Золотые слитки банка России. Можно ли купить золото в слитках?

Золотые слитки банка России

Как вложиться в драгметалл в России

Вы пишете, что хотите купить золото, поэтому в статье я буду говорить именно о нем. Хотя вообще существуют варианты вложений в другие драгоценные металлы: серебро, платину, палладий. Но их меньше, чем вариантов с золотом.

Ранее мы уже писали, что есть несколько способов инвестировать в золото. Кратко их напомню:

  1. Купить акции золотодобывающих компаний.
  2. Вложить в ПИФ, основанный на котировках золота, или купить ETF FXGD.
  3. Завести обезличенный металлический счет.
  4. Купить монеты из золота.
  5. Купить золотые слитки.

Первые три способа позволяют инвестировать в золото виртуально. Металла на руках у вас не будет, не придется думать, как его безопасно хранить. Если вам важно обладать именно физическим металлом, то подойдут только монеты и слитки. О том, как вложиться в золотые монеты, я уже писал в другой статье Т⁠—⁠Ж, а здесь разберемся со слитками.

Эта статья могла быть у вас в почте

Подпишитесь на Инвестник — рассылку для инвесторов, и получайте письмо с главными новостями каждый понедельник

Котировки покупки и продажи мерных слитков:

Масса слитка, гр. Котировка продажи включая НДС, руб* Котировка покупки, руб.**
Золото Стандарт. упаковка Удовл. качество Отличное качество
1 5 700.00 4 020.00 4 050.00
5 27 420.00 20 230.00 20 290.00
10 54 590.00 40 475.00 40 580.00
20 108 900.00 81 010.00 81 160.00
50 271 200.00 202 720.00 202 900.00
100 541 200.00 405 575.00 405 800.00
250 1 351 300.00 1 014 200.00 1 014 500.00
500 2 701 500.00 2 028 445.00 2 029 000.00
1000 5 401 600.00
Серебро Стандарт. упаковка Удовл. качество Отличное качество
50 4 230.00 2 615.00 2 660.00
100 8 330.00 5 225.00 5 330.00
250 20 040.00 13 095.00 13 320.00
500 39 420.00 26 275.00 26 650.00
1000 78 360.00

*Котировки продажи применяются в месте продажи при наличии соответствующей номенклатуры слитков и их количества, достаточного для совершения сделки в данном месте продажи. В части номенклатуры слитков, отсутствующей в месте продажи, котировки являются индикативными и установлены без обязательства банка продавать эти слитки по указанным индикативным котировкам.

**Котировки покупки применяются в местах покупки слитков драгоценных металлов, определенных приказом банка. В случае если данное подразделение банка не осуществляет покупку слитков драгоценных металлов, то котировки покупки для данного подразделения являются индикативными.

ОТПРАВЛЯЕМ МЕРНЫЕ СЛИТКИ ЗОЛОТА НАДЕЖНЫМИ КОМПАНИЯМИ

Местоположение

Офис в центре

Золотой Стандарт

г. Москва, ул. 1-я Брестская, д. 35
8 800 234-23-08
ПН-ПТ с 10:00 до 18:00

Какие бывают слитки из золота

Банковский слиток золота, реализующийся на территории РФ, может быть мерным или стандартным. Лицевая сторона каждого такого изделия заклеймена тавром завода – изготовителя.

Мерные болванки стандартно выполняются массой 1 – 1 000 граммов. Они содержат максимум драгоценного металла. В процентном эквиваленте это выглядит следующим образом 99,99%. Все слитки такого формата изготавливаются в полном соответствии с ГОСТом.

Стандартные слитки – это болванки весом 11 – 13,3 кг. Такие изделия имеют форму усечённой пирамиды. Их проба не менее 999,5. Некоторые заводы – изготовители выпускают продукцию иного веса и другой формы. Однако они имеют на это право. ГОСТом не установлено жестких ограничений.

Изделия, реализующиеся в банках, разделяются по методу изготовления. Они бывают литыми и штампованными. Последние пользуются у покупателей наибольшей популярностью. Штампованные слитки имеют гладкую поверхность и идеальные формы. Такие изделия изготавливаются весом не более 500 граммов. Литые слитки могут иметь и большую массу.

На свете существуют еще и порошковые золотые слитки. Такие болванки изготавливаются из золотого порошка. Их практически невозможно приобрести в российских банках. Так как данные изделия не предусмотрены стандартами РФ. Покупка золотых слитков такого формата возможна в иностранных банках.

Тинькофф — Золото (TGLD)

БПИФ TGLD инвестирует в золото через покупку иностранного фонда — iShares Gold Trust ETF, ISIN US4642851053. Который в свою очередь покупает золотые слитки. Тикер на бирже — IAU. ETF IAU имеет активы под управлением более 30 миллиардов долларов. Страница ETF IAU здесь.

Совокупная комиссия TGLD — 0,74% в год.

Из них 0.65% расходы на управление, 0.05% — депозитарий и 0.04% — прочие.

Скрытые расходы — 0,25% (комиссия иностранного ETF IAU).

Итого реальные расходы инвестора при владении БПИФ TGLD — 0.99% в год.

На данный момент на Мосбирже обращаются два золотых фонда: FXGD от Finex и VTBG от ВТБ.

В чем разница? И есть ли она?

Главное отличие фондов — это способ репликации:

  • FXGD — не покупает физическое золото. Для следования за котировками использует своп. И причем достаточно успешно. (как это происходит писал здесь).
  • VTBG (как и TGLD) — инвестируют в золотые слитки (естественно через фонд-прокладку). Здесь они братья-близнецы. Разница только в иностранном фонде, через который УК инвестирует в золото.

В октябре-ноябре 2020 года ETF FXGD и VTBG стали самостоятельно покупать и хранить золотые слитки. За счет ухода от фонда-прокладки по ВТБ суммарная комиссия снизилась до 0,66%.
Чуть позже Тинькофф тоже стал покупать золото напрямую, постепенно снижая долю иностранного ETF. На сентябрь 2021 доля ETF в составе TGLD составляля 30%. Скрытые расходы можно оценить примерно в 0,08%.

В сентябре 2021 года была снижена комиссия TGLD до 0,54%. Итого реальные расходы при владении фондом — 0,62%.

По комиссиям свел данные в таблицу:

Фонд на золото Комиссия фонда Скрытая комиссия (фонда-прокладки) Суммарные расходы
FXGВ (Finex) 0,45% 0,45%
VTBG (ВТБ) 0,66%

0,4% (SPDR Gold Trust)

перешел на самостоятельную покупку золота

0,66%
TGLD (Тинькофф) 0,54% 0,08% (1/3 х 0,25%)
(iShares Gold Trust)
постепенно переходит на самостоятельную покупку золота
0,62%

Ниже представлена доходность самых иностранных ETF за разные периоды времени. Как видно — фонды идут практически синхронно. Небольшая разница как раз обусловлена комиссиями (0.4% против 0.25%).

Сравнение ETF GLD и IAUИсторическая доходность на разных сроках ETF GLD и IAU

Получается, что золотой фонд от Тинькофф TGLD — по совокупности расходов для инвесторов на втором месте.

Рекомендую: Что взять в портфель? Битва золотых фондов: VTBG vs TGLD vs FXGD

Правила покупки слитков

Вы имеете право свободно приобретать золотые слитки в любом количестве. В продаже есть слитки весом от 1 г до 1 кг. Их технические характеристики и стандарты утверждены государством и указаны в ГОСТ Р 51572-2000.

На каждом слитке обязательно должна быть указана его масса, металл, проба, фирменный знак завода-производителя и уникальный номер. По этому номеру можно отследить судьбу каждого слитка — от изготовления до переплавки.

Килограммовый слиток золота стоит около 5 млн рублей

Государство установило правила, по которым должны проходить сделки со слитками:

  1. Все операции должны проводиться только при личном присутствии покупателя и продавца. Онлайн-продажа слитков фактически запрещена.
  2. Взвешивание слитков из золота производится с точностью до 0,01 г, при этом покупатель должен иметь возможность видеть весы.
  3. К слитку должен прилагаться сертификат, подтверждающий его происхождение. В сертификате обязательно должен быть указан уникальный номер слитка, проба, масса, дата изготовления и наименование производителя.
  4. Сделки со слитками можно проводить только с оформлением кассовых документов. В них указывают всю ту же информацию: металл, массу, чистоту, номер, цену слитка, общее количество слитков плюс дату заключения сделки и общую сумму.

Пример сертификата на слиток золота

В каких банках можно купить золото?

Реализацией золотых слитков имеют право заниматься далеко не все банки России. Для осуществления операций, связанных с продажей, покупкой или хранением драгоценных металлов, необходима специальная лицензия Центробанка. Такая лицензия сегодня есть у большинства крупных российских банков, среди которых стоит отметить следующие:

  • Сбербанк;
  • РоссельхозБанк;
  • ВТБ;
  • Альфа-Банк;
  • Газпромбанк;
  • Банк Санкт-Петербург.

Выбирая, где купить золото в слитках, следует учитывать уровень надежности банка и его репутацию. Лидером по объемам операций с драгметаллами является ПАО Сбербанк.

Что такое обезличенный металлический счет?

Альтернативой приобретения золотых слитков можно назвать обезличенный металлический счет (ОМС), на котором лишь отражается количество металла в граммах, принадлежащее клиенту, но без всяких сведений о пробе, производителе и номеров слитков. То есть при заведении такого счета инвестору достаточно просто его пополнить на сумму, равнозначную рыночной стоимости металла. Но покупки в прямом смысле не происходит, так как на руки выдаются не слитки, а документ, который подтверждает владение определенным количеством граммов. Банк ежедневно устанавливает курс стоимости металла (аналогично курсу валют), что позволяет в любое время купить слитки дополнительно или продать, не получая их на руки и не отправляя на проверку.

Основные типы ОМС:

  • Депозитные или срочные. Как и в случае со многими денежными вкладами, доход формируется из процентов, но только в данном случае за счет повышения курса золота. Пополнять такие счета весь период хранения (срок действия договора) невозможно, как и досрочно снять средства. При расторжении договора раньше установленного срока процентные выплаты начислены не будут.
  • Текущие или бессрочные. Данный счет можно обналичивать в любой удобный момент, но при его закрытии придется выплатить НДС и НДФЛ (последнее касается только тех случаев, если с момента открытия ОМС прошло менее 3 лет).

Оставьте телефон
и мы перезвоним Вам в ближайшее время

Наши менеджеры всегда готовы помочь Вам и ответить на все интересующие вопросы.

Оставьте телефон и мы обязательно Вам перезвоним в удобное для Вас время.

Вы соглашаетесь на условия обработки персональных данных

Операции с драгоценными металлами
скупка и продажа

Оставьте заявку
и мы перезвоним Вам
в ближайшее время
Оставьте заявку
и мы перезвоним Вам
в ближайшее время

Как хранить золотой слиток

Пока слитков немного, можно хранить их дома. Важно держать слитки в капсулах, не распечатывать и не трогать руками. Обязательно сохраняйте все сертификаты и кассовые документы. Иначе потом вам будет трудно продать золото по максимальной цене.

При покупке слитка в банке вам могут предложить заключить договор хранения. В этом случае вы не получаете слитки на руки, а оставляете их в банке. Соглашаться или нет — выбор за вами. Эта услуга в разных банках стоит по-разному.

Почитайте нашу старую статью о том, как выбрать сейф. Если собираетесь хранить слитки дома, он может пригодиться.

Как купить золото физическому лицу в Сбербанке?

Покупка золота в слитках возможна только в определенных офисах Сбербанка. Список отделений доступен на официальном портале банка. Для покупки необходимо иметь при себе паспорт. Открыть ОМС можно в офисе Сбербанка или через систему Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо:

  1. Авторизоваться в системе.
  2. Открыть вкладку «Прочее» — «Металлические счета».
  3. Кликнуть на кнопку «Открытие ОМС».
  4. Выбрать тип металла.
  5. Заполнить форму заявки, указав счет списания средств, сумму вклада или массу металла. При указании суммы масса будет рассчитана автоматически, и наоборот.
  6. Нажать кнопку «Открыть».
  7. Подтвердить указанные реквизиты.

Размер вклада – от 0,1 г золота. Счет открывается бесплатно.

В присутствии клиента слиток внимательно осматривается и взвешивается. Итоговые результаты проверки сверяются со сведениями, отраженными в сертификате. После оплаты формируется акт приема-передачи с указанием данных клиента и кассира, а также информация о слитке. Клиенту передается чек и сертификат, которые следует хранить весь период владения золотым слитком.

Цены на золотые слитки в 2020 году

В 2020 году стоимость золотых слитков достигает следующих уровней (данные предоставлены на основании курса от Сбербанка):

  • 1 г — 2 949 рублей;
  • 5 г — 14 685 рублей;
  • 10 г — 29 360 рублей;
  • 20 г — 58 680 рублей;
  • 50 г — 146 570 рублей;
  • 100 г — 293 050 рублей;
  • 250 г — 732 450 рублей;
  • 500 г — 1 464 870 рублей;
  • 1000 г — 2 929 600 рублей.

Как сделать заказ

Наша продукция представлена в интернет-магазине «Золотой слиток», где вы можете заказать готовую продукцию, а также оставить заявку на оформление слитков с индивидуальным дизайном. Мы осуществляем доставку во все регионы России. Оплата производится картами Visa и MasterCard, при помощи систем «Яндекс.Деньги»,«Альфа-Клик», «Сбербанк Онлайн», банковскими переводами на расчетный счет. Жители Хабаровска могут оплатить заказы наличными в пункте выдачи интернет-магазина. По всем вопросам вы можете связаться с нашими специалистами по телефонам, указанным на сайте.

Купить золотые слитки и монеты

О нас

Где смотреть актуальные цены на золото в банках России?

По ссылкам ниже можно переходить на сайты банков с актуальными ценами на золотые слитки.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...