Золото vs доллары: что выгоднее покупать

Предоставляем актуальный курс золота на сегодня, прогнозы и график цены на золото онлайн. Дополнительная аналитика и важные данные по золоту. Примеры торгов

Золото – из глубины веков до наших дней

Золото как актив с давних пор представляло ценность для человечества, о чем свидетельствуют археологические раскопки, во время которых найдены золотые украшения и монеты. За 4-5 тысяч лет до нашей эры из семи первых открытых людьми металлов именно золото получило статус драгоценного, став основой экономики и денежной системы.  

С древних времен до XIX века ценность монет любого государства определялась не номиналом, а содержанием золота, которое в эпоху «бумажных денег» также выступало «золотым стандартом», отмененным в 1971 году в США. За этим последовала глобальная реформа валютного рынка, которая  привела к возникновению рынка Форекс после ямайской встречи лидеров «Большой Семерки».

Последствия решения – оценивать все валюты через доллар США, принятое главами ведущих мировых государств в городке Кингстон, видно на картинке ниже. После официальной ратификации в 1978 году Международным Валютным Фондом «отвязки» валют от «золотого стандарта», ФРС США резко снизила долю обеспеченности золотом выпущенных в оборот долларов. С тех пор количество необеспеченных ничем напечатанных купюр только росло.

Также из графика видно, что низкая доля «золотого обеспечения» существовавшей на 1971 год эмиссии национальных денег послужила основным мотивом отказа американского правительства от привязки к золоту. На тот момент в Европе находилась огромная сумма наличных долларов, полученных государствами в ходе «плана Маршалла» в виде кредитов на послевоенное восстановление, которое произошло к середине XX века.

Европейские страны были готовы вернуть не только займы, но и бумажные американские деньги, требуя взамен реальный драгоценный металл.

В наши дни звучат призывы реформирования рынка Форекс в виде возврата к золотому стандарту или переноса суверенной валюты на блокчейн.

Оба плана – неосуществимы в ближайшие несколько лет, поэтому стоит искать способы торговли золотом в наши дни. Прежде, чем перечислить стратегии, разберемся в  факторах, влияющих на курс драгоценного металла.

«Золотые» биржевые фонды (БПИФ, ETF)

Несмотря на то, что российский рынок благородных металлов только формируется, на Московской бирже торгуются уже три полноценных инвестиционных фонда.

  1. ETF (Exchange-Traded Fund) FXGD от управляющей компании FinEx. Фонд, в основе активов которого казначейские векселя США, заключает своп на золото со швейцарским банком UBS AG — участником ежедневных аукционов, проводимых Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA).
  2. Комиссия управляющей компании — 0,45 % годовых. Средняя доходность — 13% (в 2020 году составила 21,88%).
  3. БПИФ (Биржевой паевой инвестиционный фонд) TGLD от управляющей компании «Тинькофф Капитал». Фонд покупает ценные бумаги iShares Gold Trust (ETF от американской управляющей компании BlackRock, которая инвестирует в золотые слитки) и просто повторяет его стоимость. Таким образом, российский инвестор может вложиться в крупнейший мировой биржевой фонд, не имея при этом доступа к международным рынкам и пользуясь российскими налоговыми льготами.
  4. Общая комиссия — с учетом комиссий «Тинькофф Капитал» (0,74 %) и BlackRock (0,25 %) — составляет 0,99 % годовых. Доходность iShares Gold Trust в 2020 году — 23,83 %.
  5. БПИФ VTBG от компании «ВТБ Капитал». Первый российский фонд, основной актив которого — физическое золото в слитках. VTBG был основан летом 2020 года и сначала специализировался на покупке бумаг иностранного ETF. Комиссия управляющей компании составляет 0,66% годовых.

Особенности актива

Золото — это металл с уникальными свойствами, который находится на планете в ограниченном количестве. В чистом виде он достаточно мягкий, ковкий, пластичный. Его цвет — желтый и именно это свойство дало ему латинское обозначение Aurum. В очень тонком листе оно немного отдает в зеленый, а в 999,9 пробе может иметь легкий красноватый. Золото относится к группе металлов, которая не подвержена коррозии и окислительным процессам, наряду с платиной, палладием, серебром, рутением, рутением, родием, осмием, ирридием.

Золотые самородки

Это металл с повышенной плотностью, поэтому слитки весят гораздо больше, чем нам может показаться. На ювелирном рынке используется золото различных проб, которые измеряются в числовом значении или каратах. Самое низкопробное — 300 пробы, оно используется не во всех странах и содержит очень большой процент примесей. Наиболее хорошей считается 750 проба, в которой 75% благородного металла и 25% примесей, придающих металлу не свойственную ему прочность и внешние характеристики.

В банках и золотовалютных резервах золото хранится в слитках или монетах, которые соответствуют показателю 999,99 содержания золота, а это 24 карата или 1000 проба. Существует и еще более чистое золото — 99,999, но оно очень дорогое, так как процедура очистки очень сложная и затратная.

На этой странице:

Содержание [показывать]

Цена на золото прямо сейчас – Живой График онлайн

График цены на золото онлайн позволяет подключить индикаторы технического анализа, настроить вид ценовой линии и таймфрейм. На графике отражается биржевая цена золота по отношению к доллару США. График работает в режиме онлайн за исключением тех дней, когда у биржи выходной или праздничный день.

Какие знания о спотовом рынке золота и серебра необходимы инвестору?

Главная особенность спотового рынка — это возможность купить или продать физический драгметалл, который можно получить на руки. В случае торговли золотом и серебром предполагается, что продавец реализует, а покупатель получает реальные граммы, килограммы или тонны металлических активов. При этом самый небольшой серебряный лот должен быть не менее 100 грамм, а золотой — не менее 10 грамм.

Как вообще можно вложить в драгметаллы

Есть три способа вложить деньги в драгметаллы: купить слитки, купить монеты или вложить в обезличенный металлический счет. У каждого способа свои плюсы и минусы.

Способ 1. Купить слитки в банке. Делать это нужно, если вам по какой-то причине хочется иметь дома слиток золота или платины. Минусов много: банки редко выкупают назад такие слитки, а если и выкупают, то сильно занижают курс покупки. Еще, покупая золото, вы заплатите 20% НДС — эту сумму включат в стоимость автоматически. То есть эффективная доходность в момент покупки — минус 20%.

Если очень хочется, можно пойти и купить слиток золота в Сбербанке

Способ 2. Купить монеты. Монеты из драгоценных металлов можно купить в банках или нумизматических магазинах. НДС на монеты не распространяется, поэтому цена металла в монете зачастую выгоднее, чем цена аналогичного количества металла в слитке. Монета может принести дополнительную прибыль за счет роста коллекционной ценности. Минус вложений в монеты — ограниченная ликвидность. Это значит, что купить монету легко, а продать часто намного сложнее.

За 115 € можно купить серебряную монету с котами, выпущенную Банком Латвии

Способ 3. Открыть ОМС — обезличенный металлический счет. В обезличенном счете у вас нет на руках физического металла. Значит, не надо думать, как его хранить, покупать сейф, а потом заморачиваться с реализацией. Кроме того, когда вы покупаете «виртуальный» металл через обезличенный счет, НДС не взимается. Купить металл через ОМС изначально на 20% выгоднее, чем купить слиток золота.

Расскажу про обезличенный металлический счет подробнее.

Добыча золота

В земной коре низкое содержание драгоценного металла, но добыча золота достаточно проста и рентабельна благодаря особенности металла концентрироваться в определенных географических точках и образовывать скопления в виде самородков. Она ведется открытым способом, в зонах геотермального постмагматического выхода, основные запасы золотоносной руды находятся ближе к центру Земли из-за особенностей происхождения этого металла.

В XXI веке первое место по добыче золота занимает Китай, перехвативший в 2006 году пальму первенства у ЮАР, которая опустилась на шестую строчку из-за истощения месторождений. Второе место принадлежит Австралии, континент обладает самыми большими доказанными запасами этого драгоценного металла и может выйти в лидеры.

Россия замыкает эту тройку. Интересный факт – история золотодобычи в нашей стране берет свое начало с конца XVIII века. Первые самородки нашли на Урале, после смерти императора Петра I, положившего начало развитию рудного дела в этом крае.

Юань коррелирует с котировками золота в силу первенства Китая в объеме его добычи, а влияние на курс оказывают Центробанки стран мира с наибольшими запасами этого металла.

Золотые фьючерсы

Фьючерсный контракт (заключенный на определенную дату договор купли-продажи, согласно которому стороны обязуются выплатить разницу между оговоренной ценой и ценой на день исполнения контракта) представляет собой весьма удобный финансовый инструмент, позволяющий играть на повышение или понижение цен с использованием кредитного плеча (1:20). Гарантийное обеспечение под каждую позицию — 5% от цены контракта.

Достоинство фьючерсов в том, что они являются уникальным средством хеджирования рисков, связанных с ростом или падением цены на золото. Рассмотрим вкратце два типа одной стратегии поведения на бирже:

  1. Длинный хедж. Трейдер планирует купить золото в будущем, но опасается, что цена на него к тому времени вырастет. Тогда он уже сегодня покупает фьючерс на золото на интересующую его дату и по заранее зафиксированной цене. Такой контракт будет надежной страховкой от повышения цены, поскольку его исполнение гарантируется биржей.
  2. Короткий хедж. Если есть необходимость продажи золота в будущем, но при этом имеются основания опасаться падения цены, трейдер точно также продает фьючерсный контракт на фиксированную дату и по фиксированной же цене.

Но есть и недостатки, присущие всем фьючерсам, в том числе «золотым». Это возможное повышение гарантийного обеспечения, резкое падение цены базового актива и снижение курса рубля по отношению к доллару. В случае роста американской валюты доход по фьючерсу будет меньше, чем, скажем, при покупке ETF. Это происходит из-за особенностей расчетов вариационной маржи, которые Московская биржа применяет в отношении всех инструментов, которые на мировых рынках торгуются за доллары.

Глобальный тренд золота

Как и любой актив, пара XAUUSD подвержена влиянию сезонности, спадам и росту активности в течение дня, реагирует на выход макроэкономической статистики и т.д. Что касается глобального тренда, то в масштабе недельных свечей на отрезке тридцати лет он по-прежнему выглядит растущим, пребывающим во временной коррекции.

Это тема постоянных спекуляций аналитиков, с участившимися после 2016 года прогнозами роста «в десятки раз», связанных с резким взлетом золота в момент отказа ФРС от политики нулевых ставок.

Если оценивать локально отрезок с начала 2011 года, невооруженным взглядом видно изменение диапазона колебаний. Последующее движение можно условно разделить на два примерно равных периода: падения (до 2014 года) и последующего широкого флэта. Подобное длительное поведение котировок позволяет с достаточной уверенностью отрицать наличие какого-либо направленного движения в паре XAUUSD, что значительно преуменьшает роль «тихой гавани».

Многие трейдеры перестали видеть возможности заработка на золоте на фоне девятилетнего роста фондовых рынков развитых стран.  Это же касается простого обывателя, выбравшего в кризисные моменты цифровую валюту.

Согласно отчетам финской биржи прямых международных обменов LocalBitcoins, резкие всплески спроса на криптовалюту совпали с кризисными явлениями в Венесуэле, Зимбабве, Индии (денежная реформа), Турции (санкции США), Южной Кореи (пуски ракет КНДР). Интересный факт – по последним октябрьским данным сервиса, на первое место по покупкам Bitcoin неожиданно вышла Россия.

Трехлетний флэт проходит в достаточно широких границах, поэтому отказавшись от однонаправленной стратегии (покупки), можно достаточно уверенно строить спекулятивные среднесрочные и краткосрочные тактики. Как видно из графика дневных свечей – рынок золота демонстрирует достаточно длительные периоды направленного движения, например, с весны 2018 года по конец лета держался четкий даунтренд.

Поставочные торги

Поставка предполагает, что в день исполнения контракта покупатель обязуется купить, а продавец продать обговоренное количество базового актива. Цена поставки фиксируется по цене на дату торгов.

Для физических лиц это, по сути,  аналог обезличенных металлических счетов (ОМС), которые учитывают все движения принадлежащего владельцу металла (обычно одного из четырех: золота, серебра, платины или палладия) в граммах, но без указания отличительных признаков актива: количества слитков, пробы, серийных номеров и др.

Московская биржа предусматривает вывод приобретенного на торгах драгоценного металла точно так же, как и физическое внесение слитков. Для этого в Национальном клиринговом центре в Москве должен быть открыт специальный торговый банковский счет.

Внимание! Получение слитков на руки не слишком выгодно, так как потребуется заплатить НДС в размере 20% от стоимости золота, к тому же не стоит забывать об издержках, связанных с хранением слитков.

Не стоит забывать и о ликвидности: как только золото оказывается в физическом владении, его ликвидность значительно снижается. Банки довольно охотно покупают золотые слитки, но, как правило, предлагают за них цену, которая значительно меньше биржевой.

Характеристики и спецификации XAUUSD

На рынке Форекс в терминалах брокера распространены два вида обозначения золота – Gold или более правильное название – XAUUSD. Это обозначение соответствует стандарту ISO 4217, регламентирующее трехбуквенный код. По этому стандарту впереди обозначения металла Au, взятом из таблицы химических элементов Менделеева, добавлена буква «X».

Курс золота на текущий момент составляет четырехзначное число, с двумя знаками после запятой, отражая текущую стоимостью тройской унции, выраженной в долларах США.

Система подсчета пунктов в котировках XAUUSD часто вызывает споры. Чтобы не путаться, принимайте значение цифр после запятой, как двузначное количество пунктов, т.е. изменение цены с 1270 до 1270,50 должно восприниматься как +50 пунктов, а рост до 1271 будет означать прибавку в 100 пп.

Убедиться в правильности подсчета пунктов по золоту или какому-либо другому нестандартному инструменту может помочь таблица сделок любой системы с участием нужного инструмента (в данном случае XAUUSD) на сервисе myfxbook. Выбрав в этом сервисе анализа Форекс счетов историю по сделкам какого-либо мониторинга, трейдер может увидеть, как реально считаются пункты и финансовый итоговый результат закрытых позиций XAUUSD.

Стоимость пункта, в зависимости от выбранного трейдером размера лота, можно узнать в сервисе «Калькулятор трейдера» у своего брокера, например, у Alpari. При выходе на рынок ордером 0,1 Lot трейдер заработает или потеряет 0,1 $ на каждом пункте.

Обратите внимание на время торгов золотом у вашего брокера !

У некоторых брокеров торги прекращаются за час до полуночи. Трейдеры часто узнают об этом в одну из пятниц, удерживая сделку, чтобы закрыть ее в конце дня, избежав переноса позиции через выходные, неожиданно обнаруживая отсутствие движения котировок на графике.

Прежде чем торговать любым инструментом, в том числе и парой XAUUSD, обратите внимание на спецификацию контракта. Это даст информацию не только о времени торгов, но и о размере свопа, который прибавляется или вычитается при переносе сделки через ночь, в зависимости от направления позиции.

Как начинающим торговать золотом?

Как мы уже видели, есть несколько способов торговли золотом, и для новичков каждый из них требует определенных знаний в данной области.

Самый прямой способ приобрести золото – это физическая покупка слитков и монет. Самый важный фактор для начинающих – это найти надежного дилера для физических покупок.

Есть много интернет-ресурсов для проведения комплексной проверки. Убедитесь, что у вашего дилера есть безупречный послужной список и положительные отзывы клиентов. Имейте в виду, физические цены на золото могут отличаться от фьючерсов или цен ETF.

ЧАВО – часто задаваемые вопросы.

Ниже мы отвечаем на некоторые распространенные вопросы о золоте и торговле золотом.

Какая была самая высокая цена на золото?

Цена на золото сильно варьировалась в течение сотен лет – намного меньше тысяч. Если мы посмотрим только с 1970-х годов, то золото достигло самого высокого уровня в 1980 году. Однако оно также имело большой пик в конце 2011 года и сейчас (май 2020 года) переживает еще один пик.

В чем недостаток золота?

Как и все товары, золото имеет ряд преимуществ.

Во-первых, он не приносит дивидендов, поэтому все, что у вас есть, это его ценность. Некоторые формы могут быть дорогостоящими для торговли или хранения. Но самый большой недостаток золота в том, что его цена нестабильна и им трудно успешно торговать.

Выгодно ли торговать золотом?

Если посмотреть на цены на золото с 1970 года, у них было примерно столько же возможностей потерять деньги, сколько и заработать. Успешная торговля золотом требует опыта, но опыт не гарантирует успеха.

Налоги

Если вы получите прибыль, то с нее необходимо будет уплатить подоходный налог 13%. Многие банки сами выступают в качестве налоговых агентов и сразу удерживают сумму налога при перечислении вам денег. Если банк не оказывает такой услуги, вам нужно будет самостоятельно подать декларацию в налоговую в следующем году и уплатить НДФЛ.

НДФЛ можно будет не платить в двух случаях:

  1. если металл «пролежал» на ОМС три года и более, то полученная при его продаже прибыль не облагается налогом;
  2. если общая сумма проданного вами металла не превышает 250 000 рублей в год. Декларацию в налоговую, правда, все равно нужно будет сдать.

Клиенты по разному описывают опыт общения с налоговой инспекцией по вопросам налогов с ОМС. Рекомендую при общении с инспектором ссылаться на Письмо от 05.03.2014 № БС-4-11/3607@.

Ознакомьтесь с полным спектром наших торговых ресурсов — Traders AZ

Пользователи должны помнить, что любая торговля сопряжена с риском, и пользователи должны инвестировать только в регулируемые фирмы. Высказанные мнения принадлежат только авторам. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Мнения, выраженные на этом Сайте, не являются инвестиционным советом, и при необходимости следует обращаться за независимым финансовым советом. Использование этого веб-сайта бесплатное, но мы можем получать комиссию от компаний, представленных на этом сайте.

Сколько покупать?

Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...