Золотая карта Сбербанка преимущества и недостатки, условия, виды карт, как оформить

Для чего нужна карта

Выплаты из бюджета уже сейчас переводятся только на карты МИР (Постановление правительства РФ от 11.04.2019). Это:

  • стипендии
  • зарплаты работников всех бюджетных учреждений
  • пенсии
  • социальные выплаты безработным
  • пособия по беременности и родам
  • единовременное пособие при рождении ребенка
  • ежемесячные пособия по уходу за ребенком и иные детские выплаты
  • пособия для вставших на учет в женскую консультацию до 12 недель

Окончательный переход всех транзакций на карты МИР запланирован на 1 июля 2020 года.

Тарифы и условия обслуживания

Сбербанк предлагает три варианта платежной системы – МИР, Мастеркард, Виза Голд. Первая система работает только по России. Две другие принимаются по всему миру, поддерживают бесконтактную оплату в одно касание без ввода кода и оплату с мобильного. На них можно хранить не только рубли, но еще доллары и евро. Вне зависимости от выбранной системы стоимость обслуживания продукта следующая:

Вид карты Плата за год
Основная 3000 рублей
Дополнительная 2500 рублей

Условия пользования карточкой стандартны – можно проводить операции по снятию наличных, пополнению, переводить средства онлайн, получать переводы, оплачивать услуги по сети или бесконтактно.

Тарифы на использования наличных с карты МИР, MasterCard или Visa Gold Сбербанк.

  Снятие до 300 тысяч рублей Снятие свыше 300 тысяч рублей
Через аппараты Сбербанка Комиссия отсутствует Не доступно
В кассе Сбербанка Комиссия отсутствует 0.5% на сумму свыше лимита
С использованием банкоматов сторонних банков 1%, мин. 100 руб. Не доступно
В кассе другого банка 1%, мин 150 руб. Не доступно

Ежемесячный лимит снятия наличных с карточки через каналы Сбербанка – 3000000 рублей. На сумму свыше начисляется комиссия.

У карточки есть и дополнительные опции. Разберем, сколько они стоят, и что банк предоставляет бесплатно для владельцев золотой карточки.

Перевыпуск вне зависимости от причины (смена данных, утеря, завершение срока) Бесплатно
Запрос об остатке на счету через аппараты сторонних банков 15 рублей операция
Выписка о последних 10 операциях, получаемая в банкомате 15 рублей
Стандартный и полный пакет смс-уведомлений Бесплатно
Получение отчета о проводимых действиях в отделении у сотрудника или на электронный адрес Бесплатно

сбербанк карта голд дебетовая

Золотая дебетовая карта от Сбербанка – незаменимый помощник в повседневной жизни. Карты MasterCard, Visa и МИР полностью защищены при покупках онлайн. Клиенты получают привилегии в обслуживании, им быстрее оказывают помощь в отделении или по телефону горячей линии. Плюс эта карточка может быть выпущена как зарплатная, чтобы не пришлось дополнительно пополнять ее для проведения оплаты.

Форма выпуска

Внешний вид и особенности использования золотой карточки зависят от платежных систем MasterCard и Visa. Возможен выпуск карточки «Аэрофлот» Visa и «Подари жизнь»  Visa. Все варианты данного банковского продукта имеют много достоинств.

ВНИМАНИЕ! Отличия могут состоять только в том, какие условия обслуживания и тарифы дарит MasterCard и Visa.

Кредитная карта Подари Жизнь

Плюсы

  • Преимущества банковской карты Виза Голд Сбербанка в том, что 50 % от обслуживания пластика идет в фонд «Подари Жизнь».
  • Бонусная программа «Спасибо». 0,5 % возвращается бонусами от всех покупок. 1 % при покупке билетов на spasibosberbank.travel. 2 % при покупке туров, 5 % при трате на ж/д билеты на travel.

Все тайны золотых карт от Сбербанка, или все тайное явно

Процентная ставка 27,9 %
Лимит по кредиту 0 – 300 000 рублей
Льготный период 50 дней
Выпуск Бесплатно
Обслуживание в год 3500 рублей
Комиссия за снятие наличных 2% минимум 390 рублей
Лимит по снятию в день 300 000 рублей
Лимит по снятию в месяц 1 000 000 рублей
СМС-информирование Бесплатно
Штраф при просрочке выплаты 36 % годовых
Минимальный платеж по долгу 5 %

Несколько слов о классическом варианте

Классическая расчетная дебетовая карточка МИР внешне ничем не отличается от своих международных аналогов. Единственное отличие состоит в логотипе, изображенном на пластике. Ниже приведены ее основные характеристики:

  • Выпуск производится на бесплатной основе.
  • Годовое обслуживание составляет 750 рублей (за первый год, затем стоимость снижается до 450 рублей).
  • Срок эксплуатации – 3 года.
  • Отличается повышенной защитой – в пластик встроен специальный электронный чип.
  • Позволяет оплачивать покупки онлайн.
  • Предоставляет стандартные сбербанковские услуги (например, «Автоплатеж»).
  • Позволяет участвовать в программе «Спасибо», накапливая бонусные баллы.

Рассчитываться посредством классической карты МИР за пределами РФ нельзя.

Условия получения

  1. Если вы работаете в бюджетной организации, то ваша зарплатная карта в любом случае будет дебетовая карта МИР. Будет ли она классической или золотой, решает работодатель, хотя вы можете отправить запрос в бухгалтерию. У них есть возможность запросить у банка именно золотую карту.
  2. Если вы самостоятельно будете оформлять карту МИР, подумайте несколько раз, нужна ли вам именно золотая. Потому что отличий от классической не много. Но при этом за обслуживание карты будете платить именно вы, а не работодатель. Стоит ли она того? Вот в чем вопрос.
  3. Карта МИР выдается людям, у которых есть постоянная или временная прописка в одном из субъектов Российской Федерации. Держателю карты должно быть больше 18 лет.
  4. Срок оформления или замены карты составляет 7-14 календарных дней.

5 место. Дебетовая карта «Можно всё» банка «Росбанк»

Cashback в рублях от 2 до 10% — на 2 выбранные категории и 1% — на всё. До 8% на остаток. Бесплатное SMS-информирование. Копите Travel-бонусы: за каждые 100 ₽ — до 5 бонусов

Сравнить

Получить

на сайте Росбанка

622 заявки одобрены 21.01

Условия использования Золотой кредитной картой Сбербанка в 2020

С персональным лимитом На стандартных условиях
Годовое обслуживание бесплатно бесплатно
Кредитный лимит до 600 000,00 рублей до 300 000,00 рублей
Беспроцентный период до 50 дней до 50 дней
СМС уведомление бесплатно бесплатно
Пополнение с карточных счетов любых банков бесплатно через сайт, приложение бесплатно через сайт, приложение
Процентная ставка по операциям, годовых 23,9% 25,9%
Начисление бонусов Спасибо за покупки у партнеров до 30% от суммы покупки
Комиссия за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках 3%, не менее 390,00 рублей
Комиссия за выдачу наличных в других банках 4%, не менее 390,00 рублей
Комиссия за перевод на дебетовый счет Сбербанка 3%, не менее 390,00 рублей

Лимит на переводы и выдачу в сутки – 300 000,00 рублей.

Внимательное отношение к платежам повышает надежность заёмщика, делает приобретения доступными и удобными.

Оплата ЖКХ и мобильной связи без комиссии по кредитным картам Сбербанка

Разумеется, вы можете без комиссии оплачивать кредитной картой Сбербанка Visa Gold услуги любых операторов связи или многих поставщиков услуг ЖКХ, прямо из Сбербанк-онлайн или на сайте поставщика, никакой комиссии не будет. Однако и кэшбэка вы не получите.

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Золотая дебетовая карта Сбербанка – это удобный финансовый инструмент и надежная защита своих сбережений. Данный банковский продукт доступен для каждого, а так же имеет множество своих преимуществ, к тому же пользователям также доступны все бонусы и прочие привилегии от банка и международных систем Visa или MasterCard.

Как получить

Оформить дебетовую карту Сбербанка намного проще, нежели кредитную. Для этого достаточно быть гражданином РФ старше 18 лет и иметь постоянную регистрацию. Хотя Сбербанк может оформить дебетовую карту гражданам других стран, но это решение организация оставляет за собой.
Для оформления достаточно обратиться в ближайшее отделение банка или заполнить анкету дистанционно на официальном сайте, здесь не требуется подтверждение дохода и наличия постоянного места работы, потому что владелец будет пользоваться исключительно собственными средствами.
Обратите внимание, что в режиме онлайн можно заполнить заявку только на карту Visa Gold, получить MasterCard можно только в отделении банка.

Владельцы данного продукта имеют возможность оформить дополнительные карты. При этом их пользователем может быть гражданин нашей страны возрастом от 7 лет. Услуга платная и составляет 2500 рублей, плата за обслуживание – 3000 рублей, перевыпуск карты по истечении срока действия производится бесплатно.

Преимущества и недостатки

Стоит начать с недостатков – это высокая стоимость годового обслуживания, в остальном она имеет массу преимуществ:

  • возможность получения скидок и привилегий от партнеров банка;
  • круглосуточное обслуживание по телефону горячей линии;
  • высокая степень защиты своих сбережений;
  • возможность пользоваться средствами в России и за ее пределами;
  • возможность выпустить дополнительную карту (у кредиток данной возможности нет);
  • экстренная выдача денег при потере или краже карты.

Многие владельцы данного продукта отметили, что для клиентов среднего достатка он обходится достаточно дорого, соответственно оформлять ее экономически не целесообразно.

Обратите внимание, что для пользователей дебетовых золотых карт доступен безлимитный овердрафт.

Пополнение, снятие наличных

Чтобы пользоваться вашим новым платежным средством, необходимо пополнить банковский счет.

Сделать это можно следующими способами:

Выдача денег из банкомата

  • перевести средства через мобильный банк по СМС;
  • внести их через банкомат или платежный терминал;
  • пополнить счет в отделении на кассе;
  • сделать перевод из другого банка;
  • вывести наличные на карту с электронного кошелька.

На кредитке средства уже есть, но ежемесячно вам потребуется вносить платежи в счет долга.

Самый простой и быстрый, учитывая огромное их количество – внести деньги через банкомат с функцией приема наличных.

Для этого вставьте пластик в устройство, введите ПИН-код и выберите пункт «Пополнение счета». Введите нужную сумму и вставьте купюры в приемник.

Как только операция будет обработана (1-3 минуты), средства будут доступны для использования.

Снятие проходит точно так же, но вместо пункта «Внесение наличных» нужно выбрать раздел «Снятие средств».

к оглавлению ↑

Как погашать долги по кредитке

Возвращать деньги на кредитку «Gold» полностью или частично вы сможете:

  • Безналичными платежами;
  • Удаленно (например, через Личный кабинет).

Кому выдается золотая карта?

Золотая дебетовая карта выдается финансовыми компаниями в том же порядке, что и любые другие. Для того чтобы получить карточку, вам необходимо обратиться в банк или оформить заявку на его официальной странице в сети Интернет. Как правило, от клиентов требуется достижение возраста 18 лет, гражданство РФ. В некоторых банках пластиковые карточки оформляются и гражданам других стран, резидентам России. В случае если принято положительное решение о выдаче (напомним, что банк имеет полное право отказаться от сотрудничества с вами без обоснования причин), следует дождаться выпуска вашего золотого пластика в течение нескольких дней.

Некоторые банки активно идут навстречу своим клиентам, и на период изготовления готовы выдать неэмбоссированную (неименную) карточку, пользоваться которой допускается сразу же.

Сегодня для того, чтобы стать владельцем привилегированной золотой карты вовсе не обязательно занимать высокую должность. Достаточно иметь желание владеть таким статусным платежным инструментом и возможность для обеспечения его содержания.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Кобрендинговые кредитки

Сбербанк выпускает два ответвления от основной линейки кредитных карточек. Visa Gold может быть взята с приставкой «Аэрофлот» и «Подари жизнь». Первый вариант – хороший выбор для туристов, включает акции и скидки при перелётах, позволяет хранить и переводить средства в валюту по всему миру. Второй – подобие благотворительности, переводит часть потраченных средств в фонды помощи сиротам. Клиент получает скидки и уменьшенную стоимость года пользования прямо пропорционально потраченным средствам.

скидки до 70% с бонусами спасибо

Что нужно, чтобы открыть карту Gold от Сбербанка?

Как следует из правил банка, при оформлении дебетового продукта понадобится только российский паспорт или равноценный удостоверяющий документ. Этот документ поможет идентифицировать личность, когда человек придет в офис, чтобы забрать готовую карту Сбербанка.

Единственное исключение – случаи выпуска золотой карты по доверенности. В таких ситуациях понадобится паспорт поверенного и нотариально заверенная доверенность. Основанием для выпуска стане поданная клиентом заявка.

Как подать заявку онлайн на выпуск дебетовой карты?

С составлением заявки через официальный сайт Сбербанка сложностей не возникает. Клиенту предлагают бланк, в который вносят основные сведения о будущем держателе пластика.

Нажав на ссылку «Заказать онлайн», посетитель сайта переходит к внесению данных:

  1. Указать платежную систему.
  2. Выбрать необходимый тип валюты (рубли, доллары, евро).
  3. Указать ФИО полностью (если отчества нет, ставят отметку справа).
  4. Латиницей пишут имя и фамилию получателя, которая будет нанесена на лицевой стороне пластика.
  5. Ввести дату рождения и контактные данные (почта и сотовый).
  6. Выбрать тип личного документа (паспорт РФ, иностранного гражданина, ВНЖ, военный билет). Иностранным гражданам предложат также указать страну происхождения.
  7. Ввести реквизиты личного документа – серия, номер, дата выдачи.

Когда анкета заполнена, остается определиться с регионом обслуживания и адресом отделения, где планируется получить карту Голд.

Плюсы

Большой плюс — предлагаемое в качестве персонального предложения бесплатное обслуживание. Дополнительно в вопросе, какие плюсы у золотой карты Сбербанка, можно назвать технологию 3D Secure и возможность бесконтакной оплаты.

Пуш-извещения и смс о проведении операций бесплатны.

Кто такие бюджетники?

Получить карту МИР Голд возможно каждому россиянину от 18 лет. Для этого надо посетить отделение банка, взяв с собой паспорт, и заполнить заявление. После этого полученную карту можно применять везде, где работают с безналичной оплатой. Но граждан, относящихся к категории госслужащих, могут обязать использовать такой банковский продукт для получения зарплаты. Бюджетникам банк предоставляет дополнительные удобства в процессе использования карт.

К категории бюджетников относятся работники госучреждений, которые заняты на различных должностях – в сфере обслуживания, руководства. К ним могут быть причислены:

  • сотрудники таможенной службы;
  • работники образовательной сферы;
  • ученые;
  • полицейские;
  • работающие в налоговой инспекции;
  • военнослужащие и т.д.

Поскольку труд представителей бюджетной сферы важен для государства, оплата их деятельности организовывается бесперебойно.

золотая карта мир сбербанка

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...