Зарплатный проект от Точка Банка

Обмен данными, выгруженными в файл

Информация, необходимая банку для распределения зарплаты по карточным счетам, передается из информационной системы предприятия в банк в виде автоматически формируемого файла формата XML. В свою очередь банк передает предприятию подтверждения о зачислении денежных средств на счета сотрудников также в виде файла формата XML.

Процедура открытия счетов также автоматизирована. Тот же механизм обмена данными позволяет передать в банк информацию, необходимую для открытия карточных счетов работников, а затем получить из банка подтверждения об открытии карточных счетов с реквизитами этих счетов. Для этих целей также используются файлы формата XML.

В типовых прикладных решениях на платформе «1С:Предприятие 8» XML-файлы формируются в кодировке UTF-8.
Файлам присваиваются наименования в соответствии со следующими правилами:

NNNNDDDP.xml

Где:

• NNNN — номер отделения банка, в котором открыты счета физических лиц, на которые должны быть зачислены суммы, указанные в Реестре;
• DDD — порядковый номер Реестра;
• P — признак типа списка:
  • «z» — зачисление заработной платы,
  • «o» — открытие лицевых счетов,
  • «u» — закрытие лицевых счетов,
  • «y» — результат зачисления заработной платы,
  • «n» — результат открытия лицевых счетов;
• xml — символы расширения файла «xml».

Примеры файлов выгрузки из конфигурации «1С:Зарплата и управление персоналом 8», редакция 3.0

Примеры файлов выгрузки из конфигурации «1С:Зарплата и управление персоналом 8», редакция 2.5

Преимущества расчётно-кассового обслуживания в Точка банк

РКО в банке «Точка» обладает существенными преимуществами:

Преимущества расчётного счёта в банке «Точка»

Стандартно, банковская организация предоставляет ряд удобств:

• Быстрое бронирование номера счёта, которое позволяет пользоваться им ещё до подписания договора.
• Выездной менеджер, который привезёт документы на подпись в удобное для вас время и место.
• Возможность перенести все реквизиты партнёров, а также шаблоны платежей из других ваших интернет-банков.
• Банк не блокирует счета без предупреждения. А если по какой-либо причине такое происходит, банк обязуется вернуть сумму, затраченную на обслуживание в последний месяц и проконсультировать вас, как в дальнейшем избежать блокировок.
• Быстрый и удобный интернет-банк. Платежи можно проводить в любое время суток.
• Предусмотрена интеграция бухгалтерии от таких фирм как 1С, Моё дело, Эльба и другие в интернет-банк, что сильно упрощает работу со счетами и платежами.
• Банк предлагает автоматическую генерацию налоговой декларации самозанятым предпринимателям на упрощённой системе налогообложения.
• Снимать деньги со счёта, и вносить можно с помощью корпоративной карты.
• Помощь техподдержки в чате или через звонок в любое время дня и ночи.
• Своим клиентам Точка даёт возможность пользоваться услугой овердрафт, которая распространяется на сумму от 30 до 500 тысяч рублей без дополнительных документов. Процентная ставка – 21-25% годовых.

Открыть счет

Преимущества для ИП

• Точка организует для своих клиентов сервис, помогающий предпринимателям правильно подготовить документацию, необходимую для регистрации ИП.
• Предусмотрен режим, когда не взимается комиссия за обслуживание счёта, если по нему не происходит никаких операций.
• Для индивидуальных предпринимателей, которые работают без сотрудников, банк предоставляет интернет-бухгалтерию.
• Доступно автоматическое напоминание банка о необходимости подавать отчёты в налоговую.
• Для мелких ИП существует тариф, который позволит пользоваться расчётным счётом бесплатно, а также совершать платежи и снимать наличные.

Плюсы-минусы

Основные недостатки и преимущества зарплатного проекта «Точка» банка в разрезе заинтересованных сторон можно описать так.

Сторона	Преимущества	Недостатки
Руководитель	Зарплатный проект Точки, подключается и работает дистанционно, без посещения отделений и офисов. Услуга активируется бесплатно, абонентской платы нет. Можно подключать карты других банков У банка широкая география присутствия (подключение услуги возможно практически в любом городе и регионе).	Обязательно требуется расчётный счёт в «Точке». Если карта сотрудника обслуживается не в банках-партнёрах, «Точка» снимет свою комиссию с каждого перечисления зарплаты. Руководителям не будет никаких льгот, за то, что они выбрали для обслуживания зарплатного проекта банк «Точка». На тарифе с бесплатным обслуживанием будет сниматься дополнительный процент со всех входящих переводов (от 1 до 8%).
Сотрудники	Работникам в рамках зарплатного проекта «Точка» банк предлагает карты своих партнёров («Рокетбанк» и Home Credit Bank) с интересными условиями обслуживания (повышенный кэшбэк, проценты на остаток, возможность бесплатного снятия наличных в любых банкоматах и т.д.). При этом сотрудники могут отказаться от партнёрских карт и использовать свои (от других банков). Набор льгот и условия обслуживания карт будут зависеть только от выбора пользователя (в зависимости от того, какой банк и тариф он предпочтёт).	Если вам нужны льготы по кредитам или ипотеке, то зарплатный проект «Точки» вам скорее всего не подойдёт, так как банк не обслуживает физлиц. Часто сторонние банки вне рамок собственных зарплатных проектов предоставляют только платное обслуживание карт или требуют выполнения специальных условий.
Бухгалтерия	Есть возможность интеграции со многими бухгалтерскими сервисами, в том числе с продуктами «1С». Платёжные поручения можно подписать и отправить с мобильного устройства. Карты не нужно заказывать, получать в банке, выдавать сотрудникам. Работники это делают самостоятельно. Сервис принимает карты любых банков (нужно только правильно указать реквизиты). Перечисления по зарплатной ведомости не вычитаются из доступного лимита на переводы в пользу физлиц. Перевод з/п происходит практически в режиме «онлайн» и почти круглосуточно (с 1:00 до 20:00). Банк отправляет их в течение нескольких минут, но время зачисления может увеличится из-за процедур стороннего банка. Максимальный срок зачисления заработной платы — в течение дня.	Есть комиссия с перечислений.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Точка Банке

Точка банк вот уже на протяжении нескольких лет благополучно предоставляет обслуживание представителям малого, а также среднего бизнеса. Из множества конкурентов он выделяется благодаря следующим качествам:

• Быстрота бронирования реквизитов;
• Открытие расчетного счета за один день;
• Быстрая регистрация ИП и ООО;
• Тариф с бесплатным обслуживанием и платежами для начинающих бизнесменов;
• Лимит на месячный вывод средств на счет до 500000 ₽;
• Простой и понятный Интернет-банк;
• Интегрированная в личный кабинет онлайн бухгалтерия;
• Бесплатные выпуск и обслуживание зарплатных карт;
• Валютный контроль при работе за иностранными партнерами;
• Возраст стоимости месячного обслуживания при выявлении проблем со стороны Точка банка.

Регулирование банка. Лицензии

«Точка» банк оформил Генеральную лицензию Банка России еще 24 ноября 2014 – плод номером 2209. Регулированием деятельности этой организации занимается в первую очередь Центробанк. Как, в принципе, всех иных финансово-кредитных организаций в России.

Поскольку это «дочка» ПАО Банка «ФК Открытие» и с 2017-го сотрудничает с Киви-Банком, этот интернет-банк многими признается одним из самых значимых в стране. Особенно, если учитывать потенциал цифровых технологий. Юридический адрес — 117216, Москва, улица Старокачаловская 1, к. 2. «Точка» банк позиционирует себя в качестве:

1. Имеющего право привлекать и размещать на своих счетах деньги юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

2. Открывать и вести банковские счета, осуществлять переводы финансовых средств по поручениям клиентов.

3. Банка, предоставляющего услуги кредитования, оказывающего полный комплекс консультационно-информационных услуг своим клиентам.

4. Нового направления в банковском деле, основной целью которого является предложение клиентам качественного и заслуживающего уважения сервиса.

5. Комфортного для предпринимателей быстрого банка, без необходимости посещать офис, стоять в очереди.

6. Ценящего труд и время предпринимателей, избавляющего от нудной работы, создающего условия для роста бизнеса.

7. Банка, стремящегося повысить качество жизнь конкретного человека, помочь решить все проблемы.

Онлайн-бухгалтерия в банке Точка

Со встроенным сервисом онлайн-бухгалтерии вести бухгалтерский, налоговый и кадровый учёт предприниматель может самостоятельно, не прибегая к услугам бухгалтера. Сервис полностью автоматизирован и решает следующие задачи:

• Напоминает о сроках уплаты налогов и взносов.
• Автоматически подготавливает отчёты, остаётся только нажать кнопку.
• Выпускает электронно-цифровую подпись, чтобы оправлять отчёты в налоговую инспекцию можно было дистанционно.
• Синхронизируется с налоговой и уведомит о переплатах и задолженностях.
• Оперативно ответит на вопросы благодаря онлайн-чату с бухгалтером Точки.

Проверка сотрудников перед наймом

Точка предлагает платный сервис по проверке наемных работников на благонадежность. Он работает следующим образом: вы подаете заявку на услугу и выбираете вид проверки наемного работника, кандидат заполняет короткую анкету и соглашается на обработку персональных данных. В течение часа служба безопасности банка проводит проверку, после чего на вашу почту приходит подробный отчет.

Банк может предоставить информацию о подлинности паспорта, правонарушениях, кредитной истории, наличии ИП и судебных процессах, статусе банкрота, а также запросить характеристики от трех предыдущих работодателей.

Есть два тарифа: базовая проверка за 1 000 руб. и полная проверка за 2 000 руб. Можно приобрести пакет из 10 полных проверок за 10 000 руб.

Условия

Зарплатный проект в «Точке» не получится открыть без расчётного счёта. Услуга предоставляется только действующим клиентам.

Каких-либо ограничений по количеству сотрудников или размеру фонда оплаты труда нет.

Проект может быть подключен даже на бесплатном тарифе РКО, но здесь стоит помнить о комиссиях с пополнений (от 1 до 8%).

Скачать Мобильное Приложение «Точка» для Телефона на iOS и Android

Для сохранения мобильного приложения пользователи могут применить платформу AppStore или Google Play. После установки в кабинете отображается наименование юридического лица или предпринимателя. Держатель видит данные:

• Номер счета.
• Количество карт, привязанных к РС.
• Историю платежей.
• Окно чата со службой поддержки.

При желании можно отрыть выписку, отображаемую в разделе «Счет». Для карт предусмотрен статус «Активна/неактивна», лимиты, операции, телефон для кодов 3D Secure.

Мобильный интернет-банк «Точка» позволяет быстро провести платежи через РС. При этом появляется информация о банке получателя. Можно указать специфические данные в поле «Назначение».

Тарифы и условия

Точка Банк разработал 3 тарифа РКО для своих предпринимателей и юридических лиц. Они рассчитаны для бизнесменов с разным уровнем дохода. Между собой тарифы различаются денежными лимитами и комиссией за проведение операций по расчетно-кассовому обслуживанию (управление счётом, осуществление различных платежей и так далее). У каждого тарифного плана всегда есть бесплатные опции, такие как:

• Открытие счета;
• Бронирование реквизитов;
• Обслуживание мобильного приложения и Интернет-банка;
• Смена тарифа;
• Налоговые и бюджетные платежи;
• Управление счетом при отсутствии финансовых операций;
• Выпуск и обслуживание зарплатных карт.

На примере таблицы подробно разберем тарифы:

Тариф	Необходимый минимум	Золотая середина	Все лучшее сразу
Условие
Открытие РКО	0 ₽
Месячное обслуживание	0 ₽	500 ₽	Первые 3 месяца 500 ₽, затем 2500 ₽
Платёжное поручение	0 ₽	10 штук – 0 ₽, далее 60 ₽	100 штук – 0 ₽, далее 15 ₽
Переводы физическим лицам (для ИП)	0 ₽	До 200000 ₽ – 0 ₽; до 400000 ₽ – 3%; от 400000 ₽ – 8%.	До 500000 ₽ – 0 ₽; до 800000 ₽ – 3%; от 800000 ₽ – 8%.
Переводы физическим лицам (для ООО)	0 ₽	До 100000 ₽ – 1%; до 400000 ₽ – 3%; от 400000 ₽ – 8%.	До 300000 ₽ – 0 ₽; до 800000 ₽ – 3%; от 800000 ₽ – 8%.
Вывод средств	Без комиссии	До 50000 ₽ – 1,5%; от 50000 ₽ – 5%.	До 100000 ₽ – 0 ₽; до 400000 ₽ – 3%; от 400000 ₽ – 8%.
Пополнение	До 300000 ₽ – 1%; до 800000 ₽ – 5%; от 800000 ₽ – 8%.	До 1000000 ₽ – 0,2%; от 1000000 ₽ – 0,4%.	До 1000000 ₽ – 0 ₽; от 1000000 ₽ – 0,4%.
Комиссионный сбор за поступающие на счет средства	До 300000 ₽ – 1%; до 800000 ₽ – 5%; от 800000 ₽ – 8%.	Без комиссии
Выдача справок	Электронные – 0 ₽; бумажные – 1000 ₽ (доставка) в РФ, 5000 ₽ за границу
Кэшбэк с уплаты налогов	–	2%

Какой тариф выбрать?

Индивидуальному предпринимателю

Юридическому лицу

Тарифы РКО в Точка Банк очень комфортны для индивидуального предпринимателя. ИП, которые недавно открыли бизнес, по достоинству оценят тарифный план «Необходимый минимум» с практически бесплатным обслуживанием. По мере роста доходов от своего дела человек может быстро и без лишних затрат перейти на «Золотая середина» или «Все лучшее сразу». Их обслуживание обойдётся чуть дороже, но ограничения убавятся.

ООО может выбирать из тех же тарифов, что и ИП. На развитие малого бизнеса или небольшой компании с маленьким доходом подойдет подойдёт тарифный план «Необходимый минимум». По мере роста прибыли и оборотов можно смело подключать «Золотая середина». «Все лучшее сразу» за сет своих дешёвых платежей, высоких лимитов и кэшбэка будет выгоден для активной ООО.

Валютный контроль в банке Точка

С услугой «Валютный контроль» от банка «Точка» валютные сделки станут доступнее:

• Валютный счёт открывается в течение часа без посещения отделения.
• Документы для сделки формируются в автоматическом режиме.
• Юридические формы от площадок пересылать нет необходимости: деньги зачисляются на счёт по договору и по акту или счёту.
• Персональный менеджер поможет составить документы.

Недостатки

• Не начисляются проценты на остаток по счету.
• Предусмотрена комиссия при подключении к торговому эквайрингу.
• Нет собственной сети отделений.

Оформить РКО на сайте банка

Точка Банк: расчетно-кассовое обслуживание, отзывы

Преимущества откытия РКО в Точка Банке

Отзывы о банке Точка отличаются положительной окраской. На основе этих откликов легко выявить преимущества, которыми смогут воспользоваться новые клиенты РКО Точка банка при открытии счета:

• быстрое открытие счета, с возможностью использовать реквизиты сразу после подачи заявки;
• быстрый и комфортный интернет-банк, позволяющий осуществлять финансовую, бухгалтерскую, кадровую работу удаленно;
• интеграция интернет-банка с популярными бухгалтерскими программами;
• квалифицированные сотрудники техподдержки, с которыми можно общаться через интернет-чат или по телефону горячей линии;
• множество выгодных акций, например, 1 месяц бесплатного обслуживания за каждого друга или партнера, который откроет счет по рекомендации действующего клиента.

Зарплатная карта «ПромсвязьБанк» – Перейти на сайт

Надежный и проверенный банк, подходящий как для крупных, так и для небольших предприятий.

Преимущества карты для сотрудников:

1. Кешбэк до 2 %.
2. Возможность бесплатно снимать средства в любом банкомате.
3. Процент на остаток до 8 %.
4. Бесплатные СМС, выпуск и обслуживание.

Недостатки:

1. Лимиты на бесплатные переводы.

Как открыть расчетный счет счёт в Точка Банке

Регистрация расчётного счёта происходит в три шага:

1. Заполнить анкету регистрации на сайте банка, указав наименование организации, ИНН и контактные данные.
2. Предоставить скан-копии документов юридического лица.
3. Дождаться звонка представителя банка и согласовать встречу для подписания договора.