Вся правда о ПАММ-счетах

Содержание

Инвестирование в РАММ-счета в 2020 году

Инвестирование в РАММ-счета

ПАММ — это разновидность торгового счета, к которому подключается инвестор (физическое лицо), передавая в доверительное управление деньги со своего счета. Управляющий ведет торговлю своими и инвесторскими деньгами, полученная прибыль распределяется пропорционально доле вложенных инвестором денег.

Пример. У управляющего трейдера на ПАММ-счете депозит в размере 100 дол. США, из которых 90 дол. США — его средства, 10 дол. США — средства привлеченного инвестора. В результате удачной сделки управляющий трейдер получает прибыль 20%, что составляет 20 дол. США. Так как доля инвестора в общем депозите — 10%, то его прибыль составит 2 дол. США.

Инвестирование и распределение прибыли происходит в автоматическом режиме. От инвестора требуется лишь согласиться с пунктами оферты — основного пользовательского соглашения, в котором прописаны условия распоряжения деньгами. За управление капиталом инвестора трейдер может брать комиссию от заработанных денег, процент указывается в оферте. Вернемся к нашему примеру: если управляющий трейдер укажет комиссию 25%, то на свой счет инвестор получит 2 * 0,75 = 1,5 дол. США. Это и будет его чистая прибыль. В случае убытка вознаграждение трейдеру выплачивается. ПАММ может формироваться из любых активов, включая криптовалюты.

Как работает ПАММ-счет?

Преимущества ПАММ инвестирования на Форексе:

Для трейдера:

  • Дополнительный заработок на комиссии.
  • Расширенные торговые возможности. Благодаря большему депозиту можно реализовывать ранее недоступные стратегии, допускать большую просадку в момент локальных коррекций тренда и т.д.
  • Для инвестирующего:
  • Пассивный доход, не требующий знаний технического и фундаментального анализа. Деньги передаются более опытному человеку, который получает за управление вознаграждение.
  • Экономия времени. Инвестирующему нужно только выбрать один или несколько ПАММов, в зависимости от уровня риска, стратегии и других критериев. На этом его работа окончена.
  • Минимальный порог инвестиций с возможностью сформировать собственный инвестиционный портфель с оптимальным соотношением доходности и риска.

Управляющий трейдер распоряжается не только своим капиталом, но и капиталом инвесторов, потому кроме финансовых рисков, он также рискует и своей репутацией. Еще больше информации вы найдете на странице «Как инвестировать в ПАММ».

Инвестирование в ПАММ счета - что это

Памм-счета — это разновидность торговли на рынке Форекс. Они позволяют инвесторам, вкладывать деньги на счет управляющего Памма. Полученная прибыль равномерно распределяется между всеми инвесторами, в зависимости от их доли в общем счете управляющего.

Само слово Памм является аббревиатурой от английского PAMM (Percent Allocation Management Module). Если по-русски — это модуль управления процентным распределением.

 Механизм работы схож с ПИФами, где вся прибыль или убыток распределяется между дольщиками, согласно их купленным долям (паям). Управляющий получает вознаграждение за полученную прибыль согласно оферте.

Отличие ПАММ-счетов от ПИФов в том, что сам управляющий рискует своими собственными средствами наравне со всеми инвесторами. В ПИФах — управляющая компания рискует только привлеченными средствами.

Памм-счета первой ввела компания Альпари в далеком 1998 году. Опыт оказался настолько удачным, что ПАММ-счета стали появляться повсеместно у всех подобных компаниях.

Что такое памм-счет?

По своей сути памм-счет – это обычная «копилка», в которую «складывают» свои деньги инвесторы. Цель подобных вложений понятна – дальнейший заработок на форекс. Управляющий, в свою очередь, по мере сил «торгует» полученными деньгами и старается заработать как можно больше прибыли для себя и «вкладчиков».

Что такое ПАММ-счета?

1 Для начала выясним, кто такие Брокеры?

Напрямую вкладывать свои средства в финансовые рынки как физическое лицо Вы не можете. Этим занимаются специальные посредники, выступающие связующим звеном между инвестором и рынком ценных бумаг или валюты. Брокерские компании как раз являются такими посредниками. Это могут быть как и «одиночки», так и целые фирмы. Крупнейший брокер РФ, например, ЗАО «Финам».

За свою посредническую деятельность они берут с инвесторов определённое, заранее установленное в договоре, вознаграждение – брокерскую комиссию. Кроме этого они предоставляют “инструменты” (например, программное обеспечение) для Вашей работы на финансовых рынках. Например, для торговли на Форекс обычно предоставляется MT4 терминал.

Разумеется, чтобы зарабатывать на финансовых рынках самостоятельно, мало иметь капитал и заключить договор с брокером – нужно пройти серьезное обучение и заниматься этим делом профессионально.

Выходит, что доступ к самым лакомым и прибыльным инвестиционным инструментам для обычных людей закрыт?

Как правильно инвестировать в ПАММ счета

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие PAMM счета позволяет привлечь инвестиции третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго – 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдэра общее количество денег составит 5000$.

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом – в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

Принцип работы ПАММ

2 Доверительное управление – выход для инвесторов!

Многие брокеры предлагают услугу под названием «Доверительное управление»: вы заключаете договор с портфельным менеджером, оговариваете условия, отдаёте ему на руки конкретную сумму и он имеет полную свободу действий, покупая ценные бумаги на финансовых рынках. Это могут быть как бумаги с фиксированной доходностью (облигации различных компаний), так и рисковые активы (к их числу относятся, в том числе, и акции). Проблема в том, что обычному человеку путь сюда закрыт из-за высокого стартового порога.

Однако, существует доверительное управление на рынке Форекс. В данном случае управляющий доверительным счетом – он же трейдер – не имеет дело с акциями и облигациями, а работает непосредственно с валютными парами, зарабатывая на разнице их курсов. Именно этот вариант подходит инвесторам с небольшим/средним капиталом, которые хотят получать хорошую прибыльность. Но как отдать свои деньги в доверительное управление на Форексе?

Сколько можно заработать?

Никто не сможет сразу же точно сказать, какую прибыль принесет инвестирование в ПАММ-счет. Все зависит от трейдера и его стиля торговли. Опытные инвесторы советуют отдавать предпочтение счетам со стабильным но не слишком быстрым ростом, при этом, не гонясь за огромными цифрами.

Можно подытожить, что лучше всего, когда ПАММ-счета приносят стабильные 4-10% в месяц. Чем больше инвестиция – тем, соответственно, больше прибыль.

Как работает ПАММ-счет?

Теперь пару слов о том, как работает ПАММ-счет. Инвестор выбирает дилинговый центр, предоставляющий такой сервис, просматривает рейтинг ПАММ-счетов и выбирает счет (один или несколько), в которые он желает вложить свои средства. У каждого ПАММ-счета есть свои правила входа и выхода, которые устанавливает дилинговый центр и непосредственно управляющий трейдер. Эти правила включают в себя:

  • Минимальную сумму для инвестирования;
  • Размер комиссионного вознаграждения трейдера;
  • Период фиксации прибыли (расчетный период);
  • Период и условия вывода средств.

Затем инвестор регистрируется в дилинговом центре, подписывает оферту и, используя программный функционал, перечисляет одним из возможных способов свои средства на ПАММ-счет. После этого через свой личный кабинет и другие ПАММ-сервисы он получает возможность отслеживать прибыль или убытки своих инвестиций, принимать решения о выводе средств или, наоборот, пополнении («довливании») капитала.

ПАММ-счета имеют много общего с паевыми инвестиционными фондами. И там, и там, инвестор отдает свой капитал в доверительное управление. Основное отличие состоит в том, что работа с ПАММ-счетами более прозрачна для инвестора: он всегда видит, что творится с его деньгами, в плюсе он или в минусе, тогда как в ПИФах эта информация недоступна до момента закрытия фонда. Вместе с тем, инвестиции в ПАММ счета — более рисковое вложение, чем инвестиции в ПИФы, но и планируемая доходность по ним всегда выше.

О недостатках

к содержанию ↑

Риски существуют в любом инвестировании и случай с ПАММ-счетами – не исключение

Я думаю, что все вы знаете о том, что риски могут иметь торговый и неторговый характер. Поскольку мы с вами говорим о доверительном управлении, то вероятность встречи с последним видом риска колеблется где-то в районе нуля. riski-dominoЭто связано с тем, что большая часть брокерских компаний регулируется специальным органом – Центром регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий. Тем не менее, все еще остаются недобросовестные компании, которые могут воспользоваться вашим незнанием ситуации и попытаться вас обмануть.

  • Торговые риски – это риски, связанные с потерей денег в процессе торговли. То есть, такие случаи, когда денежные средства прогорают прямо во время валютного торга. Случается по ряду причин: от неправильно выбранной стратегии или по вине человеческого фактора.
  • Неторговые риски – это риски, связанные с хищением вашего капитала. С ними мы можем столкнуться в случае, если нарвемся на псевдоброкеров, маскирующихся под реальных успешных трейдеров, а на деле являющимися обычными хайпами. Относиться к сомнительным брокерам нужно по правилам инвестирования в хайпы.

к содержанию ↑

Регулирование

С 2016 года на рынок Форекс вторглось государство и стало регулировать компании, работающие на этой бирже. Так компании Финам и Телетрейд одни из первых прошли государственную аттестацию. Остальные же брокеры только начинают обзаводиться соответствующими документами. Несомненно, государственное регулирование – это огромный плюс, снижающий неторговые риски. Однако, пока особой разницы между тем, как было, и, как стало, я не ощутил. Топовые брокеры, предоставляющие инвесторам лучшие ПАММ-счета, как работали, так и работают. Ничего в их режиме работы пока не изменилось. Поэтому основную опасность по-прежнему представляют торговые риски, которые невозможно регулировать.

к содержанию ↑

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:

Шаг 1. Выбор брокера

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.

Шаг 2. Внесение депозита

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

Шаг 4. Смотреть и анализировать

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Выбор брокера с памм счетами

Рейтинг памм счетов

  1. Очень важный вопрос, так как у каждого брокера свои индивидуальные особенности. Одними из первых и наиболее популярных являются памм счета Альпари. Что такое памм счёт у Alpari – это достаточно удобная система мониторинга, визуальное оформление, привлекательная площадка для многих тысяч инвесторов. При выборе брокера нужно обращать внимание на степень развитости этого отдела – сколько счетов вообще есть, какие они показывают результаты, сколько закрыто и по какой причине, всё это поможет составить представление о том, чего можно ожидать.
  2. Также следует обратить внимание на памм счет от брокера Амаркетс, который мало чем уступает лидеру Альпари.

Также важным моментом является юридическая защищённость инвестора. Нужно помнить – брокер, зарегистрированный в оффшоре, никогда не будет ни за что отвечать. Все серьёзные организации находятся в юрисдикции страны с регулятором, подчиняются определённым правилам и требованиям. Поэтому перед тем, как принимать решение об инвестировании в памм счет, нужно ознакомиться с информацией о брокере, и из этого уже делать выводы. К сожалению, в России не так много неоффшорных зарубежных брокеров имеют представительство, возможно, имеет смысл поискать и за рубежом.

4. Риски инвестирования в ПАММ

1 Больше всего рисков несут инвесторы, поскольку доверяют свои деньги управляющему, про которого мало чего знают. Может это человек, который торгует второй месяц и у него даже нету какой-то торговой системы. Может он эмоционально не устойчив. Этого никто точно сказать не сможет.

2 ПАММ-счёт может упасть на 100% и вкладчик потеряет все деньги. В теории возможно даже и более сильная просадка, если будет сильный гэп в цене. Тогда инвестор даже останется должен, но такие случаи большая редкость. У брокеров есть уровень стоп-аут, после которого позиции автоматически закрываются. Подробнее про маржинальное кредитование и риски можно прочитать здесь:

  • Что такое кредитное плечо;
  • Маржинальная торговля — обзор нюансов;

3 Управляющий может закрыть счёт в любой момент. Деньги инвесторам вернут в соответствии с тем, что осталось на счёте.

4 Сам факт хранения денег у брокера Форекс уже является риском.

5 Большинство ПАММ оказываются убыточными. Управляющие постоянно их ликвидируют. Лишь малая часть (около 10-20%) останется через полгода.

6 Риски вложить деньги в красивый график, стратегия которого оказалась Мартингейлом. Все эти подходы заканчиваются одинаково плохо для инвестора: -90%..-100%.

Результаты торгов при усреднении по Мартингейлу

7 Глюк робота или терминала в торговле, сильное проскальзывание цены.

8 Стратегия, которое показывала хорошие результаты за последние пару месяцев в большинстве перестают эффективно работать. Даже вероятнее они будут проигрывать больше.

4 Зачем все это управляющему?

Чем больше капитал и сумма оборотных средств, тем выше потенциальная прибыль в результате успешных операций на рынке. Здесь воплотилась стратегия WIN-WIN, когда оба участника – и трейдер, и инвестор – заинтересованы в увеличении своего капитала.

Инвесторы отдают деньги в управление профессионалу. При этом управляющий получает дополнительные удобства при торговле через ПАММ – управление всем капиталом инвесторов производится с одного счета.

Как в реальности происходит доверительное управление инвестициями через ПАММ-счета?

Чтобы развеять сомнения относительно того, можно ли заработать на ПАММ-счетах, прошу вас представить себе профессионального трейдера, который на протяжении долгих лет зарабатывает себе на хлеб с маслом тем, что торгует валютами на Forex. Ежемесячно он зарабатывает около 15% прибыли от вложенного ним капитала. Сумма вклада составляет 50 000 рублей. То есть, за свою работу он получает по 7 500 рублей каждый месяц (50000 * 0,15). Но в один день ему в голову приходит идея увеличить свой доход.great-idea

Он отправляется в компанию Амаркетс и открывает в ней ПАММ-счет, параллельно привлекая к нему внимание инвесторов. Буквально через несколько дней ему удалось подключить к своему счету пятерых вкладчиков. Так, Ваня вложил в ПАММ-счет 5 000 рублей, Петя – 10 000, Аня – 20 000, Вова – 50 000, а Света – 100 000. В общей сложности сумма депозита составила – 5 000 + 10 000 + 20 000 + 50 000 + 100 000 + 50 000 (деньги самого трейдера) = 235 000 рублей. По условиям оферты, трейдер за свою работу забирает 40% от полученной прибыли, а 60% распределяется между остальными инвесторами.

По прошествии месяца прибыль составила 12% и распределилась следующим образом:

  • Трейдер заработал – 50 000 * 0,12 = 6 000 рублей;
  • Ваня – 5 000 * 0,12 = 600 рублей;
  • Петя – 10 000 * 0,12 = 1 200 рублей;
  • Аня – 20 000 * 0,12 = 2 400 рублей;
  • Вова – 50 000 * 0,12 = 6 000 рублей;
  • Света – 100 000 * 0,12 = 12 000 рублей.

Однако, принимая во внимание, что за свой труд трейдер получает по 40% от прибыли, то мы имеем следующую ситуацию:

  • Ваня получил – 600*0,6 = 360 рублей;
  • Петя – 1 200 * 0,6 = 720 рублей;
  • Аня – 2 400 * 0,6 = 1 440 рублей;
  • Вова – 6 000 * 0,6 = 3 600 рублей;
  • Света – 12 000 * 0,6 = 7 200рублей;
  • А вот сам трейдер заработал – 6 000 + (600+1200+2400+6000+12000) * 0,4 = 14 880 рублей.

Поскольку месяц выдался прибыльным, то каждому инвестору пришлось отдать часть своей прибыли трейдеру в соответствии с условиями заключенной оферты. А теперь давайте представим, как бы сложилась ситуация, если бы месяц оказался убыточным.

Итак, наш трейдер просел на -3%. Очевидно, что все инвесторы и сам трейдер потеряли 3% от своего первоначального вклада. Таким образом, убытки распределились между ними следующим образом:

  • Ванин депозит сократился на 5 000 * (-0,03) = — 150 рублей;
  • Петин – 10 000 * (-0,03) = — 300 рублей;
  • Анин – 20 000 * (-0,03) = — 600 рублей;
  • Вовин – 50 000 * (-0,03) = — 1 500 рублей;
  • Светин — 100 000 * (-0,03) = -3 000 рублей;
  • Сам Трейдер тоже понес убытки – 50 000 * (-0,03) = — 1 500 рублей.

к содержанию ↑

Виды стратегий ПАММ инвестирования

Все существующие стратегии инвестиций в сфере ПАММ разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

  1. Загрузка депозита – определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме.
  2. Просадка – убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы по инвестициям, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели доходности ПАММ счетов, загрузки и просадки:

  1. Доходность – не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
  2. Загрузка депозита – от 40% и больше.
  3. Просадка – от 50%.

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

  1. Доходность – в месяц 5-10%, за год 60-120%.
  2. Загрузка депозита – 15-40%.
  3. Просадка – 30-50%.

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

  1. Доходность – примерно 5% в месяц, за год – 60%.
  2. Загрузка депозита – до 15%.
  3. Просадка – не больше чем 30%.

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях счета, в который планируется вносить инвестиции.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестиций

Рейтинг ПАММ-площадок
Рейтинг ПАММ-площадок

Рейтинг ПАММ-счетов, составленный на основании отзывов пользователей форекс форума forexsystemsru.com

Ресурсы, на которых размещаются ПАММ счета, как правило, предоставляют открытый рейтинг ПАММ счетов, которые отсортированы по доходности за определенный временной промежуток. Анализируя показатели ПАММ-счета и проводя его мониторинг, инвестор может выбрать более подходящий для него счет для инвестиций.

В настоящее время существует множество критериев для выбора оптимального ПАММ-счета, включая коэффициент Кальмара и коэффициент Шарпа.

Статьи для инвесторов о том, как выбрать ПАММ:

  • 10 простых советов ПАММ инвесторам
  • Каким ПАММ-сервисам НЕЛЬЗЯ доверять? 5 PAMM-ов, в которые я не инвестирую
  • ПАММ-счет: учимся читать мониторинг правильно
  • Выбор оптимального времени для инвестирования в ПАММ-счет

Основные преимущества ПАММ-счетов

Заработок на Форексе без самостоятельной торговли. Благодаря ПАММ-счетам любой инвестор без специальных навыков и знаний получает доступ к высокодоходному инвестированию.

Удобство

С появлением описываемой системы процесс инвестирования упростился настолько, что стал доступен практически всем. Управлять своими вкладами можно прямо через Интернет у себя дома.

Низкие пороги

Как известно, классическое доверительное управление зачастую требует серьезной суммы вклада – от нескольких тысяч долларов. Систему же ПАММ-счетов можно опробовать, имея в кармане всего 10$.

Полная защита от мошенников.

Под надзором высоконадежной автоматизированной системы находятся все операции, выполняемые трейдером и инвестором. Приложить руку к чужим деньгам теперь не получится – в личном кабинете можно отследить все траты и каждую прибыль.

Выбор управляющего в режиме онлайн

В распоряжении инвестора находится список всех имеющихся ПАММ-счетов и подробная статистика каждого трейдера, благодаря чему значительно упрощается процесс поиска нужного варианта. Не составляет труда при желании и лично обсудить все вопросы с управляющим

Чем занимается брокер

При ПАММ-инвестировании брокеры управляют доверенными им средствами. Надо понимать, что эти деньги не переходят в их собственность, но они вправе вкладывать и использовать их с целью получения дохода. ПАММ-счета устроены таким образом, что снять с них чужие деньги невозможно — они заблокированы и для управляющего, и для брокера.

Что именно будет делать брокер с доверенными деньгами, зависит от его профессионализма. Ключевые условия сотрудничества будут в оферте. Главное, что ждут вкладчики — увеличение дохода.

Страховка, ограничение рисков

У любого инвестора неизбежно возникает вопрос – как застраховать свой капитал или хотя бы ограничить убытки. Возникает он вполне обоснованно, есть очень красочные примеры того, как успешный и стабильный на протяжении 2-х лет памм счёт вдруг в одночасье сливался под самый ноль. Ещё буквально вчера там были сотни тысяч долларов, а сегодня меньше сотни долларов. Эта очень распространённая в прошлом схема по перекачиванию инвесторских средств на свой личный счёт. Всё, что управляющему в таком случае нужно – открыть ещё один личный счёт с сопоставимой суммой, и дождаться точного сигнала по тренду.

Открывается две сделки примерно одного объёма и противоположного направления – на ПАММе в убыточную сторону, на своём личном – в профитную. И далее происходит просто перекачка денег – рисков нет, один счёт (личный) растёт, инвесторский опустошается. Делается это обычно максимально доступным объёмом, чтобы побыстрее прошёл процесс. Пример такого слива на следующей картинке. Чтобы избежать таких ситуаций, можно поискать агентства по страхованию инвестиций в памм счета, которые сами предоставят список тех, кого они готовы страховать. Поскольку страховщики не работают себе в убыток, можно быть уверенным в таком счёте.

слив депозитов на памм счете

Также можно использовать принудительное ограничение своих убытков. Для этого такой пункт должен быть в настройках инвестирования в памм счет. Обычно можно указывать либо сумму, либо процент допустимых потерь. После того, как их величина превысит это значение, инвестиция будет закрыта. Это хороший метод контроля своих средств, правда, доступен не у всех. Значение стоит выставлять адекватное, ведь если счёт изначально высокодоходный, то по нему просадки даже внутри дня могут составлять до 30-40%. Соответственно, поставив ограничение 25% можно попросту попасть на его срабатывание, после чего счёт не только выровняется, но и пойдёт быстрыми темпами в положительном направлении.

Итог

На сегодняшний день, ПАММ-счета остаются актуальным вариантом приумножения средств для людей, которые хотят заработать в интернете. Это выгодно для вкладчиков и для тех, кто имеет опыт в управлении депозитом. Тем не менее, необходимо помнить, что риски существуют всегда и, чтоб снизить их, необходимо распределять средства по разным счетам. В таком случае, вознаграждение будет действительно достойным.

Схожие проекты

ПАММ счета имеют схожую с ПИФами структуру. К каждому проекту обычно есть описание – на чём специализируется управляющий, какие инструменты будут использоваться в торговле, какую доходность ожидает и как будет ограничивать риски. Конечно, это просто описание, но, если есть собственные знания в этой области, можно исключить определённые счета, которые заведомо обречены на провал. Например, человек, знакомый с принципом мартингейла, никогда не будет инвестировать в памм счет, работающий по этому алгоритму, так как они все известны своим убыточным финалом, когда такой трейдер или автоматизированная система попадают на длительный тренд, полностью обнуляющий депозит.

Поэтому нужно выбирать консервативные методы, хорошо известные и зарекомендовавшие себя. К таким можно отнести паммы, работающие по волнам Эллиотта, графическим и техническим паттернам, алгоритмические торговые системы на трендовой основе – то есть торговля только по тренду и так далее. Все новаторские методы лучше обходить стороной, в том числе и тех, кто говорит об использовании объёмов и стакана цен.

Форекс- децентрализованная торговая площадка, нет единого стакана, нет данных, а есть только разрозненные пулы ECN. Поэтому такие торговые методы, достаточно популярные, не имеют никакой достоверности, что обычно отражается в дальнейшем и на балансе такого счёта.

6. Мифы про доверительное управление Форекса

1 Если у управляющего много денег на счёте, то это признак гарантии. По факту это не так, поскольку:

  • У всех отношения к риску разное. Возможно, управляющий маньяк, который готов рисковать всем в одной сделке. Любой адекватный трейдер никогда не станет так делать. Причём супер рисковый подход может приносить супер доходности до первой ошибки;
  • Мы не знаем насколько эта сумма большая для управляющего. Может $1000 это лишь 1/1000 его капитала. Если он их потеряет у него будет ещё много возможностей начать заново;

2 Управляющие являются профессионалами. Этого никто не знает. Даже если он отвечает на вопросы по своим действиям и стратегии, то это ещё ничего не значит. Говорить про то какая устойчивая и прибыльная торговая стратегия это одно дело, а по факту потом он будет делать сделки не по стратегии.

3 ПАММ позволят сильно разбогатеть. Если повезёт, то можно неплохо заработать. Но большинство счётов сливаются. Сможете ли вы найти того самого, кто будет устойчиво работать несколько лет? .

4 Вложусь в топ-10 ПАММ счётов. Ведь лучшие должны показать высокий результат и дальше. Однако это также миф. Счёта в топе обычно уже не растут так быстро, как в начале. И вообще можно обратить внимание, что каждый месяц топ значительно изменяется.

Недостатки ПАММ-счетов.

Риск. Инвестиции в ПАММ счета, как и любые другие виды инвестиций, несут в себе определенные риски, но при грамотном составлении своего инвестиционного портфеля, эти риски можно приблизить к нулю.

Отсутствие регулирования. Из-за пробелов в Российском законодательстве, все компании которые предоставляют доступ к ПАММ счетам, зарегистрированы в офшорах. В случае проблем с компанией, вернуть деньги будет практически невозможно.

Надежные ПАММ-счета

Чтобы немного сэкономить Ваше время на поиски подходящих счетов, перечислю наиболее надежные на мой взгляд. В любом случае нужно смотреть на текущие показатели торговли.

Альпари:

  • MrGold.
  • Merk-pamm2.
  • Eternity.
  • Income and Prosperity.
  • Stability.
  • Volumetrader

FxOpen:

  • ECNp20
  • ECNp40

Несмотря на относительную стабильность и надежность данного способа заработка, все же он является инвестиционным инструментом с определенной долей риска.

Успешность любого инвестирования лежит на плечах инвестора.

Не гонитесь за сверхприбылью, выбирайте хотя бы на начальном этапе консервативных управляющих с уровнем доходности не более 30 % годовых.

На этом у меня все. Надеюсь, статья оказалась полезной для Вас. Подписывайтесь на обновления и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

До скорого!

P.S. В этом материале

я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.

Риски при инвестировании в ПАММ

Риск и доходность — две взаимосвязанные вещи, если речь идет об инвестициях. Высокий риск равно высокий заработок, и наоборот. Финансовый рынок отличает высокий уровень нестабильности: прошлый доход не гарантирует будущий, и каждые новые инвестиции происходят в новом финансовом контексте.

При инвестировании в ПАММ-счет торговые и неторговые риски ощутимо выше, чем при вложении в банковские депозиты, акции или облигации. Этот способ заработка на инвестициях справедливо считается высокорискованным. К сожалению, ни один инвестор не застрахован от потери части депозита или всей суммы инвестиций. И ни один трейдер не может гарантировать ему 100% положительную прибыль или отсутствие убытков.

Поэтому инвестор должен быть предельно осторожным и грамотно связать риск с потенциально высоким уровнем доходности от инвестиций в ПАММ-счет. Заработать приличную сумму без убытков нельзя. Важно, чтобы просадки по счету были несущественными, а прибыль от успешных сделок перекрывала временные неудачи.

ПАММ-счета отзывы

ПАММ-счета, это отличный инвестиционный инстумент, на котором можно и нужно зарабатывать.

Посмотрите, что о ПАММ счетах говорят звезды шоу-бизнеса.

[youtube=//www.youtube.com/watch?v=FuGSLG21CSM]

Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере

Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.

К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.

Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.

До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.

Искать такую информацию – задача того, кто хочет вложиться в действительно прибыльного трейдера. Ведь инвестор и управляющий должны быть полноценными партнерами, а о тех, с кем имеешь дела, особенно в финансовой сфере, необходимо набрать как можно больше сведений. Чем больше дополнительной информации – тем лучше.

Налогообложение

Доход, полученный с памм счёта подлежит декларированию, равно как и доход со счёта под собственным управлением. Поэтому есть два варианта действий – использовать оффшорных брокеров с многолетней историей и хорошей репутацией (но, тем не менее, на свой страх и риск) или же работать вчистую, платить всё как положено. Ставка 13%, это стандарт, который применяется к такому виду инвестиционной деятельности. Многие брокеры, самостоятельно платят налоги, за инвестиции клиентов в памм счета. Уточняйте этот момент.

Если же выбран первый вариант действий, то тогда вывод лучше осуществлять по нескольким каналам, использовать электронные кошельки и разные банковские счета, но в таком объёме, чтобы у банка не возникло вопросов, откуда такие суммы, иначе всё отправится в налоговую, и заплатить придётся не только налоги, но и проценты по ним.

налогообложения памм

ПАММ-счета сегодня

На сегодняшний день ПАММ-счета — это один из наиболее распространенных способов инвестирования в Интернете, рассчитанный на достаточно широкий круг потенциальных инвесторов.

  • Во-первых, с каждым годом все больше растет популярность самого рынка форекс среди желающих хорошо зарабатывать на собственных деньгах, одновременно с этим растет количество дилинговых центров, внедряющих ПАММ-сервисы и, непосредственно, количество открытых ПАММ-счетов, в которые можно инвестировать;
  • Во-вторых, ПАММ-счета по праву можно назвать самым безопасным и наименее рисковым способом заработка на форексе (не скажу, что риски здесь малы, но, по сравнению с ведением самостоятельной торговли, они действительно меньше);
  • В-третьих, при таком снижении рисков здесь можно получать довольно неплохой доход. Доходность ПАММ-счетов на уровне 100% в год при относительном уровне стабильности — весьма интересный вариант;
  • В-четвертых, минимальный размер капитала, необходимый для инвестирования в ПАММ-счета очень невелик, на некоторых счетах он может составлять всего 10 USD;
  • В-пятых — удобство инвестирования: все операции с ПАММ-счетами можно осуществлять через интернет из любой точки доступа.

Подводя итог всему вышесказанному, хочу сделать вывод, что ПАММ-счета — это действительно интересный и высокодоходный современный инструмент для инвестирования. Однако, с ним нужно быть очень осторожным, поскольку риск частичной или полной потери вложенного капитала здесь тоже достаточно велик. Наибольшие шансы хорошо зарабатывать на ПАММ-счетах имеют люди, хорошо осведомленные в торговле на форексе и знающие ключевые принципы функционирования этого рынка.

Теперь вы в общем плане знаете, что такое ПАММ-счета. Однако, это, конечно же, только «вершина айсберга», и этой публикации будет недостаточно для того, чтобы попробовать свои силы в этом направлении заработка и инвестирования. Поэтому в дальнейших статьях я буду более подробно останавливаться на важных моментах работы с ПАММ-счетами, которые позволят максимально эффективно использовать этот инвестиционный инструмент.

Развивайте свою финансовую грамотность и учитесь вести эффективное управление личными финансами вместе с сайтом Финансовый гений. Оставайтесь с нами, следите за новыми публикациями и задавайте свои вопросы в комментариях. До встречи в новых публикациях!

Формирование ПАММ-портфеля из 3 частей

PAMM-счета различаются по уровню доходности. Размер прибыли зависит от степени риска вложений и варьируется в среднем от 3 до 40% в месяц. Каждая из таких вариаций должна составлять определенную долю от вашего финансового портфеля.

Общий «банк» следует диверсифицировать по разным валютам и между несколькими управляющими. Рекомендуемое минимальное число выбранных портфелей – от 7 до 12.

Доходная

Основная доля любого ПАММ-портфеля представлена именно доходной частью – не менее 60% от всех средств. Рискованность вложений находится на уровне 3-4, однако доходность имеет относительную надежность.

Грамотно разработанная стратегия позволит получать вкладчику стабильную прибыль без просадок.

Консервативная

Консервативная часть в портфеле ПАММ-счетов составляет порядка 20-30%. Призвана сохранять вложенные средства инвестора, в частности в случаях возможной нестабильности рынка (кризис, просадки, прочее). Особенности:

  • имеют самый высокий уровень надежности и стабильности;
  • пониженная агрессивность;
  • невысокая доходность.

Экспериментальная

Счета PAMM, призванные для заключения высокодоходных сделок, составляют экспериментальную часть портфеля. Рекомендуется применять наиболее агрессивные стратегии не более чем к 10% всех инвестиций.

Нужно психологически подготовиться к передаче средств портфельному управляющему, поскольку риск потерять свои вложения весьма высок. Однако именно с их помощью можно достичь сверхприбыли.

Рекомендую:

  • Венчурные фонды — это: понятие, виды, структура, схема работы, топ лучших, особенности венчурного инвестирования
  • Инвестиционные проекты — это: виды, структура, этапы реализации, примеры, оценка эффективности
  • Куда вложить деньги под высокий процент с гарантией: 15 инвестиционных идей
  • Акции Норникеля: цена, динамика котировок, дивиденды, анализ, как купить физлицу
  • Карта Халва Совкомбанк — в чем подвох: 10 подводных камней и как их обойти, отзывы

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

  • Об авторе
  • Недавние публикации

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Ликвидность

Описываемая система выгодно отличается от банковской или какой-либо еще тем, что инвестор может вводить и выводить свои средства в любое время.

Рейтинг ПАММ-управляющих

Мониторинг за ПАММ-счетами

Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.

Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.

Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок. Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.

Второй показатель – плохое закрытие. Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную». Если в течение нескольких дней все нормализовалось – значит игрок пережил тильт и лишние эмоции. Если нет – присматривайтесь дальше, возможно стоит выйти из игры.

Третий показатель – хаотичность. Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.

Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.

Важно знать, что некоторые трейдеры делают небольшой перерыв после череды неудачных сделок. Это делается для того чтобы успокоиться и не войти в тильт, став слишком эмоциональным. Самоконтроль – важнейшее качество трейдера. Относитесь к таким моментам с пониманием, и не нужно полагать, что трейдер просто решил выйти из игры. Он делает перерыв, чтобы переосмыслить свою игру и с новыми силами выйти на рынок.

Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счета должен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.

Тактика инвестиций – как вложить в ПАММ счета

Кроме выбора, по отзывам о ПАММ инвестировании, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

Ограничение убытков

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

Перераспределение средств

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Отзывы инвесторов о ПАММ счетах свидетельствуют о том, что агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

Инвестиционный горизонт

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные PAMM не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

“Уборка” портфеля

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

В заключении можно сказать, что инвестиции с использованием активов ПАММ становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

Видео лекция от эксперта:

9 Желаем успешного инвестирования и стабильного дохода!

Таким образом, взвесив все за и против, вы можете принять окончательное решение относительно открытия ПАММ счёта на рынке Форекс. Есть определённые риски, но существуют и преимущества, а потому, если вы хотите получить достойную доходность, то прямая дорога вам к ПАММ-счетам.

  • О том, как выбрать управляющего, читайте в специальной статье
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...