Все паевые инвестиционные фонды Альфабанка и стоимость ПИФов

Подробный разбор ETF QQQ и ETF TQQQ в чем конкретная разница вы узнаете из данной статьи. Полезная информация для начинающих инвесторов.

Котировки Invesco QQQ Trust

Биржа Цена Спрос Предл. Объем Изм. % Валюта Время
  NASDAQ 394,30 394,30 394,31 23.798.926 +0,95% USD 23:05:07  
  Мексика 8.095,00 8.095,00 8.107,99 599 +0,10% MXN 22:45:23  

Что такое ETF QQQ

Что такое ETF QQQ

Итак, ETF с тикером (кратким наименованием) QQQ является одним из самых популярных продуктов, предлагаемых на мировых фондовых биржах.

Напомню, что индекс NASDAQ-100 состоит из сотни крупных международных нефинансовых компаний и ориентирован на IT-сектор. Поскольку эта сфера деятельности интенсивно развивается в XXI столетии, когда миновал кризис доткомов, NASDAQ-100 и ETF QQQ, который практически на 100% повторяет структуру индекса, востребованы у инвесторов со всего мира.

Investment Policy

The Fund seeks to provide investment results that generally correspond to the price and yield performance of the Nasdaq-100 Index. The Index measures the average performance of a broadly diversified group of equity securities issued by 100 of the largest non-financial companies listed on The NASDAQ Stock Market, Inc.

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Предыстория

Есть у меня мечта — Мальдивы. Могучие пальмы, белоснежный песчаный пляж, но самое главное — кристально чистый Индийский океан. Большая мечта начинающего дайвера. Цены на путевку в этот тропический рай разнятся, но за 70–80 тысяч вполне можно подобрать хороший вариант. Остается придумать, как заработать недостающие средства, особо не напрягаясь.

Зарплата — это хорошо. Хорошая зарплата — еще лучше. А дополнительный доход к ежемесячной зарплате — это просто прекрасно! Особенно если для получения дополнительного дохода требуется минимум времени и сил. Эксперты говорят, что так легко и непринужденно можно заработать на ПИФах. Посмотрим!

Итак, задачка выглядит следующим образом:

Дано: 30 тыс. руб. — мой первый взнос на отпуск. Каждый месяц без особого ущерба для бюджета в копилку может отправляться еще по 5 тыс. руб. Итого к сентябрю 2013 года в копилке будет 85 тыс. руб.

Требуется: через год получить дополнительный доход к накопленной сумме, в идеале — превышающий не только инфляцию, но и средний доход по депозитам. Потерять заработанные честным трудом деньги при этом совершенно не хочется. А значит, особо рисковать не будем.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Название Тикер ISIN Номер регистрации Дата регистрации Тип Стратегия Риск-профиль Риск Комиссия УК, % Доходность за 3 года, % Первоначальное вложение, руб. Последующие взносы (от какой суммы), руб. Количество пайщиков Покупка онлайн Минимальный срок вложения Досрочное снятие
Альфа-Капитал Баланс RU000A0JRXP9 500 -94103344 13.04.06 Открытый Акции и облигации передовых российских эмитентов 3 Процентный, кредитный, ценовой 2,8 58 100 100 12 340 есть 1 Есть
«Альфа-Капитал Облигации Плюс 095 -59893492 21.03.03 Открытый Высоколиквидные облигации 2 Процентный, кредитный 1,5 33 100 100 15 496 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Ликвидные акции RU000A0HNST4 387 -78483850 18.08.05 Открытый Акции с высокой ликвидностью 4 Ценовой 3,1 61 100 100 24 971 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Индекс МосБиржи 695-94121916 12.12.06 Открытый Акции из состава индекса Мосбиржи 4 Ценовой, валютный 1,3 56 100 100 8 183 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Резерв RU000A0ERNL0 094 -59893648 21.03.03 Открытый Фонд облигаций 3 Процентный, кредитный 1,5 32 100 100 5 969 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Ресурсы RU000A0JRXH6 698 -94121750 12.12.06 Открытый Ликвидные акции нефтегазовых и металлургических компаний 4 Ценовой 3,5 82 100 100 21 672 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Золото 908 -94126724 07.08.07 Открытый Акции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом 3 Ценовой, валютный 2,5 24 100 100 3 691 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Глобальный баланс 907-94126486 07.08.07 Открытый Облигации и акции 4 Процентный, кредитный, валютный, ценовой 3,5 -4,18 100 100 2 726 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Еврооблигации RU000A0HNSU2 386-78483614 18.08.05 Открытый Фонд иностранных облигаций 3 Процентный, кредитный, валютный 1,3 25,5 100 100 6 046 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Технологии RU000A0JRXG8 699-94121833 12.12.06 Открытый Акции лидеров Hi-Tech 4 Ценовой, валютный 3,5 59 100 100 11 549 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Акции роста RU000A0JRXM6 697-94121997 12.12.06 Открытый Акции, в расчете на курсовой рост 5 Ценовой, валютный 3,7 49 100 100 1 241 есть 1 Есть
Альфа-Капитал RU000A0ERNJ4 034-18810975 05.04.99 Интервальный Ликвидные акции,  облигации 4 Ценовой, валютный, процентный, кредитный 3,8 38 1000 100 1 044 921 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 AKSP 3691 19.03.19 Биржевой Следование за индексом S&P 500 через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 650 650 719 есть 3 Есть
Технологии 100 AKNX 3591 13.11.18 Биржевой Следование за индексом NASDAQ через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 650 650 2 829 есть 3 Есть
Европа 600 AKEU 3592 08.08.19 Биржевой Следование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 750 750 46 есть 3 Есть

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Какой состав акций у ETF QQQ

IT

Преобладающее направление – IT-технологии. Экономические сектора в ETF разделяются примерно в такой пропорции (данные за 2 квартал 2020 г.):

  • IT– 48%;
  • телекоммуникации – 21%;
  • потребительские товары вторичной необходимости – 15%;
  • здравоохранение – 7%;
  • потребительские товары первой необходимости – 6%;
  • промышленность – 3%.

Ребалансировка индекса производится ежеквартально, а состав эмитентов пересматривается раз в год.

Теперь приведем основные компании, входящие в состав ETF QQQ:

Top 10 holdings ISIN (тикер) Доля, %
Apple AAPL 13,39
Microsoft MSFT 10,76
Amazon AMZN 10,66
Facebook FB 4,26
Tesla Motors TSLA 3,45
Alphabet A GOOGL 3,42
Alphabet C GOOG 3,31
NVIDIA NVDA 2,88
Adobe Systems ADBE 2,03
PayPal PYPL 1,99

Курс ценных бумаг фонда считается индикатором развития и инвестиционной привлекательности IT-сектора. Среднегодовая доходность акций составляет около 17%.

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %.  Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Альфа-Капитал Акции роста

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

ИПИФ Альфа-Капитал

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

Европа 600

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Начните торговать с ведущими брокерами

В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.

Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.

Дисклеймер: Fusion Media не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные, котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять.Fusion Media напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле. Версия этого документа на английском языке является определяющей и имеет преимущественную силу в том случае, если возникают разночтения между версиями на английском и русском языках. Таким образом, Fusion Media не несет никакой ответственности за любые убытки, которые вы можете понести в результате использования этих данных. Вы ищете акции, котировки или графики форекс? Взгляните на портал Investing.com – лучший технический анализ и современный экономический календарь к вашим услугам!Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.

  Нефть Brent 82,19 -0,68 -0,82%  
  Нефть WTI 80,92 -0,67 -0,82%  
  Золото 1.866,25 +2,35 +0,13%  
  Серебро 25,365 +0,064 +0,25%  
  Платина 1.091,45 -3,05 -0,28%  
  Палладий 2.112,77 +50,17 +2,43%  
  Природный газ 4,796 -0,353 -6,86%  
  EUR/USD 1,1445 -0,0005 -0,04%  
  USD/RUB 72,8713 +1,2559 +1,75%  
  EUR/RUB 83,4000 +1,4381 +1,75%  
  GBP/USD 1,3417 +0,0046 +0,34%  
  USD/TRY 10,0210 +0,1311 +1,33%  
  USD/JPY 113,94 -0,11 -0,10%  
  AUD/USD 0,7330 +0,0037 +0,50%  
  РТС 1.784,28 -70,20 -3,79%  
  Индекс Мосбиржи 4.121,66 -67,69 -1,62%  
  US 500 4.677,7 +28,4 +0,61%  
  Dow Jones 36.067,28 +146,05 +0,41%  
  DAX 16.094,07 +10,96 +0,07%  
  FTSE 100 7.347,91 -36,27 -0,49%  
  Индекс USD 95,118 -0,057 -0,06%  
  Сбербанк 349,37 -6,87 -1,93%  
  Газпром 334,98 -12,46 -3,59%  
  Норникель 22.160,0 +110,0 +0,50%  
  ЛУКОЙЛ 6.910,5 -184,0 -2,59%  
  Яндекс 5.858,6 -108,0 -1,81%  
  Tesla 1.026,59 -36,92 -3,47%  
  Apple 149,84 +1,97 +1,33%  

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Apple

149,84

+1,97 +1,33%

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 2

Продавать 5

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 1

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 3

Продавать 4

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 8

E.ON

11,024

-0,050 -0,45%

Скол. средние:

Покупать 9

Продавать 3

Индикаторы:

Покупать 3

Продавать 1

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Как купить

Акции фонда можно приобрести как у российского, так и у иностранного брокера. Стоимость ценных бумаг выражена в долларах США.

Для покупки должно выполняться одно из трех условий:

  • открытие счета у иностранного брокера;
  • открытие счета у дочерней компании российского брокера;
  • статус квалифицированного инвестора.

При наличии статуса квалифицированного инвестора вы можете купить ETF QQQ через российского брокера на Санкт-Петербургской бирже. Подробнее о том, как получить этот статус, читайте в статье «Квалифицированный инвестор».

И все же – как купить бумаги выгоднее? Об этом поговорим далее.

Полные комиссии за управление

Управляющая компания обещает нам возможность инвестиций с низкой платой за управление. Всего 0,69% в год (инфа с главной страницы сайта).

Но если покопаться в тарифах, то расходы инвестора будут немного выше.

  • плата за управление – 0,69%;
  • вознаграждение депозитарию – 0,21% (без НДС);
  • прочие расходы – 0,5% (без НД).

То есть нам подкинули в совокупности еще скрытых комиссий на 0,71%. Добавляем НДС (платить же будем мы) и получаем 0,852% сверху.

Итого РЕАЛЬНАЯ сумма всех комиссий БПИФ “Технологии 100” –  1,54% в год.

Много это или мало?

Дабы понять нужно рассмотреть доступные альтернативные инвестиции.

Добавлено ноябрь 2020. 

Суммарная комиссия БПИФ AKNX снижена до 1% (уменьшена графа прочие расходы с 0,5 до 0.1%).

В совокупности со скрытыми комиссиями (покупка ETF QQQ с комиссией в 0,2%) – реальные расходы инвестора при владении фондом AKNX будут составлять 1,2% в год.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Стоит ли брать

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога “Капиталист”

Задать вопрос

Некоторые из паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» показали неплохую доходность. Учитывая низкий входной порог и разнообразие предложения, можно сформировать портфель паев компании с разными характеристиками. Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...