Вклады в банках Cанкт-Петербурга — лучшие процентные ставки

Содержание

Топ лучших вкладов в других регионах

Все банки и предложения в регионах и городах России

Выгодные вклады в рублях в Санкт-Петербурге

1. Русский стандарт, программа «Русская зима», вклад пополняемый

  • для открытия депозиты нужно минимум 30 000 рублей;
  • ставка не зависит от суммы размещения и срока, она будет фиксированной — 21% годовых;
  • срок заключения договора на выбор вкладчика — 90,180, 360, 540 или 720 дней;
  • проценты выплачиваются в конце срока размещения вклада одной суммой;
  • пополнение возможно без ограничения и установления минимальной планки;
  • частичного снятия нет;
  • капитализация не предусматривается;
  • вклад можно открыть через интернет-банк или мобильный банк Русского Стандарта.

2. МДМ-банк, депозитная программа «Лидер»

  • минимальный взнос для открытия вклада — 30 000 рублей;
  • ставка фиксированная, составляет 21% годовых;
  • средства размещаются на срок 90-1095 дней;
  • пополнение программой не предусматривается;
  • частичное снятие не предусматривается;
  • проценты начисляются ежемесячно и суммируются с основной суммой вклада (капитализация процентов).

Самые выгодные сегодня вклады в банках СПБ из топ-10

Сравните проценты по вкладам в крупнейших банках Санкт-Петербурга, чтобы выбрать наиболее подходящий для себя. Условия: сумма от 1 млн рублей, срок — 1  год.

Райффайзенбанк Райффайзенбанк

Вклад «Фиксированный»

Процентная ставка

Сумма

Срок

2,86%

от 50 000

366 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно.

Подробнее >>

Выгодный вклад ВТБ 24

Банк ВТБ

Депозит «Надежная основа»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,0%

от 30 000

370 дн.

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов ежемесячно.

Подробнее >>

Выгодный вклад в Альфа-Банке Альфа-Банк

Вклад «Альфа-Вклад»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,04%

от 1 млн

1 г.

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты в конце срока

Подробнее >>

Выгодный вклад РоссельхозбанкаРоссельхозбанк

Вклад «Доходный — Отличное предложение»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,4%

от 10 000

395 дней

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов в конце срока.

Подробнее >>

Выгодный вклад в Промсвязьбанке Промсвязьбанк

Вклад «Онлайн»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,5%

от 1 млн

397 дн

Пополнение / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисление процентов в конце срока.

Подробнее >>

Выгодный вклад в Сбербанке Сбербанк России

Вклад «Дополнительный процент»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,5%

от 100 000

1 г.

Без пополнения / Без частичного снятия / С капитализацией / Начисления процентов в конце срока.

Подробнее >>

Выгодный вклад в Газпромбанке Газпромбанк

Вклад «Ваш успех»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,7%

от 50 000

367 дн.

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты в конце срока.

Подробнее >>

Выгодный вклад банка Открытие Банк ФК Открытие

Вклад «Зимний»

Процентная ставка

Сумма

Срок

4,75%

от 50 000

367 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока

Подробнее >>

Выгодный вклад МКБ Московский кредитный Банк

Вклад «Надежный»

Процентная ставка

Сумма

Срок

5,0%

от 100 000

365 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока.

Подробнее >>

Выгодные вклады в СовкомбанкеСовкомбанк

Вклад «Зимний праздник с Халвой»

Процентная ставка

Сумма

Срок

5,0%

от 50 000

365 дней

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока

Подробнее >>

Сравните также:

Банк Санкт-Петербург Банк «Санкт-Петербург»

Вклад «Зимний Петербург online»

Ставка

Сумма

Срок

4,5%

от 10 000

367 дн.

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока.

По какому принципу отобраны вклады

Для отбора подходящих вкладов я проанализировал предложения от ведущих банков, входящих в ТОП-100 по величине активов. Все приведенные вклады застрахованы в АСВ – естественно, в пределах 1,4 млн рублей.

Основные критерии выбора:

  • это должен быть именно срочный вклад, а не накопительный счет;
  • не учитывались сезонные новогодние предложения – по новогодним вкладам есть отдельный обзор;
  • минимальная сумма – нормальная, до 50-100 тысяч рублей, депозиты, в которые надо вносить от сотен тысяч или пары-тройки миллионов, не учитывались;
  • не нужно дополнительных танцев с бубном для получения доходности – были исключены всякие инвестиционные депозиты, вклады, требующие оформления страховки или дополнительных продуктов (исключение – Максимальный доход с Халвой от Совкомбанка).

В результате мне удалось выявить наиболее выгодные на сегодня вклады в банках, причем в серьезных и надежных (насколько это возможно в России).

«Максимальный доход с Халвой» от Совкомбанка

[divider height=»30″ style=»default» line=»default» themecolor=»1″]

Совкомбанк предлагает физическим лицам активным пользователям карты рассрочки Халва выгодный вклад «Максимальный доход», проценты по которому в сравнении с базовыми выше на 0,5%. Для получения более выгодных условий необходимо ежемесячно совершать с помощью карточку покупок на сумму от 5 000 ₽ в магазинах партнерах, которых в Санкт-Петербурге более 1000. Но даже не выполняя это требование в банке можно получить солидный доход на свои сбережения. Подробнее с основными условиями можно ознакомиться ниже:[one][two_third]

  • Процентная ставка [highlight background=»#DA70D6″ color=»»]до 8,6% годовых[/highlight] для активных пользователей Халвы и 8,1% для остальных физических лиц.
  • Срок фиксированный — [highlight background=»#B03060″ color=»»]400 дней.[/highlight]
  • Минимальная сумма — 100 000 рублей.

Накопленные по вкладу проценты становятся доступными по окончанию срока договора. Возможно пополнение, но суммарно оно не должно превышать первый взнос по депозиту. Льготное досрочное расторжение доступно для клиентов, заключивших с банком договор на 3 года. Причем это происходит без потери процентов уже после 3 месяцев хранения денег в финансовой организации. В СПб на сегодня работает 37 отделений Совкомбанка готовые оформить физическим лицам депозит уже сегодня.[/two_third][one_third][sliding_box image=»http://kredituysa.ru/wp-content/uploads/vklad-sovkombank.jpg» title=»Тарифы и проценты по вкладам в Совкомбанке» link=»http://kredituysa.ru/vklad-sovkombank-dlya-fizicheskih-lits/» target=»_blank» animate=»»][/one_third][/one]

Ренессанс

Ренессанс предлагает самый выгодный вклад в банке на сегодня – «Доходный онлайн». Депозит можно открыть на сумму всего от 5000 рублей, а его доходность варьируется от 6,35% до 8,25%. Чтобы получить максимальную ставку, нужно поместить любую сумма на счет на срок в 550 дней.

Выплата процентов производится в конце срока, капитализации нет. Пополнять и снимать деньги со счета нельзя, но есть схема льготного досрочного расторжения.

Важный момент: открыть «Доходный онлайн» в Ренессансе можно только через интернет или мобильное приложение.

Если идти в офис и открывать «Доходный» там, то ставки будут ниже на 1,5-2 процентных пункта. Согласитесь, есть разница.

Ренессанс Банк

Сравнение вкладов банков Санкт-Петербурга

На сегодня самые популярные вклады в Санкт-Петербурге открываются в рублях, а потому и рассматривать стоит именно эти депозитные счета. В таблице ниже приведено сравнение депозитов по основным параметрам. Список составлен по убыванию процентной ставки, и сразу видно, что в топ самые популярные банки России не попали.

Сравнительная таблица:

Название вклада и банка Минимальная сумма, руб. Срок действия, дни Процентная ставка
«Максимальный доход с Халвой», Совкомбанк 300 000 31-365 7.6%-8.0%
«Инвестиционный», Россельхозбанк 50 000 180-395 7.05%-7.5%
«Стратегия лидерства», Зенит 100 000 1-300 7.0%-9.0%
«МТС Инвестиционный», МТС Банк 100 000 90-360 7.0%-7.5%
«Сразу 7», Альфа-Банк 1 1-1291 7.0%
«Доходная стратегия», Локобанк 100 000 1-300 6.7%-9.0%
«Двери открыты», Газпромбанк 300 000 91 6.7%
«Растущий доход», Промсвязьбанк 50 000 362 6.62%
«Автомобильный», Совкомбанк 30 000 361 6.6%
«Мой доход», Промсвязьбанк 100 000 91-367 6.5%-6.6%
«Удобная дата», РосЕвроБанк 50 000 91-367 6.4%-7.0%
«Максимальный», Глобэкс 10 000 91-735 6.25%-7.0%
«На всех парусах», Банк Жилищного Финансирования 10 000 1-730 6.25%-6.75%
«Доходный онлайн», Россельхозбанк 3 000 31-1460 6.05%-6.7%
«Легкий доход», СМП Банк 100 000 1-367 5.75%-7.3%
«Процент выше», Газпром 100 000 1-180 5.0%-7.5%
«Сохраняй онлайн», Сбербанк 1 000 31-1101 3.8%-4.64%
«Весеннее настроение», Россия 3 000 31-367 3.1%-6.7%
«Выгодный онлайн», ВТБ 30 000 91-1830 3.1%-6.6%

Это далеко не полный список банков и вкладов Санкт-Петербурга, но у всех остальных процентные ставки идут ниже 6.0% годовых, что в нынешнем положении смешная цифра (в таблице специально указан Сбербанк с его низкой ставкой, чтобы можно было видеть, насколько такой крупный банк не ценит клиентов).

Сравнение вкладов

Из представленных депозитов есть программы пополняемые, расходуемые, льготные, на особых условиях. Поэтому потенциальный вкладчик должен внимательно ознакомиться с понравившимися вариантами детальнее, что выбрать вклад себе по вкусу.

Выгодно ли выбирать вклад с автоматической пролонгацией по истечению срока действия?

Да. Вклады с продлением являются выгодными. Связано это с тем, что при окончании его срока действия он продлевается без участия клиента. Зачастую на тех же условиях, которые применялись изначально. Таким образом, достигается два основных преимущества.

  1. Отсутствует потеря процентов за период от даты окончания срока депозита до момента его повторного размещения.

  2. В последнее время наблюдается тенденция снижения доходности вкладов. Соответственно, через год разместить деньги в банке с текущей процентной ставкой невозможно. Только авто пролонгация на изначальных условиях позволяет выполнить это.

Отдельно стоит отметить возможность досрочного расторжения любого договора депозита. Если вы не успели обратиться в банк, чтобы забрать средства, или автоматическая пролонгация была выполнена на невыгодных условиях, то можно получить деньги обратно. Причем без потери дохода, полученного после изначального периода действия депозита.

Депозиты, предоставляющие свободу действий

«Управляемые» вклады позволяют снимать часть средств досрочно или постоянно пополнять депозиты. Все эти действия происходят без изменения договора или потери процентов. Три самых прибыльных в подобных планах банка в Санкт-Петербурге:

  • РосЭнергоБанк в Санкт-Петербурге создал депозит «Гарантия». Минимальный взнос тут составляет пять тысяч. Но при 100 000 рублей процент составляет уже 10,7%. Можно снимать суммы неограниченное количество раз, но не более четверти процентов от общей суммы;
  • «ИТБ» банк и его вклад «Универсальный» позволяет снимать средства уже после четырех месяцев от открытия депозита. Самая меньшая сумма вложения – 30 тысяч. При ста тысячах рублей получаем 11%;
  • Банк «Тинькофф» с предложением «СмартВклад по почте» позволяет делать минимальный вклад на 30 000. Уже через сутки можно снимать средства, а годовой процент составляет 11%.

Способы пополнения

Пополнить депозитный счёт можно одним из следующих способов:

  • Через кассу, обратившись к сотруднику банка «Санкт-Петербург»;
  • Через Интернет-банк. Для этого найдите раздел «Вклады» и выберите свою программу. Далее нажмите на кнопку «Пополнить»;
  • Так же можно воспользоваться разделом «Платежи и Переводы». Выберите перевод «Между своими счетами» и укажите номер счета;
  • Через Мобильное приложение. Заходим в «Переводы», выбираем «Между своими счетами» и указываем депозит. Дальше всё интуитивно понятно;
  • По карте других банков. В разделе «Карты» можно добавить любую карту, даже чужого банка. Затем можно пополнить счет в банк «Санкт-Петербург».

Отзывы клиентов банка

Отзывы клиентов о работе «Интеркоммерцбанка» неоднозначны. Прекрасное обслуживание меркнет перед недостатком офисов, работающих после 18.00 и отсутствием интернет-банка для физических лиц. Клиенты, также просят наладить СМС-информацию по депозитам.

Отзывы о банках санкт-петербургаОтзывы клиентов о работе «Балтисвестбанка» сходны по главным требованиям: скорость оформления, выгодные ставки, подходящие условия по вкладам, подготовленный персонал. Хотя отмечается малочисленный состав обслуживающего персонала в некоторых филиалах, что тормозит работу и добавляет негатива к качественному обслуживанию. У некоторых клиентов есть претензии к рекламе вкладов, вернее к ее несоответствию с действительными условиями.

БИНБАНК занимает восьмую позицию в рейтинге «народное мнение», опирающееся на отзывы клиентов об уровне услуг и качестве обслуживания. Называется некачественная работа интернет-банка, низкий уровень обслуживания, трудности с получением процентов по вкладам и так далее. Хотя существуют и положительные отзывы об обслуживании клиентов, но без мелких погрешностей тоже не обошлось.

Можно ли составить завещание или доверенность?

Да, можно. Для этого обратитесь в ближайшее отделение банка Санкт-Петербург и оформите завещательное распоряжение или доверенность. В документе обязательно нужно указать лицо, на которое оформляется доверенность или завещание. Комиссия не берётся ни за одну из перечисленных операций.

Ждать ли роста ставок у вкладов в Санкт-Петербурге в 2021 году

Банкиры традиционно объясняют снижение рублевых ставок по вкладам реакцией на динамику ключевой ставки. Центробанк в последнее время уменьшает ключевую ставку, соответственно, уменьшаются и проценты депозитов.

Динамика ключевой ставки Банка России

Директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень полагает, что многое будет зависеть от инфляции, которая в значительной мере определяет политику ЦБ и в конечном итоге стоимость вкладов.

Валерий ПивеньНо есть и другие причины.

«К низкой инфляции может добавиться ограниченный спрос на финансовые ресурсы, что, в частности, связано со слабым ростом корпоративного кредитного портфеля и замедлением темпов роста необеспеченного кредитования. Предпосылок к скорому изменению ситуации пока не видно», – считает Пивень.

Михаил ГанелинСтарший аналитик «Атона» по банковскому сектору Михаил Ганелин уверен, что  в течение года ставки по депозитам продолжат снижаться.

«Пока мы не знаем, при каком уровне ставок начнется отток средств населения с депозитов. Может быть, это будет 4%, может быть, и ниже. Пример Европы показывает, что даже при минимальных ставках массового оттока не случилось», – говорит Ганелин.

Не забудьте забрать деньги после окончания срока вклада!

Анастасия ГилеваНе забывайте об окончании срока действия вклада, чтобы вовремя принимать решение о дальнейшей судьбе ваших накоплений денег.

«По условиям некоторых программ вклад предполагает автоматическую пролонгацию. В других случаях деньги после окончания срока депозита перечисляются на текущий счет – и тогда ваши средства будут просто лежать на счете «без дела». Поэтому важно изначально учесть этот момент, чтобы при необходимости открыть новый депозит», — говорит управляющий операционным офисом «Абсолют-Банк» Анастасия Гилева.

Застрахованы ли вклады в банках СПБ?

Вклады в банках Санкт-Петербурга застрахованы государством - знак АСВДа. Страхованию подлежат денежные средства физических лиц, находящиеся в банке во вкладах и на счетах, в том валютных. Максимальная сумма возмещения по вкладам на сегодня составляет 1 400 000 рублей.

Если вклад размещен в долларах США или Евро, сумма возмещения рассчитывается и выплачивается АСВ в рублях по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая.

Проверить, входит ли учреждение в систему страхования вкладов можно на сайтах Банка России (www.cbr.ru) и АСВ (www.asv.org.ru), а так же по бесплатной горячей линии АСВ 8-800-200-08-05.

Информация не является публичной офертой. Подробнее о процентных ставках и условиях вкладов в СПБ узнавайте в отделениях Банков.

Почта Банк

Вклад «Хороший год» в Почта Банке можно открыть только до конца 2018 года, так что еще можно успеть. Ставка по депозиту предлагается 7,8%, срок – 367 дней, а минимальная сумма вложения составляет 50 тысяч рублей.

Проценты выплачиваются в конце срока, капитализации не предусмотрено. Счет можно пополнить в течение первых 10 дней.

Пролонгация производится на условиях депозита Почта Банка «Капитальный».

Как подсчитать доход?

Проценты не всегда показывают человеку, насколько вклад будет доходным. Чтобы узнать, какая прибыль ждет вкладчика, ему необходимо зайти на официальный сайт любого банк, депозитный счет которого ему понравился, и в калькулятор вкладов ввести свои параметры.

Задать валюту и сумму вложения, выбрать срок. Программа самостоятельно рассчитает доход и покажет, насколько в плюсе окажется вкладчик.

Некоторые калькуляторы позволяют проводить сравнение в пределах депозитных программ одного банка, что дает возможность оценить доходность сразу всех вкладов. Проверив в депозитном калькуляторе вклады нескольких банков с похожими условиями, можно быстро найти фаворитов и обратиться в лучший по процентным ставкам банк Санкт-Петербурга.

Реклама

Условия досрочного расторжения

После досрочного расторжения вклада проценты начисляются по ставке «До востребования» (0,01%) в валюте, действующей на время досрочного расторжения.

Не распространяется на программы «Пенсионный» и «Пенсионный онлайн».

Читайте так же:

  • Единая карта Петербуржца — Мир бонусов в кармане от банк «Санкт-Петербург»;
  • Детская карта банк Санкт-Петербург — Социальная помощь детям от 1,5 года до 7 лет;
  • Депозитные программы для пенсионеров в Сбербанке на сегодня – Где выгодные условия и прибыльная ставка?

( 3 оценки, среднее 5 из 5 )

Совкомбанк

Данный банк уже был представлен в нашей подборке – в нем предлагается вообще самый выгодный вклад среди российских банков. Правда, при оформлении Халвы.

Если оформление Халвы в ваши планы не входят, а доходность получить хочется, то можете открыть в Совкоме вклад «Рекордный процент». Между нами говоря – не такой уж прям и рекорд, но для госбанка – хорошее значение.

Ставка зависит напрямую от срока:

  • на 60 дней – 7,6%;
  • на 365 дней – 7%.

Проценты начисляются в конце срока. Пополнения и снятия денег со счета не предусмотрено. Зато есть пролонгация. Хотите максимальную ставку – открывайте двухмесячный счет с автопродлением.

Сумма – от 50 тысяч рублей. Вполне нормально.

Выгодные вклады в Совкомбанке

Восточный

Банк «Восточный» предлагает вклад с таким же названием – «Восточный». Да, с фантазией у менеджеров не очень, но доходность «Восточный» предлагает хорошую: до 7,5% годовых. При том, что минимальная сумма всего 30 тысяч рублей. Подробности – в таблице.

Проценты по вкладу Восточный

Из других параметров:

  • перечисление процентов – ежемесячно;
  • капитализация – есть, подключается по желанию клиента;
  • пополнение и снятие – нет;
  • пролонгация – нет.

Увеличить ставку можно, если в отделении предъявить пенсионное удостоверение, оформить полис ИСЖ / НСЖ или показать пистолет.

Сбербанк

Не мог я обойти вниманием и самый крупный и надежный банк страны – то бишь Сбербанк. В нем можно открыть вклад «Без паспорта». Спецпредложение действует только при открытии депозита через Сбербанк онлайн или мобильное приложение.

Минимальная сумма вложения – 50 тысяч рублей. Ставка зависит от срока:

  • 5 месяцев – 6,5%;
  • 1 год – 7%.

Вклад является срочным и специальным, пришедшим на смену «Рекордному». Подробнее о нем я писал вот в этой статье.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...