Виды и условия по кредитным картам Россельхозбанка

Особенности кредитных карт от «Россельхозбанка»

КредиткиКредитные  карты Россельхозбанка.

Карты «РСХБ» дают возможность участвовать в бонусных программах, пользоваться скидками. Для кредитных продуктов, предназначенных для клиентов с высоким статусом, предусмотрена максимальная выгода (например, возможность бесплатного пребывания в VIP-залах аэропортов).

Детали

Продукт Кредитная карта «Россельхозбанк-Роснефть»
Банк-эмитент АО «Россельхозбанк»
Сайт
Социальные сети
Дата основания 2000 год
Главный офис 119034, г. Москва, Гагаринский пер., д. 3
Виды поддержки
Телефонная поддержка
7787МТС, Мегафон, Билайн и Tele2, звонок по России бесплатный
Языки Русский, Английский
Гражданство РФ
Минимальный ежемесячный платеж по карте

От 3 %от общей задолженности + проценты начисленные после истечения льготного периода

Стоимость выпуска карты

Бесплатно

Стоимость перевыпуска карты

Бесплатно

SMS-уведомления

От 59 RUB в месяцв месяц

Возрастные ограничения

От 21 до 65 летЕсть специальные программы для пенсионеров

Стоимость обслуживания

Бесплатно

Кредитный лимит

От 10000 до 1000000 RUB

Кешбэк

От 2% до 7%За покупки у партнеров банка

Процентная ставка

От 23.9%В случае просрочки по обязательным платежам +20%

Бонусы
Лицензии

Лицензирована

Регистрация

Постоянная

Необходимые документы

Паспорт РФ

СНИЛС

Справка 2-НДФЛ

Подтверждение дохода

Да

Валюты счета RUB
Скорость обработки заявки

До 1 днейПо рабочим дням

Льготный период

До 3 месяцев

Технологические особенности Чип, МИР Pay
Платежные системы МИР
Тип карты МИР
Мобильные приложения
Комиссия за внесение средств

Нет

Комиссия за вывод средств

Да

Вывод средств

От 350 RUB / Комиссия 3.9%

Прием заявок

Круглосуточно

Где можно оформить
Интернет-банк

Да

Использование собственных средств

Да

Можно ли платить за границей

Да

Оплата телефоном

Да

Бесконтактная оплата

Да

Программы лояльности

Да

Бонусы в магазинах

Нет

Преимущества

Система привилегий на заправках АЗС «Роснефть» и ТНК, баллами можно оплатить до 100% покупок

Льготный период до 3 календарных месяцев

Большой кредитный лимит

300 приветственных баллов на карте

Моментальная выдача

Недостатки

Высокий процент за снятие наличных

Баллы начисляются не сразу после покупки (до 11 дней)

Одобрение заявки может занять более 1 рабочего дня

Страхование Платное
Реквизиты компании

Юридическое наименование: Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк»

Юридический адрес: Гагаринский переулок, дом 3, Москва, Российская Федерация, 119034

ИНН: 7725114488

КПП: 997950001

ОГРН: 1027700342890

Дата актуализации 20.01.2021
Общая оценка 8.9/10

Тарификация дебетовой и кредитной карты «Своя карта»

Россельхозбанк «Своя карта»

По кредитной линии действует тарифный план «Своя кредитная карта», по дебетовой – тариф «СВОЯ карта»:

Тарифы Кредитная карта Дебетовая карта
Валюта RUB RUB, USD, EUR
Комиссия за выпуск Не взимается Не взимается
Комиссия за обслуживание Комиссия за основную карту не взимается
Дополнительная бесплатна только при месячном обороте от 30 000 ₽, в противном случае комиссия составляет 150 ₽ /месяц.
Комиссия за основную не взимается
Комиссия за дополнительную – 150 ₽ / 2,3 $/ 2 € (при месячном обороте от 30 000 ₽ – бесплатно)
Кэшбэк / бонусы Доп. функция «Кэшбэк на всё». Процент формируется исходя из количества оплаченных товаров и услуг за календарный месяц:
• от 0 до 30000 рублей = 2 процента
• от 30 до 75000 рублей = 3 процента
• более 75000 рублей = 4 процента
«Выбери свой кэшбек». В каждой выбранной категории начисляется 5 и 15 процентов, в остальных по 1,5%
Выдача наличных Через банкоматы РСХБ в первые три месяца с момента открытия счёта – плата не взимается. После этого оплачивается 3,9 % + 390 ₽. Через банкоматы и кассы РСХБ и партнеров – плата не взимается. В остальных случаях есть возможность снять наличные бесплатно на стороннем банкомате, если подключена функция «Кэшбек на все» и общая сумма операций за месяц превышает 30000 ₽. В противном случае плата – 1 % мин. 150 ₽.
Переводы 3,9 % (от суммы операции) мин. 350 ₽) На карты Россельхозбанка – бесплатно;
В другие банки – в рублях 1,5 % (мин 50 рублей; макс. 1000 ₽) от суммы операции, в валюте 1% (мин./ 20 $ /30 €; макс. 100 $/ 100 €).
В другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) – бесплатно на сумму перевода до 100 т. р., больше – 0,5%, но не свыше 1500 ₽.
SMS-сервис 59 ₽ в месяц 59 ₽ /1,2 $ / 1,1 € — 1 мес.

Обратите внимание! Кредитный лимит по кредитке до 1 млн. рублей, льготный период до 55 дней и процент за пользования кредитом — от 23,9%.

О компании

Отзывы клиентов о Россельхозбанке

"Мир Митино": отзывы покупателейВам будет интересно:“Мир Митино”: отзывы покупателей

Отзывы клиентов по кредитам в “Россельхозбанке” встречаются самые разнообразные, ведь компания уже давно работает на этом рынке. Это отечественный государственный банк, который входит в число тридцати крупнейших в стране, его головной офис расположен в Москве.

В настоящее время его единственным акционером является государство в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. Председатель наблюдательного совета – Аркадий Дворкович, который в 2018 году сменил на этом посту Александра Ткачева. Ранее он занимал должности помощника президента России и вице-премьера. Председателем правления является Борис Листов. В июне 2018 года он сменил Дмитрия Патрушева.

История банка берет свое начало в 2000 году, когда учреждение было создано для обслуживания товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства. Соответствующее распоряжение издал президент России Владимир Путин.

К настоящему времени в собственности банка немало предприятий и активов, которые были ему переданы в счет уплаты долгов. В частности, это несколько сахарных заводов в Краснодарском крае, которыми он стал владеть после банкротства ОАО группы “Евросервис”, мясоперерабатывающая компания ОАО “Бурятмяспром”, один из крупнейших производителей мяса бычков в Ленинградской области “Агрокомплекс Рассвет”, зерноперерабатывающее предприятие ООО “Зерностандарт-Косторома” и многие другие.

Общий кредитный портфель банка в настоящее время превышает один триллион рублей. Около 55 процентов корпоративного кредитного портфеля приходятся на займы малому и среднему бизнесу. В России эта финансовая организация занимает первое место по кредитованию агропромышленного комплекса, среднего и малого бизнеса. По размеру банковской сети она на втором месте.

Как правильно пользоваться «Картой Хозяина» Россельхозбанка

Кредитная «Карта Хозяина» требует аккуратного отношения при всем своем удобстве. Нужно внимательно отнестись к льготному периоду, чтобы не пришлось выплачивать проценты. А также правильно выбрать опцию, которая будет подключена к кредитке на ближайший месяц.

Выбор опции

Банк предоставляет несколько дополнительных опций на выбор клиента, чтобы сделать кредитку еще более выгодной. «Карта Хозяина» имеет три опции:

  1. Кэшбек.
  2. Наличные.
  3. Бонусные баллы.

До начала нового месяца необходимо выбрать, какая программа будет работать в следующем месяце. Менять опции можно хоть каждый месяц, а можно выбрать одну и пользоваться ей на постоянной основе.

Чтобы рассчитать, какая из программ будет наиболее выгодной для вас, на сайте Россельхозбанка можно использовать калькулятор. Он позволяет прикинуть, какой процент кэшбека в рублях или бонусных баллах удастся получить за месяц или год при конкретных тратах.

Выбор опции «Наличные» целесообразен, если вам постоянно нужны деньги в «физическом» виде. Но помните: на снятые в банкомате или кассе финансы льготный период не распространяется. Так что придется сразу же платить проценты.

Своевременное погашение и льготный период

Кредитная «Карта Хозяина» имеет льготный период 55 дней. В течение этого времени проценты на взятые в кредит деньги не начисляются. По истечении льготного периода все, что вы не успели выплатить, будет обложено обычной ставкой по кредитке.

Важно вовремя делать взносы, чтобы льготный период не закончился раньше срока, и проценты не начали капать вместе с неустойкой. Даже при функционировании льготного периода придется платить каждый месяц – не позднее 25 числа (а лучше на пару дней раньше, чтобы не было технической просрочки). Но не обязательно всю сумму – достаточно закинуть на карту минимальный платеж: 3% от долга и дополнительно проценты, начисленные за пользование кредитом (если они, конечно же, были начислены).

Важно только закрыть задолженность за отчетный период до окончания платежного периода. Иначе на взятое в долг будут начислены проценты за все время пользования деньгами.

Как правило, при подключении SMS-банкинга Россельхозбанк обязательно присылает напоминания с суммой долга. Так что забыть заплатить не получится. Но для этого нужно оплатить, собственно, оповещения.

Требования к заемщикам

После выбора подходящей кредитной карты Россельхозбанка, потенциальному заемщику стоит подать заявку и узнать решение банка.

Кредитное учреждение вправе отказать в выпуске карты без объяснения причин. Часто одобрению мешают негативная кредитная история, избыточная долговая нагрузка или указание недостоверной информации в заявке.

Чтобы получить кредитку от РСХБ, заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  • быть старше 21 года, но моложе 63 лет;
  • иметь гражданство РФ (паспорт гражданина Российской Федерации);
  • предоставить постоянную регистрацию в одном из регионов России;
  • проработать не менее 3 месяцев на текущем месте и не менее 6 месяцев за последние 5 лет — для сотрудников РСХБ, зарплатных клиентов и лиц, имеющих положительную кредитную историю в банке. Для всех остальных заемщиков трудовой стаж должен быть не менее 4 месяцев на последнем месте работы, при этом общий стаж за последние 5 лет должен составлять не менее 5 лет.

Документы для подачи заявки

Основной пакет документов небольшой:

  • паспорт;
  • заявление;
  • 2-НДФЛ.

Без справок о доходах можно оформить кредитную карту, если вы являетесь зарплатным клиентом банка.

Дополнительно сотрудники банка могут потребовать:

  • военный билет;
  • трудовую книжку;
  • удостоверение личности военнослужащего;
  • копию трудового договора.

Рефинансирование

Заявка на кредит

Финансовая организация оказывает услуги по рефинансированию. Менеджеры активно предлагают переводить в “Россельхозбанк” свои кредиты из других банков, имея возможность еще и получить дополнительную сумму на любые цели.

При рефинансировании есть возможность получить до трех миллионов рублей по ставке от десяти процентов годовых. Кредиты разных банков объединяются в один без комиссий и залогов с комфортным ежемесячным платежом. Часть кредита можно сразу получить наличными и потратить на любые цели. Рефинансирование до трех кредитов производится независимо от их целей, а также наличия обеспечения. У клиента есть возможность выбрать удобную схему погашения и дату платежа.

Для увеличения суммы кредита есть возможность привлекать созаемщиков, а подтверждать доход по форме банка. Заявка на рефинансирование кредита в “Россельхозбанке” может быть подана на автокредиты, потребительские кредиты и кредитные карты. В один кредит можно оформить до трех займов, при этом все они должны быть в рублях, у клиента обязательно должна быть хорошая кредитная история, отсутствовать случаи реструктуризации задолженности и пролонгации, а срок действия на момент подачи заявки должен составлять не менее одного года с момента первого платежа.

На что потратить баллы «Урожая» от Россельхозбанка?

Баллы обмениваются на товары в специальном каталоге подарков, где можно выбрать понравившееся предложение, а также подходящий способ доставки.

К сожалению, определить реальную стоимость баллов бонусной системы «Урожай» в пересчете на деньги получается не всегда, поскольку при контроле цен на витрине банк сравнивает цены с предложениями розничных гипермаркетов, в то время как в выборку Яндекс.Маркета и других прайс-агрегаторов часто попадают товары, которые продаются за наличный расчет, либо акционные. Однако банк всегда убирает с витрины товары, если цены на них оказываются завышены.

Пока что выгоднее всего обменивать накопленные баллы на подписки на интернет-сервисы. В качестве примера: «Яндекс.Плюс» на 3 месяца стоит 500 бонусных очков, при обычной месячной стоимости – 169 ₽.

Россельхозбанк «Своя карта»: условия получения подарков по программе Урожай

Размер ежемесячного платежа

Размер ежемесячного платежа рассчитывается в зависимости от суммы фактической задолженности. Подобные условия прописываются в договоре-соглашении, который подписывает заемщик, принимая требования банка к порядку обслуживания кредитной карты РСХБ.

Для получения примерного расчета графика платежей по кредиту и получаемым бонусам обратитесь в отделение банка.

О необходимости внести регулярный платеж кредитное учреждение уведомляет своих клиентов с помощью рассылки СМС-уведомлений. Также узнать задолженность можно в личном кабинете и интернет-банке. Таким образом вы всегда можете узнать, когда следует внести очередной платеж и сколько времени осталось до окончания льготного периода.

Минимальный размер ежемесячного платежа при использовании кредитной карты РСХБ составляет 3% от суммы ссудной задолженности. Внести его потребуется во время действия платежного периода — с 1 по 25 число месяца.

Как оформить онлайн-заявку на кредитную карту

Заказать кредитную карту и сразу узнать ответ банка можно через интернет. Для этого зайдите на официальный сайт Россельхозбанка, нажмите «Кредитные карты», выберите подходящую, нажмите «Оформить карту». Заполните анкету, выберите отделение, удобное для получения пластика. После подачи заявки ожидайте звонка от сотрудника банка — он сообщит о решении и скажет, когда можно забрать карту.

Кэшбэки и бонусы

Условия Бонусной программы и КэшбэкаУсловия Бонусной программы и Кэшбэка

Вот мы и подошли возможно, к самому главному, к кэшбэку. Бонусная программа тут странная на мой взгляд, скорее всего предполагающая пару очень тонких моментов.
Минут наверное 40 я изучал систему кэшбэков и наконец-то разобрался. Если вам с первого взгляда показалось, что вы озолотитесь с помощью этой карты, то знайте вам показалось. Но тем не менее, система неплохая и есть о чем рассказать.
Для начала стоит уточнить. Что вы к своей кредитной карте «Карта Хозяина» можете подключить только 1 опцию. Это будет либо система Кэшбэков, либо бонусная программа «Урожай». И уже по инициативе банка, в дополнение вам может быть подключена опция «Наличные» — это та самая акция, где вы первые 3 месяца можете снимать наличные и на них будет предоставляться льготный период.
Чем они отличаются эти ваши кэшбэки и бонусы?
Сейчас вы все поймете. Начнем с кэшбэков

Кэшбэк карты «Карта Хозяина»

К примеру вы решили получать живые деньги обратно. Значит вы подключаетесь к системе кэшбэков. Менять их можно раз в месяц. Так вот знайте, в системе кэшбэков вы получать обратно живые деньги на счет.

В чем смысл? За любую покупку вы гарантированно получаете 1% кэшбэка, максимально можно на этом получить 5 000 рублей кэшбэка.

Но ниже будет список категорий, в которых вы ничего не получите.

  • Операции в казино и тотализаторах;
  • Операции, связанные с покупкой лотерейных билетов и облигаций;
  • Операции в пользу страховых компаний и паевых фондов;
  • Операции с финансовыми организациями;
  • Операции в пользу ломбардов;
  • Операции, связанные с перечислением средств на счета в АО «Россельхозбанк» и других банках;
  • Операции, связанные с пополнением электронных кошельков («Яндекс. Деньги», WebMoney, Platezh.ru и т.д.);
  • Операции оплаты услуг поставщиков с использованием системы ДБО или банкоматов АО «Россельхозбанк»

Что дальше?

5% кэшбэка вы будете получать за покупки в категориях: театр и кино, рестораны, такси, косметика и парфюмерия, игрушки и АЗС.
10% кэшбэка вы будете получать в категориях: онлайн игры, книги, телекоммуникации, музыка и фильмы, зоомагазины и аптеки.
И за это максимум что вы можете получить — 5000 рублей.

Но если сумма кэшбэка будет считаться как: повышенный кэшбэк(5%) + супер кэшбэк(10%) + базовый кэшбэк(1%), то по категориям супер и повышенный кэшбэк будет учитываться не более 2 000 рублей. Как-то так. В целом неплохо. Кто не понял, пишите в комментариях, объясню.

В целом точно такая же система происходит и с бонусной программой «Урожай». Те же категории и по факту тот же размер кэшбэка. Только вместо рублей бонусные баллы.

Разве что за прочие покупки будет начислено 2 бонусных балла.

И тут есть тоже небольшое маленькое отличие, по суммарным баллам. Когда у вас будут учитываться баллы по системе: Базовый Урожай+Повышенный Урожай+Супер Урожай, то категории повышенные и супер дадут не более 3000 бонусных баллов.

Как-то так.

Моментальная

Кредитные карты Россельхозбанка: так ли это выгодно?

Моментальная кредитная карта Россельхозбанка с большим льготным периодом в 55 дней выпускается сразу же за 15 минут в любом отделении банка.

  • Лимит – 1 000000 руб.
  • Ставка – 23,9%
  • Годовое обслуживание – 300 руб.
  • ПС – Visa / MasterCard Instant Issue

Как активировать кредитную карту Россельхозбанка

Кредитная карта будет активирована сотрудниками банка в течение следующих суток после выдачи. Если вы хотите воспользоваться картой сразу после выдачи, можно активировать её следующим образом:

  • В любом банкомате нужно ввести PIN и запросить состояние счета.
  • Посмотреть состояние счета через оператора. Потребуется также PIN.
  • Позвонить в службу поддержки.

Отзывы

Поскольку продукт новый отзывов о нем в интернете практически не встречается. В основном пишут о других продуктах банка.

Можно встретить как положительные, так и негативные комментарии. В основном, представители финучреждения оперативно реагируют на отзывы и решают о необходимости проблемы клиентов.

Это на сегодня все.

Оставляйте комментарии, ставьте оценки, делитесь статьей с друзьями в соцсетях. Подпишитесь на рассылку новых публикаций.

До скорой встречи в блоге!

Классическая

Кредитные карты Россельхозбанка: так ли это выгодно?

  • Максимальное количество средств по счету – 1 млн.
  • Процент кредита – 23,9 %
  • Обслуживание – 700 рублей в год

Что в итоге?

По итогу получается, что карта в целом неплохая, что кредитная что дебетовая. Во многом, конечно, я бы не стал оформлять их. Как-то так. Выводы, точнее их большинство я сделал по ходу обзора. С вами был alexD, а вы читали Блог Кредитного Бомжа

Альфа банк -  «100 дней без %»[credit_card][status_lead]

Вход в интернет-банк

Чтобы зайти в личный кабинет Россельхозбанка, нужно нажать на соответствующую кнопку с официального сайта.

Кнопка для входа в интернет-банк Россельхозбанка

После этого откроется экран входа, введите данные, которые вам дал сотрудник. В личном кабинете можно совершать следующие операции:

  • Получать информацию о текущем балансе карт и узнавать задолженность.
  • Оплачивать услуги (телефон, интернет, ТВ и т. д.).
  • Переводить деньги с карты.
  • Устанавливать лимиты на совершение операций.
  • Блокировать карту.
  • Получать 3D-пароль.
  • Подключать SMS-информирование.
  • Заказывать новые карты.
  • Создавать шаблоны для регулярных операций.
  • Создавать расписание для операций.

А также вы можете изменить текущий логин и пароль, интерфейс и пообщаться со службой поддержки в режиме онлайн.

Преимущества карты «Своя»

Преимущества дебетовой карты «Своя» от РСХБ:

Обслуживание при активном использовании карты 0 рублей (как основной, так и дополнительной).

Выбор подходящих опций кэшбека.

Мобильный банкинг и удобные дистанционные сервисы.

Выдача финансовых активов в банкоматах сторонних банковских организаций без комиссии (в рамках опции «CashВacк на ВСЕ», при месячном обороте от 30000 ₽).

Преимущества кредитной карты «Своя» от РСХБ:

Обслуживание основной карты – бесплатно, дополнительной – только при активном использовании карты.

Гибкий выбор опций кэшбека.

Мобильный банкинг и удобные интернет-сервисы.

Бесплатная выдача наличных первые три месяца со времени открытия счёта.

Итоговая оценка кредитной «Карты Хозяина» Россельхозбанка

Для того, чтобы подытожить информацию из данной статьи, попробуем оценить данную кредитную карту по 5-ти наиболее важных, на наш взгляд, параметрам. В конце обратите внимание на итоговый бал.

Преимущества кредитных карт Россельхозбанка

Плюсы кредиток:

  • Гибкие условия.
  • Программа лояльности.
  • Низкие ставки для проверенных клиентов и сотрудников зарплатных проектов Россельхозбанка.
  • Высокий кредитный лимит.
  • Честный льготный период — 55 дней.
  • Возможность пользования другими банкоматами.
  • Скидки в магазинах-партнерах.
  • Простая подача заявки.

Стоит ли открывать счет в Россельхозбанке — решать только вам. Но это честные условия без мелкого шрифта и дополнительных ограничений.

Плюсы

  • Карточки выпускаются государственных банком, который проработает не один век.
  • Процентная ставка очень низкая даже по стандартным карточкам.
  • Максимальный лимит больше чем в Сбербанке и других крупных кредитных учреждениях.
  • Ко всем картам подключена программа «Урожай».
  • Присутствие офисов и банкоматов в любом городе России.

Отзывы

Михаил, г. Тюмень: «Оформил дебетовую «свою» карту Россельхозбанка, привлекло большое количество тарифных предложений и привлекательная бонусная программа. Карту оформлял с нуля, за оформление и обслуживание ничего не взяли, все консультанты и сотрудники банка вели себя вежливо и профессионально, карта пришла в срок. Благодарю Россельхозбанк за качественное исполнение своих обязанностей!»

Анна, г. Омск: «Я клиент Россельхозбанка, по работе регулярно требуется осуществлять переводы со сторонних банков, а т.к. в Россельхозбанке это заявлено как фишка, то предполагается, что проблем с этим быть не должно. Но как бы не так — приходится регулярно искать подходящий банкомат, чуть ли ни ездя на другой конец города. При оформлении карты такого заявлено не было».

Александр, г. Санкт-Петербург: «Я — владелец карты Хозяина от Россельхозбанка. Недавно ходили слухи, что банк готовит насильно перевести владельцев на новый тариф «свой». Очень рад, что руководство видимо одумалось».

Подписывайтесь на наш канал в Telegram

и получайте интересные новости и обзоры первыми!

Минусы

  • Высокая стоимость обслуживания по нескольким продуктам.
  • Скудные программы бонусов у всех карточек.
  • Большие штрафы при просрочке.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...