Варианты кредита для ИП без залога и поручителя

Содержание

Особенности предоставления кредитов для ИП

ИП обладают особым статусом, так как они могут пользоваться привилегиями и возможностями, предлагаемыми для физ лиц или владельцев бизнеса. К особенностям кредитования ИП относится:

  • разрешается оформлять потребительские кредиты или специальные займы, предназначенные для представителей бизнеса;
  • выдаются средства только при наличии стажа, который должен превышать 1 год;
  • по финансовой документации должна иметься прибыль у предпринимателя;
  • если нет возможности привлечь поручителей или воспользоваться залоговым имуществом, то выдаются небольшие суммы в рамках нецелевого кредита;
  • для оформления крупного займа потребуется залог, причем использоваться для этого может не только недвижимость или автомобили, но и разное оборудование, спецтехника, ценные бумаги или вовсе запасы товаров.

Какие кредиты может взять ИП? Фото:richpro.ru

Перед выдачей займа работники банка обязательно тщательно проверяют предпринимателя, чтобы убедиться в успешности работы и стабильности бизнеса.

Проверке подвергается финансовая отчетность, разные платежные документы, выписки со счетов других банков и иные бумаги.

Виды

Для ИП предлагается ограниченное количество разных займов, причем наиболее часто обращают предприниматели внимание на 4 крупных кредита.

Вид займа Нюансы получения и использования средств
Кредит на пополнение оборотных средств Обычно оформляется кредит для пополнения оборотных активов во время производственного процесса. Требуется вложение заемных средств за счет увеличения объема производства, а также при необходимости приобрести большое количество сырья или материалов. Выдаются такие займы на срок до 2 лет. Для получения средств надо подтвердить платежеспособность ИП.
Овердрафт Заявка на оформление данного кредита может подаваться ежегодно. Средствами можно пользоваться в любой момент времени. После поступления денег на счет автоматически производится погашение долга. Целесообразно пользоваться таким банковским предложением при значительном обороте. Для оформления такого займа не требуется от ИП обеспечение. Надо хорошо изучить соглашение, чтобы знать о том, когда должен возвращаться долг.
Стандартный потребительский кредит Он является нецелевым, поэтому средства могут использоваться для любых целей. Не требуется обычно залог или поручительство. Размер займа считается незначительным, поэтому обычно не превышает 500 тыс. руб.
Целевой займ Этот вариант может предназначаться для покупки недвижимости или транспорта. Обязательно банк проверяет, были ли направлены средства на нужные цели, а если имеются нарушения, то это может стать основанием для расторжения договора. Обычно предоставляется сумма до 5 млн. руб. на срок до 5 лет.

Таким образом, ИП может самостоятельно решить, какой именно кредит будет оформлен, для чего учитываются цели получения заемных средств.

На что смотрят банке при выдаче

Перед выдачей заемных средств ИП банк тщательно проверяет потенциального заемщика. Больше всего внимания уделяется факторам:

  • Уровень доходов. Большинство ИП во время работы пользуются упрощенными режимами при расчете налогов, поэтому нередко просто не могут доказать, каковы их доходы. Может бухгалтером составляться справка, в которой указывается зарплата предпринимателя, если он выделяет для себя отдельную должность и устанавливает зарплату. Именно высокая платежеспособность является основным условием для выдачи кредита.
  • Кредитная история. Она должна быть положительной, так как если в прошлом имелись проблемы с погашением кредитов, то это может стать основанием для того, чтобы банк принял отрицательное решение.
    forward-alt-2-480.png

    Должны отсутствовать у ИП в прошлом штрафы и просрочки по займам. Также проверятся отсутствие текущих долгов. Не будет выдаваться крупный займ, если ранее ИП объявлял себя банкротом. У него не должно быть никаких проблем с уплатой налогов.

  • Срок работы. Большинство банков выдают займы ИП, работающим больше одного года, но могут иметься более жесткие условия по этому фактору. Чем больше работает предприниматель, тем выше вероятность, что деятельность ИП приносит ему хороший доход.
  • Точное следование законодательству. Перед выдачей кредита банки должны убедиться, что потенциальный заемщик своевременно платит налоги, а также у него должны отсутствовать иные виды долговых обязательств.

Особенности получения кредита для ИП, смотрите видео:

За счет высокого риска банков требования к предпринимателям являются действительно жесткими.

Кредитование бизнеса: Калькулятор

Окончательные цифры могут отличаться от того, что получится в калькуляторе. Мы с Вами выберем конкретный банк, конкретные условия и найдем оптимальную программу, подходящую лично Вам.

Доля одобрений в вашем регионе составляет 98%

calc.jpg

КРЕДИТ ДЛЯ СОБСТВЕННИКОВ ООО

Кредиты для ИП

Преимущества

оформления кредита для ИП и ООО через брокера

Выдача кредита

без залога и поручителей

Экспресс анализ заемщика

в течении 1 дня

Льготное кредитование

под 8,5 %

Оформление кредита

на большой срок (до 15 лет)

Упрощенный

комплект документов

Гибкая система

подтверждения доходов

Среди других преимуществ обращения в нашу брокерскую компанию следует отметить:

оперативность в поиске выгодной программы кредитования;сотрудничество с самыми надёжными банками — партнерами;индивидуальный подход к каждому клиенту.

Условия выдачи кредита ИП

Банки строго относятся к финансовой надёжности всех клиентов, но когда речь идёт об ИП, требования ужесточаются. Дело в том, что предпринимательская деятельность неразрывно связана с рисками, поэтому вероятность потери денег увеличивается. Соответственно, ИП потребуется больше усилий, чтобы получить одобрение кредита.

Бизнес-кредиты для ИП делятся на два вида:

  1. на открытие своего дела;
  2. на развитие бизнеса.

В первом случае получение кредита для ИП сложнее, так как бизнеса фактически ещё нет, то есть предпринимателю надо убедить банк в том, что его идея станет успешной. Главное, что для этого нужно – тщательно разработанный бизнес-план. Это документ, который содержит расчёт планируемых финансовых и производственных показателей, анализ рынка, сведения о конкурентах и возможных рисках. Как правило, банки предпочитают работать не с новичками, а с ИП, которые ведут бизнес от 3-6 месяцев. Но при наличии хорошего бизнес-плана и возможности предоставить обеспечение (например недвижимость, которую можно передать в залог) получить кредит на открытие бизнеса вполне реально.

Для действующих предпринимателей возможностей больше. Банки предлагают займы на пополнение оборотных активов, приобретение недвижимости и транспортных средств, модернизацию бизнеса и т.д.

Помимо кредитов, ориентированных на малый бизнес, есть потребительские кредиты, которые также могут оформлять ИП. При этом подтверждать направление расходования средств зачастую не требуется. Однако некоторые финучреждения в условиях прямо прописывают, что деньги нельзя потратить на цели, связанные с предпринимательской деятельностью. Поэтому, прежде чем оформлять заявку, стоит внимательно изучить правила кредитования в выбранной организации. О том, какие банки дают кредиты индивидуальным предпринимателям, расскажем далее.

Особенности кредитования ИП

Предприниматель должен состоять в налоговом учете и оплачивать все взносы. Минимальный срок ведения своего дела – от 6 месяцев, возраст ИП – от 21 года до 60 лет.

Без залога ИП может рассчитывать на сумму до 500 тысяч рублей, с обеспечением она значительно повышается.

Условия для оформления кредита

кредит для ип

Главное, на что обращают внимание банки — платежеспособность клиента.

Безусловно, для предпринимателя оформить кредит – очень удобный способ решения проблем. Деньги можно направить на любые нужды:

  1. развитие фирмы;
  2. пополнение оборотных средств;
  3. оборудование новых рабочих мест;
  4. расширение товарной базы, и т.д.

Главным фактором, который учитывают банки при рассмотрении заявки, является платежеспособность клиента. Кредитные организации оценивают возможные риски. При этом рассматриваются две категории заемщиков – наемные работники и собственники бизнеса.

Гораздо охотнее банки выдают кредиты первой категории – наемным работникам. Они могут легко предоставить подтверждение своей платежеспособности – справку о доходах, трудовую книжку, договор аренды. В качестве источника дохода учитывается не только зарплата, но и дополнительная прибыль:

  1. проценты по депозитам;
  2. аренда имущества;
  3. пенсия;
  4. пособия;
  5. занятость по совместительству.

Предприниматели не могут полностью доказать свою платежеспособность. Основной текущий доход еще можно подтвердить бухгалтерскими отчетами, декларациями и книгой доходов-расходов. Но каким будет доход в будущем? Чтобы составить примерный расчет, банки требуют от ИП сделать бизнес-план. Он должен содержать подробную информацию, на что будут направлены заемные средства, и из каких источников они будут возмещаться.

Дают ли займы для ИП

Для расширения бизнеса необходимы дополнительные средства. В решении данного вопроса поможет кредит для ИП. Если ИП подходит под основные условия, то бизнесмен может рассчитывать на определенную сумму средств. Однако следует учитывать, что данные условия отличаются от тех, которые имеются для обычных клиентов. Важный критерий, который необходимо брать в расчет, чтобы взять кредит — использование средств не на личные нужды, а на развитие бизнеса.

Займ для ИП

Целевое назначение таких кредитов может быть:

  • развитие собственного предпринимательского дела;
  • покупка нового оборудования;
  • покупка дополнительной площади;
  • проведение процессов модернизации производства и т. д.

Кредит без поручителей и обеспечения

Если ИП оформляет кредит без поручителей и обеспечения, то банковские организации выдадут ему до 150 тысяч рублей.

Следует продумать, на какие цели будут потрачены средства, так как банки охотнее выдают деньги на развитие дела, а не на другие цели (например, выдача долгов по заработной плате не повышает доверие организации).

Почему стоит обратиться именно к нам

Мы работаем со всеми банками, поэтому получаем лучшие из существующих предложений. Мы экономим ваше время, повышаем шансы на получение кредита, находим решение в самых сложных ситуациях.

Мы являемся официальными партнерами банков, можем отказаться от всех дополнительных услуг и наценок банков и обеспечить более низкие ставки, чем если бы вы обращались напрямую.

Для брокеров, как для партнеров, существуют преференции в формате снижения ставки. Мы ориентированы на результат и качество, тогда как банк работает на потоке и компенсирует свои затраты повышенной кредитной ставкой.

И если мы понимаем, что не сможем добиться должного результата, то мы предоставим детальный отчет об этих причинах и не станем навязывать свои услуги в заведомо проигрышном деле, а рассмотрим иные варианты сотрудничества.

Мы – Ваш финансовый представитель, отстаивающий Ваши интересы.

Преимущества LionCredit

2

1-2 дня
для одобрения кредита

700

Более

700 клиентов

осуществили свои цели за 2019 год

2019

Выдано кредитов на сумму более

1 млрд рублей за 2019 год

20

У нас

более 20 банков

партнеров

Я хочу взять кредит на развитие бизнеса. Могу ли я получить его без залога и поручителей, не имея официального источника дохода?

Да, такие банки как Тинькофф, УБРиР, ОТП и Восточный могут предложить молодому предпринимателю кредит без привлечения поручителя и предоставления залога. Однако сумма кредита будет небольшой, до 300 тысяч рублей.

Условия

  • График платежей – аннуитетный (за исключением оформления кредитной линии);
  • Досрочное погашение – с первого дня без штрафных санкций
  • Страхование – возможен возврат всех банковских страховок с первого дня действия кредита.

Как оформить кредит на бизнес в банке – пошаговая инструкция

Процесс оформления кредита для малого и среднего бизнеса сводится к 5 этапам:

  1. Выберите банк и программу кредитования. Уделите достаточно времени поиску подходящего банка, тщательно изучите и оцените условия. Выясните, подходят ли они вам, и соответствуете ли вы требованиям банковского учреждения. Используйте кредитный калькулятор, чтобы узнать, какой приблизительно будет переплата по кредиту.
  2. Подготовьте пакет документов.
  3. Отправьте заявку. Обратиться можно лично в офисе, по звонку на горячую линию при разговоре с персональным менеджером или оставить анкету на официальном сайте банка. Онлайн заявка должна содержать полные и достоверные данные.
  4. Загрузите документы, если вы оформляете быстрый кредит для бизнеса через интернет.
  5. Ожидайте решение.

Если вы авторизованы в Сбербанк Бизнес Онлайн, в личном кабинете можно заказать отчет о кредитной истории вашей фирмы, и узнать свои шансы на получение кредита на развитие малого, среднего бизнеса. Если ссуду одобрят, нужно подписать договор. После этого деньги будут зачислены на счет или банковскую карту. Подходят только дебетовые карты.

Обратите внимание, если кредит будет залоговым, банк проведет оценку залога, которая может достигать 5 дней. Обеспечение должно покрывать сумму ссуды, включая %. Банки учитывают ликвидность предмета залога, и при определении суммы кредита принимают в расчет 70% от его оценочной стоимости. Она всегда оказывается ниже рыночной. После оценки залогового имущества на предприятие обычно приезжает представитель банка для проведения экспертизы. Также потребуется обязательное страхование залога.

Документы для кредита ИП

Кредиты для бизнеса для ИП: предложения

Для того, чтобы воспользоваться кредитными услугами банков предпринимателю необходимо подготовить ряд документов. В список основной документации в большинстве финансовых структур входят:

  • анкета – может быть заполнена самостоятельно либо в присутствии работника банка;
  • паспорт гражданина РФ;
  • СНИЛС (если имеется);
  • документ о временной регистрации (при наличии);
  • свидетельство из налогового органа о постановке предпринимателя на учет;
  • лицензия на занятие отдельными видами деятельности (при наличии);
  • бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату;
  • акт, подтверждающий уплату налога;
  • свидетельство о регистрации в ИП в ЕГРИП;
  • акт о регистрации юрлица (если необходим);
  • устав предприятия с изменениями и дополнениями;
  • лист записи ЕГРЮЛ;
  • документы на имущество, оставляемое банку в залог.

На этапе выдачи займа банки могут запросить у заемщика дополнительную документацию. Если речь идет об открытии дела, то без хорошего бизнес-плана не обойтись.

Кредиты под залоговое имущество

Получить кредит под залог несложно, поскольку для банков это представляет меньший риск. Если заемщик не сможет выплатить финансовые обязательства, они продадут залоговое имущество.

  1. Залогом может быть движимое/недвижимое имущество, банковские счета.
  2. Если залогом выступает квартира, то такие параметры, как площадь, расположение и инфраструктура района, будут влиять на сумму кредита.
  3. ИП имеет возможность получить 60% от рыночной стоимости залога.

Кредиты под залог выдаются под меньшую процентную ставку, чем кредиты без него.

Как оформляется кредит

Процедура оформления кредита для ИП делится на этапы:

  • первоначально официально регистрируется открытие ИП;
  • если планируется получить займ на открытие или развитие бизнеса, то обязательно требуется подготовить бизнес-план, содержащий обоснование всех планируемых расходов;
  • выбирается банк, предлагающий самые оптимальные условия кредитования, а также следует определиться с программой;
  • подается заявка на получение кредита, причем можно вовсе подавать заявки сразу в разные банки, чтобы повысить вероятность одобрения хотя бы в одном учреждении;
  • собирается необходимая документация, которая передается в банк;
  • если будет получено положительное решение, то ИП получает деньги;
  • если предлагался залог, то регистрируется обременение в Росреестре.

Документы

Для оформления кредита понадобятся документы:

  • паспорт ИП;
  • ИНН;
  • св-во о регистрации;
  • выписка из ЕГРИП;
  • банковская выписка, в которой содержится информация о денежных поступлениях и тратах по расчетному счету, открытому для ведения бизнеса;
  • декларация за прошлый год по имеющейся системе налогообложения;
  • первичные документы при их наличии.

Как оформить кредит на открытие бизнеса, расскажет это видео:

check_14-512.png

Банки могут потребовать другие бумаги, если в этом имеется необходимость. На основании полученных документов определяется финансовое состояние и устойчивость предприятия. Оценивается его прибыль и доходность работы бизнеса.

Какие банки дают кредит ИП без залога

А теперь рассмотрим специальные предложения банков для частных предпринимателей, выделив максимально выгодные. Отметим, что предоставление залога в этих организациях не есть обязательным требованием. Поручители в отдельных банках нужны.

Банк/Кредитная программа Срок кредитования Процентная ставка Сумма кредита (рубли)
Совкомбанк Суперплюс До 120 месяцев От 11,9% До 30 млн
Сбербанк До 36 месяцев От 11% До 5 млн
ВТБ Экспресс До 60 месяцев От 13 до 16% До 5 млн
АК Барс Развитие До 120 месяцев До 8,5% До 1 млрд
Промсвязьбанк Бизнес До 180 месяцев От 9% До 250 млн
УБРиР «Бизнес-Рост» До 24 месяцев От 16,5% До 2 млн

Какие документы помогут снизить риск отказа

Чтобы получить кредит, индивидуальному предпринимателю нужно убедить банк в своей благонадежности и финансовой состоятельности.

  • К первой категории относятся: домашний телефонный номер, прописка в регионе присутствия банка, квартира в собственности. Заемщику, арендующему жилплощадь, получит кредит чрезвычайно сложно – согласно логике системы, он может в любой момент уехать. Собственная недвижимость – хороший гарант стабильности.
  • Во вторую категорию входят любые подтверждения финансового благосостояния: выписки по счету, загран.паспорт с отметками о поездках, наличие автомобиля, иной собственности.

Топ 5 предложений банков

Кредит без залога и поручителей индивидуальный бизнесмен может оформить во многих финансовых учреждениях. Однако наиболее выгодные условия предлагают следующие российские банки (топ пяти лучших предложений):

  • Сбербанк России – программа «Доверие»;
  • Совкомбанк – потребительская ссуда без обеспечения;
  • ОТП Банк – предложение «Овердрафт для бизнеса»;
  • Райффайзен банк – проект «Экспресс»;
  • Ренессанс кредит – кредит без залога на карту.

Рассмотрим предложения данных компаний более подробно.

Сбербанк

Сбербанк презентует для индивидуальных предпринимателей специальный выгодный проект под названием «Доверие». Его условия:

  • процентная ставка – от 16,5% годовых;
  • максимальная сумма – 3 миллиона рублей (чаше всего банк подтверждает заявки на кредит 1 миллион рублей);
  • минимальный порог – 30 000 руб.;
  • предельный срок кредитования – 36 месяцев.

Дополнительные требования к заемщику: возраст от 23 до 60 лет, период непрерывного ведения собственного бизнеса – не менее полугода. Больше о кредитах на бизнес в Сбербанке можно узнать по ссылке: 

Совкомбанк

Условия предоставления потребительского займа для физических лиц и ИП на любые цели без залога и поручителей таковы:

  • процентная ставка — от 12% годовых;
  • наибольшая сумма — 400 тыс. руб.;
  • период действия соглашения – 5 лет.

Данный вид займа доступен даже для предпринимателей, имеющих нулевую отчетность.

ОТП Банк

Для представителей малого и среднего предпринимательства ОТП Банк предлагает проект «Овердрафт для бизнеса» на короткий срок под низкий процент и без залога:

  • процент переплаты – от 11,5% в год;
  • сумма – 200 000 — 5 000 000;
  • период овердрафта – 1 год;
  • срок траншей – в пределах 2 месяцев;
  • период рассмотрения заявки – не более трех суток.

Подать заявку на ссуду ИП может в онлайн режиме через официальный ресурс компании. Так же можно явиться в отделение финансового учреждения и лично заполнить бланк-анкету. Оплатить кредит ОТП банка можно через интернет банковской картой Сбербанка. (Инструкция здесь: )

Райффайзен банк

Райффайзен банк кредитует малый бизнес без залога и поручителей в рамках программы «Экспресс» на таких условиях:

  • процентная ставка – от 12%;
  • максимальная сумма – 2 миллиона руб.;
  • период кредитования — от 4 до 48 месяцев.

Поданная индивидуальным предпринимателем заявка через интернет обрабатывается в течение 15 минут.

Ренессанс кредит

Компания «Ренессанс кредит» предлагает индивидуальным предпринимателям займ на карту на таких выгодных условиях:

  • годовой процент – от 24,9%;
  • беспроцентный лимит пользования – 55 суток;
  • максимальный объем займа – 200 000 руб.

Кроме того, банк не берет деньги за выпуск и пользование картой, а решение по кредиту принимается не более, чем за пару часов.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Европабанк

Европабанк предоставляет займы для граждан РФ и Турции. Необходимо иметь временную или постоянную прописку на территории Российской Федерации. Общий стаж работы должен быть не меньше, чем полгода.

Необходимо иметь личный мобильный номер телефона, а также стационарный номер телефона. Суммарный доход за последний полгода должен составлять не меньше 100 тысяч рублей. Рассматривается анкета не более 5 рабочих дней.

Обязательно нужно предоставить справку с работы, подтверждающую доход, а также документ, подтверждающий занятость. Нужен паспорт и миграционная карта, для приезжих. Валюта займа – рубли Российской Федерации. Выплачивается кредит равнозначными платежами, оформление проходит в офисе банка.

Как получить кредит для бизнеса?

01

Заполните заявку

Получите консультацию эксперта и пройдите предварительную проверку.

02

Подпишите договор

После того, как будут согласованы условия, мы подписываем с Вами договор.

03

Получите кредит для бизнеса

Подпишите документы с банком и получите средства наличными или на расчетный счет.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ

Узнайте доступную сумму кредита

Наши специалисты

Мы обладаем безупречной репутацией и сотрудничаем с лучшими банками столицы.
Наши сотрудники регулярно проходят аттестацию на знание продуктов партнеров, изучают рынок и изменения законодательства.

Егор Прохоров

Егор Прохоров

Главный специалист отдела кредитования

Вячеслав Мальцев

Вячеслав Мальцев

Руководитель отдела ипотечного кредитования

Дарья Аладышева

Дарья Аладышева

Главный специалист отдела кредитования

Мария Полковая

Мария Полковая

Главный специалист отдела ипотечного кредитования

Яна Баранова

Яна Баранова

Специалист по коммуникации в интернете

Евгения Ерофеева

Евгения Ерофеева

Руководитель отдела маркетинга

Екатерина Алексеева

Екатерина Алексеева

Главный специалист отдела ипотечного кредитования

Никита Гурулев

Никита Гурулев

Специалист отдела кредитования

Кирилл Нехрист

Кирилл Нехрист

Специалист отдела ипотечного кредитования

Илья Гринько

Илья Гринько

Руководитель направления малого и среднего бизнеса

Ольга Березина

Ольга Березина

Главный специалист отдела андеррайтинга г. Москва

Евгения Родионова

Евгения Родионова

Брокер по недвижимости

Анна Усова

Анна Усова

Руководитель отдела кредитования

Ксения Ильина

Ксения Ильина

Заместитель директора по общим вопросам

Анна Зуйкова

Анна Зуйкова

Заместитель коммерческого директора по делопроизводству

Руслан Эфендиев

Руслан Эфендиев

Заместитель руководителя отдела кредитования

Максим Власов

Максим Власов

Специалист отдела кредитования

Алексей Хачатрян

Алексей Хачатрян

Специалист отдела кредитования

Кредитные предложения для малого бизнеса от банка Тинькофф

Оформите кредит по ссылке.

Банк выдвигает следующие требование к заемщику для получения кредита:

1. Возраст от 18 лет и не более 70 лет на момент, когда закончится срок договора по кредиту.

2. Российское гражданство и наличие постоянной или временной регистрации на территории России.

3. Компания зарегистрирована больше 3-х месяцев

4. Имеется выписка по расчётному счету, которая подтверждает обороты.

5. При оформлении кредита, где требуется залог недвижимости, быть собственником квартира не обязательно.

Предложения по кредитам:

1.  Оборотный кредит

Описание: кредитные средства используются для финансирования текущей деятельности

Предлагаемые условия:

  • Сумма – от 50 тыс. руб. до 3 млн. рублей
  • Срок займа –от 3-х до 6-и месяцев
  • Комиссия: от 1% в месяц
  • Обеспечивать долг нет необходимости.

Данное предложение имеет свои плюсы:

1)    Не обязательно открывать счет в банке Тинькофф

2)    При досрочном погашении нет комиссий

3)    Отсутствие залога

4)    Оформление кредита осуществляется онлайн

2. Кредит без залога

Описание: Выдается для ИП на любые цели

Условия для этого займа:

  • Сумма: 50 тыс. руб. – 2 млн. руб.
  • Срок на погашение долга – от одного до 3-х лет
  • Кредитная ставка – от 12 %
  • Обеспечение – не обязательно.

Плюсы данного кредита:

1)    Оформлять залог или поручительство не нужно.

2)    Нет контроля за целевым использованием средств

3. Кредит под залог недвижимости

Описание: Кредит выдается для личных целей или на бизнес под залог недвижимости.

Условия, которые предлагает банк:

  • Сумма – минимальная 200 тыс. руб. Максимальная 15 млн. руб.
  • Выдается на срок от одного года до 15 лет
  • Кредитная ставка – от 9 %
  • Обеспечение – залог недвижимости. 

Рассматриваются квартиры в жилом доме без каких-либо обременений.

Преимущества:

1)    Кредит одобряется в тот же день, когда клиент обратился

2)   Не нужно переоформлять квартиру, отменять регистрацию и прописку, она остается собственностью заемщика

3)    Для оформления кредита нужен только паспорт и СНИЛС.

4)    Не требуются документы на квартиру и справка по доходам.

4. Возобновляемая кредитная линия

Описание:

Эта услуга работает как кредитка. Утверждается восстанавливающийся лимит, который можно использовать в течении всего срока кредита.

Условия:

  • Сумма – от 200 тыс. руб. до 15 млн. руб.
  • Срок кредита – от года до 10 лет
  • Кредитная ставка – от 14% до 24,9%
  • Обеспечение – залог квартиры в жилом доме.

Преимущества:

1)    Выдача денег без комиссий.

2)    Досрочное погашение – бесплатно.

3)    Бесплатная регистрация залога.

4)    Оформление – онлайн.

5. Инвестиционная кредитная линия

Описание:

Согласно условиям, кредит не возобновляется, лимит ограничен. Кредитные средства можно использовать частями в течении определенного срока.

Условия:

  • Сумма – от 200 тыс. руб. до 15 млн. руб.
  • Срок кредита – от 1 года до 5 лет
  • Кредитная ставка – от 14% до 24,9 %
  • Залог – жилая квартира.

Преимущества:

1)    Подача заявки осуществляется онлайн.

2)    Погашение раньше срока — без комиссий.

3)    Не обязательно открывать счет.

4)    Нет комиссии за выдачу денег.

5)    Бесплатная регистрация залога.

6. Овердрафт

Описание: банк предоставляет возможность уйти в минус по счету посредством кредита.

Условия:

Сумма – до 1 млн. руб.

Срок кредита – до 45 дней

Фиксируемая плата – от 490 руб.

Обеспечение – не требуется

Преимущества:

1)    Бесплатное онлайн-подключение.

2)    Отсутствие залога или поручительства.

Список документов необходимых для оформления кредита в банке Тинькофф:

1. Паспорт, ИНН

2. Свидетельство о регистрации ИП

3. Выписка из ЕГРИП

4. При необходимости лицензия на деятельность

5.  Может понадобится справка из налоговой об отсутствии задолженности

6. Дополнительно банк может потребовать финансовую отчетность.

Список документов варьируется в зависимости от вида кредита и уточняется непосредственно у менеджера банка.

Кредит в налоге УСН

Напоследок, рассмотрим учёт заёмных денежных средств в налоге УСН. Полученные деньги по кредитному договору не облагаются налогом УСН, т. к. не признаются вашим доходом (ст. 346.15 п.1 п.п. 1, ст. 251 НК РФ). Если вы применяете УСН «Доходы минус расходы», то в расходах имеете право учесть проценты по кредиту (пп. 9 п. 1 ст. 346.16 НК РФ). Суммы погашения самого кредита (тела долга) не учитываются. Проценты учитываются в расходах УСН на дату их фактической уплаты.

Как получить кредит?

Кредитный брокер «Финансист» поможет вам срочно оформить необходимую сумму в кредит.

Позвоните в офис по номеру телефона, представленному на сайте, или запишитесь на очную консультацию в офисе в Москве.

Специалист анализирует вашу ситуацию, знакомит с актуальными кредитными программами, подходящими именно вам, поможет подготовить документы и отправит заявку сразу в несколько российских банков с гарантией одобрения. Вы выбираете лучшую программу и получаете деньги в банке.

Запишитесь на прием в офисе и получите кредит для ИП в течении 1 дня

Записаться

Давайте рассмотрим конкретно Вашу ситуацию

Как мы выдаем кредит для ИП?

Кредитор выдает аванс, если Вам срочно нужны деньги

Бесплатно проверяем кредитную историю

Досрочное погашение без штрафов и комиссий

Официально снижаем ставку банков

Мы не берем предоплату за свою работу. Вы оплачиваете наши услуги, когда деньги уже у Вас в руках

Предоставляем деньги на любые цели

Похожие статьи

  1. Льготные кредиты для врачей
  2. Рассрочка или льготный период – что лучше выбрать
  3. Как кредитные каникулы влияют на кредитную историю
  4. Банковские кредиты в МФО от 200 тысяч до 3 млн рублей
  5. Можно ли взять кредит в Сбербанке на карту

Небанковские кредиты юридическим лицам

Для тех компаний, которые не проходят по требованиям и вообще сомневаются – дают ли кредит ИП, всегда существуют упрощенные варианты займов. Под более высокие проценты кредиторы ограничат до минимума необходимые документы и озвучат ответ уже в день обращения.

Предложения частных инвесторов и небанковских организаций индивидуальны – вы сможете ознакомиться с условиями подробнее, в текущем разделе доски объявлений.

Если вам необходимо профессиональное содействие в выборе кредитора – к вашим услугам брокерские агентства, готовые прийти на помощь и подобрать для вас ссуду с выгодными процентами и простым процессом оформления. Контакты брокеров также присутствуют на нашем финансовом портале.

Помощь в получении кредита

Кредит с открытыми просрочками

Кредит для юридических лиц

Есть вопросы? Оставьте заявку!

Наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ!!!

Наши офисы находятся в Москве и Санкт-Петербурге.

В связи с этим, к сожалению, мы не можем сотрудничать с жителями других регионов.

Документация для получений кредита для ИП без залога и поручителей

При предоставлении индивидуальным предпринимателем одного документа, удостоверяющего личность, могут выдать только потребительский заем. И то не 100%. Какие бумаги нужно подготовить ИП для получения кредита без обеспечения и поручителей?

Следующие:

  1. Обычный паспорт гражданина РФ.
  2. Заявка-анкета, заполненная с сотрудником или онлайн.
  3. Справка о регистрировании ИП,
  4. Бизнес-план – для желающих начать новое дело.

Каждый банк оставляет за собой право потребовать любую бумагу.

Часто задаваемые вопросы

Какова максимальная сумма кредита?

Максимально возможная сумма кредита при залоговом кредитовании составляет 80% от стоимости объекта залога. При потребительском кредитовании – 7 млн.руб. Максимальная сумма по остальным видам кредитования составляет 100 млн.руб. Для расчета максимальной суммы кредита и размера ежемесячного платежа обратитесь к нашим специалистам. Дополнительную информацию Вы можете получить позвонив на Горячую линию 8 800 555 34 64 (звонок по России бесплатный)

Как быстро я могу получить деньги?

Предварительное решение по залоговому кредиту принимается в течение 1 часа, окончательное за 1 день. Если Вам срочно нужны деньги, Вы можете получить всю сумму кредита уже через 2 часа после обращения в нашу компанию.

Почему ваши ставки по кредитам меньше чем у конкурентов?

Мы можем снизить для Вас ставку на 0,9%! Это возможно за счет льготных условий кредитования наших клиентов в банках-партнерах. Оставьте заявку и получите льготные условия уже сегодня!

Что мне мешает одолжить у друзей?

Все мы знаем народную мудрость, «Если хочешь потерять друга – одолжи у него денег». К сожалению, это является жизненной аксиомой. Зачем портить отношения с друзьями и родственниками? Лучше возьмите деньги в банке, нужную сумму и на удобный для Вас срок. Пусть лучше Вас связывают дружеские отношения, чем денежные обязательства!

Какие документы нужно предоставить для оформления заявки на кредит?

В большинстве случаев для получения положительного решения по кредиту нам необходимо всего два документа, паспорт и СНИЛС. Свяжитесь с нашим специалистом и уточните какие документы будут необходимы именно от Вас. Получите бесплатный расчет ставки и ежемесячного платежа по кредиту.

Что будет если я не смогу оплачивать кредит под залог недвижимости? Я потеряю жилье?

Банк не заинтересован в изъятии Вашей недвижимости. Это влечет для него дополнительные расходы на юристов и риэлторов. Как правило, с банком всегда можно договориться об отсрочке платежа или смещении графика платежей, в любом случае банк всегда идет на встречу заемщику. Если Вы понимаете, что не рассчитали свои силы и не можете выплачивать кредит, то Вам никто не мешает самостоятельно продать свою недвижимость по рыночной стоимости, вернуть банку сумму оставшейся задолженности, а на вырученные деньги купить себе новое жилье.

Меня попросят переоформить свою недвижимость на кого-то?

Ни в коем случае! Собственником недвижимости как были так и остаетесь только Вы! Мы работаем только по договору залога в рамках 102-ФЗ “Об ипотеке (залоге недвижимости)”. Это самый безопасный способ получить кредит под залог недвижимости. Все Ваши права защищены законом.

Какие ограничения накладывает договор залога?

Пока недвижимость находится в залоге Вы не можете ее продать. Но в тоже время, на практике часто проходят сделки по реализации заложенной недвижимости. Вам никто не запрещает взять у покупателя аванс, досрочно закрыть этими деньгами кредит, снять обременение и получив остальные деньги от покупателя переоформить право собственности на него. Есть и другие варианты продажи заложенной квартиры. Позвоните нам и мы подробнее расскажем Вам о том, как сделать это быстро и безопасно.

Смогу ли я сдавать квартиру в аренду?

Да, конечно. Главное вовремя вносите ежемесячные платежи и тогда у банка не будет никаких вопросов.

Что такое регистрация договора в Росреестре?

По закону договор залога обязательно должен быть зарегистрирован государственным органом, то есть Росреестром. Он проверят соответствие сделки закону. Как правило, регистрация занимает 5 рабочих дней. В случае оформления нотариального договора залога, срок регистрации сокращается до 3 рабочих дней. Подать договора на регистрацию Вы можете или самостоятельно или воспользоваться услугами компаний-регистраторов.

Получу ли я кредит, если у меня очень плохая кредитная история?

С нами работают более 30 различных банков и кредитных организаций. Среди них есть банки и частные инвесторы, которые готовы выдать Вам деньги не зависимо от качества Вашей кредитной истории. Более того, возможно Ваша кредитная история не так уж и сильно испорчена как вы о ней думали. Все зависит от того, в каких именно банках была просрочка и на какие суммы. Оставьте заявку у нас на сайте, мы бесплатно проверим Вашу кредитную историю и одобрим кредит на самых выгодных условиях.

Дадут ли мне кредит если я работаю не официально?

Конечно дадут! Мы предложим Вам программу “По 2-м документам”. Для одобрения кредита будет достаточно только паспорта и СНИЛСа. Более того, если Вы попросите, мы одобрим Вам кредит даже без звонка на работу.

Потребуется ли выписываться из квартиры?

Мы не требуем никого выписывать из квартиры или дома. Все прописанные могут продолжать жить и пользоваться закладываемой недвижимостью.

Вы забираете оригиналы документов?

Никогда! Все Ваши документы остаются и хранятся только у Вас! Вы собственник недвижимости и только Вы имеете права распоряжаться своими документами.

Позвонить нам

Экспресс кредиты для ИП

Одобряются практически всем и всегда. Причем ИП даже не нужно предоставлять справку о доходах, выписку со счета и т.д. Достаточно указать средний доход в месяц и, в некоторых случаях, немного рассказать менеджеру о своем бизнесе.

Важно учитывать два недостатка.

Во-первых, небольшую сумму кредита. При первом обращении редко удается получить больше 10 тысяч рублей, даже при предоставлении документов, подтверждающих доход. В дальнейшем максимальная сумма потенциально может дойти до 70 – 80 тысяч рублей.

Во-вторых, высокую процентную ставку по сравнению с потребительскими кредитами для ИП. Переплата доходит до 1,5% ежедневно. Зачастую при необходимости получить сумму больше 10 тысяч рублей и отказе со стороны банков выгоднее обратиться за ссудой под залог ПТС.

Положительные стороны – выдача средств за 15 минут (действительно срочно) + одобрение при любой кредитной истории и выдача кредитов ИП без залога и поручительства при любом уровне дохода.

Что потребуется для оформления

  • паспорт
  • данные кредитной карты (при получении на карту)
  • мобильный

Все микрокредиты оформляются 100% онлайн. Одобрение и получение средств редко занимает более 30 минут.
 
Идеальный вариант, когда срочно нужна небольшая сумма.

Как повысить свои шансы

Есть несколько способов, которые позволяют увеличить шансы на то, что кредит будет одобрен:

  • лучше всего подавать заявки в те учреждения, с которыми уже было сотрудничество;
  • подавать заявку необходимо тогда, когда бизнес существует уже более года;
  • если кредит целевой, то стоит предоставить бизнес-план, по которому будет понятно, на что уйдут деньги, и что бизнес не является нулевым;
  • лучше предоставить учредителя;
  • если банк предлагает открытие расчетного счета, то отказываться не стоит.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос: может ли индивидуальный предприниматель оформить потребительский кредит и использовать средства для бизнеса?

Ответ: формально, конечно, можно получить обычный потребительский кредит и пустить средства на развитие бизнеса. Но заёмщик должен понимать, что это обман. Для бизнес-целей разработаны специальные программы кредитования малого и среднего бизнеса, где оценивается предприятие и учитываются особенности работы предприятия при создании графика платежей. Если банк обнаружит, что заёмщик обманул кредитора, чтобы получить займ, он потребует досрочно закрыть долг и добавит клиента в чёрный список.

Ипотечный кредит для ИП

Считается практически невыполнимой задачей. Банки не готовы доверять ИП в настолько долгосрочной перспективе. Чаще всего предпринимателю приходится искать созаемщиков или поручителей. Однако один выгодный вариант все-таки нашелся.

Росбанк — ипотечные кредиты для ИП и владельцев бизнеса:

  • от 9,94%
  • до 10 миллионов рублей
  • на срок до 25 лет
  • одобряют ИП с печатью и владельцам с долей в бизнесе не менее 25%
  • дополнительные акции и скидки
  • предварительное решение за 10 минут

Минимальная ставка предоставляется при подтверждении дохода.

Подать заявку

ОткрытиеБанк – одобряет кредит предпринимателям и фрилансерам:

  • от 9,7%
  • до 50 миллионов рублей
  • на срок до 25 лет
  • одобряют ИП с печатью
  • одобрение в день подачи заявки
  • одобрение более чем в 86% случаев

Минимальная ставка предоставляется при подтверждении дохода.

Подать заявку

Не уверены, что одобрят?
 
Пройдите проверку кредитной истории – узнайте, как вас оценивают банки и насколько высоки шансы получить кредит.

Погашение задолженности

Предприниматель может погашать кредит несколькими способами. Это может быть внесение наличных денежных средств, безналичное перечисление, оплата по платежным системам. Многие банки предлагают услугу автоматического списания денежных средств со счета в счет погашения задолженности.

Обратите внимание! В некоторых кредитных учреждениях выдается карта, на которую перечисляются средства. Погашение задолженности осуществляется также через данную карту.

Кредиты для ИП предлагают различные банки. В них действуют разные условия. Прежде чем выбрать кредитную организацию следует внимательно изучить все требования.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...