Условия дебетовой карты Тинькофф Блэк, как заказать и пользоваться ей?

Тарифы и условия обслуживания

Карта Tinkoff Black доступна всем россиянам, так как она не кредитная, а дебетовая. Для ее получения не потребуется собирать справки и ехать в офис, предоставят карту доставкой на дом. Выглядит карта стильно – черный цвет и отсутствие излишеств в дизайне. Банк предлагает такие условия:

Виды платежных систем Visa , Mastercard , Мир
Тип продукта World
Сколько действует карта 5 лет
Перевыпуск по окончанию срока 0 руб.
Стоимость перевыпуска по просьбе клиента 0 руб.
Стоимость обслуживания 99 рублей ежемесячно, есть условия для бесплатного обслуживания
Комиссия за снятие наличных 90 рублей, если сумма менее 3000, 2% (мин. 90 руб.), если сумма свыше 150000. В иных случаях снять наличные в банкоматах Тинькофф можно бесплатно
Комиссия за перевод 0 рублей за внутрибанковский и межбанковский на сумму до 20 тысяч за расчетный период . В иных случаях плата 1.5% (мин. 30 руб.)
Кэшбэк От 1% до 30% в зависимости от категории трат
Процент на остаток — До 7%, если вы тратите с карты более 3000 рублей ежемесячно (максимально 300000).
— При содержании иностранной валюты на счету – 0.1%
Доставка пластика В течение 1-2 дней с момента заказа по интернету
Поддерживание технологии бесконтактной оплаты ApplePay , AndroidPay, 3D-Secure

Виза или Мастеркард, что лучше по отношению к дебетовой карте Тинькофф Блэк сказать трудно. Именная карта любой платежной системы принимается по всему миру. Какая выгоднее платежная система решать только вам, но от Визы клиенты получают участие в бонусной программе.

Карту можно сделать мультивалютной, банк разрешает хранить средства в национальной и иностранной валюте (всего 30 видов).

Выгоду клиент будет получать только при оплате картой покупок в России, поэтому рубли хранить лучше.

Дебетовая карта — что это?

Подробнее о том, что такое дебетовая карта я рассказывал в отдельной статье. Рекомендую ознакомиться.

Здесь же я напомню, что дебетовая карта — это карта с вашими собственными средствами, которые вы можете тратить по своему усмотрению. Банк при этом может брать плату за обслуживание и дополнительные услуги, комиссию за переводы и снятие.

В некоторых случаях банк может давать займ на дебетовую карту. Об этом я рассказывал в статье про «Овердрафт». Также интересно почитать.

Условия получения и лимиты использования карты 2019

Для открытия кредитки или дебетовой карты Tinkoff Black, нужно подать заявку на выпуск пластикового средства платежа на официальном сайте Банка Тинькофф. При оформлениия обязательно наличие паспорта гражданина РФ. Нужно учесть то, со скольки лет можно заказывать карту: ограничения по возрасту заканчиваются с момента получения гражданства. Даже лица до 18 лет могут оформить карту при соблюдении ряда условий. После заполнения формы на выпуск нужно дождаться звонка сотрудника банка, который позвонит по указанному в анкете номеру, уточнит детали и назначит время и дату, когда курьер доставит карту и договор на подпись.

Потом клиенту следует активировать карту на официальном сайте. На авторизованный номер приходит сообщение с ПИН-кодом, который будет использоваться при совершении операций. Последний шаг пополнить баланс карты.

оформить тинькофф блэк

После активации клиент может свободно использовать карту. В рамках какой системы произвести выпуск пользователь карты может выбрать самостоятельно. При звонке сотрудника Тинькофф Банка, нужно уточнить платежную систему: Visa или Mastercard, и что лучше для данного гражданина. Тем, кто чаще путешествует по странам Европы, подходит Mastercard, а тем, кто совершает покупки или поездки в США, выгоднее использовать систему Visa.

Доход на остаток по карте: есть ли выгода для банка

Получение процентов на банковский счет является правильным и действенным методом пользования услугами компании в личных интересах. Этот способ взаимодействия с банком приносит бонусы не только пользователю, но и самой организации.

В большей мере, выигрывает клиент, получающий проценты на остаток Тинькофф Блэк. Например, пользователю присылают заработную плату на дебетовый счет. С него снимается определенное количество средств, необходимое для ежемесячного погашения чека по коммунальным услугам, покупки продуктов и других личных расходов. Если сумма не растрачивается полностью, ее часть остается на балансе, на нее начисляются проценты. Таким путем и работает пассивная прибыль. Положительные стороны пользования карты:

  • получение пассивного дохода;
  • нет рисков потери процентных бонусов;
  • грамотное распределение своего бюджета;
  • легко накапливать деньги;
  • максимально выгодные условия начислений без дополнительных комиссий.

Банк также получает выгоду. Из-за экономической ситуации, большинство отечественных финансовых компаний не испытывает сложностей с крупными депозитами. Клиенты опасаются вкладывать сбережения на долгий период, по причине нестабильности рубля или других колебаний на финансовом рынке. Услуга прибыли по остатку более перспективная, безопасная и также результативная в плане привлечения новых клиентов.

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк»: условия пользования в 2020 году

Тинькофф [CPS] RU

Пользование картой удобно для любого человека – работающего или пенсионера. Начинается оно с момента активации, о котором ниже мы расскажем во всех деталях. Также держатель должен поставить подпись на обратной стороне карты, иначе она будет считаться недействительной.
Получив дебетовую карту «Тинькофф», человек обеспечивает себя возможностью удобно распоряжаться своими деньгами при любых обстоятельствах. Он всегда сможет оплатить покупку в Интернете или на кассе магазина, обналичить средства в любом банкомате без рисков.
Тинькофф Блэк покупки и платежи

Для этого достаточно выполнить всего два простых требования:

  • Своевременно сообщать изменения о номере мобильного телефона сотрудникам банка, всегда оставаться с ними на связи.
  • Запомнить (или записать в укромном месте) свой ПИН, никогда ни при каких обстоятельствах не сообщать его никому.
    Таким же удобным образом можно пополнять свою карту почти всегда без дополнительных комиссий любым удобным способом.

Простое пополнение карты Тинькофф Блэк.
Но не только благодаря всему этому данная карта получила столько положительных отзывов. Основное ее преимущество заключается в обеспечении дополнительного дохода без необходимости ожидать возможности снять деньги согласно договору только в определенный период, как это происходит при оформлении вкладов.

Поэтому так выгодно оформить ее даже для начисления пенсии или зарплаты. По сути это отличная возможность не заморачиваться с разными ограничениями по получению процентов за остаток на счету, если у вас нет возможности делать большие и долгосрочные вклады. «Тинькофф» позаботился о том, чтобы даже при небольших доходах человек получал выгоду от хранения средств в банке.
Дебетовая карта Тинькофф Блэк с двойным доходом и кэшбэком
Пенсия на карту Дебетовая Тинькофф Блэк

Выпуск и обслуживание

  • Выпуск — бесплатно
  • Обслуживание — 99р или 0р, если остаток на карте свыше 30 000р, есть действующий кредит или вклад свыше 50 000р
  • Доставка — 1-2 дня

Требования к клиентам

Клиенты, решившие заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк, должны выполнить следующие условия:

  • Гражданство – РФ или иной страны, но с легальным пребыванием на территории России;
  • Наличие внутреннего паспорта;
  • Наличие сотового телефона и электронного ящика;
  • Наличие правильно заполненной заявки.

Также многих интересует вопрос о том, со скольки лет можно оформить Тинькофф Блэк? К этому критерию банк относится лояльно, поэтому подать заявку на получение этой дебетки можно в 14 лет.

По условиям оформления дебетового пластика клиент вправе поменять и восстановить пин-код. Сделать это можно в онлайн-приложении или личном кабинете. Оба варианта являются бесплатными.

Как начисляются проценты

Начисление процентов за месяц идёт на карту Тинькофф в день выписки. Часто встречаются ситуации, когда на карте у клиента одна сумма на остатке, а процент банк насчитывает значительно меньше. Попробуем в этом разобраться.

Банк рассчитывает проценты с остатка ежедневно. В один день сумма одна, на следующий день другая. И процент на остаток по дням будет разным. В конце расчетного периода все дни суммируются. Сумма переводится клиенту.

Если нет выплат

Проверьте, если нет выплат, покупали ли вы на минимальную сумму 3000 руб в прошлом месяце. Это одно из условий начисление бонуса.

Активация карты

Никакой отдельной услуги по активации, как таковой, попросту нет. Все произойдет автоматически, звонком из банка вам сообщат ПИН-код, не понравится – измените в мобильном приложении или в личном кабинете.

Проценты на остаток

  • 5% в рублях — на остаток до 300 000р и покупках свыше 3000р за расчетный период
  • 0,1% в долларах — на остаток до 10 000$ и любой покупки за расчетный период
  • 0,1% в евро — на остаток до 10 000€ и любой покупки за расчетный период

Как активировать карту «Тинькофф Блэк»?

Банковский продукт доставляется в неактивированном виде, поэтому перед началом его использования важно выполнить следующие действия:

  • Оставить подпись владельца с помощью шариковой ручки на обратной стороне пластика.
  • Провести активацию любым удобным способом (на сайте или по телефону при поддержке оператора).

Эти простые процедуры помогут обеспечить безопасность и правомерность использования карты. Они не займут много времени, но позволят избежать массы неприятностей в будущем. В процессе активации будет сгенерирован уникальный пароль, что гарантирует будущему клиенту 100% спокойствие. До того, как он проведет активацию с помощью секретной информации, карта не может быть использована никем и нигде.
Активация карты Тинькофф Блэк

Акция 10% годовых на остаток

Осенью 2018 года банк объявил о запуске специальной акции для новых клиентов. Открывшие дебетовую карту могли до конца года получить 10% на остаток по рублевым счетам при соблюдении стандартных условий. Банк хотел не просто расширить клиентскую базу за счет новичков, а вернуть старых клиентов.

Воспользоваться щедрым предложением могли те, кто ранее являлся клиентом банка, но успел закрыть карту до 31 декабря 2017. Окончание акции переносилось, она завершилась 31 декабря 2018. Продление не анонсировано, но акция может быть возобновлена в любой момент. Обычно банк делает щедрые предложения к праздникам или к концу года.

Уведомления – нужные или не очень

Если установить на телефон приложение, обо всех операциях можно узнавать бесплатно – через соответствующие оповещения.

За сообщения по СМС придется доплатить – 59 рублей/месяц.

Плюс это или минус, сказать сложно – в 90% случаях клиенты сейчас пользуются смартфоном. И раз есть возможность получать СМС, очевидно, есть возможность получать и уведомления приложения. Так что СМС-оповещения получаются интересным, но не таким уже необходимым дополнением.

Лимиты карты Тинькофф Black и Platinum

Пластик имеет преимущество: перевод денег на любой пластик, любого банка без комиссии, но есть ограничение до 20 000 руб за перевод. При превышении суммы берется комиссия полтора проценты, но не менее 30 руб. В течение месяца можно снимать наличные до 150 000 руб. в месяц бесплатно банкоматах Тинькофф или банков партнеров. В сторонних банкоматах бесплатно снимается сумма свыше 3000 руб. или берется комиссия 90 руб. или 2% от суммы.

Возможно бесплатное пополнение карты в банкоматах любого банка, но ограничение 300 000 руб. в месяц. Если сумма больше то идёт комиссия 2%.

Пример расчета

Проценты на остаток по карте ТинькоффСколько можно зарабатывать каждый год:

После совершения транзакции банк умножает сумму приобретения на нужный коэффициент – 0,01 или 0,05. Ограничения по максимальному кэшбэку:

  • 3000 рублей;
  • 100 долларов;
  • 100 евро.

Если бонусы превысили норму, остаток суммы не переносится на другие месяцы, а только сгорает. После получение денег можно распоряжаться ими на свое усмотрение. Если покупка была возвращена, а за нее уже начислен кэшбэк, он будет вычтен из следующего расчетного периода.

Похожие статьи

  1. Минимальный платеж по кредитной карте
  2. Кэшбэк на кредитной карте Тинькофф Платинум
  3. Карта Тинькофф Платинум 120 дней без процентов
  4. Как заказать карту Тинькофф Блэк
  5. Как сделать карту Тинькофф Блэк бесплатной

Бесплатное

  • банковские переводы на сумму до 20 000р в месяц
  • пополнение карты в банкоматах Тинькофф банка, переводом с другой карты, банковским переводом
  • выпуск, доставка, перевыпуск — как основной, так и дополнительных карт

Отзывы

Тинькофф Блэк имеет самые большие показатели по стране, преобладающие положительными отзывами. Владельцам нравится возврат средств, процент на остаток, а так же право на снятие денег в любых банкоматах.

К отрицательным факторам подмечают неинтересные категории повышенного кэшбэка, лимит переводов, а так же полное отсутствие филиалов.

Оставляйте свой отзыв, делитесь комментариями и впечатлениями о карте Тинькофф Блэк.

( 1 оценка, среднее 5 из 5 )

Мультивалютность – 30 валют в одной карте

По мультивалютному пластику до сих пор немного предложений. Financer.com делал отдельный обзор, сравнивая условия. И оказалось, что альтернативы действительно можно пересчитать по пальцам (пусть и обеих рук) 😊

Тинькофф Блэк сочетает в себе 30 валют, позволяя оплачивать покупки и услуги фактически в любой точке земного шара + принимать переводы из-за рубежа, пользуясь выгодной конвертацией из собственного личного кабинета.

Считаете, что курс несвоевременно скакнул вниз? Ожидаете скорого подъема? Просто подождите более выгодных котировок и обменяйте деньги, когда ВАМ будет удобно. Да и возможность отправляться в поездки (даже в кругосветный круиз) только с одной карточкой, вместо целого портмоне, набитого пластиков, тоже плюс – как по удобству, так и по безопасности.

Для сравнения, большинство других мультивалютных предложений представляют выбор только из двух-трех валют. Настолько обширных предложений (из 30 «наименований») на российском рынке пока больше не наблюдается.

Подводя итоги

В общем целом, этот платежный продукт можно назвать достойным внимания. При соблюдении условий карточкой можно пользоваться бесплатно.

Пользоваться дебетовой картой Тинькофф Блэк выгодно вкладчикам и заемщикам финучреждения.

Также продукт подойдет пользователям, которые привыкли рассчитываться картой при повседневных покупках. Начисление процентов на остаток и кэшбэк за покупки можно назвать приятным бонусом.

Это на сегодня вся информация. Ставьте оценки, делитесь статьей с друзьями в соцсетях, пишите комментарии.

Подписывайтесь на обновления. До встречи, друзья!

Тинькофф Блэк — что это за карта? Краткий обзор

Банк Тинькофф никогда не жалел денег на пиар и рекламу своих продуктов. Tinkoff Black – это один из флагманов банка. Поэтому его активно популяризируют, о чем, собственно, свидетельствует и реклама с участием Ивана Урганта.

В трех коротких роликах с легкой и, с достаточно остроумной претенциозностью, рассказывается об основных плюсах Tinkoff Black:

  • повышенном cashback до 5% от суммы покупки по выбранным категориям и от 3% до 30% у Партнеров в интернет-банке. На все остальные покупки 1%. И это при расчетах не только в России, но и в мире;
  • снятии наличных без комиссий в любой точке мира.

Конечно, минималистическая реклама всего не расскажет (даже хорошего). И уж точно не станет раскрывать минусы и не совсем приятные особенности карты.

В интернете даже чересчур много информации об этом продукте. От искренних дифирамбов до явного гнобления. Но как ни крути карта Tinkoff Black не может остаться незамеченной каждым, кто ищет для себя качественную дебетовку с кипой бонусов, плюсов, преимуществ и прочего, что так приятно клиенту любого банка.

Доставка

О том, что карты Тинькофф привозят к порогу, знают многие, так как банк всю свою историю обслуживал клиентов дистанционно. В двух словах процедура оформления заключается в подаче онлайн-заявки с последующим получением карты дома или на работе в ближайшие дни.

Для оформления нужен лишь паспорт. Дебетовые карты доступны с 14 лет как гражданам России, так и иностранцам.

После заполнения анкеты, вам назначают курьера и диапазон времени, в который вам удобно забрать карту. Доставка возможна уже на следующий день. Вы встречаетесь с курьером, подписываете договор, курьер фотографирует вас с фирменным конвертом в руках. Приходите домой и активируете пластик.

Также возможна доставка с получением в отделении Почты России, однако этот способ сильно дольше, поскольку придется отправлять документы и ждать подтверждения.

Как активировать карту

Пластик, который вам выдаст курьер нужно активировать. Для этого, можно зайти в мобильное приложение, либо сделать это на компьютере. Для этого нужно зайти на страницу https://www.tinkoff.ru/activation/, и в специальном окне ввести номер карты.

Как подключить овердрафт

Овердрафт предоставляет возможность уйти в минус по карте. Срок овердрафт — в течение расчетного периода, следующего за предыдущим. Чтобы подключить эту услугу, нужно зайти в интернет-банк или мобильное приложение. В интернет-банке, например, нужно выбрать вкладку «действия», и далее нажать «Подать заявку». Нажимаете ее и ждёте решение банка. Условия овердрафта:

  • До 3000 р — без комиссии
  • 3000 — 10000 р — комиссия 19 р в день, или 0,19% от максимальной суммы в день.
  • 10000 — 25000 р — комиссия 39 р в день, или 0,16% от суммы в день.
  • Больше 25000 р — комиссия 59 р в день или 0,24% от общей суммы.

Лимит овердрафта определяется индивидуально для каждого держателя. Но в последствии может быть изменен банком в одностороннем порядке. Банк может ограничить перечень операций, которые доступны для проведения за счет суммы овердрафта.

Зато при покупке за счет средств овердрафта начисляется кэшбэк.

Как пополнять без комиссии

Бесплатно можно пополнить в салонах Евросети, Связном, МТС, Билайн, Мегафон, в отделениях Почты России. Через терминалы Элекснет, Киберплат, Киви и др. Также можно пополнить в кассах банков-партнеров — к ним относятся Почта-банк, Бинбанк, Мособлабанк, БКС Премьер и др. Ну и конечно, можно бесплатно пополнить карту Black в терминалах Тинькофф банка.
Дополнительные способы это переводы с других карт или банковским переводом. Но здесь возможна комиссия стороннего банка.

Мультивалютность

Карта поддерживает 30 валют, в том числе и рубль, доллар, евро, фунт стерлингов. Чтобы подключить валютный счет, нужно зайти в мобильное приложение или в интернет-банк. Во вкладке «Действия» нажать на «Сделать карты мультивалютными», выбрать какую валюту нужно подключить и нажать «Применить».

Повышенный кэшбэк

Максимальный кэшбэк от Партнеров Банка достигает 30%. Доступен по специальным предложениям в рамках акций от Партнеров банка. Найти эти предложения можно в интернет-банкинге или в мобильном приложении, там же включить скидку. После чего останется совершить покупку и получить установленный повышенный кэшбэк.

Следить за изменениями следует раз в 2-3 недели. Бывают скидки в виде процентов, а бывают фиксированные суммы.

Категории в 5% на выбранные категории. Ежеквартально держатель карты может выбрать три категории повышенного кэшбэка из шести предложенных, по которым вернется 5%.

В списке категорий есть Авиабилеты, Автоуслуги, Аптеки, Дом/Ремонт, Обувь/Одежда, Развлечения, Рестораны, Супермаркеты, Фаст Фуд, Duty Free и другие.

Правда, не всем и не всегда предлагаются удачные категории, но это дело случая и вкуса. Еще можно на сайте travel.tinkoff.ru забронировать отель или купить билет и тоже получить повышенный бонус возврата.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...