Уоррен Баффет. История успеха

Уоррен Баффетт Warren Buffett

Биография Уоррена Баффетта

Эта история берет свое начало почти 90 лет назад.

30 августа 1930 года родился один из самых богатых людей мира — Уоррен Баффетт.
Баффетт родился в сравнительно большом городе на среднем западе Америки — Омахе (штат Небраска).

Офис Berkshire HathawayОфис Berkshire Hathaway в Омахе

В Омахе сегодня проживает около 500 тысяч человек и город находится почти в центре США. Баффетт, кстати, до сих пор проводит сравнительно много времени в Омахе и знаменитые годовые собрания акционеров компании Berkshire Hathaway (Беркшир Хатауэй) проходят именно здесь.

Отец Уоррена какое-то время работал брокером по ценным бумагам, но всегда стремился в политику и в итоге был избран в конгресс США. Это потребовало переезда всей семьи в Вашингтон и школу Баффетт заканчивал уже там.

С матерью отношения у Уоррена были напряженными и вероятной причиной этого являлись её психические расстройства. С отцом у Уоррена были очень теплые отношения и его фотография находится на самом видном месте его кабинета.

Первые более-менее серьезные деньги Баффетт зарабатывал развозя по утрам газеты Вашингтон Пост (Washington Post).
[Сделанная через много лет во время рецессии инвестиции в эту газету и последующее знакомство с главным редактором и основным владельцем газеты — Кэтэрин Грэхэм (Katharine Graham) положат начало истории длиною в жизнь. А стоимость доли в Вашингтон Пост за несколько десятков лет увеличится более чем в 100 раз!]

Краткая биография

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США. Его отец – Говард Баффет, предприниматель и в будущем политик. Его мать – Лейла Шталь.

Уоррен был вторым из трех детей в семье Говарда и Лейлы, и единственным мальчиком в семье. Его дед содержал продуктовый магазин, в который однажды устроился на работу Чарли Мангер – будущий друг и партнер Уоррена Баффета.

Состояние здоровья

В апреле 2012 года у Баффеттa был диагностирован рак простаты на первой стадии[2].

Принципы инвестирования

Баффетт считает, что прогнозировать поведение рынка бессмысленно. Достичь долговременного успеха, по мнению Баффета, можно лишь соблюдая определённые принципы, проявляя при этом терпение и бережливость[17].

Первый урок терпения

В 11 лет он совместно со старшей сестрой Дорис совершил первую сделку на фондовом рынке.  Баффет взял деньги в долг у отца, и они вскладчину купили 3 акции компании Cities Service Preferred по цене 38 долларов каждая. Буквально после этого цена акций упала до 27 долларов, но достаточно быстро поднялась до $40 за штуку.

Начинающий инвестор Уоррен Баффет решил не рисковать и продал акции, заработав на операции первые 5 долларов. Каково же было его огорчение, когда акции той же компании в течение недели взлетели до $200  за штуку! Это был первый урок терпения для Баффета.

Библиография

  • Уоррен Баффетт. «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора», — М.: «АСТ», 2010.
  • Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями
  • Шредер, Э. Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира: пер. с англ. / Элис Шредер. — М.: Манн, Иванов и Фербер, 2012. — 800 с.

Собственный фонд и первые успехи

Проработав несколько лет с успешным, на то времена, биржевым специалистом, биография Уоррена Баффета вновь продолжилась в родном городе Омаха. В 1957 году Баффет, поддерживаемый семьей и друзьями, основал свой инвестиционный фонд Buffett Associates, который совсем скоро начал приносить инвестору крупные доходы. Начальным капиталом фирмы были 105 тысяч долл. США, уже спустя полгода он удвоился, а состояние через пять лет оценивалось в 7 млн. долл.

Такой успех был обусловлен тем, что компания Уоррена Баффета скупала акции не для того, чтобы продавать дороже – целью стоял заработок на них. Для удачных вложений он анализировал как учеты балансов компаний продающих акции, так и биографию основателей и директоров этих фирм. Именно такую стратегию Баффет разработал, когда учился у Грэма, хотя преподаватель не считал нужным настолько углубляться.

В будущем успех Уоррена Баффета и компании Buffett Associates привел к тому, что инвестор выручил 102 миллиона долларов США на продаже фирмы. Но впереди Уоррена Баффета ожидает новый этап его биографии.

Уоррен Баффет: мудрые советы

Уоррен Баффет, книги которого популярны во всем мире, является одним из лидеров Сети по количеству цитат и полезных советов, которые ему приписывают.

Вот несколько мудрых советов от мастера инвестиций:

  • Главная инвестиция — инвестиция в себя.

Баффет советует рассматривать саморазвитие как инвестицию, состоящую из трех типов акций:

  1. Разум. Уоррен советует тренировать его регулярно, читая книги и журналы, а также фиксируя идеи, приходящие в голову, и посещая различные деловые мероприятия.
  2. Тело. Хотя Баффет известен любовью к фастфуду, он не пьет и не курит. Среди его советов — правильное питание и регулярные физические нагрузки. Уоррен сравнивает тело с машиной, нуждающейся в регулярном техническом обслуживании.
  3. Душа. Миллиардер уверен, что о душе стоит заботиться, если не регулярными молитвами, то ежедневными благодарностями людям. Баффет вырос в религиозной семье, но себя называет агностиком. Поэтому уделяет время не молитвам, а благотворительности.
  • Не нужно прыгать выше головы, чтобы получить экстраординарный результат.

Самым главным уроком, который он вынес в жизни, Баффет считает терпение. Оно не раз помогало ему выходить победителем на нестабильном рынке инвестиций.

  • Правильное окружение и занятия по душе.

Уоррен уверен, что для счастливой жизни важно работать лишь на тех, кто вызывает восхищение, и на работе, которая заставляет выпрыгивать утром из кровати. Тратить время на работу, которая не нравится, по мнению Баффета, то же самое, что откладывать секс на старость. Также следует поступать и с окружающими людьми, выбирая лишь тех, кто разделяет ценности.

  • Мыслить десятилетиями и ставить глобальные цели.

Баффет уверен, что долгосрочное планирование — одна из важных составляющих успеха. Он советует не размениваться на пустяки, а откладывать деньги на образование детей и пенсию.

  • Не путать качество со стоимостью.

Баффет известен своей непритязательностью в быту. Он рекомендует не гнаться за престижными товарами, а покупать лишь те вещи, которые необходимы в данный момент.

Уоррен Баффет: биография, фото, личная жизньФото: de.wikipedia.org: UGC

Уоррен Баффет — человек неординарный не только благодаря своему состоянию, но и поступкам, которые он совершал в жизни. Он много зарабатывает, но и щедро тратит свою прибыль на благотворительность, а после смерти обещал отдать состояние на благотворительность.

Читайте также: Самые богатые люди планеты в 2018 году

Оригинал статьи: https://www.nur.kz/family/gloss/1826124-uorren-baffet-biografia-foto-licnaa-zizn/

Высшее образование

Когда пришла пора получать высшее образование, Баффет по настоянию родителей отправился в Пенсильванский университет. Однако учеба быстро ему наскучила:

Предприимчивый юноша знал о бизнесе гораздо больше теоретиков-профессоров.

Спустя год он оставил учебу и вернулся в Небраску, где опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы. Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка.

Помимо того что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал преумножать семейные капиталы. Параллельно с этим он окончил университет в Небраске.

Но по окончании университета Баффет решил продолжить образование. «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком», – иронично вспоминает он.

См. также

  • Berkshire Hathaway
  • Список активов во владении Berkshire Hathaway
  • Грэм, Бенджамин
  • Фишер, Филипп
  • Уильямс, Джон Бэрр
  • Мангер, Чарльз
  • Сорос, Джордж

Личная жизнь

Еще в юношеском возрасте в жизни Уоррена Баффета появилась девушка, которая очень нравилась талантливому инвестору. Проблема заключалась в том, что у неё был парень, отлично играющий на

укулеле

– разновидность небольшой гитары. Чтобы хоть как-то конкурировать с соперником, Баффет купил для себя такой же аналог, и самостоятельно выучил основные азы использования инструмента. Несмотря на тщетные попытки обратить на себя внимание девушки, укулеле считается частью успеха истории Уоррена Баффета.

Запомните – этот день обмену и возврату не подлежит.

Крутой поворот в биографии Уоррена Баффета случился в 1952 году. Баффет взял в жены Сьюзен Томпсон, в последствии с которой они воспитали дочь Сюзанну, и сыновей – Питера и Говарда. В совместном браке пара прожила 25 лет, после чего начали жить отдельно, но при этом сохраняя официальные брачные отношения. В 2004 году Сьюзен не смогла преодолеть рак. Спустя два года после этого, инвестор Уоррен Баффет во второй раз в жизни женился – на этот раз спутницей стала давняя приятельница Астрид Менкс, которая на 16 лет моложе Баффета.

Жизнь Уоррена БаффетаУоррена Баффета играет в карты со своим другом Биллом Гейтсом

В жизни Уоррен Баффет всегда отличался консерватизмом. Он никогда не отказывает себе в удовольствии сыграть в бридж, причем на это занятие инвестор выделяет около 12 часов еженедельно. Также Баффет является давним поклонником местной футбольной команды в Небраске, где исполняет роль почетного помощника главного тренера.

Самый успешный инвестор в истории Уоррен Баффет живет на центральной улице родной Омахи в доме, который купил еще в 1954 году за 31 тысячу долларов. Также имеется недвижимость в Калифорнии (стоимость – примерно 4 000 000 USD). В 1989 г. Баффет приобрел за почти 7 млн. долл. личный самолет. Спустя некоторое время владелец летательного средства признался, что эта покупка оказалась неоправданной тратой средств.

Весной 2012 года жизнь Уоррена Баффета держалась на волоске. Врачи обнаружили рак простаты, после чего никто никаких гарантий давать не хотел. К счастью, инвестор сумел справиться с болезнью после успешно проведенной операции.

Встреча с первым Учителем

В 1950 году Уоррен Эдвард Баффет пытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия университета отклонила его кандидатуру из-за «слишком юного возраста». Тогда Баффет решил поступить в Университет Коламбия в Вашингтоне, где читал лекции Бенджамин Грэхем, имевший репутацию акулы инвестиционного бизнеса.

Он стал знаменитым биржевым игроком уже в 1920-е годы, скупая недооцененные акции, которые никого больше не интересовали, но вдруг, через некоторое время после покупки их Грэхемом, начинали резко расти в цене. В то время как все биржевые игроки воспринимали фондовый рынок как игру в рулетку, Грэхем считал его наукой и прилежно изучал балансовые отчеты компаний, в которые собирался инвестировать.

Идеи и принципы своего первого Учителя Уоррен Баффет использует до сих пор в своей деятельности, «смешивая» их с подходами других своих учителей. В чистом виде принцип Грэхема имел один недостаток – он не обращал внимания ни на качество  руководства покупаемой компании, ни на специфику ее отрасли деятельности.

Баффет же в первую очередь анализирует именно эти показатели.   Чем больше времени проходит, тем он меньше «остается Бенджамином Грэхемом». Таковы реалии современного фондового рынка.

Примечания

ПримечанияСноски

  1. Pas L. v. Genealogics (англ.) — 2003.
  2. Баффет, Уоррен — американский бизнесмен, генеральный директор холдинга The Berkshire Hathaway (рус.). Лента.ру. Архивировано 12 июня 2013 года.
  3. Уоррен Баффет и его империя (рус.). РИА Новости. Архивировано 12 июня 2013 года.
  4. Warren Buffett (англ.). Forbes. Дата обращения: 13 февраля 2019.
  5. The World’s Billionaires (англ.), Forbes. Дата обращения 7 августа 2017.
  6. Арнольд, Глен, 2014, с. 90.
  7. 1 2 Баффет и Гейтс призвали миллиардеров отдать половину состояния на благотворительность Лента. Ру, 2010
  8. Warren Buffett’s High School Yearbook Totally Nailed What He Would Be When He Grew Up (англ.), Business Insider. Дата обращения 15 мая 2017.
  9. Арнольд, Глен, 2014, с. 92.
  10. Арнольд, Глен, 2014, с. 92.
  11. Warren Buffett Timeline (неопр.). About Money. Дата обращения: 30 апреля 2015.
  12. Buffett sheds tech aversion with big IBM investment (14 ноября 2011). Архивировано 17 октября 2015 года. Дата обращения 20 октября 2019.
  13. Уоррен Баффетт сделал выбор в пользу таблеток (неопр.). Коммерсантъ. Дата обращения: 15 февраля 2018.
  14. tengrinews.kz
  15. cnbc.com
  16. Письмо Уоррена Баффета акционерам 2019 года (перевод) (рус.). Дата обращения: 26 марта 2019.
  17. Миллер, 2017, с. 4.
  18. У миллиардера Уоррена Баффета обнаружен рак предстательной железы // news.yandex.ru
  19. Sam Ro. Warren Buffett Completes Cancer Treatments, Business Insider (15 сентября 2012).
  20. Lunch with Warren Buffett (CNN, May 9 2007)
  21. Ланч с Уорреном Баффеттом продан на аукционе за 1,68 миллиона долларов (NEWSru.co.il, 28 июня 2009 г.)
  22. Уоррен Баффет назвал кока-колу источником долголетия (Lenta.ru, 26 февраля 2015 г.)
  23. Wired 14.11: Faces of the New Atheism: The Scribe
  24. Оракул из Омахи снялся в сериале «Офис» (Lenta.ru, 10 мая 2011 г.)
  25. Kinopoisk.ru
  26. Новые фавориты финансовых гуру (неопр.). www.zerich.com. Дата обращения: 13 марта 2017.
  27. Forbes - самые влиятельные люди мира 2018 (неопр.).
  28. Форбс - рейтинг самых богатых людей мира 2018 (неопр.).
  29. Уоррен Баффетт назвал биткойн инструментом для азартных игр | ForkLog

Первые успехи Баффета

Главным принципом работы Уоррена Баффета является вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. В отличие от другого знаменитого инвестора, Джорджа Сороса, Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями.

Он вкладывал деньги только в те компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго.

«Наш любимый срок для продажи акций – это никогда», – часто говорит он.

Такая нехитрая стратегия приносила и приносит до сих пор удивительные плоды. За пять лет существования компании Баффета, акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251%, в то время как индекс «Доу-Джонса» (самый известный фондовый индекс рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США, взятых по ведущим отраслям промышленности) поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже, «Доу-Джонс» за это время смог подрасти лишь на 122%.

Покупка The Berkshire Hathaway

Это был первый крупный успех Баффета. Стартовая площадка для второго, куда более масштабного, была заложена в 1969 году, когда стоимость Buffett Associates достигла 102 млн долларов. Баффет неожиданно распустил фонд и продал все его активы, зато приобрел небольшую текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), находившуюся в то время в глубоком кризисе.

Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Оценить это смог только Баффет, который за три года выкупил половину ВН. Однако вопреки ожиданиям остальных акционеров он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направлял на покупку ценных бумаг.

Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки и попал в точку.

«Наша основная деятельность – страхование»

В то время страховые компании лучше инвестировались, чем другие. Страховые взносы – это оплаты вперед, а значит, обеспечивался приток наличности для дальнейшего создания различных фондов. Механизм сработал, и это оказалось самой большой новостью после обморочного состояния страны с 1930 года.

Баффет же не успокаивался и всегда находился в поисках других ценностей, продолжая делать покупки, заполняя свой портфель акциями твердых компаний, которые поднимались в стоимости, стоило только восстановить их опору. В результате, когда ему едва перевалило за сорок, он стал владельцем 28-миллиардного состояния.

В выборе объектов для инвестиций Уоррен Баффет придерживается исключительно фундаментального анализа, он выбирает акции по финансовым и производственным показателям компаний. Он покупает не просто акции, а успешный бизнес, который стоит за этими ценными бумагами. При этом Баффет предпочитает те активы, которые, по его мнению, на момент покупки недооценены.

Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций «хороших компаний». По информации журнала Business Week, стоимость акций Coca-Cola, купленных Баффетом за 1,3 млрд долларов, сейчас составляет 13,4 млрд долларов, пакет Gillette, находящийся в собственности ВН, подорожал с 600 млн. до 4,6 млрд. долларов. А потраченные на The Washington Post 11 млн. долларов теперь превратились в 1 млрд.

Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Золотые правила Уоррена Баффета

Финансовое состояние Баффета, которое исчисляется в миллиардах американских долларах, удалось заработать благодаря принципам жизни, которых неуклонно придерживается этот инвестор. Главными являются следующие:

  • Нельзя тратить деньги напрасно. Инвестировать нужно только в те компании, которые прошли проверку временем, и продолжают обладать высокой репутацией. Потерять средства легко, заработать заново их удается не каждому.
  • Всегда придерживаться правила №1!
  • Принимать решение должен инвестор. Человек, который планирует осуществить капиталовложение, может прислушаться, но никоим образом не подстраиваться под мнение других, даже если их намного больше. Решение принимает только инвестор!
  • Не вкладывать деньги в проекты, в которых не разбираетесь. Успех к Уоррену Баффету пришел благодаря тому, что он вкладывал деньги в деятельность, которую знал и понимал. Однажды он вложил средства в IBM, что позже назовет большой ошибкой в инвестиционной карьере.
  • Успех компании – гарантия роста акций. Приобретенные акции автоматически делают инвестора одним из совладельцев компании. Вложения нужно делать в потенциально хорошие проекты, которые в будущем будут приносить дивиденды.
  • Лучше купить хорошую фирму за большие деньги, чем среднюю со скидкой.
  • Инвестиции в вечность. Уоррен Баффет всегда стремился покупать акции с целью владения ими, а не продажей по первой выгодной возможности. Иначе, толку от этого не будет.
  • Лучше бездействовать, чем бояться. В случае, если проект не является выгодным, лучшим выходом будет отказаться от него, чем продолжать вкладывать деньги с надеждой, что вдруг что-то изменится.

Ссылки

  • Официальный сайт Berkshire Hathaway
  • Голубицкий, С.М. Воробей в руке  (рус.). Бизнес-журнал. Архивировано из первоисточника 3 мая 2008. Проверено 26 ноября 2010.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...