«Умная карта» Газпромбанка – в чем подвох?

Содержание

Привилегии золотой карты Газпромбанка

Получить платежный инструмент можно как обычный или зарплатный в нескольких исполнениях, в зависимости от типа системы:

  • Visa Gold или Mastercard Gold;
  • UnionPay Gold или JCB.

Преимущества золотых карт в Газпромбанк не зависят от ее наименования:

  • Бесплатное СМС-информирование;
  • Повышенные лимиты на снятие наличных;
  • Возможность выдачи денег со счета или перевыпуска в экстренном порядке при утрате пластика за границей;
  • Использование акционных и специальных предложений от партнеров платежных систем по всему миру.

Например, Виза предлагает своим клиентам:

Платежная система Виза оказывает бесплатную консультативную помощь клиентам банка за рубежомПлатежная система Виза оказывает бесплатную консультативную помощь клиентам банка за рубежом

Кроме того, в качестве привилегии, Газпромбанк предоставляет держателю золотой карты страховой полис СК СОГАЗ для путешественников с суммой покрытия 100 тыс. долларов.

Введение

Золотые дебетовые карты предназначены для клиентов, желающих подчеркнуть свой социальный, профессиональный и финансовый статус, а также воспользоваться дополнительными услугами и преимуществами, доступа к которым не имеют владельцы классических карт.

Привилегии

золотая кредитная карта с умным кэшбэком

Кредитная карта Газпромбанк с пакетами услуг «Все ваше» и «Много бывает» предусматривает для клиентов множество преимуществ. Так, действует система скидок:

  • Во время покупки билетов в кинотеатре «Каро» действует 10% скидка для взрослых, детские билеты — бесплатно;
  • При заселении в отеле активна скидка в 12%;
  • При посещении кафе «АндерСон» действует 15% скидки;
  • При упаковке багажа в компании Pack and Fly — 20%.

Также есть возможность подключить бесплатный интернет на 7 дней. Для этого нужно подключить услугу автоплатежа к оператору телефона Билайн, Теле2, МТС и Мегафон. Как бонус предусмотрена юридическая поддержка с расширенной гарантией и страхованием покупок.

Как получить карту?

Она выдается только в рамках зарплатных проектов. То есть компания-работодатель является корпоративным клиентом Газпромбанка и приняла решение подключиться к услуге. В ее рамках все сотрудники заключают договор с банком на обслуживание и получают специальные карты.

Компания и банк заключают договор, после чего сотрудникам выдают зарплатные карты

Обычно все происходит дистанционно, сотруднику даже не нужно идти в офис. Работодатель совместно с банком обеспечивают документооборот и доставку карт. Процесс стандартно идет через бухгалтерию предприятия. Туда доставляют договора, а после их подписания и передачи в банк происходит доставка и выдача зарплатных карт.

Процесс выдачи может быть другим, все зависит от договорных отношений банка и компании.

Обзор карты

Карта работает по системе платежей Visa. Ее особенность – при перерасчете с одной валюты на другую используется доллары США. Это влияет только при выполнении операций с другими валютами. Для перевода суммы в рубли она сначала конвертируется в доллары. Такая схема неудобна при поступлении других валют на карту, при покупках в Европе.

Виды карт Газпромбанка

В «Газпромбанке» выпускается много разных карт. Но большим спросом пользуются карты:

  • Зарплатные;
  • Дебетовые;
  • Кредитные;
  • Пенсионные.

А также особым спросом у клиентов Газпромбанка пользуется карта “Мир».

А теперь об этих картах, особенностях их использования, и оформления подробнее.

Условия кредитной карты

Газпромбанк: кредитная карта VISA GOLD с кешбеком до 10%

  • Срок действия договора – 1 год. Допускается автоматическая пролонгация, но с условием выполнения соглашения.
  • Карточка действительна 3 года, перевыпуск бесплатный.
  • Ориентирована на безналичный расчет при покупках товаров, услуг. За снятие наличных взимается дополнительная комиссия.
  • Возможен выпуск дополнительной карты, привязанной к одному банковскому счету. При закрытии основной, вспомогательная автоматически аннулируется. Стоимость услуги – 300 руб.

Карту можно открыть только в рублях РФ. Однако допускается ее использование за пределами России. За границей можно делать покупки товаров, услуг. Возможна привязка к бесконтактным система расчета – Google, Apple Pay, PayWave.

Стоимость обслуживания – 59 руб. в месяц. Однако сумма не будет взиматься при отсутствии задолженности за отчетный период.

Совет: для контроля счета рекомендуется подключить функцию СМС уведомления. Эта услуга бесплатная.

Как правильно пользоваться кредитной картой Visa Gold с кэшбеком

Главная особенность «Умной карты» Газпромбанка в том, что она умеет выбирать категорию повышенного кэшбека на основе трат клиента. И, казалось бы, повлиять на этот процент невозможно. Однако при должной внимательности и желании «выбрать» категорию месяца все-таки можно. И сейчас мы расскажем, как это сделать.

Как вы знаете, повышенный кэшбек выбирается раз в месяц в начале нового отчетного периода на основе трат из предыдущего периода. Карта анализирует, сколько денег клиент потратил в каждой категории, после чего выбирает категорию с максимальным количеством трат и делает ее «повышенной». При условии, что это один из девяти «разделов» с повышенным начислением средств. Если же в лидерах категория не из повышенных, то «Умная карта» ищет раздел из списка одобренных с максимальным количеством трат и выбирает его.

Собственно, чтобы самостоятельно «выбрать» категорию повышенного кэшбека, достаточно следить за тратами в каждом разделе и под конец месяца специально повысить сумму потраченного в нужных торговых точках.

Допустим, в следующем месяце вы планируете долгий автотур по стране. Поэтому кэшбек на заправки и парковки вам очень не помешает. А в этом месяце вы потратили около 38 тысяч рублей, из которых 20 ушло на продукты, по 5 тысяч на аптеки, одежду и спорттовары, но всего 3 тысячи на АЗС и парковки. И этого явно не хватает, чтобы заработать вожделенные дополнительные проценты. Чтобы заработать повышенный кэшбек на АЗС и парковки в следующем месяце, вам нужно потратить ещё хотя бы 3 тысячи рублей в этой категории: например, плотно заправиться перед предстоящей поездкой. И тогда траты по категории уже перевалят за 6 тысяч рублей, что превысит траты по всем остальным «повышенным» разделам.

Проблема в том, что каждая категория повышенного кэшбека имеет собственные MCC-коды. В некоторых количество кодов может доходить до десятка. И поэтому отследить сумму с точностью до рубля получится только у самых внимательных пользователей.

Условия пользования

Рассмотрим, есть ли у держателей пластика категории Gold преимущества в тарифах и лимитах.

Стоимость

После того, как вы активировали карту Газпромбанка, плата за обслуживание взиматься не будет, но до этого придется заплатить за оформление (в руб.):

  • 3500 – срок действия год;
  • 7000 – два года.

Если клиент запросит производство пластика по ускоренному распорядку, потребуется доплатить 1500, сверх указанных выше величин. При этом оформление занимает до 3-х дней.

За перевыпуск плата взимается, согласно причине (в руб.):

  • По окончании срока действия: 3500 или 7000;
  • Из-за смены фамилии держателя: 150;
  • Из-за размагничивания ленты: 150;
  • При потере, в т.ч. при утрате ПИН-кода: 1800.

Это информация будет вам полезна: как узнать баланс карты Газпромбанка по СМС.

Тарифы

Операция получения наличных

происходит с взиманием комиссии и дополнительных преимуществ не дает:

  • 0% – при снятии через банкоматы собственной сети;
  • 0,5% – через аппараты сторонних учреждений;
  • 1,5% – в офисах Газпромбанк.

Комиссии за переводы

, выполняемые по номеру банковской карточки стандартные, особых привилегий не предусмотрено:

  • 0% – переводы внутри банка;
  • 1,5% – на счета другого эмитента (например, перевод с Газпромбанка на Сбербанк)

Экстренная помощь за границей

для держателей золотых карт Газпромбанк тарифицируется так (в рубл.):

  • Получение наличных при утрате пластика – 13 тыс.;
  • Получение нового пластикового продукта – 17 тыс.

Лимиты

Лимиты на снятие

в банкоматах и пунктах выдачи составляют:

  • В сутки: 200.000 рубл., 3200 долларов или 2800 евро (в зависимости от валюты счета);
  • В месяц: 1,5 млн. рубл., 24 тыс. долларов или 21 тыс. евро.

Повышенные лимиты – это основное преимущество платежного инструмента категории Голд.

Ознакомьтесь со списком банков партнеров Газпромбанка, где можно снимать деньги с карты без комиссии.

Какие продукты предлагают другие компании

Один из крупнейших представителей банковской сферы – Сбербанк, предлагает несколько вариантов дебетовых карт (скачать тарифы).

В отличие от зарплатной карты Виза Газпромбанка, условия здесь максимально разнообразные:

  • обслуживание от 0 до 15 000 рублей в год;
  • возврат денег бонусами до 10%;
  • без комиссии можно снимать до 150 000 руб.;
  • специальные бонусы для клиентов банка (до 30%).

В компании Альфа-Банк предусмотрено несколько зарплатных продуктов:

  1. Для сотрудников (скачать тарифы зарплатной карты Альфа Банка);
  2. Заместителей руководителей (скачать тарифы премиальной зарплатной карты Альфа Банка);
  3. И топ-менеджеров.

Условия и тарифы отличаются в зависимости от вида карточки:

  • кэшбэк до 2%, начисление на остаток до 6%;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах;
  • обслуживание без процентов.

Как и продукты этих финансовых организаций, заказать зарплатную карту Газпромбанка можно онлайн.

Золотая кредитная карта «Газпромбанка»

Есть возможность оформить карту с довольно длительным льготным периодом до 3-х месяцев. Кредитная ставка будет 21,9 % годовых, что не так много, если сравнивать с другими банками.

Счет на кредитной карте «Газпромбанка» исчисляется в рублях, что разнится с дебетовыми картами. Так как там можно открывать несколько счетов в любой валюте. Ежемесячно вам нужно будет платить всего 5 % от суммы.

Вы можете платить в кассу банка, либо через банк-онлайн, но также вы можете настроить автоматическое погашение кредитного счета с вашего дебетового счета в «Газпромбанке», если он у вас есть.

Как получить дебетовую карту

Для получения дебетовой карты нужно лично обратиться в банк и подать соответствующую заявку. Никаких документов кроме паспорта при себе иметь не нужно, так как на счете отсутствует кредитный лимит. На изготовление карты отводится некоторое время, как правило, это от 5 до 15 дней. Вместе с картой клиент подключает пакет услуг «Газпромбанк Travel» или «Ваше все». После изготовления пластика клиент получает соответствующее уведомление на свой телефон. Вместе с картой можно подключить дополнительные услуги: интернет-банкинг, SMS-уведомления и мобильный банк «Телекард» для удаленного управления счетами.

Как происходит обслуживание карт Платинум

Каждый держатель карты обслуживается по приоритетному режиму, это значит, что ему не придется стоять в очереди в банке, даже если необходимо посетить отделение.

Все вопросы владельцу карты в удаленном режиме поможет решить персональный менеджер, или персональный консультант.

Кроме того, Газпромбанк располагает офисами, созданными специально для клиентов класса Премиум.

Как оформить золотую кредитную карту «Газпромбанка»

Для этого вы должны подходить по ряд условий.  Вы должны иметь паспорт и у вас должно быть гражданство Российской Федерации. Если у вас есть зарплатная карта «Газпромбанка», то вам могут увеличить лимит и уменьшить процентную ставку. Вы должны быть старше 21-го, но не старше 64-х.

У вас не должно быть кредитов как в самом банке, так и в других банках. У вас не должно быть других кредитных карт в «Газпромбанке». Вы можете оставить заявку на оформление золотой карты прям на сайте «Газпромбанка».

Либо вы можете посетить офис или отделение банка, где вам нужно будет написать заявление на получение золотой карты. Есть также возможность оставить заявку прям в банкомате, но для этого у вас должна быть хоть одна дебетовая карта «Газпромбанка».

Преимущества кредитной карты Газпромбанка

Преимущества «Умной карты»

Очевидным плюсом кредитки является уникальная бонусная программа — «умный» кэшбэк, который подстраивается под траты клиента, и возможность получения миль.

Также кредитная карта Газпромбанка обладает следующими преимуществами:

  • бесплатная курьерская доставка (услуга доступна для жителей Москвы и Санкт-Петербурга);
  • возможность выпуска дополнительной карты;
  • удобное мобильное приложение и современный интернет-банк;
  • невысокий ежемесячный платёж;
  • бесплатная услуга СМС-оповещений;
  • пополнение счёта без комиссии.

Также по карте действуют лояльные тарифы для зарплатных клиентов — бесплатное обслуживание и сниженная процентная ставка.

Профи

Обладателем статуса «Профи» от Газпромнефть становятся клиенты, приобревшие на АЗС топливо, суммарное количество которого превысило 500 литров за месяц. Если обратиться к простым подсчетам, то статус «Профи» может обеспечить достаточно большим количеством бонусов в месяц, что дает возможность купить 30 литров бесплатно. Тут все предельно просто: чем больше заправляться, тем больше баллов дают.

Как пользоваться?

Пользоваться кредитной картой от Газпромбанка очень просто: можно приобретать любые товары или услуги, в частности товары из магазина продуктов, одежды и обуви. При этом важно вовремя платить кредит за покупки. В противном случае предусмотрен штраф.

Как гасить кредит?

Гасить задолженность нужно ежемесячно в размере 5% от суммы. Как правило, суммарно это не меньше 300 ₽. В противном случае, будут начисляться проценты на карту. Досрочное погашение можно сделать через банкомат, личный кабинет или отделение банк.

Возможные штрафы

Штраф наступает в двух обстоятельствах: если человек нарушил сроки погашения кредита и если он превысил установленный кредитный лимит. В первом и во втором случае каждый день начисляется 0,1% от суммы.

Тарифы Платиновой карты

Кроме выпуска и обслуживания карты может возникать комиссия по следующим операциям:

  • Получение наличных средств.Бесплатно в банкоматах сети Газпромбанк и в банкоматах финансовых организаций, входящих в корпоративную сеть, со списанием 0,5% при снятии наличных в банкоматах стороннего банка (не учитывая комиссию стороннего банка), но не менее 150 рублей за одну операцию.
  • Оплата товаров и услуг. Бесплатно.
  • Пополнение счета карты через терминал. Бесплатно.
  • Пополнение чужой карты. Бесплатно, если карта выпущена Газпромбанком.

Обращаем внимание, что за срочный выпуск карты в течение 3 дней придется доплатить 1500 рублей.

Как оформить кредитную карту «Умная карта» от Газпромбанка?

  1. Перейти на офф. страницу банка
  2. Заполнить заявку
  3. Ждать одобрения
  4. Получить карту

Анализ отзывов

Положительные высказывания чаще всего касаются бонусов на АЗС. Клиенты отмечают, что баллы накапливаются быстро, так как еженедельно приходится заправлять авто. За 3-4 месяца можно накопить бонусы и заправить полный бак.

Держатели карт копят бонусы для будущих путешествий. За 2 года к отпуску «набегает» солидная сумма, которой можно оплатить тариф авиабилета или доплатить за VIP услуги.

По картам с кэшбэком ГПБ выгодно совершать покупки или обедать в ресторане. Военнослужащие отмечают выгоду карты «Армия России», по которой они получают денежное возмещение при покупке товаров.

На форумах есть критические замечания по поводу высокой стоимости карточек.

С индивидуальным дизайном

Для тех, кто привык выделяться, или просто хочет повысить настроение, Газпромбанк предлагает самим создать или выбрать дизайн пластика из готовых макетов.

Категория может быть только одна — Classic (Standard). На данный момент индивидуализировать карту МИР невозможно.

Газпромбанк карта с индивидуальным дизайном

  • Срок действия: 24 месяца;
  • Платежная система: Mastercard, Visa, JCB;
  • Стоимость выпуска карты: 1300 рублей;
  • Валюта счета: российский рубль, USD, евро.

Если по какой-то причине карточка выйдет из строя или потеряется, то оплачивать полную стоимость уже не придется. Комиссия за перевыпуск пластика с таким же дизайнерским решением составит от 150 до 450 рублей.

Любая из вышеперечисленных карточек выдается клиенту в неактивном состоянии. Для возможности проведения операций ее обязательно необходимо активировать. Как это сделать читайте в подробной инструкции.

Без активации пользоваться картой невозможно. Сам процесс достаточно прост и занимает всего несколько минут.

Среди огромного выбора вариантов, каждый найдет для себя подходящий. Можно смело сказать, что Газпромбанк позаботился абсолютно о каждой категории граждан страны.

Как перевести деньги с одной карточки на другую

  1. Зайдите в личный кабинет по зарплатной карте Виза Голд в Газпромбанке.
  2. Выберите пункт перевод средств, а затем, способ отправки денег.
  3. Введите данные по карточке получателя, либо выберите привязанную к кабинету карту.
  4. Укажите сумму и другие детали платежа, нажмите Отправить и подтвердите платеж.

Требования для держателя

Держатель карты должен соблюдать предписанные Газпромбанком правила использования пластика, в том числе придерживаться установленных лимитов, вовремя платить задолженность и не использовать карту в мошеннических действиях.

Чтобы получить золотую кредитную и зарплатную карту с кэшбеком, клиент должен иметь российское гражданство с постоянной регистрацией, возраст от 20 до 64 лет. Чтобы банк положительно ответил на заявку, получать заработную плату на карточку Газпромбанка, иметь контактный домашний, рабочий и мобильный телефон и не иметь отрицательную кредитную историю.

Как пополнить дебетовую карточку

  1. Через приложение или личный кабинет.
  2. С электронных кошельков.
  3. В банкомате или через кассу банка.

Как снять наличность

Чтобы снять с зарплатной карты Газпромбанка деньги, нужно вставить ее в банкомат, ввести сумму и попросить выдать средства. Использовать можно банкоматы других финансовых организаций. Либо обратитесь в офис компании.

Как получить карту

Начальный этап оформления – заполнить заявку на сайте банка или в любом представительстве. Первый вариант удобнее, вы получите ответ о возможности кредитования через 2 дня максимум. В заявке помимо личных данных укажите место обслуживания – отделение. В нем вы получите кредитную карту, подпишите договор.

оформление карты газпромбанка онлайнОформить кредитную карту Газпромбанка вы можете на официальном сайте по ссылке ниже.

Заполнение заявления онлайн:

  1. Параметры кредитной карты – вид, категория, желаемый лимит.
  2. Контактные данные – место прописки, фактического проживания, телефон.
  3. Личные данные – ФИО, номер паспорта.
  4. Работа – уровень дохода, образование.
  5. Место обслуживания.

Если ответ будет положительным, придет СМС с оповещением. Для окончания процедуры придите в отделение. Там вы подпишите договор.

Оформить карту

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...