У каких банков отозвали лицензию в 2019

Где ознакомиться с черным списком проблемных банков?

В последние годы ЦБ РФ подходит весьма строго к вопросу выдачи лицензий коммерческим банкам. Это вполне обосновано, поскольку от эффективности работы банковского сектора зависит стабильность всей экономики России в целом.

Несмотря на то, что в сети Интернет можно встретить черный список банков, у которых ЦБ готовится отозвать лицензию в 2021 году, сам главный финансовый регулятор страны отрицает существование «черного списка» банков, приводя следующие аргументы:

• Очень сложно сказать однозначно, что у банка, испытывающего временные трудности, обязательно отзовут лицензию. Возможно, руководство своевременно устранит проблемы и ситуация стабилизируется.
• Невзирая на мнения экспертов, ЦБ РФ вовсе не собирается искусственно доводить число банков в стране до 500. При условии стабильной работы финансовых учреждений, не зависимо от размера их активов и числа филиалов, никто не будет посягать на их лицензию.
• Банк России не будет открыто публиковать «черный список» банков, поскольку для финансовых учреждений, которые испытывают даже небольшие трудности, это приведет к оттоку вкладов, что усугубит ситуацию и осложнит возможное банкротство.

Как правило, прежде чем отозвать лицензию, ЦБ делает предупреждение проблемному банку и дает время на исправление ситуации. Такие мероприятия подробно освещаются в новостях Банка России.

На это и следует опираться вкладчикам в ходе принятия решения о переводе депозитов в иные финансовые институты, а не на антирейтинги сомнительных интернет-ресурсов. Порой на них публикуются заведомо ложные данные с тем, чтобы задавить конкурентов на финансовом рынке.

Актуальный список банков можно видеть на сайте ЦБ РФ – Приказы об отзыве (аннулировании) лицензий на осуществление банковских операций.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2020 году

Представляем вам актуальный список банков, лишенных лицензии в 2020 году Центробанком РФ, обновляемый ежедневно (на середину января ни один банк в этом году не лишен лицензии ЦБ):

По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается. Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:

1. После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
2. Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
3. Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
4. Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

Что делать, если у банка отозвали лицензию? Как вернуть деньги из банка:

А теперь предлагаем ознакомиться со списком оснований, которые повлекут отзыв лицензии в обязательном порядке:

1. В банке есть лимит по кредитной задолженности, и в случае его превышения и непогашения на протяжении 14 дней (минимально) лицензия будет обязательно обозвана.
2. В каждом банке зафиксирован определенный размер собственных средств, и если данный показатель упадет ниже установленного уровня, лицензия будет обязательно отозвана.
3. Аналогичная ситуация будет в том случае, если показатель достаточности собственных средств упадет ниже установленного уровня.

На государственном уровне решение по отзыву банковской лицензии принимает уполномоченный орган – Банк России.

«Перспективы» отзыва лицензии Центробанком

СМИ и Интернет помогают гражданам узнать, есть ли финансовые проблемы у их кредитора. Банки, как правило, не афишируют серьезные трудности до того момента, пока о них не станет известно журналистам. Иначе это приведет к стремительному массовому выводу активов (как это было у «МежТопЭнергобанка»), что еще сильнее усугубит финансовую ситуацию.

Вам будет интересно:Банки в Костанай: адреса, режим работы и контактные телефоны

В список банков с отозванной лицензией ЦБ РФ кредитор может попасть, если в офисах начали задерживать платежи или отказывать в их приеме на протяжении суток и более. Длительные задержки вряд ли связаны с техническим сбоем. При неисполнении финансовых обязательств Центробанк вынуждает кредитора прекратить прием платежей, в том числе при оплате онлайн. Поэтому отказ в приеме платежей — один из вестников финансовых трудностей.

Признаком того, что компания может попасть в список банков, у которых могут отозвать лицензию, является отсутствие средств в банкоматах. Речь идет не о временном опустошении устройств, а о длительном отсутствии наличных в нескольких банкоматах одновременно.

Если не удается получить деньги с карточек банка на протяжении 3 дней и более, следует обратиться в офис с паспортом. Насторожить также должна и выдача ограниченных сумм, например, не более 5 000 рублей на 1 клиента.

Какие банки могут лишиться лицензии в будущем?

Предугадать, будет ли отозвана лицензия у банка, практически невозможно. Вопреки мнению клиентов, Центробанк предпринимает активные меры для санации финансовых организаций, которые нужны экономике России. Но для сохранения компании не менее важна заинтересованность руководства в ее будущем.

В 2019 году подозрения на банкротство появились у трех крупных известных кредиторов — «Промсвязьбанка», «Открытия» и «Бинбанка».

Черный список банков: откуда берется, кто в нем?

Черный список финансовых организаций – это специальный перечень структур, попавших под особый контроль и пристальное наблюдение Центробанка России.

Это значит, что положение данных компаний на банковском рынке очень неустойчиво, и они в ближайшем будущем могут лишиться своей лицензии. В черный список на данный момент вошли:

• «Агросоюз»;
• БЦК-Москва;
• Азиатско-Тихоокеанский»;
• «Воронеж»;
• МБА-Москва;
• Тульский расчетный центр;
• ГринКомБанк;
• Интерпромбанк;
• Банк «Европейский стандарт»;
• Кредитинвест;
• АКБ «Крыловский»;
• ПАО РАКБ «Москва»;
• Нефтепромбанк;
• ПромТрансБанк;
• Русский торговый банк;
• «Спутник»;
• Таганрогбанк;
• Тендер-банк;
• Уралтрансбанк» и другие финансовые компании.

Включение организации в данный список еще не означат стопроцентного лишения лицензии. Однако это серьезный сигнал для того, чтобы банк поправил свои финансовые дела и устранил  недочеты.

Положение банка может измениться в любой момент, стоит только выполнить требования ЦБ

Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году

Читайте также: «Кредитный брокер: реальный шанс получить заем»

Какие банки закроют в ближайшее время

Если вы планируете открыть простой счет или вклад, список банков на лишение лицензии может сильно вас волновать. Никому не хочется довериться организации, которая в действительности испытывает проблемы и может закрыться.

Конечно, сказать точно, какие банки закроют в 2019 году, просто невозможно. Тем не менее, прогнозы делать можно. Если быть более точным, прогнозы делают рейтинговые агентства, которые и выводят примерный список банков на отзыв лицензии. Именно примерный, потому что решения по итогу все равно принимает Центральный Банк.

По данным на конец весны 2019 года авторитетное рейтинговое агентство Эксперт указало, что в течение года оно ожидает закрытие около 50 банков. Но это не обязательно именно отзыв лицензии, некоторые компании ликвидируются самостоятельно.

Рейтинговое агентство анализирует финансовые показатели различных банков и выставляет им оценки. Если оценка низкая, можно говорить о том, что у компании серьезные проблемы.

Какие банки могут лишить лицензии (обладают самым низким рейтингом):

• ЭКСИ-Банк. Небольшой банк, оказывающий скромный набор услуг физическим и юридическим лицам. Эксперт РА прогнозирует дефолт;
• Эксперт Банк. Этой организации тоже дан негативный прогноз. Он принимает вклады от населения и бизнеса, поэтому не стоит торопиться нести в него деньги;
• БКФ. Ситуация с этим банком спорная. Эксперт РА давал ему негативные прогнозы и в 2017, и в 2018 году, а компания все еще функционирует.

Эти компании имеют самый плохой прогноз, но не факт, что они будут закрыты. Но все же от сотрудничества лучше воздержаться. Возможно, что это банки, которые закроют в ближайшее время.

Финансовая поддержка регулятора

Чтобы избежать банкротства, «Бинбанк» был вынужден запросить поддержку государственного регулятора — Центробанка. Такая практика не всегда применяется российскими кредиторами, и напрасно. Вовремя полученная финансовая поддержка в размере почти 1 трлн. рублей позволила банку оставаться «на плаву». И выполнять обязательства перед кредиторами.

В настоящее время «Бинбанк» не входит в список банков с отозванными лицензиями. Все это благодаря вовремя оказанной помощи Центробанка. Доля компании в российском банковском секторе в 2008 году составляла 2 %. Нельзя назвать его крупной фигурой. Но бренд «Бинбанка» узнаваем среди населения, а банковские продукты пользуются спросом у клиентов.

Список банков, лишившихся лицензии в 2015 году

Теперь приведем конкретные цифры: в 2015 году ЦБ отзывал у банков лицензии внушительными темпами, так например только за ноябрь 11 банков лишились лицензий на основании соответствующего решения ЦБ РФ. Всего же за весь прошлый год под санкции попали 93 банковских организации.

Здесь представлен полный список банков, у которых была отозвана лицензия в позапрошлом году.

Объединение «Открытия» и «Бинбанка»

Чтобы не попасть в список банков, у каких отозвали лицензию, Центробанком было принято решение объединить 2 бренда — «Открытие» и «Бинбанк». За основу будет взята концепция «Открытия». Термин «Бинбанк» в названии компании упоминаться не будет.

В 2018 году Центробанк отозвал лицензии у банков, список которых «Бинбанк» и «Открытие» не пополнили лишь случайно. Поэтому совместный бренд должен укрепить позиции кредитора на финансовом рынке России.

Продуктовая линейка будет объединять в себе лучшие предложения обеих структур. Планируется, что это приведет к увеличению доли рынка. Ранее, в 2018 году, на долю «Открытия» приходилось 3 % всех банковских активов в стране, на «Бинбанк» — 2 %.

Юридически слияние брендов состоялось 1 января 2019 года. Но фактически новый кредитор будет представлен на рынке только в июле 2019 года. В сеть войдут все отделения «Бинбанка», «Открытия» и банка «Траст».

До марта 2019 года реквизиты «Бинбанка» останутся без изменений. После клиентам придется осуществлять переводы по займам на новые реквизиты. У банка «Открытие» данные остаются без изменений.

Банки у которых могут отозвать лицензию

Если банковское учреждение не соответствует требованиям регулятора, то ЦБ отзывает у таких банков лицензию, а затем запускается либо банкротство, либо процедура ликвидации кредитной организации в принудительном порядке.

По мнению руководства Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) с российского банковского рынка до 2024 года будут исчезать по 5-7% банков ежегодно.

Говоря про расчистку банковского сектора, за последние несколько лет мы видели выпадание из банковской системы примерно десяти с небольшим процентов каждый год. Сейчас, на ближайшие пять лет, мы прогнозируем, что процесс будет продолжаться, хотя, наверное, его самая острая фаза прошла. Примерно 5-7% банков по тем или иным причинам будут уходить с рынка. Больше по экономическим причинам, меньше по, так скажем, причинам ведения недобросовестной деятельности», — сказала генеральный директор рейтингового агентства АКРА Екатерина Трофимова.

В России ежегодно несколько десятков банков, лишаются лицензии ЦБ, необходимой для работы на банковском рынке, подобный тренд продолжается и в 2020 году. Гарантированно предсказать, какие банки потеряют лицензию Центрального Банка мы не можем, впрочем, мы не будем и пытаться предсказывать или составлять списки претендентов на отзыв лицензий. Мало того подобные списки могут негативно сказаться на том или ином банковском учреждении, вплоть до краха банка в результате ажиотажа клиентов, требующих возврата вкладов с депозитов. Помимо этого, банк, испытывающий временные финансовые трудности сегодня, может стабилизировать ситуацию и выполнить предписания и требования ЦБ, тем самым избежав потери банковской лицензии. По мнению аналитиков банковского сектора 2020 год может стать для банков таким же непростым, как и прошлый год, процесс очистки кредитного рынка от сомнительных и недобросоветсных банков продолжится.

Где узнать список банков-банкротов?

При наличии любых подозрений, например, после информации в СМИ, рекомендуется проверить данные на официальных источниках. Сообщение о банкротстве всегда «всплывает» на сайте Агентства по страхованию вкладов.

Государственная организация не только вывешивает сведения о том, что ЦБ отозвал лицензию, и список банков-банкротов, но и сообщает о назначении агентов. В агентских банках клиенты могут получить выплаты по вкладам. И заплатить кредит без комиссии.

Узнать о банкротах российского банковского сектора можно и на «Банки.ру»: список отозванных лицензий представлен с указанием причины. Это может быть отзыв лицензии Центробанком или ликвидация кредитной организации.

Топ-45. Список банков, которые лишились лицензии (на основе данных «Банки.ру»)

В список входят финансовые учреждения, которые перестали осуществлять свою деятельность с 1 июня 2018 года по 1 января 2019 года. Сегодня отозваны лицензии у банков (список):

«Бинбанк Диджитал».»Бинбанк».»Руссобанк».»Донхлеббанк».»Рунэтбанк».»Златкомбанк».»Экономикс-Банк».»Си Ди Би Банк».»Глобэкс».»Первомайский».»Русский Ипотечный Банк».»УМ-Банк».»Москва».»Современный Коммерческий Инновационный Банк».»РосЕвроБанк».»Агросоюз».»Банк Инноваций и Развития».»Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП)».»Инкаробанк».»Уралтрансбанк».»Союзный».»ВостСибтранскомбанк».»Риал-Кредит».»ПИР Банк».»КОР».»Флора-Москва».»Банк Торгового Финансирования».»Гранд Инвест Банк».»Михайловский ПЖСБ».»Аксонбанк».»К2 Банк».»Центрально-Европейский Банк».»Московский Вексельный Банк».»Инновационный Расчетный Центр».»Новое Время».»Тагилбанк».»Южный Региональный Банк».»Газбанк».»Таатта».»Советский».»Рост банк».»Рублев».»Мосуралбанк».»Воронеж».»РусЮгбанк».

Источник