Топ-5 правил управление капиталом на Форекс

Поговорим мы сегодня об очень важной теме – управлении капиталом на форекс, то есть управлением свободными для торговли средствами на вашем депозите

Правило 1

Размер залоговых средств не должен быть больше 10-15% от величины депозита. 

Размер залоговых средств не должен быть больше 10-15% от величины депозита.

Данное правило оговаривает принципы расчета маржинального обеспечения для открываемых ордеров. Оставшаяся сумма необходима для обеспечения нормальной работы трейдера, а также чтобы избежать форс-мажорных ситуаций на рынке. Это – Форекс, и он непредсказуем.

Что касается размера предложенного залога, то его максимальный размер не является однозначным. Например, Мерфи в своих рекомендациях оговаривал не более 50%, но в других источниках по теории управления капиталом предлагается придерживаться маржинального обеспечения в размере от 5 до 30% от суммы депозита. Впрочем, этот подход следует соизмерять с размером первоначального депозита, поскольку чем меньше депозит, тем сложнее оставаться в пределах консервативного подхода к его загрузке.

Какие бывают риски?

Профессионалы биржевого трейдинга говорят об обязательном учете нескольких видов риска:

  1. Рыночный. Этот риск связан с волатильностью активов. Цены торговых инструментов в течение торговой сессии находятся в постоянном движении. При этом существует значительная вероятность того, что котировки уйдут в направлении, противоположном открытой позиции. Учет рисков в этом случае помогает ограничить потенциальные размеры убытков.
  2. Валютный. На первый взгляд, этот риск напрямую не связан с ценой инструмента. Однако изменения курсов валют обязательно затрагивают все котировки. В результате возможны ситуации, когда цена актива также меняется в невыгодную для трейдера сторону. Примером может служить торговля золотом или акциями иностранных компаний при изменениях курса доллара к рублю. Падение последнего снижает привлекательность покупки металла и ценных бумаг за национальную валюту.
  3. Риск компании. Частные трейдеры получают доступ к рынкам только после открытия брокерского или инвестиционного счета у аккредитованного на биржевой площадке брокера. Именно из-за этого появляются дополнительные риски, связанные с надежностью выбранного посредника. Его финансовые проблемы или “нечистоплотность” в ведении дел с клиентами могут привести даже к более ощутимым потерям, чем ошибки при принятии торговых решений. А еще сюда относят риски банкротства или делистинга эмитента приобретаемых ценных бумаг.

Взвешенный риск-менеджмент позволит если не устранить риски полностью, то минимизировать финансовые потери с ними связанные.

1. Всегда используйте стоп-лоссы

Используйте стоп-лоссы

Стоп-лосс фиксирует убытки, что, безусловно, крайне неприятная ситуация для каждого трейдера. Чтобы было проще переживать потери, относитесь к ним как к страховке. Вы платите эту страховку от больших потерь. В жизни мы также часто страхуемся, но относимся к этому почему-то спокойно. В трейдинге нужно также спокойно относиться за подобную плату.

Сработавший стоп-лосс это плата за страховку от крупных убытков.

Порой стоп-лоссы срабатывают слишком часто. В этом случае, нужно откорректировать свою торговую систему. Возможно, позиция открывается не там где надо или стоп-лосс слишком маленький.

Это одно из самых важных правил, которое позволяет оставаться “в игре” всегда. Пересиживать убыточные сделки чревато.

Также советую использовать “правило 2%”, которое гласит:

Никогда не рискуйте в одной сделке суммой большей, чем 2% депозита.

Это оптимальная цифра, которая позволяет сохранить и нервы, и здравый рассудок у трейдера.

Рекомендую ознакомиться:

  • Как искать лучшие уровни для стоп-лосс;

4 постулата работы на финансовом рынке

Форекс — самый доступный способ торговли. Счет открывается дистанционно, больших денег для начала не требуется, торговый терминал прост в понимании. Но некоторые правила игры на форекс нужно усвоить сразу.

1. Выберите надежного и выгодного брокера. Важно, чтобы брокер гарантировал сохранность вложений клиентов и регулировался серьезной организацией. Подобные компании подобраны в списке дилеров с лицензией ЦБ РФ и других рейтингах на binium.ru.

Кроме надежности, важно оценивать условия торговли: спреды, комиссии, дополнительные преимущества работы с компанией – качественное обучение, аналитика.

Подпишись

Новый telegram канал в помощь начинающему трейдеру! Всё самое полезное – каждый день!

Правильный выбор места торговли важен, как и умение работать на финансовом рынке.

2. Освойте принципы торговли. Часто новички открывают ордера, не усвоив основы трейдинга. Торговать большими суммами не рекомендуется до изучения маржи – как рассчитывается, правильный выбор плеча, что такое стоп аут, расчет стоимость пункта и т. п.

3. Научитесь работать с терминалом. MetaTrader — один из простых инструментов – на освоение уйдет несколько часов.

Для работы с MT требуется знать:

  • Как входить на свой счет.
  • Настройку графика: менять цвета, таймфреймы, тип.
  • Открытие нескольких окон сразу.
  • Настройку и накладку индикаторов, использовать другие способы теханализа.
  • Как настраивать и открывать позицию.

4. Учитесь торговать. Трейдер должен постоянно развиваться. Читайте книги и полезные статьи, посещайте курсы и семинары.

Некоторые спекулянты уверены – учиться стоит, пока не выработается система, стабильно приносящая прибыль. Стратегия должна быть. Но рынок меняется. Системы, приносившие профит 5–7 лет назад, могут перестать работать, а еще через 5 лет, снова приносить прибыль.

Профессиональный спекулянт в курсе рыночной ситуации – улучшает стратегию или разрабатывает новую.

Сегодня же самое время

  • разобраться в основных типах торговых счетов форекс,
  • и подобрать для вас безопасный размер депозита, чтоб вы максимально комфортно торговали на имеющиеся у вас средства и зарабатывали на форекс столько, сколько именно вам необходимо!

Конечно же начинающие трейдеры форекс открывать счет на все имеющиеся у них деньги и начинают торговать и главное ждут чуда: что в течении 3-5 сделок станут намного обеспеченными, но как не странно, но эффект очень часто бывает абсолютно противоположный — полная потеря депо…

форекс депозит

А особенно это грустно, если трейдер деньги берет в займы или кредит в банке, бывают даже случаи:

  • продажа автомобиля,
  • недвижимость и других материальных ценностей,

рассчитывая на то, что рынок форекс – это место или «Страна дураков», где деньги раздают всем желающим и просто так, и для этого нужно только “взять на рынке 2-3 пункта” максимально возможным лотом и желательно каждый день и все будет отлично, жизнь станет сказкой.

слив торгового счета форекс

И не смотря на единичные случаи подобных случаев «обогащения» за какой-то период времени, в большем кол-ве случаев такой трейдинг приводит только к весьма плачевным последствиям рано или поздно, а именно — полной потере всех денег (сливу депозита) и всех свободных средств, выделенных для торговли.

Я лично повидал на своем веку очень много таких начинающих трейдеров, которые быстро теряли свои депозиты и мало того, очень большие депозиты форекс.

Основные же их ошибки трейдинга были:

  • абсолютное несоблюдение правил мани менеджмента,
  • отсутствие протестированной торговой стратегии форекс или не полное следование ей, а так же не выполнение правил управления капиталом форекс.

Правило 2

В один торговый инструмент или группу валютных пар с высоким коэффициентом корреляции следует вкладывать не более 15% от размера депозита. 

Это позволит диверсифицировать риск и избежать высокой зависимости от результата сделки.

На рынке Форекс существуют такие группы торговых инструментов, как иеновые пары, связки валют-союзников EUR/USD и GBP/USD, AUD/USD и NZD/USD, металлы XAU и XAG, и т. п. Валютные пары одной группы обычно движутся в одинаковом направлении, разве что с некоторым отставанием друг от друга. А значительные вложения в один инструмент или активы из одной группы нарушают правила контроля за рисками. Не стоит забывать также и о принципах эффективного использования средств: деньги следует распределять так, чтобы полученный в результате одной сделки значительный убыток не лишил трейдера всего депозита.

Определение дневного и недельного риска

Рассмотрим достаточно простой пример: капитал трейдера составляет 1000 долларов, риск по сделке – 2% (20 долларов в одной сделке). При торговле 1 мини-лотом (10 000 единиц) пары EUR/USD цена одного пункта составляет 1 доллар. Таким образом, стоп-лосс нужно устанавливать на 20 пунктов от текущей цены. Убыток по 5 сделкам подряд составит 100 долларов.

Теперь представим себе, что риск по сделке увеличивается до 10%, а торгуем мы не мини-лотом, а стандартным лотом (100 000 единиц) пары EUR/USD при цене пункта 10 долларов. Здесь стоп-лосс ставится на 10 пунктов от текущей цены, т.е. мы можем проиграть 100 долларов. При убыточной сделке следующий стоп мы ставим уже на 9 пунктов (т.к. теперь наш баланс 900 долларов, и рискуем мы дестью процентами, т.е. уже 90 долларами), и далее на 8, 7, 6 и далее пунктов, если продолжаем проигрывать. Проиграв 5 раз подряд, мы потеряем 400 долларов.

Число проигрышных сделок при балансе $1000 Риск 2% Риск 10%
1 $980 $900
2 $960 $810
3 $940 $730
4 $920 $660
5 $900 $600

Таким же образом следует рассчитывать и дневной либо недельный риск. Так, например, при дневном риске 10% трейдер должен перестать торговать в этот день, если дневной убыток составил 100 долларов или более.

Соотношение риска и прибыли и стоп-лосс

Решив, что он готов к торговле, трейдер открывает реальный счет на нужной ему платформе и вносит сумму, которую он считает приемлемой. С этого момента возникает необходимость постоянно защищать свой баланс от убытков, и делается это с помощью управления капиталом. Применяя серьезный подход к управлению рисками, следует, прежде всего, установить безопасное для вас соотношение риска и прибыли, а также разобраться с обычными и скользящими стоп-лоссами.

Стоп-лосс

Стоп-лосс представляет собой стандартный инструмент ограничения убытков на случай, если рынок пойдет в невыгодную вам сторону. Выставляя стоп-лосс, трейдер отмечает уровень убытка, который он готов нести. Как только цена достигает уровня, на котором установлен стоп-лосс, сделка автоматически закрывается. Таким образом, стоп-лосс закрывает сделку по текущей рыночной цене, что помогает избежать дальнейших убытков.

Скользящий стоп-лосс

Скользящий стоп – это более интересный и выгодный способ ограничения убытков. Работает он так же, как и обычный стоп-лосс: когда цена достигает установленного уровня, сделка закрывается. Преимущество его в том, что в случае движения цены в нужную трейдеру сторону скользящий стоп также передвигается на соответствующее число пунктов, в результате чего велика вероятность выйти в ноль или даже получить прибыль от данной сделки.

Соотношение риска и прибыли

Еще один способ защиты инвестированного капитала заключается в изначальной установке на высокое соотношение риска и прибыли, например, 3:1 (т.е. прибыль должна перекрывать убыток в 3 раза). Технически это достигается установкой уровня прибыли в три раза дальше от точки входа на рынок, чем устанавливается стоп-лосс (например, если стоп ставится на 10 пунктов от текущей цены, то тейк-профит надо ставить на 30 пунктов).

Ниже представлена таблица, наглядно иллюстрирующая результаты торговли при соотношении риска и прибыли 3:1.

10 сделок Убыток Прибыль
1 $1,000
2 $3,000
3 $1,000
4 $3,000
5 $1,000
6 $3,000
7 $1,000
8 $3,000
9 $1,000
10 $3,000
ИТОГО: $5,000 $15,000

Торговые советы

  1. Работайте только по выработанной стратегии. Если нет сигнала на вход, не выискивайте его, другими индикаторами.
  2. Не торгуйте всеми доступными активами. У каждой валютной пары, акции, металла свои особенности. Запомнить все практически невозможно – профессиональные трейдеры работают с одним-двумя рынками.
  3. Контролируйте эмоции. Азарт, нервы и отсутствие контроля — главные причины потери депозита. Убыток или прибыль не должны сбивать с толку. Не забывайте о совете #1.
  4. Фильтруйте информацию. Почти каждый брокер дает аналитику – предоставляется и на сторонних сайтах, ведущим делового телеканала. Остальная информация о финансовых рынках освещается аналогично – ее слишком много и она разная. Фильтруйте поток данных – лучше меньше, но качественнее.
  5. Следуйте правилам управления капиталом на форекс. Они просты, но многие не следуют им, пренебрегая советом #3.

3. Ведение дневника сделок

Ведение дневника трейдера

Фиксируйте все свои сделки в дневнике. Как должен выглядеть такой дневник? В нём должны быть:

  • Даты сделки;
  • Суммы покупки;
  • Цены покупки/продажи;
  • Причины почему была совершена сделка;

Последнее очень важно.

Через какое-то время можно будет проанализировать записи, результаты торгов и понять в чём были ошибки. Это действительно помогает самостоятельно учиться на своих ошибках. Все профессионалы используют записи в своей торговле.

Также дневник дисциплинирует трейдера, что также не мало важно.

Правило 4

Определение уровня диверсификации торговых инструментов.

Несмотря на то, что диверсификация – это один из наиболее эффективных способов защиты капитала, не стоит ею злоупотреблять. Следует соблюдать определенный баланс между концентрацией и распределением средств. Излишнее разнообразие задействованных в торговле инструментов рассеивает внимание трейдера, что может привести к запоздалой реакции на рыночные движения и снижению его продуктивности.

Наиболее эффективным считается распределение средств между 5-6 торговыми инструментами из разных групп. И чем больше будет коэффициент обратной корреляции между ними, тем выше станет уровень диверсификации капитала.

4. Торгуйте только по тренду

Торгуйте только по тренду

Зарабатывают только те трейдеры, которые следуют за трендом. Этот факт ни для кого не секрет. Если искать постоянные точки разворотов, то из этого мало чего получится. Проще и прибыльней следовать за направлением основного движения.

Есть даже поговорка трейдеров: “Тренд — наш друг”.

Определить направление тренда не сложно. Для этого достаточно простой скользящей средней с периодом 50..200.

К сожалению, на рынках не всегда присутствует тренды, поэтому порой приходится выжидать их появления и долгое время (месяцы) находится в кэше.

Советую также ознакомиться:

  • Как определить разворот тренда;
  • Как инвесторы теряют деньги на бирже;

3. Высокое кредитное плечо

Использование большого кредитного плеча – это не всегда плохо, если трейдер знает, как правильно его использовать. Трейдеры с большим капиталом обычно используют кредитное плечо 1:10 или 1:50. Но трейдерам с капиталом $10 000 и ниже придется использовать кредитное плечо как минимум 1:100, чтобы получать хоть какую-то существенную прибыль на рынке Форекс.

Кредитное плечо в сочетании с концепцией маржи может быть очень полезным. Например, трейдер может использовать кредитное плечо 1:400 на $10 000 и при этом придерживаться правила 1%. Выгода здесь заключается в том, что при увеличении кредитного плеча есть большие возможности для маржи и поэтому любое неблагоприятное движение цены не приведет к маржин колл.

Но с другой стороны, использование высокого кредитного плеча может привести к большим убыткам. Помните, как в 2015 году Швейцарский банк отказался от поддержки франка, снизив процентную ставку до беспрецедентного уровня? Тогда трейдеры, которые использовали высокое кредитное плечо, понесли большие потери. Вот поэтому высокое кредитное плечо – это всегда высокий риск.

Читайте также:

Что такое кредитное плечо

Правило 5

Установка ордеров Стоп Лосс.

Установка ордеров Стоп Лосс.

Основная задача ордера Стоп Лосс – ограничение убытков трейдера. Некоторые выставляют его всегда при открытии сделки, другие же только на время своего отсутствия у компьютера. Но всегда следует помнить о том, что рынок Форекс малопредсказуем и движение валютных пар может быть очень резким и быстрым. Следствием этого может стать чрезмерный убыток, а трейдер, даже находясь у монитора, не сможет вовремя среагировать, чтобы его избежать.

Размер Стоп Лосса зависит от двух факторов: убыток какого размера готов понести трейдер в сделке и от складывающейся на рынке ситуации.

Приведу пример. Допустим, депозит трейдера составляет 1 000 USD. Риск в одной сделке – 5%. Объем сделки трейдера составляет 0,02 лота. В такой ситуации он может допустить потери на сумму 50 USD, а при стоимости 0,1 USD за 0,01 лота по паре, например, GBPUSD, его стоп должен располагаться не далее 250 пунктов от точки входа в позицию.

Но кроме просто расчетных данных, зависящих от размера приемлемого риска, трейдеру необходимо учитывать рыночную ситуацию. Поскольку именно ценовой график определяет точки, в которых целесообразно размещать ордера Стоп Лосс. И если по графику стоп следует разместить на уровне 300 пунктов от входа, а мы имеем запас только в 250, то следует пересмотреть объем открываемого ордера, тем самым приведя уровень риска в соответствие со своими правилами управления капиталом.

Трейдер заинтересован установить ордер Стоп Лосс как можно ближе к текущей цене, чтобы свести возможные потери к минимуму, но зачастую это не приводит к желаемому результату, скорее – наоборот. Трейдер получает множество мелких потерь, которые, накапливаясь, могут составить значительную сумму. В то же время далекие стопы могут “одним махом” привести к крупной потере, которая перекроет всю ранее полученную прибыль. Поэтому надо всегда следовать за рынком и устанавливать ордера Стоп Лосс соразмерно его движениям.

Большое количество открытых сделок

В принципе, никто не запрещает трейдеру иметь на своем депозите больше одной сделки. Их количество может быть ограничено только размером торгового счета. Однако новичку не стоит этим увлекаться, открытые одновременно несколько сделок – удел опытных трейдеров, поборовших свои эмоции и строго придерживающихся правил своей торговой системы.

Для новичков же журнал ForTrader.org рекомендует рассматривать вход в следующую сделку только после закрытия предыдущей сделки по стоп-лосс или тейк-профит (как вариант – после переноса стоп-лосс в безубыток).

Как правило, новичок на Форекс, после того, как открытая сделка пошла в плюс, почему-то предполагают, что на этом все – прибыль будет расти, остается только дождаться ее закрытия по тейк-профиту. Пытаясь унести с рынка побольше прибыли, трейдер открывает сделку еще по одной или нескольким валютным парам. Однако, как мы уже было сказано выше, рынок непредсказуем. Всегда существует вероятность, что сделка, демонстрирующая позитив, через какое-то время, часто очень короткое, уйдет в минус.

Нагрузив депозит сделками, трейдер опять сознательно повышает вероятность получения убытка, зачастую расплачиваясь за это своим торговым счетом, испытав все «прелести» получения Margin Call.

В заключение, нужно сказать, что приведенные выше правила Money Management или эффективного управления капиталом на Форекс не являются каноническими, а представляют собой базовые принципы манименджмента. Каждому трейдеру можно и даже нужно усовершенствовать их, разрабатывая свои правила для своей торговой тактики, однако без их четкого соблюдения торговля на валютном рынке Форекс будет, безусловно, яркой, но, увы, малоуспешной.

Вас также заинтересует

  • Когда наступает Margin Call или «Моржов Коля пришел»
  • 10 000$ или 10 000 центов: стандартный и центовый счета в вашем терминале
  • Кредитное плечо и торговые риски: размер имеет значение?
  • Верификация у форекс брокера: способ оттянуть выплату прибыли или защита инвестиций клиентов?!

6. Не читайте новости и прогнозы аналитиков

Не читайте новости и прогнозы аналитиков

Новости сбивают трейдера от его плана действий, а прогнозы и вовсе лучше никогда не слушать. Старайтесь избегать эту информацию из вне. Например, если в новостях будет постоянно даваться прогнозы о том, что какая-то акция будет расти, то со временем можно начать верить в это.

Как показывает реальная статистика: больше половины прогнозов не сбываются. Если открывать позицию в противоположную сторону, то шансы заработать выше.

Единственные новости, про которые полезно знать это заседания ФРС, ЕЦБ или другого центрального банка, с валютой которого вы торгуете. Решение по ключевым процентным ставкам могут задать новый тренд на рынке. Рынок крайне эмоционально реагирует на эти новости. Следует адекватно выставить стоп-лоссы в эти моменты, поскольку рынок может совершать колебания 1000-3000 пунктов за одну минуту. Естественно все стоп-лоссы будут снесены с большим “треском” и проскальзыванием.

Хорошо, что такие новости выходят редко и рынок не всегда реагирует на них столь бурно.

Обучение и торговля на AvaTrade

AvaTrade является пионером в области онлайн-трейдинга и обслуживания клиентов, предлагая вам широкий выбор по всем аспектам образования в форекс. Чтобы узнать больше о торговле и понимании сути, свяжитесь с нашей службой поддержки сегодня.

7. На рынке нет понятия дорого/дёшево

Нет понятия дорого/дёшево

Новички и те кто далёк от трейдинга часто оперирует словами “дорого” и “дёшево”. Забудьте про эти слова. Возможно, в реальной жизни эти слова действительно могут иметь смысл. В трейдинге нет таких понятий. Любой актив стоит столько, как его оценил рынок в моменте.

Если акция никогда не стоила 100, а тут она пробивает этот уровень и идёт дальше вверх, то цена может легко дойти и до 150, и до 200. Если рассуждать с таким понятием, что 100 — это дорого, а 110 — это, вообще, космос, а 120 — это просто невозможная цена, то трейдер точно останется вне тренда и упустит ралли.

То же самое можно сказать про “дёшево”. Вспомните падение рынка акций в 2007-2008 годах. За полгода активы подешевели в 10 раз. Каждый день цена валилась все ниже и ниже и каждый раз казалось, что можно брать, ведь это так дёшево. Покупать на таких обвалах рискованно. Цена может упасть и в 20, и в 50 раз, потому что для стоимости актива не существует понятия дорого/дёшево.

Всегда действуйте по ситуации.

Правило 7

Работа с несколькими ордерами.

Если трейдер намерен одновременно открыть несколько позиций, то есть смысл комбинировать долгосрочные и среднесрочные ордера с краткосрочными.

Первая категория ордеров открывается по направлению основного тренда с целью длительного нахождения в рынке. В таких случаях используются более длинные стопы, позволяющие оставаться в рынке при откатах и консолидациях цен. Данные позиции ориентированы на получение крупной прибыли. Краткосрочные же ордера требуют более коротких стопов и уровней взятия прибыли. Торговля при этом нацелена на получение небольшой прибыли в каждой сделке и может вестись как в направлении тренда, так и на коррекционных откатах.

10. Быть в кэше вовсе неплохо

Быть в кэше вовсе неплохо

Находится в кэше (в деньгах) также полезно, как и позиции. Поэтому не надо переживать, что у вас деньги, специально искать точки входа на рынке, когда их нет. Быть без позиции зачастую может быть гораздо выгоднее, чем в ней.

Имея на счёту деньги, можно выгодно войти в сделку.

Пока вы находитесь в кэше на фондовом рынке можно купить облигации. Например, можно взять краткосрочные гособлигации (ОФЗ). Риски по ним практически отсутствуют, а прибыль будет идти пока вы ожидаете сигналов на вход.

Более подробно про это читайте в статьях:

  • Облигации — что это такое простыми словами;
  • Купонный доход по облигациям;
  • Дюрация облигации;
  • Все про инвестиции в облигации;
  • Корпоративные облигации;
  • Еврооблигации — что это и как купить;
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...