Сравниваем вложения в S&P 500 и другие индексные фонды: доходность и риски

Многие задумываются о вложениях денег в такую крупную экономику мира, как США. Это можно сделать с помощью фондового индекса S&P 500 – корзины акций более …

Основные биржевые котировки

Индекс ММВБ

4 121,66

-1,62%

01:59:59

Индекс PTC

1 784,28

-3,79%

18:50:00

DOW.J

36 082,60

0,45%

22:00:43

NAS100

16 193,00

1,00%

22:00:43

S&P 500

4 680,84

0,68%

22:00:43

NIKKEI

29 700,80

1,44%

21:56:20

DAX

16 087,60

0,03%

22:00:43

ESTX50

4 368,78

0,25%

21:58:32

EUR/RUB

83,3811

1,63%

22:00:43

USD/RUB

72,8410

1,66%

22:00:43

CHF/RUB

79,0890

1,70%

22:00:43

GBP/RUB

97,7453

2,07%

22:00:43

BTC/USD

63 922,34

-1,48%

22:00:43

BCC/USD

663,1506

-1,91%

22:00:43

ETH/USD

4 642,87

-1,76%

22:00:43

Золото

1 868,26

0,33%

22:00:43

Серебро

25,36

0,40%

22:00:43

Медь

4,46

-99,95%

22:00:43

Нефть

81,79

-1,03%

22:00:43

Выберите сумму для оплаты

10 руб. – доступ к онлайн данным по тикеру S&P 500 на 1 день 30 руб. – доступ к онлайн данным по тикеру S&P 500 на 7 дней 100 руб. – доступ к онлайн данным по тикеру S&P 500 на 30 дней 1 000 руб. – доступ к онлайн данным по тикеру S&P 500 на 365 дней

Биржевые фонды в России

На Московской бирже есть несколько фондов, отслеживающих индекс S&P 500. Купить долю в таком фонде можно с помощью брокерского счета или ИИС так же, как обычные акции. Однако не все российские брокеры дают доступ ко всем этим фондам.

AKSР. Это биржевой ПИФ от УК «Альфа-капитал», внутри которого — акции ETF iShares Core S&P 500 (IVV). Общие расходы на работу БПИФа — до 1,05% в год от стоимости чистых активов фонда. Кроме того, фонд iShares берет за свою работу 0,04% в год. Паи AKSP торгуются только за доллары, один пай 3 марта 2020 года стоил около 11 $.

SBSP. Этот биржевой ПИФ создан УК «Сбербанк управление активами». В отличие от AKSP фонд содержит не акции иностранного фонда, а сами акции из состава индекса S&P 500. Общие расходы — до 1% в год. Паи SBSP торгуются за рубли и доллары, цена одного пая — 1100 Р, или около 17 $.

VTBА. Еще один биржевой ПИФ, но уже от УК «ВТБ-капитал». Фонд отслеживает индекс, владея акциями ETF iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX). Общие расходы — до 0,9% в год, плюс CSPX берет за свою работу 0,07% в год. Сделки с VTBA можно совершать за рубли и доллары, цена одного пая — 713 Р, или около 11 $.

FXUS. Этот ETF от компании FinEx содержит акции из индекса Solactive GBS United States Large & Mid Cap. Индекс ведет себя как S&P 500, но в его составе больше разных акций — около 540 штук вместо 505 — и у них другие веса в индексе. Общие расходы — 0,9% в год. Акции FXUS торгуются за рубли и доллары, их цена — около 3650 Р, или 55 $ за штуку.

Все эти фонды не платят дивиденды. Доход реинвестируется — используется для покупки активов согласно стратегии фонда.

Для себя я выбрал FXUS, и вот почему:

  • Он работает с 2013 года, то есть это старейший американский фонд на Московской бирже. Все механизмы уже настроены и испытаны.
  • Инфраструктуре ETF я доверяю больше, чем инфраструктуре биржевых ПИФов, хотя не считаю разницу очень большой.
  • Расходы на поддержание работы фонда ниже, чем у AKSP, SBSP и VTBA. Впрочем, фактические расходы трех биржевых ПИФов могут быть ниже заявленных предельных расходов.
  • Потери FXUS на налогообложении дивидендов от акций американских компаний должны быть меньше, чем налоговые потери биржевых ПИФов от российских УК.

Зачем инвестировать в индекс S&P 500?

Все пользуются услугами или продуктами Apple, Microsoft, Visa, Google, McDonald’s и других. Если купить долю в фонде, который владеет ценными бумагами самых крупных компаний США, то это может стать лучшим вложением денежных средств из всех возможных.

Чтобы попасть в список S&P500, компания обязана соответствовать таким критериям:

  • рыночная капитализация – 5 млрд долл.;
  • объем торгов – от 250 тысяч акций в месяц.

Индекс компаний S&P500 вот уже 100 лет дает усредненную доходность 8–10 % годовых в долларах!

S&P500 от рейтингового агентства Standard & Poor’s является основным фондовым показателем США. Его динамика оказывает влияние на выборы американского президента, ВВП стран-экспортеров, рост зарплат. Перед переизбранием каждый президент США старался повысить значение индекса.

Американский фондовый рынок превосходит российский по таким критериям, как:

  • объемы;
  • рейтинги;
  • доверие инвесторов;
  • неприкосновенность собственности;
  • защита миноритариев;
  • многообразие доступных финансовых инструментов.

Собрать такой сверхдоходный портфель акций самостоятельно довольно сложно. Для этого нужно иметь внушительную сумму и регулярно вносить соответствующие изменения в портфель ценных бумаг, отслеживая рыночные цены акций.

Кроме того, долевые финансовые инструменты компаний Google или Amazon – непомерно дорогие, поэтому предлагается коллективное приобретение, например, через ETF (Exchange Traded Fund).

Годовая доходность индекса S&P500 по годам

Важно! Годовая доходность складывается из двух величин: изменения цены самого индекса и доходности дивидендов, полученных от компаний, входящих в данный индекс.

Как время на рынке влияет на доходность S&P 500

Еще один важный фактор годовой доходности для инвестора в S&P 500 – это время, когда они решают выйти на рынок. Например, SPDR® S&P 500® ETF, который соответствует индексу, показал очень хорошие результаты для инвестора, купившего в период с 1996 по 2000 год, но инвесторы наблюдали устойчивую тенденцию к снижению с 2000 по 2002 год.

Инвесторы, которые покупают во время рыночных минимумов и удерживают свои инвестиции, или продают на рыночных максимумах, получат большую прибыль, чем инвесторы, которые покупают во время рыночных максимумов, особенно если они затем продают во время падений.

Краткий обзор

Пытаться вовремя выйти на рынок не рекомендуется, особенно начинающим инвесторам.

Понятно, что время покупки акций играет роль в их доходности. Для тех, кто хочет избежать упущенной возможности продажи во время рыночных минимумов, но не хочет риска активной торговли, можно использовать усреднение долларовой стоимости.

S&P 500 в реальном времени

Сейчас :

4 679,79

(0,66%)

** Пред. закр. :

4 649,27

  • 3 минуты
  • 30 минут
  • 60 минут
  • Всё время

Выберите способ оплаты

Если заказанная услуга не оказана в течение суток, обратитесь, пожалуйста, в нашу службу поддержки по телефону +7 (495) 921-15-50 или электронной почте service@mfd.ru

Зарегистрированные пользователи могут посмотреть историю своих заказов здесь

Товар возврату и обмену не подлежит!

Инструкции по оплате

Доходность индекса S&P 500

Средняя доходность S&P 500 за всю историю составляет 7,03% в год. Цифра выглядит не столь внушительной, но если каждый год реинвестировать полученную прибыль, результат становится куда интереснее.

С 1957 года S&P 500 вырос на 7 238% — в 72 раза! Спустя 63 года существования индекса инвестиция в размере $10 000 принесла бы $720 000 дохода.

Прибыль остается внушительной даже с учетом роста потребительских цен. Если принять в расчет долларовую инфляцию, реальный доход инвестора за 63 года составил бы 5 048% (рост в 50 раз).

График S&P 500 с 1970 года.

Впрочем, даже очень терпеливый инвестор вряд ли задумывается о столь отдаленных перспективах. Гораздо полезнее будет узнать, какую прибыль принес S&P 500 за последние десятилетия. В таблице приведены расчеты доходности, которую могли получить инвесторы, удерживая позицию до ноября 2020 года.

В каком году инвестировали Среднегодовая доходность Общая доходность на ноябрь 2020 Сколько принесла инвестиция в $10 000
1990 7,52% 880% $88 000
1995 7,55% 616% $61 600
2000 1,47% 133% $13 300
2005 4,08% 182% $18 200
2009 9,99% 285% $28 500
2010 7,00% 196% $19 600
2015 8,43% 64% $6 400

Доходность индекса S&P 500 за 10 лет составила 196%. Примечательно, что за 20 лет инвесторы заработали бы меньше — всего 133%.

Дело в том, что 2000-е стали не лучшим временем для фондового рынка — причем, сразу по двум причинам

  1. Кризис доткомов. К 2000 году в IT-секторе надулся один из крупнейших финансовых пузырей. Когда он лопнул, падение фондового рынка продолжалось вплоть до 2003 года.
  2. Мировой финансовый кризис. 2008 год ознаменовался самым масштабным финансовым катаклизмом в современной истории. Всего за 6 месяцев S&P 500 обвалился на 57%.

Мы намеренно включили в таблицу 2009 год, на который пришелся пик мирового финансового кризиса. В феврале 2009 котировки S&P 500 просели до рекордно низких значений, после чего рынки начали восстанавливаться. С того момента инвесторы могли получить 285% прибыли — и это наглядно показывает выгоду, которую можно извлечь из инвестирования в кризисные времена.

Обвал и последующий рост S&P 500 в 2008 – 2009.

В 2020 году похожая ситуация повторилась снова. На этот раз причиной резкого обвала стала пандемия COVID-19, серьезно замедлившая экономический рост. Однако, уже спустя несколько месяцев котировки вернулись к прежним значениям и даже добрались до новых максимумов.

Обвал и восстановление S&P 500 в 2020.

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF)

. В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья.

Скачайте PDF бесплатно – здесь.

——————-

Таблица Excel для Учёта, Контроля и Мониторинга инвест портфеля + Видео-инструкция.

Я не нашел ничего похожего в бесплатных и платных вариантах и создал свою таблицу, которой пользуюсь много лет

. Цена за всё – 180 руб! Узнайте больше здесь.

  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете

здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...