Советы начинающим трейдерам, которые улучшат вашу торговлю

В этой статье поговорим о том, как стать трейдером в России и достичь успеха новичку без опыта, какие книги читать, где пройти бесплатное обучение и избежать ошибок.

Сколько денег должно быть у начинающего инвестора и где их брать?

Никакой установленной суммы нет. Среди брокеров можно услышать сумму от 100 000 рублей, но понятно, что это история для пассивного поведения самого инвестора-новичка (то есть если вы поручаете управление капиталом брокеру и сами не принимаете решение по сделкам). Если вы решили попытаться заработать своими силами, то за основу можно взять такие минимумы:

  • «стандартный» минимум — 10 000 рублей
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — до 400 000 руб. в год 
  • для покупки отечественных голубых фишек — 10 000 руб.
  • для покупки зарубежных продуктов — сильно зависит от выбранных активов 

Но, повторюсь, это условные суммы: вы можете выбрать свою, иногда минимальный размер средств на счёте регламентирован брокером, у которого вы будете обслуживаться. 

Главное, определить важные параметры тех средств, которые вы готовы вложить.

  • В начале своей инвестиционной практики не инвестируйте последнее, у вас должен оставаться запас денежных средств. Одна из моих лучших практик — откладывать 10% от любого дохода (левых, правых, премий и бонусов — вот вообще всех, даже подарков). Если нет цели накопления на что-то важное, часть этих денег можно испробовать в торговле на фондовом рынке.
  • Не берите кредит на инвестиции (исключение — леверидж, специальное плечо от брокера) — вы можете потерять заёмные деньги, а не приумножить. И если свои потерять обидно, то чужие ещё и страшно.
  • Будьте готовы «освободить» свои средства на срок около 3 лет — иногда это связано с возвратом НДФЛ, иногда с формированием долгосрочного низкорискового портфеля и т.д. Ну и плюс к тому, вы точно не сразу найдёте наиболее выигрышную для вас стратегию. 

Что такое торговля на бирже и как она происходит?

Биржевая торговля, или трейдинг – это, по сути, рынок. Только вместо привычных для нас товаров – продуктов, одежды, обуви – там продаются и покупаются облигации, валюта, акции компаний, другие ценные бумаги. По этому признаку – продаваемому и покупаемому продукту – выделяются разные биржи. Существуют фондовые, валютные, товарные и фьючерсные. Ниже мы расскажем, как заработать на бирже начинающему трейдеру с учетом особенностей каждой площадки.

Главные плюсы заработка на бирже:

  • независимость от работодателя;
  • хороший источник дохода (он может быть основным или дополнительным);
  • возможность получить пассивный доход;
  • шанс начать зарабатывать даже с небольшим стартовым капиталом;
  • интересная аналитическая работа;
  • перспективность (доходы зависят от способностей трейдера, его знаний и опыта).

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

Недостатки:

  • риски потерять часть капитала или весь взнос;
  • отсутствие гарантий хоть какого-то фиксированного заработка.

Начинающий трейдер. Какой он

Хороший трейдер всегда любознателен, ищет новые подходы, но главное — критически относится к опубликованным схемам заработка. Лучше всего проверять их сначала на тестовом, а потом на центовом счетах.

Начинающему трейдеру рекомендуется отказаться от фиксированных расписаний по заработку определенного количества денег. Следует понять изменчивость любого рынка и принципиальную невозможность прогнозировать конкретный уровень дохода. Попытка обмануть ситуацию приведет к нежелательным последствиям.

Следует воспитать другие качества:

  • Контроль эмоций. Игра на рынке не требует азартного подхода, спешки или страха. О потерях не грустят, прибыли радуются после закрытия терминала. В случае поражения находите причину, делайте выводы и меняйте тактику.
  • Усидчивость. Начинающий трейдер ведет дневник. Привычка сохраняется даже спустя продолжительное время. В дневнике описывается используемая стратегия, подводятся итоги ее применения и другая необходимая информация.

Начинающему трейдеру изображение 1

Полезная информация: воспитание волевых качеств трейдера это не менее важное занятие чем поиск новых рабочих стратегий. Тактика торговли информирует как надо сделать. Волевые качества защищают от возможных потерь и ошибок.

Реально ли заработать на бирже новичку?

Конечно, это реально, иначе на биржу не шел бы такой поток начинающих трейдеров. Однако все зависит от первоначальных данных – какие знания есть у человека, где он их получал. Может сработать и фактор удачи для новичков. Однако на это точно не стоит ставить. Лучше не торопясь шлифовать знания и инструменты управления своими деньгами.

Сколько может зарабатывать трейдер в России? Средняя зарплата по стране

Ты будешь удивлён, но есть трейдеры, которые работают не на личное обогащение, а на дядю за зарплату. Средний доход при такой деятельности — 41 500 рублей в месяц по данным с сайта Russia Trud. 

Естественно, трейдеры, которые зарабатывают миллионы рублей и балуют себя шикарной жизнью, не работают на кого-либо.

Как выйти на торги на бирже?

Напрямую — никак. В РФ физические лица не имеют права на совершение самостоятельных инвестиций в фондовый рынок. Для доступа к Мосбирже и другим площадкам вам необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт. После этого вы можете доверить управление своими деньгами профессиональному участнику фондового рынка (большие суммы) либо начать совершать сделки самостоятельно (если суммы небольшие).

  • Работа напрямую с брокером — вы заключаете договор, устанавливаете торговые платформы и начинаете экспериментировать, основываясь на своих знаниях или (что неплохо, но рискованно) на обсуждениях на форумах профессиональных трейдеров и трейдеров-любителей. Это самый оптимальный вариант для новичков.
    • QUIK — набор инструментов для анализа и торговли с крайне быстрым обновлением данных. Можно торговать на российских и зарубежных фондовых рынках. Безопасен за счёт шифрования данных.
    • MetaTrader5 — программа для торговли инструментами срочного, валютного и фондового рынка. Позволяет создавать кастомные отчёты и торговые алгоритмы на языке программирования MQL5.
  • Работа в мобильном приложении брокера или банка — очень лайтовая версия для начинающего инвестора, в которой доступны все атрибуты торговли (новости, аналитика, ретроспективы, советы, портфели, готовые стратегии и т.д.), но при этом вы не погружаетесь в самые интересные и сложные детали инвестирования.
  • Использование готовых торговых стратегий — инструмент для инвесторов, которым не интересно развиваться, им просто нужно вложить деньги для будущего роста. Вы вкладываетесь в готовую портфельную стратегию и просто ждёте, когда она сработает и вы закроетесь в плюсе (как правило, у них всегда положительный результат, хоть часто и небольшой). Несмотря на линейную простоту выбора, не стоит отворачиваться от этого способа инвестирования: «расковыряв» свой портфель, вы можете изучить принципы формирования портфеля, комбинирование продуктов и рисков, аналитику, которая лежит в основе стратегии.
  • Начать люто программировать и писать своих торговых роботов для высокочастотной торговли — вариант для сильных кодом хабровчан. Однако это не лучший способ для реальной работы, поскольку площадки иногда ищут формы противодействия такому подходу, роботы подвергаются атакам злоумышленников. Однако написать своего торгового робота означает разобраться в самых тонких нюансах работы фондовых и валютных рынков, это может стать вашим шагом к новой профессии или в работе команды брокеров и банков. 

Где торгуют трейдеры

Если вы выбрали для торговли ценные бумаги, вы будете спекулировать на фондовом рынке. Если выбрали валюту, то на валютном или Форексе. Если сырье, то на товарно-сырьевом.

Большинство трейдеров спекулируют на фондовом и валютном рынках. Ценные бумаги и валюта меняются в цене быстрее, чем сырье, поэтому торговать ими выгоднее.

Сегодня не нужно ходить на биржу, чтобы заключать сделки. Все спокойно торгуют через интернет. Нужно скачать на компьютер специальную программу – торговый терминал и начать зарабатывать.

Вы можете торговать:

  1. У себя дома.
  2. В офисе брокера.

Есть компании типа United Traders, которые не только обучают трейдеров, но и предоставляют им рабочие места в офисе. Выучились – приезжаете каждый день в офис, садитесь за компьютер рядом с другими трейдерами, открываете график и работаете.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже?

Минимальный срок – полгода. За это время можно получить опыт и выявить базовые механизмы биржи. Но чтобы научиться ловко маневрировать, нужно запастить терпением и рассчитывать на больший срок. Как минимум, несколько лет.

Нельзя назвать точный временной отрезок, после которого новичок становится профи. Не нужно почивать на лаврах и считать себя гуру. Всем нужно постоянно расти и совершенствоваться. Потому что методы работы и технологии изменяются с космической скоростью.

Ставьте цели

Стремление к чрезмерной торговле является распространенной проблемой среди начинающих трейдеров.

Если вы установите для себя четкие цели по прибыли, тогда вы сможете расслабиться и оставить трейдинг до конца следующей недели, когда их достигните. Это поможет вам также снять с себя психологическое напряжение. Когда у вас будет четкий план, вам будет проще оставаться дисциплинированным.

Обычный рабочий день

Я живу в Екатеринбурге, и здесь разница с Москвой +2 часа. Биржа открывается в 10:00 по Москве, то есть по моему времени в 12:00. А заканчиваю работать по местному времени в 21:00. Не самый лучший график, но все привыкли. Выходные у нас такие же, как и у всей страны, только в новогодние праздники мы начинаем работать с 3 января.

Начинается мой день с подготовки: просматриваю новости, анализирую, что произошло на вечерней сессии торгов — сама биржа работает до 23:50 по Москве. Интересует все, что может повлиять на ту или иную акцию. За 10—15 минут до начала мы созваниваемся с командой и обсуждаем, где и какие ситуации прослеживаются, советуем сделки.

В нашей команде шесть человек: кроме меня еще парни из Киева, Новосибирска, Нижнего Тагила, Казани. Познакомились в одной трейдерской группе: мы тогда еще ничего не зарабатывали и решили объединить свои усилия. Создали группу в Raidcall и начали вести торги. Вживую мы в первый раз встретились только в этом году, кого-то увидели впервые за три года работы. В команде растешь в 10 раз быстрее и работать намного легче: обмениваться идеями, поддерживать — эмоционально одному иногда очень тяжело.

В 12 часов торги открываются и мы превращаемся в рыбаков: ждем когда заклюет. 90% времени я смотрю на графики, слежу за ценами бумаг и только 10% совершаю сделки. Причем одна сделка может занимать 2 секунды: чтобы быстро войти и выйти из сделки, нужно быстро нажать сначала левую кнопку мыши — купить акцию, а потом правую — продать.

Используйте уровни поддержки и сопротивления

Об уровнях знают все начинающие трейдеры, но лишь немногие используют их должным образом. Я считаю, что все трейдеры обязаны размещать уровни поддержки и сопротивления на своем графике. Неважно по какой торговой стратегии или системе вы торгуете, даже если вы используете советники, уровни поддержки и сопротивления жизненно необходимы.

Уровни поддержки и сопротивления точно указывают, где цена, скорее всего, развернется или продолжит свое движение. Трейдеры всегда стремятся получить представления о том, что цена будет делать в будущем. Уровни поддержки и сопротивления дают нам это понимание.

Посмотрите на график ниже, и вы увидите, насколько точно цена реагирует на выделенные уровни поддержки и сопротивления:

уровни поддержки и сопротивления

Независимо от того, какую торговую стратегию вы используете, уровни поддержки и сопротивления дадут вам понимание текущей ситуации на рынке. Поэтому всегда размещайте уровни на графике.

Сколько зарабатывают

Нет минимальной и максимальной планки заработка трейдера. Обычно доход считают в процентах. Можно вложить огромную сумму, но не рисковать и получать небольшой стабильную прибыль, а можно на небольшом вложении заработать максимальный профит.

Основное о заработке:

  • в начале пути многие часто сталкиваются с отрицательной доходностью – потерей денег;
  • при минимальных рисках и спокойной торговле в среднем можно заработать 2–4%;
  • рисковые сделки могут принести до 10–15%
  • заработок свыше 20–50% от вложенной суммы – это настоящая удача и удел опытных торговцев.

В среднем при правильном подходе трейдинг приносит доход выше уровня инфляции и того, что предлагают банковские вклады.

Как формировать портфель?

Есть три основных параметра инвестирования: доходность, период инвестирования и риск. Соответственно, каждый портфель определяется соотношением этих факторов. Тут, как в старой шутке: выбери любые два. На графике вы можете увидеть соотношение для разных типов инвесторов. 

B2tNWHc9o_HYW1sxvq_bJZKZS7BxHVOr-hMborO8ID87KnnX3_LpJFRZ2e9441Hh-VztET6b51uFCOStGyCn0JCOVemKcwbe_dt2WwvGwxnJRHbUPYjyqT53GVGqcRlNvWmnA8o6

Думаю, самое оптимальное соотношение для инвестирования: диверсифицируйте — в надёжные инструменты вкладывайте не менее 40%, в высокорисковые — 10%, остальные 50% распределяйте исходя из ликвидности и вашей основной стратегии. Оптимальный срок инвестирования — до трёх лет (в том числе из-за налогового законодательства). Самый простой вариант для старта — завести ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт, мы о нём в дальнейшем ещё поговорим).

Ведите торговый журнал

Ведение торгового журнала позволит вам отслеживать свои ошибки в трейдинге и учиться на них. Также с помощью торгового журнала вы сможете увидеть недостатки вашей торговой стратегии. Проанализировать, какие паттерны и точки входа были для вас наиболее неудачными и исключить их из своей торговли.

торговый журнал

Что почитать по теме?

  • Московская Биржа — настольный сайт российского инвестора (один из)
  • Quote.ru
  • Обзор мошенников
  • Brokers.ru — неплохие аналитические материалы и примеры, но помните, что сайт посвящён форексу, а форекс бывает разный (о валюте мы ещё поговорим).
  • Сборник инвестиционных идей (можно разбирать как задачи)
  • Масса аналитики по фин. рынкам
  • Работа с портфельными стратегиями
  • Деньги пришли
  • Фанимани — много отдельных крутых роликов

Ну и конечно, читайте финансовые, политические и инсайдерские каналы в Телеграм — там информация появляется первой (после Twitter ;-)).

Список литературы и сайтов сильно отличается в зависимости от выбранных инструментов, поэтому в статьях о разных инструментах будут дополнительные отсылки.

Если у вас есть опыт инвестирования (позитивного или негативного), расскажите в комментариях, как вы начинали, на что натыкались и бросили ли это дело?

a_bsaactpbr8fltzymtkhqbw1d4.png

Принципы успешного биржевого торговца

Правила успешных трейдеров:

  • развивать аналитические способности, быстро реагировать на изменения на финансовом рынке;
  • тренировать концентрацию внимания и стрессоустойчивость, уметь контролировать свой азарт;
  • регулярно вести учёт – фиксировать результаты всех сделок;
  • пробовать разные стратегии и придерживаться наиболее успешной;
  • не отклоняться от выбранного плана.

Важно! Ещё один секрет успеха – постоянное самообучение. Нельзя освоить базовые аспекты торговли и использовать их десятки лет подряд.

Популярные вопросы

Какие книги стоит прочитать начинающему трейдеру?

Вход в профессию невозможен без самообучения. Начинающим стоит почитать: «Малая энциклопедия трейдера» Эрика Л. Наймана, «Как играть и выигрывать на бирже» Александра Элдера, «Зональный трейдинг» Марка Дугласа. Для обучения трейдингу многие крупные брокеры предлагают курсы (чаще всего бесплатные).

Что такое трейдинговые компании?

Трейдинговые компании тоже торгуют на бирже, но используют собственные средства. В них работают профессиональные трейдеры или те, кто уже успешно закрыл несколько сделок, иногда компания сама занимается обучением новичков. При устройстве с работниками заключают договор, выдают деньги для торговли, но прибыль распределяют между участниками и компанией в заранее оговоренном соотношении. Убытки тоже ложатся на плечи работодателя, но в случае, если потери большие, трейдера могут отстранить от торгов.

Кто такой онлайн-трейдер?

Интернет-трейдинг – самостоятельная торговля в режиме онлайн. Для работы нужны приложение на смартфоне или специальное ПО. По сути, все трейдеры сегодня работают дистанционно, хотя заявки на сделки всё ещё можно подать в офисе брокера или продиктовать по телефону.

Размер ваших позиций должен быть небольшим

Лучший способ защитить свой капитал — это уменьшить частоту трейдинга и торговать небольшим размером позиций.

Какой ваш средний размер риска? Вы рассчитываете размер своей позиции, используя баланс своего депозита? Даже вы рискуете даже 10%, это может привести вас к катастрофе.

Если вы рискуете заранее установленной суммой в каждой сделке, и она составляет всего 1% или 2% от вашего торгового счета — это будет правильно.

Я всегда рассчитываю размер своей позиции. Из этого правила нет исключений. Также я никогда не рискую больше, чем 1% от баланса моего счета. Это лучшая защита от эмоциональной торговли. И как только вы научитесь использовать пирамидинг, даже позиция в 1% сможет составить значительную прибыль.

Лучшее нападение — хорошая защита. Это верно как в спорте, так и в трейдинге.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...