Система быстрых платежей ЦБ РФ — моментальные переводы денег по России

Что такое система быстрых платежей, как она работает. Какие банки входят в СБП: где посмотреть полный список участников. Сколько стоит услуга быстрых платежей. Лимиты на переводы без комисси. Преимущества использования СБП в бизнесе. Как подключить систему быстрых платежей.

Частые вопросы

Что делать, если деньги не дошли?

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.

Чем СБП отличается от других систем переводов и платежей?

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.

Какие конкурентные преимущества дает СБП? Каковы ее принципиальные отличия от существующих способов безналичных платежей?

СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.

или денежные переводы вчера, позавчера и сегодня.

Если вы ученый, квантовый физик, и не можете в двух словах объяснить пятилетнему ребенку, чем вы занимаетесь, —  вы шарлатан.» (С) Ричард Фейнман

Рассказывать про Систему быстрых платежей, которую мы сделали — неблагодарный труд. Для обывателя эта штука простая, как шариковая ручка, и поэтому трудно понять — ну что здесь нового и необычного? Вот нажал ты две кнопки и деньги уже на счете — и что? Это же самоочевидно. 

Кстати, шариковая ручка, которую я взял для примера — это прорыв? Ведь Гоголь как-то писал до её появления, и неплохо. Но что делать, если хорошая мысль пришла в голову внезапно, искать чернила и перо? Нет, можно просто достать ручку и блокнот из кармана и записать тут же. Просто? Очень, даже говорить не о чем. Изменение поведения? Да, и сильное. 

0064b93d1617f1dfa19c9eabb307705b.jpg

Я уже 12 лет работаю в индустрии денежных переводов и успел застать смену нескольких эпох. Сейчас я работаю в Системе быстрых платежей, и приходится рассказывать про СБП школьным друзьям, бывшим коллегам и даже продавцам шаурмы, поэтому на тысячный раз я взял и записал свои рассказы и решил их опубликовать. Тут будет рассказ, как транзакции стали такими повседневными и незаметными, что про них никто не вспоминает.

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить». 

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Все, что нужно для торговли

Современное кассовое оборудование
  • Низкая ставка за безналичные платежи через СБП 0,4-0,7%
  • Настройка под ключ
  • Бесплатные обновления

Видео

Товарный учет

МТС Касса ведет складской учет, формирует отчеты. Вам не придется вести учет в тетрадях

Видео

Бесплатная регистрация в ФНС

Мы бесплатно зарегистрируем вашу организацию в ФНС

Открытие РКО

Подбираем банк. Открываем счет
за 20 минут без визита в офис

Подберите услуги
24 часа

Поддерживаем вашу торговлю 24/7 Горячая линия, e-mail и чаты, удаленный доступ для
оперативной диагностики

Инструменты для контроля

Даем инструменты
для контроля
Смотрите основные
показатели торговли
прямо с экрана телефона

Интернет-торговля

Переводим в интернет-торговлю за 1 день Создаем интернет-магазин, даем готовые решения для доставки
без покупки дополнительных касс.

Помогаем сэкономить

Помогаем сэкономить на бухгалтерии до 350 000 руб/год. Чтобы
вести с нами бухгалтерию, бухгалтером быть не обязательно

Закрываем вопросы

Закрываем все вопросы с маркировкой Предусмотрели все для работы с маркировкой: от приемки по
УПД до продажи

Закрываем вопросы

Какие банки входят в СБП

СБП обязаны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые одновременно являются участниками платежной системы «Мир», а также соответствуют ряду других критериев. В России насчитывается 195 таких кредитных организаций. По данным ЦБ на 19 января 2021 года, из них к Системе быстрых платежей подключили 191 или 98%. Представитель регулятора рассказал РБК Трендам: «Мы ожидаем подключения остальных банков с универсальной лицензией и активно работаем с ними в этом направлении».

Для остальных банков (а в российской банковской системе к началу 2021 года остался 371 банк) участие в СБП добровольное. Всего участниками системы на данный момент являются 211 банков, в том числе 12 крупнейших, системно значимых:

  • Сбербанк,
  • ВТБ,
  • Альфа-банк,
  • «Открытие»,
  • Газпромбанк,
  • МКБ,
  • Райффайзенбанк,
  • Росбанк,
  • Промсвязьбанк,
  • Совкомбанк,
  • «Юникредит»,
  • Россельхозбанк.

К началу 2021 года банки обязаны подключить только переводы между физлицами. Для внедрения остальных сценариев установлены другие сроки: оплату покупок по QR-коду системно значимые банки должны подключить до 1 октября 2021 года. Это уже сделали ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк. Банки с универсальной лицензией должны внедрить QR-платежи до 1 апреля 2022 года. К этим же срокам банки обязаны настроить переводы между гражданами по инициативе получателя и переводы от юридического лица физическому.

Полный список банков-участников размещен на официальном сайте Системы быстрых платежей.

3

Правила безопасности

Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.

Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.

Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.

Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.

  • Частным лицам
  • Бизнесу
  • Банкам
  • Банки-участники
  • СБПэй
  • Вопросы-ответы
  • СМИ о нас

© 2021 Система быстрых платежей

Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»

Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».

Вот как это выглядит по шагам.

Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:

Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:

Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:

Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:

Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:

Шаг 6. Нажмите «Подключить»:

Комиссии и лимиты Системы быстрых платежей

Еще одно важное отличие СБП — ее дешевизна для клиентов и банков. В отличие от карточных комиссий, которые устанавливают сами участники рынка, тарифы в СБП регулирует Центробанк. С 1 мая 2020 года Банк России в качестве антикризисной меры запретил банкам взимать комиссию с клиентов за переводы до ₽100 тыс. в месяц, при исчерпании бесплатного лимита комиссия может составлять 0,5%, но не более ₽1,5 тыс. Средняя комиссия с карточных переводов между разными банками составляет 1–2%. Также ЦБ до июля 2022 года отменил плату для самих банков за проведение таких транзакций.

Лимиты на переводы через СБП каждый банк устанавливает самостоятельно, иногда они ниже, чем по карточным переводам. На этот «барьер» пользования системой уже обратил внимание ЦБ. Например, в Сбербанке существует суточный лимит в размере ₽50 тыс., в ВТБ разовый лимит — ₽150 тыс., месячный лимит — ₽2 млн. В «Тинькофф-банке» максимальная сумма одного перевода достигает ₽150 тыс., максимум можно совершать 20 переводов в сутки и переводить не более ₽1,5 млн в месяц.

Лимиты всех банков можно узнать в приложении или на сайте кредитных организаций.

6

Перспективы развития системы быстрых платежей

Руководство Центробанка ожидает, что все российские коммерческие банки должны присоединиться к участию в СБП. Также в ближайшей перспективе планируется, что быстрые переводы можно будет совершать не только по номеру телефона, но и по QR-коду, аккаунту в социальных сетях или адресу электронной почты.

Согласно стратегии развития национальной платёжной системы, разработанной на срок до 2023 года, Центробанк планирует использовать СБП для осуществления выплат из бюджета населению. К таковым относится перечисление пенсий, пособий, стипендий, заработной платы работникам государственных и муниципальных учреждений.

Лучшие кэшбэк-карты 2021

Tinkoff Black

Tinkoff Black

Тинькофф Банк

Дебетовая карта

  • до 15% кэшбэка
  • до 4% на остаток
  • 0-99₽ за обслуживание

Подробнее

Opencard

Opencard

Открытие

Дебетовая карта

  • до 2,5% кэшбэка на всё
  • до 4,5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Польза

Польза

Хоум Кредит Банк

Дебетовая карта

  • до 5% кэшбэка
  • до 5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Редакция сайта

Международные аналоги СБП

В настоящее время в мире функционируют более 30 подобных систем, не считая тех, что находятся на стадии проектирования или запуска, рассказал представитель НСПК.

Популярностью пользуются шведская Swish (начала работать в 2012 году), британская Faster Payments (работает с 2008 года), гонконгская FPS (Faster Payment System, запущена в 2018 году), индийская IMPS (работает с 2010 года), австралийская NPP (New Payment Platform, дата запуска — 2018 год).

Также существует система SEPA, которая позволяет проводить переводы мгновенно и круглосуточно в единой платежной зоне евро. Отправлять деньги можно как внутри страны, так и в другие страны этой зоны (их насчитывается более 30), между физическими и юридическими лицами на сумму не более €15 тыс.

СБП для бизнеса

Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.

СБП позволяет сократить расходы на прием безналичных платежей. Так, в среднем комиссия за эквайринг составляет 1—3,5%. Тогда как комиссия за прием платежей через СБП — до 0,7% от стоимости покупки. Точный размер комиссии определяет банк.

Прием оплаты через СБП и по QR-кодам — обязанность, а не право малого и среднего бизнеса. С 1 марта по 30 июня 2021 года прием платежей через СБП обязателен для компаний с годовой выручкой от 30 млн рублей, с 1 июля 2021 года — от 20 млн рублей.

Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...