“Сбербанк” – дивидендный банк

Часто задаваемые вопросы

Уважаемые акционеры, на данной странице мы собрали наиболее часто возникающие у Вас вопросы и постарались дать наиболее развернутые ответы на них.

Как выплачиваются дивиденды

Порядок действует следующий:

  • во время годового собрания акционеров принимается принципиальное решение о выплате дивидендов;
  • далее публикуют сообщение об этом в средствах массовой информации;
  • затем закрывают реестр (производится отсечка);
  • далее в течение 30 суток осуществляется и собственно распределение средств.

Реестр – это особый документ, где указываются держатели ценных бумаг. Именно по информации, в нем содержащейся, и производится начисление сумм. При этом чтобы успеть к раздаче, следует обзавестись акциями, по крайней мере за неделю до отсечки. В принципе, есть шансы не опоздать и при более поздней покупке, ведь по правилам фактические сделки учитываются на протяжении 2-х суток.

Читайте также: Какие сроки выплаты дивидендов «Газпрома»

Еще один важный момент – дата закрытия реестра публикуется заблаговременно (примерно за 4-6 недель). Найти ее нетрудно посетив официальный сайт банка. В прошлые отчетные периоды отсечка всегда приходилась на середину июня, только в текущем она сдвинулась приблизительно на декаду.

Начисленные по акциям дивиденды в дальнейшем переводятся на любой расчетный счет, указанный при регистрации владельцем ценных бумаг.

Как получить дивиденды Сбербанка

Сейчас обыкновенная акция Сбербанка стоит 229,3 рубля. Но одну акцию купить нельзя – они продаются лотами. В одном лоте 10 акций банка. Следовательно, если вы хотите купить акции Сбербанка под дивиденды, то учитывайте, что количество приобретаемых акций должно быть кратно 10-ти.

Таким образом, минимальная цена к покупке – 2293 рублей. При размере дивидендов Сбербанка в 2019 году 16 рублей на одну штуку, можно заработать 160 рублей прибыли, или 6,98% прибыли.

Привилегированная акция Сбербанка стоит 200,9 рублей, минимальная сумма к покупке – 2009 рублей, дивидендная доходность – 7,96%.

Какую акцию купить – обыкновенную или привилегированную – я объяснял в этой статье. При прочих равных лучше выбрать префы – они дешевле и доходней. Но если хотите голосовать – берите обыкновенную.

Кстати, учтите, что при получении дивов вам придется заплатить НДФЛ с прибыли, это 13%. Следовательно, реальный размер дивидендов составит 13,92 рубля на одну акцию. Если брокер является налоговым агентом (а в 95% это именно так) он сразу удержит налог. Если нет – придется платить самим.

Чтобы получить дивиденды, вам нужно успеть купить акции Сбербанка до 10 июня 2019 года. Закрытие реестра произойдет 13 июня.

Дивиденды Сбербанка

Приобрести акции можно через любого брокера, например, Тинькофф Инвестиции.

Когда Сбербанк выплачивает дивиденды в 2021 году?

Выплата положенных процентов производится в обычном денежном виде. Как правило, это безналичный расчет, основанный на перечислении заработанного на персональные банковские счета. При осуществлении данного процесса обязательно соблюдаются заранее установленные временные сроки. На основании проведенных в политике банка изменений, срок выплат будет зависеть от вида, прошедшего регистрацию физического и юридического лица.

дивиденды сбербанка в 2021 году

Стандартный срок выплаты дивидендов Сбербанк в 2021 году официальных держателей и многочисленных доверительных управляющих, что прошли регистрацию в специальном реестре действующих акционеров, производится не позже 10 рабочих дней. Иным прошедшим регистрацию акционерам положенные проценты начисляются в период не менее 25 суток с той даты, на которую были определены лица, обладающие правом на процентные начисления.

Изменения в датах выплаты

Говоря об актуальных датах начисления процентов и о принятых изменениях, можно отметить следующие числа:

  1. Последняя выплата заработанной прибыли была проведена 1 августа 2021 г.
  2. Следующая выплата процентов с привилегированных бумаг будет проведена 21.07.2020.

Когда выплачивает банк проценты? В 2021 году будет проведена сразу после закрытия реестра, это состоится 26.06.2020. К этому времени перечисления постепенно увеличатся за 12 месяцев до 16,7 на одну ценную бумагу. В процентном соотношении данный прирост составит 39%.

Налогообложение доходов по акциям?

Физические лица — резиденты РФ:

  • Ставка налога с дивидендов по акциям — 13% от суммы дивидендов.
  • Ставка налога от продажи акций, находившихся в собственности физического лица (разница между суммами, полученными от реализации акций, и фактически произведенными расходами, связанными с приобретением ценных бумаг) – 13%.

Юридические лица — резиденты РФ и иностранные компании, осуществляющие деятельность через постоянное представительство на территории РФ:

  • Ставка налога на прибыль с доходов в виде дивидендов по акциям — 13 % от суммы дивидендов.
  • Ставка налога на прибыль при реализации акций — 20%. Налог рассчитывается и уплачивается организациями самостоятельно в соответствии со ст. 280 НК РФ.

Физические лица — нерезиденты РФ:

  • Ставка налога с дивидендов по акциям — 15% от суммы дивидендов.
  • Ставка налога от продажи акций, находившихся в собственности физического лица — 30%.

Юридические лица — нерезиденты РФ:

  • Ставка налога на прибыль с доходов в виде дивидендов по акциям — 15% от суммы дивидендов. При наличии межправительственных соглашений об избежании двойного налогообложения возможно применение пониженных процентных ставок.
  • Налог на доходы юридических лиц – нерезидентов РФ при реализации акций Банка не возникает.

Доходность акций

Прибыль от владения ценными бумагами складывается из двух факторов: выплачиваемых дивидендов и роста курсовой стоимости. Возможность извлечения дополнительного дохода зависит от того, по какой цене были приобретены акции и в какой момент проданы.

Если купить акции Сбербанка при снижении котировок и продать их после получения дивидендов, как делают опытные инвесторы, можно извлечь довольно высокую прибыль. Например, в начале февраля 2019 года одна акция стоила 210 руб., через год – уже 260 руб. Помимо этого, инвесторы получили дивиденд в размере 16 руб.

Таким образом, доход на одну акцию (за минусом налоговых выплат) составил 57,42 руб. или 22% годовых. В реальности прибыль будет меньше, поскольку инвестору придётся оплачивать комиссии за проведение сделок с ценными бумагами брокеру и бирже. Однако доход будет всё равно выше, чем 6-6,5% годовых, которые предлагаются по рублёвым депозитам сроком на один год.

При принятии инвестиционных решений следует помнить о частой ошибке новичков, забывающих о том, что акции не только дорожают, но и дешевеют. Поэтому если купить ценные бумаги при высоких котировках и продать их в момент снижения курса, инвестору придётся зафиксировать убыток от сделки.

Почему акционеру Банка могли быть не зачислены дивиденды? Как внести изменения в реестр акционеров банка?

Чаще всего дивиденды не зачисляются на счет акционера в связи с тем, что в реестре акционеров в информации лицевого счета содержатся неактуальные на сегодняшний день сведения о платежных реквизитах акционера. Для их актуализации необходимо предоставить новую анкету регистратору (АО «СТАТУС» по адресу: г. Москва, ул. Новохохловская, д. 23, стр. 1, здание Бизнес-центра «Ринг парк»), либо номинальному держателю (депозитарию) Ваших акций, с которым у Вас заключен договор на депозитарное обслуживание.

При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, а также располагать сведениями о банковских реквизитах для перечисления дивидендов по акциям банка (наименование учреждения банка, в котором открыт счет по вкладу, местонахождение банка, номер счета по вкладу).

Согласно требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» акционер обязан своевременно информировать регистратора об изменении своих анкетных данных (наименовании банка, платежных реквизитах, адресных и паспортных данных, и др.). В случае непредставления им информации об изменении своих данных общество и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

Доходность акций

Если взять за базовое значение стоимость обыкновенных акций Сбербанка в 230 руб. за штуку, то годовая дивидендная доходность составит: 16/230 = 6,96 % без учета выплаты налогов или 6,05 % с учетом выплаты НФДЛ (13 %).

Интересный момент, что данная доходность не уступает и является близкой величиной к ставкам по депозитам в Сбербанке.

Какой процент прибыли пойдет на дивиденды

Решение Совета директоров относительно постепенного увеличения размера выплат до 2021-го остается только приветствовать. Так, в частности в:

  • прошедшем 2017-м доля дивидендов составила четверть от общей прибыли;
  • в этом, 2018-м, ее увеличивают до 35 или даже 40%;
  • в 2021-м возможно повышение до половины от прибыли извлеченной годом ранее.

По словам Германа Грефа, пока нет причины сомневаться в том, что реализации данного плана что-нибудь помешает.

Сколько конкретно платить вкладчикам, Наблюдательный совет постановил в середине апреля 2021-го. Тогда же стало известно, что на каждую акцию (вне зависимости от ее типа) выдадут по 12 рублей. Всего же планируется потратить 271 миллиард.

Читайте также: Пошаговая инструкция по выплате дивидендов учредителям ООО

Кстати, ожидаемый размер платежей оказался намного скромнее, чем реальный. В конце прошлого года глава Министерства финансов А. Силуанов сообщил СМИ, что на дивиденды Сбербанка из бюджета запланировано выделить всего 150 миллиардов. Видимо, прибыль основного розничного банка России оказалась гораздо существеннее, чем ожидали в ведомстве. Сейчас уже обнародованы окончательные подсчеты, показавшие чистый доход Сбербанка в сумме 674 миллиарда. То есть рост составил (по сравнению с 2016-м) 30 процентов. В то же время количество выпущенных акций сохранилось неизменным – сейчас их есть около 22,5 млрд.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.

Лучшие брокеры

Надежные российские брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.

Подводя итоги

Основные ключевые риски сосредоточены в области макроэкономики, по мнению экспертов. Если что-то пойдет не так, усилятся санкции и более яркой станет волатильность рубля, это негативно скажется на таких важных факторах, как качество портфеля и прибыль финансовой организации. Если этого не произойдет, запланированный рост выплат по дивидендам произойдет по плану.

Стоит ли сейчас покупать акции Сбербанка

Краткий ответ: да, покупать стоит.

А теперь подробнее. Причин для покупки акций именно сейчас множество:

  • планируется увеличение дивидендов по акциям в течение последующих нескольких лет;
  • Сбербанк уверенно растет, и каких-то реально солидных конкурентов на банковском рынке у него нет (даже Альфа-Банк, ВТБ и Тинькофф по сравнению с ним ни разу не гиганты, а все их технологические новинки зеленый банк перенимает на раз-два);
  • если Набиуллина продолжит зачистку банковского сектора, то всё больше клиентов будут предпочитать крупные и надежные банки, в том числе Сбербанк;
  • банк пользуется поддержкой государства;

Греф превращает Сбербанк в технологическую компанию, а не просто в большой банк – в структуру холдинга интегрируются новые компании, разрабатываются новые технологические решения – биометрия, цифровизация, облачные технологии, расширяется спектр доступных услуг – страхование, инвестиции, электронная коммерция.

Гендальф против Грефа

Кстати, вот инсайд – Сбербанк активно взаимодействует с Яндексом, так что и к Яндексу тоже стоит присмотреться.

Если смотреть на мультипликаторы, то в своей среде Сбербанк не выглядит недооцененным, но до технологических компаний ему очень далеко. Например, мультипликатор Сбербанка P/E равен 6,3, в то время как в среднем по отрасли – 15. У Яндекса, к примеру – 16,54, Qiwi – 18,09.

Но среди российских банков Сбербанк обладает достаточно крупным P/E – у ВТБ он равен 2,86, а у «Санкт-Петербурга» – 3,11.

Таким образом, на мой взгляд акции Сбербанка в 2019 году стоит брать не только ради дивидендов, но и просто потому, что они очень хороши. В целом банк недооценен относительно других технологических компаний, а на фоне «коллег» его финансовые результаты поражают (лучше него отчетность показал только Тинькофф, но тот тоже идет в сферу технологических компаний, а не просто банков).

Дивиденды Сбербанка составляют 16 рублей на акцию и в будущем будут только расти. Если купить акции банка по нынешней цене, то через несколько лет их дивидендная доходность вырастет. Также вырастут котировки, и можно будет произвести фиксацию прибыли. Кроме того, сейчас цена акций не завышена на новостях (новости уже отыгрались), а ближе к дате закрытия реестров котировки будут повышаться.

С другой стороны, если брать акции именно сейчас, то есть риск переплатить. Там же всё-таки будет дивидендный гэп, когда котировки упадут на размер дивидендов. И не факт, что цена вернется к прежнему значению так быстро, как вы ждете.

А вы как думаете? Стоит брать акции Сбербанка сейчас?

Спасибо за ваше мнение, удачи, и да пребудут с вами деньги!

Оцените статью

[Общее число голосов: Средняя оценка: ]

Техническая картина

На недельном графике обыкновенных акций в рамках долгосрочного треугольника сформировался краткосрочный растущий тренд. Целью выступает верхняя граница фигуры ~260 руб.

Техническая картина обыкновенных акций Сбербанка

По привилегированным акциям Сбербанка схожий технический срез. При пробитии локального сопротивления 210 руб. откроется возможность повышения до исторических максимумов ~235–240 руб.

Техническая картина привилегированных акций Сбербанка

Источник: Thomson Reuters

ПФК в 12.08.2020   /   Трейдинг — новости финансового рынка  

В связи с проведенным дроблением акций – на какое количество акций начисляются дивиденды?

Дивиденды начисляются на каждую выпущенную акцию в абсолютном размере. Общая сумма дивидендов, причитающихся каждому акционеру, будет зависеть только от количества принадлежащих ему акций. Поэтому, несмотря на то, что после дробления номинальная стоимость акций изменилась, это не повлияет на общую сумму дивидендов.

Где и как можно узнать о рыночной стоимости акций?

Официальные рыночные котировки акций Сбербанка приводятся на официальном сайте Сбербанка в сети Интернет в разделе «Акционерам и инвесторам», а также на сайте Московской биржи http://moex.com.

Каким образом можно принять участие в собрании акционеров

Принять участие в собрании акционеров Сбербанка можно:

  • Путем направления в банк заполненных бумажных бюллетеней для голосования по адресу: Россия, 117997, г. Москва, ул. Вавилова, дом 19.
  • Путем присутствия на собрании в день его проведения лично или через представителя. Форма доверенности для физических лиц для представительства на собрании акционеров размещена на сайте банка в разделе «Акционерам и инвесторам».
  • Путем «электронного голосования» (в случае учета акций в Депозитарии) – путем выдачи Депозитарию по месту открытия счета депо инструкции по голосованию. Депозитарий на основании этой инструкции заполнит электронный документ (бюллетень) и передает его через Центральный депозитарий и Регистратора непосредственно в банк.

Не нашли нужный отчет? Задайте свой вопрос

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...