РКО в «Сбербанке» — Тарифы для Юридических Лиц: Условие Договора, Открытие Счета и Отзывы Клиентов

Содержание

В каком случае применяется расходный кассовый ордер (РКО)

Расходный кассовый ордер: порядок применения, образец заполнения бланка в 2018 годуТребования оформления расходных операций по выплате наличных денег из кассы устанавливают обязанность организации выписывать РКО. Этот момент закреплен в соответствующей инструкции, выпущенной ЦБ РФ.

Упрощенный порядок ведения и оформления операций по кассе доступен только для физлиц, вставших на учет в качестве ИП.

Можно выделить следующие операции по выплате денежных средств, которые должны сопровождаться выпиской расходника:

  1. Выплата денег из кассы хозяйствующего субъекта в подотчет лицам, которые имеют право получать данные средства в соответствии с распоряжением руководителя.
  2. Когда происходит инкассация наличности, находящейся в кассе, для внесения ее на счет организации.
  3. Когда осуществляется выплата сотрудникам зарплаты или аванса, в том числе по договорам на оказание услуг и выполнении работ, заключенным с физлицами.
  4. В иных случаях, определенных на уровне законодательства.

Что такое и зачем нужен расчетный счет для бизнеса ИП или ООО

Расчетный счет для бизнеса – это специальный банковский счет для безналичных расчетов с контрагентами, для приема платежей через интернет или терминалы. Использовать для указанных целей личные счета физических лиц нельзя.

Пока что вести деятельность без расчетного счета вправе предприниматели, которые оказывают бытовые услуги, ведут розничную торговлю. Но сегодня почти все ИП и юридические лица перешли на РКО. Это позволяет принимать и проводить платежи онлайн, оплачивать налоги и страховые взносы через интернет, не посещая ФНС. То же самое касается отчетности, деклараций и общения с налоговыми органами – все это доступно в дистанционном режиме.

Расчетный счет необходим для организации официальной и прозрачной предпринимательской деятельности. Так, если банк заподозрит, что физическое лицо использует личный счет для бизнес-целей, то денежный перевод будет заблокирован. Самого нарушителя ожидают юридические последствия.

Контрагенты отказываются работать с физическими лицами и переводить им средства на их личный счет. Им придется скрывать в платежках назначение перевода, платить 13% налога, страховые взносы. Они могут объясниться перед ФНС в том, что сделка была заключена с предпринимателем, и это предотвратит дополнительное начисление налогов.

Однако подобные объяснения займут много времени и сил, поэтому есть высокая вероятность того, что конкретный контрагент предпочтет воспользоваться услугами юридического лица с расчетным счетом.

Дополнительные услуги

  • +   Кредит для бизнеса

узнайте больше про куб сейчас

Автоматизация
выставления счета

Автозаполнение реквизитов покупателя по ИНН

Автопроверка правильности реквизитов банка по БИКу

Правильно настроенные формулы, в том числе по расчету НДС и Итого счета

Автоматическое формирование суммы прописью по итоговым цифрам суммы счета

Выгоды

Подготовка счета за 20 секунд

Отсутствие ошибок в счетах

Меньше времени на выставление счетов, и больше на бизнес

Увеличение скорости оплаты счетов

Автоматизация
отправки счета

Автоматическое прикрепление вашего логотипа в счет

Автоматическое прикрепление скана вашей подписи в счет

Автоматическое прикрепление в счет скана печати вашей компании

Отправка счета на e-mail покупателя

Выгоды

Отправка счета в 2 клика

Красивые и профессиональные счета

Можно выставлять счета с компьютера, планшета, смартфона

Не нужно распечатывать счет, ставить подпись, печать и сканировать перед отправкой

Почему могут отказать в открытии р/с?

Ст. 846 ГК РФ гарантирует возможности РКО для всех субъектов деятельности, если:

  • местонахождение клиента можно подтвердить;
  • представленная информация соответствует действительности;
  • в отношении клиента нет подозрений в нелегальной деятельности.

Нарушение одного из этих пунктов – это повод для отказа, однако банки, как правило, не сообщают, что именно повлекло за собой подобное решение.

РКО в «Сбербанке» — Торговля, Юристы, Бухгалтерия и Контрагенты

«Сбербанк» также предоставляет своим корпоративным клиентам возможность воспользоваться дополнительными услугами, значительно упрощающими процесс ведения бизнеса. Подобные опции платные, однако в некоторых случаях их оформление обойдется дешевле, нежели решение задачи другими способами.

«Бухгалтерия»

Каждому предприятию требуется бухгалтер. Обычно эта проблема решается наймом соответствующего работника, что влечет за собой дополнительные финансовые траты, иногда значительные. Решить вопрос можно, переложив эту функцию на сотрудников компаний, работающих со «Сбербанком».

Бухгалтерия

Бухгалтерия текстовый

На данный момент учреждение предлагает ведение бухгалтерии по одной из трех программ:

  • «Моя бухгалтерия Аутсорсинг». Пакет предусматривает предоставление профессиональных бухгалтерских услуг предприятию. Стоимость услуги колеблется в пределах от 800 до 24 900 рублей в месяц, в зависимости от количества обрабатываемых документов и сотрудников, то есть, величины предприятия.
  • «Моя бухгалтерия Онлайн». В данном случае пользователю предоставляется инструментарий для самостоятельного ведения бухгалтерии. Подойдет для небольших предприятий. Стоимость – от 699 до 2 083 рублей в месяц.
  • «Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников». Помощью в подготовке документации через специальные онлайн-сервисы. Стоимость услуги – 250 рублей в месяц.

Бухгалтерия общий

Указанные услуги предоставляются компаниями-партнерами «Сбербанка». В некоторых случаях дешевле воспользоваться ими, нежели оплачивать работу бухгалтера в штате.

«Моя торговля»

«Моя торговля» – специальный сервис, созданный для удобного управления собственным бизнесом. Он совмещает в себе функции сразу нескольких программ, легок в использовании, подойдет как для владельца компании или ее управляющего, так и для кассиров-продавцов. Решение подходит как для розничных, так и для оптовых торговых точек, а также интернет-магазинов.

Стоимость использования сервиса – от 200 до 18 000 рублей в месяц. Подключение происходит через «Сбербанк Бизнес Онлайн». Решение может интегрироваться с другими программами (к примеру, допускается выгрузка в него документов с «1С:Бухгалтерия»).

«Сервис проверки контрагентов»

Еще одна полезная опция, которую можно подключить через «Сбербанк Бизнес Онлайн». Позволяет провести полную проверку контрагента в дистанционном режиме, без лишней траты времени.

Сервис проверки контрагентов

Дает возможность получить следующую информацию о компании, с которой собирается сотрудничать предприятие:

  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • данные об изменениях в компании, сведения о ее связях;
  • сведения о судебных исках, в которых так или иначе фигурирует организация;
  • финансовые показатели контрагента, наличие оформленных государственных контрактов;
  • общая оценка надежности компании.

Атворизируйтесь в системе

Определенные возможности сервиса доступны в бесплатной версии сервиса. Для подключения услуги необходимо воспользоваться системой «Сбербанк Бизнес Онлайн». Стоимость доступа ко всем функциям – 720 рублей в месяц.

«Личный юрист для бизнеса»

У каждой компании рано или поздно возникают споры юридического характера. В таких случаях следует обращаться к юристам. Поскольку найти грамотного специалиста на современном рынке не всегда просто, «Сбербанк» предоставляет своим корпоративным клиентам возможность воспользоваться услугой «Личный юрист для бизнеса».

Ваш помощник по правовым вопросам

Предприниматели, воспользовавшиеся этим предложением, могут получить:

  • юридическую помощь в толковании норм действующего законодательства;
  • круглосуточные консультации в юридической сфере;
  • круглосуточное юридическое сопровождение в сложных ситуациях.

Консультация юриста

Консультации доступны в любое время суток. Получить их можно по телефону, через «Сбербанк Бизнес Онлайн», в мессенджере или «Скайпе». Стоимость услуги – от 2 500 до 11 400 рублей в год (этот показатель зависит от количества опций, включенных в пакет).

«E-invoicing»

Данная опция создана с целью оптимизации электронного документооборота организации, являющейся клиентом «Сбербанка». Сервис позволяет:

  • обмениваться электронными видами документации как со своими контрагентами, так и с сотрудниками банка;
  • составлять и подавать отчетность в государственные органы в электронном виде;
  • создавать документы при помощи специального конструктора;
  • хранить электронные документы на протяжении длительного отрезка времени.

Услуга подключается через «Сбербанк Бизнес Онлайн». Стоимость опции колеблется в пределах от 295 до 955 рублей. Функционал бесплатной версии сервиса ограничен отправкой документов «Сбербанку», их получением, а также выпуском электронной подписи.

«Электронная подпись для торгов и госпорталов»

«Сбербанк» предоставляет своим клиентам возможность в дистанционном режиме оформить и получить электронную подпись. С помощью этого инструмента можно заключать важные сделки с государственными органами в дистанционном режиме.

Электронная подпись

Для этого необходимо действовать следующим образом:

  1. Авторизоваться в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  2. Выбрать соответствующую услугу.
  3. Оплатить ее.
  4. Указать способ доставки.

Электронная подпись доставляется сотрудниками специальной связи России. Ее можно использовать на государственных площадках и для проведения торгов. Стоимость услуги – от 1 599 (только для регистрации компании) до 6 600 рублей.

«Другие услуги для корпоративных клиентов»

Кроме услуг, описанных выше, финансовая организация также создала для своих клиентов другие полезные сервисы. Выше описаны далеко не все услуги, предоставляемые «Сбербанком».

Сервисы для вашего бизнеса

Полный перечень сервисов выглядит следующим образом:

  • Касса «Эвотор», работающая в онлайн режиме. Клиент может приобрести необходимое оборудование у «Сбербанка» и сразу начать работать с ним. Минимальная стоимость – 1 200 рублей.
  • Создание сайта для малого бизнеса. Партнеры банка создадут страницу компании в интернете за не менее чем 8 800 рублей.
  • Подготовка документов для регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Услуга предоставляется бесплатно.Сервисы для вашего бизнеса
  • Регистрация бизнеса и открытие расчетного счета для него в дистанционном режиме.
  • Набор инструментов для управления продажами – «CRM24».
  • Оператор фискальных данных.
  • Подача отчетности в контролирующие государственные органы.
  • Оформление безопасной сделки.
  • База партнеров-контрагентов.
  • Предоставление рекомендаций, касающихся взаимодействия с теми или иными контрагентами.
  • Система выставления счетов клиентам.
  • Продвижение бизнеса в режиме онлайн.
  • Доступ к сервису «Пульс рынка» – агрегатору, анализирующему торговые площадки в автоматическом режиме.
  • Система приема платежей – «Бизнес-профиль».
  • Сервис для проверки начисленных штрафов.
  • Платная экспертиза инвестиционных проектов.
  • Сервис для управления финансами компании «Бизнес Аналитика».
  • Услуга по оплате таможенных платежей в режиме онлайн.
  • Система проверки потенциальных сотрудников организации.
  • Профессиональная оценка перспективности бизнес-идеи.
  • Доступ к сервису «Бухгалтерия 1С».
  • Прием платежей от юридических лиц в режиме онлайн.
  • Дистанционная покупка билетов для командировок сотрудников предприятия.
  • Центр управления счетами организации.
  • СМС-уведомления и выписки по расчетному счету.
  • Сервис «Телемедицина» для сотрудников компании.

Корпоративные клиенты банка могут воспользоваться большим количеством сервисов, разработанных для оптимизации процесса ведения бизнеса. Некоторые сервисы бесплатны, другие предоставляются на платной основе.

Подключить их можно в дистанционном режиме, воспользовавшись системой «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Порядок оформления счетов для ООО и ИП

Сегодня процедура оформления расчетного счета максимально упрощена и состоит из 3 действий.

  1. Ознакомиться с тарифами банков, выбрать оптимальную организацию и зарезервировать счет, указав данные об ИП или компании.
  2. Оформленный онлайн счет станет активным через несколько часов.
  3. Связаться с сотрудником банка и уточнить список документов.
  4. Предоставить документы при личном обращении в банк или на встрече с курьером.

При необходимости можно сразу оформить дополнительные услуги – например, торговый эквайринг или бухгалтерию.

Скачать бланк расходного кассового ордера

По ссылкам ниже читатель может скачать образец заполнения расходного кассового ордера в формате Excel. А также вы можете скачать бланк РКО в Word и Excel.

Статья отредактирована в соответствии с действующим законодательством 01.12.2019

почему куб удобнее

Удобное выставление счетов онлайн

Моментальная отправка счетов на e-mail вашему покупателю

Контроль задолженности по каждому покупателю

Управленческая отчетность

Упорядоченное хранение всех ваших документов

Скидка 20% на бухгалтерское обслуживание от вашего бухгалтера

Нужна помощь по заполнению документов или консультация?

Получите помощь экспертов бухгалтеров по подготовке документов

12345

(

1

Рейтинг, среднее:

5,00

из 5)

loading.gif

Загрузка…

«Сбербанк Бизнес Онлайн» — Скачать Мобильное Приложение: Карты и Счета

Получить доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно не только через сайт банка, но также и с помощью официального приложения для мобильных телефонов. В нем доступна значительная часть функций оригинального сервиса, благодаря чему можно перечислять деньги, получать сведения о расчетном счете, консультироваться с сотрудниками финансовой организации.

Мобильное приложение 2

Для установки и использования программы потребуется сделать следующее:

  1. Войти в магазин приложений в соответствии с используемой операционной системой.
  2. Ввести в меню поиска «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  3. Установить найденное приложение.
  4. Открыть его и пройти процедуру авторизации.

Приложение

После этого пользователь получит возможность управлять расчетным счетом, пребывая в любой точке мира и используя только сотовый телефон.

Какие банки быстро открывают расчетный счет для ИП и ООО

Многие финансовые учреждения уверяют, что они являются лидерами по этому параметру. Но опыт многочисленных клиентов говорит о том, что лидеры — «Точка» и «Сфера».

Требования и документы для открытия счета

В случае с ИП вам обязательно понадобятся:

  • заполненное заявление на открытие счета;
  • документ, удостоверяющий личность;
  • свидетельство о регистрации компании в роли налогоплательщика.

Для ООО понадобятся:

  • учредительный договор или устав;
  • оригинал формы Р5007;
  • карточка образцов печатей и подписей;
  • документы, удостоверяющие личность людей, которые принимают решения по счету;
  • лицензии.

Полезные советы при открытии РКО

Для начала вам требуется определиться с подходящим банком. Существует ряд причин, по которым вам могут отказать в открытии счета. Далее они будут перечислены.

  1. Вы не сдавали отчетность в ФНС.
  2. Предоставлен не полный пакет документов.
  3. В заявке указаны неверные данные о руководителе или компании.
  4. Вы подали заявки в большое количество банков. По закону это не запрещено, но ваша активность видна сотрудникам финансовых учреждений. Лучше остановитесь на каком-то одном банке.

Многие банки просят предоставить требования о компании по специальной форме. Обязательно уточните этот момент у менеджера перед встречей. Это поможет вам сэкономить немало времени. Если вам нужен банк, где запрашивается минимальный перечень документов, то остановитесь на следующих финансовых учреждениях: «Тинькофф«, «Точка», «Модульбанк«.

Тарифы и условия банков

У предпринимателей и организаций популярностью пользуются следующие банки

Наименование Стоимость тарифа без авансовой оплаты, рубл. Количество бесплатных внешних платежных поручений, шт. Стоимость внешнего платежного поручения, рубл Стоимость сервиса по проверке контрагентов, рубл.
Твой старт 490 5 79 400
Твой онлайн 1390 15 49 400
Твой успех 1990 30 39

400
Твой масштаб 3190 60 29 400
Твой мир 4290 0 33 400
Твой безлимит 8990 без ограничений 0 400

Подарки от наших партнеров
на сумму до 290 000 ₽

Mask Group-4-min.png

До 50 000 ₽ на продвижение в социальных сетях

Mask Group-3-min.png

3 000 ₽ на экспресс-аудит бухгалтерского обслуживания компании

vyberyradio_180x180.png

Рекламный бюджет на радио 50 000 ₽ за 1 ₽

image (1).png

До 5 000 ₽ скидка на рекламную кампанию

Mask Group-min.png

3 месяца бесплатно при оплате интернет-бухгалтерии за год

Mask Group-1-min.png

До 14 200 ₽ на дистанционное обучение

Тоже может быть полезно:

Информация полезна? Расскажите друзьям и коллегам

icon

Уважаемые читатели! Материалы сайта TBis.ru посвящены типовым способам решения налоговых и юридических вопросов, но каждый случай уникален.

Если вы хотите узнать, как решить именно ваш вопрос — обращайтесь в форму онлайн консультанта. Это быстро и бесплатно!

Чем грозят нарушения кассовой дисциплины

Поскольку обязанности по составлению расходно-кассовых документов у предпринимателей нет, о привлечении к ответственности речи не идет. Коммерсант вправе сослаться на пункт 4.1 Инструкции № 3210-У. Соответствующий раздел освобождает ИП от необходимости ведения журналов, пользования РКО и ПКО. Условием является надлежащий учет объектов налогообложения.

Санкции грозят предпринимателям только за отдельные виды нарушений. Так, негативные последствия могут наступить при превышении лимита наличных расчетов по сделке. Сейчас максимальная планка находится на уровне 100 000 рублей. Проступком признано несоблюдение норматива по договорам с коммерческими субъектами. Расчетов с физическими лицами ограничение не касается.

Нарушителей привлекают к ответственности по статье 15.1 КоАП РФ. Санкции назначают в пределах 4 000 – 5 000 рублей. Кроме того, с виновника могут взыскать штраф по статье 120 НК РФ. В зависимости от последствий проступка размер варьирует от 10 000 до 40 000 рублей.

Нужно ли уведомлять об открытии расчетного счета

Еще недавно любой предприниматель после того, как счет будет активирован, обязан был направить в ИФНС оповещение об этом. Но изменения в законодательстве отменили такую обязанность. В настоящее время банковская организация самостоятельно ставит в известность ФНС.

Мнение экспертов

В сети присутствует противоречивая информация о кассовой дисциплине. Многие бухгалтеры совершают ошибку, уравнивая коммерсантов в статусе с организациями. Правила наличных расчетов для юридических лиц значительно строже. Некоторые предписания вообще не применимы к ИП. Так, частные бизнесмены не используют план счетов, не ведут бухгалтерский учет и не обязаны соблюдать требования о целевом расходовании выручки. Попытки следования регламентам, адресованным фирмам, приводят к путанице. Итогом становятся споры с налоговыми органами и длительные судебные разбирательства.

Расходный кассовый ордер

ПСБ — надежный банк для бизнеса

Опорный банк

Для сопровождения крупных контрактов

Страхование

Средства ИП и юрлиц застрахованы АСВ на сумму до 1.4 млн ₽

Работаем с 1995 года

Нам доверяют более 300 000 клиентов малого и среднего бизнеса

Системно значимый банк

ПСБ входит в список системно значимых банков РФ

Ответственность за нарушение ведения кассовых операций

РКО является первичным документом, а значит, требует корректного заполнения. Если регистр заполнен неправильно или не заполнен вообще, то на учреждение могут выписать штраф в размере 10 000 рублей (ст. 120 НК РФ). Основание — неправильный учет доходов и расходов налогоплательщика в течение одного налогового периода.

Если налогоплательщик не предоставляет в составе отчетности ИФНС подтверждающие затраты РКО, то инспектор вправе отказать в признании таких расходов для целей налогообложения.

Русский Стандарт – Стандарт

Русский Стандарт - РКО
  • Быстрое оформление с выездом специалиста
  • Бесплатное обслуживание корпоративной карты
  • Предоплаченные карты для работников и клиентов
  • Персональное обслуживание в банке
  • Торговый и интернет-эквайринг с удобной комиссией
  • Организация кредитования в процессе покупки

Скорость открытия:

4-5 р/д

Лицензия:

2289 от 19.11.2014 г.

Документы:

Паспорт, ОГРН/ОГРНИП, ИНН (+ решение, устав, приказ ген. дир., местонахождение компании для ООО)

Прием наличных:

До 500 000 руб в день – 0,25, до 1 млн. руб – 0,2, свыше 1 млн. руб – 0,15

Выдача наличных:

До 600 000 руб. – 2%, до 2 млн. руб. – 5%, свыше 2 млн. руб. – 10%

Эквайринг:

Виды: торговый и интернет; Принимаются карты: Visa, MasterCard, МИР, American Express, Diners Club, JCB, UnionPay, Discover; комиссия: до 100 000 руб – 2,2%, до 300 000 руб – 2%, свыше 300 000 руб – 1,8%

Сроки зачисления:

До 3 дней

Зарплатный проект:

Выпуск з/п карты: 0 руб., обслуживание: 3 000 руб., зачисление з/п: 0,0%, скорость: до 1 дня; комиссия: 0,5%;

Открытие счета в ин. валюте:

1 700 рублей

Агент по операциям резидентов:

0,12%, минимум 500 руб.

Постановка контракта на учет:

1 500 руб.

Выдача справок:

400 руб, срочная 500 руб.

Корпоративные карты:

Типы: MasterCard; открытие: от 1200 руб.; обслуживание: от 1200 руб.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...