Рейтинги ПИФов 2021 года по доходности и надежности — лучшие паевые фонды для вложения денег

Что такое инвестиционный фонд простыми словами. Типы ИФ. Виды ПИФ. Плюсы и минусы. Советы по выбору ИФ. Что сделать чтобы стать инвестором. Список лучших инвестфондов России.

Содержание

Что обещают паевые фонды в России: уровень доходности и риска

Все больше предприимчивых россиян отодвигают на второй план банковские вклады и обращают внимание на менее популярные финансовые инструменты. На это влияют многочисленные рекламные предложения, продвигающие быстрое обогащение, и различные блоги в интернете. Купить акции или облигации может каждый, но нужно составить список перспективных компаний.

Для успешного заработка на ценных бумагах не хватит поверхностного обзора динамики стоимости за последние 3–5 лет. Нужны теоретические знания о конкретном рынке, практический опыт инвестирования и постоянный мониторинг экономических новостей.

В паевых инвестиционных фондах всю грязную работу делает портфельный менеджер управляющей компании. Он выбирает перспективные активы и формирует базу, которая должна приносить доход в долгосрочной перспективе. Анализ ПИФов показывает, что УК могут вкладывать деньги в разные направления: акции, облигации, биржевые индексы, недвижимое имущество и т. д.

В некоторых случаях управляющие компании инвестируют средства в зарубежные фонды, которые ориентируются на компании в разных нишах. Большим спросом пользуются субъекты из сферы IT и биотехнологий.

Для составления полной картины начинающий инвестор должен иметь представление о механизме работы паевых фондов. УК создает ПИФы, и на первом этапе собирает деньги заинтересованных вкладчиков. Параллельно менеджеры подбирают перспективные ниши, которые будут расти в течение длительного срока.

Для диверсификации рисков некоторые фонды закупаются не только акциями, но и облигациями, биржевыми индексами и т. п. Если ценные бумаги одной компании рухнут в цене, а другие зафиксируют прибыль, то общая просадка будет не такой заметной.

Плюсы ПИфов:

  • низкий порог входа;
  • большой выбор управляющих компаний;
  • в конце календарного периода инвесторы получают отчет о деятельности УК;
  • есть независимые регуляторы (специальный депозитарий и Центробанк РФ);
  • прозрачная структура;
  • оплата налогов только в момент продажи паев (если зафиксирована прибыль);
  • высокая ликвидность (открытые ПИФы).

Авторитетные управляющие компании в России сдержаны в своих обещаниях. Они не гарантируют миллионный доход, но несут ответственность за состав портфеля. УК выгодно, чтобы цена пая росла, увеличивалась стоимость чистых активов (СЧА) и пополнялся список вкладчиков. По официальной статистике, одной из самых авторитетных организаций в этой сфере является «Сбербанк Управление активами» — свыше 160 тысяч участников. Не все получают прибыль, но если взглянуть на рейтинг самых доходных ПИФов этой управляющей компании, то становится ясно, что стоит выделить немного денег для приобретения у них паев.

ПИФ

Для начинающих инвесторов подходят открытые фонды (ОПИФ). Они не ограничивают время продажи доли. Если вкладчик периодически мониторит динамику стоимости и видит предпосылки для дальнейшего роста, он может найти стороннего покупателя и выручить за свои активы побольше денег, чем выдаст управляющая компания после погашения паев. Свобода действий инвесторов ОПИФ — это отлично, но более опытные бизнесмены обращают внимание на закрытые фонды (ЗПИФ).

Продать долю в ЗПИФ можно только после окончания срока доверительного управления. Обычно, это 3–10 лет после даты создания фонда. В этом случае свобода действий уже в руках УК. Ей не нужно держать свободные средства для погашения паев вкладчиков, портфельные менеджеры могут сосредоточиться на единственной важной задаче: увеличение доходности.

Все паевые фонды можно условно разделить по уровню риска. В группу самых безопасных входят ПИФы облигаций. Средний риск — акции, биржевые индексы, недвижимость. Что касается финансовых инструментов с наиболее высоким уровнем риска, то здесь все зависит от управляющей компании. К примеру, УК Сбербанка относят к рискованной категории акций российских компаний. Кстати, у них один из самых удобных сервисов по паевым фондам. Потенциальные инвесторы могут ознакомиться с динамикой конкретного ПИФа, скачать правила доверительного управления и прочитать комментарии о динамике определенного рынка на одной странице.

В России много доходных фондов, и условия входа доступные, поэтому обязательно стоит обратить на них внимание, если есть свободные деньги и хочется создать источник пассивного дохода.

Начинающие инвесторы должны придерживаться одного правила: покупать активы только на основе тщательного анализа с расчетом долгосрочной перспективы. Если с рекламных билбордов управляющая компания «кричит» о баснословном заработке, то это повод задуматься о ее честности. Статистика работы за последние годы скажет все лучше, чем любые красивые слоганы.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

ИФ – это форма коллективных инвестиций. То есть общий инвестиционный капитал формируется за счет общих средств участников фонда.

Обычно это АО либо организация – где собственность участников долевая. Суть здесь одна: владение активами является коллективным.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Как выбрать самый надежный ПИФ, который принесет доход?

Перед обращением в определенный фонд, будущий инвестор должен самостоятельно поставить для себя определенные цели и учесть следующие аспекты:

  1. Какая сумма планируется для инвестирования
  2. Продолжительность
  3. Возможные риски
  4. Ожидаемая сумма дохода.

пифы это простоВсе факторы имеют близкую связь между собой, поэтому учитываются в совокупности. При планировании инвестирования на короткий промежуток времени, целесообразно обратиться в открытый паевый фонд. При значительных вложениях — ПИФы интервальные или закрытые. Но необходимо проявлять бдительность — чем больше размер предполагаемого дохода, тем выше ожидаемый риск.

Типы инвестиционных фондов

Различают несколько типов ИФ:

  • Паевой;
  • ИФ России;
  • Взаимный;
  • Хеджевый;
  • Чековый;
  • Торгуемый на бирже.

Поговорим о каждом из них подробнее.

Паевые инвестиционные фонды

В таком фонде имущество, которое является общим, распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай – это ценные бумаги, которые подтверждают, что инвестор обладает правом собственности на некую часть денежных средств. Суть паевого ИФ заключается в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект.

Вложения могут осуществлять в таких направлениях:

  • Осуществление операций с ценными бумагами (акции, облигации и др.);
  • Услуги по выдаче займов;
  • Операции по открытию депозитов;
  • Проведение операций с недвижимостью и другое.

Особенно привлекательны ПИФы тем, что первоначальная сумма для вложения может быть небольшой. Помимо этого риски распределены между всеми инвесторами, а это уменьшает вероятность возможной потери средств.

Деятельность таких фондов в нашей стране регулируется ФЗ.

ПИФ – не юридическое лицо, это комплекс, сложившийся из имущества его инвесторов.

Еще один принципиально важный момент: в ПИФ в качестве вклада не может быть принято имущество, внесенное в залог.

Паевые ИФ делятся на несколько :

  • Биржевые – с допуском к торгам на бирже;
  • Инвестиционные фонды открытого типа – инвестор имеет право в любой рабочий день требовать погашения всех паев;
  • Закрытые – до конца срока действия договора инвестор не может его прекратить;
  • Венчурные – вкладывающие средства в развитие инновационных технологий;
  • Интервальные – инвестор может изъять свои средства только в то время, которое установлено правилами доверительного управления.

Управление паевыми инвестиционными фондами

ПИФ и его пайщики взаимодействуют с управляющей компанией. Происходит это по договору доверительного управления. Максимальный срок, в течение которого действует такой договор, составляет 15 лет. УК по этому договору приобретает ценные бумаги и другие активы.

Доверительному управляющему не переходит право собственности на деньги или имущество пайщиков, он ими только управляет. А за эту деятельность ему выплачивается комиссия.

Доверительное управление бывает 2-х видов:

  • Коллективное – когда все средства клиентов объединены в одном «портфеле» и компания управляет им;
  • Индивидуальное – происходит управление средствами каждого вкладчика отдельно.

Не нужно сразу же рассчитывать на грандиозный размер прибыли, но и отметать возможность умножения своего капитала посредством инвестиций тоже не стоит. Главное определиться, в какой тип фонда вкладывать.

Если выбран венчурный фонд, то средства для вложения потребуются серьезные, а окупаемости ждать долго: 5-10 лет. Такое вложение, конечно, обладает высоким уровнем рисков, но в то же время есть возможность получить большой доход, так как технологии не стоят на месте и будут востребованы все больше с каждым годом.

ИФ России

Это компания, входящая в число государственных и осуществляет операции по софинансированию различных проектов.

Взаимный ИФ

Распределяет свои акции между участниками фонда. Акции обычно недорогие, а значит количество инвесторов стабильно увеличивается. В такие фонды без опаски можно вкладывать небольшие суммы средств, так как риск их потери снижен из-за большого количества вкладчиков.

Хеджевый

В России большого распространения не получили, очень популярны в США. Они направлены на то, чтобы получать самую максимальную прибыль от инвестиций. Основная их черта – большие суммы вкладов. Главный минус: практически не регулируются нормативными актами.

Чековые

Особенно характерны только для РФ. Появились они в переходный период, когда экономика государства начала переходить от плановой к рыночному типу. Создавались для того чтобы из собственности государства имущество переходило в частную. На данный момент большинство фондов такого типа ликвидировано.

Торгуемый на бирже

Акции таких фондов имеют оборот на бирже. И цена на них будет меняться вместе с активностью торговцев.

Подведем небольшой итог: Типы ИФ в России могут отличаться от тех, что функционируют в других государствах. Например, у нас не распространены хеджевые, но есть чековые (небольшое количество).

«Райффайзенкапитал» — паевые инвестиционные фонды от Райффайзенбанка

Не менее привлекательными выглядят условия инвестирования в Райффайзен банке. Стоимость пая обновляется каждый день. Однако первоначальный взнос для физического лица должен составлять не менее 50 000 рублей, а при последующих пополнениях — 10 000 рублей. Стоит обратить внимание, что срок инвестирования может составлять от 3х месяцев, когда в других банках — от трех лет.

райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фондыСуществует бонусная программа, размер которой зависит от срока инвестирования. 3% полагается, если владение паями осуществляется от трех месяцев. Более года — 2% и не облагается НДС.

ПИФ рыночных финансовых инструментов

ПИФы рыночных финансовых инструментов для неквалифицированных инвесторов работают с деньгами, ценными бумагами, долями в ООО, займами. В ПИФах финансовых инструментов риски гораздо выше, чем в ПИФах недвижимости. Можно остаться без дохода и потерять вложенные деньги.

Ценные бумаги, в отличие от недвижимости, не очень дорогие, не облагаются НДС и для управления ими не нужен большой штат сотрудников. Поэтому порог входа для инвесторов тоже может быть ниже, даже от тысячи рублей. Точной суммы нет: каждая УК сама решает, сколько денег должен вложить пайщик, чтобы с ним было рентабельно работать.

Вот как работает ПИФ рыночных инструментов. Допустим, у инвестора есть 250 тысяч рублей. Он хочет получить максимальный доход с разумным уровнем риска и как можно быстрее. Играть на бирже самостоятельно инвестор не хочет, поэтому обращается в УК.

Она находит других инвесторов со схожей целью, объединяет средства и создает фонд рыночных финансовых инструментов. На деньги фонда УК покупает ценные бумаги: часть средств вкладывает в акции перспективных компаний и доли в ООО, часть — в облигации Минфина или крупных корпораций, предусматривающие хорошие купонные выплаты, часть — в паи открытых ПИФов. Остатки денег кладутся на депозиты.

Специалисты УК ежедневно отслеживают изменения, анализируют финансовую информацию, продают падающие в цене активы и покупают растущие, перспективные.

Как заработать на «Рублевых облигациях»?

Чтобы заработать на рублевых инвестициях, в первую очередь вкладчик должен определиться, на какой риск он готов пойти.

сбербанк пифы биотехнологииСуществует две стратегии, посредством которых можно заработать на рублевых облигациях:

  1. Доходность от купонов. В среднем годовой прирост составляет 10%, что является неплохим показателем. Однако ожидаемая сумма зависит от размера инвестиционных вложений.
  2. Спекуляция. Поскольку стоимость облигаций постоянно меняется, то разница может сыграть «на руку» инвестору. Покупая облигации по минимальной стоимости, их можно перепродавать по более выгодной цене.
  3. Каждый инвестор выбирает самостоятельно путь, по которым он планирует пойти, чтобы преумножить свой капитал.

Как инвестировать в ПИФ и продать инвестиционные сертификаты

Это достаточно простая задача – вам достаточно заглянуть на официальные ресурсы фондов и изучить представленный порядок.

Там же вы узнаете минимальные суммы инвестиций, входа, сроки, комиссии и другие важные данные.

А так, в стандартном варианте покупка пая осуществляется из следующих этапов

  • Инвестор связывается с представителями выбранного ПИФа.
  • Назначается дата встречи, в процессе которой подписывается договор.
  • Средства переводятся на счет фонда.
  • Инвестор получает сертификаты фонда.

Собственно, продать пай тоже не составит труда, если возникнет такое желание. Единственное ограничение – средства будут перечисляться из фонда в течение 2-3 дней.

Если же деньги нужны срочно, то можно предложить пай инвестиционным организациям, правда, цена будет ниже той, по которой вы сможете продать сертификаты самому фонду.

Читайте также Лучшие инвестиционные фирмы для инвесторов всех типов

Что сделать, чтобы стать инвестором

Чтобы начать инвестировать и приобрести пай в выбранном фонде, нужно выполнить несколько простых действий. Посетить офис УК и оставить свою заявку. Для оформления с собой нужно иметь: паспорт и денежные средства, чтобы купить пай. Если расчет будет безналичным, то нужен только паспорт.

Если инвестировать планируете в ПИФ какого-либо банка, то посетить придется сам банк, а точнее, любое его отделение.

Специалисты рекомендуют ознакомиться со всеми условиями и документами на официальном сайте компании. Можете также позвонить туда и все вопросы обсудить с консультантом по телефону.

Список лучших инвестфондов

Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.

Топ 10 ИФ России

Инвестиционный фонд Описание Прирост (%)
1. Сбербанк – Глобальный интернет Управление активами 38,5
2. Альфа-Капитал технологии Фонды акций 32,1
3. РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологии Фонды акций 30,4
4. Управление сбережениями – Азия Управление сбережениями фондов 30,3
5. ВТБ – БРИК Управление активами, фонды акций 27,5
6. ОТКРЫТИЕ – Китай Фонды Открытия 25,9
7. Апрель Капитал Акции компаний по добыче сырья 25,4
8. Открытие – Развивающиеся рынки Фонды Открытия 24,4
9. РГС – Мировые технологии Управление сбережениями 23,5
10. Райффайзен – Фонд активного управления Фонды смешанных инвестиций 23,3

Самые надежные в мире фонды

Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.

Инвестиционный фонд Где находится Активы
(миллиардов долларов)
Fannie Mae Вашингтон, США 3 250
Freddie Mac Маклин, США 1 946
Credit Suiss Цюрих, Швейцария 927
Goldman Sachs Group Нью-Йорк, США 856
Morgan Stanley Нью-Йорк, США 803
London Stock Exchange Лондон, Англия 777
Berkshire Hathaway Омаха, США 535
Nomura Holdings, Inc Токио, Япония 368
Shinhan Financial Group Сеул, Корея 308
State Street Corporation Бостон, США 274
BlackRock, Inc. Нью-Йорк, США 240
Voya Financial Нью-Йорк, США 231

Лучшие европейские фонды

Название Месторасположение
High-Tech Grunderfonds Германия
SpeedInvest Австрия
PMV Бельгия
LocalGlobe Великобритания
Mangrove Capital Partners Люксембург
Alven Capital Франция
Swisscom Ventures Швейцария

Рейтинг самых доходных ПИФов 2019

Инвестиционный фонд Описание, владельцы Прирост (%)
1 ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора ВТБ Капитал Управление активами 30
2 САН – Смешанные инвестиции САН 28
3 Сбербанк – Природные ресурсы Сбербанк Управление Активами 28
4 Ингосстрах пенсионный Ингосстрах — Инвестиции 27.4
5 БКС Драгоценные металлы Брокеркредитсервис 26,5
6 ВТБ – Индекс МосБиржи ВТБ Капитал Управление активами 25,8
7 ВТБ – Фонд Акций ВТБ Капитал Управление активами 25,4
8 Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек Райффайзен Капитал 25,3
9 Солид – Индекс МосБиржи СОЛИД Менеджмент 25,2
10 Лидер – Акции Лидер 24,6

Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов

Инвестиционный фонд Описание, владельцы СЧА, МЛН RUB
1 ВТБ – Фонд Казначейский ВТБ Капитал Управление активами 28 322,73
2 Газпромбанк – Облигации плюс Газпромбанк — Управление активами 23 733,55
3 Рублевые облигации Пенсионные накопления 23 410,70
4 Райффайзен – Облигации Райффайзен Капитал 18 468,40
5 Альфа-Капитал Облигации плюс Альфа-Капитал 17 909,66
6 Сбербанк – Фонд перспективных облигаций Сбербанк Управление активами 17 809,31
7 Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец Сбербанк Управление активами 14 464,58
8 ВТБ – Фонд Сбалансированный ВТБ Капитал Управление активами 13 314,65
9 Альфа-Капитал Еврооблигации Альфа-Капитал 9 40
10 Еврооблигации Пенсионные накопления 7 785,54

Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств

Инвестиционный фонд Привлеченные средства,
млн RUB
1 ВТБ – Фонд Сбалансированный 10 700
2 Альфа-Капитал Еврооблигации 7 612
3 ВТБ – Фонд Казначейский 5 540
4 Альфа-Капитал Баланс 4 236
5 Сбербанк – Денежный 3 628
6 ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций 3 541
7 Сбербанк – Природные ресурсы 3 496
8 ВТБ – Фонд Акций 3 322
9 Рублевые облигации 2 290
10 Альфа-Капитал Ликвидные акции 2 269

Плюсы ИФ

  • Вероятность мошенничества снижена;
  • Деятельность регламентируется законом;
  • Клиент может сам осуществлять управление своими деньгами;
  • Необязательно иметь высокий достаток, чтобы стать инвестором;
  • Доходность может быть высокой;
  • Инвестору не нужно постоянно контролировать состояние своих средств.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...