Расчетно-кассовое обслуживание в банке Точка

Банк Точка: вход в личный кабинет

Для входа в личный кабинет наберите в адресной строке браузера адрес официального сайта https://tochka.com/ и в правом верхнем углу нажмите на кнопку «Войти в интернет-банк». Далее откроется страница, где нужно указать реквизиты для входа — логин и пароль. В качестве логина вы можете указать номер мобильного телефона или e-mail, указанный при регистрации.

Далее укажите пароль, проверьте правильность ввода и нажмите кнопку «Войти». Произойдет вход в интернет-банк, где пользователю доступны следующие операции:

1. Просмотр информации о счетах и картах
2. Выписка по счету
3. Денежные переводы между счетами и картами, а также на счет физического лица (согласно вашему тарифу)
4. Перевод средств в адрес юридического лица
5. Выставление счетов
6. Открытие дополнительного счета в валюте (доллар, евро или польский злотый)
7. Покупка и продажа валюты по выгодному курсу
8. Открытие вклада (на срок от 1 дня до 1 года)
9. Онлайн-бухгалтерия и возможность интеграции с облачной бухгалтерией
10. Проверка контрагентов
11. Подключение онлайн-кассы
12. Привязка счетов из других банков (поддерживаются счета для бизнеса, открытые в Сбербанке, Тинькофф банке и Модульбанке)
13. Валютные операции (получение средств из-за границы)
14. Эквайринг (торговый и онлайн)
15. Заказ справок и документов из банка
16. Просмотр информации о накопленных баллах в рамках программы лояльности
17. Регистрация ИП и ООО (всю рутинную работу делает за вас банк)
18. Онлайн-чат со службой поддержки клиентов
19. Карта со списком банкоматов банка и партнеров
20. Выбор тарифного плана (новый тариф вступает в силу с 1 числа следующего месяца после его активации)
21. Корректировка лимитов по корпоративным картам
22. Оформление кредита для бизнеса (опция доступна клиентам, которые работают с банком от 6 месяцев)
23. Юридическая помощь предпринимателям
24. Открытие специального счета для тендеров в рамках 44-ФЗ (а также предоставление банковской гарантии и обеспечение заявки)

Тарифы «Точка» банка для ИП

Самые важные тарифы от банков для предпринимателей – это ставки на кредит и ипотеку, а также стоимость обслуживания в области РКО и эквайринга. Поэтому «Точка» все время разрабатывает специальные тарифы, чтобы каждый индивидуальный предприниматель мог выбрать для себя максимально выгодный по соотношению стоимости и предлагаемого функционала.

Итак, какие у Точка банк тарифы для ИП? Банк предлагает три основных тарифа по РКО:

• «Необходимый минимум». Самый простой тарифный план для ИП с небольшим доходом и простым видом деятельности. Подключение и обслуживание осуществляется без дополнительной платы. Денежные затраты у ИП начинаются при выполнении оплаты и переводов, а также за зачисление средств. При этом взимается фиксированный процент комиссии, который увеличивается вместе с обрабатываемой суммой.
• «Золотая середина». Подключение осуществляется банком бесплатно, а за обслуживание регулярно уплачиваются 500 рублей. Все остальные услуги также платные, но ощутимо дешевле, чем третий, самый дорогой тариф.
• «Все лучшее сразу». Подключение бесплатно и первый месяц обслуживания 500 рублей. Затем цена начинает возрастать. Действуют ограничения на денежные операции. Зато у данного тарифа есть преимущество в виде низкого процента.

Для подбора тарифа предпринимателю необходимо рассчитать, сколько примерно планируется проводить расчетов и зачислений в месяц, а также каковы будут суммы денежных средств при зачислении и переводах. Если ИП не может этого сделать самостоятельно – можно проконсультироваться с менеджером.

Как открыть расчетный счет в Банке “Точка” ООО и ИП

Возможности РКО для бизнеса в Точка

Корпоративные клиенты могут открыть расчетный счет в «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие» в комфортной обстановке. Учреждение гарантирует индивидуальный подход и высокий сервис обслуживания юридических и физических лиц (ООО и ИП).

О банке Открытие

Банк Открытие, частью которого является Точка — входит в список системно значимых банков, утвержденный Банком России. Входит в ТОП-10 крупнейших банков России. Основной акционер банка — Банк России с долей участия 99,99%.

Валютный контроль

Финансовая организация возьмет на себя тонкости работы с валютой. При желании для отдельных валют можно открыть счет. Курс обмена показан в интернет-банке и обновляется каждые 15 сек. Покупка иностранной валюты не требует установки специальных приложений и проводится в режиме онлайн.
Валютное обслуживание от «Точка Банка» подразумевает:

• услуги личного ВЭД-консультанта;
• постановку контракта на учет;
• проверку платежек;
• напоминание о необходимости прохождения валютного контроля.

Тарифы на РКО в «Точке» для ООО и ИП

В Точке действует новая линейка тарифов, где есть и бесплатный тариф:

Подробнее о новых тарифах

Безусловные плюсы новых тарифов:

• В них уже входят платежные поручения.
• До 500 000 рублей в месяц можно переводить себе на банковскую карту, как вариант для снятия наличных.
• Также до 100 000 рублей можно снимать без комиссий с корпоративной карты.
• Бесплатное пополнение счета.
• 1,3% это очень низкая ставка по эквайрингу. В других банках от 2,2% в среднем.
• Кэшбэк с уплаты налогов. Вы получаете частичный возврат 4% от обязательных налоговых платежей. Такого не предлагает ни один банк.

Все тарифы в банке «Точка» позволяют клиенту бесплатно:

• зарезервировать номер счета онлайн и пользоваться им уже через 5 минут;
• встретиться с сотрудником банка для открытия счета в удобном для клиента месте и в удобное время;
• подключить интернет-банк;
• заверить документы;
• оповестить о новом счете государственные органы;
• получать банковские документы в электронном виде;
• уведомлять клиентов об отправке платежа;
• в любой момент сменить тарифный план.

Вне зависимости от тарифа, клиенту доступны без лимитов:

• бесплатные платежи в бюджет и государственные фонды;
• переводы зарплаты сотрудникам на карты Рокетбанка и Home Credit Bank без комиссии;
• корпоративные карты с бесплатным выпуском и обслуживанием;
• пополнение счета без комиссии через банкоматы и кассы «Открытия».

Оплата за обслуживание списывается со счета ежемесячно, первого числа, сразу после этого начисляется бонус — процент за оборот по счету. Особенно для малого бизнеса будет актуальная такая особенность, что если ни разу за месяц счет не использовался (не было ни входящих, ни исходящих платежей), то и платить за обслуживание ничего не потребуется.

Открыть счет в Точке

Тарифы для начинающих ИП на УСН 6%

Для предпринимателей на упрощенке, которые только начали свой бизнес, или планируют начать, «Точка» предлагает отдельный пакет услуг, стоимостью 3500 рублей в год. Входят в стоимость:

• Открытие счета вместе с выездом представителя банка по условленному адресу, заверением документов и информированием государственных органов;
• Подсчет налогов (только если ИП не имеет кассы);
• Формирование и сдача отчетности;
• Платежи ИП, юридическим и физическим лицам, государству;
• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
• Открытие валютного счета и валютный контроль;
• Выпуск и содержание карты MasterCard.

Комиссией в 1% облагаются лишь входящие переводы и пополнение счета через бизнес-карту.

Стоимость валютных платежей в другие банки — 30 долларов за перевод.

Депозиты для бизнеса

Помимо начисления процентов на остаток по счету банк предлагает своим клиентам дополнительный пассивный доход в виде депозитов для бизнеса.

Овернайт	Траектория роста	Срочный	Валютный
1 рабочий день	45 дней	От одного месяца до года
От 100 000 рублей	От 2000 евро или долларов
4,75% годовых	5,2% годовых	5,7-5,9% годовых в зависимости от срока	0,05-0,9% годовых (зависит от срока)
Без пополнения и частичного снятия, выплата процентов по окончанию срока договора

РКО от банка Точка

Точка для ИП – это не только стандартное расчётно-кассовое обслуживание. Банк знает о потребностях своих клиентов, поэтому предлагает им дополнительные сервисы.

Ведь многие индивидуальные предприниматели не могут себе позволить нанимать узких специалистов в штат, особенно на старте. А необходимость в бухгалтерском и юридическом обслуживании при этом существует.

Самая популярная у начинающих предпринимателей система налогообложения – это УСН Доходы. При открытии расчётного счёта в Точке ИП без работников, выбравшие этот режим, могут подключиться к онлайн-бухгалтерии. Тогда больше не придётся беспокоиться о подготовке налоговой декларации, ведении Книги доходов и расходов, своевременной оплате налогов и страховых взносов.

Ещё одна интересная опция от Точки – это юридическая безопасность бизнеса. Клиент, который подключил услугу комплаенс-ассистента, будет получать специальные рекомендации в платежах и аналитику проводимых операций. Здесь же и проверка контрагентов в открытых и закрытых источниках – мера, без которой в бизнесе не стоит проводить ни одну сделку.

Если ваш бизнес будет связан с международным сотрудничеством, очень кстати окажутся специальные услуги для ВЭД – таможенное декларирование, валютный контроль, проверка иностранного контрагента. Точка банк поможет и при участии в госзакупках – открытие и ведение специального счёта, КЭП для участия в тендерах, регистрация в ЕРУЗ, кредит на обеспечительный платёж.

Переводы физ. лицам со счета в Точке: лимиты и условия

В новых тарифах Точки самые большие беспроцентные лимиты по переводам на дебетовую карту физ. лица. Причем эти лимиты действуют не только для ИП, но и для ООО. Это лучшее предложение на рынке!

Подробные тарифы

Документы для ООО:

• Учредительные;
• Правоустанавливающие;
• Приказы о назначении полномочий;
• Коды ОКВЭД, статистики;
• Заявление по форме.

Операционный день

Точка заявляет, что у нее самый длинный операционный день в России. Внутрибанковские платежи совершаются круглосуточно, а внешние — с 0.00 до 21.00 по московскому времени.

Отзывы клиентов банка

Большинство отзывов относительно деятельности банка положительные. Клиентам нравится удобный интерфейс мобильного приложения, возможность осуществлять работу даже с мобильного телефона.

Положительно отзываются о сервисной службе банка. После регистрации заявки сотрудник банка перезванивает практически сразу, менеджер приезжает в назначенное время и место, консультирует по всем вопросам, помогает ввести все данные и даже подготовить документы для налоговой.

Клиенты отмечают и другие достоинства банка:

• скорость открытия счета;
• банк уведомляет налоговую об открытии счета самостоятельно;
• корпоративная карта также авторизуется мгновенно;
• удобный онлайн чат, быстрое решение проблем и вопросов;
• возможность проведения валютных платежей по сделкам;
• кэшбек, который может покрыть расходы на обслуживание в банке;
• приятный бонус в виде бутылки вина при открытии счета.

Какие документы нужно предоставить

После оформления заявки необходимо предоставить пакет документов:

• Паспорт ИП (копия);
• Лицензии (если есть);
• Выписка ЕГРИП;
• Документ с кодами статистики;
• Сведения о деятельности ИП;
• Заявление на открытие РКО;

Отправить документы можно либо через интернет в электронной форме, либо по почте, либо принести в бумажном виде. Все бланки можно скачать на официальном сайте банка без регистрации. И лучше поступить именно так, потому что «Точка» требует заполнение документации по собственной форме.

Онлайн-кассы для эквайринга

Банк сотрудничает с оператором фискальных данных – Эвотор. Совместно они предлагают готовое кассовое оборудование для работы на торговых точках и для приема онлайн-платежей.

Эвотор 10 – основные характеристики:

• самая большая касса из представленных на сайте, обладает высокой мощностью;
• работает без подзарядки около 6-12 часов, ее можно возить с собой;
• работает везде, где есть wi-fi, 3G и LAN;
• скорость печати чека – 9 см в секунду;
• есть гарантийный талон на 12 месяцев.

Цена – 17 700 рублей.

Эвотор 5 – характеристики:

• компактная мобильная касса подойдет для курьерских служб;
• время работы без подзарядки – от 6 до 12 часов;
• работает везде, где есть Wi-fiи 3G;
• скорость печати чека – 5 см в секунду;
• срок гарантии – 1 год.

Цена – 13 700 рублей.

Эвотор 7.2 – характеристики:

• эта касса может работать только от сети, не подходит для выездной торговли;
• работает везде, где есть Wi-fi и 3G;
• печатает чек на 7 см за секунду;
• гарантия – 12 месяцев.

Цена – 13 700 рублей – одна из самых бюджетных касс, представленных на сайте.

Также предприниматели могут приобрести онлайн-кассы от Атол. Например:

1. АТОЛ 30-Ф – касса для торговли на точках продаж, не имеет товарно-учетной системы. Подключается к ПК через USB. Совместима почти со всеми операционными системами. Гарантия качества – 1 год. Цена – 11 500 рублей.
2. АТОЛ 20-Ф – стационарная касса, не имеющая товарно-учетной системы. Чтобы начать работу, нужно настроить ее на ПК или планшет. Работает от сети, не подойдет для выездной торговли. Совместима с большинством операционных систем. Срок гарантии – 12 месяцев. Цена – 14 400 рублей.
3. Атол FPRINT-22 ПТК. Касса с быстро печатающей системой чеков. Чтобы начать работать с кассой, нужно иметь ПК или моноблок. Также нужно настроить ее на компьютер или аналогичное устройство. Работает только от сети, совместима почти с любой операционной системой. Гарантийный срок – 1 год.

Телефон горячей линии банка Точка

Для получения обратной связи от банка вы можете позвонить по телефону горячей линии банка Точка:

• 8 800 2000 024 — звонок на территории России бесплатный с любого телефона
• +7 495 258 33 50 — для звонков из-за границы (согласно тарифам вашего оператора)

Также вы можете оперативно получить ответ на интересующий вас вопрос с помощью онлайн-чата в личном кабинете или мобильном приложении. Среднее время ответа сотрудника составляет всего 1 минуту. Служба поддержки клиентов работает круглосуточно.

Бухгалтерия

Точка предоставляет бухгалтерские услуги для ИП на ЕНВД и УСН 6%, не имеющих сотрудников и касс, на платной основе.

Бухгалтерский сервис встроен в интернет-банк и автоматически рассчитывает налоги и составляет декларации, делает сверку с налоговой. Через чат можно передавать любые документы в налоговую.

Получить бухгалтерскую консультацию можно через онлайн-чат.

Недостатки

• Не начисляются проценты на остаток по счету.
• Предусмотрена комиссия при подключении к торговому эквайрингу.
• Нет собственной сети отделений.

Оформить РКО на сайте банка

Как сделать перевод, пополнить или снять деньги со счета

Для пополнения можно использовать банкоматы либо отделения любого банка. Другой способ – с помощью перевода с карты другого банка на карту банка Точка, полученную при оформлении счета.

Для перевода средств на счет физлица необходимо:

• В интернет-банке выбрать «Новый платеж».
• Ввести ФИО получателя.
• Ввести БИК банка-получателя и номер счета.
• Указать назначение платежа.
• Можно указать электронную почту получателя. На нее банк отправит квитанцию о переводе.
• Подписать с помощью полученного смс-кода.

Для перевода средств на карту достаточно ее сфотографировать или ввести номер, срок действия и сумму перевода. Платежи на карту приходят мгновенно, на счет – в течение 1 рабочего дня.

ВАЖНО. Снять деньги можно в любом банкомате – данная операция бесплатна.

Клиенториентированность

После обслуживания в Точке, работать с другими банками становится сложнее — в Точке потрясающая клиентоориентированность и дружеское неформальное общение. Никаких долгоминутных ожиданий по телефону, очередей в отделение — все можно решать через онлайн-чат. Также можно общаться с банком через Telegram или Viber, предварительно связав чат с интернет-банком.

Еще одно большое достоинство банка — он способен выслушать позицию клиента и попытаться ее понять. Точка один из немногих сейчас банков, который может поменять свое решение в сфере финансового мониторинга.