Райффайзенбанк: ипотечный кредит без первого взноса, процентные ставки и условия жилищного займа

Основные условия и ставка рефинансирования

В Райффайзенбанке возможно рефинансировать только находящуюся в ипотеке квартиру и являющуюся собственностью заемщика. При этом недвижимость не должна быть обременена (за исключением залога другого банка), находиться в пользовании третьих лиц (договор аренды) и не может прирбретаться у родственников.

Базовые условия рефинансирования:

  • Ставка рефинансирования ипотеки в РайффайзенбанкеПроцентная ставка — от 7,99% годовых под залог строящегося объекта(при соблюдении всех требования Райффайзенбанка).
  • Процентная ставка — от 9,99% годовых при перекредитовании ипотеки с возможностью получения дополнительных средств на другие цели.
  • Максимальная сумма кредитования — 26 млн ₽, но не более 85% оценочной стоимости квартиры и 9 млн ₽ при объединении ипотеки и дополнительно других кредитов.
  • Срок ипотеки — до 30 лет , но при при получении дополнительной суммы на другие цели срок уменьшится до 20 лет.

Главным условием предоставления такой процентной ставки при рефинансировании — комплексное страхование, включающее обязательное от рисков повреждения объекта ипотеки, и добровольное страхование жизни и здоровье заемщика, а также риска потери права собственности (титула).

На размер ставки рефинансирования в Райффайзенбанке могут влиять:

  • +1% до момента переоформления ипотеки в пользу Райффайзенбанка;
  • +0,5% при отказе от личного и/или титульного страхования и возрасте заемщика на момент подачи заявки менее 45 лет;
  • +3,2% при отказе от личного и/или титульного страхования и возрасте заемщика на момент подачи заявки более 45 лет.

Вы можете воспользоваться онлайн калькулятором на нашем сайте и просчитать расходы при условии отказа от страховки. Для людей младше 45 лет это будет более выгодным, так как титульное и личное страхование будет стоить более 0,5% (в большинстве страховых компаний).

Калькулятор рефинансирования

Калькулятор рефинансирования ипотеки

Выполнив вычисления на онлайн калькуляторе в сможете оценить выгодность того или иного предложения по рефинансированию ипотеки. Не теряйте время и переходите к расчету прямо сейчас!

Выполнить онлайн расчет на калькуляторе

Положительные отзывы

У клиентов Райффайзенбанка не возникает претензий по уровню сервиса. Даже авторы негативных комментариев оценивают скорость и качество обслуживания. На популярных площадках Банки.ру, Сравни.ру, Отзовик.ру часто встречаются отзывы, в которых посетители выражают благодарность отдельным менеджерам банка и довольны работой офисов в целом.

Широкая сеть банкоматов

Клиенты банка отмечают удобство снятия и внесения наличных.

Лучший банк РФ

Проводить операции по карте без комиссии можно не только в 2 000 собственных банкоматах Райффайзенбанка, но и в 16 000 устройств банков-партнеров. Объединенная сеть доступна в 30 регионах страны. В нее входят Московский кредитный банк, Бинбанк, Газпромбанк.

Скорость решения проблем

Заемщики Райффайзенбанка отмечают оперативную работу сотрудников по разрешению конфликтных и проблемных ситуаций.

Быстрое разрешение претензии

Пожаловаться на возникшую проблему можно в отделении, по телефону горячей линии или заполнить форму обратной связи на сайте. Любая официально оформленная претензия будет рассмотрена. Кроме этого, представители банка отвечают на жалобы на сайтах отзывов и в социальных сетях.

Обслуживание клиентов с детьми вне очереди

Один из приятных моментов для посетителей с малышами — обслуживание в офисе без очереди.

Обслуживание вне очереди

Чтобы получить приоритет в офисах с электронной очередью, необходимо выбрать пункт «Обслуживание с ребенком». Первый освободившийся специалист примет такого клиента.

Профессионализм сотрудников

Качество работы сотрудников Райффайзенбанка подтверждается персональными благодарностями.

Благодарность сотруднику

Клиенты отмечают вежливость, приветливость и профессионализм сотрудников, быструю и слаженную работу как в офисе, так и на горячей линии, в службе технической поддержки.

Работа техподдержки

Детали

Кредитный продукт Кредит от Райффайзен Банка
Банк Райффайзен Банк
Сайт
Социальные сети
Дата основания 2002 год
Главный офис 129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1
Виды поддержки

Форма обратной связи на сайте

Чат

ВКонтакте

Facebook

Телефонная поддержка
Языки Русский
Типы платежей Аннуитетные
Гражданство РФ
Возрастные ограничения

От 23 до 67 лет

Сумма кредита

От 90000 до 2000000 RUB

Ставка кредитования

От 8.99%

Бонусы
Регулируемый

Да

Регуляторы

ЦБ РФЛицензия ЦБ РФ № 3292 от 17.02.2015

Лицензии

Лицензирована

Регистрация

Постоянная

Способы пополнения Безналичный перевод для юридических лиц, Наличные, Наличные через банкоматы, Терминал
Способы вывода Наличные
Необходимые документы

Паспорт РФ

Справка 2-НДФЛ

Копия трудовой книжки

Подтверждение дохода

Да

Обеспечение

Нет

Поручительство

Нет

Срок кредитования

До 5 лет

Скорость обработки заявки

До 24 часов

Мобильные приложения
Страхование

Да

Где можно оформить
Партнерская программа

Нет

Преимущества

Выгодные условия сотрудничества

Возможность связаться с командой технической поддержки

Оформление заявки в режиме онлайн

Понятные условия кредитов

Информативный сайт

Недостатки

Начисление пени за просрочку

Звонки близким родственникам и на работу при несвоевременном погашении кредита

Реквизиты компании

Юридическое наименование: АО «Райффайзенбанк»

Юридический адрес: 129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1

ИНН: 7744000302

КПП: 770201001

ОГРН: 1027739326449

Дата актуализации 19.10.2020
Общая оценка 8.4/10

Введение

Если вернуть ипотечный кредит нечем, а подвергать взысканию купленное жильё не хочется, можно воспользоваться кредитом на рефинансирование ипотеки, например, в РайффайзенБанке.

Что такое рефинансирование?

Рефинансирование – специальная программа, которая предполагает замену существующего долгового обязательства на новое. Рефинансирование в Райффайзенбанке позволяет:

  1. Заменить несколько неподъемных кредитов на один посильный.
  2. Оптимизировать выплаты, сократив величину ежемесячного платежа или снизить срочность долга.
  3. Перейти от плавающей ставки к фиксированной.
  4. Избавиться от текущих долгов и получить дополнительные деньги.
  5. Изменить временной профиль погашения, например, использовав возможности льготного периода.

Заемщики заинтересованы в условиях рефинансирования, разработанных Райффайзенбанком, прежде всего потому, что новый кредит предполагает меньший процент вознаграждения банку. 

Требования к соискателю

Для получения ипотеки на вторичное жилье в Райффайзенбанке соискатель должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Возраст — от 21 года. Для официального супруга (и), выступающего созаемщиком, допустимо снижение возрастной планки до 18 лет. На момент полного погашения долга возраст заемщика не должен превышать 65 лет.
  2. Гражданство. Не имеет значения.
  3. Регистрация. Должна быть постоянная регистрация в регионе присутствия банка.
  4. Минимальные доходы семьи в расчете на 1 человека. Для Москвы – 20 тысяч рублей, для других субъектов РФ — 15 тысяч рублей.
  5. Стаж работы. Не менее 6 месяцев.
  6. Наличие средней, хорошей или отсутствующей кредитной истории.

Недостатки «Райффайзенбанка»

Банк представлен пока ещё не во всех регионах Российской Федерации, хотя число его отделений постоянно растёт. Доставляет неудобства клиентам и малое число банкоматов. По выходным дням банк закрыт, и все текущие операции замораживаются до понедельника. Все эти недостатки можно отнести к «болезням роста», которые в процессе развития банка обязательно будут преодолены.

Все предложения Райффайзенбанка

  • Потребительские кредиты
  • Кредитные карты
  • Дебетовые карты
  • Вклады
Название, организация Ставка Сумма Срок

Сравнить

Райффайзенбанк

Рефинансирование

Сравнить

Решение за 5 минут. Минимальная ставка – при страховании жизни. Без страховки ставка: + 3-4%

Получить

на сайте Райффайзенбанка

315 заявок одобрено 23.01

Решение за 5 минут. Минимальная ставка – при страховании жизни. Без страховки ставка: + 3-4%

Сравнить

Райффайзенбанк

Только по паспорту

Сравнить

Решение за 2 минуты. Ставка – при страховании жизни. Без страховки ставка: + 3-4%

Получить

на сайте Райффайзенбанка

63 заявки одобрены 23.01

Решение за 2 минуты. Ставка – при страховании жизни. Без страховки ставка: + 3-4%

Сравнить

Райффайзенбанк

С подтверждением дохода

Сравнить

Решение за 2 минуты. Дополнительно – справка 2-НДФЛ. Минимальный среднемесячный доход заемщика: 25 000 руб. после налогообложения для Москвы. 15 000 рублей для остальных регионов.

Получить

на сайте Райффайзенбанка

9 заявок одобрено 23.01

Решение за 2 минуты. Дополнительно – справка 2-НДФЛ. Минимальный среднемесячный доход заемщика: 25 000 руб. после налогообложения для Москвы. 15 000 рублей для остальных регионов.

Сравнить

Райффайзенбанк

С подтверждением дохода и занятости

Сравнить

Решение за 2 минуты. Дополнительно – справка 2-НДФЛ. Плюс 5% при отказе от страхования.

Получить

на сайте Райффайзенбанка

6 заявок одобрено 23.01

Решение за 2 минуты. Дополнительно – справка 2-НДФЛ. Плюс 5% при отказе от страхования.

Хотите новые акции от банков и выгодные предложения по потребительским кредитам?

Рассылка не чаще одного раза в неделю

Даю согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности

Требования к объекту недвижимости

Требования следующие:

  • хорошее состояние недвижимости (износ менее 35%);
  • полное соответствие санитарно-гигиеническим требованиям;
  • отопление, электричество, канализация;
  • полное владение собственностью.

В залог не принимается доля недвижимости – собственник должен быть единоличным владельцем.

Бонусы от РайффайзенБанка

Клиенты банка могут воспользоваться специальными скидками и привилегиями от партнеров банка. Узнать о том, какие скидки действуют сейчас можно на странице «Скидки для вас». На этой странице публикуются все скидки, бонусы и спецпредложения, которые, к тому же постоянно обновляются, поэтому рекомендуем вам проверять сайт, или ваше мобильное приложение. На данный момент у банка действует программа лояльности, о которой мы расскажем далее.

Райффайзен банк акции

Программа лояльности

Банком предусмотрена программа лояльности для постоянных клиентов и клиентов категории Premium. Так, со второго года использования банковских услуг снижается процентная ставка по кредиту до 9,99% в год. Premium клиенты могут одалживать сумму от 250 000 до 5 000 00 рублей на срок от 13 месяцев до 5 лет.

Документы необходимые для получения кредита в Райффайзенбанке

Владельцам дебетовых карт банка, которые получают на него свою заработную платну, требуется собрать минимальный пакет документов для кредита в Райффайзенбанке. Но даже для простых клиентов он является небольшим, на подготовку всех данных, в среднем, уходит не больше 1-2 дней.

При взятии кредита на сумму не более 300 тысяч рублей от клиента требуется предоставить только паспорт гражданина РФ. Это самый простой вариант, поэтому требуется минимум данных о заёмщике. При оформлении займа на сумму от 300 тысяч до 1 млн рублей, кроме паспорта, потребуется предоставить:

  • справку о подтверждении уровня текущего дохода. Это можно сделать по форме налоговой или банка. Во втором случае предоставляется упрощенный бланк. Данные предоставляются за срок не менее 3-х последних месяцев;
  • если клиент является нотариусом, занимающимся частной практикой, потребуется предоставление справки по особенной форме.

Для кредитов от 1 млн рублей потребуется официальное подтверждение текущего места работы:

  • сотрудник организаций предоставляют копию трудовой книжки, которая заверяется печатью организации-работодателя и подписью директора;
  • военные предоставляют заверенную копию текущего контракта, военного билета. Главное, чтобы была информация о дате начала службы;
  • нотариусы предоставляют копию лицензии, разрешающую ведение соответствующей деятельности;
  • адвокаты предоставляют собственное удостоверение.

Многие граждане имеют стабильный дополнительный постоянный доход, который во многих банках почему-то не берут в учет. При подаче документов для кредита Райффайзенбанка можно указать эти доходы и подтвердить их документально. Это не только позволит получить одобрение на получение бОльшей суммы, но и поможет уменьшить процентную ставку.

При получении кредита под залог собственной недвижимости, потребуется предоставление всех документов на квартиру или дом. Полный список менеджер компании предоставит во время первого посещения отделения.

Требования к залоговому объекту

Клиенту разрешается рефинансировать ипотечный кредит, ранее имевший целевое или нецелевое назначение. В этом плане ограничения не предусмотрены. Объект недвижимости, передаваемый в залог, должен иметь отдельную кухню и санитарный узел. Обязательно требуется подключение к инженерным коммуникациям, в том числе к системе отопления и канализации.

В квартире или доме должно находиться сантехническое оборудование, незаконные перепланировки не допускаются. Многоквартирный дом, где находится залоговая квартира, должен быть построен не раньше установленного года. Требования к году постройки дома различаются для отдельных регионов России.

Перекредитование ипотеки от других банков

Для погашения долга перед другим банком, необходимо уточнить сумму к погашению. Именно на эту сумму оформляется и кредит, и договор залога. После оплаты стоит обратиться в старый банк и взять справку об отсутствии финансовых обязательств перед кредитором.

Возможные причины отказа

Хотя Райффайзенбанк относится к категории кредитных учреждений, лояльно относящихся к клиентам, все же имеются объективные причины, которые могут стать препятствием для получения нового кредита:

  1. Просрочки по платежам.
  2. Инициирование процедуры банкротства физического лица.
  3. Судимость.
  4. Предъявление некорректно оформленных документов.
  5. Указание номера мобильного, оформленного на третье лицо.
  6. Наличие задолженностей по налогам, штрафам, алиментам.
  7. Психическое заболевание и недееспособность.
  8. Появление в офисе банка под воздействием алкоголя.

refinansirovanie-kreditov-i-ipoteki-v-rajffajzenbanke3.jpg

Калькулятор рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке

Чтобы узнать, что поменяется после перекредитования ипотеки в Райффайзене, воспользуйтесь специальным калькулятором. Для наглядного расчета потребуется введение следующей информации:

  • Город, в котором вы оформляете рефинансирование;
  • Тип кредита (ипотечный);
  • Цель подачи заявления;
  • Ваша клиентская категория (являетесь ли вы зарплатником банка и пользуетесь ли его продуктами вообще);
  • Объем займа;
  • Срок займа.

Введя эти данные, вы увидите, сколько придется вносить в месяц для ликвидации задолженности в указанный срок. На странице будет указан полный объем ипотеки и прописана процентная ставка.

Расчеты, производимые с помощью калькулятора, лишь примерно показывают, на каких условиях вы можете рефинансировать ипотечный кредит. Точные условия перекредитования будут указаны в договоре. Они могут незначительно отличаться от тех, что вы получили после предварительного расчета самостоятельно.

Сомневаетесь в выборе?

Посетите официальный сайт компании, чтобы узнать больше про Райффайзен Банк

Close Icon

Получите Райффайзен Банк рейтинг

Разместите динамическое отображение рейтинга компании на своем сайте или блоге.

Видео: Рефинансирование ипотеки

Ваши отзывы

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • 8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...