Потребительский кредит под залог недвижимости

Кредит ЗЕНИТ под залог недвижимости: до 20 миллионов рублей под 8,89% годовых

Кредит ЗЕНИТ под залог недвижимости выдает – нецелевой кредит с выгодной процентной ставкой. Полученными деньгами заемщик распоряжается на свое усмотрение – можно оплатить капитальный ремонт, приобрести автомобиль без дорогой страховки КАСКО, оплатить обучение детей за границей. Стоимость этого продукта в несколько раз меньше, чем необеспеченного займа. За счет длительного срока кредитования снижается размер ежемесячных взносов, а значит нет и сильной долговой нагрузки на семейный бюджет.

Преимущества и особенности кредита

В банке ЗЕНИТ можно получить наличные на любые цели. В качестве залога принимается недвижимость, которая принадлежит заемщику на законных основаниях. По кредиту установлены следующие тарифы:

  • кредитный лимит до 20 млн рублей;
  • процентная ставка от 8,89% годовых;
  • срок погашения до 15 лет;
  • возврат долга осуществляется равными платежами;
  • скрытые комиссии и платежи отсутствуют;
  • обязательное страхование имущества в течение всего срока кредитования.

Максимальная сумма кредита определяется с учетом чистого дохода заявителя и стоимости предоставленного залога. При необходимости может учитываться и заработная плата супруга/супруги. В этом случае они выступают поручителем по сделке.

Другие кредиты банка “Банк Зенит”

Сумма

100 000 — 5 000 000 ₽

Срок кредитования

2 года — 7 лет

Процентная ставка

10.5 — 20.4%

Сумма

300 000 — 10 000 000 ₽

Срок кредитования

1 год — 20 лет

Процентная ставка

9 — 20.4%

Сумма

50 000 — 3 000 000 ₽

Срок кредитования

2 года — 7 лет

Процентная ставка

10.5 — 14.9%

Сумма

100 000 — 3 000 000 ₽

Срок кредитования

2 года — 7 лет

Процентная ставка

10.9 — 15.5%

Сумма

500 000 — 25 000 000 ₽

Срок кредитования

1 год — 25 лет

Процентная ставка

8.9 — 27.2%

Как оформить кредит

Заполните онлайн-анекту и отправьте заявку

Получите одобрение и деньги в банке

Условия кредита

БанкБанк ЗенитТипКредит под залогЦель кредита
  • На любые цели

Категория заемщика

  • Без ограничений

Привлечение созаемщикаВозможноОтвет по заявкеДо 5 рабочих днейСрок действия решения банка90 днейОбеспечение по кредитуВозможные варианты:

  • Залог недвижимости заемщика: обязательно
  • Поручительство физлица: при необходимости

    поручительство супруга – если заемщик состоит в браке

Личное страхование заемщикаПо желанию Страхование имуществаОбязательноТитульное страхованиеПо желаниюФорма получения

  • На счет (безналично)

Место заключения договора

  • Отделение банка

Уступка Банком прав кредитора третьим лицам Допускается передача прав

Почему стоит оформить кредит с обременением в банке Зенит?

Банк «Зенит» предлагает кредитные программы с обременением на привлекательных условиях. Это обусловлено двойной выгодой для сторон.

Кредитору интересно подобное кредитование так как:

  • предоставляется недвижимое имущество, что в случае нарушения условий погашения займа кредитор вправе оставить себе или реализовать с целью возмещения собственных убытков;
  • оценочная стоимость получаемой в обременение недвижимости составляет 80% от полученного займа;
  • наличие обременения стимулирует заемщика своевременно погашать задолженность.

Заемщик получает другие преимущества:

  • оформление ссуды на максимальную сумму и срок;
  • ставка процента определяется на минимальном уровне;
  • высокие шансы одобрения заявки, ведь сотрудничество выгодно кредитующей стороне.

Финансовой организацией изучается кредитная история заинтересованного человека, оценивается доход и запрашивается полный пакет документов. При выявлении подозрительных моментов можно получить отказ даже при наличии достойного залога. Процент одобрения кредитных продуктов с обременением значительно выше, чем нецелевых без обеспечения.

Как оплачивать кредит

  • Банкоматы
  • Кассы банка
  • ЭПС и др. способы

Тип залога

В залог банк может взять следующую недвижимость:

  • Апартаменты.
  • Квартира.
  • Комната.
  • Дуплекс.
  • Коммерческая недвижимость, которая принадлежит на правах собственности заемщику или третьему физическому лицу или юридическому лицу.

Важно: оплата производится ежемесячно, но можно погасить задолженность раньше указанного в договоре срока.

Рассчет кредита | Онлайн калькулятор

[loan-calculator]

Требования к заемщику

Оформить потребительскую ссуду под залог недвижимого имущества могут практически все желающие, однако, не стоит забывать, что клиент обязательно должен соответствовать минимальным требованиям банковской организации:

  • заемщик должен быть гражданином РФ
  • проживание и постоянная регистрация необходима на территории РФ в одном из регионов присутствия отделений банковской организации
  • заёмщик должен получать постоянный стабильный доход
  • минимальный возраст заёмщика для получения займа – от 22 лет
  • минимальный трудовой стаж на последнем месте трудоустройства не менее 4 месяцев

Необходимые документы

Документы
  • Анкета-заявление
  • Паспорт гражданина РФ
  • Второй документ на выбор заемщика

Еще документыВозможные варианты:

  • СНИЛС
  • ИНН
  • Заграничный паспорт
  • Копия трудовой книжки
  • Копия трудового контракта
  • Водительское удостоверение
  • Военный билет (для заемщиков моложе 27 лет)
  • Свидетельство о браке (смерти супруга, разводе)
  • Брачный контракт (при наличии)
  • Паспорт ТС
  • Свидетельство о собственности
Индивидуальные предприниматели
  • Свидетельство о регистрации ИП
  • Лицензия (для отдельных видов деятельности)

Подтверждение доходовВозможные варианты:

  • Справка по форме банка
  • Справка 2-НДФЛ
  • Выписка по дебетовому счету
  • Выписка по зарплатному счету
  • Справка о прохождении службы
  • Договор сдачи в аренду собственности
  • Справка финансового отдела
Индивидуальные предприниматели
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ (с отметкой о приеме)
  • Выписки по расчетным счетам
  • Книга учета доходов и расходов
  • Кассовые книги
  • Внутренняя бухгалтерия

ДополнительноЕсли доход подтверждается справкой о доходах по форме Банка, дополнительно предоставляются копии приказов о назначении на должность лиц, подписавших данную справку

На что обратить внимание

Самое главное, на что следует обращать внимание при оформлении кредита, это размер процентной ставки. Как уже говорилось ранее, на размер итоговой ставки влияют различные факторы, такие как кредитная история, платежеспособность и многое другое. Также большое значение имеет услуга финансовой защиты. Если заемщик отказывается оформлять полис страхования, размер его процентной ставки увеличивается на несколько процентных пунктов. Если речь идет об услуге страхования жизни, то годовая ставка увеличивается на 6% из-за отказа клиента страховаться. Однако стоит учитывать, что данная опция не является обязательной и подключается исключительно с согласия заявителя.

Кредитная карта #120подНОЛЬ Росбанка

Кредитный лимит:

3 000 000 руб.

Льготный период:

120 дней

Кредитная карта УБРиР до 240 дней без %

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Льготный период:

240 дней

Кредитная карта Халва от Совкомбанк

Кредитный лимит:

350 000 руб.

Льготный период:

1095 дней

Карта рассрочки Свобода банка Хоум кредит

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Льготный период:

365 дней

Visa Classic 100 дней без % Альфа-Банка

Кредитный лимит:

500 000 руб.

Льготный период:

100 дней

Обслуживание:

от 590 рублей

Кредитная карта 110 дней без % Райффайзенбанка

Кредитный лимит:

600 000 руб.

Льготный период:

110 дней

Способы получения

Получить наличные средства можно на дебетовую карту банка ЗЕНИТ – она оформляется бесплатно и не имеет платы за обслуживание. С ее помощью также можно вносить платежи по кредиту, не посещая офис банка.

Пример и расчет

Давайте более подробно рассмотрим расчет потребительского кредита и размер ежемесячного платежа на примере:

Иванов И.В. проживает в Самарской области и хочет взять потребительскую ссуду на сумму 13 500 000 рублей на срок 10 лет. Из расчета кредитного калькулятора мы увидим, что сумма ежемесячного платежа составит 177 657 рублей. Размер переплаты по ставке 9.9% годовых составит 7 818 840 рублей. Однако стоит учитывать, что погасить задолженность можно досрочно, тем самым уменьшим переплату по кредиту. Если рассматривать ежемесячный платеж, то в первые два-три года начисляются максимальные проценты, так как сумма долга большая.

То есть, в первый платеж 177 657 рублей, клиент заплатит 111 375 рублей проценты и только 66 281.78 рублей в погашение основного долга. А вот под конец кредита, в последнем платеже размер процентов по займу составит 1 453.69 рублей, а на погашение основной суммы задолженности пойдет 176 203.11 рублей.

Чтобы сократить размер возможной переплаты, рекомендуем всем заёмщикам, по возможности, погашать кредит большими платежами, делая частично досрочное погашение. Таким образом, будет списываться большая сумма, соответственно, процентов будет начислено меньше.

Плюсы и минусы этого кредита

Выделим основные преимущества:

  • Заполнить анкету можно онлайн, что экономит время.
  • Длительный срок пользования средствами кредитора.
  • Большая сумма кредита.
  • Возможность досрочно погасить задолженность без комиссий и ограничений.
  • Можно оставить в залог как жилую, так и не жилую недвижимость.
  • Страховка ипотеки и клиента – по желанию.
  • Нет скрытых платежей.
  • Данный вид кредитования могут оформить индивидуальные предприниматели.
  • Кредитора не интересует цель займа.
  • Всю сумму кредита можно получить одним платежом или частями (клиент выбирает сам).
  • Широкий выбор способов оплаты задолженности.
  • Низкий процент для такого вида займов.

Недостатки кредита под залог недвижимости в «Зените» также есть:

  1. Получить деньги можно только на карту банка.
  2. Ограничения для регионов касательно максимальной суммы займа (вне Москвы и области).
  3. Средний процент одобрения.
  4. Довольно обширный пакет документов.
  5. Поручительство супруги/супруга, если клиент женат/замужем.
  6. Определенная сумма первичного взноса;

Банк Зенит Кредит по залог недвижимости [sale]

Отметим еще такие важные моменты:

  1. На предмет залога накладывается запрет на отчуждение. Это означает, что без согласия кредитора собственник не может распоряжаться имуществом.
  2. При длительной просрочке кредитор имеет право подать в суд на заемщика и отсудить имущество.
  3. Собственник не может сдать в аренду или продать предмет ипотеки.
  4. Штраф по просрочке 0.1 % от сумы задолженности (начисляется каждый день просрочки).

Оформить заявку онлайн!

Совет: перед тем, как оформлять кредит под залог имущества заранее рассчитайте примерную сумму ежемесячного платежа (это можно сделать на сайте банка, как мы показывали выше). Также узнайте больше об учреждении, посмотрите документы, поищите отзывы клиентов, полистайте специализированные форумы.

Если вам нужна дополнительная консультация юриста по этому виду кредитования, получите ее бесплатно. Для этого напишите ваш вопрос в форме внизу справа на нашем сайте.

10 лучших предложений по быстрым кредитам СПЕЦИАЛЬНО ДЛЯ ВАС. Выбирайте!

Как оформить кредит онлайн.

так, для начала поговорим об основных условиях кредитования:

Цель кредита любая, не связанная с предпринимательством
Сумма кредита от 300 000 до 3 млн ₽ в Москве и Московской области
от 150 000 до 3 млн ₽ в другом регионе
Срок кредита от 2 до 7 лет
Ставка по кредиту от 11%

ставка зависит от суммы кредита. При подаче заявки в офисе банка ставка увеличивается на 0,4%.

Погашение кредита ежемесячно равными платежами, можно погасить досрочно

Теперь можно перейти к теме: «Как оформить «описываемый продукт» по онлайн-заявке». Для этого вам нужно, в первую очередь, зайти на официальный сайт Банка Зенит и найти страницу «Кредит поз залог имущества» или «Кредит под залог авто» и т.п.. На этой странице вы увидите поле для заполнения заявки. В этом поле вам нужно указать четыре вещи: цель кредита, ваш регион, сумму кредита и срок кредита. здесь вы можете, указав параметры, моментально рассчитать предпологаемый ежемесячный платеж. После отправления заявки, в ближайшее время с вами свяжется сотрудник банка для уточнения деталей и заполнения расширенной анкеты-заявки на получение кредита. После этого вам останется лишь получить рефинансирование. Вот как все легко и просто.

Можно ли подать онлайн заявку?

Банк «Зенит» предлагает современную удаленную систему обслуживания, позволяющую открыть личный кабинет и производить операции по счетам без посещения банковского отделения. Доступна подача заявки посредством онлайн-анкеты, позволяющая получить предварительное решение.

Заявка подается на сайте финансовой организации, путем перехода к заполнению анкеты по выбранному банковскому продукту. Заполнение происходит в 5 этапов:

  1. Указываются данные желаемого кредита (сумму, срок, первоначальный взнос). Если зарплату зачисляет «Зенит», тогда указываются данные офиса «Татнефти», где сотрудник официально трудоустроен.
  2. Прописываются контактные данные (телефон, почта, ФИО).
  3. Персональные данные (по паспорту).
  4. Вносится информация о месте трудоустройства, для сторонних клиентов.
  5. Прикрепляются копии документов, и подтверждается заявка.

Решение принимается до 5 дней, и остается действительным на протяжении 3 месяцев.  После одобрения онлайн заявки останется посетить офис банка и подписать необходимые бумаги.

Ольга Кутовая

Автор статей. В 2002 году окончила РГУ. Материалы сайта основаны на данных Центрального банка Российской Федерации. Задавайте интересующие Вас вопросы и я обязательно отвечу на них.

Задать вопрос эксперту

Контакты

Горячая линия:

8-800-500-66-77

Преимущества

Нецелевой кредит под залог имеющейся недвижимости имеет ряд существенных плюсов:

  • сумма кредита довольно внушительная – до 20 000 000 рублей
  • длительный срок кредитования – до 15 лет
  • низкая ставка от 9.9%
  • денежные средства можно потратить на свое усмотрение
  • подать заявку можно дистанционно
  • с помощью нецелевого кредита можно приобрести любую недвижимость, в том числе и за рубежом, не прибегая к ипотеке
  • минимум документов и т.д.

Отзывы клиентов

Лица, которые уже успели воспользоваться услугами кредитования банка Зенит, отмечают удобство и простоту оформления заявки и получения кредита. Оставить заявку можно как в офисе, так и с помощью интернет-банка, что очень удобно и экономит время на походы в отделение. Также довольно много положительных комментариев можно встретить относительно привлекательной процентной ставки, ведь она составляет всего 9.9% годовых, однако, на столь низкий процент могут рассчитывать далеко не все.

Если анализировать отрицательные отзывы, то большая их часть относится к оформлению услуги страхования, ведь именно от нее зависит итоговый процент по займу и переплата. Если клиент отказывается страховать свою жизнь и здоровье, его ставка увеличится на 6%.

О компании

Финансовая компания предоставляет услуги как физическим, так и юридическим лицам. Широкий спектр розничных услуг включает в себя как ипотечное кредитование, потребительское, а также открытие и ведение депозитных счетов и многое другое. Юридические же лица могут легко открыть расчетный счет и вести РКО на довольно привлекательных условиях. Также корпоративным клиентам доступны дополнительные услуги для бизнеса – эквайринг, зарплатные проекты и т.д. помимо всего прочего, кредитная организация занимает высокие позиции и на рынке инвестиционных услуг.

Last modified: 29.11.2019

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...