Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез

В данной статье мы рассмотрим брокера Открытие: стоит ли открывать брокерский счет, ИИС для долгосрочного инвестирования?

Содержание

Тариф «Все включено»

С полными условиями тарифа можно ознакомиться на сайте open-broker.ru

Внесение и вывод денег со счетов банка «Открытие»

Внесение денег (в рублях)

Бесплатно

банковским переводом

Вывод денег (в рублях)

Бесплатно

Вывод денег (в валюте)

Бесплатно

Сделки на Московской бирже

0,05%

за сделку, но не менее 0,04 ₽, биржевой сбор включен

Сделки с еврооблигациями на Московской бирже

0,15%

за сделку, но не менее 0,02 у.е.

Сделки на Санкт-Петербургской бирже

0,05%

за сделку, биржевой сбор включен

Валюта и драгоценные металлы

Сделки с валютой и драгоценными металлами

0,05%

за сделку, но не менее 1 ₽

Сделки с фьючерсами и опционами

10 ₽

с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи

Исполнение фьючерсных и опционных контрактов, а так же принудительное закрытие

10 ₽

с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи

Использование заемных средств (плеча)

Стоимость использования плеча при переносе «длинных» позиций (long)

Стоимость использования плеча при переносе «коротких» позиций (short)

Стоимость использования плеча при переносе валютной задолженности (short по иностранной валюте)

Стоимость использования плеча при переносе еврооблигаций (long)

Стоимость использования плеча на валютном рынке (рубли)

Стоимость использования плеча на валютном рынке (валюта)

Предоставление рабочей станции QUIK или торгового терминала MetaTrader 5

Бесплатно

за один экземпляр рабочей станции

Предоставление дополнительных котировок и индексов через 1 (один) терминал QUIK в виде информации

295 ₽

в месяц, абонентская плата за пользование услугой

Единый брокерский счёт

Бесплатно

подключение сервиса в личном кабинете

Предоставление доступа в WebQUIK

Бесплатно

При соблюдении условий

Система обмена информационными сообщениями о состоянии брокерского счёта и биржевых торгах через SMS

200 ₽

в месяц, абонентская плата за пользование услугой

Голосовые поручения по каждой площадке

Бесплатно

первые 3 поручения в день, далее 59 рублей за поручение

Бесплатное обслуживание

комиссия только за сделки,
все остальное — 0 ₽

Единая комиссия 0,05 %

за каждую сделку
с акциями, облигациями Указан размер комиссии за сделки с ценными бумагами на тарифе «Все включено». Комиссия за сделки с некоторыми инструментами может отличаться. Например, за сделки с еврооблигациями — 0,15 %, с фьючерсами — 10 ₽ с контракта.

Дистанционное открытие

в интернет-банке или мобильном
приложении «Открытия»,
без заполнения заявки

Быстрое пополнение

без комиссии с карт и счетов
банка «Открытие»

Вывод денег в любое время

на карту «Открытия» или другого банка
без комиссии

Помощь экспертов

советы и готовые стратегии
от опытных инвесторов

Что нужно для пополнения брокерского счета в «Открытии» в валюте

Брокер ОткрытиеПополнение счета «Открытие Брокер» производится быстро и без потерь.

Для получения прибыли на разнице курсов необходимо завести счет и пополнить его на необходимую сумму. Оформление и регистрацию в «Личном кабинете» можно провести в режиме онлайн, а деньги зачислить банковским переводом.

Банк Открытие [credits][sale]

Удостоверение личности

Для дистанционного открытия счета в брокерской компании без абонентской платы, комиссий и ограничений по минимальной сумме понадобятся:

  • скан или фото паспорта гражданина РФ;
  • СНИЛС,
  • ИНН.

В качестве удостоверения личности принимается только российский паспорт, а к фото или скану предъявляются требования:

  • читаемость и отсутствие бликов;
  • должны быть видны серия и номер паспорта на каждой сканируемой странице;
  • запрашиваются: разворот страниц 2 и 3, сведения о регистрации по месту жительства и о ранее выданных паспортах.

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счета в компании. При личном обращении в офис организации или отделение банка предъявляется тот же список документов.

При подтверждении наличия регистрации на портале государственных услуг можно обойтись без предъявления перечисленных документов.

Сервис переадресует клиента на портал, где необходимо положительно ответить на запрос о предоставлении доступа брокеру к необходимым данным.

Договор об открытии счета и другие документы

Следующим этапом при первичном обращении в компанию является привязка электронной цифровой подписи. Перед заключением договора на брокерское и депозитарное обслуживание необходимо ознакомиться и акцептовать соглашение об использовании ЭП.

Электронной подписью по присланному СМС-коду скрепляются формируемые в системе документы:

  • анкета клиента физического лица;
  • заявление на обслуживание;
  • заявление о присоединении;
  • договоры.

Уведомления о заключении договора и регистрации на биржах придут на электронную, а оригиналы документов — на простую почту. Брокер предоставляет клиенту торговые коды, после чего можно пополнять баланс и начинать торговлю.

Цифровая подписьПеред подписанием договора на обслуживание необходимо акцептовать соглашение об использовании ЭП.

В автоматическом режиме физическое лицо получает регистрацию на торговых площадках:

  • Рынок валюты и драгоценных металлов МБ;
  • Московская биржа на фондовом рынке МБ;
  • Срочный FORTS;
  • Санкт-петербургская фондовая.

Процедура пополнения через кассу

Прием наличных для зачисления на брокерский счет осуществляется в офисах компании или отделениях банка при условии предоставления удостоверяющего личность документа.

Согласно предусмотренным ограничениям в законодательстве на ведение ИИС, в течение календарного года допускается передача средств на сумму не более 1 млн руб.

Отсюда вытекает необходимость четкой фиксации суммы перечисления и ограничение, что внести можно только рубли. Поэтому при иной форме пополнения происходит конвертация по банковскому курсу, менее выгодному, чем биржевой.

Кто такой брокер

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

БКС

Для своих клиентов банк оказывает бесплатную услугу по возврату налогового вычета. Акция действует на протяжении всего 2020 года. Любой клиент-физическое лицо, открывший индивидуальный инвестиционный счёт в компании «БКС Брокер», может воспользоваться возможностью возврата налогов за один год из трёх лет (2017, 2018, 2019) бесплатно – по ИИС и другим видам затрат.

Кроме того, инвесторы, сотрудничающие с этим брокером, могут бесплатно получить 2 дебетовые карты. Первая называется «Брокер». Владельцу возвращают 1% от всех покупок и 7% от покупок в одной из категорий. Можно бесплатно снимать до 100 000 руб. в месяц. Обслуживание бесплатное для всех.

Вторая карта – «Брокер Pro». По ней возвращают 1% кэшбэка в любых категориях и 10% в выбранной (при тратах от 50 тыс. руб. в месяц). Ежемесячно можно снимать до полумиллиона рублей в любых банкоматах мира без комиссии. Владелец может 4 раза в месяц бесплатно посещать бизнес-залы аэропортов и сделать 2 поездки с Gett Premium в год. Также предоставляется страхование путешественников на 1 000 000 долл. Первые два месяца обслуживание бесплатное для всех, дальше – 3000 руб. в месяц. Если на брокерском счёте от 3 млн руб., платить не придётся.

О компании

Группа Банка «ФК Открытие» — брокер, который предлагает тарифы для физических лиц и для предприятий. Эта компания входит в десятку самых крупных в стране как по размеру активов, так и в перечень системообразующих организаций страны. Имеет максимальный рейтинг надежности в 2020 году и более 25 лет успешной торговли. Брокер обещает комфортный современный сервис и возможность открыть счет и начать торговать из дома. Удобный для начинающих инвесторов.

Как открыть счет в АО «Открытие Брокер»

  • 1. Отправьте заявку на открытие счета
  • 2. Узнайте решение по телефону или СМС
  • 3. Пополните счёт и начните торговать ценными бумагами

Открыть счетРешение в течение дня!

АО «Открытие Брокер»

Сообщить об ошибке

Обновлено 04.11.2021

Брокеры и доверительные управляющие

Тинькофф Инвестиции
Открыть счет

№ 045-14050-100000

ООО «Компания БКС»
Открыть счет

№ 154-04434-100000

АО ИФК «Солид»
Открыть счет

№ 045-06790-100000

ОАО «Альфа-Банк»
Открыть счет

№ 177-03471-100000

АО «Банк ФИНАМ»
Открыть счет

№ 177-02739-100000

Покупка валюты через Открытие Брокер

1 Получение бесплатных карт банка «Открытие».

Для получения доступа в интернет-банк «Открытия» потребуется оформить карточку данного банка. Естественно, нам нужна бесплатная карта, поэтому следует открыть вклад «Лёгкая Конвертация» с минимальным взносом в 30 001 руб. (срок роли не играет, поскольку вклад можно закрыть досрочно, а карты будут продолжать действовать).

UPD: 20.10.2016
С 17.10.2016 минимальная сумма депозита «Лёгкая конвертация» 50 000 рублей.

К данному вкладу можно выпустить 3 бесплатных неименных «Карты к Продукту» в трёх валютах (рублях, долларах, евро).

С помощью этих карт можно без комиссии снимать 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц в банкоматах и ПВН банка «Открытие».

Подробно о получении бесплатных карт можно почитать в статье «Обмен валюты через банк Открытие: пользуемся услугами бесплатно».

UPD: 18.04.2019
На данный момент вклада «Лёгкая конвертация» нет, а «Карту к продукту» практически нереально получить, Маринки не хотят ее выдавать под самыми разнообразными предлогами. В качестве замены хорошо подойдет Opencard, там есть бесплатная обналичка в любых банкоматах, в том числе и валютных. Выпуск рублевой стоит 500 руб., долларовой – 8$, евровой – 7 евро, обслуживание весь срок бесплатно.

2 Открытие Брокерского счёта.

Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер», отделениях банка «Открытие», а также дистанционно, если имеется регистрация на портале госуслуг.

И именно последний вариант мы рассмотрим в данной статье.

Щёлкаем на значке «У меня есть регистрация на госуслугах»:

открытие брокер

Выбираем подходящий тариф (в нашем случае это «Конверсионный», комиссия за сделку 0,035%, 0,02% за вывод валюты на банковский счёт):

открытие брокер

Далее заполняем анкету и вводим код подтверждения, присланный по смс:

открытие брокер

Происходит переадресация на портал госуслуг:

открытие брокер

Вводим свой пароль от госуслуг. Портал уточняет, предоставить ли доступ брокеру к просмотру фамилии, имени, отчества, а также к документу, удостоверяющему личность:

открытие брокер

Теперь нам нужно акцептовать соглашение об использовании Электронной подписи (ЭП), для этого ещё раз указываем свой телефон, адрес электронной почты и вводим присланный смс-код.

Ознакомиться с соглашением об использовании ЭП можно в письме, которое «Открытие Брокер» пришлёт на почту:

открытие брокер

Теперь всё готово для удаленного заключения договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора.

Проверяем анкетные данные, полученные Брокером с портала «Госуслуги»:

открытие брокер

Далее «Открытие Брокер» формирует документы (Анкету клиента-физического лица, Заявление на обслуживание, Заявление о присоединении), с которыми нужно ознакомиться, а потом подписать своей электронной подписью (ввести код, присланный по смс):

открытие брокер
открытие брокер

Для завершения оформления осталось загрузить сканы (фотографии) страниц паспорта (главный разворот и страницу с регистрацией):

открытие брокер

Система сообщает нам, что оформление завершено, мы подписали документы для присоединения к Договору на брокерское обслуживание и Депозитарному договору. Остаётся только дождаться уведомления на электронную почту о заключении договора и активации счёта:

открытие брокер

Уведомление о заключении договора пришло спустя несколько минут:

открытие брокер

А вот извещение об открытии счетов пришло на почту спустя 6 часов. В письме мы видим, что нам открыт инвестиционный счёт, а также произведена регистрация на Фондовом рынке Московской биржи (ФР), Срочном рынке FORTS (СР FORTS), Валютном Рынке Московской Биржи (ВР МБ):

открытие брокер

Для покупки валюты нам понадобится Валютный Рынок Московской Биржи.

3 Регистрация в личном кабинете «Открытие Брокер».

Зарегистрироваться в личном кабинете можно непосредственно на сайте “Открытие Брокер”.

В личном кабинете клиента предоставляется информация о состоянии счетов, есть возможность подавать различные поручения брокеру, просматривать отчеты. К тому же личный кабинет нам понадобится для регистрации ключей к торговому терминалу QUIK.

4 Установка торгового терминала QUIK.

Клиентам «Открытие Брокер» для совершения операций доступны терминалы QUIK и MetaTrader 5. Один экземпляр терминала QUIK или MetaTrader5 предоставляется бесплатно:

открытие брокер

В данной статье мы будем пользоваться терминалом QUIK.

«Открытие Брокер» пришлёт на почту ссылку, по которой можно скачать дистрибутивы для установки торгового терминала, а также подробную инструкцию по подключению программы QUIK:

открытие брокер
5 Зачисление денежных средств на брокерский счёт.

Реквизиты для зачисления денег на брокерский счёт можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Зачисления и списания» – «Реквизиты для зачисления»:

открытие брокер

В разделе «Выберите портфель» отмечаем «Валютный рынок Московской биржи». В разделе «Выберите валюту» указываем соответствующую валюту счёта:

открытие брокер

По данным реквизитам можно пополнить брокерский счёт из любого банка (делать это нужно, естественно, из кредитных организаций, у который есть бесплатный или дешёвый межбанк).

Мы же пополним брокерский счёт непосредственно из интернет-банка «Открытие» (доступ туда мы получили после оформления бесплатных «Карт к Продукту»). «Открытие Брокер» обещает, что деньги при таком переводе будут доступны на брокерском счёте в течение 1-3 часов:

открытие брокер

Итак, открываем интернет-банк «Открытие», заходим в раздел «Платежи и переводы» – «Инвестиционные продукты», щёлкаем на значке «Пополнение брокерского счёта»

открытие брокер

Указываем сумму перевода (в нашем случае это 63430 руб.), номер нашего брокерского счёта подставится автоматически, в разделе «Портфель» выбираем «Валютный Рынок Московской Биржи». Далее остаётся только подтвердить перевод. Комиссия за пополнение брокерского счёта со своего банковского счёта в банке «Открытие» не взимается:

открытие брокер

А вот пополнить брокерский счёт валютой для последующей её продажи через интернет-банк «Открытия» нельзя, придётся прогуляться до отделения банка для совершения внутрибанковского валютного перевода.

Спустя 15 минут пришло смс от OpenBroker о том, что средства на брокерский счёт зачислены.

В личном кабинете «Открытие Брокер» заходим в раздел «Мои счета» – «Валютный рынок» и видим наши 63430 рублей, готовые для покупки долларов.

открытие брокер
6 Покупка валюты с помощью терминала QUIK.

Основные понятия, которые необходимо знать для работы на валютной секции (что такое TOD, TOM, минимальный лот, стакан котировок и т.д.), мы рассматривали в статье «Покупка валюты на бирже через Альфа-Директ: взлёт-посадка».

Перед нами сегодня стоит задача купить 1 лот валюты (1000$) на рынке USD TOD с помощью терминала QUIK.

Конечно, при первом открытии терминала QUIK кажется, что разобраться в программе вообще невозможно:

открытие брокер

У программы QUIK очень много различных настроек и возможностей, изучить их вполне реально, было бы желание.

Погружаться в дебри мы сегодня не будем, нам просто нужно купить доллары по текущему биржевому курсу.

Открываем вкладку «Торговля-Валютный рынок», В левой части экрана мы видим инструменты рынка USD TOD, в правой – USD TOM. Щёлкаем правой кнопкой мыши на стакане котировок рынка USD TOD и выбираем пункт «Новая заявка»:

открытие брокер

Появляется окошко, в котором мы делаем активным значок «Покупка» (мы ведь хотим купить 1000$), в поле «Инструмент» стоит USDRUB_TOD (потому что мы хотим купить валюту именно на рынке TOD), в поле «Количество» указываем 1 лот (соответствует 1000 долларов). В графе «Код Клиента» выбираем номер с буквами FX.

открытие брокер

Если цену, по которой мы хотим купить доллары, назначить ниже текущей рыночной (в нашем случае это 62,26), то наша заявка исполнится, только если цена на бирже опустится до этого значения.

Мы же хотим купить доллары сразу по текущей рыночной цене, поэтому в графе «Цена» указываем любую цену большую, чем текущее значение. В нашем примере это 62,4025. И нажимаем кнопку «Да».

Система уточняет, действительно ли я хочу купить доллары по курсу 62,4025, нажимаю «ОК».

открытие брокер

В итоге сделка совершилась, только не по курсу 62,4025 руб. за 1 USD, а по цене, которая в тот момент действовала на бирже, курс был 62,2725 руб. за доллар США.

открытие брокер

Мы купили валюту на собственные средства, и она сразу доступна для вывода. В личном кабинете заходим в раздел «Зачисления и списания» – «Перевод/вывод денежных средств» и видим, что для вывода доступны 1000$ и 1107,13 руб:

открытие брокер
открытие брокер

Таким образом, комиссия брокера составила 50,37 руб.

63430 руб. (сумма, которую мы завели на брокерский счёт) минус 62272,5 руб. (сумма, которую мы потратили на покупку 1000 долларов), минус 1107,13 руб. (сумма, которая осталась у нас после уплаты комиссии брокеру) = 50,37 руб.

Комиссию брокера можно также рассчитать по формуле, которая указана в тарифах:

открытие брокер

Чтобы рассчитать все затраты на покупку 1000 USD, нужно ещё учесть комиссию в 0,02% за вывод валюты на банковский счёт. Комиссия списывается по курсу ЦБ РФ, установленному на дату расчёта.

В нашем случае это (0,02%*62,39руб.*1000)/100%=12,48 руб.

В итоге, для покупки 1000 долларов мы потратили 62335,35 руб.

62272,5 руб. (стоимость 1 лота по текущему биржевому курсу) плюс 50,37 руб. (комиссия брокеру за совершение сделки), плюс 12,48 руб. (комиссия за вывод валюты на банковский счёт) = 62335,35 руб.

Т.е. реальный курс был примерно 62,34 рубля за 1 USD.

Другими словами, к текущему биржевому значению нужно прибавить 7-8 копеек для учёта комиссий брокера и затрат на вывод валюты, чтобы получить реальный курс, по которому можно купить валюту с помощью «Открытие Брокер».

UPD: 22.07.2019
С 15 июля “Открытие Брокер” обнулил комиссию за вывод валюты с валютной и фондовой секции Московской биржи на счета в банке “Открытие” для тарифа «Конверсионный».

7 Сравнение курса покупки валюты в различных местах.

Итак, через «Открытие Брокер» курс покупки долларов получился 62,34.

Зафиксировать курс покупки долларов через «БКС-Банк» можно было на уровне 62,38 руб. за 1 доллар США:

открытие брокер

«Альфа Форекс» продал бы нам 1 USD за 62,44 руб.

открытие брокер

В валютном кошельке «Кукуруза» 1 доллар можно было купить за 62,47 руб.

открытие брокер

В интернет-банке «Открытие» курс покупки был 62,62 руб. за 1 USD

открытие брокер

«Альфа Клик» продавал доллары по 62,70 руб.

открытие брокер

В отделении «Сбербанка» за один доллар США нужно было заплатить 63,86 руб.

открытие брокер
8 Вывод валюты на банковский счёт.

Вывод рублей с брокерского счёта стоит 10 руб. за перевод. За вывод валюты на валютный счёт в банке «Открытие» нужно будет заплатить 0,02% от суммы:

открытие брокер
открытие брокер

Прежде чем выводить денежные средства с брокерского счёта, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Мои параметры» – «Управление банковскими реквизитами» и добавить реквизиты своих банковских счетов (полные реквизиты своих счетов можно посмотреть в интернет-банке «Открытия»):

открытие брокер
открытие брокер

Далее заходим в раздел «Зачисления и списания» – «Переводы/Выводы» выбираем в графе «Из портфеля» «Валютный рынок Московской биржи», «Валюта» – доллары США, указываем сумму к выводу (1000$ в нашем случае), выбираем реквизиты своего банковского валютного счёта и нажимаем «Отправить поручение». Подтверждаем поручение присланным смс-кодом:

открытие брокер

Дальше остаётся только ждать, по заверениям службы поддержки, вывод валюты на собственный счёт в банке «Открытие» занимает 6 часов. Свою заявку я оставлял около 14.00 в пятницу (07.10) и до конца дня своих денежек я так и не дождался.

А вот в субботу (08.10) 1000 долларов уже красовалась на банковском счёте, причём, в выписке указано, будто валюта на счёт поступила ещё 07.10:

открытие брокер

Если вы не планируете часто выводить валюту на банковский счёт, а хотите использовать брокерский счёт для спекуляций, то вам больше подойдёт не «Конверсионный» тариф, а «Универсальный» (там вывод валюты дороже, стоит 0,15%, зато комиссия за совершение сделки ниже, всего 0,014%).

При выводе валюты с валютной секции “Открытие Брокер” не выполняет функции налогового агента. О том, нужно ли платить налог на доходы от конвертации валюты, читайте в статье “Новые правила обмена валюты. Будет ли налог на валюту?”.

UPD: 22.07.2019
С 15 июля 2019 на тарифе “Конверсионный” вывод валюты на банковский счет в “Открытии” осуществляется без комиссии.

9 Получение наличной валюты.

С помощью «Карт к Продукту» можно без комиссии и отлёжки снимать в банкоматах и ПВН банка «Открытие» 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц.

открытие брокер
открытие брокер

UPD: 04.03.2020
Со 2 марта 2020 увеличена комиссия за выдачу через кассу банка “Открытие” денежных средств, поступивших с брокерских счетов «Открытие Брокер» и хранившихся на счетах банка менее 14 дней (включительно).

Без необходимой отлежки комиссия для рублей и долларов составит от 0,5% до 10%, в зависимости от суммы.

Если деньги отлежались в банке более 14 дней, то валюту можно будет снять без комиссии в любом размере, рубли от 200 000,01 руб. (если меньше, то комиссия составит 500 руб).

Без отлежки и комиссии снять наличные можно при помощи карт Opencard (лимит 200 000 руб./день и 1 000 000 руб./мес. или эквивалент в валюте).

10 Стоимость обслуживания брокерского счёта.

Минимальное вознаграждение брокера установлено в 295 рублей в месяц. Однако эти деньги можно не платить. Достаточно выводить все средства с брокерского счёта к концу месяца, и тогда комиссия не будет взиматься. Комиссия также не будет списана, если на конец месяца на брокерском счёте будет находиться более 50 000 руб.:

открытие брокер

Если вы в результате своих сделок за месяц уже заплатите брокеру сумму больше, чем 295 руб., то дополнительно сумма минимального вознаграждения с вас списана не будет.

11 Совершение сделок через личный кабинет.

В “Открытии Брокер” стало возможным совершать сделки по покупке и продаже валюты (а также ценных бумаг) через личный кабинет, т.е. пропала необходимость осваивать торговые терминалы.

Сам процесс интуитивно понятен и прост, и мало чем отличается от конверсионных операций в интернет-банке, реализован наподобие “Тинькофф Инвестиций” и приложения “Сбербанк Инвестор”.

Способы пополнения брокерского счета Открытие

Начнем по порядку.

Самый простой способ (но не для всех) – это заказать “родную” карту банка. Оставив онлайн-заявку на официальном сайте.

Из всей линейки представленных карт, нам нужна с бесплатным обслуживанием. Глупо еще отдавать несколько сотен в месяц (год) для транзитной карты.

Список доступных карт можно посмотреть здесь.

Я взял себе простую социальную карту Мир (с сожалению ее больше не выпускают).  Никаких плюшек она не имеет (процент на остаток или кэшбэк). Главное для меня – полностью бесплатное обслуживание.

Поменял Мир (вернее дополнил) новой бесплатной картой OPENCARD. Дает 2 или 3% кэшбэк на все.  Кому интересно – моя ссылка-приглашение (заработаете дополнительные 500  или 2000 рублей).

Подробно про карту и какие плюшки она может дать, я писал в статье “Как я бесплатный Премиум в банке Открытие получал”.

Примерно через неделю, после заказа карты, придет приглашение забрать пластик …… в отделении банка. К сожалению доставки до клиента нет.

Совет. После получения уведомления о готовности пластика, выждите еще пару-тройку дней. По моему опыту получения, банк и служба оповещения работают не в одной связке. Одни стараются как можно быстрее оповестить клиента. Другим еще даже карту в банк не доставили. В итоге можете прийти просто так. Отстоять очередь и выяснить, что карта еще не поступила. У меня было так. В банке специалист озвучил, что такая проблема частенько случается.

При получении пластика сразу просите дать доступ в интернет-кабинет.

Карта получена. Есть доступ в личный кабинет. Что дальше?

Пополняем карту через банкомат. Далее заходим в личный кабинет банка.

На вкладке “Финансы” ищем ММВБ.

Банк Открытие - личный кабинет

При переходе по ссылке остается только выбрать сумму перевода. Остальные значения подставляются автоматически.

Перевод с карты на брокерский счет Открытие

Перевод обрабатывается только в рабочие дни. Деньги поступают на брокерский счет в течение 1-2 часов.

Второй способ связан с первым, но с некоторыми нюансами.

Проблема банка Открытие – ограниченное количество банкоматов. Например, в моем городе-миллионнике их всего 4. На весь город.

И мотаться каждый раз куда-то, чтобы положить деньги на карту не очень интересно.

Проблема решается пополнением карты через интернет.

Кладем деньги на карту своего банка. Того же Сбербанка, ВТБ или другого.

Потом путем нехитрых манипуляций (C2C, стягивание-выталкивание, переводом через Вконтакте) пополняем карту Открытие.

Если для вас это вызывает сложности и непонимание – советую прочитать статью: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно

Можно воспользоваться системой быстрых платежей (СБП) – бесплатные перевод с карты на карту по номеру телефона. Обычно до 100 000 в месяц проходят без комиссии. Чаще всего СБП подключается для клиента автоматически, но есть некоторые хитрожопые банки, умалчивающие о возможности бесплатных переводов. И от вас могут потребоваться определенные телодвижения.

Рекомендую: Как подключить СБП в Сбербанке

После поступления денег на карту – повторяем схему из первого способа. Переводим средства на брокерский счет через личный кабинет Открытия.

3-й вариант

Проблема первых двух способов – это все же необходимость посещения (хотя бы 1 раз) офиса банка Открытия. Для получения карты.

Что делать тем, кто по причине удаленности не может себе этого позволить?

В этом случае на помощь придут …

Межбанковские переводы

Мы будет переводить деньги не с карты на карту. А по номеру счету. И не на карту банка Открытие. А сразу на брокерский счет напрямую.

В этом случае нам вообще нет необходимости в банке Открытие и его карты.

Что такое межбанковские переводы и как сделать перевод на счет

Нам потребуются две вещи:

  1. Реквизиты брокерского счета.
  2. Карты с бесплатным межбанком.

Начнем со второго пункта.

Если переводить деньги например со Сбербанка, то “обеднеете” на комиссию в 1% от суммы перевода.

Нам нужны карты, позволяющие отправлять межбанковский перевод без комиссии. И в идеале, чтобы сами карты были бесплатные.

В этом нам поможет Тинькофф, Альфа-банк (с нулевой платой за перевод) или Карта Польза от Хомяка (10 рублей за любой перевод).

Где взять реквизиты брокерского счета? 

В личном кабинете брокера (open-broker.ru).  Выбираем вкладку “Зачисление и переводы”. Нам нужно “Получить реквизиты”.

Брокер Открытие - пополнение счета

Для удобства можно сохранить данные или отправить себе на электронный ящик.

Реквизиты для пополнения брокерского счета

С этого нам понадобиться только БИК, ИНН, номер счета, получатель и ОБЯЗАТЕЛЬНО  “Назначение платежа” – “Перевод средств в портфель…….”. Лучше скопировать буква в букву.

Заходим в личный кабинет банка-отправителя, например Тинькофф. Ищем слово “Переводы” или “Перевести на счет”. Вносим реквизиты брокерского счета. И совершаем бесплатный перевод.

После отправки, деньги поступят на брокерский счет в течение 1-2 рабочих дней. По факту – в тот же день. Если совершаете межбанк в первой половине дня – высока вероятность увидеть их на брокерском счете через час-два. При отправке перевода ближе к вечеру – скорее всего получите на следующий день.

Почему отдельные счета — это головная боль

Раньше для работы на разных рынках биржи (фондовом, валютном, срочном) открывались отдельные счета. Предположим, у вас в одном банке есть кредитная и зарплатная карты, валютный счёт и вклад. То же самое до последнего времени было и с брокерскими счетами для разных рынков: денежные средства и приобретённые активы учитывались по разным счетам.

Например, у вас на фондовом рынке находилась определённая сумма, а в это время на валютном рынке доллар сильно подешевел — надо брать! Но не тут-то было: сначала вам нужно было перевести деньги между счетами и дождаться их поступления. Не очень удобно, согласитесь. Поэтому «Открытие Брокер» и запустил единый брокерский счёт.

Тарифы на брокерское обслуживание в Группа Банка «ФК Открытие»

Группа Банка «ФК Открытие» предлагает брокерский счет по 4 тарифам:

  • Все включено. Никаких минимальных платежей. Хорошее начало для быстрого старта. За обслуживание комиссия не берется. За каждую операцию берут одинаковую комиссию, нет ограничений по минимальным или максимальным сделкам.
  • Инвестиционный. Подходит инвесторам, которые имеют активы в пределах 5 миллионов рублей. Низкая комиссия за сделки от 130 тысяч рублей. Процент брокеру не менее 50 рублей за трейд.
  • Премиальный. Хороший тариф для инвесторов, у которых есть минимум 5 миллионов рублей. Чем больше активы будут вноситься на счет и торговаться, тем меньше будет комиссия за услуги брокера. Дополнительно берется 150 рублей ежемесячно.
  • Спекулятивный. Дополнительная комиссия брокером Группа банка «ФК Открытие» — 250 рублей в месяц. По условиям этот тарифный план предназначен для тех, у кого ежедневно проходят сделки минимум на 500 тысяч рублей. Чем больше будет оборот, тем ниже комиссия.

Также можно открыть демо-счет онлайн и посмотреть, как это будет работать, какие акции можно купить у брокера и как ими управлять. Это отличный способ разобраться в механизме не только для новичков, но и для бывалых трейдеров.

Из чего формируется доход

Разница между ценой покупки и продажи ценных бумаг

Изучайте рынок вместе с нашими экспертами,
находите привлекательные компании и зарабатывайте на росте их акций

Купоны по облигациям
федерального займа (ОФЗ)

Получайте фиксированный процент от вложенных средств несколько раз в год. Возврат инвестиций гарантирован государством

Возврат налога до 52 000 ₽
от суммы инвестиций

Откройте индивидуальный инвестиционный счет и воспользуйтесь налоговым вычетом

Подробнее об ИИС

Дивиденды по акциям

Покупайте акции компаний и получайте право на часть их прибыли

Мобильный телефон
  • 1. Откройте брокерский счет онлайн

    в мобильном приложении или интернет-банке «Открытия»

  • 2. Пополните счет без комиссии

    с любой карты или счета банка «Открытие»

  • 3. Купите первые ценные бумаги

    по рекомендациям наших экспертов или по собственной инвестиционной стратегии

  • 4. Следите за своими активами

    с помощью графиков, прогнозов и новостей

Мобильный банк

Откройте счет онлайн в мобильном банке

Интернет-банк

Откройте счет онлайн в интернет-банке

Отделение банка

Откройте счет без очереди в отделении банка

Онлайн

Оформите карту на сайте и откройте счет онлайн

Сайт «Открытие Брокер»

Откройте счет онлайн на сайте АО «Открытие Брокер»

Отделение банка

Откройте счет без очереди в отделении банка

Удобное управление счетом

C дебетовой картой «Открытия» счет всегда будет под рукой: в смартфоне, компьютере или на планшете

Карта Опенкард

Доставим карту бесплатно в 291 городах РФ

В остальных городах вы можете получить карту в офисе

11% кэшбэк

на любимые категории

Бесплатно

обслуживание карты

Без комиссии

снятие наличных в банкоматах
«Открытия» и партнеров

Заполните анкету и получите карту

Выберите платежную систему

Можно ли пополнить брокерский счет долларами

Многие крупные брокеры предоставляют доступ к сделкам на зарубежных фондовых рынках, а также к торгам на российских биржах, проводимым в иностранной валюте. Для удобства своих клиентов они предлагают заводить деньги как в рублях, так и в ведущих иностранных валютах: в долларах США, евро, китайских юанях, гонконгских долларах и британских фунтах. Условия внесения средств, как правило, представлены на официальном сайте компании.

Плюсы и минусы брокера «Открытие»

Основные преимущества брокера «Открытие»:

  1. Высокий рейтинг надежности.
  2. Разнообразие выгодных тарифов.
  3. Персональный менеджер.
  4. Нет требований к минимальному размеру депозита.
  5. Возможность участия в торгах на зарубежных фондовых рынках.
  6. Готовые решения для новичков и профессионалов.
  7. Обучение аналитике от экспертов.
  8. Управление счетом голосовыми поручениями клиентов.

Минусы:

  1. Дивиденды и купоны нельзя вывести с инвестиционного счета на банковский.
  2. Комиссия за внесение денег с карты.

Спорным моментом стала сложная система тарифных условий брокера «Открытие».

Как вывести деньги с брокерского счета

Вывод денежных средств осуществляется по реквизитам.

Если выводить деньги на карту банка Открытия – комиссия не взимается. Все бесплатно. ))))

На счета других банков – брокер спишет с вас комиссию … аж 10 рублей за перевод.

Процедура вывода аналогична пополнению счета межбанком. Только все действия нужно выполнять из личного кабинета брокера.

Переходим снова по вкладке “Зачисления и переводы”. Но теперь нам нужно “Вывести на банковский счет”.

Вывод денег с Открытия брокера

Система сама просчитает доступную сумму для вывода. То есть, сколько свободных (не вложенных в акции, облигации и другие ценные бумаги) денег есть на счете в данный момент.

Обратите внимание: так как брокер является налоговым агентом, то при выводе средств со счета с вас будет автоматически удержан налог на прибыль.

Обычно все налоги подсчитываются в конце года. Но по закону, при выводе денег – брокер обязан удержать текущий начисленный налог сразу.

В конце года при полном просчете – может получится так, что с вас удержано больше. Тогда в январе-феврале следующего года, излишне уплаченный налог будет возвращен.

Самое интересное  – это поле “Банковский реквизиты”. По умолчанию оно будет пустое.

Вам нужно заполнить реквизиты банка. Куда отправлять деньги. Сохранить в шаблоны. И в следующий раз все будет вставляться по умолчанию.

При желании можно создавать сколько угодно Шаблонов для вывода в разные банки (если у вас есть такая необходимость).

Реквизиты вывод средств

Удачных инвестиций и низких расходов!

Миллион с нуля №8 — что взять в портфель?

Какие документы нужны

Если есть личный кабинет в банке «Открытие», то никакие документы предоставлять не нужно. Если же нет, то предстоит сфотографировать и загрузить такие бумаги:

  • паспортные данные;
  • номер телефона;
  • ИНН.

Обычно больше никакие документы не требуются.

История

В 1995 году компания появилась под названием «ВЭО – Инвест», позже «ВЭО – Открытие». Это была инвестиционная структура для вкладов в телекоммуникации.

В 2001 году организация подключилась в банку «Открытие» с доступом к Московской бирже и получила брокерскую лицензию, а в 2002 году — лицензию профессионального участника фондовых бирж.

Группа расширила линейку до брокерских, страховых, дилерских и депозитарных услуг, а также стала предоставлять доверительное управление и корпоративное управление капиталом.

Сегодня ОАО «Открытие Брокер» входит в тройку крупнейших брокеров России.

Компания предоставляет доступ инвесторам к торгам на Московской, Санкт-Петербургской и иностранных биржах.

Финансовые показатели

За первое полугодие 2021 года ОАО «Открытие брокер» показало финансовые результаты:

  • Уставный капитал – 500 000 000 рублей.
  • Размер собственных средств – 124 708 342 294 рублей.
  • Прибыль – 1 458 270 рублей.
  • Клиенты – 40 000.

Компания выставляет в открытом доступе свои финансовые отчетности за каждый период.

Отзывы клиентов о покупке валюты в «Открытии Брокер»

Тимур, 45 лет, Краснодар:

Тимур, КраснодарУдобная система перевода денег между портфелями. Являюсь начинающим инвестором, уже через 3 месяца работы обхожусь без консультаций. Помогла система обучения. Хорошо зарабатываю при минимальных вложениях. Нет желания поменять брокера.

Светлана, 28 лет, Киров:

Светлана, КировСрочно потребовалось закрыть все счета, понадобились наличные средства. Если для открытия и пополнения счета я потратила не больше часа, то для закрытия понадобился целый день и личное присутствие в офисе. Буду вновь регистрироваться через пару месяцев, т. к. инвестиции выгодные. Надеюсь, к тому времени вопрос будет решен, а консультации в отделениях банка станут более информативными.

Кирилл, 30 лет, Самара:

Кирилл, СамараПервоначально создавалось впечатление, что объем информации, передаваемый брокером потребителю и трейдеру недостаточен для решения задач. Еще одна проблема — цены на графике и в «стакане» отличаются. Таблица состояния счета обновляется с большой периодичностью. Попробовал открыть еще 2 сторонних брокерских счета и вернулся в «Открытие». Проблема оказалась общей, а здесь — заработок больше, а комиссии меньше.

Подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый счет, который позволяет воспользоваться одной из двух налоговых льгот.

1-я льгота

Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)

  •     
  • Для получения вычета у вас должен быть доход, облагаемый по ставке 13%, например, заработная плата.    
  • Налоговый вычет можно получить уже на следующий год после открытия ИИС.

2-я льгота

Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ

  •     
  • Для получения данной льготы необязательно получать доход, облагаемый по ставке 13%.    
  • При закрытии ИИС (но не ранее, чем через 3 года после его открытия) вы сможете освободить всю прибыль по счету от налогообложения.
  •     
  • Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.    
  • У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.    
  • Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)    
  • Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.

Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.

Бесплатный звонок по России
Для Москвы и звонков из-за границы

© 2014-2021, ПАО Банк «ФК Открытие».Генеральная лицензия Банка России № 2209 от 24.11.2014.115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4.

Банк «Открытие» — зарегистрированный товарный знак ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...