Подборка онлайн-сервисов для инвестора — инструменты анализа портфеля

Программы для анализа инвестиционного портфеля. Чем заменить «Эксель»? Платные и бесплатные сервисы, помогающие грамотно инвестировать.

Содержание

Описание

Хотите купить акции или облигации? А вы знаете, что происходит у компании-эмитента? Чтобы получить достоверные сведения — достаточно уметь читать финансовую отчетность. Она помогает понять, насколько эффективен бизнес, есть ли долги и куда компания тратит заработанную прибыль. С помощью финансовой отчетности и коэффициентам вы сможете сравнить компании по ключевым характеристикам и выбрать ту компанию, которая подходит под ваши инвестиционные цели. 

Содержание курса “Основы фундаментального анализа. Откуда берутся мультипликаторы”

— Источники информации для инвестора: отчетность, комментарии менеджмента, отраслевые обзоры
— Основные формы отчетности и их содержание, стандарты РСБУ, МСФО, GAAP
— Анализ отчетности компании из индекса Мосбиржи
— Расчет показателей ликвидности, платежеспособности, маржинальности и другие
— Составление «карты» отрасли
— Ограничения отчетности и сложности, возникающие при анализе эмитентов

Бонусом к курсу вы получите:
— Дополнительные материалы по отчетности коэффициентам и тд.
— Таблица с основными мультипликаторами и алгоритмом их расчета 

Пошаговая Инструкция если smart-lab.ru упал

Q: Что делать если smart-lab.ru упал?

Если smart-lab.ru на самом деле не «упал» но не доступен на вашей системе, попробуйте альтернативу этому сайту.

Однако во многих случаях, проблема объясняется неправильным DNS. В этом случае, просто используйте этот IP (88.212.201.213), введите его в адресную строку вашего браузера и нажмите ввод. Если это сработает, то будьте уверены – проблема в DNS. Исправить его можно здесь.

Q: Что если smart-lab.ru на самом деле упал?

Если smart-lab.ru на самом деле упал, вы можете:

  1. Попробовать альтернативную ссылку, к примеру m.smart-lab.ru, имя сайта с “www” и без.

  2. Подождать – большинство зависаний и других неполадок не длятся долго.

  3. Оставить запрос на форуме, блоге, странице фейсбука – обычно менеджеры выкладывают информацию о планируемых работах на сайте, так что всегда полезно взглянуть.

  4. Попробовать альтернативу – Нажмите, чтобы посмотреть, если таковая есть. В большинстве случаев вы ее легко можете найти!

troubleshooting-tips.png

Где можно читать финансовые новости #

Прямо в платформе можно оперативно получать различные финансовые новости от мировых информационных агентств. Это позволяет быть в курсе событий и принимать адекватные, своевременные торговые решения.

Новости публикуются в одноименной вкладке окна “Инструменты”. Для прочтения новости просто дважды кликните по ее заголовку.

Финансовые новости

Какие каналы влияют

По словам админа MarketTwits, каналы, которые публикуют новости, пока мало могут влиять на рынок, так как новости в них появляются лишь вслед за крупными агентствами. «Первыми информацию на рынке всегда получают инвестдома и фонды  из платных подписок ведущих информационных агентств. Они — самые «большие деньги» на рынке и в первую очередь влияют на него. Так что влияние телеграм-каналов здесь весьма ограничено», — считает он.

Самыми опасными для инвестора и рынков становятся каналы, которые рассказывают про конкретный инвестиционный инструмент, особенно, если речь идет о неликвидных акциях, говорит представитель Тинькофф-Банка. «Если у такого канала много подписчиков, то гипотетически это может повлиять на котировки», — считает он.

По данным сервиса Telegram Analytics, самые крупные по числу подписчиков финансово-экономические телеграм-каналы — «Экономика» (108,4 тысячи подписчиков), «Банкста» (106,4 тыс), «Налоги, законы и бизнес» (92,4 тыс), «Лимон на чай» (90,5 тыс) и «Богатый трейдер» (81,6 тыс). Из них только два — не анонимные («Налоги, законы и бизнес» и «Лимон на чай»).

Заметно влияет на рынок анонимный канал «РынкиДеньгиВласть» (РДВ), говорит Forbes основатель портала для трейдеров и инвесторов smart-lab Тимофей Мартынов. Так как у канала большая аудитория, его рекомендации по неликвидным бумагам могут двигать котировки, указывает он.

РДВ — это седьмой по числу подписчиков (около 80 000) телеграм-канал финансово-экономической тематики. В «шапке» канала предлагается подписаться на премиум-бот, который присылает своим читателям инвестиционные идеи. Подписка на месяц стоит 35 000 рублей. Часть из этих идей с временным лагом появляется затем в канале. 

РДВ — анонимный канал, но три источника Forbes указывают на то, что с ним может быть связан управляющий партнер компании PFL Advisors Федор Наумов. Сам Наумов отрицает, что владеет этим каналом. На вопрос, управляет ли он им, Наумов не ответил. В PFL Advisors от комментариев отказались, но на сайте компании сказано, что РДВ — это партнерский канал компании, для которого она предоставляет аналитику. Также на сайте компании говорится, что «команда PFL — это эксцентричные лидеры, способные изменить мир».

Какие сейчас у тебя источники заработка?  

Свой основной доход я получаю от Смартлаба. В месяц он зарабатывает от нескольких сотен тысяч до миллиона рублей выручки. Мы продаем рекламу — это ссылки, баннеры, корпоративные блоги. Проведение конференций тоже приносит прибыль, но не очень много.

Сколько людей работает над сайтом?

Смартлаб реализует классическую модель UGC (user generated content), то есть пишут сами пользователи, есть модераторы и главный редактор — я. Я сам читаю все посты, которые присылают на сайт. Это не очень сложно, в день приходит порядка 50 текстов. Мне самому интересно их просматривать, я держу руку на пульсе, и фильтрую что-то.

Доход не такой интересный, чтобы появились конкуренты. Мы — лидеры в узкой нише. В принципе ставка на рекламу не самая доходная. Это известный факт, что рекламная модель приносит минимум выручки на носителя. Гораздо выгоднее, когда работает подписка, «абонентка», и контент на сайте платный. Между тем нам удается зарабатывать на партнерских направлениях. К примеру, мы запустили проект «Каталог книг», где выкладываем рецензии на книги (финансовой и биржевой тематики. — Ред.). Через блог можно попасть на сайт Litress и там сразу купить издание, о котором идет речь. Мы получаем 20% от объема покупок. Но это именно с магазином Litress. У других партнерское вознаграждение просто смешное.

Мы планируем развивать направление партнерских программ. В частности, сотрудничать с брокерами. Чтобы можно было прямо через посты купить рекомендованные бумаги.

Добавьте ИИС и все брокерские счета

Просто загрузите отчеты от своего брокера, а система сама все посчитает и покажет понятные красивые графики.

Брокеры – не ангелы и они не любят показывать полные расходы, которые несет инвестор (например, суммарные комиссии и налоги).
Invest Planner все помнит, знает и покажет.

Посмотреть скриншоты Посмотреть скриншоты Посмотреть скриншоты

Методы фундаментального анализа

Аналитики фундаментального анализа традиционно используют собственные всевозможные наборы из следующих методов исследований рынка:

  1. Метод обобщения – группы акций каждой биржи формируются в фондовый индекс, валютные пары с участием американского доллара – в индекс USD , фьючерсы нефти (Brent, WTI, URALS, Oman Crude Oil и т.д.) – в сектор энергоносителей и др.;
  2. Метод сравнения – опубликованные новости аналитики фундаментального анализа обязательно сравнят с собственным прогнозом и предыдущим значением;
  3. Метод сезонности – на фондовом рынке определяются месяцы с максимальной прибылью предприятий (на потребительском рынке обычно декабрь и январь – сезоны максимальных продаж). На фьючерсно-товарном рынке – сезоны урожая с минимальными ценами на фьючерс и т.д.;
  4. Метод корреляции – соотношение зависимости стоимости финансовых инструментов друг к другу с математической корреляцией от -1 до +1 (0 обозначение отсутствия корреляционной связи между активами). Подробности в основной статье – Корреляция валютных пар: что изменил Masterforex-V
  5. Метод волатильности – статистическое сравнение количества пунктов за торговую сессию (день, неделю), которое проходят различные финансовые активы. Подробнее в основной статье – Волатильность рынка: неизвестное от Masterforex-V.

Каналы — бондовики

РДВ — не единственный влиятельный канал. «Двигать» рынок могут и рекомендации по облигациям, рассказывает один из авторов телеграм-канала PRObonds, управляющий директор ИК «Иволга капитал» Дмитрий Александров. По его словам, сейчас розничные инвесторы больше всего интересуются сегментом high yield — мусорными облигациями. «Он наиболее интересен физическим лицам, у которых меньше компетенций в оценке рынка и которые при этом ищут более доходные сегменты. В этом сегменте они могут получить 12-14% годовых в зависимости от кредитного качества эмитента», — рассказывает он. 

В Telegram есть несколько крупных площадок, которые пишут о таких облигациях. В их числе Angry Bonds, где инвесторы общаются и обсуждают инвестидеи, а также канал PRObonds (у сайта Probonds.ru, с которым аффилирован канал, есть лицензия СМИ).

Александров рассказывает о примере влияния Telegram на долговой рынок. Первый — это случай с облигациями компании Softline — крупного агрегатора программного обеспечения от Microsoft. «Летом 2019 года цена облигаций падала, мы попытались разобраться в ситуации, позвонили в компанию, но они не стали с нами общаться. Мы сделали об этом пост и написали, что не можем рекомендовать покупать эту бумагу. После чего котировки просели на несколько процентов еще ниже. Впоследствии они выправились, но тем не менее пост повлиял на бумаги», — уверен Александров. 

Stub Клиенты все чаще интересуются тем, что видят в телеграм-каналах у своих брокеров и менеджеров

Клиенты все чаще интересуются тем, что видят в телеграм-каналах у своих брокеров и менеджеров·Евгений Разумный/Ведомости/ТАСС

Вторая история касается компании «ДэниКолл» — виртуального оператора из Краснодара. «Компания размещала облигации, и в определенный момент в профильных чатах в Telegram появились сообщения, которые ее дискредитировали. Это привело к тому, что котировки компании упали до 60% от номинала. Это огромное падение. И я считаю, что оно во многом было обусловлено информацией в Telegram», — говорит Александров. 

Не будет конфликта интересов, если сайт станет сотрудничать с брокерами?

Нет, будет несколько крупных брокеров, скорее всего, «Финам», БКС, может быть, «Открытие» — покупатель сможет выбрать, с кем работать.

ВТБ Мои инвестиции

втб инвестиции приложение

Многие считают приложение «ВТБ Мои инвестиции» лучшим на рынке, хотя оно и уступает в популярности системе Тинькофф. У ВТБ есть все, что может потребоваться, от открытия счета онлайн до доступа к информации, внимание, к 10 тысячам инструментов. Все рынки в одном месте, и российские, и международные. Московская биржа, биржа «Санкт-Петербург» и еще, как пишет разработчик, более 33 бирж. Участие в первичном размещении, внебиржевой рынок.

В системе возможно иметь два счета одновременно: обычный и ИИС. Приложение дает возможность работать с подборками ценных бумаг исходя из уровня их надежности. Вообще аналитика на достаточно высоком уровне. И масса инвестиционных идей бесплатно в подарок. А также робот-советник, как это многие любят.

Сделки можно заключать непосредственно из приложения, вводя рыночные, лимитированные заявки или стоп-лоссы — приказы брокеру закрыть позицию при достижении котировками определенных уровней для ограничения возможных убытков.

Начните всего за пару минут

В один шаг импортируйте все свои сделки из брокерского терминала или Excel. Добавляйте новые сделки в несколько кликов. Все остальное будет рассчитано автоматически.

Узнать больше

pic
pic
pic

Анализ настроения рынка

Анализ настроения рынка — это еще один своеобразный типа анализа, который показывает, как трейдеры будут реагировать на те или иные новости. К примеру, когда происходят важные события, такие как Брексит или выборы в США, они имеют огромное влияние на рынок. Однако не сами по себе, а потому, что трейдеры будут торговать на основании того как по их мнению эти события отразятся на рынке.

анализ настроения рынка

header-banner.jpg

Seekingalpha

У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 26 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.

Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.

Приветственное окно на Seekingalpha

Риски для инвесторов 

Двадцать лет назад в прокат вышел фильм «Бойлерная», главные герои которого — группа предприимчивых людей, раскачивающих рынок акций телефонными звонками. «Это фильм 2000 года, когда на американском рынке был бум, и когда, образно говоря, все кухарки, сапожники и фермеры пришли на американский рынок акций. То же самое происходит сейчас и у нас. Отсюда и истории с манипуляциями», — считает Тимофей Мартынов. 

В 2019 году на российский фондовый рынок пришло почти 2 млн новых розничных инвесторов. «Эти новые инвесторы разочарованы низкой доходностью консервативных инвестиций в недвижимость или во вклады и ищут новые возможности для вложений, поэтому они приходят на рынок», — объясняет Тимур Нигматуллин. По его словам, влияние телеграм-каналов на них становится проблемой.

«Анонимные авторы телеграм-каналов в ряде случаев публикуют сознательно искаженную либо попросту ошибочную информацию. Розничные инвесторы к ней не готовы», — говорит Нигматуллин. Правда, признает он, даже опытные инвесторы порой не могут распознать профанацию или манипулирование.

По словам Владимира Цыбенко из «Финама», боты, дающие рекомендации, также опасны, так как непонятно, на основании каких алгоритмов они дают советы. «Алгоритмы не раскрываются. То есть инвестор должен поверить боту, что называется, на слово. Кроме того, как правило, такой «совет» бота дается в отрыве от текущего портфеля клиента, сроков инвестирования, общего финансового состояния, обязательств и многих других факторов, которые необходимо учитывать», — указывает он. 

«Телеграм-боты, дающие советы — скорее всего, поголовно мошенники или не имеющие под собой основания в виде фундаментального анализа сомнительные сервисы. Впрочем, таковых хватает и за пределами мессенджера», — категоричен Нигматуллин. 

Какие бывают макроэкономические индикаторы #

Макроэкономические показатели разделяются по странам, для которых они публикуются. В подразделах вы найдете подробное описание наиболее известных показателей:

  • Макроэкономические индикаторы США
  • Макроэкономические индикаторы Евросоюза
  • Макроэкономические индикаторы Великобритании
  • Макроэкономические индикаторы Японии
  • Макроэкономические индикаторы Германии
  • Макроэкономические индикаторы Швейцарии
  • Макроэкономические индикаторы Австралии
  • Макроэкономические индикаторы Канады
  • Макроэкономические индикаторы Китая
  • Макроэкономические индикаторы Новой Зеландии

Прозрачные данные

Получите больше открытых и понятных показателей по сравнению с вашим брокером. Полные данные помогут принимать взвешенные решения.

Узнать больше

pic

Расскажи про свой опыт трейдинга

Я начал торговать на бирже в 2003 году, до сих пор совершаю сделки, но прибыльный трейдинг для меня закончился в 2013 году. Я торговал фьючерсом на индекс РТС, это очень динамичный рынок, мне нравилось там зарабатывать, и получалось легко. Некорректно говорить о каких-то результатах на такой активной площадке, потому что там все очень быстро меняется, но прибыли доходили до 3000% годовых. Были дни, когда за день я «делал» больше миллиона рублей. Очень хорошо помню последний такой день, когда мне удалось по-настоящему хорошо заработать. 18 июля 2013 года, когда вынесли приговор Навальному, я понял, что сейчас все рухнет, и стал «шортить». В итоге индекс ушел на 30 пунктов вниз. В тот же день была коррекция, но я очень вовремя закрыл позицию.

Потом в 2013 году все переменилось. Я тогда жил в США и присматривался к американскому рынку, но там оказалось все не так просто. Рынок фьючерса на индекс РТС на моих глазах умирал. Инструмент полностью поменял характеристики. В 2014 году упал рубль. Я стал все больше проигрывать, размер портфеля снижался и уже не позволял полноценно торговать фьючерсами. Плюс я все больше времени стал уделять Смартлабу. Трейдинг все же требует внимания. Сегодня, к примеру, я совсем не открывал терминал.

Вместе с тем я все еще веду свой портфель. Сейчас стал развивать сервисы для инвесторов на Смартлабе, покупаю акции, облигации, чтобы понять, как это работает, что будет полезно.

Под контролем ЦБ

ЦБ обеспокоен влиянием телеграм-каналов на рынки, но пока никаких регуляторных мер не разрабатывает, рассказал источник Forbes в ЦБ. Регулятор понимают, что технологии стали использоваться для распространения недостоверной информации, и оценивать интернет как однозначно достоверный источник информации нельзя, говорит Forbes директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. «Технологии и информация взаимосвязаны. Однако у всего есть оборотная сторона. Как сказал генсек ООН Антониу Гутерреш, одним из «всадников Апокалипсиса» является «темная сторона цифрового мира»», — рассуждает Лях.

По его словам, на доверие к рынку влияют, прежде всего, потребители, которые обращают внимание на ту или иную информацию. «Нет смысла бороться с отдельными каналами распространения fake news. Это борьба с ветряными мельницами. Сегодня это может быть одна социальная сеть, завтра – другая. Поэтому я вижу задачу регулятора не в том, чтобы вычищать какие-то отдельные каналы распространения информации, а в том, чтобы дать потребителям финансовых услуг критерии, основываясь на которых они могут понимать, чему можно доверять, а чему – нет. Это касается, в первую очередь, неквалифицированных инвесторов, потому что профессионалы к информации в социальных сетях относятся скептически», — объяснят Лях.

Инструментом влияния на телеграм-каналы со стороны ЦБ может быть, например, профессиональный кодекс этики финансовых аналитиков. Если аналитик, который ведет канал, к нему публично присоединяется, это будет знаком для журналистов или непрофессиональных инвесторов, что ему можно доверять. «Предполагается, что за каждым случаем неэтичного поведения того или иного аналитика будет включаться механизм разрушения его деловой репутации, понятный и разделяемый, прежде всего, профессиональной средой. Мы понимаем, что это инструмент долгосрочный, его воздействие можно ощутить в перспективе пяти лет и более. Но он будет работать на  построение культуры доверительной среды, и это эффективнее, чем прямое воздействие на любой источник распространения информации», — объясняет Валерий Лях.

Также он добавляет, что ЦБ постоянно изучает причины ценообразования активов вне зависимости от информационного фона, и если видит аномалии, то инициирует расследование по действующим критериям, относящимся к манипулированию рынком.

По словам управляющего директора «Ренессанс Капитала» Максима Орловского, у ЦБ пока в принципе нет инструментария, чтобы бороться с влиянием телеграм-каналов. «Каналы не владеют акциями и доказать, что они зарабатывает на манипулировании, сложно. Особенно если речь идет об анонимных каналах», — объясняет он. 

В итоге единственный способ обезопасить себя — не обращаться к анонимным каналам и следить только за публикациями тех аналитиков, у которых есть хорошая репутация и верифицируемый опыт работы, говорит Нигматуллин. Он указывает, что в конечном итоге телеграм-каналы – удобный и бесплатный источник разнообразной информации. «Но желательно даже самые мелкие подозрения проверять, обращаясь к профессионалам», — советует он.

  • Набрали кэша. ЦБ выявил «звездную» финансовую пирамиду
  • ЦБ начал искать финансовые пирамиды с помощью робота

Ссылки на ресурсы

Смарт-лаб: https://smart-lab.ru

Телеграм-канал Смарт-лаба: https://t.me/smartlabnews

ТМ Тимофея: https://t.me/martynovtim

Youtube: Тимофея: https://www.youtube.com/channel/UCCSXxF7rs8vaOQY2iPCCvZA

Профиль Тимофея Мартынова в Facebook: https://www.facebook.com/doktormart.

Личная страница во Вконтакте: https://vk.com/drmart

Аккаунт в Инстаграм: https://www.instagram.com/doktormart/

Ты стал партнером фонда, расскажи, чем ты там занимаешься и что тебе это дает?

Я занимаюсь привлечением инвесторов. Могу поделиться таким интересным наблюдением. Пока что я вижу, что покупатели в России не хотят продуктов со стабильным доходом и ограниченным риском. Фонд оформлен самым «белым» образом и зарегистрирован по международной практике на Каймановых островах. Большая часть хеджевых фондов мира зарегистрирована там же. Так вот отечественные инвесторы согласны прийти в офис, арендованный в «Москва сити», и принести в чемодане деньги. Между тем банковский перевод на Каймановы острова вызывает у них панику. Подтверждая такой платеж, они почти прощаются с инвестициями. Поэтому 10-25% годовых их не убеждают. «Вот акции «Россетей» выросли на 300% за год, где наши доходности?», — спрашивают они. Очень сложно объяснять, что это вопрос рисков. Но я уверен, что в ближайшие 2 года инвесторы придут в фонд. Сейчас у него скромный результат, +3% за неполный 2016 год. Но по итогам 3 лет доходность составила 50%.

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации: 28.08.2020

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!

ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ
ОБУЧЕНИЕ

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...