Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

Содержание

Оставьте свой отзыв

Вы должны авторизоваться, чтобы создать тикет.

Как я стал ИП и какие проблемы встретил при этом

Давно подумывал стать ИП. Сейчас редактор без ИП — изгой, мизантроп и просто лошара. Кроме того, из-за отсутствия ИП я упустил несколько крутых рекламодателей — они готовы были размещаться только при официальном договоре. А ещё книга — с роялти нужно платить налоги, для ИП это выйдет заметно дешевле.

Подумывать я мог бы ещё пару лет, но повезло: мой друг Владимир Кузьмин стал преподавателем программы «Ты — предприниматель» и подбил меня не просто зарегистрироваться, но ещё и походить на бесплатные занятия, сделать бизнес-план и даже защитить его на региональном этапе — занял второе место.

Онлайн-сервисы для малого бизнеса через СберБизнес

За последние годы компания расширила число сервисов, предназначенных для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Чтобы открыть расчетный счет для ИП в СберБизнесе, достаточно заполнить заявление и подать документы.

Открыть расчетный счет

Банк окажет поддержку клиентам на всех этапах становления и развития организации:

  1. Выбор тарифа для открытия бизнеса.
  2. Помощь в открытии расчетного счета.
  3. Подбор кредита на выгодных условиях.
  4. Помощь в выборе онлайн-кассы.
  5. Анализ операций по счетам и отслеживание рисков.
  6. Помощь в проведении процедуры инкассации.

В качестве дополнительных опций СберБизнес предлагает:

  • увеличение лимита на переводы физическим лицам (до 30 000 рублей);
  • безлимитные платежи юридическим лицам в сторонние банки;
  • безлимитную само-инкассацию;
  • понижение комиссионного сбора за валютный контроль до 0,1%.

Тарифы, условия подключения и пользования

В России клиентами Сбербанка являются более 110 миллионов человек. Банк имеет свои филиалы в Швейцарии, Германии, Китае, Индии и многих других странах.

  • Расчетный счет для ИП
  • Тарифы
  • Как открыть счет ИП в Сбербанке
  • Как перевести или снять деньги со счета
  • Как закрыть расчетный счет
  • Расчетный счет для юридических лиц
  • Как открыть расчетный счет ООО
  • Как закрыть расчетный счет юридического лица
  • Сбербанк Бизнес Онлайн
  • Заключение

В этом материале мы подробно разберем процесс подключения расчетного счета в Сбербанке, выясним, как его открыть, сколько это будет стоить, какие есть дополнительные услуги и многое другое.

На официальном сайте банка нет отдельной страницы, где все это подробно рассказано. Клиенту придется довольно долго изучать страницу организации для того, чтобы понять все нюансы. Этот обзор собрал самую важную информацию в одном месте, с целью помочь читателю разобраться в преимуществах и недостатках сотрудничества со Сбербанком.

Перейти на сайт Сбербанка

Открытие для ИП расчетого счета в Сбербанке — желание предпринимателя

Как открыть расчетный счет в Сбербанке?

Физическое лицо, получив статус ИП, может начать законно вести свой бизнес. И сразу возникает вопрос об открытии расчётного счёта для ИП. Право на его открытие предусмотрено в ст. 11 НК РФ, но законом не запрещено предпринимателям вести расчёты наличными денежными средствами. Таким образом, открытие для ИП расчетого счета в банке не закон, а желание.

О Сбербанке

Сбербанк логоОткрытие Сбербанка состоялось в далёком 1841 году, и с тех пор он занимает самые высокие позиции рейтинговых агентств. Среди 4,5 млн представителей бизнеса, зарегистрированных в России, более 1 млн обслуживаются в данном банке.

Открыть расчетный счет в Сбербанке может позволить себе даже начинающий предприниматель, так как тарифы являются приемлемыми.

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.

Подробнее о Сбербанке

Плюсы обслуживания и открытия счета в Сбербанке

Согласно данным регулярных статистических опросов, более 70% россиян выразили доверие Сбербанку в ведении расчетных счетов.

Владельцы компаний и индивидуальные предприниматели высоко оценивают преимущества РКО в учреждении, особенно отмечая следующие возможности:

  • надежность и устойчивость, подтвержденные более полутора вековой успешной деятельностью учреждения;
  • онлайн-регистрация номера счета с моментальной активацией до предоставления полного комплекта документов;
  • возможность дистанционного обслуживания без необходимости личного посещения офиса;
  • операционный день с 6:00 до 23:00, обеспечивающий своевременное проведение платежных операций при взаимодействии с контрагентами;
  • специально разработанная линейка тарифов обслуживания для ООО и ИП с любыми торговыми оборотами;
  • широкая сеть банкоматов с круглосуточным доступом по всей территории России;
  • круглосуточная выделенная телефонная линия для консультативной поддержки корпоративных клиентов по любым вопросам, связанным с ведением бизнеса и обслуживанием счета.

Бонусы новым клиентам

Открыть счет

Расчетный счет в Сбербанке для ИП

Индивидуальный предприниматель

Объем услуг РКО для ИП в Сбербанке не особо отличается от услуг для ООО: тарифы предлагаются стандартные. Но для ИП есть возможность переводить средства физлицам без комиссии.

В реквизитах счета ИП получателем указывается Ф.И.О. физлица-предпринимателя, а не название компании, как для юрлица.

Бесплатный тариф в Сбербанке «Легкий старт» на открытие расчетного счета

Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:

  1. Открыть расчетный счет — Бесплатно;
  2. Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
  3. Первые 3 платежа — Бесплатно;
  4. + 1 год обслуживания карты;
  5. Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
  6. Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;

Это очень выгодный тариф на рынке расчетно-кассового обслуживания, да еще и в самом надежном банке России.

Открыть счет бесплатно

Самые популярные банки для предпринимателей

Проведя опрос среди знакомых предпринимателей, почитав обзоры и сверившись со своими ощущениями, я пришла к выводу, что ТОП-5 банков для индивидуальных предпринимателей выглядит так:

  • «Сбербанк»
  • «Альфа-Банк»
  • «Тинькофф-Банк»
  • «Модульбанк»
  • «Точка».

У всех этих банков есть специальные тарифы для начинающих предпринимателей с небольшими оборотами, интернет-банк и мобильное приложение, своя онлайн-бухгалтерия и интеграция с «Контур.Эльба».

Из этого списка я для себя вычеркнула «Точку» — это проект банка «Открытие», с которым я тоже работала некоторое время, и редко выходила из отделения без нервного тика. С самой «Точкой» я не имела дела, но из-за плохой репутации ее родителя связываться с нею не хочу. Несмотря на то, что у нее сейчас хорошие условия обслуживания.

«Модульбанк» — самый мелкий из этой пятерки, хуже всех удовлетворяет критерию №3. Ну и я с ним никогда не работала, опытом поделиться не могу. Поэтому в мой шорт-лист он тоже не вошел.

Моя тройка лидеров — это «Сбербанк», «Альфа-Банк» и «Тинькофф» — не обязательно в этой последовательности. У меня есть счета во всех трех.

Личный лицевой счет

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для предпринимателя

В ходе ведения бизнеса многие ИП используют личный лицевой счёт в банке. Стоимость обслуживание счета физлица значительно дешевле. Это незаконно. Банку легко установить факт использвания личного счета для коммерческой деятельности и заблокировать его.

Как оформить ИП и ООО в Сбербанке

Зайдите на официальный сайт

Выберите раздел «Регистрация бизнеса»

Внесите сведения о себе, заполнив поля электронной формы, включая паспортные данные, контакты, по которым с вами можно связаться, ИНН (при наличии)

Укажите место жительства

Выберите виды деятельности, с которыми связан будущий бизнес, систему налогообложения

Прикрепите копии паспорта, ИНН

Скачайте подготовленные документы, распечатайте их. Для вас сформируют подробную инструкцию по дальнейшим действиям

Банки-мудаки

Очень коротко: за пару дней мне позвонили или написали Тиньков-банк, Альфа-банк, Убрир, Модульбанк. С предложением открыть расчётный счёт. Где взяли мой номер не отвечали — в ЕГРИП его нет, в Контуре тоже. Вероятно, кто-то из ФНС сливает информацию, но подтверждения у меня нет, так что уверять не стану.

Подробнее об этой истории писали на vc.ru — там же куча комментариев с подтверждением, что не я один такой. О звонке Убрира есть отдельный пост.

Открытие расчетного счета: этапы

 Как мы уже выяснили, существует два способа открытия счета:

  • личное присутствие в банке;
  • онлайн-заявка.

Ниже приведем подробные инструкции для обоих вариантов. Если вы выбрали первый способ, личная подача документов, то последовательность действий следующая:

  • Необходимо подготовить документы (перечень разберем подробнее ниже);
  • Обратиться в удобное вам отделение Сбербанка (адреса отделений есть на нашем официальном сайте);
  • Получить талон в электронной очереди с пометкой – счет для ИП (или для юридического лица);
  • Дождавшись своей очереди, предоставить все документы менеджеру;
  • Внести данные об организации в анкету;
  • Выбрать подходящий тарифный план (сотрудник ознакомит вас с перечнем тарифов);
  • Написать заявление на открытие расчетного счета;
  • Подписать соглашение о банковском обслуживании;
  • Также вы сразу можете подключить ряд дополнительных функций (например, зарегистрировать кабинет пользователя юрлица на сайте банка);
  • Остается распечатать бланк с реквизитами счета вашей организации, попросите у менеджера;
  • Внесите сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счету.

back to menu ↑

Расчетный счет

Счёт для бизнеса (расчетный) во многом облегчает жизнь самого бизнесмена.

Счет обеспечит:

  • сохранность денежных средств;
  • прозрачность взаиморасчётов с контрагентами  и, как следствие, налоговые органы проявляют меньший интерес к денежным переводам через банк;
  • управление денежными средствами удалённо при помощи системы клиент-банк.

Сбербанк

Итак, у меня был зарезервирован счёт в Точке, бесплатно на год. И нужно было подписывать договор с издательством. Подписывать сейчас, а первые деньги упадут в лучшем случае в марте 2019 года. Поскольку тогда я ещё не знал, как чудесна Точка, я совершил самую роковую ошибку в своей короткой пока предпринимательской жизни: я пошёл открывать расчётный счёт в Сбербанк.

Очень-очень коротко: в коворкинге в кабинете нас пятеро. Все пятеро — ИП. Все пятеро мы почти одновременно пошли открывать счета в Сбер. Пять человек услышали пять разных версий одного и того же тарифа, а потом шестую — от начальницы отдела.

Екатерина К., которая открывала мне счёт, на прямые вопросы о стоимости или условиях просто врала в глаза. Ну, либо говорила с заносчивым лицом знатока то, о чём была не в курсе. Например, я спросил, сколько и как можно выводить без комиссии. Екатерина К. сказала, что всё только с комиссией, подключите зарплатный проект, там комиссия меньше.

Спойлер: это наглая ложь, 150 тысяч в месяц на свою карту физлица я могу выводить без комиссии. Или, вот: «а сколько стоит карта, которую вы мне выпускаете?» «Бесплатно!», — говорит Екатерина К., а в офисе я узнаю, что бесплатно первый год, а дальше 2500 рублей. Ещё Екатерине К. очень не понравилось, что я хочу быть клиентом банка, но не хочу, пидор такой, получать рекламные рассылки: «Зачем вы вообще в наш банк с негативом-то пришли?»

Было ещё очень-очень-очень много косяков со стороны Сбербанка, при этом не только от Екатерины К., но и от кучи других людей. Очереди, новые версии того самого тарифа, тупые звонки, нелепые предъявы, манипуляции — вот с чем столкнулась наша великолепная пятёрка.

Если бы я мог дать только один совет начинающим ИП, я бы дал такой: не открывайте расчётный счёт в Сбербанке.

Короче, полный шлак, ахтунг, мозготрах и просто ужас. Мне всё ещё нужно забрать у них карту, но я очень не хочу этого делать. Очень-очень.

Тем не менее, второй счёт в Сбере открыт, указан в договоре с издательством. Теперь мы повязаны, но для других целей этот счёт я использовать не планирую. Потому что у меня есть Точка.

Условия предоставления

На данный момент имеется несколько предложений в продуктовой линейке кредитора:

Название Валюта Процент Лимит Срок Особенности
Пополняй Рубль 4,5 700000 6 мес. Ежемесячная выплата процентов;

Наличие капитализации ежемесячно;

Дополнительные функции по пополнению

Доллар 0,95 20000 36 мес.
Евро 0,01 100 12 мес.
Пополняй онлайн Рубль 5 700000 6 мес. Аналогично предыдущему варианту
Доллар 1,15 20000 36 мес.
Евро 0,01 100 12 мес.
Сохраняй Рубль 5 700000 6 мес. Ежемесячная оплата процентной ставки;

Ежемесячная капитализация

Доллар 1,15 20000 36 мес.
Евро 0,01 100 12 мес.
Сохраняй онлайн Рубль 5,5 700000 6 мес. Аналогично предыдущему варианту
Доллар 1,35 20000 36 мес.
Евро 0,01 100 12 мес.
Управляй Рубль 4,2 700000 6 мес. Ежемесячно оплачиваются проценты;

Наличие капитализации ежемесячно;

Возможность пополнения;

Возможность частичного снятия

Доллар 0,6 20000 36 мес.
Евро 0,01 1000 12 мес.
Управляй онлайн Рубль 4,7 700000 6 мес. Аналогично предыдущему
Доллар 0,8 20000 36 мес.
Евро 0,01 1000 12 мес.

Нюансы

Процентная ставка по вложению зависит напрямую от вида депозита. Самый высокий доход представлен в депозите «Сохраняй». Но его стоит открывать только в том случае, если имеются свободные денежные средства, которые человек не истребует через небольшой промежуток времени. Но право за ним такое остается. И если он совершит снятие, то потеряет все начисленные проценты.

Чтобы не потерять деньги на обесценивании валюты, следует тщательно изучить все нюансы вкладов

Для постепенных накоплений подходит депозит «Пополняй». Хоть процентная ставка там и ниже, но это позволяет пополнять ежемесячно вложение, что в конце удвоит полученную прибыль. Универсальным вложением является «Доверяй». Здесь можно осуществлять действия как по пополнению, так и по расходованию.

Также стоит помнить, что при получении прибыли от инвестиции, если имеется превышение по доходу, вкладчик оплачивает налог. Сбербанк не превышает пределы минимума, поэтому и стоимость продукта у него невысока. Банковское учреждение самостоятельно уплачивает налогообложение за собственных клиентов.

Стоит помнить, что налогообложению подлежит только налог, который свыше ставки рефинансирования. При валютном размещении налог вычисляется исходя из стоимости в 9% годовых. Для резидентов налог составит 35%, а для нерезидентов – 30%.

Открыть валютный счет в Сбербанке физическому лицу достаточно легко. Главное, предоставить паспорт и свободные средства. Все действия проводятся исключительно в отделении кредитной компании – в Сбербанке онлайн открытие счета невозможно.

Сбербанк регистрация ИП онлайн с помощью РБиДОС

выбрать вариант организационно-правовой формы

указать персональные данные, подтвердить, что пользуетесь услугами банка, как частный клиент. Это обязательное условие, чтобы открыть ИП через Сбербанк онлайн и бесплатно

выбрать систему, по которой планируется рассчитывать налоги. Если это УСН, будет сформировано заявление о переходе на выбранный режим налогообложения

получить электронную подпись, созданную банком, заверить заявление

Оставить заявку на открытие

Прощай Сбербанк

После открытия нового расчетного счета, сразу же пошел закрывать счет в Сбербанке. Просидел час в очереди, получил хамское обслуживание, заплатил ещё бабла за месяц (неожиданно, но вроде как так и надо было), и был отправлен на все четыре стороны.

5. Дополнительные онлайн-сервисы Сбербанка для юрлиц

Кроме расчетно-кассового обслуживания корпоративные клиенты Сбербанка могут воспользоваться рядом дополнительных интернет-сервисов, которые помогают в реализации бизнес-модели:

  • «Сбербанк Бизнес Онлайн» – система с функцией интернет-банкинга, предназначенная для организации продуктивного взаимодействия расчетно-кассовой организации с юрлицами. Предпринимателям доступны консультации сотрудников банка, они могут свободно выполнять платежные операции, а также отслеживать движение средств. Сервис имеет надежную защиту от несанкционированного вмешательства.
  • Интернет-эквайринг – сервис приема платежей пластиковыми картами в интернет-магазинах, мессенджерах, соцсетях или с помощью электронного письма. Позволяет выбрать собственную модель управления сайтом и подключить плагин для приема оплаты.
  • «Моя бухгалтерия онлайн» – сервис для малого предпринимательства, который поможет готовить отчетности и поручения для оплаты налогов и сборов, а также проводить учет работников и уплачивать налоги. Предоставляется трехдневный тестовый период для знакомства с функциями системы.

Приглашаю вас на бесплатный мини-курс для предпринимателей, которые [как и я] сами сочиняют описания своих продуктов, придумывают посты в соцсетях и письма для рассылок клиентам. Для этого курса я отобрала пять приемов. С их помощью …

Подробнее о мини-курсе

Выбор финансового учреждения

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП через интернет бесплатно?

При выборе финансового учреждения необходимо учесть:

  1. Рейтинг надёжности. Центробанк достаточно часто «чистит» списки банков и отзывает лицензии.
  2. Территориальная близость банковского филиала. Время для бизнесмена деньги.
  3. Стоимость расчётно-кассового обслуживания.
  4. Срок перечисления денег при платежах.

Перечень документов для открытия счета

Чтобы открыть РКС в СберБанке, индивидуальный предприниматель готовит пакет документов, который включает в себя:

  • удостоверение личности заявителя (паспорт);
  • ЕГРИП и заверенную копию выписки из формы;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • документы, устанавливающие полномочия лиц, перечисленных в карточке, на распоряжение деньгами расчетного счета (если ИП планирует передавать полномочия третьим лицам);
  • лицензии или патенты на право осуществления деятельности.

Образец заявления на открытие банковского счет можно скачать по ссылке.

Открыть расчетный счет для ИП в СберБизнесе

Ограничения по цвету печати организации

С точки зрения, законодательства требования к цветовой палитре оттиска печатей организации отсутствуют. Прямой запрет на использование альтернативных красителей не установлен. Однако требования затрагивают качество красок:

  • печать должна быть четкой и легко читаемой;
  • печать не должна вызывать сомнений в подлинности документа.

Понравилась статья? Оцени!

Реквизиты ПАО Сбербанк России

  • Юридический адрес: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19
  • Кор. счет: 30101810400000000225 в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ГУ Банка России по ЦФО)
  • БИК: 044525225
  • КПП: 773601001
  • ИНН: 7707083893
  • ОГРН: 1027700132195
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...