ООО УК АЛЬФА-КАПИТАЛ, Москва, ИНН 7728142469, ОГРН 1027739292283 ОКПО 54833676 – реквизиты, отзывы, контакты, рейтинг

«Акции роста» – это интервальный ПИФ Альфа Капитал, начавший свою работу в самом конце декабря 2006-го года, делающий ставку в первую очередь на акции компаний 2-го эшелона с небольшой капитализацией, имеющих по результатам анализа высокий потенциал роста. Для страхования рисков часть средств содержится в облигациях, депозитарных расписках и валюте.

Структура портфеля по отраслям выглядит так:

• прочее – 29,60%;
• электроэнергетика – 22%;
• металлургия и горная добыча – 18,60%;
• государственные облигации – 10,20%;
• нефть и газ – 10,20%;
• транспорт – 9,40%.

В собственности фонда есть акции ЛСР (8,80%), ПРОТЕК (7,96%), АЛРОСА (6,15%), Юнипро (5,85%), ЯНДЕКС (5,75%) и др. В общей сложности на долю акций приходится 82,08% всех активов, облигаций – 10,21%, денежных средств – 4,90%, остальные 2,8% занимают депозитарные расписки.

В плане доходности в долгосрочной перспективе ПИФ демонстрирует неплохие, но не выдающиеся результаты – 9,81% за год и 86,37% за 3 года. СЧА около 369,21 млн руб. и имеет восходящую динамику. Количество пайщиков по данным на конец 2016-го года – 1168 человек.

Поскольку фонд интервальный, продать, обменять или купить паи в любое время не удастся – для этого существуют специально отведенные периоды 4 раза в год: с 10-го по 23-е марта, июня, сентября и с 8-го по 21-е декабря.

Что касается минимальной суммы первоначальных инвестиций, то сейчас она составляет 1 тыс. рублей через управляющую компанию (данные по последней информации с официального сайта, в других местах интернета указано, что минимальные взносы составляют от 100 тыс. руб., поэтому собираясь инвестировать, обязательно уточняйте эту информацию). У агентов размер минимального первого вклада может быть значительно больше.

За свою работу УК берет 3,7%, аудиторы, депозитарий и регистратор – 1%, еще 0,5% приходится на другие незначительные расходы. Надбавка зависит от размера инвестиций:

• 1,4% если меньше чем полмиллиона руб.;
• 0,9% если от 500 тыс. до 3 млн руб.;
• 0,5% если 3 и более млн руб.

Скидка зависит от срока вложения:

• 1,5% если срок до 1 года;
• 1% если от 366 до 730 дней;
• если более 730 дней, то полностью отсутствует.

В отличие от предыдущего, данный ПИФ Альфа Капитал относится к категории открытых индексных, и как можно догадаться по названию, старается точно следовать структуре индекса Московской биржи, при этом стараясь максимально превзойти его доходность, страхуя риски насколько это возможно. Стратегия рассчитана не на краткосрочные инвестиции и чтобы ощутимо заработать необходимо держать паи как минимум 2-3 года.

98,60% средств фонда вложены в акции (преимущественно отечественных компаний), 1,20% находится в деньгах и 0,2% в депозитарных расписках. По отраслям структура активов имеет следующий вид:

• нефть и газ – 47%;
• финансовый сектор – 21,1%;
• металлургия и добыча – 14%;
• прочее – 6,9%;
• потребительский сектор – 6,2%;
• телекоммуникации и связь – 4,8%.

Среди конкретных акций, наибольшая доля приходится на Сбербанк (14,61%), Газпром (14,54%), Лукойл (12,27%), НОВАТЭК (6,23%) и др. Доходность ПИФа за последний год составила 6,48%, а за 36 месяцев +57,62%. СЧА фонда около 251,69 млн руб., количество пайщиков 1146.

Все условия по комиссиям, надбавке, скидке и т.д. такие же, как и в предыдущем, кроме вознаграждения УК, которое в данном случае составляет всего 1,3%.

Данный фонд, начавший работу 15-го мая 2006-го года, относится к ПИФам смешанного типа, активы которого разделены преимущественно между акциями и облигациями для того чтобы на растущих рынках обеспечивать пайщикам прибыль максимально приближенную к той, что могут получать ПИФы акций, а на медвежьих не допускать свойственных им убытков и обеспечивать небольшой, но стабильный доход как ПИФы бондов. С этой целью УК постоянно следит за ситуацией в экономике и оперативно перераспределяет активы, если это нужно.

В данный момент конфигурация долей чистых активов фонда выглядит так:

• акции – 43,5%;
• бонды – 35,1%;
• паи других фондов – 9,5%;
• деньги – 7,1%;
• депозитарные расписки – 4,8%.

По отраслям структура у портфеля следующая:

• нефть и газ – 30,11%;
• прочее – 19,52%;
• финансовый сектор – 19,42%;
• транспорт – 11,73%;
• паи фондов – 9,87%;
• металлургия и добыча – 9,35%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить такие облигации как ГТЛК 001P-03 (8,72%), АФК Система 001P-04 (8,43%) или МОЭСК БО-06 (7,37%), а также акции Лукойл (7,38%) и Сбербанка (7,21%).

В плане доходности последний год выдался для фонда неудачным – стоимость пая сегодня по сравнению с прошлогодним значением меньше на 1,63%, трехлетний доход составил 47,05%. СЧА ПИФа – 885,52 млн руб., а число вкладчиков около 3685.

Размеры комиссий у фонда следующие: УК берет себе 2,8%, прочие расходы, аудит и т.д. отнимают стандартные значения. Надбавка связана с количеством вложенных денег: если меньше 500 тыс. руб., то 1,19%, от 500 тыс. до 3 млн – 0,76%, если больше, то 0,42%. Скидка зависит от срока инвестиций: до года – 1%, от года до 730 дней – 0,5%, более – 0%.

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле лишь 2 типа активов: облигации (97,4%) и денежные средства (2,6%), по отраслям же он разделен следующим образом:

• металлургия и добыча – 22,9%;
• нефть и газ – 21%;
• транспорт – 18,9%;
• финансы – 17,1%;
• прочее – 13,6%;
• телекоммуникации и связь – 6,5%.

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83%) и другие. В результате такая стратегия дала 13,15% прибыли за 12 месяцев и 38,03% за 36. СЧА составляет внушительные 6,71 млрд руб. и судя по графикам растет внушительными темпами – +660% за год и +853,53% за 3 года. Количество инвесторов фонда – 4680.

Условия инвестирования сходны с предыдущим ПИФом – 1000 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны с предыдущим фондом, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

• 1% при вложении денег до полугода;
• 0,5%, если от 184 до года;
• отсутствует, если дольше чем на год.

ПИФ предоставляет возможность заработать на инвестировании в надежные бонды, как и предыдущий, действует с конца апреля 2003-го. Стратегия мало чем отличает от других классических фондов облигаций: покупка наиболее доходных и проверенных бондов, дающих прибыль, которая будет превышать ставки по лучшим рублевым депозитам в банках. Для диверсификации, часть средств может быть вложена в валютные облигации и деньги. Общий объем облигаций сегодня равен 97,8%, денежных средств – 2,2%.

Отраслевая структура портфеля дает следующую картину:

• прочее – 22,3%;
• транспорт – 20,1%;
• металлургия и добыча – 17,1%;
• нефть и газ – 15,2%;
• финансы – 15%;
• электроэнергетика – 10,3%.

Наибольшую долю в активах составляют бонды Роснефти 001Р-02 (6,46%), Трансмашхолдинга ПБО-01 (6,43%), ГТЛК 001P-03 (6,34%), ЧТПЗ 001P-01 (5,37%), ХК Металлоинвест БО-02 (5,29%). Годовая доходность равна 12,17%, трехлетняя 39,88%. СЧА – 6,47 млрд руб., число пайщиков – около 5284.

Единственным отличием в комиссиях является размер вознаграждения УК, который равен 1,3%, все остальные тарифы как у фонда «Облигации Плюс».

Возник 30 сентября 2005-го года и на сегодня объединяет более 8500 пайщиков. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских и международных компаний из разных отраслей, главный критерий –  высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (66,7%) активы: бонды (10,2%), паи других фондов (5,5%), валюту (7,6%), депозитарные расписки (10%).

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

• нефть и газ – 36,7%;
• прочее – 16,5%;
• металлургия и добыча – 15,9%;
• финансы – 15,2%;
• гособлигации – 10,2%;
• паи фондов – 5,5%.

В активах ПИФа имеются акции Сбербанка России (13,33%), ГМК Норильский никель (13,25%), Лукойла (12,03%), ГАЗПРОМа (10,88%) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за 3 года доходность составила более 90%, а за год 2,99%. Стоимость пая сегодня составляет 3458 руб., СЧА достигает 1,54 млрд, а количество пайщиков – 8565 человек.

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,1%, депозитарий, регистраторы и аудит берут 1,02%, на прочие расходы приходится только 0,5% затрат. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах зависит от срока инвестиций: если  на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более то не взимается.

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в государственные евробонды РФ, отечественных и зарубежных корпораций и банков, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между еврооблигациями (85,30%) и денежными средствами (14,70%), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое же деление выглядит так:

• финансы – 27%;
• нефть и газ – 20,4%;
• телекоммуникации и связь – 16,6%;
• прочее – 14,7%;
• металлургия и добыча – 14%;
• транспорт – 7,3%.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87%) и др.

Пока что за последний год фонд принес своим пайщика только убытки – -7,42%, но трехлетний показатель доходности (+64,18%) свидетельствует, что не все так плохо. Число вкладчиков около 2149, а СЧА – 2,17 млрд руб. Условия инвестирования такие же, как и у фонда «Альфа-Капитал Резерв».

Источник: http://apps.apple.com/ru/app/%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D1%84%D0%B0-%D0%BA%D0%B0%D0%BF%D0%B8%D1%82%D0%B0%D0%BB-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B8/id1146857772

Условия вложения в паевые инвестиционные фонды

Альфа-Банк предлагает оформление договора на приобретение паев ПИФов в региональном отделении либо онлайн. Условия для вкладов в разных фондах отличаются сроками, размерами минимальных взносов, правилами досрочного расторжения соглашения с банковской организацией в зависимости от программы.

Необходимо уточнять размер комиссии управляющей компании, т.к. за руководство средствами списывается небольшая процентная ставка.

Минимальная сумма

Стандартно установленный минимум для вложений в ПИФы в Альфа-Банке составляет 100 руб. Однако для некоторых программ взносы могут быть повышенными. Для довложений на счет установлена сумма от 100 руб.

Источник: http://alfabankpro.ru/pify/

Плюсы и минусы

К минусам можно отнести большие комиссии, непрозрачность паев.

Источник: http://greedisgood.one/pify-alfabanka

Налог на доходы инвесторов

С прибыли от вложений в ПИФы взимается налог на доходы физических лиц. Комиссия отчисляется от доходных фондов. Пайщик при реализации своей доли должен выплатить налог 13% от разницы между стоимостью продажи и цены приобретения. От отчислений освобождаются вкладчики, владеющие долей ПИФа не меньше 3 лет.

Источник: http://alfabankpro.ru/pify/

Металлургия

Как понятно уже из названия, УК занимается распределением активов в направлении акций металлургических и металлообрабатывающих компаний.

• активы – 82,94%,
• паи – 8,99%,
• депозитарные расписки и денежные средства – 8,07%.

Цель – обеспечение высокого дохода от металлургической и металлообрабатывающей промышленности при минимальных рыночных рисках.

Источник: http://help-abank.ru/pify-alfa-banka.html

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

1. Ориентир на максимальную прибыль. В этом случае следует обратить внимание на доходность фондов. Некоторые из них зарабатывают в удачные годы значительно больше остальных. Например, ПИФ «Ликвидные акции» за 5 лет вырос на 208,15%. К сожалению, такие фонды могут сильно падать в цене во время кризиса.
2. Цель — увеличение капитала с минимальным риском. Лучше всего для ее достижения подойдет ПИФ «Облигации Плюс». Он практически не падает в цене в моменты экономических потрясений, показывая стабильный результат в течение длительного времени.
3. Сбалансированная стратегия, допускающая средний уровень риска и довольно высокую доходность. В данной ситуации лучше совместить два предыдущих варианта, вложив в каждый ПИФ равные части капитала.

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Источник: http://Delen.ru/investicii/pif-alfa-kapital.html

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Источник: http://greedisgood.one/pify-alfabanka

ПИФ Альфа капитал акции стоимость пая сегодня

Стоимость паев также указана на сайте Альфа банка в информации к ПИФам. Для самых популярных ПИФов это будет:

• Облигации Плюс: стоимость пая 2484,67. Если вкладывать деньги через УК, то начальная сумма составить 1 000 рублей. Покупка и продажа возможна каждый рабочий день.
• Металлургия: стоимость пая – 686,15.
• Энергетика: стоимость пая – 311,87. Минимальная сумма инвестирования через агентов составляет 5 000 рублей, вложение денег напрямую через управляющую компанию ПИФа Альфа банка – от 1 000 рублей. Покупка и продажа происходят каждый рабочий день.

Источник: http://help-abank.ru/pify-alfa-banka.html

Как купить паевые фонды Альфа-Капитал

Приобрести ПИФы Альфа-Капитала можно через интернет. Для этого достаточно посетить официальный сайт компании и выбрать подходящий финансовый продукт, нажав на кнопку «Купить онлайн».

Затем необходимо заполнить данные анкеты. Для владельцев подтвержденной учетной записи в сервисе «Госуслуги» возможна упрощенная регистрация. После ее завершения будет заключен договор с управляющей компанией, затем нужно оплатить паи с банковской карты и можно ждать получение прибыли.

Клиенты Альфа-Банка могут купить паи прямо в личном кабинете, выбрав раздел «Инвестиции».

Минимальная сумма вложений — 1000 руб. Когда стоимость паев ПИФов растет, вы получаете прибыль и можете их погасить в любой рабочий день. Чтобы вывести деньги, достаточно оставить заявку и иметь карту или счет в российском банке.

Источник: http://Delen.ru/investicii/pif-alfa-kapital.html

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Источник: http://greedisgood.one/pify-alfabanka

Николай Грицаенко

@nickgric

Кандидат наук в рваных джинсах. Пишу докторскую на Mac, не выпускаю из рук iPhone, рассказываю про технологии и жизнь.