Офисы «ТрансКапиталБанк» в Москве

Возможности интернет-банкинга от ТКБ

Дистанционное обслуживание клиентов банка охватывает широкий спектр услуг, опций и возможностей для удаленного управления финансами. После упрощенной регистрации пользователю открывается доступ:

  • Операции. Совершать переводы между своими счетами online, а также на других клиентов банка и прочих эмитентов, зарегистрированных на территории Российской Федерации. При наличии установленного мобильного приложения переводить денежные средства допускается по номеру телефона из контактов.
  • Оплата услуг и товаров. Полный список представлен на официальном сайте банка. В качестве дополнительных возможностей разрешается считывать QR код и без внесения реквизитов оплачивать платежи.
  • Вклады. Совершать валютные операции по обмену по выгодным курсам банка. Отслеживать динамику на рынке в режиме онлайн и выбирать выгодный момент для покупки.
  • Шаблоны. Настраивать автоматические платежи и шаблоны для обеспечения своевременного погашения и оплаты кредитов и прочих регулярных платежей.
  • Кредиты. Оформление заявки на получение кредита, карты, вкладов. Пользователям доступно частичное или полное досрочное погашение.

Современный интернет-банкинг Транскапиталбанк Экспресс Онлайн позволяет совершать большую часть банковских операций, не выходя из дома. Для этого нужен доступ в интернет, ноутбук или смартфон.

Детали

Кредитный продукт Ипотека в «ТрансКапиталБанке»
Банк ПАО «ТрансКапиталБанк» (ТКБ)
Сайт
Дата основания 1992 год
Главный офис 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35
Виды поддержки

Форма обратной связи на сайте

Офис

Телефонная поддержка
Языки Русский
Типы платежей Аннуитетные, Дифференцированные
Гражданство РФ
Возрастные ограничения

От 20 до 75 лет

Сумма кредита

От 300000 до 20000000 RUBЗависит от программы кредитования

Ставка кредитования

От 7.4%Зависит от места трудоустройства заемщика, его финансового состояния, программы кредитования, подключения платных опций, суммы и срока

Бонусы
Регулируемый

Да

Регуляторы

ЦБ РФ

Лицензии

Лицензирована

Регистрация

Постоянная

Способы пополнения Maestro, Mastercard, Qiwi, Rapida, VISA, Золотая корона, Интернет-банк, Наличные, Яндекс.Деньги
Способы вывода Безналичный расчет
Необходимые документы

Паспорт РФ

Справка о доходах с места работы

Копия трудовой книжки

Подтверждение дохода

Да

Обеспечение

Зависит от программы

Поручительство

Нет

Срок кредитования

От 3 до 25 лет

Скорость обработки заявки

От 1В банке от 1 дня

Мобильные приложения
Страхование

В большинстве программ можно отказаться с повышением процентной ставки

Где можно оформить
Партнерская программа

Нет

Преимущества

Возможность оформления без участия представителей банка

Прозрачные и честные условия

Различные программы, рассчитанные на разные категории граждан

Реструктуризация (ипотечные каникулы) сроком до 6 месяцев

Много способов пополнения

Недостатки

Фактическая ставка достаточно высокая

Долгое рассмотрение при оформлении через менеджера

Мало отделений и банкоматов

Почти нет бонусов

Реквизиты компании

Юридическое наименование: Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»

Юридический адрес: 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35

ИНН: 7709129705

КПП: 770901001

ОГРН: 1027739186970

Дата актуализации 22.07.2020
Общая оценка 9.1/10

Our history

2018 TKB is organized the syndication for JSC Belarusbank (Belarus) for the sum of 151mln Euros with unique geography of investors — the largest financial institutions from China, Kazakhstan and Azerbaijan. The Bank has implemented its debut deal to attract financing from the state export insurance agency KazakhExport in order to support foreign trade projects of TKB clients with counterparties from the Republic of Kazakhstan. Leasing companies of the TKB are accredited in the Ministry of Industry and Trade of the Russian Federation, as well as in the Fund for Industrial Development under the Ministry of Industry and Trade of the Russian Federation. TKB’s financing of shipment oil refining products from the Russian Federation to Mongolia in 2018 amounted to $16.7mln. USA. Recipients of financing — the largest banks of Mongolia (TOP-5): Trade and Development Bank of Mongolia. TKB acted as the authorized leading organizer and bookrunner on the syndicated loan for JSC «Bank Moscow-Minsk» in the amount of 20mln Euros and $1mln. TKB entered the TOP-10 in terms of mortgage issuance under the state support program. The Ministry of Economic Development of the Russian Federation has included TKB in the list of authorized banks under the Program of preferential lending of SME. An agreement has been concluded with the largest international development bank, Asian Development Bank, which has included TKB in the international trade financing program. TKB successfully implemented transactions on early repurchase of its own subordinated eurobonds in the amount of $26mln. 2016 TKB became the owner of Investment Trade Bank TKB successfully closed the second transaction on securitization of its mortgage portfolio using the Agency for Housing Mortgage Lending (AHML) guarantee securing the senior tranche liabilities TKB joined the participants of the Russian-Chinese Business Council RAEX Rating Agency and Moody’s Investors Services confirmed ratings A+ credit rating and B1 assigned to TKB TKB became the participant of the program of the capitalization of the Russian banks (by Federal loan bonds (OFZ) by Deposit Insurance Agency TKB became the authorized Bank of JSC «Russian Small and Medium Business Corporation» under Program 6.5 aimed to promote access to financing for SMEs TKB received 5-year €20 million loan from the Black Sea Trade and Development Bank for SMEs financing 2014 Expert RA confirmed TCB credit rating of A++ TCB became a member of Association of the Factoring Companies (AFC) TCB’s 1st Mortgage Center opened in Moscow Moody’s Investors Services confirmed TCB’s credit ratings at level of B1 (Stable) and A1.ru TCB and Credit Guarantee Agency (ACG) signed a cooperation agreement TCB and Export Insurance Agency of Russia (EXIAR) signed the framework agreement to support export-oriented SMEs 2012 TCB is awarded as the most reliable bank in Russia Commerzbank AG thirdly awarded Transcapitalbank «STP Award» for high quality of payments processing EUR 65,000,000 Syndicated Term Loan Facility from the club of Western banks Moody’s Investors Service and Expert RA confirmed the Bank’s credit ratings Total amount of international funding reached US$700 million IFC Award: «Best GTFP Issuing Bank for Equipment Financing in Europe & Central Asia» 2010 Entering TOP-10 trade finance providers among private commercial banks in Russia 2 new independent directors joined Board of Directors 2008 US$70 million Syndicated Loan from a group of leading Western banks US$15 million Subordinated loan from EBRD 2006 EBRD became a shareholder with a 25%+1 share stake Three new regional branches Debut issue of domestic bonds for US$30 million Transfer of business from MPI Bank reinforced regional franchise in Perm First international credit ratings from Moody’s Investors Service First MLT transaction backed by Euler HERMES 2004 TCB joined EBRD’s Trade Facilitation Program and received US$15 million credit line from EBRD to support trade finance The Associated member of RTS and a member of Deposit Insurance Agency 2002 Became the Associated member of VISA International Branch was opened in St.-Petersburg Transcapitalbank received a credit rating from RA Interfax 2000 IFRS accounts 1998 Successfully weathered the 1998 financial crisis A member of SWIFT Association 1994 Perm branch was opened 1992 Transcapitalbank was founded
2019 TKB became the laureate and winner of the National Banking Award 2019, established by the Association of Russian Banks and the National Banking Magazine. TKB launched the system for instant C2C/C2B payments via New payment platform «One Channel – all Russia». In 2019 the volume of USD payments between companies of the Central Asian region reached USD 1.2 bln. These payments were effected within created settlement ecosystem under the project “Bank for Banks”. TKB arranged syndicated loan facility in the amount of EUR 60 mln and USD 13.5 mln for the state-owned Agrobank (Uzbekistan). In 2019 the volume of documentary operations carried out by TKB for the CIS / SCO banks amounted to more than USD 51.7 mln (55 projects). TKB introduced a new product «Quick-leasing», which allows concluding a leasing deal and receiving the subject of leasing in a short time. In 1H 2019, 48 deals totaling over RUB 320 mln were implemented within this program. TKB supported export-import operations of Uzbekistan in the amount of over USD 40 mln via various trade finance instruments. TKB together with Uzbek Commodity Exchange and PJSC Trustbank (Uzbekistan) implemented a joint project aimed at the increase of export volume between both countries. TKB’s payment terminal business increased by 30%. TKB’s electronic business (Internet acquiring and C2C transfers) has grown by more than 10 times. The volume of TKB’s financing of supplies of refined products from Russia to Mongolia amounted to USD 36.2 mln. TKB carried out the migration to a new technological platform of the mobile and Internet banking systems for individuals and legal entities. TKB successfully carries out a family mortgage program with state support, and is consistently ranked in the Top-10 banks in terms of loans under this program. TKB organized syndicated loan facility in the amount of EUR 16 mln and USD 3.5 mln for the state-owned Qishloq Qurilish Bank (Uzbekistan). 2017 TKB attracted a long-term special-purpose loan of € 20 million from the Black Sea Trade and Development Bank to finance small and medium-sized enterprises TKB was chosen as a participant in the Program of the Ministry of Agriculture of the Russian Federat TKB organized another syndication for JSC Belagroprombank (Belarus) for 190 million euros with a unique urgency for the Belarusian banking system (up to one and a half years) TKB successfully closed the transaction on securitization of the mortgage loan p Establishment of partnership with one of the largest international development banks — Asian Development Bank, which included TKB in the International Trade Finance Program The three-year implementation of the Integrated Services Program for Financial Institutions led TKB to the position of the core bank of the integration process of the EAEU/CIS/SCO. Today, TCB offers a multi-product line to more than 250 financial institut 2015 TKB joins SWIFT KYC REGISTRY TKB entered TOP-10 banks in Russia in terms of mortgage loans volume TKB and EBRD entered into Confirming Bank Agreement under Trade Facilitation Programme TKB co-arranged a number of syndicated loans for Belarussian banks Change of company name from TCB to TKB Rating agency RAEX (EXPERT RA) confirmed the credit rating of «A++» to TransKapitalBank (“Exclusively high level of reliability”) TKB updated its US$100mln LT2 debt maturing in July 2017 via consent solicitation exercise TKB launched “BANK for BANKS” project to become an active player on EEU and CIS financial markets TKB started to support Russian exports under EXIAR insurance cover TKB was approved by the State Deposit Insurance Agency (DIA) for the financial rehabilitation of Investment Trade Bank further included into TKB banking group TKB launched its 2nd RMBS transaction with the State Agency for Housing Mortgage Lending (AHML) as guarantor 2013 Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) established a trade finance limit for Transcapitalbank The rating agency «Expert RA» upgraded the credit rating of Transcapitalbank to A ++ Transсapitalbank entered the list of TOP 1000 World Banks ranking Transсapitalbank was awarded as Bank of the year in mortgage lending. TCB successfully closed the debut transaction on securitization of its mortgage portfolio 2011 The Principal member of VISA International TOP-10 among SME lending Expert RA rated the domestic bond issue TCB joined IFC’s Energy Efficiency Program VTB Bank (Deutschland) AG Award: «STP Award 2010» for high quality of processing EUR payments Participant of «Accessible Habitation» State Program IFC became a shareholder with 7.74% 2009 Ranked as one of the TOP-10 reliable banks in Russia TCB joined IFC’s GTFP program with a US$20 million trade finance credit line 2007 DEG became a shareholder with 8.4% Implementation of new retail IT platform started Upward upgrade of credit ratings EBRD has increased TFP credit line to US$50 million Debut Senior and Subordinate Eurobond issues for US$175 million and US$100 million Further regional expansion in Rostov-on-Don, Tyumen, Novosibirsk and Yekaterinburg 2005 Representative offices in Samara and Voronezh Joining the EBRD’s Mortgage Loan and SME Lending Programs Debut syndicated loan transaction for US$11mln on the international market First MLT transaction backed by US ExIm Bank 2003 Representative office in Kaluga region RA Interfax upgraded Transcapitalbank’s rating 1999 New shareholders and Management Board New strategy focused on medium-sized industrial, trade and service enterprises 1995 A member of MICEX

About the Bank in figures

  • 69

    offices
    in Russia

  • 20

    subject
    presence

  • 420 000+

    individuals and
    legal entities

Официальный сайт ПАО ТКБ банк

Официальный сайт банка очень многофункционален: здесь можно ознакомиться с актуальными предложениями по кредитам и ипотекам, заказать и оформить банковскую продукцию (кредитные и дебетовые карты), получить информацию о текущем курсе валют и быть в курсе последних новостей банка.

функционал

Сколько стоит звонок?

Звонок по общему номеру 8800 является полностью бесплатным. Если клиент в момент совершения телефонного вызова находится за границей, то ему следует набирать номер, начинающийся на +7495. При этом стоимость звонка будет зависеть от провайдера мобильной связи, услугами которого пользуется абонент.

Меню личного кабинета

Пользуясь кабинетом, клиенту открываются все услуги, которые предоставляет ТКБ.

Находятся они в главном меню, в левой части верхней панели.

  • Информация о счетах. Здесь можно найти данные о задолженностях, накопленных средствах, всех транзакциях, условиях использования продуктов. Есть возможность сделать выписку по любому счету.
  • Переводы. Можно оплачивать различные услуги: коммунальные, мобильные, штрафы и т. п. Оплачивать кредит, совершать денежные переводы.
  • Информация о вкладах. В этом разделе можно отслеживать сумму, начисленный процент, срок окончания, условия по вкладам.
  • Кредиты. Представлена информациям по всем кредитам, остаток суммы для погашения, условия и т.п.

Если клиент вводит один раз свои реквизиты в личный кабинет, система предлагает ему сохранить шаблон, который будет автоматически использоваться для дальнейших операций.

Как зарегистрироваться?

Чтобы зарегистрироваться в личном кабинете, необходимо найти официальный сайт ТКБ банка (https://www.tkbbank.ru/#) .

меню

Чтобы пройти регистрацию, необходимо кликнуть на окошечко «Личный кабинет» и система предложит три дальнейших варианта регистрации:

  • TKB Express (для держателей карт, а также для лиц, имеющих вклады;
  • для бизнеса (для юридических лиц);
  • цифровая ипотека (внесение оплаты за ипотеку, контроль остатка).

Вход и регистрация в каждый из трех вышеперечисленных личных кабинетов существенно отличается.

Вход в TKB Express

Если физическое лицо является пользователем банковского продукта, то регистрироваться необходимо именно в этой системе. При нажатии на данную ячейку появится форма для входа в уже имеющийся личный кабинет ТКБ банка.

TKB Express

Для того чтобы зарегистрироваться в системе необходимо нажать на клавишу «Подключить TKB Express». В таком случае на экране появятся поля, которые необходимо заполнить.

подключение

Если вы не являетесь держателем дебетовой или кредитной карты банка, а пользуетесь какими-либо другими услугами, необходимо обратиться в отделение банка, чтобы получить возможность войти в личный кабинет (для этого потребуется только паспорт).

Ипотечные продукты

Транскапиталбанк предлагает выгодные программы, которые подбираются сотрудниками индивидуально для каждого заемщика.

На официальном сайте представлены следующие продукты:

  1. Ипотека с % ставкой от 6%.
  2. Готовое жилье от 8,7%.
  3. Ипотека с 7% — ной ставкой + отсутствие первоначального взноса.
  4. Первичная недвижимость от 8,7%.
  5. Ипотека без границ.
  6. Ипотечное кредитование на коммерческие объекты.
  7. Кредит под залог недвижимого имущества.

Подробное описание услуг можно посмотреть в разделе «Личные финансы» — «Ипотека».

Предлагаемые услугиПредлагаемые услуги

Ипотека с годовой ставкой от 6%

Данная программа является государственной поддержкой семьям, у которых родился 2-й, 3-й и т.д ребенок после 1 января 2018 года. Кредитование действует до 31 декабря 2022 года. На семьи с 1 ребенком этот вид ипотеки не распространяется.

Что нужно знать:

  • По данной программе можно приобрести только первичное жилье или произвести рефинансирование ранее оформленной ипотеки.
  • Если родился 2-й ребенок, то 6% — ая ставка действительна 3 года. Если 3-й ребенок и последующие – сниженная ставка действует 5 лет. Если родились 2 и более детей – действие ставки в течение 8 лет.
  • Оформление кредита возможно как на физические, так и юридические лица.
  • Погасить ипотеку можно досрочно, в любое время. При этом дополнительные комиссии начислены не будут.
  • Ипотечный кредит возможно продлить на срок до 25 лет.
  • Аккредитовано большое количество новостроек, поэтому есть из чего выбрать.

Условия программы:

  • Первоначальный взнос – от 20%.
  • По программе возможно приобретение только жилья в новостройках.
  • Период действия кредита варьируется от 3-х до 25 лет.
  • Ипотечная сумма должна превышать 300 тыс. руб.

Требования:

  • Гражданство России обязательно.
  • Возраст – от 21 года и не больше 75.
  • Стаж работы – 1 год и более. Последнее место работы – 3 месяца и более. Если имеется собственный бизнес, его срок работы – год и более.
  • Если клиент находится в официальном браке, то супруг(а) становится созаемщиком при условии, что имущество приобретается в общую собственность.
  • Когда созаемщик принимает участие в ипотечной сделке, супруг(а) должен дать на это письменное согласие.
  • В процессе участвуют все владельцы залоговой недвижимости кроме случаев с брачным контрактом.

Другие телефоны

Для клиентов, проживающих в Москве и области, банк организовал службу поддержки по номеру:

+7 (495) 777-41-50

Линия платная, оплата производится по тарифам оператора.

Мобильное приложение Транскапиталбанка

Личный кабинет ТрансКапиталБанк
Транскапиталбанк разработал мобильное приложение для пользователей телефонов. Программа позволяет просматривать адреса ближайших банковских отделений и банкоматов, узнать актуальные курсы иностранных валют, совершать переводы. Также приложение предназначено для оплаты различных услуг.

Бизнес

Юридическим лицам банк предоставляет ряд полезных услуг, которые экономят время и облегчают ведение бизнеса. В интернет-банкинге можно отслеживать проведение всех операций.

ТКБ предлагает:

  • расчетно-кассовое обслуживание;
  • кредитование на выгодных условиях;
  • эквайринг;
  • банковские гарантии;
  • размещение денежных средств;
  • предоставление личного сейфа;
  • кредит для экспортёров под страховку ЭКСАР;
  • зарплатные проекты;
  • инкассация;
  • факторинг;
  • валютный контроль;
  • лизинг;
  • операции на финансовых рынках.

Личный кабинет ТрансКапиталБанк

В зависимости от вида деятельности, потребуется представить различные документы, чтобы сотрудничать с банком и иметь доступ к интернет-банкингу для юридических лиц.

Подробности следует уточнять по телефону горячей линии или в офисе финансовой организации.

Отзывы и рейтинг надежности

По данным рейтингового агентства Moody’s Investors Service, Транскапиталбанк имеет международный рейтинг по депозитам — B1/NP и рейтинг финансовой устойчивости Е+ (ограниченная самостоятельная устойчивость, требующая внешней поддержки). По национальной шкале рейтинг Транскапиталбанк А1.ru (низкий в пределах РФ).

Национальное агентство «Эксперт РА» подтверждает очень высокий уровень кредитоспособности Транскапиталбанк – А++, а также рейтинг надежности по облигационному займу на уровне А+.

Несмотря на финансовые катаклизмы, потрясающие рынок, Транскапиталбанк пользуется уважением и доверием, подтверждением чему служит 22 место в народном рейтинге информационного портала Банки.ру. Низкие процентные ставки по кредиту или ипотеке, выгодные вклады, быстрый официальный сайт со стабильным онлайном, удобный личный кабинет, компетентный персонал – залог популярности учреждения. Отзывы клиентов свидетельствуют: ПАО ТКБ Банк можно доверять.

О разделах «Счета» и «Операции»

Выбрав определённый банковский счёт, пользователь сможет решать следующие задачи:

  • Отправление финансовых реквизитов на телефоны, адреса электронной почты.
  • Формирование выписок.
  • Просмотр информации по договору.
  • Контроль остатков, задолженностей.

Второй раздел открывает доступ к дополнительному функционалу:

  • Просмотр подробной информации по действиям, совершённым ранее.
  • Перевод средств между разными банковскими счетами.
  • Погашение задолженностей.
  • Расчёты по налогам.
  • Оплата коммунальных и других бытовых услуг.
  • Совершение переводов по реквизитам физических и юридических лиц.

Пользователю обязательно надо заполнить форму с реквизитами перед совершением любого действия. Рекомендуется настраивать шаблоны для переводов, с которыми приходится иметь дело регулярно. Тогда в дальнейшем заполняется минимум информации. Конвертация средств – дополнительная особенность конкретно Личного Кабинета. Переводы между валютными и рублёвыми счетами не доставят никаких хлопот.

Одноразовые секретные пароли высылаются на телефон для подтверждения любых действий. Это сделано с целью повышения безопасности. При необходимости клиентам разрешают использовать цифровые ключи для подписи любых документов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...