Однодневные облигации – как их купить в ВТБ или другом банке

Однодневные облигации банка ВТБ являются специализированными ценными бумагами. Однодневные биржевые облигации дают высокую доходность.

Как работают однодневные облигации

Впервые однодневные облигации появились на рынке 24 ноября 2016 года. Банк ВТБ представил абсолютно новый инвестиционный инструмент, который поначалу был интерес только другим банкам и крупным институтам, но сейчас данной разновидностью бондов интересуется всё большее число частных инвесторов.

Вот анонс этого мероприятия.

Анонс

Работают однодневные облигации ВТБ таким образом:

  • утром (около 10-11 по Москве) ВТБ объявляет о намерении выпустить однодневные бонды, озвучивает цену одной бумаги и размер эмиссии;
  • заявки на покупку бондов принимаются в определенное время: с 16.00 до 16.30 с понедельника по четверг и с 15.00 до 15.30 по пятницам (в другие часы инструмент недоступен);
  • на следующий день в 12.00 на счет инвестора зачисляются средства от погашения облигаций.

Стоп – скажите вы, а где деньги? Очень просто. «Однодневки» являются бескупонными бондами, т.е. по ним не выплачивается купонный доход. Прибыль образуется за счет того, что облиги выставляются на биржу по цене ниже номинала – например, за 99,7%. А погашение идет по номиналу – в случае с облигациями ВТБ это 1000 рублей. Проще говоря, вы купили облигацию за 997 рублей, а получили на следующий день 1000 рублей. Прибыль – 3 рубля.

Что интересно, если вы купили облигации в пятницу, то получите прибыль за 3 дня, так как будете владеть ими пятницу, субботу и воскресенье – эмитент пропорционально увеличивает дисконт. Неудивительно, что на выходные на такие облиги повышенный спрос – это вообще единственный способ получить гарантированную прибыль за выходные, ведь фондовый рынок в эти дни не работает.

Закрыто!

История появления

Впервые однодневные долговые бумаги на рынке появились в ноябре 2016 г. Эмитировал их банк ВТБ. Наблюдательным советом общий лимит на выпуск этих бумаг установлен пять триллионов рублей и рассчитан на несколько размещений. Производиться они будут ежедневно, при этом должны быть обеспечены удобства при расчете. В конце 2019 года ежедневный объем составлял 75 млрд. рублей.

Пресс-служба ВТБ представляет однодневные биржевые облигации как новый продукт для российского фондового рынка, ориентированный на самых разных инвесторов, и рассчитанный для краткосрочных вложений (1-3 дня) свободных средств на счетах клиентов.

Интересное

Периоды и моменты
Периоды и моментыInvesting.com – 12.11.20215

Investing.com – Сегодня российский рынок упал. Хочется написать «неожиданно», но, говоря по совести,  настоящей неожиданностью последний раз это было разве что в позапрошлом…

Инфляционное давление в октябре оставалось высоким - ЦБ РФ

Инфляционное давление в октябре оставалось высоким – ЦБ РФ IFX – 12.11.2021

ЦБ РФ отмечает риск сохранения инфляционных ожиданий на повышенном уровне в силу ряда факторов. Как говорится в комментарии Банка России по инфляции, месячные и годовые показатели…

Потребительское доверие в США в ноябре упало минимума за 10 лет

Потребительское доверие в США в ноябре упало минимума за 10 летIFX – 12.11.2021

Индекс потребительского доверия в США в ноябре снизился до 66,8 пункта – минимального значения за 10 лет – с 71,7 пункта месяцем ранее, свидетельствуют предварительные данные…

Предупреждение: Fusion Media

would like to remind you that the data contained in this website is not necessarily real-time nor accurate. All CFDs (stocks, indexes, futures) and Forex prices are not provided by exchanges but rather by market makers, and so prices may not be accurate and may differ from the actual market price, meaning prices are indicative and not appropriate for trading purposes. Therefore Fusion Media doesn`t bear any responsibility for any trading losses you might incur as a result of using this data.

Fusion Media or anyone involved with Fusion Media will not accept any liability for loss or damage as a result of reliance on the information including data, quotes, charts and buy/sell signals contained within this website. Please be fully informed regarding the risks and costs associated with trading the financial markets, it is one of the riskiest investment forms possible.

tp.php?i=2099908&t=2

  Нефть Brent 82,16 -0,71 -0,86%  
  Нефть WTI 80,77 -0,82 -1,01%  
  Золото 1.867,65 +3,75 +0,20%  
  Серебро 25,407 +0,106 +0,42%  
  Платина 1.092,00 -2,50 -0,23%  
  Палладий 2.112,02 +49,42 +2,40%  
  Природный газ 4,792 -0,357 -6,93%  
  EUR/USD 1,1444 -0,0007 -0,06%  
  USD/RUB 72,8880 +1,2726 +1,78%  
  EUR/RUB 83,4212 +1,4593 +1,78%  
  GBP/USD 1,3422 +0,0051 +0,38%  
  USD/TRY 10,0206 +0,1307 +1,32%  
  USD/JPY 113,93 -0,13 -0,11%  
  AUD/USD 0,7332 +0,0038 +0,51%  
  РТС 1.784,28 -70,20 -3,79%  
  Индекс Мосбиржи 4.121,66 -67,69 -1,62%  
  US 500 4.673,8 +24,5 +0,53%  
  Dow Jones 36.046,95 +125,72 +0,35%  
  DAX 16.094,07 +10,96 +0,07%  
  FTSE 100 7.347,91 -36,27 -0,49%  
  Индекс USD 95,118 -0,057 -0,06%  
  Сбербанк 349,37 -6,87 -1,93%  
  Газпром 334,98 -12,46 -3,59%  
  Норникель 22.160,0 +110,0 +0,50%  
  ЛУКОЙЛ 6.910,5 -184,0 -2,59%  
  Яндекс 5.858,6 -108,0 -1,81%  
  Tesla 1.025,00 -38,51 -3,62%  
  Apple 149,77 +1,90 +1,28%  

Подтвердите, что запросы отправляете вы, а не робот

spinner.gif

Нам очень жаль, но запросы с вашего IP-адреса, похожи на автоматические

Для чего ВТБ использует займы?

Но зачем ВТБ выпускать такие сверхкороткие облигации? Есть такое понятие, как овернайт – однодневные операции, подразумевающие размещение денежных средств на короткий счет. Банки используют овернайт, чтобы вложить избыточную ликвидность (свободные деньги) в какой-либо безрисковый инструмент. Чаще всего – это депозиты ЦБ, но могут давать в долг другим банкам, в т.ч. зарубежным. Еще овернайтовые средства могут быть использованы для спекуляций.

Что делает ВТБ с привлеченной ликвидностью – непонятно, но раз он так делает уже более 2 лет, то результат есть. Иначе эксперимент был бы признан неудачным 🙂 Скорее всего, он кредитует другие банки или участвует в депозитных аукционах ЦБ. Кстати, ЦБ овернайт использует для стабилизации курса рубля. Такой вот молодец.

В чем польза

Можно разместить свободные деньги на день, а в случае с «пятничными» облигациями — до понедельника. Это бывает полезно тем, кто ищет инвестиционные идеи и хочет временно вложить свободные средства. Так деньги на брокерском счете принесут хоть какой-то доход.

Облигации не торгуются на вторичном рынке — значит, нет просадок цены и спреда между ценой покупки и продажи. Погашение происходит по номиналу.

Риск минимальный: вы даете деньги в долг на 1–3 дня. К тому же ВТБ — государственный банк, то есть вряд ли с ним что-то случится.

Раз в неделю пишем о самом важном из мира инвестиций

Подпишитесь и получайте полезные разборы каждый понедельник

На каких условиях можно купить ценные бумаги для физических лиц от ВТБ?

Условия выпуска облигаций достаточно простые, чтобы их мог приобрести каждый желающий, в том числе без особых познаний в финансах.

Минимальные требования к инвестору включают:

  • возраст с 18 лет;
  • наличие гражданства и паспорта Российской Федерации;
  • денежная сумма не менее 30 тысяч рублей без учета комиссионных сборов по сделке.

Со своей стороны, программа ОФЗ предлагает клиентам следующие гарантии:

  • начальная ставка годовых составляет 8%;
  • купонный период действует 91 день;
  • продолжительность оборота вложенных средств – круглогодично;
  • номинальная сумма одной облигации – 1000 рублей;
  • реализация долговых бумах по рыночной стоимости на вторичных торгах.

Валюта оплаты выбирается клиентом банка. Допускается расчет в рублях или долларах.

Благодаря оптимальным условиям инвестирования и высокой доходности к погашению ОФЗ, ликвидность бумаг уже в первую неделю составила более 2 млрд рублей, а это примерно 2000 заявок от российских граждан.

Нюансы налогообложения

ОФЗ и корпоративные облигации, выпущенные после 1 июля 2017 г., попадают в льготный список и не облагаются налогом на доходы физических лиц. Однодневные же, в свою очередь, не входят в этот перечень по причине того, что они не торгуются на бирже и у них нет рыночных котировок. Покупка совершается напрямую у эмитента ВТБ по фиксированной цене.

В связи с этим частное лицо обязано выплатить государству 13% от дохода по этим бумагам.

Преимущества и недостатки однодневных облигаций

Преимущество однодневных облигаций в том, что инвестор практически ничем не рискует, так как вкладывает свои деньги всего на один день.

Поскольку средства инвестируются в ценные бумаги сроком в один день, нет никаких шансов получить прирост капитала, но и риск потерять капитал сводится к нулю. Средства, вложенные в овернайт-облигации, подвержены практически нулевому кредитному риску, так как маловероятно, что ценные бумаги со сроком погашения в один день будут не исполнены по процентным платежам. Таким образом, по сравнению с долгосрочными облигациями однодневные более безопасны, но и менее прибыльны.

Преимущества:

  • Низкая стоимость. Эти облигации продаются по цене ниже номинальной.
  • Нет просадок по цене, ведь облигации не доходят до вторичного рынка.
  • Можно припарковать свободные деньги на один день.

Из недостатков хотелось бы отметить главный – низкую доходность, а если учесть комиссии брокера и биржи, то сделка может быть в убыток. Поэтому перед вложением в однодневные бонды стоит все посчитать.

Так что, если вы хотите вложить крупную сумму денег в облигации с минимальным риском, то однодневные бонды – это хороший вариант.

Сколько можно заработать на однодневных облигациях ВТБ?

Итак, теперь самое интересное. Отличительной особенностью таких бондов является то, что они не имеют купона, к которому так привыкли держатели облигаций. Специфика «однодневок» в размещении ниже номинала, например по 99,6%, а погашается всегда по 100%. Вероятно для некоторых начинающих инвесторов данная схема получения дохода покажется необычной. Но ограниченная доходность всегда оправдывается практически полным отсутствием рисков. Единственный риск — мгновенный дефолт банка ВТБ.

Что это значит? Одна такая облигация всегда стоит 1000 рублей при номинале 100%, соответственно при покупке ее на размещении по 99,6% мы тратим 996 рублей, а на следующий день банк ВТБ у нас ее выкупает за 1000 рублей. Наша прибыль составила 4 рубля. Если цифры перемножить на большой объем, то прибыль получается ощутимая. Здесь нет купона. поэтому налог берется только с разницы купли-погашения. Налоговая ставка составляет стандартные 13% для резидентов РФ.

Сколько % годовых можно заработать на «однодневках»?

Общая годовая доходность может выйти на уровень банковского вклада или чуть выше. Но если сравнивать с обычными корпоративными облигациями ВТБ с постоянным купоном и сроком погашения несколько лет. Однодневки могут проигрывать в доходности из-за постоянных расходах брокерских комиссионных. Кстати, дивиденды по акциям ВТБ в 2020 году могут принести больше процентов, чем купоны.

Какие преимущества и недостатки у однодневных бондов банка ВТБ?

Главным преимуществом является то, что из можно покупать на миллионы рублей и у инвестора будут гарантии от госбанка в полном возврате средств с небольшой премией. Это большое преимущество перед банковскими вкладами, где страховка распространяется всего на 1,4 млн рублей. А при текущих законодательных изменениях, где налогом будут облагаться и банковские вклады. Получается, что очень привлекательные и малоизвестный финансовый инструмент.

Из самых значительных минусов можно выделить то, что нужно на ежедневной основе связываться с трейдером брокерской компании и давать поручение на покупку, если клиент хочет получить эффект постоянного владения такими бондами на протяжении месяцев или нескольких лет. Поэтому можно с уверенностью заявить, что популяризация однодневок будет только расти. Количество частных инвесторов будет пользоваться этим продуктов все чаще.

Когда происходит размещение

Размещение облигаций происходит каждый день (за исключением субботы и воскресенья). Информацию об этом публикует пресс-служба банка на официальном сайте.

Как приобрести продукт?

Заработать на подобных инвестициях можно в зависимости от стоимости валюты или роста акций. Чтобы купить облигации финорганизации ВТБ, необходимо предпринять несколько шагов:

  1. открыть брокерский счет онлайн;
  2. пополнить его на сумму от 10 тысяч рублей (комиссий за пополнение нет);
  3. скачать приложение «ВТБ. Мои инвестиции»;
  4. подать заявку на покупку облигаций.

Удобство заключается в том, что процедуру можно провести онлайн, не покидая офиса или дома. Раньше облигации хранились в виде бумаг, сейчас они в электронном виде, что гораздо удобнее.

Биржевые фонды

Для тех инвесторов, кто не желает самостоятельно принимать решение по выбору ценных бумаг, Банк ВТБ предлагает Инвестиционный (биржевой) фонд. Выбирая Биржевой фонд, инвесторы доверяют деньги управляющей компании, которая аккумулирует всё в один фонд и приобретает на предоставленные ей деньги облигации или акции. Фондом управляют профессиональные управляющие, которые выбирают для инвестиций лучшие ценные бумаги или повторяют состав определенного индекса.

Благодаря тому, что фонды способны управлять крупными суммами, это дает возможность частным инвесторам инвестировать одновременно в сотни или тысячи ценных бумаг, что максимально снижает инвестиционный риск. С увеличением в фонде числа ценных бумаг облигаций или акций, уменьшается зависимость от каждой из них. Чем больше фонд зарабатывает, тем дороже он стоит, а значит, инвестор, владеющий долей фонда может продать свою долю и получить доход.

Лучший способ получить доступ к международному рынку акций – это вложение в индекс, который включает большое количество компаний определенной отрасли или отражающий доходность всего фондового рынка одной из ведущих стран.

Какие есть фонды ВТБ

На Московской бирже торгуется 9 биржевых фондов ВТБ.

  1. Российские акции БПИФ РФИ «ВТБ — Индекс МосБиржи». Инвестирует в акции российских компаний, которые входят в индекс Московской биржи.
  2. Российские облигации БПИФ РФИ «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета». Инвестирует в облигации российских компаний.
  3. Российские еврооблигации БПИФ РФИ «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета». Инвестирует в еврооблигации российских компаний.
  4. Американские облигации БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг». Инвестирует в американские корпоративные облигации.
  5. Американские акции БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций американских компаний». Инвестирует в акции американских компаний.
  6. Акции развивающихся стран БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран». Инвестирует в акции компаний развивающихся стран.
  7. Ликвидность БПИФ РФИ «ВТБ – Ликвидность». Инвестирует в инструменты денежного рынка, в основном через обратное РЕПО с центральным контрагентом.
  8. Золото БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой». Инвестирует в золото с физическим хранением в России в банке ВТБ.
  9. Еврооблигации БПИФ РФИ «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета». Инвестирует в фонд, который на половину состоит из российских еврооблигаций, остальная часть — еврооблигации других развивающихся стран.

Правила использования

Облигации можно приобретать как через брокерский, так и через индивидуальный инвестиционный счет.

Подоходный налог в размере 13% уплачивается при переводе денежных средств со счетов или в конце налогового года. При инвестиции в этот инструмент через ИИС типа Б у вас есть возможность получить налоговый вычет с этих процентов.

Рекомендуется не выводить деньги сразу после получения. Выгоднее будет их сразу реинвестировать. Таким образом, благодаря сложному проценту вы сможете сэкономить на налогообложении.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...