Обзор комиссий Сбербанка по переводам в 2019 году

Содержание

Безналичный перевод

Клиенты Сбербанка могут совершать денежные переводы с минимальной комиссией через мобильное приложение, сервис

«Сбербанк Онлайн»

, обслуживающие устройства и банкоматы, а также в кассе ближайшего отделения. Ваша задача лишь выбрать самый удобный и наименее затратный способ:

  • С карты на карту — перевод осуществляется моментально, выбрать можно любую банковскую карту.
    1. При переводе между своими картами комиссия не взимается.
    2. Если вы отправляете перевод на карту получателя из вашего региона, проценты так же не начисляются.
    3. Если вы оформляете перевод через отделение, комиссия составляет 1,5% от суммы (от 30 до 1000 рублей). Система «Сбербанк Онлайн» взимает 1%.
  • Перевод в другой банк по номеру карты — по времени затрачивается до 15 минут. Максимальная сумма перечисления равна 30 тысячам рублей. По картам Электрон и Маэстро установлен суточный лимит в 50000, для остальных карт — 150000 рублей. Сумма комиссии при переводе через онлайн-банкинг составляет 1,5%, но не менее 30 рублей.
  • С карты на счет — комиссия при переводе денег на любой счет составляет от 0 до 2%, деньги зачисляются в течении 2 дней. На свой счет зачисление происходит бесплатно.
  • Со счета на счет — оплата так же зачисляется в течении 2 дней на счет получателя, сумма сбора составляет от 1% до 2%. Предусмотрена функция отмены операции, стоимость которой составляет 150 рублей.

    Сборы:

    1. В случае, если у получателя открыт счет в Сбербанке, по городу переводы совершаются бесплатно. Если счета отправителя и получателя открыты в разных городах — при переводе через кассу комиссия составляет 1,5% (от 30 до 1000 рублей), через «Сбербанк Онлайн» — 1% (до 1000 рублей).
    2. Если счет получателя из другой банковской компании, при переводе денег через кассу отделения сумма сбора составляет 2% от отправляемой суммы (от 50 до 1500 рублей), через Личный кабинет в мобильном приложении — 1% (до 1000 рублей).
  • Со счета на карту — период зачисления до 2 дней, комиссия 0,7% — 2%. Предусмотрена функция отмены перевода.
    Комиссия за перевод со счета на карту Сбербанка
  • Со счета в наличные — перевод осуществляется в рублях, евро или долларах, сумма сбора которого составляет 1,5% (от 30 до 1000 рублей), срок зачисления до 2 дней. Обратите внимание, что снять деньги получатель сможет только в отделении банка.

к содержанию ↑

Способы перевода денег

Перевести деньги с дебетовой карты Сбербанка на расчетный счет можно разными способами:

  • через Интернет;
  • с помощью терминала или банкомата;
  • в приложении для смартфона;
  • через отделение банка.

Выбор метода зависит от личных предпочтений владельца карты и от ситуации. Например, не всегда удобно посещать офис учреждения, чтобы сделать перевод. Если нет связи, то придется искать банкомат. Ситуации бывают разные, поэтому нужно знать обо всех возможностях, которые предлагает Сбербанк.

Комиссия за перевод на карту другого банка

Перевод на карту другого банка по ее номеру Сбербанк в отделениях выполнить не разрешает. Провести его можно только через удаленные каналы обслуживания (банкоматы, онлайн-банкинг и т. д.). Но за операцию придется заплатить. Комиссия составит 1,5 % от суммы операции. При этом минимальная стоимость одного перевода составит 30 рублей.

При перечислении денег на карту Тинькофф Банка, Совкомбанка и СМП-Банка по номеру телефона комиссия будет ниже — 1 %, если операция выполняется через Сбербанк Онлайн или банкомат. Минимальная стоимость услуги не установлена, и это делает данный способ перевода более привлекательным для тех, кому надо в другой банк отправить перевод на небольшую сумму. Максимальный размер комиссии за эту операцию составит 1000 р.

Перевод по номеру телефона на карту другого банка могут оформить и в офисе Сбербанка. Но комиссия в этом случае окажется выше — 2 %. Минимум она может составить 50 р., а максимум — 1000 р.

Замечание. Все комиссии за переводы внутри Сбербанка и в другие банки можно найти в официальном документе «Комиссии за переводы».

Важно учитывать также следующие моменты:

  • Сбербанк за перевод на карту другого банка комиссию не возьмет, если операция проводится в стороннем сервисе. При этом плату за услугу может взять уже компания, обслуживающая этот сервис.
  • Стандартные комиссии действуют только для дебетовых карточек. По кредиткам переводы приравнены к снятию наличных, и за них взимают плату в 3 % (мин. 390 р.).
  • По кредитным картам Сбербанка действуют дополнительные ограничения. Например, нельзя отправить перевод в сторонний банк напрямую с кредитки через онлайн-банк Сбера.

Общая информация

Существует два вида отправлений – обычное и срочное. При обычном перечислении средства зачисляются от одного до двух дней, а при срочном – за несколько минут. Комиссия за отмену операции, произведенной в кассах наличным и безналичным способом, обойдется в 150 рублей. Если отменять в системе Сбербанк Онлайн, то ничего платить не придется, а при работе с устройствами самообслуживания этого сделать и вовсе нельзя. Пересылка денег внутри российской территории возможна только в рублях.

Какие комиссии взимаются за денежные переводы внутри Сбербанка

Данный банк в настоящее время обслуживает более 96 миллионов клиентов – частных лиц. Поэтому ситуация, когда необходимо перевести денежные средства внутри этой большой организации, встречается часто.

Какой процент Сбербанк берет за перевод денег с расчетного счета ИП на карту физ. лица

Комиссия за перевод с расчетного счета ИП на карту в Сбербанке не зависит от того, вам она принадлежит или другому физическому лицу. На стоимость перевода влияет сумма платежного поручения и подключенный пакет услуг.

При перечислении денег физ. лицу сумма зачисляется на счет, который вы указали в реквизитах получателя. Если к этому счету привязана карта — средства поступят на неё.

Проценты при переводе в Сбербанке:

Итоговая сумма переводов с начала месяца, руб.: Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
до 150 000 бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
150 000 — 300 000 1% 1% 1% 1% бесплатно
300 000 — 1 500 000 1,7% 1,7% 1,7% 1,7% 1,7%
1 500 000 — 5 000 000 3,5% 3,5% 3,5% 3,5% 3,5%
свыше 5 000 000 8% 3,5% 3,5% 3,5% 3,5%

Если вы открывали счет, не подключая пакет услуг, комиссия будет следующей:

До 150 тыс. руб. бесплатно
150 — 300 тыс. руб. 1%
300 тыс. — 1,5 млн руб. 1,7%
1,5 — 5 млн руб. 3,5%
Свыше 5 млн руб. 8%

Перевод собственных средств ИП на свою карту другого банка

В Сбербанке одинаковая стоимость переводов на карту ИП как внутри банка, так и на счета сторонних. То есть действуют комиссии из таблиц выше.

Рекомендуем прочитать: Как открыть ИП самостоятельно — пошаговая инструкция для начинающих.

Перевод с расчетного счета на корпоративную карту

Корпоративная карта привязана к счету ИП — у нее такой же остаток (если вы не установили другие лимиты в интернет-кабинете). Чтобы воспользоваться деньгами через пластик, отправлять перевод не нужно. Соответственно, комиссию вы не платите.

Что говорят о вводе комиссии за переводы на карты

В интернете распространилось множество слухов о проценте Сбербанка за перевод с карты на карту с 1 января 2021 г. Лишь часть из них близка к истине. Что говорят пользователи:

  1. Перечисления на счета родственников не будут облагаться налогом.
  2. Удерживаться комиссия 4% будет со всех переводов.
  3. Комиссия предусмотрена для платежей между компаниями, включая счета юридических лиц, но составит 6%.
  4. Сбербанк будет автоматически забирать часть средств каждый месяц.

Насколько известно по презентациям и анонсам самого банка, изменение в комиссиях действительно предполагается, но не так, как об этом говорят пользователи сети. Удержание части суммы от перевода проводится и сейчас. Обычно, это 1% при перечислении денег на счета в других организациях или карты, зарегистрированные в других регионах.

Способы перевода денег в Сбербанке

Сколько стоит перевод денег на счет СбербанкаСамое крупное финансовое учреждение России предлагает следующие варианты отправки денежных средств:

  • в режиме онлайн, используя инструменты интернет-банкинга и пластиковую карточку;
  • через банкомат при условии ввода реквизитов получателя;
  • лично, явившись в одно из отделений Сбербанка и заполнив необходимые документы.

Самым быстрым способом перевода денег со Сбербанка является отправка в удалённом режиме.

Важно: в интернет-банкинге при выборе способа пересылки можно сразу увидеть, какая сумма денег будет снята за транзакцию.

Комиссия Сбербанка за перевод денег на карту другого банка онлайн

Чтобы осуществить перевод денег на карту другого банка, можно воспользоваться ранее перечисленными способами, а именно: Сбербанк Онлайн, терминал самообслуживания, отделение банка.

За транзакцию на карточный счет другого банка, клиент Сбербанка заплатит 1.5 процента комиссии от отправленной суммы. Минимальный объем комиссии – 30 рублей. За транзакцию на карточный счет другого банка клиент Сбербанка заплатит 1,5 процента комиссии от отправленной суммы. Минимальный объем комиссии – 30 рублей.

При переводе денег со счета Сбербанка на счет другого банка действуют следующие тарифы:

  • Через Сбербанк Онлайн – 1%, максимум 1 тысяча рублей
  • За услуги специалиста в отделении – 2%, максимум 1 тысяча рублей

Как уменьшить комиссию за перевод

Если вы перечисляете деньги сотрудникам в качестве зарплаты или социальных выплат, выгоднее подключить зарплатный проект. Сервис бесплатный, а за каждый перевод вы заплатите всего 0,15%.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

Особенности транзакции:

  • процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
  • речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
  • перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
  • за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
  • стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

За какие переводы «Сбербанк» не берет комиссию?

Банк заботится о своих клиентах и старается привлечь как можно большее их число. Для финансовых распоряжений с карты на карту «Сбербанка» дополнительных сборов не предусмотрено.

При зачислении денег между счетами расходы так же отсутствуют. Как только меняется банк в реквизитах зачисления или указывают другой регион, банк возьмет плату за денежный перевод.

Советы для отправителей

Лицам, которые планируют переводить средства дистанционно или через отделение Сбербанка, важно соблюдать рекомендации экспертов:

  1. Учитывать при выборе способа пополнения чужого счета величину комиссионного сбора. Чтобы получатель получил полную сумму, отправитель должен предусмотреть оплату за услуги банка. Если этого не сделать, клиент другого банка получает деньги с вычетом налогов.
  2. Внимательно указывать реквизиты получателя. Не все способы предусматривают остановку транзакции. Если отменить действие невозможно, ошибочный платеж пропадет. Особенно, внимательным надо быть клиентам, перечисляющим деньги на счета юридических лиц.
  3. Контрольный номер, который получает отправитель в отделении банка, нельзя разглашать и рассказывать посторонним лицам.

У клиентов не возникают проблемы с отчислением денег при внимательном подходе к финансовой операции.

От какой суммы планируют брать 4%

В новом законопроекте шла речь исключительно о самозанятых гражданах. Они получают доход от деятельности, схожей с предпринимательской. Самозанятые предоставляют услуги, исходя из собственных навыков, не имея работодателя.

В России этого года нет точной информации о том, как будут рассчитывать налогообложение и удержание средств в качестве штрафов за уклонение от уплаты. Проект распространится в трех регионах страны, затронет самозанятых с определенным уровнем дохода (больше 200 тыс. руб.). С 1 января 2021 г эта категория населения обязана оплачивать налог с любого дохода, включая подработки, если гражданин совмещает их с трудоустройством.

Законопроект экспериментальный. Даже в тех регионах, где он вводится в 2021 г, не стоит ожидать серьезных последствий. Акт о новинке в сфере налогообложения недоработан, имеет множество обходных путей и неточностей.

Проведение Блиц-переводов и комиссия

Если большинство денежных переводов выполняются в течение нескольких рабочих дней, то Блиц перечисления – это максимально быстрое зачисление средств в течение ближайшего времени. Но опять же все упирается в комиссионные сборы, которые необходимо учитывать при проведении транзакции.

Обычный Блиц-перевод обойдется 1,75% комиссионных. Это сбор за проведение транзакции по России. Если планируете осуществить перечисление за рубеж, то в таком случае дополнительно посчитайте + 1% комиссионных.

Сбербанк может взимать 13% комиссию? Если да, то в каких случаях?

Опять же, природа подобных сообщений — истерия в СМИ и распространение слухов среди пользователей Сбербанка. Население России, активно пользующееся услугами главного банка страны, очень озадачены все более ужесточающимся налоговым законодательством: увеличивается число проверок, административных и уголовных дел об уклонении от уплаты налогов. Наконец, вводятся новые законы, позволяющие банкам относительно свободно регулировать движение финансов внутри организации.

Однако, даже с учетом всего вышеперечисленного, ни о каком налогообложении переводов между физическими лицами и речи не идет. Герман Греф дал об этом подробное интервью, где объяснил, что население России просто неправильно понимает статьи Налогового Кодекса РФ.

Там сказано о налогообложении в размере 13%, но лишь при оплате услуг, да и то не в частном, а коммерческом порядке: теоретически налог может быть введен для переводов между юридическими лицами. Для физических лиц никаких опасностей в этой сфере нет и в ближайшем будущем их не предвидится.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

Есть два варианта выполнения операции:

  1. Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
  2. В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Комиссия за перевод со Сбербанка на Яндекс.Деньги

Держателям электронных кошельков предлагаем узнать информацию о тарифах на перевод денег через Сбербанк со счета и на счет Яндекс.Деньги.

Войдите в Личный кабинет Сбербанка, слева, на панели быстрого доступа, нажмите значок Яндекс.Деньги:

Укажите кошелек и сколько денег нужно на него перевестиУкажите кошелек и сколько денег нужно на него перевести

Если все верно, пользователю останется нажать на кнопку Продолжить. Спустя несколько секунд на зарегистрированный в системе мобильный телефон, привязанный к Сбербанку, придет короткое сообщение в виде одноразового пароля. После его введения в соответствующее поле, операция будет подтверждена и перевод осуществится практически мгновенно.

Пополнить электронную систему Яндекс через Сбербанк можно без уплаты какой-либо комиссии.

Если на вашем Яндекс кошельке лежит некоторая сумма средств, которую необходимо перевести на банковскую карту Сбербанка или в другого банка, сделать это несложно, учитывая некоторые особенности:

Так, при переводе средств с Яндекс.Деньги на карту Сбербанка или наоборот, можно столкнуться с ограничениями. Они зависят от суммы транзакции и статуса пользователя кошелька.

Комиссия за вывод денег с Яндекс кошелька на карту Сбрбанка – 3%+45 рублей за операцию.

Сбербанк-Онлайн, как наиболее удобный способ перевода

Этот многофункциональный сервис помогает клиентам Сбербанка проводить моментальные финансовые переводы с минимальным размером взимаемой комиссии. Обязательным условием работы с этим сайтом становится наличие пластиковой карты и регистрация на сайте. Чтобы провести процедуру перечисления средств получателю в другой регион, необходимо использовать следующую инструкцию:

  1. Пройти авторизацию на сайте.
  2. Из перечня основного меню выбрать и перейти в раздел «Платежи/переводы».
  3. Перейти по опции «Перевод клиенту».
  4. Сформируется документ, где необходимо будет отметить все реквизиты получателя.
  5. Перепроверить внесенные данные и подтвердить транзакцию одноразовым числовым кодом, полученным из СМС-сообщения.

При использовании сервиса Сбербанк-Онлайн денежный перевод осуществляется моментально. О том, что транзакция прошла успешно, система известит отправителя через СМС-уведомление.

Но нужно понимать, что отменить уже подтвержденный перевод станет невозможным. Поэтому прежде, чем вводить капчу-подтверждение, стоит внимательно перепроверить все внесенные данные. Ошибочно отправленные деньги возвращать будет проблематично, для этого придется связываться с тем человеком, который получил перевод.

В отделении банка

Если у клиента нет личного кабинета в приложении Сбербанк Онлайн, а использование банкомата он находит неудобным, то можно обратиться в отделение организации. Сотрудники Сбербанка выполнят любые операции и проконсультируют по всем возникающим вопросам.

Перед обращением в офис банка нужно собрать документы:

  • паспорт;
  • номер счета получателя;
  • БИК и название банка, куда отправится перевод, если это другое отделение СБ – понадобится указать его адрес.

При выполнении платежа в отделении банка потребуется минимум усилий со стороны клиента. Однако может потребоваться некоторое время подождать в очереди. Алгоритм прост:

  • нужно прийти в офис банка;
  • заполнить платежное поручение или попросить сотрудника банка сделать это;
  • потребуется указать цель перевода;
  • проверить, все ли поля заполнены верно;
  • подписать документ и отдать его сотруднику банка.

Взамен выдадут квитанцию, которую нудно сохранять до зачисления средств на счет.

Как перевести крупную сумму с карты Сбербанка в другой регион без комиссии?

К сожалению, перевести деньги совсем без комиссии не удастся: Сбербанк достаточно ясно по этому поводу обозначил условия, согласно которым переводы в другой регион облагаются как минимум 1-процентной комиссией.

При этом переводить большие деньги через онлайн-сервисы нежелательно из-за Федерального Закона «О противодействии легализации преступных доходов»: в соответствии с этим правовым актом, банк имеет право заблокировать любой крупный перевод вкупе со счетами получателя-отправителя до выяснения обстоятельств.

Разблокировка происходит лишь после предоставления документальных доказательств юридической чистоты денег — например, придется предъявлять сотрудникам банка контракты на поставку товаров и/или услуг.

Поэтому самый лучший способ — отправить деньги через кассу Сбербанка. Да, придется выплатить 1,5% от суммы перевода, но зато вы будете уверены в том, что деньги дойдут до адресата в целости и сохранности: в случае возникновения вопросов сотрудник банка просто попросит подтверждающие документы.

К тому же 1,5 процента — это далеко не самая большая сумма, а если вы переводите действительно большие деньги, не забывайте о максимально возможной комиссии в размере 1000 рублей. Скажем, при переводе 200 тыс. рублей на комиссию уйдет лишь 1000 рублей, при переводе 40 тысяч — 600 рублей.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Если нет желания платить дополнительно за осуществление денежного перевода, сбербанковские клиенты должны выбирать услуги банка только при условии их бесплатности.

Нулевые расходы на транзакции установлены, если:

  1. Перечисляют с карты на карту Сбербанка в том же регионе.
  2. Между собственными счетами и карточками через банкомат или приложение интернет-банка.

Если деньги уходят на счета юрлиц (например, ЖКХ или услуги сотовых операторов) стоит предварительно уточнить размер комиссии при заполнении платежного распоряжения через личный кабинет интернет-банка.

Как подключить подписку?

  1. Откройте мобильное приложение.
  2. Нажмите на значок профиля в верхнем левом углу экрана.
  3. В разделе «Тарифы и лимиты» кликните по строке «Переводы без комиссии». 
  4. Выберите подписку.
  5. Установите галочку напротив подходящего тарифа и нажмите на кнопку «Выбрать».

Другие статьи по теме Сбербанк:

  • Об авторе
  • Недавние публикации

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Лимиты и ограничения

Ограничения на пересылаемые суммы вводятся с целью безопасности и защиты от мошенников. Если пересылать деньги из офиса Сбербанка, никаких ограничений по величине отправляемой суммы не предусмотрено.

Посредством онлайн-сервисов можно пересылать не более 500 000.00 рублей. Однако, сумму, превышающую 80 000.00 рублей, нужно подтверждать в контактном центре банка. Предельная сумма для VisaMoneyTransfer и MasterCardMoneysend – 30 000.00 рублей.

Сроки переводов

Нормативный срок исполнения платежа – до 2 суток. Это не значит, что средства поступят на счет именно по истечении 48 часов, а в течение этого времени. Обычно внутрибанковские операции проводятся мгновенно. При межбанковских транзакциях срок зачисления может быть более долгим: от нескольких минут до нескольких часов. Это связано с тем, что кредитно-финансовым организациям требуется время на проверку параметров платежа.

В настоящее время в законодательстве установлена временная норма зачисления денег после принятия платежа из другой организации. Максимальный срок на отправку платежа – сутки. Т. е. банк-получатель не может обрабатывать перевод более 24 часов перед зачислением на счет физического или юридического лица или передать платеж дальше, следующему участнику «цепочки».

Распространенные ситуации

Чтобы было легче предсказать, когда деньги поступят на счет, если они не были зачислены мгновенно, следует учесть некоторые правила работы банков:

  • при выполнении платежа после окончания рабочего дня средства поступают на счет следующий рабочий день утром;
  • если перевод из других городов или регионов, платеж также зачисляется на следующий день;
  • при использовании иностранной валюте, если требуется конвертация, срок зачисления может занять от 2 до 7 дней.

Причины задержки платежей

Если деньги не поступили на счет в тот же день, паниковать не стоит. Нормативный срок – до 2 суток. Интересоваться состоянием платежа имеет смысл только на 4 день после отправки. Однако есть ряд ситуаций, когда платеж может задержаться «в пути»:

  • выходные и праздничные дни, все банковские операции проводятся только в будние, ожидать зачисления средств в нерабочее время бессмысленно;
  • технические сбои, в этом случае транзакция проводится сразу же после восстановления работы сервиса;
  • ошибка в реквизитах. Если клиент допустил ошибку и сам ее обнаружил, он должен незамедлительно обратиться в банк, пока еще возможно затормозить процесс. Если ошибка не была замечена, то деньги могут уйти на чужой счет;
  • сумма перевода превышает допустимые лимиты. В этом случае платеж может зависнуть на неопределенное время или вернуться отправителю. В некоторых случаях его не получается отправить. Тогда лучше раздробить сумму на несколько более мелких;
  • конвертация валюты, в этом случае возможно привлечение посредников. Также технически эта операция считается более сложной. Поэтому могут присутствовать задержки при исполнении платежа.

Перевод с карты Сбербанка на расчетный счет – рядовая операция, не требующая от клиента специальных навыков. Самое главное и важное здесь – знать реквизиты получателя и правильно их ввести.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...