Обзор индексных фондов российских акций 2019

Содержание

Голубые фишки российского рынка акций

Российские голубые фишки это высоколиквидные акции 15 крупнейших национальных компаний, входящие в расчёт индекса «Голубых фишек» Московской биржи.

График индекса голубых фишек RTSSTD

Наш фондовый рынок сравнительно молодой и по многим критериям пока недостаёт до таких монстров как фондовый рынок США или, например, Великобритании. Однако, несмотря на свою относительную молодость, он уже довольно крепко стоит на ногах и вовсю набирает обороты.

Список голубых фишек российского рынка акцийАкции входящие в индекс голубых фишек Московской биржи (на июнь 2018 года)

Есть мнение, что в силу относительно небольшой вовлеченности населения в биржевую торговлю (в сравнении с теми же Соединёнными Штатами, где практически каждый хотя бы однажды в жизни продавал или покупал акции), российские голубые фишки сильно недооценены. И если в ближайшей временной перспективе, вместе с ростом доверия, вырастет, и число желающих инвестировать в акции, то это, в свою очередь, позитивно скажется на установлении «справедливой» рыночной цены большинства компаний, акции которых относятся к первому и второму эшелонам.

Портфель акций из голубых фишек

Для того чтобы инвестировать средства в голубые фишки российского рынка достаточно открыть счёт у одного из брокеров зарегистрированных на Московской бирже. Это можно сделать через официальный сайт Мосбиржи пройдя по этой ссылке.

На начало 2020 года стоимость портфеля собранного из российских голубых фишек составляла примерно 87000 рублей. Взгляните на таблицу ниже:

Стоимость портфеля из российских голубых фишек

В ретроспективе последних пяти лет такой портфель демонстрировал довольно стабильный рост. Однако в свете глобальных экономических проблем вызванных коронавирусом COVID-19 начавшим своё распространение из Китая в конце 2019 года, российский фондовый рынок начал довольно сильно проседать (вслед за европейскими и американскими рынками).

График индекса голубых фишек за пять лет

Теперь следует ожидать того момента когда ситуация стабилизируется и только после этого покупать акции. После нормализации экономики, по мере выхода из этого нового кризиса, упавшие в цене акции вновь начнут расти. И именно в данном случае наиболее оптимальным вариантом будет составление портфеля из голубых фишек.

Наиболее крупные компании (акции которых и составляют индекс MOEXBC) с большой долей вероятности останутся на плаву после завершения кризиса (который, к слову, могут не пережить многие из компаний второго и третьего эшелонов). А что касается цены их акций, то она также постепенно будет возвращаться к своему справедливому значению обеспечивая тем самым рост стоимости составленного таким образом портфеля.

Голубые фишки на фондовом рынке

Голубыми фишками на фондовом рынке называют акции крупных компаний, которые обладают наибольшей капитализацией на рынке и высокой надежностью. Такие компании еще называют компаниями первого эшелона.

Сам термин «голубые фишки» (англ. blue chips) позаимствован фондовым рынком из индустрии азартных игр – в казино самые дорогие фишки именно голубого цвета.

Инвестиции в голубые фишки обладают низким риском и приносят инвестору стабильный, хоть и небольшой доход.

Основные характеристики голубых фишек

На рынке ценных бумаг принято делить акции и облигации на бумаги «первого эшелона», «второго эшелона» и т.д. Чем выше ранг эшелона, тем менее ликвидны акции. Общую статью о рынке ценных бумаг смотрите здесь. Второй эшелон ценных бумаг рассмотрен тут.

Голубые фишки — это ценные бумаги «первого эшелона» и соответствующие им компании

Несмотря на отсутствие точных показателей, по которым можно охарактеризовать акции фирмы «blue chips», специалисты выделяют общие для них признаки и требования:

  • Высокая ликвидность

Инвестору важно знать, насколько быстро он сможет продать свои активы по рыночной цене. Быстрота определяет высокую ликвидность и одновременно малую разницу цен между спросом и предложением (спред).

Если график котировок голубой фишки показывает 100 рублей, то инвестор может продать свои акции, получив лишь на несколько копеек меньше. Сама операция потребует не более несколько минут, что особенно важно для спекулятивных операций, нацеленных на получение дохода в краткосрочный период. На биржах для повышения ликвидности и уменьшения спреда присутствуют маркетмейкеры. Средний спред для голубых фишек находится в примерном диапазоне 0.01-0.1% от цены акции.

Не случайно «продажу без покрытия» (короткие продажи без фактического владения продуктом на момент заключения сделки) брокеры обычно разрешают трейдерам только на торгах топовыми акциями.

  • Большой объем ежедневных торгов

Привлекательные инвестиционные бумаги формируют значительные объемы биржевых торгов. Рынок голубых фишек может составлять 80% всего торгового объема рынка.

  • Высокий коэффициент free-float

Доля ценных бумаг в свободном рыночном обращении для топовых компаний может превышать 90%. К free-float относятся акции инвесторов, за исключением основателей компании, высшего менеджмента, государства. Эти акции свободно перепродаются на бирже, они легко доступны обычным покупателям и спекулянтам. Высокая доля  free-float свидетельствует об открытости фирмы потенциальным и реальным инвесторам и ее высокой ликвидности. У российских голубых фишек, однако, этот показатель ниже, чем в развитых странах.

  • Значительная рыночная капитализация

Так, рыночная капитализация Сбербанка на октябрь 2018 года составляет около 3.9 трлн. рублей, а рыночная стоимость Apple в начале августа составила 1 трлн. долларов, что в 1,6 раза больше капитализации всего российского фондового рынка. Отсюда видно, что рынок голубых фишек может сильно разниться по капитализации в разных странах. Общая стоимость ценных бумаг на рынке определяет стоимость всего предприятия, устойчивость и весомость его бизнеса в национальной и международной экономике.

  • Регулярная выплата причитающихся доходов

Топовые компании позволяют их владельцам получать систематическую прибыль в виде дивидендов. Невыплата дивидендов возможна только по решению общего собрания акционеров для проведения дополнительной капитализации.

  • Прозрачность финансовой отчетности

Компании-эмитенты публикуют подробную информацию о своей деятельности для инвесторов и заверяют ее у авторитетных аудиторских компаний, как правило, из числа Big Four. Например, аудитором Сбербанка является компания PwC (АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит»).

Сравнение ценных бумаг по основным рыночным характеристикам

Параметр «Первый эшелон» «Второй эшелон» «Третий эшелон»
Ликвидность высокая относительно низкая очень низкая
Спред узкий (до 2%) широкий (2-5%) очень широкий (более 5%)
Волатильность низкая (до 5%) высокая (5-10%) очень высокая (более 10%)
Коэффициент free-float высокий (до 100%) средний (10-30%) низкий (5-10%)
Объем торгов высокий средний низкий
Риск низкий средний высокий
Доходность и ее динамика соответствует рынку в кризис ниже рынка, на подъеме — выше очень изменчивая
Интерес для инвесторов высокий, подходит активным и пассивным инвесторам средний, для профессионалов,       спекулянтов и активных инвесторов низкий, для профессионалов, спекулянтов и активных инвесторов

Происхождение и смысл термина

Термин пришел в экономику из покера — там голубые фишки используются для самых дорогих ставок. Вместе с названием перекочевала и суть: на фондовой бирже голубые фишки — это акции и облигации, принадлежащие наиболее крупным и надежным компаниям (равно как и сами эти организации) или «первому эшелону».

Интересный факт: если в покере ставки связаны с риском, то голубые фишки считаются наиболее безопасными на рынке ценных бумаг.

Чем хороши голубые фишки

плюсы голубых фишек

Акции голубых фишек растут из-за фундаментальных бизнес-процессов компании, а не спекуляцией. В них вкладывают деньги, потому что бизнес таких компаний успешен: растёт чистая прибыль, выручка и дивиденды, а долги снижаются.

Голубые фишки – одни из самых надёжных инвестиций в акции. Резервы компаний помогают пережить кризисы и быстро подстроиться под изменения рынка.

Голубые фишки ликвидны. Это значит, что на рынке почти всегда есть те, кто хочет купить или продать эти акции, причём по выгодной цене.

По голубым фишкам платят дивиденды. Практически все такие компании распределяют часть прибыли между держателями акций.

Голубые фишки российского фондового рынка

Поскольку такие акции служат индикаторами ситуации на рынке, биржи делают из них индексы. Индекс – это корзина с определённым набором ценных бумаг. Одни акции в индексе дешевеют, другие – дорожают, а в целом получается усреднённый график. Он показывает общее положение на фондовом рынке и отчасти говорит, что происходит с экономикой или каким-то её направлением.

Например, в США есть индекс NASDAQ-100 – он рассчитывается на основе 100 котировок высокотехнологичных компаний Америки и показывает состояние этой отрасли.

Московская биржа рассчитывает на основе голубых фишек индекс MOEXBC. В него входит 15 компаний: 2 банка, 2 ритейлера, 6 нефтегазовых, 2 металлургических, 1 горнорудное предприятие, 1 интернет-компания и 1 телекоммуникационная. Мы расскажем о каждой из них подробнее.

Все акции торгуемые на Московской фондовой бирже

 Узнать общее количество акций, торгуемых на бирже можно вот здесь. То, что нам  интересно из этой таблицы находится в левой части.

Актуальный список и характеристики акций на Московской фондовой бирже

На Московской бирже торгуется  264 акции 213 эмитентов. Все акции размещены в три большие группы. Самой рискованной считается третья группа, так называемый третий эшелон. Или еще называют сектором компаний повышенного инвестиционного риска.

Сюда входят акции малоизвестных компаний, которые смогли выполнить все условия Московской биржи для размещения на рынке. Проводить операции физическим лицам с такими бумагами еще рискованней, чем со вторым эшелоном.

Эти три группы меняются не часто, но явно не статичны. Полный список всех акций торгуемых на Московской бирже можно посмотреть здесь. Но это не очень удобно. И в этой таблице  помимо акций компаний предоставлены еще и облигации, инвестиционные паи.

В общем,  ничего толком не посмотришь, если конечно, конкретное название бумаги не ввести. Лучше смотреть бумаги через главную страницу Московской фондовой биржи. И в правых виджетах находим «Фондовый рынок» и нажимаем на вкладочку  «Акции».

Актуальный список и характеристики акций на Московской фондовой бирже

А затем на кнопочку-Все инструменты.

Актуальный список и характеристики акций на Московской фондовой бирже

Вот здесь то мы и можем посмотреть все 213 эмитента с их акциями. Раскрыть по каждой акции более подробные данные и  посмотреть график.

Актуальный список и характеристики акций на Московской фондовой бирже

Акции голубых фишек зарубежных компаний

Акции – наиболее прибыльный вид активов среди остальных, но далеко не каждый инвестор выдержит сильные и постоянные скачки цены волатильных бумаг. Бывает, что медвежьи тенденции и вовсе обваливают рынки, как это произошло во время финансового кризиса 2008-2009 годов.

Чтобы диверсифицировать портфель используйте акции голубых фишек, промышленных и технологических гигантов, которые успешно переживают такие периоды и остаются «на коне». Их покупка поможет укрепить инвестиционный портфель.

После девятилетнего растущего тренда рынка для инвесторов важно защититься от негативного потенциала, покупая бумаги крупных компаний с большим опытом. Это всемирно известные бренды, которые выплачивают акционерам дивиденды и остаются стабильными долгое время.

Примечание: Цены на акции и показатели в статье, указаны на момент публикации. Актуальные цены акций вы можете увидеть в специальном виджете в конце текста. Перед покупкой акций всегда проводите собственный анализ. Вложение денег несёт риск их потери. Эта статья опубликована с целью обзора, а не призыва к покупке

Цена на рынке

Голубые фишки имеют еще одну важную особенность – цену, по которой они торгуются на фондовой бирже. Мы говорим о разнице между стоимостью продажи и покупки (спреде). В данном случае она чаще всего равняет нескольким копейкам или центам. Если переводить все в проценты, то такая разница составит 0,01–0,1%.

В то же самое время акции компаний, которые не относятся к голубым фишкам и представляют второй или даже третий эшелон, торгуются с гораздо большей разницей в стоимости покупки и продажи. В данном случае спред может составлять 0,6–1% или 3–12%. В отдельных ситуациях, если речь идет про акции компаний с наиболее низкой ликвидностью, такая разница может быть даже 25–35%.

4. «АЛРОСА»

акции алроса

  • Цена 1 декабря 2014 года: 48.91 руб.
  • Цена 1 декабря 2019 года: 77.38 руб.
  • Доходность за пять лет: +58.21%
  • Купить акции «АЛРОСА»

«АЛРОСА» – крупнейший добытчик алмазов в России (95%) и в мире (28%), работающий в Якутии, Архангельской области и Африке. Действующих запасов компании достаточно для 20-30 лет работы без снижения темпов добычи. 52% сырья «АЛРОСА» продаёт бельгийской Laurelton Diamonds Inc. – из этих алмазов делают ювелирные украшения Tiffany & Co.

Сбербанк —  Индекс МосБиржи полной доходности брутто (SBMX)

БПИФ Сбербанка является совсем новым индексным фондом (торгуется на Московской бирже с тикером SBMX). Имеется всего несколько месяцев, по которым что-то можно сказать по точности следования индексу. За 4 месяца отклонение от индекса составило 0,23%. Если привести эти значения к году, получится всего 0,9% отставания за год. Это очень оптимистичный прогноз. Посмотрим, суждено ли ему сбыться.

Лучшие акции голубых фишек

Используйте как можно больше информации из разных источников при поиске лучших акций голубых фишек.

Хотя эти списки представляют собой интересную информацию и предлагают правильные отправные точки, не рекомендуется слепо следовать советам и инвестировать в голубые фишки лучших 5-10 компаний без должного понимания рынка.

Лучший способ действий — всегда проводить собственные тщательные исследования. Кроме того, лучше всего, чтобы эти исследования основывались на списке критериев, которые Вы считаете критическими для сбалансированного инвестиционного портфеля или торгового подхода.

Вы можете найти множество рекомендаций и советов в интернете.

Компании голубых фишек, которые стоит рассмотреть:

  • Cognizant Technology Solutions (NASDAQ: CTSH). Эта компания предоставляет консультации по технологиям и услугам, что является многообещающей областью, учитывая растущие тенденции в искусственном интеллекте, облачных сервисов и робототехнике.
  • Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX). Эта компания является лидером в области медицинского оборудования. Компания предлагает широкий спектр возможностей, особенно учитывая, что тенденция борьбы со старением, вероятно, будет продолжаться в США, Европе и некоторых частях Азии в течение 21-го века.
  • Ecolab (NYSE: ECL). Эта фирма занимается вопросами водоснабжения, санитарных услуг, услугами по уборке и технологиями. Эта компания предлагала последовательное увеличение дивидендов в течение 26 лет подряд. Купить голубые фишки NYSE — это отличная инвестиция.

Дивидендная доходность «голубых фишек»

Какова дивидендная доходность по акциям «голубых фишек»?

Помимо того, что «голубые фишки» стабильно прибавляют в цене и в долгосрочном периоде могут принести ощутимую прибыль от курсовой разницы, выгода инвестора также заключается и в получении дивидендного дохода. Сумма выплат зависит от политики компании и размера чистой прибыли, заработанной по итогам отчётного периода.

За последние 7 лет средняя дивидендная доходность по акциям, входящим в индекс «голубых фишек» Московской фондовой биржи составила:

  • 10,35% — Норильский никель;
  • 9,45% — МТС;
  • 9,32% — Северсталь;
  • 5,98% — Лукойл;
  • 5,31% — Московская биржа;
  • 5,28% — Татнефть;
  • 5,26% — Газпром;
  • 4,17% — АЛРОСА;
  • 3,70% — Роснефть;
  • 2,49% — Магнит;
  • 2,43% — Сбербанк;
  • 2,20% — НОВАТЭК;
  • 2,15% — ВТБ;
  • 2,07% — Сургутнефтегаз;
  • 0,96% — ИнтерРАО.

Что касается фондового рынка США, то наиболее высокая дивидендная доходность (около 5%) в 2020 году ожидается по акциям таких компаний, как:

  • Coca-Cola;
  • Pfizer;
  • Verizon;
  • Kellogg;
  • Altria;
  • Gilead Sciences;
  • Philip Morris International.

Следует отметить, что в связи с нестабильной экономической ситуацией в мире прогнозируемые показатели дивидендной доходности снизились на 13%.

«Голубые фишки» Швейцарии

«Голубыми фишками» Швейцарской фондовой биржи считаются акции 20 компаний, входящих в фондовый индекс SMI 20 (Swiss Market Index). Это Nestle (капитализация 297,6 млрд. CHF), Roche Holding (230,9 млрд. CHF), Novartis (203,59 млрд. CHF), UBS Group AG (76,31 млрд. CHF), Zurich Insurance Group (49,2), Richemont (39,92), Credit Suisse (34,48), Swiss Re (33,12), Givaudan (24,04), Swatch Group (17,51), Kuehne + Nagel (17,16), Logitech (7,32), Transocean Ltd (5,72), OC Oerlikon (4,58), Sulzer (3,78), Национальный банк Швейцарии (0,59) и Vaudoise Assurances (капитализация 0,5 млрд. CHF).

Подробнее: «Голубые фишки» — акции наиболее крупных компаний на Швейцарской фондовой бирже

Молодой, но растущий: список голубых фишек российского фондового рынка в 2019 году

Голубые фишки российского фондового рынка в основном принадлежат к сфере энергетической, металлургической и нефтегазовой промышленности.

Название компании Вид акций Дивиденды
АК “АЛРОСА” (ПАО) (ALRS) Обыкновенные 5,13%
ПАО «Северсталь» (CHMF) Обыкновенные 15,06%
X5 Ритейл Груп (FIVE) Депозитарные расписки 5,7%
ПАО «Газпром» (GAZP) Обыкновенные 7,05%
ПАО «ГМК Норильский никель» (GMKN) Обыкновенные 5,59%
ПАО «ЛУКОЙЛ» (LKOH) Обыкновенные 2,88%
ПАО «Магнит» (MGNT) Обыкновенные 4,57%
ПАО «МТС» (MTSS) Обыкновенные 7,37%
ПАО «НОВАТЭК» (NVTK) Обыкновенные 3,4%
ПАО «НК Роснефть» (ROSN) Обыкновенные 2,78%

Рейтинг голубых фишек РФ в 2018 году

Если встаёт вопрос, где следить за списком и котировками акций голубых фишек в реальном времени, то это сайт Мосбиржи (ММБВ) и другие тематические ресурсы, как finam ru.

Название компании Вид акций Дивиденды
ПАО «ЛУКОЙЛ» (LKOH) Обыкновенные 2,88%
ПАО Сбербанк (SBER) Обыкновенные 7,68%
ПАО «Газпром» (GAZP) Обыкновенные 4,99%
ПАО «НОВАТЭК» (NVTK) Обыкновенные 3,4%
ПАО «ГМК Норильский никель» (GMKN) Обыкновенные 5,59%

Регулярные обновления курса акций и графики других изменений на фондовом рынке позволяют оценивать дивидендные голубые фишки и строить прогнозы на сегодня или более долгосрочный период.

Голубые фишки на 2020 год

Индекс голубых фишек Московской биржи на 2020 год по предварительным прогнозам capitalgains.ru будут составлять следующие акции:

  • Алроса (ALRS)
  • Северсталь (CHMF)
  • X5 Retail Group (FIVE)
  • Газпром (GAZP)
  • Норникель (GMKN)
  • Лукойл (LKOH)
  • Магнит (MGNT)
  • МТС (MTSS)
  • Новатэк (NVTK)
  • Роснефть (ROSN)
  • Сбербанк (SBER)
  • Сургутнефтегаз (SNGS)
  • Татнефть (TATN)
  • Банк ВТБ (VTBR)
  • Яндекс (YNDX)

Кому они могут быть интересны?

Голубые фишки покупаются любыми видами инвесторов, вне зависимости от того, какую торговую стратегию они используют.

Новичок в 99% случаев начинает с них собственный путь в фондовом инвестировании. Это совершенно оправданная стратегия. Она надежна, ликвидна и предсказуема.

Пассивный инвестор привык делать долгосрочные капиталовложения. Он минимально закладывается на срок 5–7 лет. Нередки случаи, при которых подобные инвестиции созревают десятилетиями, чтобы в далеком будущем принести серьезную прибыль. Такая стратегия насколько проста, настолько и эффективна. Ее прибыльность не слишком высокая, зато постоянная. Давайте рассмотрим такой пример. Все любители современных акций не понаслышке знакомы с компанией Apple. Невероятно, но факт – за последние полтора десятка лет ее акции подорожали больше чем в 50 раз.

Иностранные голубые фишки

Спекулирующий инвестор привык постоянно продавать и покупать большое количество акций, в том числе и голубых фишек. В последнем случае он умело пользуется их феноменальной ликвидностью. Его прибыль формируется за счет краткосрочных колебаний в стоимости ценных бумаг, которые выражаются в разных ценах покупки и продажи.

Активный инвестор не привык шарахаться из стороны в сторону и реагировать на малейшее изменение курса. Прежде чем покупать акции голубых фишек, он проводит глубокий технический либо фундаментальный анализ. Вычислив компанию, ценные бумаги которой, в обозримой перспективе ждут резкие колебания стоимости, инвестор начинает действовать. Он покупает крупный пакет голубых фишек и продает их лишь после того, как дождется ожидаемого скачка цен на них.

Как и где купить голубые фишки?

Купить голубые фишки российского фондового рынка можно на Московской бирже. Для этого инвестору необходимо открыть брокерский счет у любого российского брокера. Это можно сделать в режиме онлайн.

После открытия счета нужно пополнить его на любую сумму в рублях и с помощью терминала или голосовых команд по телефону совершить покупку необходимого количества бумаг.

На репликацию (копирование) всего индекса MOEXBC понадобится порядка 50-60 тысяч рублей – при условии, что будет куплен минимальный объем каждой бумаги. Если же соблюдать пропорции, заданные в индексе, то понадобится гораздо более существенная сумма – более 540 тысяч рублей.

Приобрести зарубежные голубые фишки можно несколькими способами:

  • через российского брокера, обеспечивающего доступ на Санкт-Петербургскую биржу – именно там обращается большое количество иностранных бумаг, среди которых акции, входящие в индексы Dow Jones и Nasdaq;
  • через «дочку» российского брокера, зарегистрированного в иностранном государстве – тогда инвестору будет предоставлен выход напрямую на Нью-Йоркскую и прочие зарубежные биржи (в зависимости от юрисдикции «дочки»);
  • через иностранного брокера, зарегистрированного в той стране, где обращаются нужные вам акции.

Реплицировать зарубежные индексы не получится из-за большого объема бумаг, входящих в их состав, и высокую стоимость отдельных эмитентов (например, акции Гугл обойдутся более чем в 1300 долларов). Поэтому придется выбирать отдельные бумаги или же покупать ETF на интересующие индексы. Через российского брокера купить нужные ETF не получится, тут однозначно нужен счет у зарубежного.

Примеры ошибок инвестирования в акции голубых фишек

Типичный пример ошибочного инвестирования в акции голубых фишек — ПАО Мечел, которая для иностранных инвесторов до 2011г. считалась «самой быстрорастущей» компанией — «голубой фишкой» РФ. ЕЕ акции рухнули в 2011 г., после критики руководства предприятия со стороны В. Путина, упав с 967.99 руб. (24.29 евро) в феврале 2011г. до 67.06 руб (0.91 евро) в мае 2019г., подешевев в 26.69 раз.

Ошибки персонала Московской фондовой биржи MOEX — они включали акции ПАО «Мечел» в «Индекс МосБиржи (ММВБ)» и РТС вплоть до… 15 февраля 2019, тем самым причисляя ее к «голубым фишкам» российского фондового рынка и искусственно сдерживая ее падение через постоянную покупку ее акций за деньги многочисленных инвесторов РТС и Индекса Мосбиржи (ММВБ).

Как избежать подобных ошибок при инвестировании в голубые фишки? Читаем далее и делаем выводы.

Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?

Хочу стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров MasterForex-V

Дата публикации: 20.05.2019

Полезная информация?
Расскажи друзьям не молчи!

ВЛИВАЙСЯ В РЯДЫ ПРОФЕССИОНАЛОВ
СДЕЛАЙ СВОЮ ТОРГОВЛЮ ЭФФЕКТИВНОЙ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ
ОБУЧЕНИЕ

Правая колонка

  • имею тут центовик. занимаюсь тестированием стратегий, индикаторы …
  • Открыть, закрыть, изменить ордер тут не проблема даже на новостях. Кто …
  • Доброе утро всем!!! Хочу рассказать о своем опыте работы с тт. Это мой …
  • Поток котировок стабильный всегда, даже на новостях, даже во время …
  • C 2018 года наблюдаем сильный бычий тренд курса монгольского тугрика к …
  • Монгольская валюта при максимальной банкноте в 20 000 тугриков очень …
  • Валюты канадского доллара и оманского риала близки по курсу к доллару …
  • На самом деле вы не Pavvell и SiderEvgen, а чередующиеся тролли М. …
  • RyslQew, укажите Ваш номер счета. Это необходимо для идентификации …
  • DikAlex, укажите Ваш номер счета. Это необходимо для идентификации …
  • Anwea, укажите Ваш номер счета. Это необходимо для идентификации Вас …
  • В сравнении с японской йеной китайский юань намного сильнее, что видно …
  • Японская йена при максимальной банкноте в 10 000 йен намного слабее …
  • Израиль делает ставку на технологии — и это очень правильный подход. …
  • 8,4% ВВП от туризма — и каково им сейчас, когда туризма практически нет? …
  • Маленькая страна с запасами нефти и без подоходного налога. Звучит как …
  • Ключевой момент — нет государственных монополий. Многим стоит …
  • Совершенно непонятно, что мешает Бразии быть преуспевающей страной: …
  • ну зато грамотно собрали у себя предприятия, производят товары, …
  • Я знаю, что многие люди начинают искать и читать отзывы когда уже все …
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...