Обмен Валюты на бирже (полная инструкция 2020)

Полная, пошаговая инструкция по обмену валюты на Московской бирже с примером. Самый выгодный способ обмена валюты в России.

Обменивайте, как вам удобно

У многих брокеров есть ограничение на минимальную сумму покупки валюты — от 1000 у.е. У нас можно покупать валюту начиная от 1 $, €, £, ₣.

Доступны к покупке и продаже за рубли: доллары США (USD), евро (EUR), фунты стерлингов (GBP), швейцарские франки (CHF) и китайский юань (CNY).

Как вывести доллары на ИИС в ВТБ

3042022-XLp8_orig.png

Второй вопрос, который возникает у частных инвесторов и связан с валютой: «как вывести доллары из ИИС ВТБ?» К сожалению, вывести доллары с индивидуального инвестиционного счета без закрытия ИИС невозможно. Это особенность такого финансового инструмента.

Конечно, нужно понимать, что даже когда вы закроете ИИС, вам придется заплатить комиссию и обменять доллары на рубли. То есть вывести доллары не получится. Есть только возможность конвертировать их в рубли.

В то же время закрывать ИИС для вывода долларов категорически не рекомендуется. Это связано с тем, что в этом случае инвестор потеряет все налоговые льготы, которые он уже получил и должен иметь в обозримом будущем.

Поэтому не следует продавать валюту со своего индивидуального инвестиционного счета и ждать, пока с момента открытия не пройдет 3 года.

Ключевые условия обслуживания

Минимальная сумма сделки

Минимальная сумма сделки — 0,1 лота (10 000 единиц базовой валюты)

Разнообразие валютных пар

Доступны 24 валютные пары (включая рублевые)

Максимальное плечо

Максимальное плечо для открытия позиций — 1:40

Открытие счёта

Открытие счёта осуществляется в рублях, долларах и евро

Удобный вывод средств

Осуществляется в день обращения и без комиссии**

Простое оформление

Открытие счета дистанционно в  системе ВТБ Онлайн

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Сотрудничество с брокером

Физические и юридические лица не могут напрямую взаимодействовать с Международной межбанковской валютной биржей (ММВБ). Для этого им необходимо работать через посредника – брокерскую компанию. Список таких организаций, прошедших аккредитацию, можно посмотреть на официальном сайте Московской биржи.

Пользуясь услугами брокеров физическое лицо может покупать на бирже не только валюту, но и ценные бумаги. Такие организации принимают средства клиентов, после чего подключают их к бирже и предоставляют всю информацию, касающуюся торгов. Также брокеры выполняют все распоряжения клиента относительно покупки или продажи активов.

Что там с иностранными акциями в рублях

i?id=e329ebcefd991fd24a862b119b6096ab-l&n=13

Для покупки акций иностранных эмитентов, таких как вышеупомянутая Apple, могут потребоваться доллары. Тонкость здесь заключается в том, к какой бирже ваш брокер предоставляет доступ. Если доступ к иностранным ценным бумагам осуществляется через Санкт-Петербургскую фондовую биржу — а в большинстве случаев это так — для покупки акций потребуются доллары. На ИИС сначала нужно будет купить доллары, а затем на эти доллары желаемую долю.

Если доступ к иностранным ценным бумагам через Московскую биржу — например, в качестве брокера Сбербанка — то расчет осуществляется в рублях. Акции Apple и 19 других крупных иностранных компаний там можно купить за рубли, но самое интересное, что эти активы на самом деле пока покупаются за доллары: в рубли конвертируется только долларовая цена акций по курсу текущий обменный курс. То же самое относится к ETF с базовым долларовым активом, например фондам FXUS, FXIT, FXCN. Их можно купить за рубли, но они включают акции, которые торгуются в долларах. И даже если вы купили такой ресурс за рубли, его все равно нужно считать долларовым. Вот потому что.

Возьмем, к примеру, фонд FXUS. Допустим, мы сегодня купили этот фонд за рубли и потратили 5 000 р. А представим, что за неделю стоимость активов, составляющих этот фонд, не изменилась, а курс доллара вырос вдвое. Стоимость доли в вашем портфеле отображается в рублях и будет расти так же, как курс доллара — примерно вдвое. Но при этом долларовая стоимость активов не изменилась. Таким образом, FXUS можно вообще исключить из этого уравнения.

Вы можете просто купить доллары и держать их, и вы получите такой же доход, как от торговли с FXUS. Следовательно, этот актив следует рассматривать как долларовый актив: хотя вы видите в портфеле цену в рублях, на самом деле это цена в долларах, конвертированная в рубли по текущему обменному курсу.

Зачем еще могут понадобиться доллары

1567391907_news_b.jpeg

Диверсификация портфеля по валютам. Исторически рубль обесценивался по отношению к доллару, поэтому для защиты капитала от девальвации рубля рекомендуется хранить активы, номинированные в обеих валютах. Например, если половина вашего капитала находится в рублях, а другая половина — в долларах, общая стоимость портфеля сохраняется везде, где движется валютная пара: снятие средств в одной из валют автоматически компенсируется ростом активов, деноминированных в Другие.

И помните, что я сказал выше. Даже если ценная бумага торгуется в рублях, вам нужно посмотреть на базовый актив: если он в долларах, вам нужно отнести эту ценную бумагу к долларовой части портфеля.

Хеджирование портфеля. Накануне экономической нестабильности и коррекции рынка игроки «паркуют» часть своего капитала — конвертируют его в доллары за наличные. Когда фондовые рынки начинают бушевать, ценность ликвидности автоматически увеличивается, потому что на ту же сумму можно купить больше подешевевших активов.

К тому же, когда экономика идет в упадок, капитал ищет убежища на развитых рынках, уходя с развивающихся. Что касается России, то это означает, что нерезиденты массово продают ОФЗ и конвертируют рубли в доллары, что еще больше подстегивает курс — доллар дорожает. Индикатором этого процесса станет падение RGBI — индекса государственных облигаций России.

Что касается вопроса, выгодно ли держать доллары наличными на постоянной основе, то он остается дискуссионным. С одной стороны, когда наличные деньги бездействуют, они постепенно обесцениваются из-за инфляции, поэтому деньгам лучше работать и выплачивать дивиденды. С другой стороны, если вы купили доллары в 2012 году по 30 Ri и держали их до сегодняшнего дня, то прибыль за девять неполных лет составила бы около 155% — это 17,2% годовых. Учитывая среднегодовую долларовую инфляцию в это время, получаем прибыль 15,56% годовых — отличная доходность по меркам фондового рынка.Спекуляция валютными парами, то есть покупка валюты по более дешевому курсу и продажа по более высокой цене. Торговля может осуществляться как внутри дня, играя на небольших колебаниях цены, так и воплощая краткосрочные идеи — до 6 месяцев, пока цена актива не достигнет целевого уровня. То есть в следующий раз куплю еще тысячу, если курс снова упадет. Если сильно вырастет, продам по той же схеме: если вырастет на рубль-два, продам тысячу евро или долларов. «

Комиссии минимальны

Если покупать или продавать валюту по 1 $ или 1 €, комиссия биржи за покупку до 999 у.e. — 0,0015%, но не менее 1 ₽. Также брокер возьмет комиссию за сделку по вашему тарифу.

Если покупать или продавать валюту стандартными лотами по 1 000 у.е., комиссия биржи за покупку: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015%. Также брокер возьмет комиссию за сделку по вашему тарифу.

Приобретение инвалюты в ВТБ

Курс отечественной валюты к долларам и евро постоянно изменяется. Причем зачастую эти скачки являются достаточно резкими. Не удивительно, что клиентов ВТБ уже давно интересует возможность приобретения валюты других государств на индивидуальный инвестсчет.

Рисунок. Доллары на ИИС – как купить и вывести в ВТБ.Рисунок. Доллары на ИИС – как купить и вывести в ВТБ.

ВТБ имеет лицензию ЦБ РФ на предоставление брокерских услуг. Благодаря этому процедура приобретения инвалюты для его клиентов достаточно проста. Вам придется проводить обменные операции для инвестирования своих сбережений в иностранные активы, которые нельзя приобрести за рубли.

Владельцам инвестсчета с платным обслуживанием, валюту разрешено покупать через мобильный софт, разработанный брокером – ВТБ Инвестиции. В нем необходимо отыскать опцию «Купить», а затем выбрать тип инвалюты и ее количество. Если вы используете терминал QUIK, то для совершения обменных операций ему придется изучить простейшие правила трейдинга. Больших проблем с этим не возникнет. На интернет-ресурсе брокера можно найти соответствующие инструкции по использованию терминала QUIK.

История

Публичное акционерное общество «ВТБ» основано в 1990 г. В 2003 г. ПАО получило следующие лицензии: на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. «ВТБ Капитал Брокер» начал деятельность в качестве биржевого брокера в 2008 году. В 2017 и 2018 гг. издание EMEA Finance признало компанию брокером №1 в Российской Федерации.

Как конвертировать?

В зависимости от банка и брокера интерфейсы приложений будут меняться (Далее мы разберем на реальном примере), но общая схема обмена валюты через Московскую биржу выглядит следующим образом:

1. Перевод валюты с банковского счета на брокерский счет. (Как правило, внутри одного банка)

2. Выбор режима сделки:

Во время торгов на Московской бирже участники совершают сделки друг с другом в течение дня, а расчеты между ними происходят в зависимости от режима сделки.

TOD – от англ. today, расчеты будут произведены в день заключения сделки, хорошо подходит для конвертации. Время заключения сделок с 10:00 до 15:00

TOM – от англ. tomorrow, расчеты будут произведены на следующий рабочий день, хорошо подходит для трейдеров. Время заключения сделок с 10:00 до 23:50

3. Выбор типа заявки:

MKT – от англ. «market» (Рыночная), заявка будет выполнена сразу по рыночной цене.

LMT – от англ. «limit» (Лимит), заявка будет выполнена только по цене, указанной в торговом приказе или более выгодной.

4. Выбор количества валюты, которое будет куплено/продано и совершение сделки.

5. Вывод средств на банковский счет. 

Деньги можно вывести сразу

Если покупали или продавали валюту стандартными лотами по 1 000 у.е в режиме торгов TOD, то средства можно сразу перевести на карту банка (подробнее о выводе денежных средств). Если покупали или продавали валюту по 1 у.е, то средства можно перевести на карту банка на следующий рабочий день.

Перевод средств брокеру

Для совершения операций у нас все готово, т.е. мы подготовили свою небольшую инфраструктуру, чтобы быть всегда независимым от высоких банковских курсов.

Далее пополняем свой банковский счёт рублёвыми средствами и делаем бесплатный перевод с банковского на брокерский счёт.

к содержанию ↑

Владельцы

Активы компании «Брокер ВТБ Капитал»:

  • 1,4 триллиона рублей — «ВТБ Капитал Управление активами»;
  • 4 триллиона рублей — «ВТБ Капитал Инвестиции».

Список владельцев:

  • «Система Капитал»;
  • «Менеджмент – консалтинг»;
  • «ФК Открытие»;
  • QATAR HOLDING LLC;
  • Государственный нефтяной фонд Азербайджанской Республики;
  • РФ в лице Росимущества — пакет акций в размере 60,93%..

Данные приведены на 1 августа 2021 года.

Поручение брокеру на покупку валюты

Как только мы убедились, что денежные средства поступили на счёт брокерской компании, следующим шагом звоним брокеру и просим сделать конвертацию «по голосу». Даём брокеру команду на покупку или продажу требуемой валюты, он проверяет достаточность средств и собственно совершает операцию.

Важно знать следующие моменты:

  • минимальная сделка при конвертации на бирже равна 1000 у.е. или эквивалент в рублях, это связано с размером минимального лота на бирже, который равен 1;
  • кратность суммы конвертации также равна 1000 у.е., т.е. поменять $1500 будет невозможно;

За этот этап нужно уплатить брокерскую комиссию. Она составляет 0.035% от суммы конвертации.

к содержанию ↑

Какие налоги придется заплатить

Клиенту придется заплатить 13 процентов налогов в том случае, если он будет совершать сделки с валютой и получать прибыль. Например, купит евро сегодня по 89 рублей и через полгода продаст по 95 рублей. Тогда с прибыли в размере 95 минус 89 равно 6 рублей за единицу валюты брокер удержит налог на доходы физических лиц.

Но если клиент купил для себя, предположим, 100 тысяч евро для покупки дома в Черногории, и вывел или потратил эту сумму, то никакого налога платить не придется вообще.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...