Мосбиржа начала торги акциями в валюте: что это значит для инвесторов и рынка

Обменивать валюту на бирже можно, если у вас есть необходимость обменять рубли на доллары/евро в сумме не менее тысячи условных единиц.

Условия обслуживания

Самый широкий выбор инструментов в РФ

34 валютных пары (включая рублёвые)

Быстрый ввод и вывод средств

Без комиссий и переплат через Альфа-Мобайл

Привлекательные условия торговли

Низкие спреды

Мы — налоговый агент

Выплата и расчёт налогов без участия клиента

Минимальная сумма сделки

От 0.01 лота

Простая регистрация

Моментально, через приложение Альфа-Банка

Платформа MetaTrader 5

Работайте с нами.
Удобно. Безопасно. Надёжно.

Информативный сайт и защищённый личный кабинет.
Деньги на номинальном счёте.
Торговый терминал, к которому вы привыкли

В помощь трейдеру

Мы собрали всю необходимую информацию для комфортной работы с Альфа-Форекс

Форекс (FOReign EXchange Market) — это международный рынок обмена валюты. Его отличительной особенностью является то, что цены формируются на основе соглашения между участниками и зависят только от спроса и предложения на ту или иную валюту.

Валютный рынок форекс позволяет зарабатывать в любой ситуации благодаря колебанию курсов. Если спрос на какую-то валюту падает, то эта валюта дешевеет. В то же время какая-то другая валюта становится более востребованной, а её цена растёт. В основе торговли лежит прогнозирование ценового движения.

Что случилось

С 26 апреля Московская биржа разрешила покупать и продавать основные мировые валюты на сумму от $1 или €1 с лотом в один цент. То есть теперь на бирже можно купить один доллар, или один доллар и один цент, или, например, 277 долларов и 7 центов. Прежде биржа продавала минимум $1000 или любую другую сумму, кратную тысяче.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Почему физлица покупают и продают валюту на бирже

Чаще всего граждане хотят сохранить свои сбережения или инвестировать свободные средства для последующего получения дохода. Основные причины, по которым покупка валюты на бирже выгоднее, чем в обменных пунктах:

  1. В обменниках не всегда есть наличная валюта. Например, так было в 2014 году, когда произошел резкий скачок доллара, и банки не продавали валюту по причине ее отсутствия.
  2. В обменниках цена валюты обычно выше, чем на бирже. Это связано с тем, что прибыль пункта обмена складывается из объема продаж за минусом затрат на содержание самого пункта.
  3. Наличную валюту нужно где-то хранить и защищать от физической утраты. На бирже все просто: сделки происходят на электронной площадке, где нет посредников, значит курс выгоднее. При этом можно сэкономить свое время, кроме того — все операции отслеживаются в режиме онлайн.

Что нужно знать инвестору

  • Мосбиржа предоставляет доступ к торгам акциями 281 иностранной компании, c 1 октября 2021 года список увеличится еще на 80 компаний, в числе которых Best Buy Co., Hilton Worldwide Holdings и др. Тогда число акций и депозитарных расписок достигнет 361, а к концу года их будет 500. 
  • Блохин сказал, что тарифы для операций с покупкой бумаг за рубли и за доллары будут одинаковым. 
  • На старте торгов биржевая комиссия будет списываться в рублях по текущему курсу на день списания, в следующем году планируется дать банкам и брокерам возможность платить комиссию в рублях или валюте, сообщили Forbes в пресс-службе Мосбиржи.

При покупке акций за доллары, инвестор должен учитывать валютный и налоговый риски, объясняет управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий. Например, если стоимость акции осталась на том же уровне, что и при покупке, а доллар подорожал с 70 рублей до 80 рублей, инвестор при продаже будет вынужден заплатить налог на доходы с суммы в 10 рублей. 

Если, наоборот, рубль укрепится, то инвестор при продаже бумаг может учесть прибыль и убыток по всем своим бумагам, то есть «сальдировать убыток» — заплатить налоги с дохода по всем бумагам, которые принесли и прибыль, и убыток. «И сделать это надо будет только после продажи акции, если вы держите бумагу, рубль укрепился, но вы бумагу не продали, тогда ничего платить не надо», — говорит Русецкий. 

Когда инвестор покупает иностранные акции за рубли, то не теряет деньги на конвертации, как, например, в валютных обменниках, где разница между покупкой и продажей составляет несколько рублей, брокер конвертирует рубли в доллары и обратно, ориентируясь на текущий курс Мосбиржи, объяснил руководитель управления развития клиентского сервиса «Финам» Дмитрий Леснов.

Валютный и налоговые риски сильно бьют по доходу при большом изменении курса — больше 10%, продолжает Русецкий. Наиболее яркий пример был в 2014 году, когда курс доллара подскочил с 30 рублей до 70 рублей, и инвесторы, которые хранили деньги в долларах, при продажи акций платили большие налоги. Если инвестор торгует в долларах, то лучше ему в этой же валюте сберегать и инвестировать, чем играть на разнице курсов, считает Русецкий.

Инвестору, который получает доход в рублях, но собирается купить акцию за доллары, придется заплатить брокеру комиссию за конвертацию и комиссию за куплю-продажу акций. В «Тинькофф Инвестициях» комиссия брокера за конвертацию составит 0,3% от всей суммы. Помимо этого инвестор заплатит комиссию брокера за операцию по покупке, которая составляет также 0,3% от суммы. В «БКС Мир инвестиций» комиссия брокера за конвертацию составит 0,1%. При этом инвестор заплатит комиссию брокера за операцию по покупке, которая составляет также 0,1% от суммы. В «ВТБ Мои инвестиции» инвестор платит брокеру 0,05% от суммы сделки за конвертацию и 0,05% от суммы сделки за продажу акций.

Чем отличается покупка валюты на бирже от покупки в банке

На бирже более выгодный курс. Банки, ориентируясь на него, устанавливают стоимость валюты в своих обменниках. Курс покупки валюты в банках ниже, чем на бирже, а курс продажи — выше. В эти курсы уже заложены комиссии и доход банка.

Вот курсы, которые были на бирже и в зарплатном банке автора 26 апреля в 15:30.

Валюта

Курс на бирже, ₽

Банк купит за/разница, ₽

Банк продаст за/разница, ₽

Американский доллар

74,95

75,75/0,8

74,2/0,75

Евро

90,59

91,45/0,86

89,65/0,94

Для покупки валюты на бирже нужен брокерский счёт. Кроме того, придётся платить комиссию за каждую операцию по обмену валюты — и брокеру, и бирже. Также возможны комиссии за вывод денег с брокерского счёта на банковский.

Вся сложность покупки валюты на бирже именно в том, чтобы открыть брокерский счёт и научиться им пользоваться, говорит ведущий аналитик по глобальным исследованиям «Открытие Брокер», эксперт «Открытие Research» Андрей Кочетков. По его словам, на первом этапе понадобится некоторое время для обучения, а далее операции с валютой будут ничуть не сложнее работы в обычном банковском приложении.

На Московской бирже, кроме американского доллара и евро, торгуются британские фунты, китайские юани, гонконгские доллары, швейцарские франки, японские иены, белорусские рубли, турецкие лиры и казахстанские тенге.

Покупать валюту можно с 7:00 до 23:50 — в то время, когда проводятся торги.

Что нужно знать, покупая валюту на бирже

Биржа не работает круглосуточно

На Московской бирже можно купить валюту в будни с 10:00 до 23:50 по московскому времени. Если вдруг вам нужно купить доллары в субботу утром — ничего не выйдет, придётся ждать до понедельника.

Обычно валюту нужно покупать лотами

На бирже валюту покупают лотами: например, у Московской биржи 1 лот — это 1 000 единиц. Поэтому большинство брокеров предлагают купить на Московской бирже сумму, кратную 1 000. Купить 300 или 1 500 долларов через них не получится.

У торговли на бирже через «Тинькофф Инвестиции» есть преимущество: можно приобрести любое количество долларов или евро — хоть 1, хоть 15 или 1 574. Главное, чтобы число было целым. Например, купить 0,5 доллара нельзя.

Комиссия за сделку

В обменниках вы просто покупаете валюту, отдавая за неё рубли. На бирже придётся заплатить комиссию брокеру за факт совершения сделки.

У «Тинькофф Инвестиций» есть несколько тарифов. Для сделок на сумму меньше 181 000 рублей в месяц подходит тариф «Инвестор». На нём комиссия составляет 0,3% от сделки. Абонентская плата — 99 ₽/месяц. Платить её нужно, только если в этом месяце вы совершали сделки.

Как купить валюту на бирже

Вот инструкция, которая поможет купить валюту на бирже:

1. Открыть брокерский счёт — в офисе брокера или онлайн.

2. Пополнить брокерский счёт — перевести на него рубли (или другую валюту, которую планируете продавать).

3. Открыть валютный счёт в банке — чтобы выводить туда купленную на бирже валюту.

4. Установить на смартфон приложение своего брокера — в нём будут совершаться сделки. Также для этого можно пользоваться онлайн-кабинетом на сайте брокера.

5. В приложении выбрать валютную пару для сделки. Если нужно купить до $1000 или до 1000 на Московской бирже, то нужны кодовые обозначения (тикеры) USDRUB_TMS или EURRUB_ TMS соответственно.

Для покупки больших сумм — от 1000 долларов или евро — у биржи другие обозначения.

Например, если нужно обменять на Мосбирже рубли на доллары и получить валюту на счёт сегодня же, следует выбрать тикер USDRUB_TOD, если евро — EURRUB_TOD. Обозначение TOD (от англ. today — сегодня) означает, что купленную валюту зачислят на брокерский счёт вечером в день покупки.

Есть также тикеры USDRUB_TOM и EURRUB_TOM. TOM (от англ. tomorrow — завтра) означает, что валюта будет зачислена на счёт на следующий день после покупки.

6. Купить валюту можно сразу же по текущему биржевому курсу. Другой вариант — указать желаемую цену и подождать: когда курс дойдёт до этого значения, сделка состоится автоматически.

7. После сделки валюта будет храниться на брокерском счёте. Её можно там и оставить — например, чтобы потом на бирже продать — или вывести на валютный банковский счёт. После этого доллары или евро можно обналичить в банкомате или оплачивать картой покупки в валюте.

Как конвертировать?

В зависимости от банка и брокера интерфейсы приложений будут меняться (Далее мы разберем на реальном примере), но общая схема обмена валюты через Московскую биржу выглядит следующим образом:

1. Перевод валюты с банковского счета на брокерский счет. (Как правило, внутри одного банка)

2. Выбор режима сделки:

Во время торгов на Московской бирже участники совершают сделки друг с другом в течение дня, а расчеты между ними происходят в зависимости от режима сделки.

TOD – от англ. today, расчеты будут произведены в день заключения сделки, хорошо подходит для конвертации. Время заключения сделок с 10:00 до 15:00

TOM – от англ. tomorrow, расчеты будут произведены на следующий рабочий день, хорошо подходит для трейдеров. Время заключения сделок с 10:00 до 23:50

3. Выбор типа заявки:

MKT – от англ. «market» (Рыночная), заявка будет выполнена сразу по рыночной цене.

LMT – от англ. «limit» (Лимит), заявка будет выполнена только по цене, указанной в торговом приказе или более выгодной.

4. Выбор количества валюты, которое будет куплено/продано и совершение сделки.

5. Вывод средств на банковский счет. 

Когда нужно платить налог

Если инвестор купит валюту, а потом продаст её дороже, он получит доход. С этого дохода нужно заплатить налог в 13%.

Заполнить и подать декларацию гражданин должен самостоятельно. Налоговая служба принимает документы до 30 апреля этого года за доход, полученный в предыдущем году.

Если человек купил валюту, чтобы расплачиваться ей, например, в заграничном путешествии или за покупки в иностранных онлайн-магазинах, подоходный налог платить не нужно.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...