Лучшие дивидендные акции российских компаний: список 2020 – 2021

  Одним из самых востребованных финансовых инструментов фондового рынка являются акции. Инвесторы, которые выбирают этот инструмент, стремятся уменьшить свои …

Что такое портфель акций

Портфель акций – это совокупность всех акций, находящихся во владении одного лица. В случае, если речь идет об инвестиционном портфеле в более широком смысле, подразумеваете, что помимо акций он может включать и другие финансовые инструменты: облигации, валюту и т.д.

Справка. Понятие “портфель акций” возникло во времена, когда ценные бумаги выпускались в документарном, то есть в бумажном виде. Инвесторы приобретали и складывали их в отдельный портфель.

Внимание! Портфель акций формируется, как правило, на длительную перспективу с целью получения прибыли в результате роста цены актива и выплаты дивидендов.

20. «Лукойл»

дивиденды российских акций

  • Дивидендная доходность: 3,97%
  • Узнать цену акции

Открывает рейтинг про российские дивидендные акции – «Лукойл». Он занимает двадцатое место среди лучших дивидендных компаний России. «Лукойл» добывает, перерабатывает, продаёт нефть и газ. Владеет сетью АЗС, несколькими торговыми брендами топлива и масла. Уровень добычи «Лукойла» – 2% нефти от всех мировых запасов и 1% углеводородов.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2021 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

  • Moderna;
  • Pfizer;
  • Johnson & Johnson;
  • Gilead Science.

Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины.

Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции — высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы из дома, а также активно пользуются доставкой товаров на дом.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции таких компаний:

  • Abbott Lab;
  • Amgen;
  • Biogen;
  • Vertex;
  • Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — небыстрый процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали выходить в онлайн. Хотя акции, например, Intel в 2020 году отметились падением стоимости почти на 20%.

Наибольший рост прогнозируется по акциям таких компаний:

  • Allegro Microsystems (до +20%);
  • IT-Mobile (до +30%);
  • SalesForce (до +28%);
  • Fortinet (до +14%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2020 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2020 году повысились на 81%.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, по итогам 2020 года стоимость золота увеличилась более чем на 20%. В некоторые месяцы цена унции золота достигала 2000 долларов, но позже снизилась и удерживается на уровне 1800—1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции таких российских компаний:

  • «Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
  • «Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
  • «Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Важно! На Московской бирже представлены акции ещё двух компаний — «Бурятзолото» и «Лензолото».

Определяемся с целью

Перед тем как приступить к формированию портфеля, инвестору необходимо определить свои инвестиционные цели. Они могут быть следующими:

  • обеспечение безопасности капитала;
  • доходность инвестиций;
  • рост стоимости приобретаемых финансовых инструментов.

Если инвестор ставит перед собой цель получить большую прибыль в короткие сроки, ему подойдет стратегия активных торгов. Она заключается в том, чтобы купить акции по низкой цене и продать по высокой, заработав на разнице котировок. Этот способ получения прибыли сопряжен с большими рисками полной или частичной утраты вложенных средств.

Если цель инвестора заключается в получении стабильного дохода и сохранении своего капитала, рекомендуется сформировать портфель акций из ценных бумаг надежных компаний, регулярно выплачивающих дивиденды.

Чтобы правильно выбрать акции, которые принесут стабильный доход, необходимо учесть следующие факторы:

  1. Финансовое состояние компании-эмитента. Все организации, ценные бумаги которых торгуются на бирже, обязаны периодически отчитываться перед инвесторами о результатах своей деятельности за прошедший период. Всю соответствующую информацию можно найти на сайте компании. Следует обратить внимание, сколько прибыли получает акционерное общество, какая у него выручка. Чем больше эти показатели, тем лучше складывается ситуация для инвесторов. Важно также определить соотношение заемных средств компании и ее собственного капитала. Большая задолженность является признаком возможного возникновения проблем в будущем, так как это свидетельствует о зависимости эмитента от кредиторов.
  2. Периодичность и размер выплаты дивидендов. Эти данные можно получить, ознакомившись с дивидендной политикой компании, которая размещена на ее сайте в разделе для акционеров.
  3. Доходность акций. Данный показатель поможет определить размер прибыли, которую получит инвестор от инвестиций в одну ценную бумагу. Рассчитывается он как отношение суммы дивидендов на одну акцию к стоимости актива, выраженное в процентах. Чем выше доходность ценной бумаги, тем лучше для инвестора.
  4. Ликвидность актива. С помощью этого показателя можно определить, насколько быстро удастся купить или продать акцию. Если ликвидность низкая, у трейдера могут возникнуть проблемы с покупкой и реализацией ценной бумаги.
  5. Волатильность актива – диапазон колебаний стоимости акции. При долгосрочных инвестициях данный показатель не имеет большого значения. Но если в скором времени после покупки актива планируется его продажа, волатильность необходимо учитывать.
  6. Планы развития компании в ближайшем будущем. Ознакомление с соответствующей информацией позволит инвестору оценить, насколько предприятие перспективно и имеются ли у его бизнеса шансы на успешный рост.

13. «СберБанк»

дивиденды по акциям сбера

  • Дивидендная доходность: 5,97%
  • Узнать цену акции

Крупнейший банк РФ с государственной долей в уставном капитале. Услугами банка пользуются больше 100 млн клиентов, а количество отделений по России около 14 тысяч.

Сколько акций держать в портфеле

Чтобы снизить риски, связанные с инвестициями, рекомендуется формировать портфель акций с применением метода диверсификации. Для этого необходимо приобрести ценные бумаги надежных компаний нескольких растущих секторов экономики в равном соотношении. Таким образом, риски могут быть снижены до 90 %.

Уровень диверсификации зависит от целей инвестора. Следует учитывать, что чем выше надежность акций, тем меньше их доходность. Оптимальным решением считается приобретение активов 7–11 компаний.

Внимание! Чрезмерная диверсификация оказывает негативное влияние на доходность инвестиций.

Подушка безопасности

Не рекомендуется выходить на биржу, не имея подушки безопасности. Это неприкосновенный запас, который защитит вас от всяких непредвиденных случаев (неудачных инвестиций, потери работы и т. п.). Размер подушки должен быть таким, сколько вам комфортно иметь про запас.

Эта сумма не подлежит трате ни при каких обстоятельствах, за исключением острой нужды. Желательно постоянно пополнять этот запас, так будет проще переживать кризисы.

Как правильно составить инвестиционный портфель на 2022 год новичку

Сколько можно заработать на дивидендах

заработок на дивидентах

Итак, предположим, вы сформировали портфель из бумаг, входящих в ТОП российских и зарубежных дивидендных акций. Сколько можно на этом заработать?

При грамотной диверсификации ваша доходность может составить от 10 до 20%, что намного опережает прибыль от размещения средств на вкладах и доход по консервативным инструментам (например, облигациям).

А если вы примете решение реинвестировать полученные дивиденды – ваша прибыль будет расти еще быстрее. Это даст вам и другие преимущества:

  • экономию на комиссии за транзакции (при покупке дробных акций);
  • увеличение доли в управлении акционерным обществом.

Шаг #4: стратегическая ребалансировка

После того, как инвестор определился с тем, объем каких активов в портфеле нужно уменьшить, а каких – увеличить, и на сколько, нужно вернуться к шагу два и выбрать активы, которые нужно докупить. Также возможно придется и продать часть активов, которых по результатам анализа оказалось слишком много.

Важнейший момент при совершении всех этих операций – налоговые последствия продажи активов в конкретный момент времени. Если получится так, что вы продаете условные акции, и они выросли в цене с момента покупки, то с точки зрения законодательства – это фиксация прибыли, а с прибыли нужно платить налоги. С этой точки зрения, выгоднее может быть просто перестать покупать активы такого типа, а нарастить объемы других сегментов инвестпортфеля. Так вы сможете снизить вес какого-либо актива в портфеле без финансовых потерь.

При этом, если вы считаете, что есть все основания для падения цены активов, возможно их стоит продать вне зависимости от дальнейших налоговых последствий. Если цена акции обвалится на десятки процентов, это в любом случае хуже чем уплата налога на прибыль.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...