Лучшая дебетовая карта Тинькофф банка

Содержание

Сбербанк или Тинькофф: Какая дебетовая карта лучше

Поскольку в продуктовой линейке обоих финансовых учреждений есть разные предложения, мы сравним самые популярные классические дебетовые карты: «Tinkoff Black» и «Классическую карту» от Сбербанка. 

дебетовая сбербанк или tinkoff - картинкаРазберемся, что лучше: классическая от Сбербанка или Black от Тинькофф

Сравнение дебетовых пластиков будет происходить по всем параметрам, на которые следует обратить внимание при оформлении.

Получение и оформление

  • Оба пластика можно заказать через интернет на официальных сайтах.

Вот только Сбербанк вручает дебетовую карту в офисе, тогда когда Tinkoff доставляет ее лично в руки на следующий день.

По этому критерию выгоднее Тинькофф, поскольку он абсолютно бесплатно доставляет дебетовую карту курьером.

В Сбербанке вы ощутите все прелести бюрократии: вам потребуется подстраиваться под график работы, выделять время для посещения, отстоять очередь.

 
Оформить кредитную карту Tinkoff за 4 шага

»» Рекомендуем также сравнение карт Альфа-Банка и Тинькофф.

Плата за обслуживание

Отсутствие платы за обслуживание — приятный бонус. И в случае с Tinkoff Black есть возможность этот бонус получить.

Стандартная стоимость обслуживания Tinkoff Black — 99 рублей в месяц.

Не платить за обслуживание можно в нескольких случаях:

  • Если есть вклад, на котором размещено не менее 50 000 р.;
  • При наличии кредита, выданного на картсчет;
  • В случае наличия неснижаемого остатка не менее 30 000 р.;

При этом для владельцев валютных карт Tinkoff Black плата за обслуживание не взимается.

Плата за годовое обслуживание на стандартных условиях:

  • Сбербанк — 750 руб. за первый год, за второй и далее — 450 руб.;
  • Тинькофф — 1 188 руб. за год (из расчета 99 руб./мес.)

В Тинькофф гибкая система взимания платы за обслуживание, в то время как у Сбербанка фиксированные условия.

Тем не менее в большинстве случаев обслуживание обойдется дешевле у Сбербанка.

Где можно снять наличные

Снятие наличных — один из важнейших факторов при выборе дебетового пластика. Снимать деньги должно быть удобно.

Внимание! Перевод на карты приравнивается к операции снятия налички, поэтому у них одинаковая комиссия.

  • Снятие налички: Тинькофф

Получить наличные без комиссии можно не только через банкоматы Тинькофф, но и в банкоматах-партнерах, среди которыхСбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, ГазПромБанк, Райффайзен, Промсвязьбанк, Банк Москвы и т.д.

Насчитывается уже более 300 000 точек пополнения и выдачи налички с Тинькофф-карт.

tinkoff atm - картинкаНа официальном сайте банка есть удобная карта, на которой можно подобрать точку выдачи или пополнения по сумме и валюте

  • Снятие налички: Сбербанк

Сбербанк предлагает получить деньги без комиссии только через «родные» банкоматы и кассы.

О лимитах на снятие наличных мы поговорим в следующем разделе.

Конечно, выгоднее получать деньги там, где удобно, а не подстраиваться под филиальную сеть. По данному показателю явное преимущество у Tinkoff.

Оформить дебетовую карту Тинькофф на официальном сайте банка

Снятие наличных: лимиты и комиссия

Лимиты и комиссия у дебетовой карты от Сбербанка:

  • Без комиссии можно снять до 150 000 ₽ в день и до 1 500 000 ₽ в месяц (только в банкоматах и кассах Сбера).
  • В случае превышения дневного лимита, нужно оплатить 0,5% от суммы снятия;
  • Комиссия в кассах других банков: 1%, минимум 150 ₽;
  • Комиссия в банкоматах других банков: 1%, минимум 100 ₽.

комиссия по дебетовой sberbankТаблица с перечнем комиссий, взятая с официального сайта банка

Лимиты и комиссия у дебетовой карты от Tinkoff:

  • Без комиссии можно снять до 150 000 ₽ за расчетный период (в любом Тинькофф-банкомате).
  • Также без комиссии можно снять до 150 000 ₽ в банкоматах-партнерах, но если сумма снятия больше 3 000 ₽;
  • Если вы хотите снять в банкомате-партнере меньше 3 000 ₽, нужно оплатить комиссию 90 ₽;
  • При превышении лимита в 150 000 ₽ за расчетный период, нужно оплатить комиссию 2% от суммы, но не менее 90 ₽ (в банкоматах-партнерах).

комиссия tinkoff black - скриншотТаблица с перечнем комиссий, взятая с официального сайта банка

Учитывая огромное количество банкоматов-партнеров, в которых можно снимать без комиссии от 3 000 руб., и возможность снимать деньги без ограничений в Тинькофф-банкоматах, преимущество в этом пункте у Tinkoff Black.

Кэшбэк — возврат денег за покупки

Сбербанк предлагает воспользоваться программой кэшбэка «Спасибо».

  • Вы сможете возвращать до 20% стоимости товара за покупки в магазинах-партнерах.

Чтобы начать получать бонусы «Спасибо», нужно зарегистрироваться в кэшбэк-программе: через SMS, в «родном» банкомате или через Сбербанк.Онлайн.

Подключиться к программе проще всего через смс. Для этого нужно отправить на номер 900 текст «СПАСИБО 1111» (без кавычек), только вместо «1111» написать четыре последние цифры карты.

После этого кэшбэк начнет автоматически начисляться. 

В Тинькофф кэшбэк-программа выглядит на порядок интереснее. Возвращается:

  • 1% за все покупки;
  • 5% за товары из любимой категории, которую можно выбрать через личный кабинет;
  • от 3 до 30% при покупке в магазинах-партнерах. Детали на сайте банка.

Дополнительные услуги

Рассмотрим, какая плата взимается за дополнительные услуги финансовых учреждений.

Услуги:

Услуга/Финансовая организация Тинькофф Сбербанк
Перевыпуск по окончании срока Бесплатно Бесплатно
Интернет-банк, мобильный банк Бесплатно Бесплатно
Расширенные смс-уведомления 59 ₽ в месяц 60 ₽ в месяц
Процент на остаток 6% на сумму до 300 000 ₽, если расходы за расчетный период превысили 3 000 ₽ Не предусмотрен
Перевыпуск при утере или смене данных Бесплатно 150 ₽
Проверка баланса через сторонний банкомат Бесплатно 15 ₽ за запрос
Овердрафт Устанавливается персонально Не предусмотрен

Подведем итоги. 

У Tinkoff есть несколько серьезных преимуществ:

  • Выгодный процент возврата за покупки — кэшбэк до 30%;
  • Начисляется процент на остаток — до 6% годовых;
  • Огромная база банкоматов, в которых можно снять деньги без комиссии (или с минимальной);
  • Есть возможность подключить овердрафт (причем решение по нему банк принимает в течение 2-3 минут);
  • Продвинутый мобильный и интернет-банкинг, который год за годом выигрывает в международных рейтингах, таких как Best Digital Bank Award.

овердрафт для Tinkoff BlackЧтобы активировать овердрафт для Tinkoff Black, зайдите в раздел «Настройки» в личном кабинете и выберите пункт «Подключить овердрафт»

Дебетовые карты Тинькофф банка

Многие люди ошибочно полагают, что ТКС-банк предлагает своим клиентам исключительно кредитные продукты. Однако, его продуктовая линейка очень широкая, поэтому если вы хотите с выгодой пользоваться собственными средствами, а не деньгами банка, то для этого можно использовать дебетовые карточки.

Они отлично подходят для повседневных покупок в магазинах, в том числе и на онлайн-площадках, для оплаты услуг и обязательных платежей, для осуществления денежных переводов. Их можно использовать для получения зарплаты, и в этом случае у вас будет особый тариф с бесплатным обслуживанием.

Какие на данный момент существуют программы:

  1. Tinkoff Black.
  2. Tinkoff Black Metal.
  3. Детская карта Tinkoff Junior.
  4. Avon.
  5. eBay.
  6. Tinkoff Drive.
  7. WWF.
  8. All Airlines.
  9. OneTwoTrip.
  10. S7 World.
  11. Visa FIFA World Cup Edition.
  12. ПФК ЦСКА.
  13. Нашествие.
  14. Физтех-Союз World.
  15. Яндекс.Плюс.
  16. Азбука Вкуса.
  17. Lamoda.
  18. Google Play.
  19. All Games.
  20. Магнит.
  21. Перекресток.
  22. Корпоративная (тариф Простой).
  23. AliExpress.

Как видите, программ дебетовых в достатке, и большинство из них – это партнерские карты. То есть они были созданы банком в партнерстве с какой-либо компанией, чаще всего – с крупным магазином. Совершайте там покупки, и вам будут начислять бонусы, которые потом можно будет обменять на скидку при совершении новых покупок.

Бонусы начисляются при использовании партнерских карт Тинькофф Банка

Программы лояльности – это именно то, чем славится Тинькофф банк в отношении дебетовых продуктов. На них действительно можно заработать, если активно использовать карточку, и отслеживать специальные предложения.

Что это такое?

Пластиковая карта, покупки с помощью которой совершаются исключительно за счет привлеченных средств банка, называется кредитной. В отличие от аналогичного банковского продукта ― дебетовой карты, за использование заемных денег предполагается начисление процентов. В целом же кредитка удобна в использовании. Доступные средства защищены от кражи, банк предоставляет деньги на оплату в любое удобное время в пределах имеющегося лимита. Кроме того, привлекательность картам Тинькофф добавляют наличие дополнительных бонусов и действие специальных программ.

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Льготный период:

365 дней

Кредитная карта All Airlines Tinkoff

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Обслуживание:

1 890 рублей

Кредитная карта S7 Airlines Tinkoff

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Обслуживание:

1890 рублей

Кредитная карта All Games Tinkoff

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Способы оформления карт

Процесс оформления прост и не требует предоставления в банк множества документов. Для открытия карты потребуется лишь выбрать интересующий вид пластика на онлайн-ресурсе «Тинькофф Банка», и оформить заявку на выпуск карты. В заявлении необходимо указать личную информацию и удобное время для получения.

Решение по заявке принимается в течение 2-х минут. Сотрудник банка может связаться с клиентом для уточнения деталей. Карта будет готова за 2 дня. Доставка осуществляется на дом или на работу. При получении пластика на обратной стороне следует поставить подпись шариковой ручкой. Без этого карта будет недействительна и ею нельзя будет расплатиться.

Топ-10 лучших кредитных карт:

Если у вас есть вопрос по кредитным картам или нужна помощь с выбором, то напишите мне в чат в правом углу, с радостью помогу и подскажу!

Текущий рейтинг кредитных карт почти наполовину обновил состав участников в сравнении с прошлым годом. Новый список содержит актуальные предложения банков с обновленными условиями.

Обратим ваше внимание на ключевой момент. Кредитки становятся выгодными, только если вы используете льготный период и не платите дополнительные проценты банку. Важно не выходить за рамки грейс-периода и своевременно вносить минимальные платежи.

Срок оплаты по кредиту строго зависит от того честный или нечестный беспроцентный период у вашей карты.

Подробнее о двух банках

Альфа Банк или Тинькофф: сравнение, какая карта лучше в 2020 годуАльфа-Банк — один из крупнейших частных банков в России. Он был основан в 1991 году крупным российским бизнесменом Михаилом Фридманом, которому принадлежит до сих пор. Банк располагает широкой сетью офисов и банкоматов почти по всей России, имеет высокие рейтинги кредитоспособности и входит в число системно значимых кредитных организаций. Он обслуживает как физических, так и юридических лиц.

Альфа Банк или Тинькофф: сравнение, какая карта лучше в 2020 годуТинькофф же, в свою очередь, изначально специализировался на кредитных картах, а затем начал предоставлять другие услуги для частных клиентов и бизнеса. Он первым в России отказался от сети отделений и начал обслуживать клиентов исключительно в удаленном режиме. Банк поддерживает достаточно высокий уровень надежности и входит в список значимых на платежном рынке организаций.

Оба банка предоставляют разнообразные услуги для малого и среднего бизнеса — расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, эквайринг и другие. При этом Тинькофф делает упор на удобство пользования своими предложениями без лишней бюрократии, а Альфа-Банк — на стабильность и гибкость. Кроме того, второй банк может обслуживать клиентов как удаленно, так и в офисах.

Дебетовая карта — что это?

Подробнее о том, что такое дебетовая карта я рассказывал в отдельной статье. Рекомендую ознакомиться.

Здесь же я напомню, что дебетовая карта — это карта с вашими собственными средствами, которые вы можете тратить по своему усмотрению. Банк при этом может брать плату за обслуживание и дополнительные услуги, комиссию за переводы и снятие.

В некоторых случаях банк может давать займ на дебетовую карту. Об этом я рассказывал в статье про «Овердрафт». Также интересно почитать.

Определяем самую лучшую дебетовку Тинькофф

Выбор самой лучшей дебетовой карточки Тинькофф Банка

В банке Tinkoff присутствует широкий ассортимент дебетовых карточек, которые может получить каждый гражданин вне зависимости от уровня своего дохода.

При выборе карточки пользователю не требуется оплачивать дополнительные сборы за пользование счетом. Компания предоставляет доход на остаток до 10% годовых и возможность получения бонусов с дальнейшим их обменом на реальные деньги.

Все карточки обладают следующими преимуществами:

  1. Высокая скорость оформления.
  2. Доступность для клиентов.
  3. Наличие кэшбека при покупках.
  4. Выгодные годовые ставки.
  5. Отсутствие затрат на обслуживание.

Все предложения банка

Подбор дебетовки Tinkoff по выгодным условиям обслуживания

В общем ассортименте в банке Тинькофф присутствует порядка 12 банковских карт, которые доступны для онлайн-заказа. Карта Тиньков Блэк доступна для заявки на сервисе Бробанк.ру. Каждая карточка отличается условиями пользования, процентными ставками и бонусами.

  • S7-Tinkoff – дебетовая карточка, которая предназначена для любителей путешествий самолетом. Предлагает бонусы до 4 миль за 60 рублей при покупке через сервис и до 2 миль за любые другие приобретения.
  • Tinkoff Black – карта для хранения средств и пассивного заработка. Согласно условиям клиенты могут получать кэшбек и дополнительные проценты на остаток. Снятие наличных при помощи данной карты осуществляется без комиссий от 3 тыс. рублей. Кэшбек от 1% до 30% годовых.
  • ALL Airlines – выгодная карточка для туристов. Позволяет оплачивать услуги авиалиний доступными милями. При этом оплата может происходить 100% от стоимости билета вне зависимости от направления, даты или типа рейса. Возврат до 8% за покупки и до 7% годовых на остаток по счету.
  • All Games – новая карта, которая создана специально для геймеров. Банк поддерживает возможность заказать карточку по игровому никнейму. Имеется накопительная программа для бонусов, которые в дальнейшем можно обменивать на реальную технику. Кэшбек 5% за расчет баллами и до 7% годовых.
  • WWF – экокарта специально для любителей природы. При помощи данной дебетовой карты можно присвоить статус WWF сторонника, что позволит получать кэшбек с каждого взноса в WWF и пассивный доход на остаток. Согласно программе – 0,75% за взнос WWF и до 7% годовых рублями на остаток.
  • Ulmart – карта для осуществления покупок в Юлмарте. Позволяет возвращать часть средств от стоимости техники на счет, получать дополнительные бонусы и процент на остаток. Кэшбек до 2% и до 7% годовых.
  • OneTwoTrip – с данной картой клиенты могут путешествовать бесплатно. Достаточно получать бонусы, которые можно тратить на оплату отелей, билетов или аренду транспорта. Поддерживается до 8% кэшбек и до 7% годовых.
  • AliExpress – карта специально для активных покупателей товаров на сайте AliExpress. Начисляется кэшбек до 2% с процентами на остаток и дополнительные бонусы за покупки. Годовые до 7% согласно условиям.
  • eBay – карта для клиентов известного сайта торговой площадки eBay. Позволяет получать процент по остатку и кэшбек до 2% с возможностью до 7% годовых.
  • Google Play – возможность покупать приложения, игры, книги, музыку и фото за бонусные баллы. Предоставляется процент на остаток и кэшбек до 5% и бонусы за другие покупки до 1,5%.
  • Lamoda – одна из списка выгодных карт для покупок. За каждую покупку владелец может получать кэшбек в размере до 2%. Дополнительно имеется программа накопления до 7% годовых.
  • «Связной-Клуб» — специальная карточка для клиентов Связного. Предоставляет бонусы за покупки, кэшбек до 15%, до 10% годовых и различные подарки.

Какая дебетовая карта лучше всего?

Tinkoff Black - самая выгодная и лучшая карта среди предложений банка

Многие клиенты часто не знают о том, какая дебетовая карта Тинькофф лучше и почему рекомендуется оформить именно представленный вариант. Исходя из общего списка доступных карточек и условий наиболее оптимальной считается Tinkoff Black. Данная карта считается универсальной и предоставляет множество преимуществ для пользователя. В первую очередь банковской программой предусмотрено начисление до 7% годовых на остаток до 300 000 рублей. Стоимость обслуживания составляет 99 руб. в месяц. Таким образом, клиент может получать пассивный доход и пользоваться собственной картой в обычном режиме. Хранить деньги можно как в рублях, так и в иностранной валюте, что является большим преимуществом.

Оформить карту сейчас

Снятие собственных средств с банкоматов Тинькофф Банка осуществляется без комиссий. При снятии наличных в других банкоматах клиенту потребуется оплатить комиссию, которая устанавливается банком-владельцем. В случае обналичивания средств более 3000 рублей в любых терминалах РФ — комиссия не взимается. При помощи Tinkoff Black можно накапливать деньги заработанные на процентах. Все средства доступны для снятия наличными. Главным преимуществом является возможность оформления карты в онлайн-режиме. Для этого достаточно нажать кнопку выше и заполнить анкету. Вероятность одобрения в банке Тинькофф находится на максимально высоком уровне для всех категорий граждан.

Почему стоит выбрать Альфа-Банк?

Чтобы получать дополнительный доход, можно открыть специальный счёт «Налоговая копилка», на остаток которого начисляется до 3% годовых, или заказать карту Альфа-Бизнес с кэшбэком до 5%.

При выборе тарифа «Просто 1%» на остаточный баланс р/с в размере до 25 000 000 рублей банк также начисляет 1% годовых.

Вы хотели бы проверить качество сервиса? У вас небольшой бизнес? Альфа-Банк предлагает выгодный тарифный план «Просто 1%» без платы за обслуживание.

При выборе остальных тарифов РКО клиент получает доступ к ежемесячному пакету бескомиссионных внешнебанковских платежей. Если вы хотите совершать рублёвые транзакции бесплатно без ограничений, отдайте предпочтение ПУ «Всё, что надо».

Вы не смогли подобрать оптимальный тарифный план? Создайте его самостоятельно с помощью специального ТП «Конструктор».

Дебетовые карты для путешественников

Преимущество предложения: повышенные бонусы и возможность их потратить в категории «путешествия».

Недостаток: относительно дорогая стоимость обслуживания.

S7 Airlines

С пластиком S7 Airlines клиент Тинькофф за любые покупки получает много бонусных миль, которые можно обменивать на перелеты рейсами S7 Airlines и альянса oneworld либо повышение уровня обслуживания до бизнес-класса.

Мили можно тратить не только на себя, но и переводить друзьям (минимум 500 миль для перевода).

Держателю карты с милями начисляется:

  • до 18 миль за каждые израсходованные 60 рублей при покупках по спецпредложениям;
  • 4 мили / 60 руб. при оплате покупок на s7.ru;
  • до 2 миль / 60 руб. при оплате карточкой прочих приобретений.

Список дополнительных преимуществ и возможностей зависит от категории пластика — MasterCard World либо World Black Edition.

Условия обслуживания:

  • стоимость карты World — 190 руб. / мес. или бесплатно при остатке на счете за расчетный период не менее 150 тыс. руб;
  • стоимость карты Black Edition — 999 руб. / мес.;
  • SMS-банк для карточки World — 59 руб. / мес., для Black Edition — бесплатно.

Обратите внимание: держатели пластика участвуют в программе лояльности S7 Priority.

ALL Airlines

С Tinkoff ALL Airlines накопленные мили можно обменивать на билеты любых авиакомпаний.

Начисление миль:

  • 8% стоимости услуг при бронировании отелей и автомобилей через Тинькофф Путешествия (travel.tinkoff.ru);
  • 3% за покупку ж/д и авиабилетов;
  • от 3% до 30% при покупках по спецпредложениям партнеров банка;
  • до 1,5% за любые покупки, оплачиваемые карточкой.

Алгоритм покупки авиабилета за накопленные мили:

  • оплатить билет любой авиакомпании пластиком ALL Airlines;
  • войти в интернет-банк либо авторизоваться в мобильном приложении и выбрать билет;
  • обменять мили на стоимость билета, и банк вернет деньги на картсчет.

Условия обслуживания:

  • 299 руб. / мес. или бесплатно при остатке на счете за расчетный период не менее 100 тыс. руб.;
  • SMS-банк — 59 руб. / мес.;
  • начисление милями 7% на остаток при оплате картой покупок на сумму не менее 20 тыс. руб.

OneTwoTrip

За любые покупки по карте начисляются специальные бонусы трипкоины, которые можно тратить на оплату путешествий на сайте либо в приложении OneTwoTrip:

  • до 7% при оплате отелей;
  • до 3% при покупке авиабилетов;
  • от 3% до 30% при покупках по спецпредложениям;
  • 1% за остальные покупки.

Условия:

  • стоимость обслуживания 99 руб. / мес. или бесплатно при остатке на счете не менее 30 тыс. руб.;
  • SMS-банк — 39 руб. / мес.;
  • проценты на остаток — 0%, 3% либо 7% в зависимости от суммы покупок за расчетный период — также выплачиваются в трипкоинах.

Активация карты

Перед началом использования карту следует активировать, поскольку до этого момента совершать покупки и снимать наличные в банкоматах не получится. В процессе активации необходимо получить PIN-код. После того, как пластик будет у клиента, поступит звонок на контактный телефон, где будет сообщен PIN-код, и произведена активация. Также активировать карту возможно посредством онлайн-ресурса банка.

При необходимости, смену PIN-кода можно сделать в «Интернет-банкинге».

Почему стоит выбрать Тинькофф Банк?

Альфа Банк или Тинькофф: сравнение, какая карта лучше в 2020 году

Хотя банк не имеет тарифных планов с бесплатным обслуживанием, он предоставляет возможность освобождения от оплаты комиссии вплоть до пяти месяцев.

Кроме этого, на остаток р/с будут начисляться проценты. При открытии счёта до конца октября 2019 года ставка достигает 10% годовых в зависимости от тарифа.

Бизнес-карта позволяет свободно распоряжаться финансами на р/с без оплаты лишних комиссий за безналичный расчёт. Она обслуживается бесплатно при соблюдении минимального требования – осуществлении покупок на определённую сумму в течение месяца в зависимости от тарифного плана, выбранного ИП.

Отдельный плюс банка – современное приложение для дистанционного управления финансами.

Оно регулярно обновляется и совершенствуется для удобства пользования и поддержания безопасности системы. Данный онлайн-сервис является бесплатным для всех клиентов.

Для чего нужна кредитная карта Тинькофф Платинум

Тинькофф Платинум — кредитка, которая идеально подходит для каждодневного использования владельцами. Картодержатель может с легкостью расплатиться в супермаркетах, на автозаправочных станциях, за услуги интернета и связи, телекоммуникаций, за авиабилеты или путевку на отдых. С помощью Tinkoff Platinum удобно хранить небольшую сумму. Условия кредитования, предлагаемые Тинькофф банком, максимально выгодны для пользователей. Беспроцентное пользование кредитными средствами допускается в течение 55 дней. Процентная ставка без грейс-периода минимальна.

Такой вариант кредитной карточки предполагает накопление бонусных баллов, которые всегда можно конвертировать в реальные денежные средства. Обмен выполняется по принципу: за один накопленный балл, владелец получает 1 рубль. Чем больше бонусных баллов накопил картодержатель, тем выше прибыль.

Одна из возможностей Тинькофф Платинум — перевод по задолженности без комиссионного сбора.

Tinkoff Black Edition

  • Кэшбэк 1-5% – условия такие же как по стандартной карте Блэк – смотрите и читайте выше.
  • При сумме покупок от 200 тысяч и остатке на счете в 3 миллиона, карточка обходится клиенту за бесплатно.
  • Огромные привилегии от ПС и класса Блэк Едишн – более подробно читайте тут.
  • Персональный менеджер.
  • Бесплатный консьерж-сервис.
  • Доступ к бизнес-залам в аэропортах.
  • Страхование в путешествиях до 5 членов семьи – бесплатно.

Карты Тинькофф с кэшбэком: обзор всех карт, условия, сравнение

ПС Mastercard Black Edition
Доходная программа 6% без ограничений и условий
Обслуживание 0 – 23 880
Лимит снятия наличных в мес. 500 000
Обналичить в устройствах сторонних кредитных учреждений При сумме свыше 3000 – без комиссии

Ниже данной суммы – 90 рублей

СМС-информирование Бесплатно

Снимает с дебетовой карты наличные

Довольно часто владельцы дебетовых карт испытывают недовольство при снятии наличных с карточек. На поиски банкомата соответствующего банка иногда тратится немало времени. У клиентов банка Тинькофф подобных трудностей не возникает. Банкоматов этой финансовой организации нет, но держатели карт могут без труда снять деньги в любом другом аппарате, даже не задумываясь о том, какому банку он принадлежит. Причина в том, что комиссия при обналичивании средств или не будет взиматься, если это банки-партнеры или снимается в одинаковом размере везде.

Если необходимо снять деньги в размере от 3000 до 150 тысяч рублей держатели дебетовой карты не заплатят ничего. При снятии денег до 3000 рублей понадобится заплатить еще 90 рублей. Если нужны наличные более 150 тысяч рублей, комиссия составит 2% от суммы.

Карта Юлмарт

Продукт предоставляет 5% бонусов за расходы на официальных сайтах XboxGames и PlayStationStor. По ней Банк так же предлагает приятный бонус за покупки на Store.steampowered.com и Origin.com.

С такой карточкой за другую покупку вы вернете до 1,5% средств. Собирайте баллы, обменивайте их на продукты в магазине игр и техники. С Юлмарт пользователи сайта ulmart.ru делают покупки со скидкой или накапливают бонусы.

Пополнение

У всех банков пополнение карт бесплатно, если пополняете через интернет-банк, официальное приложение для смартфонов (есть версии для Android и iOS) или банковским переводом.

Если нужно закинуть на карту наличные, то это можно сделать бесплатно в терминалах и офисах банка, выпустившего карту.

Особенности дебетовой карты

Для тех, кто задумывается о том, чтобы оформить карту от Тинькофф банка, необходимо узнать о ее особенностях.

  1. В пластиковую карту встроен чип, это позволяет свести к минимуму риск скиминга. Одним из самых распространенных способов у мошенников является копирование банковских карт.
  2. У карты есть возможность настроить лимит. Владелец сам будет решать, какая сумма ему понадобится для осуществления расходных операций по карте.
  3. Возможность использовать технологию 3-D Secure при онлайн платежах. Смысл этой услуги заключается в том, что делая покупки, владелец карты пройдет аутентификацию. Интернет-магазины, которые поддерживают это новшество, пришлют одноразовый код, как подтверждение оплаты за товар. Он придет на телефон владельца карточки в виде смс-сообщения. Для тех, кто не приобретает товары в интернете, можно отключить эту услугу. Активировать услугу можно в любой момент, если возникнет необходимость в виртуальной оплате.
  4. При смене сим-карты будут заблокированы все одноразовые пароли. В случае если мошенники каким-либо образом завладели симкой владельца дебетовой карточки, чтобы получить доступ к его счету, они не смогут воспользоваться смс с паролями, потому что они не будут им доставлены. Каждой сим-карте присваивается персональный код, это дает возможность понять, делалась ее замена или нет.
  5. Поддержка услуги счет сейф. На него можно класть определенную сумму, а на карточку переводить по мере необходимости.

Отзывы о дебетовых картах Сбербанка и Тинькофф

Юлия Федорова:

«Для себя я выделила три преимущества дебетовой карты Tinkoff Black MasterCard: проценты на остаток, cashback за оплаченные покупки и переводы в другие банки без комиссии. Чтобы получить процент на остаток, нужно сделать хотя бы одну покупку за месяц и держать на карте сумму, не более 300 т. р. Процент не фиксируется, как при открытии депозита, и может меняться по усмотрению банка. Я открывала карту при 12% годовых, а сейчас банк начисляет 6%.

Если на карте держать 30 т. р. и больше или открыть вклад на 50 т. р., то плата за обслуживание взиматься не будет. Останется только СМС-информирование — 59 р. Cashback возвращается на карту реальными деньгами. Процент начисляется только на каждую полную сотню, т.е. со 199 р. вернется только 1 р., а не 1,99 р., как раньше, а с 99 р. не вернется ничего. Есть спецпредложения с увеличенным cashback — до 5% по отдельным категориям, которые устанавливаются на 3 месяца.

Получать наличные в любом банкомате мира можно без комиссии. Снимать нужно от 3000 рублей и выше, чтобы не было комиссии. Пополнить карту можно через сайт Tinkoff ru. Это бесплатно, деньги поступают мгновенно. Переводы на счета сторонних банков бесплатны, если вводить полные реквизиты. Все коммунальные платежи тоже без комиссии».

Геннадий Меньшиков:

Народный рейтинг кредитов ТОП-2:

Кредит «Наличными» | Альфа Банк

Лицензия № 1326 от 16.01.2015

Условия получения:

Наличными в офисе, Перевод на банковскую карту

Удобный и понятный интерфейс при оформлении онлайн-заявки. Вводишь данные и видишь шкалу процентов с вероятностью одобрения. Есть возможность ознакомиться с подробрыми условиями кредитования от Альфа Банка. Обязательно советую их внимательно читать, прежде чем отправлять заявку!

Кредит «Наличными» | Cовкомбанк

Лицензия № 963 от 05.12.2014

Условия получения:

Наличными в офисе, Перевод на банковскую карту, Перевод на банковский счет

Оформляла онлайн, получила в отделении. Условия выгодные, а самое главное, что обслуживание абсолютно бесплатное.

Народный рейтинг кредитных карт ТОП-2:

Кредит «Наличными» | Альфа Банк

Лицензия № 1326 от 16.01.2015

Стоимость обслуживания:

0 ₽ 1 год, дальше 590 ₽/год

Условия получения:

Доставка курьером, Получение в офисе

Три года назад оформил карту. Все нравится, единственное неудобство для меня — снимать наличные без комиссии в банкомате можно только до 50 тыс. Если бы увеличили сумму, было бы отлично.

Кредит «Наличными» | ВТБ

Лицензия № 1623 от 29.10.2014

Одно из лучших предложений на рынке прямо сейчас. 12% по кредитной карте, да плюс льготный период есть такого раньше не было. Обслуживание бесплатно, тоже для кредитки не характерно. ВТБ приятно удивил.

Отзыв клиента о картах Тинькофф и Сбербанк

Ольга Орлова:

«Карту Сбербанка с повышенными бонусами получила 11.2017 г. Повышенные бонусы дают за заправку на АЗС -10%, кафе, рестораны и бары — 5%, супермаркеты — 1,5%. Поехали на море и потратили на бензин больше 10 т. р., но все бонусы не зачислили. Оказалось, что «Спасибо» не начисляют больше 1 т. по одной категории и 2 т. — по всем за месяц. Бонусами можно расплачиваться только у партнеров, которые постоянно меняются. То принимают, то не принимают. Плата за обслуживание — 4,9 т. р. — списывается раз в год».

Анатолий Гарин:

Отзыв2 клиента о картах Тинькофф и Сбербанк

Народный рейтинг кредитов ТОП-2:

Кредит «Наличными» | Альфа Банк

Лицензия № 1326 от 16.01.2015

Условия получения:

Наличными в офисе, Перевод на банковскую карту

Удобный и понятный интерфейс при оформлении онлайн-заявки. Вводишь данные и видишь шкалу процентов с вероятностью одобрения. Есть возможность ознакомиться с подробрыми условиями кредитования от Альфа Банка. Обязательно советую их внимательно читать, прежде чем отправлять заявку!

Кредит «Наличными» | Cовкомбанк

Лицензия № 963 от 05.12.2014

Условия получения:

Наличными в офисе, Перевод на банковскую карту, Перевод на банковский счет

Оформляла онлайн, получила в отделении. Условия выгодные, а самое главное, что обслуживание абсолютно бесплатное.

Народный рейтинг кредитных карт ТОП-2:

Кредит «Наличными» | Альфа Банк

Лицензия № 1326 от 16.01.2015

Стоимость обслуживания:

0 ₽ 1 год, дальше 590 ₽/год

Условия получения:

Доставка курьером, Получение в офисе

Три года назад оформил карту. Все нравится, единственное неудобство для меня — снимать наличные без комиссии в банкомате можно только до 50 тыс. Если бы увеличили сумму, было бы отлично.

Кредит «Наличными» | ВТБ

Лицензия № 1623 от 29.10.2014

Одно из лучших предложений на рынке прямо сейчас. 12% по кредитной карте, да плюс льготный период есть такого раньше не было. Обслуживание бесплатно, тоже для кредитки не характерно. ВТБ приятно удивил.

Как оформить карту в Тинькофф банке

Как известно, у него нет собственных отделений, а потому все операции производятся дистанционно. Все, что вам понадобится – это немного свободного времени и выход в интернет.

Нужно зайти на официальный портал tinkoff.ru и выбрать в верхней части страницы раздел «Дебетовые карты». Если вам нужна карта Тинькофф Блэк, то она появится сразу, нажмите «Подробнее», а если хотите посмотреть еще варианты, нажмите кнопку «Показать еще карты».

Оформить карту можно на официальном сайте банка

Нажмите на название нужной вам программы, прочтите описание и тарифы, и только после этого подавайте заявку. Форма для ее заполнения находится в конце страницы с описанием. Введите личные данные, контактную информацию, отправьте анкету на рассмотрение.

Как правило, решение всегда положительное, отказывают редко. С вами созвонятся, и назначат дату и время приезда специалиста. Получите карточку, подпишите договор, проведите активацию, и можно смело пользоваться удобным, а главное – выгодным дебетовым продуктом.

Надеемся, что мы смогли ответить на ваш вопрос о том, что же лучше заказать — Тинькофф Блэк или Яндекс плюс, и вы сможете сделать правильный выбор. Если хотите узнать больше о банковских продуктах и услугах, то вам на BankSpravka.RU.

Ваш репост и оценка статьи:

Подводим итоги

Заемщикам следует помнить, что кредитки не переназначены для обналичивания денег. Если пользоваться кредитной картой правильно, она будет приносить только пользу.

Следует вовремя вносить обязательный платеж и успевать вернуть потраченные деньги до конца льготного периода.

При оформлении любого кредитного продукта заемщик подвергает себя риску. Поэтому до оформления кредитной карты, следует провести расчеты и учесть все возможные обстоятельства, для принятия правильного решения.

Это на сегодня вся информация.

Делитесь статьей с друзьями в соцсетях, комментируйте публикацию, ставьте оценки. Подпишитесь на обновления блога.

До скорой встречи!

Сравнение с другими банками

Основными конкурентами являются продукты следующих банков, сравнение с ними будет рассмотрено в отдельных материалах.

  1. Сбербанк
  2. Альфа Банк
  3. Райффайзен
  4. ВТБ
  5. Открытие

Что лучше дебетовая или кредитная карта Тинькофф?

  • Дебетовые в отличии от кредитных позволяют тратить и снимать только имеющиеся на счете деньги.
  • Тем не менее у некоторых есть овердрафт, позволяющий уйти в небольшой минус до ~3 000.

Дебетовые карты Тинькофф – отзывы

На бумаге все может выглядеть красиво, но что говорят о предложениях Tinkoff реальные отзывы владельцев. Ведь наверняка вы сталкивались с тем, что привлекательный по рекламе продукт в реальности оказывался с такими подводными камнями, что любые плюсы буквально испарялись.

Financer.com собрал несколько историй.

В среднем, дебетовые карты Тинькофф по отзывам оценивают на 4.

И это довольно неплохо…

Вот несколько примеров, дальше расскажем подробнее, на что обычно жалуются владельцы.

отзывы о дебетовых картах тинькофф
Среди самых частых жалоб по отзывам:

  • списывание средств при пополнении/обналичивании – не все подробно читают условия и соблюдают правила лимитов. А за это «наказываются рублем». Если вы раздумываете, стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф, спросите себя, готовы ли вы дисциплинированно относится к тому, как распоряжаетесь деньгами.
  • невыгодные кэшбэки – предложения с 30% не всегда совпадают с желаниями клиентов. И это обидно. Впрочем, оппоненты возражают – если регулярно мониторить этот раздел, можно довольно прилично сэкономить.
  • платное обслуживание – хотя в 2021 году 99 р./месяц не такие уж большие траты, но при наличии бесплатных альтернатив, абонентская плата действительно может расстраивать. Впрочем, в других банках бесплатное обслуживание тоже всегда сопровождается условиями. Другой вопрос, что определенный размер ежемесячных трат может быть удобнее, чем постоянное хранение на счету 30 тысяч или необходимость открывать вклад.
  • округление кэшбэка – бонусы начисляются только за сотни, причем округляются, как мы уже описывали, в меньшую сторону. Казалось бы, пустячок, но неприятный.

Преимущества и недостатки карты Тинькофф Блэк

У Тинькофф Блэк, как и у любого банковского продукта, есть свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.

Плюсы:

  • Легко оформить и получить. Всего-то и нужно перейти на сайт, быстро оформить заявку и дождаться курьера в указанную вами дату.
  • Большой кэшбэк. Если вам повезет, то можно неплохо заработать на возврате средств. А еще можно получать двойной кэшбэк за покупки в онлайн-магазинах, выше я рассказывал как.
  • Можно сделать бесплатной. Если у вас будет 30 000 рублей на балансе и больше, то вы сможете вообще не платить за карту. Аналогично при наличии вкладов на 50 000 рублей или кредитов в Тинькофф Банке.
  • Снятие и пополнение без комиссии. Очень весомый плюс, ведь он помогает ощутимо экономить на комиссии. Особенно если где-то рядом есть банкомат Тинькофф.
  • Переводы с карт и на карты других банков без комиссии. Еще один плюс, который экономит ваши деньги при переводах между банками.
  • Крутое мобильное приложение и онлайн-банк. Через них вы сможете отслеживать свои расходы, видеть всю историю пополнений, просматривать спецпредложения и т. д. Очень удобные сервисы, да еще и бесплатные.
  • Адекватная служба поддержки. Вы всегда можете задать вопрос в чате и получить помощь. Вам все расскажут и покажут, помогут при любых проблемах. Служба поддержки работает круглосуточно.

Минусы:

  • Высокая стоимость обслуживания. При несоблюдении условий бесплатного обслуживания вы будете вынуждены платить 99 рублей каждый месяц. И из-за этого вы можете уйти в минус (овердрафт).
  • Изменения в тарифах. Когда я только заказал карту процент на остаток был равен 6%, сейчас он уже 5%. За всеми тарифами необходимо самостоятельно следить и изучать информацию на ресурсах банка.
  • Платное СМС-информирование. Оно важно для безопасности счета, но обойдется в 59 рублей за месяц. Высокая цена, хотя и у конкурентов не меньше.
  • Не всегда подходящие категории в кэшбэке. К сожалению, банк сам предлагает пользователям перечень категорий для повышенного кэшбэка. И не всегда там есть нужные клиентам варианты.
  • Округление кэшбэка в пользу банка. И это очень печально. При возникновении спорных ситуаций кэшбэк будет начислен с округлением в меньшую сторону. Но разница не такая большая.

Некоторые минусы актуальны только для отдельных категорий клиентов, но я все равно решил их указать, чтобы у вас сложилось полное понимание продукта.

Мнение редакции – какая карта лучше

Дебетовые Тинькофф Банка и Сбербанка имеют множество достоинств. Для большинства клиентов более привлекательной окажется карточка Tinkoff Black. При активном ее использовании можно не платить за обслуживание пластика, кэшбэк позволит экономить на покупках, а лимит для бесплатного снятия наличных в любых банкоматах избавит от необходимости искать устройство нужного банка.

Пластик Сбербанка больше ориентирован на клиентов, которые ценят высокую надежность обслуживающего банка. В основном им пользуются люди с консервативными взглядами, пожилые и т. д.

Какую карту выбрать?

Человеку, который много летает самолетами разных авиакомпаний, рекомендуется выбрать Tinkoff ALL Airlines. Постоянному клиенту компании S7 Airlines и альянса oneworld или активному пользователю сервиса OneTwoTrip нужна одноименная карта для путешественников.

Пластик для шопинга нужно подбирать под наиболее выгодную бонусную программу согласно личным потребительским предпочтениям.

Прежде чем оформлять договор обслуживания карты, следует внимательно ознакомиться с условиями бонусной программы, оценить возможный доход и сравнить со стоимостью банковского продукта.

Если бонусы для путешествий или для шопинга не окупают более высокую стоимость обслуживания соответствующей кобрендинговой карточки, самый удачный выбор — универсальная карта Tinkoff Black.

Поддержка Тинькофф банка по дебетовым карточным продуктам

  • Телефон горячей линиии: 8 (800) 555 77 78
  • Страница официального сайта АО «Тинькофф Банк»: https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/
  • Личный кабинет доступен по ссылке: https://www.tinkoff.ru/login/
  • Мобильное приложение для iOS
  • Мобильное приложение для Android

Партнерская программа Тинькофф

  • Если вы приведете друга в Тинькофф банк, то вы оба получите бонусы, например, 3 месяца обслуживания или 500 рублей на счет (сроки действия акций и подарки уточните в своем мобильном приложении).
  • Чтобы пригласить друга в рамках партнерской программы отправьте ему Промо-код из мобильного приложения или личного кабинета.

9 Причин для отказа

При рассмотрении заявки на выпуск робот проводит комплексную автоматическую оценку потенциального клиента. Причину отказа в выпуске не называют.Возможные причины для отказа:

  1. Несоответствие возраста условиям получения
  2. Недостоверность данных при регистрации
  3. Несоответствие данных предыдущей анкете
  4. Ручная проверка данных в анкете, например, если сотрудникам не получится дозвониться на контактный номер телефона
  5. Наличие задолженностей по кредитам
  6. Плохая кредитная история
  7. Наличие нескольких действующих дебетовых карт
  8. Внешний вид клиента
  9. Наличие клиента в «Черном» списке

Имейте ввиду, что в выдаче может быть отказано ошибочно, например, если в какой-то базе обнаружится ваш «тезка» по ФИО!

Как отключить и заблокировать?

Заблокировать можно через мобильное приложение или оператора.

Обратите внимание, что разблокировать карточку невозможно. Чтобы пользоваться ей после блокировки, необходимо сделать перевыпуск.

Как расторгнуть договор и вернуть карточку банку?

Чтобы отказаться и аннулировать, воспользуйтесь одним из вариантов.

  1. Через мобильное приложение или личный кабинет.
  2. Отправьте запрос о закрытии на deposit@tinkoff.ru.
  3. Напишите в онлайн-чат на официальном сайте.
  4. Позвоните по номеру: 8 800 555-77-78.

При случае можете вернуть пластик в банк или избавиться от него в соответствии с рекомендациями сотрудников поддержки.

После закрытия в банке останется привязанный к ней расчетный счет, для закрытия которого необходимо расторгнуть договор.

Выпуск, перевыпуск карты и доставка

Выпуск карт Польза, Тинькофф Блэк и МожноВСЁ бесплатные. Перевыпуск – тоже, даже если потеряли или испортили карту (в отличие от кредиток, где за эту услугу приходится платить).

Любую из карт можно заказать онлайн.

В крупных городах – Москве, Петербурге, Екатренбурге, Краснодаре, Уфе, Перми, Нижнем Новгороде и многих других карту бесплатно привезут прямо домой. В городах поменьше за ней придется сходить в ближайший офис банка.

Хитрости и советы

Старайтесь как можно чаще заходить на сайте – www.tinkoff.ru и отслеживать все предложения от банка. По ним возврат средств будет куда интенсивнее и быстрее. Но не тратьте деньги на то, что вам не нужно, только для того, чтобы получить максимальный возврат.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5

(

1

оценок, среднее:

5,00

из 5)

loading.gif

Загрузка…

Как пользоваться дебетовой картой?

Для управления карточным балансом, проверки количества полученного кэшбэка или начисленных бонусов используется:

  • интернет-банкинг;
  • приложение для гаджетов;
  • СМС-оповещение за 59 рублей в месяц.

Мобильный банк бесплатно устанавливается на гаджет, функционирующий на платформе iOS, Windows Phone или Android. Скачайте специальное приложение из онлайн-магазинов Microsoft Store, Google Play и App Store.

Для снятия наличных и пополнения карточного баланса рекомендуется использовать аппараты самообслуживания Тинькофф Банка и его широкой партнёрской сети.

В таком случае транзакция не сопровождается списанием комиссии.

Почему не дают карту

Большинство клиентов смело могут рассчитывать на получение кредитной карты от Тинькофф. Но в некоторых случаях заявители получают отказ. Происходит это, как правило, при невыполнении требований к заказчикам. Например, банковский продукт не выдается несовершеннолетним лицам. Также в зоне риска находятся граждане, чья кредитная история не вызывает доверия.

Преимущества карты банка Тинькофф

  • Начисление 6% бонусов на остаток в размере 300 тысяч рублей. Этот процент считается достаточно большим, ведь ставка рефинансирования находится в постоянном падении.
  • Приложение для мобильного телефона, привлекательное для современного общества.
  • Бесплатное обналичивание средств.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...