Купить акции через Финам на сайте

Покупка акций на бирже: Где они хранятся, Сколько стоят и Что такое КИ?

Приобретаем акции на бирже

Один из способов купить акции частному лицу — действовать через фондовую биржу. Торговля доступна в интернете через специальное приложение. Никаких звонков и ожидания. Операции проводятся практически моментально. После совершения сделки данные сохраняются в депозитарии (реестре акционеров). В России есть две ключевые биржевые площадки: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».

Справка: На бирже инвесторам представлены торговые секции: акции и облигации, фьючерсы и опционы, свопы, валюта, товары и ETF фонды.

Среди прочих инструментов фондовой биржи акции выглядят предпочтительнее за счет следующих преимуществ:

  • Высокая ликвидность. Актив можно продать в любое время.
  • Надежность. Легитимный инструмент защищен законом.
  • Неограниченная прибыль. Пример — успех тех, кто в свое время купил акции неизвестных компаний Microsoft, Google.
  • Доступность. Для входа на рынок нужно пройти регистрацию у брокера, пополнить счет. И все это можно сделать онлайн.
  • Гибкость. Есть выбор компаний в разных ценовых категориях, сегментах, сферах деятельности и пр.

Теперь о самой процедуре.

Шаг 1. Выбор брокера

Разнообразие акций на бирже сбивает с толку. Это голубые фишки («Газпром», Сбербанк, «Роснефть», «Лукойл» и т. д.). Есть и ценные бумаги более низкой ликвидности (второй, третий эшелоны). Разобраться в изобилии инструментов поможет посредник — брокер.

Для начала сотрудничества с брокером нужно будет подписать договор на брокерское обслуживание и депозитарное обслуживание. Брокерская компания открывает инвестору специальный счет, куда заводятся средства для приобретения акций. Самостоятельно в качестве частного лица торговать на бирже не получится, потому что физическое лицо не допускается к торгам согласно действующим на обеих российских биржах правилам. Инвестор может только выбирать стратегии и делать распоряжения на проведение определенных операций.

Справка: надежный брокер является лицензированной организацией, оказывающей услуги в сфере торговых операций на фондовой бирже.

Брокеры выполняют поручения инвесторов, предлагают доступ к программам трейдинга для просмотра котировок и совершения сделок. Один из крупнейших российских брокеров — «ФИНАМ». Комиссии здесь невысокие, присутствует качественный сервис поддержки.

Важно: следует отличать брокеров с лицензией ЦБ от «серых» нелицензированных форекс-брокеров, которые предоставляют доступ лишь к торговой платформе Forex.

Список лицензированных брокеров можно найти на сайте Центробанка РФ, там же публикуются списки профессиональных участников рынка ценных бумаг, чьи лицензии были аннулированы. Также в помощь наша статья “Как выбрать брокера на фондовом рынке”

Шаг 2. Открываем брокерский счет

Для создания торгового счета инвестор регистрируется на сайте брокера или посещает офис компании, если таковое требование предусмотрено правилами. Обычно в «Личном кабинете» есть инструкции по открытию счетов. Если есть вопросы, можно созвониться со службой поддержки брокера и уточнить детали или же воспользоваться советами из нашей статьи “Как открыть брокерский счет и сколько это стоит”

Не стоит забывать о возможности открыть ИИС — такой счет в перспективе обеспечит налоговые льготы. Открытие бесплатное.

Шаг 3. Заводим на счет деньги

Следующий этап — внести деньги на банковский счет удобным способом. Брокерский счет пополняется через кассу, безналичным переводом с банковского счета и посредством банковской карты. Условия, комиссия, способы пополнения — на сайте брокера.

Шаг 4. Покупаем акции

Для покупки акций на бирже выставляют ордер. После его исполнения покупатель ценных бумаг становится акционером. Взаимодействие происходит через специальную программу — терминал, доступ к которой предоставляется брокером.

До покупки акций определяют цель, четко формулируя финансовые задачи. Исходя из планов, выбираются финансовые инструменты. В качестве примера долгосрочной цели: приумножить капитал, накопить на покупку квартиры, поехать отдыхать и пр. Цель необходима, чтобы:

  • обеспечить мотивацию;
  • дать возможность контролировать исполнение планов;
  • повысить продуктивность действий;
  • гарантировать удовлетворенность и уверенность в себе.

Высокодоходные активы самые рискованные. Если предполагается доход в 10 %, акционер рискует намного меньше, чем при ожидаемой прибыли в 150 %.

Выбор стратегии зависит от количества свободных средств, характера инвестора, имеющихся навыков и знаний, наличия источника информации о котировках. Вне зависимости от стратегии портфель акций рекомендовано диверсифицировать (распределить риски). Эксперты советуют покупать акции как минимум 4 и более компаний с разными уровнями риска.

Шаг 5. Выбор акций

Новички по совету опытных инвесторов чаще вкладываются в голубые фишки — акции солидных компаний с прогнозируемыми перспективами. Они растут в цене со временем, а если и проседают, то ненадолго и ненамного.

Менее известные компании обещают акционерам больше прибыли, но и риски повышаются. Чтобы снизить вероятность финансовых потерь, желательно приобретать акции ETF-фонда. Это профессионально сформированный портфель, содержащий массу разных акций. Такой портфель не требует от инвестора внимания и контроля — он уже диверсифицирован профессионалами, риски сведены к минимуму, а порог входа невысокий. Подробно о выборе акций мы уже рассказывали в статье “Как инвестировать в акции: для начинающих“

Покупка акций через терминал

Торговый терминал представляет собой программу (приложение). Устанавливается на мобильный телефон или компьютер. В приложении есть масса полезной трейдерам информации, но для инвестора основные моменты — стоимость акций и возможность купить бумаги в пару кликов.

Интерфейс торгового терминала интуитивно понятен. Для начала подключается к демосчету для тренировки открытия и закрытия позиций, установки ордеров. Здесь же представлены основные вопросы и ответы на них. Графики благодаря простейшим манипуляциям помогут разобраться в поведении котировок для будущих операций.

Купить бумаги с голоса

Когда нет возможности пользоваться терминалом, звонят брокеру по телефону. Специалист уточнит выбор компании, количество акций для покупки и проделает соответствующие операции самостоятельно. Новички обычно покупают бумаги стабильных компаний: Сбербанка, «Лукойла», «Газпрома», «Роснефти», «Северстали», «Татнефти» и пр.

Брокерские услуги Финам

Список услуг:

  • Демо-счёт. Нужно всего две минуты, чтобы его открыть. Нет риска потерять свои деньги, управляйте виртуальными, пока учитесь торговать на бирже.
  • Единый счёт. Откройте один счёт и торгуйте на всех рынках: валютном, фондовом, товарном и срочном.
  • Консультационные услуги. Специалисты Финам помогут принять правильное решение.
  • Доверительное управление. Если мало опыта в инвестировании, доверьте управление активами профессиональным трейдерам брокера.
  • Квалифицированный инвестор. Со статусом «квала» открывается возможность инвестировать в большинство иностранных инструментов.
  • Сервис «Копилка». Отчисляете определённую сумму каждый месяц, сервис инвестирует эти средства в ценные бумаги и начисляет повышенный процент.

Это эффективнее, чем банковский вклад.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Что такое акции и чем они отличаются от облигаций

На фондовом рынке можно купить ценные бумаги разных типов — как правило, речь идёт об акциях и облигациях. Это разные бумаги.

Акция — это доля в компании. Инвестор, купивший акции, становится совладельцем бизнеса, он может претендовать на часть его прибыли и имущества. Чем большую прибыль получит эмитент, тем больше заработает акционер. С другой стороны, если компания обанкротится, то и стоимость акций упадёт до нуля — тогда инвестор потеряет деньги.

Например, представьте, что вы с другом решили открыть свой бизнес и вложили по 50 000 ₽. Тогда уставной капитал вашей компании составит 100 000 ₽. Каждый из совладельцев бизнеса будет иметь 50 % долю в этом капитале — а значит и в доходах, которые будет получать компания.

В какой-то момент вы захотели вывести часть денег из оборота. Но это оказывается невозможным — допустим, фирма недавно закупила новое оборудование и свободных средств на её счетах нет.

Тогда вы решаете выпустить акции — 100 штук, каждая из которых подтверждает владение 1000 рублей в уставном капитале. Теперь вам и вашему другу принадлежит по 50 акций. Затем вы находите человека, который не против поучаствовать в вашем бизнесе, и продаёте ему 20 акций. В результате вы получите деньги, но ваша доля в уставном капитале компании уменьшится. Теперь вашему другу по-прежнему принадлежат 50 %, вам — 30 %, а новому инвестору — 20 %.

Конечно, в реальной жизни выпустить акции не так просто, но суть не меняется — акция подтверждает долю в компании, поэтому она стоит каких-то денег.

Облигация — это как кредит. Компания или государство занимает у инвестора деньги и обязуется вернуть их через определённый срок. Это значит, доходы инвестора не зависят от прибыли, которую получит бизнес: в день погашения он должен выплатить держателю облигаций заранее известную сумму.

Акции — более рискованный инструмент по сравнению с облигациями, но их потенциальная доходность выше. Обычно инвесторы составляют портфели из активов обоих типов в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии.

О тарифах

У Финам широкая сетка тарифов для начинающих трейдеров и опытных инвесторов. Для Free Trade и «Стратег» действует бесплатное брокерское обслуживание, но функционал меньше. Тариф «Единый Консультационный» для тех, кому нужны инвестиционные идеи от опытных трейдеров.

Тариф «Free Trade»
Клиенты — только физлица (граждане РФ).

Брокерское обслуживание бесплатно.

Торговое приложение — бесплатное FinamTrade для десктопных и мобильных устройств.

Вывод денег в рублях бесплатный.

Тариф «Стратег»
Клиенты — физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты РФ.

Брокерское обслуживание бесплатно.

Торговые приложения:

  • Transaq — для компьютера (бесплатно);
  • MetaTrader 5 — для компьютера (бесплатно);
  • QUIK — для компьютера (бесплатно);
  • FinamTrade — для компьютера и мобильных устройств (бесплатно);
  • webQUIK — 420 руб./месяц.

Вывод денег в рублях бесплатный.

Тариф «Инвестор»
Клиенты — физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты РФ.

Брокерское обслуживание — 200 руб./месяц.

Торговые приложения:

  • Transaq — для компьютера (бесплатно);
  • MetaTrader 5 — для компьютера (бесплатно);
  • QUIK — для компьютера (бесплатно);
  • FinamTrade — для компьютера и мобильных устройств (бесплатно);
  • webQUIK — 420 руб./месяц.

Вывод денег в рублях бесплатный.

Тариф «Единый Дневной»
Клиенты — физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты РФ.

Брокерское обслуживание — 177 руб./месяц.

Торговые приложения:

  • Transaq — для компьютера (бесплатно);
  • MetaTrader 5 — для компьютера (бесплатно);
  • QUIK — для компьютера (бесплатно);
  • FinamTrade — для компьютера и мобильных устройств (бесплатно);
  • webQUIK — 420 руб./месяц.

Вывод денег в рублях бесплатный.

Тариф «Единый Консультационный»
Клиенты — физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты РФ.

Брокерское обслуживание — 177 руб./месяц.

Торговые приложения:

  • Transaq — для компьютера (бесплатно);
  • MetaTrader 5 — для компьютера (бесплатно);
  • QUIK — для компьютера (бесплатно);
  • FinamTrade — для компьютера и мобильных устройств (бесплатно);
  • webQUIK — 420 руб./месяц.

Вывод денег в рублях бесплатный.

2. Заключить договор

Чтобы стать клиентом брокера, нужно заключить договор. Для этого понадобится только паспорт. Здесь возникает сложность: многие брокеры работают с 9:00 до 18:00 и только в будние дни. Лишь несколько брокеров могут приехать к вам в удобное время для заключения договора, поэтому с некоторой вероятностью придётся жертвовать рабочим временем на поход в офис компании.

После заключения договора может потребоваться ещё до трёх дней для открытия брокерского счёта.

Режим Т+2 — что это значит?

Московская биржа предлагает торги в режиме Т+2. Суть сводится к покупке инвестором акций, например, в понедельник, чтобы попасть в реестр акционеров через 2 дня — в среду. По аналогии, после покупки активов в четверг в реестр попадают в понедельник. Такой же принцип действует при продаже активов.

На фондовом рынке в Москве основная торговая сессия проводится по будням с 10:00 до 18:40. С 22 июня заработала вечерняя сессия, которая проводиться с 19:00 до 23:50. Активы иностранных компаний и валюта торгуются до 23:55.

Режим Т+2 особое значение приобретает при покупке дивидендных акций, поскольку подразумевает расчет по операциям на 2-й день с момента проведения сделки. Чтобы успеть стать владельцем акций и получить права на дивиденды (включение в реестр), инвестору следует купить акции за 2 дня до закрытия реестра (до 19:00 МСК).

История

В 1994 году создана компания «Финанс — Аналитик». В этом же году началось издание ежедневного бюллетеня «Портфель инвестора».

К концу 90-х «Финанс — Аналитик» получает брокерскую лицензию от ФКЦБ (Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг) и полностью концентрируется на брокерской деятельности.

Сегодня Финам — это инвестиционный холдинг, в состав которого входят крупнейший брокер, банк, управляющая компания и учебный центр.

Комиссии и тарифы

Комиссий у сервиса много, и мне они показались довольно большими.

Начнем с пополнения счета. За пополнение рублями комиссию не берут, но только если переводить деньги через интернет-банк, кассу или карты АО «Банк ФИНАМ». Если пополнить счет с карты другого банка, то в первый раз комиссию не возьмут, а за все последующие будут списывать 1% от суммы пополнения. Вывести рубли позволяют без комиссии, доллары — с комиссией 0,07%.

За каждую покупку или продажу акций с вашего счета спишется комиссия, которая зависит от дневного оборота на счете. Чем больше оборот, тем меньший процент будет составлять комиссия.

Теперь о тарифе автоследования — плате за подключение к стратегии. Ее снимают со счета инвестора каждый день — по ставке от 0,01 до 15% годовых от стоимости активов. Размер комиссии зависит от трейдера, который придумал стратегию. Обычно у доходных и рискованных стратегий комиссия выше, а у стратегий с низким риском, которые ориентируются на облигации, — ниже. При этом комиссия будет списываться, даже если стратегия убыточна.

В среднем комиссия за стратегии с акциями составляет 6% годовых, с облигациями — 2% годовых. Но если сервису покажется, что инвесторы платят слишком мало, комиссию могут повысить в любой момент — об этом рассказывают в одном из объясняющих видео.

Немного расчетов. Например, у меня на счете 100 000 Р. Если я выберу тариф «Автоследование I» с комиссией 15% годовых, то ежедневно буду платить 41 Р, даже если в этот день не было никаких сделок. Итого за год на одной только комиссии я потеряю 15 тысяч.

Для сравнения, я мог бы без всякого автоследования купить на 100 000 Р паи биржевого фонда FinEx на акции технологических компаний США. Комиссия за управление у этого фонда — 0,9% в год, что в 16 раз меньше расходов «Автоследования I». За год на комиссии я бы потратил всего 900 Р.

При этом доходность фонда за прошлый год — 74%, что сравнимо со многими стратегиями трейдеров в сервисе Comon. И меньше риск, что управляющий фондом обнулит вложенные деньги одной неудачной сделкой.

Комиссия за автоследование зависит от того, какой из десяти уровней выберет автор стратегии. «От СЧА» означает «от стоимости чистых активов»

Установите ПО для работы на бирже

В России программное обеспечение для брокеров делится на два типа: QUIX и любые другие. Классическая платформа QUIX больше подходит для опытных трейдеров и инвесторов. Она достаточно сложная для новичков, поэтому миноге брокеры разрабатывают собственное ПО для того, чтобы не отпугнуть новых клиентов. К примеру, у Сбербанка – это «Сбербанк Инвестор», у Тинькофф банка – «Тинькофф Инвестиции», у Альфа-банка – «Альфа-Директ», у БКС – «Мой Брокер».

Собственное ПО брокеров более понятно для новичков и им можно пользоваться на разных устройствах через:

  • мобильное приложение, которое можно скачать на AppStore или GooglePlay;
  • программы для ноутбуков и компьютеров;
  • онлайн-страницы в браузере с любого устройства.

Такое ПО не требует специальных знаний и настроек. Достаточно запросить логин и пароль у брокера и можно сразу пользоваться. А для настройки терминала QUIK необходимы публичные ключи pubring.txk, secring.txk и знание технических тонкостей. С установкой терминала QUIK может помочь менеджер, но для новичков более удобным будет программное обеспечение брокера, чем специализированное ПО.

Вопросы налогообложения

Доходы в РФ облагаются налогом. Физические лица уплачивают в казну 13 % от прибыли. (15 % если доход за год превышает планку в 5 млн. рублей.) Это касается и доходов от акций. Пример: при заработке на росте стоимости акций 30 тыс. рублей придется 3,9 тыс. рублей по концу года заплатить государству. Если работать через брокера, обычно налоги можно не платить, они удерживаются им автоматически. За исключением дохода от дивидендов зарубежных акций. Здесь налог удерживает эмитент по ставке своей страны

В России приобретенное имущество, включая акции, проданные в течение 3 лет, облагаются НДФЛ. По итогам отчетного года уплачивается налог с полученной прибыли за вычетом расходов комиссии. Если год для инвестора не был прибыльным, то налоги не взимаются.

Еще один нюанс: если после покупки российских акций их продажа состоится спустя 3 года (не раньше), потенциальная прибыль не облагается налогом.

Открытие счета у американского брокера сопровождается иными правилами налогообложения. Получая в течение отчетного года дивиденды и прибыль от продажи акций, предстоит заплатить налоги в той стране, где происходят сделки. Американские брокеры удерживают 10 % от прибыли (в РФ — 13 %). Между странами действует договор об исключении двойного налогообложения. Поэтому инвестору в РФ нужно будет после уплаты американского налога уплатить российский 3 %.

Купить акции несложно. Главное — учитывать нюансы, описанные в статье, и руководствоваться здравым смыслом при выборе стратегии, брокера, ценных бумаг.

Финансовые показатели

Любому трейдеру важно знать о финансовой ситуации брокера, а также о компании, чьи ценные бумаги он покупает.

  • Убыточная организация не сможет долго работать. Отрицательный баланс рано или поздно приведёт к банкротству. Клиент может потерять свои активы.
  • Перед покупкой ценных бумаг важно изучить показатели компаний, у которых приобретаются акции. Это даст представление о сумме дивидендов.

Финансовые показатели Финам за 2020 год:

  • Уставной капитал — 1 000 000 000 рублей;
  • Чистая прибыль (с учётом выплаты дивидендов) — 4 219 715 000 рублей;
  • Средства клиентов (по данным на 31.12.2020) — 37 436 243 000 рублей.

Торговый оборот за июль 2021 года — 129 535 463 190 рублей.

Восьмое место по объёму клиентских операций за июль 2021 года (по версии Мосбиржи).

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...