Кто такой квалифицированный инвестор на рынке ценных бумаг и как им стать

Содержание

Что дает статус квалифицированного инвестора

В российском законодательстве это понятие введено не так давно, и оно прописано в Законе «О рынке ценных бумаг». Такое лицо считается профессионалом, более осведомленным о ситуации на рынке, а его вложения с меньшими рисками. Этот статус открывает реалии для человека проводить операции со следующими инструментами:

  1. Структурные ноты.
  2. Акции компаний с «иностранной пропиской».
  3. Еврооблигации.
  4. ETF.
  5. Депозитарные расписки АДР/ГДР.

Основное преимущество — совершение операций на внебиржевом рынке.

Профессиональный посредник помогает упростить получения статуса, поэтому наперед продумайте, какого брокера выбрать для долгосрочного инвестирования, чтобы в дальнейшем иметь больше возможностей на биржевом и внебиржевом рынках. Выход на международные рынки открывает перспективу работать с акциями иностранных компаний, которые часто «скачут» в цене, а что такое волатильность валют и активов можно узнать из материала на www.gq-blog.com.

Инвестор

Валютные рынки

В последние годы государство взялось за регулирование финансовых рынков. Официально, цели, конечно же только самые хорошие:

  • Сделать рынок прозрачнее и вывести трейдеров из тени.
  • Зачистить рынок от недобросовестных брокеров, а также обезопасить средства неопытных трейдеров.

По факту, требования регуляторов к брокерам с лицензиями настолько суровые, что условия торговли для клиентов, мягко говоря, не конкурентноспособные. 

Помните отзывы лицензий у Форекс-компаний в январе 2019 года? Дело было так: многие Форекс-брокеры завели отдельные сайты под лицензионные подразделения, но по факту основной поток клиентов также шел через офшоры. А сайты были сделаны для виду, хотя имелась возможность регистрации и даже был какой-то наскоро собранный личный кабинет. Но для реальной торговли предлагалось приехать офлайн в офис компании или же нотариально заверенные документы отправить по почте в компанию и дистанционно подписать договор.

Также, выполняя требования регуляторов, у таких «лицензированных» подразделений было мало валютных пар, да и вообще инструментов, плюс ко всему этому достаточно большие спреды (в 5-10 раз больше) по сравнению с офшорными «дочками». Вдобавок, ограниченный список способов пополнения и снятия средств со счетов. Как правило, все предлагалось делать через обычный банковский счет, а это долго и комиссии приличные, плюс это все видно для ФНС, а большая часть трейдеров в России находится в теневом секторе экономики.

Как итог, ЦБ просто отозвал лицензии под предлогом, что Форекс-дилеры (брокеры с лицензией) использовались для возможности рекламировать в онлайне бренд, а само привлечение новых клиентов было направлено в компании, зарегистрированные в «офшоре».

Для чего это было нужно? Каждый пусть делает выводы сам. Многие компании на рынке много лет и зарекомендовали себя с надежной стороны, а при получении лицензий и «подгона» бизнеса под российские реалии только многократно повысили свои расходы и уменьшили уровень сервиса для трейдеров.

Хотели как лучше, а закончили – как всегда 💩

А 99% трейдеров так и остались у своих проверенных брокеров.

Но на этом финансовые регуляторы не остановились и решили отрегулировать доступ на рынки акций и производных инструментов. Рассмотрим, что мы имеем на данный момент.

Разбираемся с термином

Квалифицированный инвестор — это юридическое или физическое лицо, которое может осуществлять операции на рынке ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных только для квалифицированных инвесторов. Что это значит?

В мире есть много возможностей, чтобы вложить свои деньги. Вложение может быть выгодным или убыточным, простым или сложным. Исходя из этого, вкратце опишем квалифицированного инвестора так: это человек или фирма, которые вкладывают деньги в наиболее выгодные проекты, требующие глубоких финансовых знаний.

То есть для участия в самых прибыльных проектах не достаточно иметь много свободных денег. Нужно ещё и обладать широким кругозором в финансовом мире, чтобы не потерять эти деньги.

Что даёт статус квалифицированного инвестора?

Квалифицированный инвестор допускается к работе с ценными бумагами, недоступными для остальных участников рынка. В первую очередь, сюда относятся иностранные ценные бумаги, в т.ч. американские etf-ы, торгуемые в России.

Второе преимущество статуса квалифицированного инвестора — возможность инвестировать деньги в фонды с высоким уровнем риска: «инвестиционные паи закрытых ПИФов следующих категорий: хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций (в соответствии с законодательством), а также иные ценные бумаги, предназначенные в соответствии с эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов».

Понятное дело, что на Западе подобного ограничения нет. И пока этого не запратили, можно, в дополнение к счету у Российского брокера, открыть счет у западного и инвестировать во что угодно совершенно спокойно. Но это так, лирическое отступление 🙂

Операции для квалифицированных инвесторов

Операции, предназначенные только для квалифицированных инвесторов, не предлагаются всем подряд на общих условиях. Вы не сможете участвовать в таких инвестициях, не имея соответствующего статуса квалифицированного инвестора.

Покупка акций на бирже, или покупка недвижимости доступны любому гражданину страны. Это простые вложения средств. Но они и не дают возможности заработать так много, как финансовые инструменты для квалифицированных инвесторов.

Как получить статус квалифицированного инвестора: пошаговая инструкция

meeting

Если вы соответствуете хотя бы одному из вышеописанных требований, вам нужно:

  1. Обратиться в ближайшую к вам организацию, которая имеет статус квалифицированного инвестора. Например, в банк, хоть в тот же Сбербанк. Список офисов, которые осуществляют подобное обслуживание, можно найти на официальном сайте интересующего банка. Если в вашем городе есть офисы брокеров, например БКС, лучше обратиться к ним, так как сотрудники более компетентны и сразу поймут, как решить ваш вопрос.
  2. Предоставить документы, которые подтверждают ваше соответствие хотя бы одному из критериев статуса квалифицированного инвестора. Это может быть отчет, подтверждающий финансовые операции, диплом или сертификат, выписка из трудовой книги.
  3. Заполнить и подписать анкету и заявление для признания вас квалифицированным инвестором.

После того, как заявление одобрят, ваши данные будут внесены в Реестр квалифицированных лиц.

к содержанию ↑

Что дает статус КИ

Почему же многие так упорно добиваются получения заветного статуса? Да потому, что это позволит совершать операции со всеми видами активов – как российских, так и зарубежных компаний. Огромным преимуществом является доступ к так называемой инсайдерской информации по рынкам, которая очень полезна для выбора инвестиционной стратегии.

Зато есть и ложка дегтя – квалифицированные инвесторы государством не защищены. Считается, что они могут позаботиться о себе сами. Таким образом, у государства траты на эту категорию минимальны.

Квалифицированный инвестор на Западе

В США к аккредитованным инвесторам относятся компании, владеющие имуществом минимальной стоимостью 5 млн. долларов и граждане с капиталом от 75 000 000 руб. (1 000 000 $ или 29 000 000 грн.). В этот капитал не включается стоимость основного жилья. Доход физлица должен составлять не менее 15 000 000 руб. (200 000 $ или 5 800 000 грн.) в год (или совместно с супругом не менее 22 500 000 руб. (300 000 $ или 8 700 000 грн.) в год) за 2 года, предшествующие получению статуса.

В Европе критерии квалифицированного инвестора для физического лица следующие:

  • статус предпринимателя;
  • постоянное проживание на территории ЕС;
  • совершение крупных сделок на фондовом рынке – не реже 10 раз в квартал за последний год;
  • владение инвестиционным портфелем минимальной стоимостью 500 000€;
  • работа в финансовой компании на должности, связанной с инвестициями – не менее года.

Институциональные предприятия

Статус институционального квалифицированного инвестора может быть определен и для юридического лица. В основном, это крупные фонды, банковские организации и брокерские дома.

Хороший пример – Сбербанк. Это огромная компания с надежными финансовыми потоками. Для того, чтобы расширить свои торговые возможности, Сбербанк должен соответствовать критериям, которые устанавливает закон в отношении данного класса игроков.

Для реализации своего права на получение статуса, выпускается банковская нота, а также подаются документы и финансовые отчеты. Они помогают компаниям описать свои возможности и получить заветный допуск на новый уровень торговли.

Как получить доступ к «запрещенным» активам

Закон о категоризации инвесторов оставляет для ″неквалов″ возможность проводить сделки с активами, отсутствующими в перечне разрешенных. Для этого физ. лицу потребуется пройти тест, состоящий из 2-х блоков:

  • самооценка;
  • знание об инструменте

Например, если инвестор захочет приобрести фьючерсы, то ему придется сдать тест на знание именно этого инструмента. Тестирование будет бесплатным.

На сегодняшний день формат тестирования и список вопросов еще не определены. Но предполагается, что ответы на тест должны определить, насколько тестируемое лицо разбирается в данном инструменте и в какой степени может оценить риски совершаемых сделок.

Если инвестор не прошел тестирование, он сможет попытаться сдать тест повторно, получив перед этим комментарии от своего брокера о работе данного инструмента.

лучший защитный актив

Также за клиентом закрепляется право «последнего слова». Т.е. если он не сдал тест, но ему крайне необходимо купить запрещенный ему инструмент, он может сделать это, соблюдая ряд требований:

  1. брокер должен письменно уведомить клиента обо всех возможных рисках, связанных с активом, а инвестор дать свое письменное согласие на принимаемые риски. Таким образом, брокер полностью освобождается от ответственности за финансовые потери клиента;
  2. сумма сделки ограничена 100 тыс. руб. или 1 лотом, если стоимость лота больше ограничительной суммы.

Что предлагает новый законопроект? 

Деление инвесторов на следующие категории:

  • Особо защищённые неквалифицированные.
  • Простые неквалифицированные.
  • Простые квалифицированные.
  • Профессиональные квалифицированные.

Первой категории предлагаются бумаги из первых двух котировальных списков,  это вроде бы наименее рискованные бумаги. Для получения статусов выше нужен будет экзамен на бирже или у СРО, созданных под данный законопроект.

Для второй категории на вашем брокерском счете должно быть минимум 400 000 рублей (плюс экзамен).

Чтобы стать простым квалифицированным инвестором, нужно уже в 25 раз больше капитала, а именно – более 10 миллионов (плюс экзамен).

И, наконец, профессиональный квалифицированный инвестор – счастливый обладатель капитала более 50 000 000 рублей на торговом счете. Как альтернатива у вас должен быть подтвержденный опыт торговли и общий оборот более 6 миллионов (отсылка к первому варианту закона) рублей за последние три года торговли.

Признание квалифицированным инвестором

Признание лиц квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими и управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов. Для этого кандидат на звание квалифицированного инвестора должен соответствовать требованиям, указанным выше.

Например, если вы являетесь клиентом банка ВТБ, и у вас есть основания считать себя достаточно квалифицированным, то можете обратиться в брокерский отдел этого банка. Там рассмотрят ваш уровень дохода, опыта и образования и примут решение, признать вас квалифицированным инвестором, или нет.

Как получить статус

Как получить статус квалифицированного инвестора

Если инвестор соответствует хотя бы одному из приведенных выше требований, то он может получить квалификацию. Сделать это на самом деле не сложно.

Для начала нужно выбрать брокера (Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, БКС или другого). Прежде чем заключить договор, необходимо выяснить, к каким именно инструментом даст доступ статус квалифицированного специалиста у данного брокера. Дело в том, что перечень различается, и инвестору следует выбирать брокерскую компанию с наиболее привлекательными условиями.

Затем нужно предоставить брокеру заполненную заявку и документы, доказывающие выполнение одного из условий:

  • Подтверждение трудоустройства с заверением документов ответственным лицом. Если данная компания сама признана квалифицированным инвестором, то следует еще приложить соответствующую лицензию.
  • Документы установленного образца (государственного или международного), подтверждающие получение соответствующей квалификации.
  • Бумаги о наличии средств на расчетном счете инвестора или на депозите.
  • Диплом экономиста, выданный высшим учебным учреждением, осуществляющим аттестацию специалистов на осуществление работы на рынке ценных бумаг.
  • Брокерский отчет с указанием суммы средств инвестора, принадлежащих ему активов.
  • Выписки брокера о проведенных сделках за последний год.
  • Документ, отражающий сумму денежного эквивалента принадлежащих инвестору драгоценных металлов.
  • Отчет управляющего, в котором указано, какие ценные бумаги, активы и иные финансовые инструменты находятся в собственности инвестора, а также их сумма.

Брокер, получив документы, проверит их на соответствие выполнению условий получения лицензии, после этого он присвоит статус или отклонит запрос. Сама по себе процедура несложная и не вызывает проблем, но только если соблюдены необходимые требования. Получить более подробную информацию можно у своего брокера или в банке, где планируется получать лицензию.

Статус квалифицированного инвестора – это еще одна ступень лестницы продвижения в профессиональном росте. Он не только дает доступ к скрытой информации, позволяет оперировать более сложными и высокорискованными инструментами, но и значительно увеличивает ценность инвестора, как специалиста.

Лицензия, в первую очередь, подтверждает инвестиционные навыки. А это значит, что компания, заинтересованная в сотрудниках подобного плана, с большей вероятностью возьмет на работу специалиста, имеющего статус профессионального инвестора.

Чтобы в будущем избежать возможных проблем, целесообразнее по факту выполнять условия получения статуса. Они вполне реальны и требуют только определенного упорства и старания. Зато взамен будет получен бесценный опыт, который позволит действовать более грамотно и уверенно при проведении манипуляций на рынке.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

ПОДПИШИСЬ И НАЧНИ ПОЛУЧАТЬ ЛУЧШИЕ СТАТЬИ ПЕРВЫМ

Email*

Закон не имеет обратной силы

В международной практике существует принцип охраны интересов инвесторов от изменений в законодательстве по вопросам обращения активов на бирже. Их также называют «дедушкины оговорки».

Смысл таких «оговорок» заключаются в том, что новый закон о категоризации инвесторов не отменяет и не изменяет сделки, заключенные до его принятия. Т.е. если неквалифицированный участник рынка владеет «запрещенным» активом и приобрел его до изменения в законодательстве, то никто не вправе забрать у него данный актив.

оговорки в законе о квалифицированных инвесторах

Закон включает в себя следующие оговорки:

  1. зарубежные бумаги, торгующиеся на бирже до внесения изменения в законодательство и не соответствующие новым требованиям, продолжат находиться в обороте;
  2. инвесторы, ранее признанные квалифицированными, сохранят свой статус;
  3. инвесторы без статуса, владеющие «запрещенными» активами, могут после внесения поправок проводить с ними сделки без прохождения тестирования

Таким образом, изменения в законе о категориях инвесторов направлены главным образом на новичков фондового рынка. Для физ. и юр. лиц, уже торгующих на бирже, кардинально ничего не поменяется.

Во что инвестировать квалифицированным инвесторам

На мой взгляд, инвестировать лучше всего в еврооблигации, так как процентный доход в иностранной валюте выше, чем на валютных вкладах. Можно вкладываться в крупнейшие международные компании, например Apple, Facebook.

Имеется возможность покупать также структурные ноты, паи иностранных инвестиционных фондов и депозитарные расписки АДР/ГДР.

Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции

Если вы не хотите регистрировать себя в качестве квалифицированного инвестора, вы можете воспользоваться услугами брокера. Каждая организация имеет достоинства и недостатки, о которых необходимо знать, прежде чем заключать договор сотрудничества.

Надежные российские брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Что можно сделать, если Вы в начале пути

Итак, что, если Вы – новичок в трейдинге, но хотите получить статус «квала»? Для начала Вам необходимо хорошо освоить трейдинг. Что в этом поможет? Несколько шагов.

  • Освойте базу.
    Прочитайте популярные книги о трейдинге, написанные для новичков. Это поможет вникнуть в суть профессии. Познакомьтесь с биржевой терминологией и хорошо её выучите. Когда перестанете путаться в понятиях, можно будет переходить к практике на демо-счёте. 
  • Тренируйтесь и совершенствуйте навык.
    Отрабатывайте теоретические знания на практике и продолжайте учиться. Погрузите себя полностью в торговую среду – общайтесь с другими спекулянтами, читайте финансовые новости и смотрите фильмы о трейдинге. Так Вы сможете быстрее ощутить себя на рынке, как рыба в воде.
  •  Поставьте цель и поступательно к ней продвигайтесь.
    Наращивайте обороты торговли и ищите максимально эффективные и универсальные стратегии для торговли. Чтобы повысить результативность, рекомендуем пройти курсы Александра Пурнова от нашей Школы трейдинга. Сейчас ученики изучают новую и очень эффективную стратегию «захват ликвидности», которая помогает достаточно быстро увеличить свой доход и прибыльность сделок.

И в любом случае – не отчаивайтесь. Получить статус квалифицированного инвестора реально, нужно лишь усердно работать и грамотно подходить к рынку.

Если эта статья принесла Вам пользу или открыла что-то новое, подписывайтесь, чтобы не упустить ничего нового и важного.

Привилегии квалифицированного инвестора

Работаете вы через БКС инвестиции или вовсе новый инвестор, интересно будет узнать о выгодных плюсах получения такого статуса. Так, в дальнейшем сможете торговать ценными бумагами не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и иметь доступ к другим площадкам. Привлекает возможность инвестировать в внебиржевые ценные бумаги, как лоты евробондов российских и международных компаний, структурные ноты — фактически становятся доступными все инвестиционные инструменты.

Московская биржа

Удобно, что многие брокеры, в частности ВТБ, Финам и другие компании предлагают своим клиентам получение этого статуса собственными силами, а некоторые даже удаленно. Присваивает статус сам брокер. Получив статус, физическое лицо может быть одновременно социальным инвестором, получать доход как коллективный инвестор и даже может указать в резюме, что теперь является международным инвестором, поскольку часто первым инструментом в портфеле становятся акции иностранных компаний, как Apple, IBM, Microsoft.

Хочу остановиться и на статусе «Институциональный инвестор», который характерный для организаций, что являются посредниками на рынке ценных бумаг. В отличие от корпоративных и частных инвесторов, у них нет капитала, а работают только с тем, что получили в доверительное управление. Подчеркну: с середины прошлого года ЦБ работает над законодательными изменениями условий получения статуса. По одной из информации, «порог» могут снизить до 1,4 млн. рублей и разрешить покупать акции определенных иностранных компаний на Московской бирже обычным вкладчикам.

Остается пожелать каждому определиться с тем, насколько нужен вам этот статус, выбрать подходящие способы для его получения и совершать только выгодные сделки.

Смотрите также:

  • Самый дорогой компьютер в мире, его характеристики и кому нужна супермашина за 250 млн. долларов?
  • Удаленная работа на дому в интернете — способ получить деньги и не потерять навыки в условиях самоизоляции
Автор Ganesa K.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Как обойти ограничение и покупать все виды активов

Описанные выше привилегии звучат крайне заманчиво, не так ли? В тоже время требования к физлицу, которые позволят получить заветный статус, для многих выглядят удручающе. У вас может не быть экономического образования или желания длительное время заниматься наработкой опыта, чтобы вас смогли признать квалифицированным инвестором. Есть способ обойти ограничения российского рынка ценных бумаг. И он намного проще, чем вы думаете!

Работать с иностранными активами можно и нужно. Для этого необходимо заключить договор с брокером, который зарегистрирован в иностранной юрисдикции и не подчиняется законам, действующим в РФ. Это может быть как иностранный брокер, так и российский, имеющий при этом дочерние отделения на Кипре, в США или Азии.

к содержанию ↑

Interactive Brokers

Это самый надежный брокер США, который открывает счета жителям постсоветского пространства, если ваш капитал более 10 000 $. У Interactive Brokers отличная репутация, это лучший выбор для инвесторов СНГ. Я делал подробный обзор этого брокера, рекомендую ознакомиться. Вкратце его особенности приведу ниже.

  1. Минимальный депозит составляет 10 000 $ обычному трейдеру и 25 000 $ дейтрейдеру.
  2. Комиссия за сделки рассчитывается по двум тарифам: Fixed и Tiered. Interactive Brokers feesНа примере США по фиксированной ставке за акцию взимается 0,005 $, за ордер минимальная комиссия 1 $. Interactive Brokers fees 2Тариф Tiered подразумевает уменьшение комиссии при увеличении объема торгов. На примере того же США это 0,35 $ минимальная комиссия и 1,0 % максимальная, включая сборы, при обороте менее 300 000 акций в месяц.Interactive Brokers fees 3
  3. Обслуживание клиентского счета осуществляется бесплатно, если в течение месяца сумма взимаемой комиссии составит не менее 10 $ или средний капитал за календарный месяц будет больше 100 000 $. К примеру, если клиент в течение месяца уплатил комиссию менее 10 $, то в качестве платы за обслуживание его счета взимается недостающая сумма.Interactive Brokers счет
  4. Проценты по маржинальному кредиту колеблются от 2,5 % до 3,7 % для USD и от 0,5 % до 1,5 % для евро.
  5. Доступны рынки США, Европы, Африки и Азиатско-тихоокеанского региона.

к содержанию ↑

Just2trade

Если ваш капитал менее 10 000 $, самый доступный способ выйти на иностранный рынок — открыть брокерский счет в офшорных дочках российских брокеров. Брокер Just2trade это дочка Финама. Мой торговый счет открыт у этого брокера, я делился своим личным опытом работы с ним здесь.

Характеристики брокера:

  1. Минимальный депозит для открытия единого торгового счета (MMA) составит 200 USD или 10 000 RUB.
  2. Суммы комиссий ощутимо разнятся в зависимости от того, чем вы торгуете, на какой бирже и в каком объеме. Например, при торговле акциями на рынке США (биржа Nyse/Nasdaq) с объемом торгов от 10 000 до 50 000 акций в месяц минимальная комиссия за сделку равна 1,5 $ и 0,004 $ за акцию.Just2trade fees
  3. Брокер Just2trade предлагает единый торговый счет (MMA), обслуживание которого бесплатное, если комиссий оплачивается на 10$ в месяц. Если меньше, разница списывается со счета. Информация о тарифах и сборах для MMA можно посмотреть здесь.
  4. Комиссия на заемные средства тоже разные для всех рынков и бирж. Если брать все тот же пример Nyse/Nasdaq США, это 0,025 % в день.
  5. У брокера представлены рынки огромного количества стран. США, страны Европы, Россия, Канада, Украина, Япония, Азиатско-тихоокеанский регион.

Также отделения с офшорной регистрацией есть у брокеров Открытие, БКС и Церих.

Открыть счет в Just2trade

к содержанию ↑

United Traders

Если из всех зарубежных рынков вас интересуют биржи конкретно США, то самым выгодным брокером для вас будет United Traders. Сумма минимального депозита, как и комиссий за сделки, зависит от тарифа.

  • Начинающий. Минимальный депозит 300 $, счет обслуживается бесплатно. Комиссия 0,02 $ за акцию, плечо 1:10.
  • Дейтрейдер. Минимальный депозит 1 000 $, обслуживание 60 $ в месяц. Комиссия 0,0066 за акцию, плечо 1:20.
  • Инвестор. Минимальный депозит 5 000 $, обслуживание бесплатное. Комиссия 0,05 % за оборот, плечо 1:5.

Остальные условия для всех тарифов одинаковые. Овернайт плечо 1:2, 10 % годовых за перенос позиций.

Открываем счет в United Traders

У United Traders есть доступ к биржам NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS — Акции и ETF. Подробный обзор этого брокера смотрите в этой статье.

к содержанию ↑

А почему так много

Изначально ЦБ планировал утвердить порог в 10 млн рублей для получения статуса квалифицированного инвестора, но впоследствии долгих переговоров с представителями брокерского бизнеса было решено утвердить 6 млн. для большинства операций. 

Если сравнивать с США, то там требуется 255 среднемесячных (средняя заработная плата составляет 3920$) заработных плат для получения статуса. 

И изначально ЦБ планировал поставить 10 млн именно из расчёта в 230-250 среднемесячных заработных плат(средняя заработная плата составляет 43400), но брокерскому бизнесу удалось отвоевать планку в 138 заработных плат.

Закон о категоризации инвесторов: к чему готовится

С апреля 2022 года набирают силу поправки к закону «О рынке ценных бумаг» (N 306-ФЗ от 31.07.2020), которые вводят категоризацию участников торгов на фондовом рынке. В основном меняется перечень активов, с которыми могут работать неквалифицированные клиенты брокерских компаний.

Обновленный закон о квалифицированных инвесторах 2020 не только сохраняет уже существующее разделение участников рынка на «имеющих и не имеющих» соответствующую квалификацию.

Но и вводит обязательное тестирование клиента. По большому счету, подобная форма категорирования и допуска к инвестированию в ценные бумаги существует и сегодня, но в более мягкой форме. Сейчас:

  • квалифицированные — работают со всеми финансовыми инструментами;
  • неквалифицированные – только с теми, что торгуются на российских биржах.

Обращаю внимание тех, кто инвестирует в американские активы через Санкт-Петербургскую биржу. На сегодняшний день «неквалифицированные» участники торгов на бирже могут свободно их покупать здесь. Однако, в будущем все станет сложнее из-за дополнительных заградительных мер.

С апреля 2022 неквалифицированному клиенту брокера все же будет предоставлен доступ к операциям с рискованными ценными бумагами. Правда, после сдачи теста в брокерской компании по вопросам, подготовкой которых сейчас занимается Банк РФ.

Достаточно будет один раз пройти тестирование, чтобы в дальнейшем работать с рисковыми активами. Более того, Центробанк заявил недавно о создании реестра квалифицированных инвесторов. Если сейчас, при переходе от одного брокера к другому, требуется очередное получение «квалификационного» статуса, в дальнейшем этого не потребуется.

Можно ли обойтись без данного статуса

Многие брокеры ужесточают требования к получению статуса. К примеру, если те самые 6 млн. рублей раскиданы по разным счетам, возможно, придется собирать справки об открытых счетах, датированные одним и тем же числом. Это представляет определенную сложность, поскольку под ваши нужды должен подстраиваться сотрудник банка. Кроме того, если у вас имеется опыт совершения сделок, достаточный для получения сертификата квал инвестора, но эти сделки совершались у другого брокера, скорее всего, это не будет иметь силы.

Итак, вспомним, что дает статус квалифицированного инвестора и зачем он нужен? Получив сертификат, вы будете не ограничены в выборе инвестиционных инструментов. Существуют некоторые зарубежные компании, привлекательные для инвестиций, акции которых на данный момент не входят в S&P500. К примеру, компания Tesla была исключена из индекса в сентябре 2020 года. Кроме того, не все желают покупать индексы. На Санкт-Петербургской бирже можно получить доступ к таким акциям через российского брокера, не имея статуса квалинвестора.

Будет полезным!

——————

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF)

. В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья.

Скачайте PDF бесплатно!

——————

Мини-курс «Как выбрать лучшие Американские ETF-ы».

Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF — это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год!

Цена — всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

——————

Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию.

За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы научитесь, как: ✔ преодолеть страхи; ✔ выбрать брокера и тариф; ✔ выбрать и купить ценные бумаги; ✔ не потерять деньги;

✔ начать зарабатывать на фондовом рынке ✔ сформировать пассивный доход.

Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран.

Начните обучение в субботу здесь!

👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Пример получения и использования статуса квалинвестора

банк ВТБ

Рассмотрим получение статуса на примере трейдера Алексея, который является клиентом банка ВТБ и имеет на счетах, открытых в этом и другом банке, сумму в размере 6 млн. руб.

Кроме того, недавно Алексей прошел обучение и сдал экзамен на квалификационный аттестат ФСФР.

Торговый счет у брокера ВТБ Алексей уже оформил. Далее порядок действий будет такой:

  1. Получение выписок по банковским счетам с указанием суммы денежных средств. Выписки также должны содержать следующие данные:

  • паспортные данные владельца счета;
  • печать кредитного учреждения и подпись сотрудника.

Выписки из разных банков должны быть датированы одним числом.

  1. Заполнение заявления, шаблон которого скачивается с сайта банка.
  2. Подача пакета документов (заявление, выписки и копия аттестата) в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
  3. Специалисты рассматривают документы в течение 3-х дней. СМС о положительном решении Алексей получил на 2-й день.

Получение квалифицированного инвестора в ВТБ дает возможность совершать сделки более чем с 10000 активов, обращающихся на биржах NYSE, NASDAQ, LSE и др. Алексей совершает сделки с еврооблигациями, доходность которых в несколько раз выше процентов по валютным вкладам, а также со структурными продуктами банка ВТБ:

структурные облигации

структурные облигации ВТБ

Как видите, комиссия за операции с такими инструментами может быть минимальная или вообще отсутствовать. Если размер комиссии выше (скажем, 4%), то и перечень активов, входящих в структурный продукт, будет больше – порядка 40 наименований ценных бумаг.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...