Кредиты в Восточном Банке

Содержание

Условия оформления кредита под залог авто

Кредит под залог авто в Восточном банке

Благодаря залоговому обеспечению клиенты могут получить от 100 тыс. до 1 млн. рублей. Годовая ставка колеблется в пределах 19–32%.

На её размер влияет рейтинг заёмщика в БКИ, кредитная нагрузка, уровень платёжеспособности и иные факторы. Договор может быть заключён на срок от 12 до 60 месяцев.

К преимуществам оформления кредита под залог авто в Восточном Банке относят:

  • возможность получения ссуды без страховки;
  • лояльные требования к будущим заёмщикам;
  • предоставление решения по заявке за один день;
  • множество каналов погашения долга;
  • использование заёмных средств на любые цели.

Чтобы повысить шансы на одобрение заявки, снизить размер годовой ставки и увеличить доступную сумму кредита клиент может оформить страховку и/или предоставить в банк документальное подтверждение платёжеспособности. Страхование предмета залога или самого заёмщика осуществляется на добровольной основе.

Кто может получить кредит под залог авто в Восточном Банке?

Заявления принимаются от лиц в возрасте от 21 года до 76 лет, имеющих российское гражданство и стабильный заработок.

Непрерывный трудовой стаж должен быть больше трёх месяцев. Исключение составляют заёмщики младше 26 лет: в их случае стаж не может быть меньше 1 года.

Плюсы и минусы кредитов под залог автомобиля и ПТС

Как любой финансовый инструмент кредит под залог транспортного средства имеет свои преимущества и недостатки для заемщика. Для начала выделим основные выгоды, которые получит клиент после оформления данного кредитного продукта:

  • Увеличенный период действия договора займа;
  • Невысокие проценты за использование денежных средств;
  • Адекватный процент от оценочной стоимости авто;
  • Разрешение клиенту пользоваться ТС.

Из недостатков следует отметить следующие факторы:

  • Длительная процедура согласования;
  • Тщательная проверка всей документации по заемщику;
  • Транспортное средство должно соответствовать ряду обязательных требований по техническому состоянию и году выпуска;
  • Наличие страховки обязательно.

Обратите внимание! Преимущества кредитования в банке все-таки перевешивают недостатки в силу финансовой выгоды в виде платежей по кредиту. Потратив чуть больше времени на оформление, клиент получит качественный кредитный продукт.

Условия автомобиьного кредитования в банке «Восточный»

«Восточный экспресс» предлагает заёмщикам две разновидности займа для покупки транспортного средства:

  • Автокредит;
  • Премиум-авто.

В банке «Восточный» программа «Автокредит» распространяется на авто с пробегом  и на новые машины. Второе банковское предложение ориентировано только на новые автомобили, купленные у официальных дилеров.

Внимание! Программа «Премиум-авто» доступна лишь для ВИП-клиентов.

Займы являются целевыми. Объектом обеспечения служит авто, которое оформляется в залог. Страховка и КАСКО — добровольные услуги, оформлять их необязательно.

Условия программы «Автокредит» представлены в таблице.

Сумма кредита, руб. 100 000 — 1 000 000
Максимальный срок договора, мес. 59
Ставка 19-24%

Размер процентной ставки зависит от категории клиента, кредитной истории, суммы и срока кредитования.

Условия программы «Премиум-авто» также представлены в табличной форме.

Кредитная сумма, руб. 800 000 — 5 000 000
Срок действия кредита, мес. 01.12.1960
Ставка 16-17%

Программа рассчитана на VIP-клиентов, рассчитывающих купить авто с салона. Заёмными средствами можно покрыть до 70% от суммы товара.

Банк «Восточный» лояльно относится к клиентам и не обязывает их оформлять страховку и КАСКО. Но важно отметить, что, если заёмщик воспользуется данными предложениями, это поможет ему снизить процентную ставку и гарантированно получить одобрение по автокредиту.

Плюсы и минусы банковских кредитов под залог автомобиля

Кредитование под залог автомобиля несколько отличается от обычного потребительского кредита (которые в большинстве своем являются беззалоговыми). В случае с потребительским кредитам банки более серьезно оценивают риски, поэтому вероятность получить отказ выше. Кроме того, по потребительским беззалоговым кредитам обычно выше процентные ставки – то есть, даже если удастся получить положительное решение, сумма переплаты окажется выше.

Поэтому, прежде чем выбирать, какой именно оформить кредит, нужно сопоставить плюсы и минусы обоих вариантов. Итак, плюсы и минусы такие:

Требования к заёмщику

Для того, чтобы получить наличные деньги в обмен на залог авто необходимо соответствовать следующим несложны требованиям:

  • Возрастные рамки – от 21 до 65 лет, включительно;
  • Наличие регистрации (временной или постоянной) по месту постоянного проживания;
  • Есть общегражданский паспорт РФ;
  • Претендент работает официально и может представить справку 2 – НДФЛ и заверенную ксерокопию трудовой книжки;
  • Чистый доход достаточный для погашения ежемесячного платежа по кредиту.

Наличие негативной кредитной репутации не повод для отказа подать заявку на кредит наличными под залог легкового автомобиля. Если просрочка была незначительная, то это не повлияет на одобрение заявки кредитным комитетом.

Обратите внимание! В порядке исключения может быть рассмотрена справка по форме банка для подтверждения дохода, если имеется распечатка по карточному счету или другие подтверждающие факторы дохода.

Требования банка по автокредиту

Для оформления кредита в Восточном банке нужно, чтобы предъявленным условиям соответствовали не только клиенты, но и залоговый объект.

К заемщику

К клиенту предъявляются следующие требования:

  1. Возрастной диапазон 21-76 лет. Причём верхняя планка означает, что столько должно быть заёмщику на момент окончания действия договора.
  2. Официальное место работы со сроком не меньше 3 месяцев. Гражданам моложе 26 лет предъявляются более строгие требования — срок работы не должен быть меньше года.
  3. Стабильный доход.
  4. Проживание и регистрация в месте локализации банковского отделения.

Премиальная программа доступна только для VIP-клиентов.

К авто

Автомобиль становится залогом для гарантии банку, что кредит будет закрыт полностью. К новым машинам особые условия не устанавливаются.

Важно! Авто не должно находиться под обременением.

Для подержанных автомобилей требования жестче. Транспортные средства отечественного и китайского производства не должны быть старше 3 лет, остальные иномарки — старше 10 лет.

Какие нужны документы

Для оформления кредита, заемщику нужно принести:

  • ПТС;
  • СТС;
  • паспорт РФ;
  • полис КАСКО;
  • дополнительный документ (водительское удостоверение, СНИЛС, военный билет — на выбор);
  • справку о доходах.

Последние два документа требуются не всегда – все зависит от политики банка.

Важно: помимо основного договора, будет оформлено дополнительное залоговое соглашение. В нем будет указано, разрешает ли кредитор использоваться заемщику ТС.

Условия кредита под залог авто в Восточном Экспресс Банке

Привлечь кредит Восточного банка под залог автомобиля можно для любых нужд: обучения, капитального ремонта в квартире, путешествия и др. Заемщику не придется представлять в банк справку о доходе и удостоверять официальную занятость. Гарантией возврата долга для финансового института в данном случае выступает залог – автомобиль категории «В».

К числу основных особенностей кредита под залог авто в Восточном банке выступают:

  • Получить кредит может даже пенсионер, если на момент его погашения ему исполнится менее 76 лет;
  • Рассмотрение документов осуществляется сразу после их передачи кредитной комиссии, оттого получить заемные средства можно в день обращения;
  • Непогашенных задолженностей по другим кредитам Восточного банка или иных банковских учреждений у заемщика быть не должно;
  • Банк не примет ПТС автомобиля, если в нем будут стоять пометки «Дубликат» и «замена агрегатов».

Если кредит оформляет заемщик, которому не исполнилось 26 лет, ему потребуется представить в банк подтверждение своей официальной занятости на протяжении 12 месяцев.

Для того чтобы детально ознакомиться с условиями кредита под залог авто от банка Восточный Экспресс достаточно пролистать страницы портала GidKredita.ru. Здесь можно найти свежую и достоверную информацию о требованиях к залогу, необходимых документах, процентных ставках. Более того, на сайте можно:

  • Рассчитать на калькуляторе сумму ежемесячного платежа по кредиту и величину переплаты, а также эффективную процентную ставку;
  • Отправить онлайн-заявку для получения предварительного решения кредитной комиссии.

Калькулятор не только рассчитывает ежемесячный платеж и переплату, но и генерирует точный график выплат, который можно открыть в новой вкладке, скачать или отправить на электронную почту.

Портал ГидКредита – надежный помощник заемщиков в деле выбора оптимального кредитного продукта. Все его страницы адаптированы к любым электронным гаджетам: телефонам, ноутбукам, планшетам.

Предпочтения в Восточном банке к закладываемому недвижимому имуществу

  1. Оно находится там, где есть представительство банковской организации.
  2. Собственность клиента (чем больше – тем лучше, минимум 3 года, если наследство), нет малолетних собственников в доле.
  3. Нет регистрации людей в возрасте до 18 лет.
  4. Отсутствует задолженность по платежам ЖКХ и т.п.
  5. Коттедж или частный дом современного типа – не ранее 1998 года постройки.
Любой объект залога проходит тщательную проверку. Собственнику необходимо быть готовым для предоставления не только копий, но и оригиналов документов.
Документы по недвижимости
Жилая Коммерческая (нежилая)
Свидетельство о праве собственности. Свидетельство о праве собственности.
Основание права собственности. Основание права собственности.
Технический паспорт и поэтажный план. Технический паспорт и поэтажный план.
Кадастровый паспорт. Кадастровый паспорт.
Согласие 2-го супруга. Согласие 2-го супруга.
Брачный договор. Брачный договор.
Выписка из домовой книги. Документы на земельный участок.
Документы на земельный участок.

В случае, если клиент оформляет заем закладывая машину, сумма займа будет ниже, а ставка выше. Банк Восточный Экспресс кредит под залог автомобиля, возможно получить, если авто:

  • находиться в собственности собственность заемщика;
  • относиться к категории «В»;
  • в случае, когда машина отечественного, китайского, индийского производства или от Дэу, его возраст – до 3 лет;
  • остальные автомобили – не старше 10 лет.

Денежные средства наличными от 10 до 30 миллионов рублей выдаются только под объекты, которые не обременены другими обязательствами. Заявки граждан обрабатываются в течение суток, на подготовку и подписание договора отводиться до 4 дней.

Что делать, когда документы и деньги готовы к получению?

Физическим лицам, укладывающимся в требования банковского учреждения в течение 45 дней необходимо предоставить подтверждение на выдачу займа. Если в течение 45 дней клиент не подписал кредитный договор, соглашение аннулируется. Банк Восточный вправе продлить срок, по желанию клиента.

услуги которые предоставляет банк жилищного финансирования официальный сайт

В случае, если клиент не может своевременно внести платеж по кредиту, Восточный предлагает услугу «Кредитные каникулы», которые позволяют отсрочить платеж на срок до 3 месяцев. Алгоритм действий следующий: при условии, что до этого клиент исправно, не менее 3 месяцев платил по обязательству, ему предоставляется отсрочка с сохранением процентов. Конкретные условия оговариваются отдельно с финансовой организацией, однако, подобные уступки сохраняют за клиентом право на защиту в случае наступления временных трудностей (ключевое слово – «временных»).

Оплатить долг можно как в самом банке, так и у партнеров. Также доступны способы погашения долга через «Почту России», с использованием онлайн банкинга других финансовых организаций, через бухгалтерию по месту работы.

Соблюдения графика платежей сохраняет кредитную историю заемщика и позволяет улучшить текущие условия.

Контакты и реквизиты Публичного Акционерного Общества

  • ПАО КБ «Восточный».
  • Лицензия на осуществление финансовой деятельности выдана ЦБ РФ № 1460
  • Юридический адрес совпадает с фактическим – 675000, Амурская обл., г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, 1.
  • Телефон горячей линии 8 800 100 7 100 (звонок по России бесплатный).

Востребованность и актуальность продукта определяет сам потребитель.

Целевой аудиторией рассматриваемого предложения являются люди со средним и выше среднего доходом, имеющим в собственности (полной или долевой) как минимум один объект недвижимого и движимого имущества. Направления расходов получаемых финансов могут быть самыми различными и зависят от потребностей и предприимчивости конкретного человека, от инвестиций в бизнес до покупки дополнительного имущества и решения бытовых вопросов.

Павел из Чалябинска берет кредит

Павел 47 лет г.Челябинск

4

Отзывы: Банк Восточный Экспресс кредит под залог недвижимости: квартиры и автомобиля (2)

Приносим свои извинения за неудобства! Форма комментирования пока на ремонте. Вы сможете оставить свой коментарий немножечко позже..

Как оформить кредит под залог автомобиля в Восточном Банке?

Ознакомиться с примерными условиями кредитования можно на официальном сайте в соответствующем разделе «Рассчитать кредит». При этом точный расчёт осуществляется специалистом после изучения предоставленной документации и анкеты клиента.

Подать заявку можно двумя способами:

  • через банковский сайт;
  • в ближайшем отделении.

Ответ на поступившее обращение формируется в течение одного дня. Чтобы ускорить процесс выдачи ссуды, рекомендуется заранее уточнить, какие документы потребуются в вашем случае. Денежные средства предоставляются после заключения договора с представителем банка.

Банки, предлагающие кредиты под залог автомобилей

В России многие банки готовы выдавать кредиты под залог автомобилей – как крупные, так и небольшие региональные. Мы собрали наиболее крупные банки, выдающие займы под залог автомобиля, их условия кредитования представлены в таблице:

Банк Ставка, % Период кредитования, месяцев Максимальная сумма кредита Требования к транспортному средству и прочие условия
Совкомбанк от 5 до 18,9 от 12 до 42 до 4,9 миллионов рублей
  • возраст – не более 19 лет;
  • полная техническая исправность;
  • не находится в залоге или под арестом.
Россельхозбанк от 15 до 60 до 3 миллионов рублей Новый автомобиль не ниже категории В, С, D.
Восточный Банк от 19 до 32 до 60 до 1 миллионов рублей
  • не ниже класса В;
  • возраст для российских, китайских и индийских производителей – не менее 3 года, для прочих – до 10 лет;
  • наличие оригинала техпаспорта и без отметок по замене агрегатов.
Локо-Банк от 10,4 до 84 до 5 миллионов рублей
Тинькофф 11 до 60 до 3 миллионов рублей Машина на ходу и выпущена не более 15 лет назад

Отправьте заявку на получение займа

Экспресс-анкета (1 минута)

Предварительное решение

Подробная анкета (3 минуты)

Точное решение

VIN автомобиля.

Как узнать VIN?

Ваша ставка: 3.3% в месяц

Банки, дающие кредит под залог машины или ПТС

У каждого банка свои условия по программе залогового кредитования, поэтому важно заранее ознакомиться с требованиями каждого и выбрать наиболее оптимальные для себя. Разберем основные условия кредиторов, которые дают деньги в долг под залог авто.

Банк Ставка Сумма Срок Заявка
Восточный от 11,5% от 25 000 до 3 000 000 руб от 13 до 60 месяцев подробнее
Первомайский от 12,9% от 30 000 до 10 000 000 руб от 12 до 60 месяцев подробнее
Райффайзен банк от 10,99% до 2 000 000 руб от 1 года до 5 лет подробнее
Ренессанс Кредит от 10,9% от 30 000 до 700 000 руб от 2 до 5 лет подробнее
СКБ Банк от 11,9% до 1 300 000 руб до 5 лет подробнее
Совкомбанк от 8,9% от 5000 до 400 000 руб от 5 месяцев до 5 лет подробнее
Тинькофф от 12% до 2 000 000 руб от 3 до 36 месяцев подробнее
УБРиР от 11% до 1 500 000 руб. 36, 60, 84 месяца подробнее

Кредиты для бизнеса

Кредит Большие деньги 500 000 1 ч 14.9
Кредит Сезонный 500 000 1 ч 12
Кредит Пенсионный 99 999 1 ч 22.7
Кредит Равный платёж 200 000 1 ч 22.7
Кредит Смарт-Кошелек 5 000 000 48 ч 19
Кредит под залог недвижимости 30 000 000 96 ч 9.9
Автокредит 1 000 000 1 ч 19
Кредитная карта Стартовая по двум документам 300 000 1 ч 24.9
Карта Спортивная 300 000 1 ч 29.9
Кредитная карта Стандарт 300 000 1 ч 29.9
Автокарта 300 000 1 ч 29.9
Кредитная карта Cash back 300 000 1 ч 29.9
Карта Тепло 300 000 1 ч 29.9
Просто карта 200 000 1 ч 10
Карта путешественника 300 000 1 ч 29.9
Сезонная карта 300 000 1 ч 12
Кредитная карта Молодёжная 300 000 1 ч 29.9
Карта «Light» 500 000 24 ч 23.9
Кредитная карта Кредитная линия под залог недвижимости 3 000 000 96 ч 23.9

Документы для оформления кредита под залог ТС

Документы для оформления кредита под залог ТС

Восточный Банк запрашивает минимальный комплект документации:

  • гражданский паспорт заявителя;
  • СТС;
  • действительный ПТС.

В банковский офис не получится предоставить дубликат паспорта транспортного средства. Специалисты запрашивают исключительно оригиналы документов.

Если вы рассчитываете получить большую сумму денег, дополнительно подготовьте бумаги, подтверждающие вашу платёжеспособность:

  • выписку с зарплатного счёта;
  • 2-НДФЛ;
  • 3-НДФЛ;
  • справку по форме банка;
  • и т. д.

Перечисленные документы не являются обязательными, однако их передача специалисту позволит рассчитывать на лучшие условия кредитования и повысит шанс одобрения заявки. Зарплатные клиенты могут обойтись подготовкой паспорта и документации на транспортное средство.

Советуем материал: оформление кредита наличными в Восточном банке.

Наказание за просрочку или невыплату задолженности

При выборе какого-либо способа оплаты важно учитывать сроки выполнения данной операции.

Если денежные средства по каким-либо причинам не поступят на счет заемщика в установленные кредитным договором сроки, то:

  • банк начнет начислять штрафные санкции в виде пени (0,1% от суммы долга) за каждый день просрочки до дня, следующего за днем поступления средств;
  • банк может изъять залоговое имущество и реализовать его для покрытия долга;

Такие действия возможны исключительно при систематических просрочках или задолженности по оплате более чем на 60 суток. Изъятие автомашины моде быть произведено только по решению суда.

  • у заемщика будет испорчена кредитная история, что приведет к невозможности получения кредитов в будущем;
  • заемщик может быть ограничен свободы передвижения (выезда за пределы Российской Федерации).

Таким образом, получить автокредит в банке «Восточный» можно только при нехватке средств на покупку автомобиля в пределах 1 млн. рублей.

Банком предоставляются лояльные условия автокредитования, но просрочка платежей может привести к негативным последствиям, вплоть до изъятия автомобиля по договору залога.

Видео: Советы юриста: займ под залог автомобиля

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • 8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Контакты

Сайт Банка Восточный

https://www.vostbank.ru/

Телефон Банка Восточный

8-800-100-7-100 (звонок бесплатный).

Райффайзен банк

Группа Райффайзен – это стабильно развивающая компания на территории нашей страны уже многие годы. Материнская компания находится в Европе и поэтому стратегия и миссия компании направлена на предоставление грамотного обслуживания и стабильный ассортимент услуг.

  • Размер доступного кредита – максимально 2 миллиона рублей;
  • Период действия договора – минимум 12 максимум 60 месяцев;
  • Процентная ставка – от 10,99 годовых;
  • Возраст авто – до 7-ти лет;
  • Согласование заявки – за один рабочий день;
  • Страховка – достаточно ОСАГО;
  • Оценка имущества – обязательна.

Сумму до 1 млн. руб. выдадут только по паспорту (без предоставления справки о занятости).

Альтернативы кредиту под залог ПТС и авто?

Если в дальнейшем клиент не планирует использовать авто, то для быстрого и удобного решения финансовых вопросов можно обратиться к сервису КарПрайс.

CarPrice – это онлайн аукцион по купле- продаже автомобилей бывших в употреблении.

Порядок действий клиента по выкупу авто следующий:

  • Стать в очередь на торги через заполнение электронной заявки;
  • Дождаться звонка специалиста для уточнения деталей;
  • Приехать в ближайший офис для проведения бесплатной технической и юридической экспертиз;

Как видим, получить деньги под залог авто несложно, если заранее подготовиться к процедуре и выбрать правильного кредитора.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...