Кредитный калькулятор Сетелем Банка в России

Виды кредитов

Банк предлагает две программы кредитования:

  • автокредит;
  • кредит наличными.

Первый кредит оформляют с целью приобретение транспортного средства в автомобильных салонах, которые являются партнерами банка. К ним относят Ford, KIA, Lada, Subaru, Lifan и многие другие автосалоны. Второй предназначен для траты денежных средств на личные цели.

Автокредит: особенности и условия

По этой программы можно приобрести несколько категорий транспортных средств:

  • новые автомобили;
  • мотоциклы;
  • подержанные авто.

В зависимости от целей кредитования разработаны отдельные тарифные планы:

  • «Надежный»;
  • «МОТО»;
  • «Ford credit».

Тарифный план «Надежный» имеет несколько направлений: Классика и Экспресс. Максимальная сумма кредита достигает 4 млн. руб. Минимальная – 100 тыс. руб. Процентная ставка варьируется между 11,9% и 21,9% годовых. Минимальная процентная ставка устанавливается при наличии определенного дисконта на покупку подержанных авто, возраст который не более 3-х лет.

Клиент должен внести первоначальный взнос в размере 20-90% от стоимости авто.

Оформить кредит по тарифному плану «Классика» могут граждане РФ, предоставив следующие документы:

  • национальный паспорт;
  • водительское удостоверение/СНИЛС/ИНН;
  • справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ.

Если клиент является ИП, он должен предоставить выписку из Налоговой инспекции о доходах за последний квартал, свидетельство о регистрации предпринимательства и другие необходимые документы.

Оформить кредит по тарифному плану «Экспресс» также могут граждане РФ. При этом они предоставляют такие документы:

  • национальный паспорт;
  • СНИЛС/водительское удостоверение.

Справку о доходах предоставлять не нужно. Именно по этому в программе предусмотрены повышенные ставки по кредиту, нежели в программе «Классика».

Стоит учесть, что оформление КАСКО не во всех программах является обязательным.

Тарифный план «МОТО» разработан для тех клиентов, которые любят мотоциклы. В нем также предусмотрено два направления кредитования: «Классика» и «Экспресс». Минимальная сумма кредита составляет 100 тыс. руб. Максимальная – 3 млн. руб. Процентная ставка зависит от многих параметров. Среди них:

  • размер первоначального взноса;
  • срок кредитования;
  • марки мотоцикла.

Минимальная процентная ставка – 12,9% годовых. Максимальная – 16,7% годовых. Срок кредитования: 12-60 месяцев в зависимости от выбранной программы (с шагом в 12 месяцев). Требования к заемщику такие же, что и в предыдущей программе.

Тарифный план «Ford credit» предназначен для клиентов, которые решили приобрести авто известной марки «Ford». В нем тоже есть два направления: «Классика» и «Экспресс». Максимальная сумма кредита составляет 4 млн. руб. Минимальная – 100 тыс. руб. Процентная ставка: 10,6 – 21% годовых. Она зависит от того, согласен дли клиент оформить КАСКО. Также во внимание берут стоимость автомобиля, срок кредитования, которые может быть 12, 24, 36, 48, 60 месяцев. Требования к заемщику в этой программе аналогичные, что и в предыдущих.

Кредит наличными

И в этой программе есть несколько направлений:

  • клиент может обратиться за получение кредита непосредственно в «Сетелем банк»;
  • попытаться оформить кредит в «Сбербанке».

В первом случае заемщик подает документы в отделение «Сетелем банка». Во втором – в отделение «Сбербанка». Если он там получает отказ, у него есть возможность оформить кредит уже в «Сетелем банке». Такое сотрудничество этих финансовых учреждений началось в 2007 году.

Итак, кредит наличными в банке «Сетелем» можно оформить в отделении или на сайте. Для этого нужно заполнить анкету, предоставить пакет документов:

  • паспорт;
  • СНИЛС/ИНН и другие документы по требованию банка.

Основное преимущества этой программы кредитования является то, что не нужно подтверждать доходы, предоставлять залог и поручительство. Максимальная сумма кредита достигает 1 млн. руб. Процентная ставка стартует с 12,9% годовых. Максимальный срок кредитования – 60 месяцев. Оформить и получить кредит можно, не выходя из дома или офиса. Все процедуры выполняют в режиме онлайн.

Процентная ставка непосредственно зависит от срока кредитования, запрашиваемой суммы и группы риска заемщика.

По условиям партнерской программы клиент может также запросить до 1 млн. руб. Минимальная процентная ставка составляет 12,9% годовых. Также не нужно предоставлять справку с места работы, поручительство или залог. Вся необходимая информация о заемщике содержится в общей базе «Сетелем банка» и «Сбербанка».

Условия кредитов

Программы Параметры Значения
Кредит наличными в банке «Сетелем» Максимальная сумма кредита 1 млн. руб.
Минимальная сумма кредита 15 тыс. руб.
Срок кредитования 12-60 месяцев
Минимальная процентная ставка 12,9% годовых
Максимальная процентная ставка 19,9% годовых
Кредит наличными по программе сотрудничества Максимальная сумма кредита 1 млн. руб.
Минимальная сумма кредита 5 тыс. руб.
Срок кредитования 6-60 месяцев
Минимальная процентная ставка 12,9% годовых
Максимальная процентная ставка 19,9% годовых

У клиента есть возможность досрочно закрыть кредит без оплаты штрафов и дополнительных комиссий. Если заемщик нарушил условия договора (просрочил платеж, не заплатил его в установленном размере) к нему применят штрафные санкции. Их размер 0,1% от суммы за каждый день нарушения.

Требования к заемщику:

  • гражданство РФ;
  • наличие постоянной или временной регистрации в регионе, где открыто отделение банка;
  • возраст от 21 до 65 лет.

Если у клиента временная регистрация, кредит выдают на срок, в течение которого она будет действительной.

Важно! Предложения по кредиту могут получать только постоянные клиенты «Сетелем банка».

Именно они могут стать заемщиками. Для новых клиентов услуга предоставляется в соответствии с установленными правилами. Нужно изначально открыть счет в банке, и только после этого обратиться за кредитом.

Какие виды кредитов предлагает «Сетелем банк»?

ООО «Сетелем Банк» это совместное предприятие BNP Paribas Personal Finance S.A. (Париж, Франция) и ПАО «Сбербанк России». Деятельность кредитной организации ориентирована на выдачу потребительских займов, в особенности для покупки автотранспортных средств и мотоциклов. Помимо этого, банк предлагает высокий послепродажный сервис. В кредитной линейке Сетелем можно выделить:

  • большой портфель автокредитов, с оформлением непосредственно в салоне и выдачей просто здесь и сейчас;
  • продукт «Кредит наличными» для проверенных клиентов.

Вместе с займом наличными, по желанию клиента выдается дебетовая банковская карта класса «Сетелем INSTANT» от MasterCard. Преимущества «пластика»: бесплатный выпуск и годовое обслуживание, начисление бонусов от платежной системы, бесплатное СМС-информирование.

Кредиты в Сетелем банке

Изначально банк был создан для того, чтобы выдавать целевые займы на покупку товаров. Если быть точнее, то его название расшифровывается, как кредит на приобретение бытовой электроники. Сегодня потенциальный пользователь может воспользоваться нескольким кредитными предложениями, а именно потребительским кредитом и кредитной картой.

Отличие банка в том, что он достаточно лояльно относится к каждому клиенту и предъявляет минимум требований, то есть оформить небольшую сумму здесь можно без поручителей залога и справки о заработной плате. Минимальный пакет документов – это паспорт и второй на выбор: водительское удостоверение, загранпаспорт, СНИЛС или ИНН.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что при поиске банка в качестве кредитора по потребительскому кредитованию обязательно стоит рассмотреть более детально условия потребительского кредита Сетелем Банка сегодня. Сделаем это далее в статье.

О компании

ООО «Сетелем банк» является крупным банком, специализирующимся на оформлении потребительских кредитов населению. Ключевые партнеры банка – крупнейшие розничные сети и автодилеры (Эльдорадо, М.Видео, Техносила, Снежная Королева, HOFF, DNS, Автомир, Форд Соллерс Холдиннг и другие).

Филиальная сеть кредитного учреждения постоянно растет и обеспечивает охват более 75 регионов РФ.

Ключевым принципом работы компании является концепция ответственного кредитования, цель которой предоставление клиентам интересных кредитных продуктов с прозрачными условиями и выгодными процентными ставками, а также постоянное совершенствование сервиса обслуживания и увеличение доли банка на рынке потребительских займов.

Помимо выдачи потребительских кредитов, банк предлагает своим клиентам услуги страхования, выпуск и обслуживание банковских карт,  автокредиты, интернет-банкинг.

Преимущества кредитования

Кредитные предложения Сетелем Банка особенно выгодны благодаря таким конкурентным преимуществам:

  • возможность получить деньги без залога и поручительства;
  • досрочное погашение долгов без штрафных санкций и ограничений;
  • предварительное одобрение заявки на кредит всего за 15 минут;
  • возможность оформления займа через Интернет или по телефону;
  • минимальный пакет документов для оформления – два документа;
  • лояльные требования по отношению к новым заемщикам.

Взять кредит в Сетелем Банке наличными без справок и поручителей более чем реально. Для подачи заявления понадобится только паспорт. После получения одобрения нужно посетить отделение банка, принести паспорт и один документ для идентификации личности на свое усмотрение.

На роль второго документа подойдет военный билет, водительское удостоверение, свидетельство ИНН, свидетельство СНИЛС, а также заграничный паспорт.

Как оформить? ↑

Получить кредит наличными в Сетелем Банке можно в день обращения.

Для этого необходимо выполнить несколько шагов:

  1. Прийти в офис банка и написать заявление на предоставление кредита.
  2. Дождаться ответа, который будет получен потенциальным заемщиком в течение нескольких минут.
  3. В случае положительного решения, предоставить паспорт, иные документы, подтверждающие личность для оформления кредитного договора.
  4. Детально ознакомиться с условиями кредитования (изучить кредитный договор).
  5. Если условия устраивают, подписать кредитный договор.
  6. Получить деньги.

Регистрация в личном кабинете

Чтобы войти в личный кабинет Сетелем, не требуется проходить процедуру регистрации. Это очень удобно, и экономит время клиента. ЛК создается автоматически для любого заемщика или владельца карты банковского учреждения. Поэтому переход по указанной выше ссылке приводит к открытию страницы входа в личный кабинет.

Требования и документы

Как и в других финансовых структурах, в Сетелем есть разные программы кредитования для физических лиц. Но нужно учитывать требования к потенциальным заемщикам. Так, их возраст должен быть в пределах от 21 года до 70 лет. Человек должен иметь достаточный рабочий стаж и регистрацию. Документальное подтверждение доходов может потребоваться при некоторых займах, в других же случаях это не нужно.

Пакет документов следующий:

  • паспорт;
  • в некоторых случаях требуется второй обязательный документ, например, СНИЛС, ИНН, заграничный паспорт или водительское удостоверение.

Требования и документы

  • паспорт;
  • в некоторых случаях требуется второй обязательный документ, например, СНИЛС, ИНН, заграничный паспорт или водительское удостоверение.

Список может отличаться в зависимости от того, какой вид займа клиент планирует брать. Потребительский кредит в Сетелем Банке очень простой, поскольку заявка рассматривается моментально, деньги же можно будет получить в этот же день.

Погашается долг посредством аннуитетных платежей. Возможно это сделать досрочно. Выплачивать кредит можно разными способами — через кассу, платежные терминалы, путем систем переводов, электронных систем, через другие банки и не только. В режиме онлайн открыт для клиентов Сетелем Банк личный кабинет. Узнать задолженность при необходимости можно там, это быстро и бесплатно.

Видео: Как взять кредит безработному

Взять кредит в Сетелем Банке можно в городе, где имеется отделение или представительство банка.

Оформление

Оформление кредита наличными или же потребительского кредита не займет много времени.

Ваши отзывы

Отзывы о продукте

Отзывы о данном продукте расположены ниже. Если у вас есть опыт использования данного продукта, пожалуйста оставьте свой отзыв в комментариях к данной статье!

Требования к заемщикам

Для одобрения онлайн-заявки при обращении в Сетелем Банк, заявитель обязан соответствовать следующим критериям:

  • являться гражданином РФ;
  • пребывать в возрастном диапазоне: от 18 до 65 лет:
  • иметь регистрацию в регионе расположения территориального отделения Сетелем Банка;
  • не иметь просроченных задолженностей по уплате обязательных платежей (более 5 дней);
  • не являться банкротом (признанным официально).

При рассмотрении онлайн-заявки на предоставление займа наличными — информацию о роде деятельности документально подтверждать не требуется.

Погашение кредита в Сетелем Банке

Клиентам компании предоставляется возможность погашать кредит наиболее комфортным способом.

При этом, не следует забывать, что сроки зачисления денежных средств могут составлять до 5-ти рабочих дней. Во избежание просрочек по кредиту, рекомендуется заранее планировать даты для внесения обязательных платежей.

Способы подачи заявки

Гражданин может самостоятельно обратиться за получением потребительского кредита в Сетелем банке. Для этого нужно лишь подать заявку. Действие можно выполнить по телефону или в режиме онлайн. В случае одобрения заявки сотрудники финансовой организации самостоятельно доставят дебетовую карту с зачисленными на нее деньгами и пакет документов. Услуга действует в следующих городах:

  1. Москва.
  2. Волгоград.
  3. Уфа.
  4. Ростов-на-Дону.
  5. Казань.
  6. Тюмень.
  7. Нижний Новгород.
  8. Кемерово.
  9. Екатеринбург.
  10. Краснодар.

earth.png

Полный перечень населенных пунктов, в которые осуществляется доставка карточки, представлен на официальном сайте финансовой организации.

Если гражданин не хочет ждать доставки, он может забрать дебетовую карту в одном из 300 центров продаж. Они представлены в 60 регионах присутствия финансовой организации. Карточка не предполагает внесения платы за годовое обслуживание и позволяет снимать наличные в любом банкомате РФ.

Получение потребительского кредита

Рефинансирование

Таким образом, получается, что пользователь одновременно платит два кредита, один из них был оформлен на покупку товара, а другой в качестве нецелевого потребительского кредита. Для многих это может быть не совсем удобно или даже дорого, поэтому банк предлагает еще один вариант кредитования. Это кредит на рефинансирование. Как это работает? Банк объединяет два ваших займа в один, в будущем вы выплачиваете только один займ перед банком место двух. Процентные ставки по такому кредиту колеблются от 19,9% до 27,9% в год.

взять кредит наличными в Сетелем Банке

Рефинансирование кредита

У рефинансирования есть несколько преимуществ:

  • вы платите вместо двух кредитов один;
  • сумма к оплате будет меньше, нежели по двум;
  • процентная ставка ниже.

Обратите внимание, что провести рефинансирование кредита можно только по индивидуальному предложению от банка.

Если подвести итог, то банк работает долгосрочно с каждым заемщиком, причем такая политика характерна только для такого банка, как Сетелем Банк. Кредит наличными здесь доступен только для тех клиентов, которые ранее имели положительный опыт сотрудничества с банком.

Параметры для ввода

При помощи специального калькулятора осуществляются необходимые математические расчеты онлайн. Соответствующая программа быстро показывает размер переплаты исходя из суммы кредита, которая была указана пользователем. Для получения результата нужно ввести в нужные поля такие параметры:

  • размер процентной ставки;
  • сумму, которую вы желаете взять в Сетелем Банке России;
  • срок кредитования.

Обратите внимание! Расчет нужных параметров происходит после простого нажатия на клавишу.

Способы погашения долга

Кредиты Сетелем Банка рассчитаны преимущественно на розничных клиентов. По этой причине предусмотрено большое количество вариантов их погашения, которые очень удобны. На сайте или по телефону можно выяснить все возможные способы. Реквизиты предоставляются при заключении договора.

Способы погашения долга

Оплата без комиссии возможна через Сбербанк или в терминалах Элекснет. Списки вариантов постоянно дополняются и меняются. При оформлении кредита рекомендуется сразу же уточнить, где и как это можно сделать, чтобы отсутствовала дополнительная плата.

Если говорить конкретно про Сбербанк, то в этом учреждении можно вносить платежи любых других структур, включая Сетелем. Варианты такие:

  • автоплатеж;
  • в отделении;
  • через терминал.

Чтобы не посещать отделение и не стоять в очередях, рекомендуется установить сервис Сбербанк Онлайн. Затем выбирается функция автоплатежа. Деньги будут переведены на нужный счет в течение суток. Если вносить их просто через банкинг, — через четыре дня, но будет взиматься комиссия в размере одного процента.

В числе других вариантов погашения долга:

  • через интернет сервисы с любой банковской карты;
  • на почте;
  • безналичным способом через любой банк или бухгалтерию на работе;
  • посредством сервиса «Золотая корона» и системы Рапида.

Погашение долга через сервис «Золотая корона»

  • через интернет сервисы с любой банковской карты;
  • на почте;
  • безналичным способом через любой банк или бухгалтерию на работе;
  • посредством сервиса «Золотая корона» и системы Рапида.

Если клиент не помнит реквизиты, то БИК для безналичного перевода, а также номер счета можно уточнить у оператора горячей линии или в мобильном приложении Сетелема «Мой банк».

Некоторые клиенты изъявляют желание погасить свой кредит досрочно. Но сделать это просто внеся на счет требуемую сумму нельзя. Потребуется заранее подать заявление с соответствующей просьбой. И для этого вовсе не нужно ехать в отделение. Можно это сделать тоже через «Мой банк» или путем обращения на горячую линию. Затем в ближайшем Центре Продаж можно будет получить справку с банковской печатью о том, что займ был закрыт.

Нельзя забывать о том, что в некоторых случаях деньги после оплаты на счет банка поступают не сразу. Иногда это занимает сутки, а иногда и до пяти дней. По этой причине рекомендуется проводить оплату заблаговременно, чтобы затем не пришлось оплачивать штраф.

Телефонный Банк

В дополнение к приложению МОЙ БАНК специалисты Сетелем разработали еще один сервис для мобильных устройств – систему «Телефонный Банк». Он позволяет получать информацию о картах и счетах клиента при помощи простого звонка в один из Информационных центров. Главными преимуществами пользователей Телефонного Банка становятся:

После входа в систему получение информации происходит в автоматическом режиме. Клиенту предоставляются сведения по кредитному договору или карте. От него требуется только ввести паспортные данные и реквизиты банковского продукта.

Отзывы клиентов банка

Валентин, 59 лет, Санкт-Петербург:

Выплатил кредит на автомобиль, взятый в Сетелеме, не допустив ни одной просрочки. Получил персональное предложение на выдачу наличных. Полагая, что для тех, кто зарекомендовал себя надежным заемщиком, действуют оптимальные ставки, оформил займ. Однако теперь планирую перекредитование в другом банке на более выгодных условиях.

Анастасия, 25 лет, Суздаль:

Получив СМС с предложением оформить займ, решила заполнить онлайн-заявку на выдачу денег. Была удивлена тем, что форма, представленная на сайте, дает возможность только заказать обратный звонок.

Ксения, 34 года, Россошь:

Получила отказ в кредитовании в Сбербанке и нескольких других банках. Уже подумывала об обращении в МФО. Однако пришло СМС о персональном предложении от Сетелема. Сразу же обратилась по указанному в нем телефону. Деньги получила уже на следующий день.

Телефон горячей линии Сетелем

Обязательное условие качественного обслуживания – создание эффективно работающей обратной связи с клиентом. Сетелем предоставляет несколько способов связаться со специалистом для получения консультационной или технической поддержки:

  • звонок на горячую линию Сетелем;
  • обращение на e-mail;
  • отправка запроса в одну из официальных групп в социальных сетях.lichnii_kabinet_setelem_banka_29

Для получения помощи достаточно перейти по любой из указанных ссылок, доступных на всех страницах сайта Сетелем Банка. После этого нужно следовать полученным инструкциям, предоставив необходимую информацию. Например, заполнить поля открывшейся формы и отправить запрос.

«Сетелем банк» телефон горячей линии

На каждую отдельную операцию отведена своя телефонная линия. Однако, для срочных вопросов действует круглосуточная служба поддержки: 8 800 500-55-03. Позвонив по номеру можно осуществить отказ от страховки, уточнить номера отделений, оформить онлайн-заявку и многое другое.

Как связаться с оператором «Сетелем банка»:

10.jpg

Через форму обратной связи можно задать любой вопрос, предварительно согласившись на обработку персональных данных. Там же есть возможность прикрепить документы.

Информация по кредитному договору

Последнее зачисление платежа 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 1(10 цифр серия номер паспорта и 11 цифр номер договора)1
Досрочное погашение 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 1(10 цифр серия номер паспорта и 11 цифр номер договора)2

Информация по банковской карте

Информация по последнему зачислению платежа 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 1(10 цифр серия номер паспорта и 16 цифр номер карты)1
Проверить доступный остаток на карте 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 1(10 цифр серия номер паспорта и 16 цифр номер карты)2
Создание ПИН-кода карты 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 1(10 цифр серия номер паспорта и 16 цифр номер карты)3
Активировать карту 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 2
Заблокировать карту 8(495) 644-33-44
8(800) 500-55-03 вызов * 3
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...