Кредитные карты без годового обслуживания

Содержание

Заказ кредитных карт онлайн

Кредитные карты востребованы благодаря возобновляемому лимиту и возможности всегда иметь деньги на случай непредвиденных трат. Но чтобы этот удобный финансовый инструмент не привел к долговой яме, необходимо уметь грамотно им пользоваться. Порекомендуем, где лучше взять кредитную карту онлайн, каталог банков и ознакомим с отзывами о кредитках.

Плюсы и минусы кредитных карт с бесплатным обслуживанием

Достоинства таких карт:

  • экономия на ежегодном обслуживании;
  • простота оформления.

Недостатки:

  • возможность скрытых условий поддержания бесплатного обслуживания;
  • часто более высокая процентная ставка;
  • частое наличие дополнительных платежей за различные опциональные услуги.

В целом, плюсы и минусы примерно такие же, как и у «платных» кредиток.

Классическая (Авангард) — Visa, MasterCard — 200 дней

  • Льготный период до 200 дней, на безналичную оплату, только для новых клиентов
  • Бонусы за покупки скидки — до 30% у партнеров банка
  • Дополнительные возможности — бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay

Оформить карту

УБРиР 120 дней без процентов

Кредитные карты без годового обслуживания

Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) предлагает своим клиентам воспользоваться выгодной кредитной картой с льготным периодом до 120 дней. В течение этого срока проценты при оплате товаров по карте начисляться не будут. При этом льготный период распространяется на все операции, совершенные по карте. В дальнейшем при непогашении задолженности ставка годовых процентов достигает значения 31%. Размер открытой кредитной линии – до 300 000 рублей, карта оформляется сразу же при получении заявления. Предъявлять документы о подтверждении дохода не нужно, если лимит не превышает 100 000 рублей.

Абонентская плата за ежегодное обслуживание не взимается при выполнении выдвинутого банком условия. Годовой оборот по кредитке должен составлять не менее 200 000 рублей, что вполне достижимо при безналичной оплате большинства товаров и услуг. В ином случае взимается абонентская плата, равная 1 900 рублям в год.

Кредитная карта УБРиР 120 дней без %

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Льготный период:

120 дней

Обслуживание:

1 900 рублей

Кредитная карта УБРиР до 240 дней без %

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Льготный период:

240 дней

Виды кредиток.

Каждый владелец карты должен знать о возможностях и различиях услуг, предлагаемых банком. Существует два основных вида кредиток, на которые стоит обратить внимание:

  1. Дебетовая карта. Отличная замена бумажным деньгам. Ей удобно расплачиваться за покупки в магазине или интернете. Для совершения платежной операции пользователь должен самостоятельно зачислить деньги на свой лицевой счет.
  2. Кредитная карта. У пользователя данной карты существует возможность расплатиться за товар при недостаточном количестве средств на счете. Клиент берет у банка кредит на свои нужды с последующим возвратом долга.

Таким образом, владелец кредитной карты имеет больше возможностей для реализации своих желаний.

Как оформить кредитную карту с бесплатным годовым обслуживанием?

Процедура оформления бесплатной кредитной карты

Оформляются бесплатные кредитные карты точно так же, как и любые другие. Клиенту для получения пластика необходимо выполнить пять простых шагов:

  1. Подготовить пакет необходимых документов. Обычно кредитку можно получить по одному паспорту, но при наличии справки о доходах банк одобрит больший лимит или предложит более привлекательные условия по договору. При запросе максимального лимита заёмных средств может потребоваться также копия трудовой книжки или контракта.
  2. Подать заявку. Быстрее всего её оформить на официальном сайте выбранного банка.
  3. Предоставить банковскому специалисту документы и получить одобрение. В рабочие дни заявка рассматривается обычно в течение 30-120 минут, лишь в редких случаях её будут проверять 1-2 дня.
  4. Подписать кредитный договор. Его нужно внимательно изучить, персональные условия могут существенно отличаться от заявленных в рекламе или общих тарифах. Клиенту нужно также обратить внимание на подключение страховки и других платных услуг. Если они не требуются, то отказаться от них стоит ещё до заключения договора.
  5. Получить карту. Неперсонифицированную карту можно получить в офисе банка сразу, а именную придётся ожидать в течение 3-10 дней. Крупные банки предлагают услугу по курьерской доставке кредиток домой или на работу к клиенту.

После получения карточки сразу необходимо произвести активацию. Обычно для этого требуется позвонить на горячую линию банка или воспользоваться приложением для смартфона. В процессе процедуры клиент устанавливает ПИН-код. Для полноценного использования пластика в магазинах желательно осуществить любую операцию в банкомате, например, проверить баланс.

Кредитные карты без годового обслуживания отлично подходят для клиентов, которые не хотят тратить дополнительные средства на оплату услуг банка. Но надо обязательно изучать все условия по выбранному продукту, так как часто для получения бесплатного обслуживания владелец кредитки должен выполнять определённые несложные условия.

Кредитные карты с высокой вероятностью одобрения

100 дней без %

100 дней без %

Альфа-Банк

Кредитная карта

  • 100 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • 0₽ за снятие наличных

Подробнее

Тинькофф Платинум

Тинькофф Платинум

Тинькофф Банк

Кредитная карта

  • до 55 дней без процентов
  • до 700 000 рублей
  • до 30% кэшбэка

Подробнее

МТС CASHBACK

МТС CASHBACK

МТС Банк

Кредитная карта

  • 111 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • до 25% кэшбэка

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Редакция сайта

Можно ли переводить деньги с кредитной карты

Да, конечно же, Вы сможете переводить деньги с кредитной карты, ниже мы укажем все доступные способы, единственное, мы просим Вас, перед проведением данной операции обратиться в банк, выпустившей вашу карту и уточнить стоимость перевода, которая может зависеть от суммы перевода, назначения перевода и разных других условий

перевод по номеру телефона

перевод по реквизитам счёта дебетовой карты

Универсальная кредитка.

Еще один тип кредиток, который пользуется особым спросом – это универсальная кредитная карта. Преимуществ у такого приобретения множество, к их числу относят:

  1. Картой можно расплачиваться в любой точке, практикующей использование безналичного расчета.
  2. Для использования карты можно зачислить средства самостоятельно, кроме того, это могут сделать ваши друзья или родственники. Также существует возможность взять взаймы у банка.
  3. Процент за снятие наличных с карты равен нулю (в зависимости от типа вашей заявки).
  4. За установленный остаток на счете вы можете получать дополнительные бонусы.
  5. Возможность расплачиваться за пределами родной страны.

Такой вариант станет наиболее оптимальным для людей, которые хотят иметь одну кредитку на все случаи жизни.

Выбор кредитной карты, подходящей именно вам

Не существует кредитных карт, подходящих для всех. Наоборот, изобилие предложений на рынке является положительным фактором для выбора, независимо от того, ищете ли вы возможность улучшить кредитную историю, получить кэшбэк или же мили для новых путешествий.

По ряду международных исследований и опросов программа вознаграждения является ключевым фактором при выборе кредитной карты на протяжении последних нескольких лет.

При существующем многообразии программ вознаграждения может быть сложно разобраться, какая подходит именно вам. Мы предлагаем вам задать себе несколько вопросов при выборе лучшего предложения.

1. Зачем вам нужна кредитная карта?

  • Вы хотите получать кэшбэк и тратить его на повседневные покупки?
  • Вы часто путешествуете и хотите использовать вознаграждение для оплаты расходов следующей поездки?
  • Вы несете затраты как владелец малого бизнеса и хотите зарабатывать вознаграждение на этом?
  • Вам нужна хорошая кредитная история для грядущих крупных покупок или для консолидации всех долгов?

Ваши ответы на данные вопросы в значительной степени определят, какая кредитная карта подходит именно вам.

Если вы редко путешествуете, кредитные карты для путешествий с бонусными милями не будут соответствовать вашим потребностям.

Но, с другой стороны, если вашей ближайшей целью является дорогостоящая зарубежная поездка, которую можно оплатить милями, то в таком случае карты с кэшбэком не смогут дать вам столько же финансовой выгоды, сколько смогут дать мили кредитных карт топ-уровня для путешествий.

Однако в целом кредитные карты с кэшбэком по разным данным являются почти в три раза более предпочтительным продуктом, чем карты с милями (вторые по популярности). Это вызвано большей свободой в использовании кэшбэка.

2. Какие ваши обычные ежемесячные траты?

Определите, на что вы регулярно тратите деньги, чтобы извлечь максимальную пользу от владения кредитной картой.

Например, одни карты предоставляют максимальное вознаграждение за покупки во время путешествий, при оплатах в кафе и ресторанах. Другие — при оплате на АЗС и покупках в супермаркетах.

Осознание того, как вы привыкли тратить деньги, дает возможность определить, какую кредитную карту выбрать для максимальной отдачи от ее использования.

Так, если вы часто бываете в кафе и ресторанах, вам выгоднее соответствующая карта, но если вы определите, что у вас нет каких-то доминирующих постоянных затрат, то выбирайте кредитную карту с фиксированной ставкой кэшбэка.

3. Хотите ли вы платить ежегодное обслуживание?

Многие кредитные карты класса премиум предусматривают оплату ежегодного обслуживания. Хотя получаемые преимущества и привилегии, как правило, превосходят стоимость ежегодного обслуживания.

  • Если вы не хотите нести дополнительных затрат, то выбирайте из предложений с бесплатным годовым обслуживанием.

Например, при стоимости годового обслуживания вашей карты 2 400 руб. вам нужно будет тратить на покупки не менее 20 000 руб. ежемесячно (зарабатывая 1% фиксированного кэшбэка на все покупки), чтобы компенсировать затраты на годовое обслуживание.

  • Если вы не планируете использовать кредитную карту ежемесячно, то лучше рассмотреть варианты с бесплатным ежегодным обслуживанием. Тем более что сейчас на рынке появляются кредитные карты топ-уровня с бесплатным годовым обслуживанием.

Как повысить свои шансы на выдачу бесплатной кредитной карты

Вам с большей вероятностью выдадут такую кредитную карту, если вы:

  • принесёте как можно больше документов, подтверждающих ваш заработок;
  • будете пользоваться услугами этого банка в течение продолжительного периода времени;
  • будете получать зарплату именно в этом банке.

Подводные камни кредитной карты

“Подводных камней” у кредитной карты нет если Вы изучили условия пользования кредитной картой и при использовании не нарушаете их. Вот наши рекомендации, на что нужно в 1 очередь обращать внимание перед принятием решении о подписании Договора и активацией кредитной карты:

в большинстве банков процентная ставка за снятие наличных и переводы с кредитной гораздо выше процентной ставки по операциям, связанным с оплатой по карте

беспроцентный (льготный) период не везде является заявленным, обязательно изучите правила его применения в банке, в котором Вы планируете открыть карту, например в большинстве банков он не действует на операции на снятие наличных и переводы по карте

перед погашением кредита обязательно ознакомьтесь с условиями комиссии за пополнение карты, однозначно есть много бесплатных способов, но есть и платные, будьте внимательны

бесплатная стоимость обслуживания в большинстве случае будет являться таковой при определённых условиях

закрывая кредитную карту, обязательно доводите это дело до самого конца, мы рекомендуем Вам не пожалеть денег на консультацию со сторонним юристом, чтобы он подтвердил, что Вы всё сделали правильно, ваша карта закрыта

Как заказать кредитную карту с льготным периодом

Выберите в нашем списке понравившийся вариант и нажмите «Подробнее». Откроется новая страница, где заемщик должен ввести информацию для банка — ФИО, паспортные данные и минимальные сведения по прошлым кредитам. Это официальная страница, информация с которой поступает напрямую в выбранную вами финансовую организацию.

Заполнив анкету, клиент дожидается ответа банка. Обычно это происходит в течение нескольких дней. Отдельные компании выносят решение по одобрению кредита за 5 минут. После одобрения курьер доставит карточку на дом.

Список бесплатных кредитных карточек

В списке банков, которые предоставляют клиентам кредитные карты без годового обслуживания, значатся:

  • Сбербанк России, который не взимает платежи ни за один тип карт, что делает сотрудничество с данным финучреждением максимально выгодным для заемщика.
  • «Альфа Банк» предоставляет широкий выбор кредиток с бонусами и кэшбеком.
  • «Хоум Кредит Банк» позволяет брать кредит на карты без дополнительных комиссий свыше процентной ставки.
  • ВТБ 24 предлагает минимальное количество комиссий, а также стандартные условия получения карты.

Перечисленные выше банки выдают кредитки в день обращения, доставляя их по указанному заемщиком адресу. Если заявка заполнялась через интернет, карту высылают клиенту по почте.

Карта с хорошими бонусами и кредитным лимитом до 300000 рублей от Ренессанс Кредит

кредитная карта с лимитом 300000 рублейПроцентная ставка
от 19,9% до 27% годовых

Кредитный лимитдо 300000 рублей

Льготный периоддо 55 дней

Возрастот 24 до 65 лет

Оформить карту

Весомые плюсы кредитной карты от Ренессанс Кредита

  • 55 дней 0% на покупки;
  • Кэшбэк до 10% в виде бонусов;
  • Бесплатное годовое обслуживание;
  • Выпуск MasterCard бесплатный;
  • Погашение кредита без комиссии по всей территории РФ;
  • Получить кредитную карту можно в день обращения;
  • Курьерская доставка карты либо оформление срочно за 15 минут.

Просто заполните заявку онлайн и получите быстрый ответ уже через 30 минут. После моментального решения, уполномоченный банка доставит кредитку на указанный адрес в любое время.

Можно ли оплатить кредит кредитной картой, открытый в другом банке

Да, Вы сможете оплатить кредит другого банка с помощью кредитной карты, более того большинство банков, открывших для Вас кредитную карту, готовы предоставить для этого специальные условия, такие как: отсутствие комиссии за перевод или увеличенный льготный (беспроцентный) период именно на этот расход

Можно ли получить кредитную карту без Паспорта

Нет, обязательным требованием любого банка является наличие Паспорта гражданина Российской Федерации

Какая карта с cashback лучше?

Рассмотрев представленные варианты мы отобрали три банка с наилучшими условиями по картам с функцией кэшбек. Рассмотрим их подробнее.

Карта «Платинум» от «Тинькофф банк» с кэшбэком до 30%

  • Если в списке магазинов-партнеров банка есть интересующие клиента предложения – тогда можно получать кэшбэк до 30%.
  • В ином случае кэшбэк будет невелик – всего 1%

Оформить карту

Карта МТС «Деньги Weekend» с кэшбэком до 5%

  • Повышенный кэшбэк в 5% имеют категории спорттоваров, заведений питания, фитнес-клубы и такси.
  • Все остальное возвращается в размере 1%

Оформить карту

Русский Стандарт Platinum

Банк Русский Стандарт предлагает своим клиентам кредитную карту с лимитом в 300 тыс. рублей и процентной ставкой от 21,9% годовых. Стоимость обслуживания в год составляет 590 рублей.

Cashback:

  • до 25% – у партнеров банка
  • 5% – в 3-х категориях из 7-ми (АЗС; одежда и обувь; кафе, рестораны, фастфуд; бытовая техника; аптеки; такси; канцелярские товары)
  • 1% – на все остальное

Чтобы получать cashback, минимальная сумма потраченных средств должна составлять 5000 рублей за бонусный период. Учитываются все карточки, которые участвуют в RS Cashback. Льготный период – 55 дней. Заявку можно оставить через интернет, а получить готовую карточку без визита в офис.

Оформить карту

Росбанк #МожноВСЁ

Карта Росбанка с кредитным лимитом в миллион рублей позволяет получать до 10% кэшбэка. Процентная ставка за пользование деньгами составляет 21,4% годовых. В первый год предоставляется бесплатное обслуживание.

Cashback:

  • от 1 до 10% – на 2 выбранные категории
  • 8% – на остаток по счету
  • 5% – travel-бонусы (начисляются за каждые 100 рублей)
  • 1% – на все

Размер повышенного кэшбэка зависит от общей суммы покупок и достигает 10%. Ограничение на начисления в месяц – 5000 рублей.

Оформить карту

ОТП Банк «Большой cashback»

Карта «Большой cashback» с лимитом в 1 млн. рублей выдается под 24,9%. Комиссия за обслуживание не взимается. Льготный период – 55 дней.

Cashback:

  • 7% — на одну категорию из шести возможных: путешествия, ремонт и мебель, авто, развлечения, шопинг (одежда, обувь) и красота, семейная (гипермаркеты, аптеки, медицинские центры).
  • 1% — на прочие покупки

Начисления на остаток по счету зависят от суммы и достигают 4%. Ограничение на выплаты – 3000 рублей в месяц.

Карта «Всесразу» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком до 5%

Кэшбэк доходит до 5% от всех покупок. «Всесразу» можно использовать как карты с кэшбэком на АЗС, в ресторанах, кафе, заказах в интернете и др. Кэшбэк начисляется в виде баллов, которые затем можно обменять на рубли или сертификаты от партнеров – Яндекс.Такси, РЖД, ОЗОН и т. д.

  • до 5% на всё;
  • льготный период до 110 дней без% на все покупки

Карта Cash Back от «Альфа-банка» c кэшбэком до 10%

  • На посещение ресторанов и кафе распространяется кэшбэк в 5%
  • Остальные товары окупаются на 1%.
  • Чтобы получить кэшбэк, необходимо совершить покупки от 20 тысяч рублей

Карта «Польза Gold» от банка «Хоум кредит» с кэшбэком до 10%

  • До 10% можно вернуть при покупке у магазинов-партнеров
  • 3% начисляется с категорий «Заправка на АЗС», «Рестораны», «Путешествия»
  • C остальных покупок идет 1%

«Сверхкарта+» от «Росбанка» с кэшбэком до 7%

  • 7% на все первые три месяца
  • затем 7% на выбранные категории
  • остальное – 1%

Карта Citi Cash Back от «Ситибанка» с кэшбэком до 5%

  • Можно получить повышенный кэшбэк в 5%.
  • За остальные покупки вернется 1%

Оформить карту

1. Тинькофф

Тинькофф — наша лучшая кредитная карта

Если ищете, где взять кредитную карту с льготным периодом 55 дней или 120 дней, обратитесь в Тинькофф Банк. Карта предлагает зарабатывать до 30% баллами, которые можно обменять на деньги. При получении карточки с максимальным лимитом 300 000 руб. ставка по кредиту начинается от 12%.

В личном кабинете или через мобильный банк можно совершать покупки в долг и пополнять кредитную карту наличными или переводами без комиссии в любых банкоматах России. Оформите заявку на сайте Тинькофф и мгновенно получите решение без справок, поручителей и без отказа. Бесплатная доставка карты домой или в офис займет от 1 до 7 дней.

Если ежемесячно оплачиваете свои счета с помощью кредитной карты, то получите больше приятных бонусов от Тинькофф банка. Стоимость обслуживания карты в год составляет 590 руб. Комиссия за снятие наличных равна 2,9% от суммы. Выберите кредитную карту, если хотите быстро получить деньги в долг и не переплачивать огромные проценты.

Выдаются ли кредитные карты Пенсионерам?

Да, Пенсионеры также могут получить кредитную карту, в большинстве банков ограничительным возрастом является 70 лет, это возраст на момент закрытия кредитки, соответственно получить её можно, являясь чуть моложе

Как активировать кредитную карту?

Активировать кредитные карты Тинькофф Банка: Тинькофф Платинум, Тинькофф ALL Airlines, Tinkoff Drive Вы сможете самостоятельно в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка, указав номер карты и далее следовать подсказкам в понятном интерфейсе, там же Вы сможете изменить пин-код карты. если Вы затрудняетесь сделать это самостоятельно, попросите о помощи менеджера, доставившего Вам карту, в его должностные обязанности входит данная услуга

Для активации кредитных карт от Альфа-Банка: 100 дней без процентов, Alfa Travel, Перекрёсток, “Аэрофлот-Бонус” потребуется установить мобильное приложение Альфа-Банка, указав номер телефона, который был указан в анкете при оформлении карты, пройдите в раздел “Все счета и карты”, выберите нужную карту, если у Вас она не одна, далее “Активировать карту”, далее следуйте подсказкам приложения

Чтобы активировать кредитную карту “110 дней” от Райффайзенбанка потребуется позвонить по телефону 8 800 700 17 17, воспользовавшись «Райффайзен Телеинфо» (IVR)

Если Вам требуется активировать кредитные карты МТС Банка: MTS CASHBACK, МТС Деньги Zero, МТС Деньги Weekend потребуется установить ПИН-код, для этого требуется позвонить по номеру телефона (бесплатный вызов для Вас) 8 800-250-05-20 и далее следовать голосовым инструкциям

Как пользоваться кредитной картой?

В первую очередь при пользовании кредитной карты важно не нарушать условий Договора, также не маловажным фактором безопасности использования кредитных карт являются следующие моменты:

Никогда и ни кому не разглашайте никаких данных по вашей карте, особенно важно сберечь в неприкосновенности 3 цифры, указаных на оборотной стороне карты, так называемый СМС-код, это позволит защититься от несанкционированных списаний онлайн

Ваш пароль для входа в интернет банк или мобильное приложение должен отличаться от используемых Вами, паролей, в других приложениях и устройствах

Для входа в мобильное приложение или личный кабинет не используйте чужих смартфонов, планшетов и ноутбуков

Включите оповещения о операциях по счёту, это поможет Вам получить уведомление от банка, если кто-то вместо Вас пытается пытается воспользоваться вашей картой или же информацию об операции, которою Вы не совершали, что позволит Вам быстро заблокировать карту и произвести разбирательство

Промсвязьбанк «100+» – Не думайте о процентах более 3-х месяцев

Кредитная карта Промсвязьбанк «100+»

Ставка – 26% в год

Сумма – от 0 до 600 000 руб.

Возраст – от 21 до 62 лет

Беспроцентный период – 101 дней

Стоимость – от 0 до 1 190 руб./год

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...