Кредитное плечо — что это?

Содержание

Что такое плечо кредитное на Форекс

Кредитное плечо – основа маржинальной торговли (работы с заемными средствами), это коэффициент возможного кредита, который брокер дает трейдеру под залог его собственных средств (они называются маржей). Чтобы понять, что такое плечо в трейдинге, необходимо вспомнить сам принцип работы рынка Форекс.

Если упрощенно, то Форекс – это большой обменник, где участники зарабатывают на курсовой разнице: покупают дешево, продают дорого, а прибыль оставляют на своем счету. В работе биржи принимает участие большое число разных структур, физических/юридических лиц – частные трейдеры, инвестиционные фонды, коммерческие и национальные банки, разные организации и т.д.

Так, при торговле валютной парой EUR/USD, желая купить 100000 евро за 1.10 долларов каждый, нужно отдать 110000 долларов США. При изменении курса с 1.10 на 1.12, к примеру, при продаже евро за доллары трейдер получит 112000 долларов и прибыль в 2000 останется у него (за вычетом комиссий).

100000 валюты – это один стандартный лот на Форексе и такая сумма есть далеко не у всех, особенно недосягаемой она кажется любому новичку. Стандартные торговые счета позволяют открывать сделки с 0.01 лота, но и это немало, да и прибыль получается намного меньшей. Ведь курсы валют не движутся слишком быстро, а доход напрямую зависит от объема сделки – то есть, от вложенных средств.

Решить вопрос с недостатком средств позволяет маржинальная торговля. Кредитное плечо на фондовом рынке или Форексе дает возможность использовать в торговле средства, в разы превышающие имеющиеся у трейдера.

Так, если значение кредитного плеча равно 1:5, то трейдер, имея на счету 100 долларов, может в торговле использовать 500. Если плечо на бирже 1:100, то в дело можно пускать 10000 долларов, если 1:1000 – все 100000.

Если говорить простыми словами, то в работе трейдер использует 100 своих и 400 долларов брокера, 100 своих и 9900 брокера, 100 и 99900 заемных, соответственно. Деньги трейдера выступают залогом – гарантией того, что заемные средства не пропадут.

свободная маржа

За использование денег трейдер платит своп (комиссию). Есть и еще одно условие – для защиты своих средств брокер имеет право применять Stop Out – закрывать позицию принудительно в момент, когда уровень убытка достигает суммы залога. То есть, если открыта сделка на 100000 и трейдер использует в ней 1000 своих средств, в момент, когда результат позиции будет равен -1000, сделка закроется.

И брокеру неинтересно, что это может быть ожидаемая просадка, после которой валюта резко пойдет вверх и прогнозируемая прибыль составит 4000, к примеру. Все это указывается в клиентском соглашении – уровень Stop Out, величина комиссии и другие условия.

пример условий для использования кредитного плеча

Обычно трейдеры предпочитают выбирать оптимальное соотношение прибыли и риска – кредитное плечо в пределах от 1:25 до 1:500, определяя для себя наилучшее значение для комфортной и безопасной торговли.

Кредитное плечо: что это?

Чтобы торговать с кредитным плечом, необходимо понять, что это такое и для чего оно нам необходимо. Кредитное плечо — это отношение заемного капитала к собственным средствам. Его также называют торговым плечом, плечом финансового рычага, финансовым левериджем или кредитным рычагом. Что из себя представляет кредитное плечо, проще понять через пример, который я приведу ниже.

У вас есть 10 000 USD, которые вы желаете инвестировать и приумножить. Допустим, у вас есть возможность купить мобильный телефон по цене 100 USD, отвезти его в другой город и продать по цене 101 USD. На 10 000 USD вы можете купить 100 телефонов и, продав их по 101 USD, получить прибыль в размере 100 USD. На все это у вас уйдет, например, 5 дней. Таким образом ваша прибыль за 5 дней составит 100 USD без учета сопутствующих расходов. Чтобы увеличить прибыль за этот же период времени, вы можете пойти в банк и взять кредит еще на 10 000 USD.

Таким образом у вас будет 10 000 USD своих денег и 10 000 USD кредитных, т. е. по сути вы будете теперь работать с удвоенным плечом, которое обозначается как 1:2. Вы проделываете ту же операцию, только в этот раз покупаете уже 200 телефонов. Продав их по 101 USD, получаете 200 USD прибыли за 5 дней. В итоге срок инвестирования тот же, но прибыль стала больше даже с учетом дополнительных расходов. Далее вы приходите в банк и говорите, что желаете взять в кредит 100 000 USD, что позволит вам получать прибыль в 2 000 USD за 5 дней. В этом случае ваше плечо станет 1:10, соответственно, кредит в 1 млн USD увеличит его до 1:100.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо — это инструмент в торговле CFD, который позволяет Вам контролировать более значительную долю рынка с меньшим депозитом, чем при обычной торговле.

Кредитное плечо — это отношение суммы капитала, которую вы можете использовать в сделке.

Кредитное плечо

Относительно небольшой депозит, который вы должны внести, чтобы вы могли торговать, — это то, что называется маржей. Сравните кредитное плечо с кредитом. Вы используете свои 1000$ и получаете «кредит», равный 100 долларам за каждый доллар, дающий вам 100000$ для вашей торговли. Как только вы закончите торговать, погасите «кредит» и сохраните свою прибыль.

Что такое кредитное плечо

Вы слышали о законе рычага в школьной физике?

О том, что с помощью длинного рычага (крепкой доски, лома и т.п.) можно двигать тяжелые вещи и предметы, которые даже невозможно сдвинуть с места голыми руками?

Весь фокус там заключен в том, что рычаг позволяет увеличить Вашу силу, прикладываемую к предмету.

Кредитное плечо действует примерно так же.

Читайте также:

  • Как в 2021 году заработать деньги на партнерстве с банками, без вложений и покупок — смотри видео.
  • Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Давайте, рассмотрим это на примерах.

Вы – трейдер, который решил провести какие-то операции на форексе. Вы торгуете с помощью брокера, который предоставил вам кредитное плечо. Допустим, со стандартным значением 1 к 100.

Используя плечо, Вы можете увеличить объем своих сделок до 100 раз.

К примеру, Ваш депозит 100 долларов, но с использованием этого инструмента можно провести операцию в 10 тысяч долларов (100 умножить на значение плеча 100).

С помощью кредитного плеча, предоставленного брокером, Вы можете так же увеличить объем работы, как закон рычага помогает увеличить силу, прикладываемую к объекту.

Что представляет собой кредитное плечо?

Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.

Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.

Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.

Термин кредитное плечо это соотношение трейдерского депозита к тому денежному объему, с которым он торгует.

Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)

Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1  максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.

Кредитное плечо на Форекс – что это такое и как применяется

Стартовав в роли трейдера на бирже валют, каждый биржевой игрок становится владельцем депозита, с которым он и будет осуществлять свою торговую деятельность. К вопросу выбора кредитного плеча, в конце концов, приходят большинство трейдеров.

Что такое плечо на бирже Принцип кредитного плеча

То, насколько тщательно и ответственно выбран этот параметр, определяет характер дальнейшей торговли. Ведь она может стать как максимально комфортной, так и сопряженной с множеством потерь.

Последствия

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100.  Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс. То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

///////////////
Вам может быть интересно почитать статью «Маржинальная торговля«.
///////////////

Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Plecho-kreditnoe

Кредитное плечо на форексе и операция своп (SWAP)

Использование кредитного плеча подразумевает определенную оплату за эту услугу. Оплата производится в рамках процедуры переноса торговой позиции на следующий день, которая называется cвоп.

Сумма списываемая или начисляемая в рамках этой процедуры тоже называется «cвоп». Своп может быть как положительным так и отрицательным, размер свопа зависит от объема торговой позиции, её направления и торгового инструмента по которой позиция открыта.

Для чего нужно кредитное плечо

После совершения торговой операции трейдер за каждый пункт в изменении цены, может получить прибыль или потерять часть своих средств. Под одним пунктом (пипсом) подразумевают изменение котировки валют на одну десятитысячную ее часть. Естественно, это очень и очень скромное изменение и чтобы заработать в таких условиях приходится оперировать значительными суммами. При торговле со стандартным лотом Forex, который равен 100 тыс.$, на популярных валютных парах, изменение котировок на 1 пункт составляет 10$, а это уже более или менее ощутимая прибыль, за которую можно побороться.

Осуществляя операцию со стандартным лотом, трейдер приобретает или продает 100 тыс. единиц валюты. Именно поэтому для основных валютных пар колебание цены на один пункт равно 100000 умноженные на 0,001 и дает в итоге 10 единиц валюты к прибыли или к убыткам. У большинства трейдеров, особенно у начинающих, нет такой большой суммы в 100 тыс. $ для того чтобы вступить в торговлю и купить всего-навсего один стандартный лот. До недавнего времени это было самое большое препятствие, которое не позволяло большинству людей начать зарабатывать на изменении котировок.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на форекс

Заблуждения о кредитном плече

Существует масса всевозможных жалоб и мелких заблуждений, которые я часто встречаю в отзывах о брокерах или в иных сообществах, но всё это обычно перекладывание ответственности за слитый депозит на других. Вот пару примеров:

Forex-брокеры специально делают огромные плечи, чтобы мы сливали счета. По большей части данное заявление неверно, вы сами можете регулировать используемый кредит через личный кабинет, либо в терминале путем подбора лота. Для «полного нуля» в трейдинге, конечно, плечо станет губительным. Собственно говоря, наивные и недальновидные люди во всех сферах деятельности терпят крах (берут непосильные кредиты на дорогой смартфон, автомобиль и т.д.), пока жизнь их не научит.

Чтобы не слить счет, нужно торговать с рычагом 1:1. Не факт. К примеру, скальпингом внутри дня 1 к 1 вы мало, что заработаете, для этого и создан большой леверидж. Чем дольше планируете держать позицию, тем меньшее плечо (лот) понадобится. Поэтому, рычаг — это оружие, которое в руках обезьяны, конечно, может сотворить беду, а разумного человека сделает только могущественнее.

Частый вопрос: но я же внес свои деньги, зачем мне брать в долг? Всё очень просто. Чтобы купить хотя бы 1 лот на рынке Forex, допустим EURUSD, вам нужно заплатить 100 000 евро, что, согласитесь, немало. Тем не менее, с плечом, 1:100, вы можете потратить лишь 1000 евро, чтобы купить целый лот (а его ещё можно делить на 0,01 или 0,1 в зависимости от торговых условий).

Кроме того, многие новички думают, что деньги под плечо трейдеру даются брокером безвозмездно, но это не совсем так. Есть такое явление, как swap (что это?) при переносе позиции на следующий день. Он как раз и списывает с вас те самые годовые проценты за пользование заёмными средствами, но только за одни сутки из 365. Его размер зависит от ставок рефинансирования. Чем дольше пользуетесь деньгами, тем больше и заплатите по итогу через своп. Внутри дня — по факту получаете кредит без процентов.

Как применять плечо в торговле на Форекс?

В трейдинге кредитное плечо следует применять с высокой осторожностью. Из информации выше, становится ясно, что чем выше плечо на счете, тем выше возможность открывать сделки максимальным объемом. При верном открытии торговых позиций, трейдер сможет получить высокую прибыль, которая может превышать начальный депозит в несколько раз. Но при ошибочном входе в сделку на Форекс, возможна потеря всего депозита трейдера.

Далее в обзоре приведены примеры торговли с разными размерами плеч, использование которых приводит соответственно к разным торговым результатам.

Самостоятельный контроль рисков

При всех возможностях брокера, трейдер должен сам отдавать отчет своим действиям. При этом сразу же возникает вопрос: «Как же самостоятельно снизить риски и не потерять все деньги?» Есть несколько способов, которые помогут избежать потерь.

  1. Не торговать на все деньги. Не стоит поддаваться соблазну заработать больше и открывать сделку с максимальным объемом. Тем более, если есть большое кредитное плечо, не нужно тратить его на первую же сделку. В этом случае поможет совет разработать торговую стратегию и следовать ей, постепенно увеличивая свой доход.
  2. Самостоятельно выставлять стоп-лосс. Необходимо заранее определить уровень, ниже которого нельзя опустить убытки. В таком случае можно сохранить гораздо больше средств. Чем кажется изначально.Не стоит рисковать, лучше постепенно учиться торговле, после чего можно будет увеличивать ставки. Ведь, работа на Форекс рынке, прежде всего, должна приносить доход, а не подогревать азарт.

Торгуем, используя кредитное плечо

Начнем с расчета необходимого залога или маржи (от англ. margin) – суммы, которая будет блокирована на депозите после открытия сделки. Для начала смотрим текущие значения в терминале.

что значит кредитное плечо

Данные о состоянии баланса в терминале MetaTrader.

Свободная маржа показывает баланс доступный для открытия новых позиций, а по значению уровня эквити оценивается текущее соотношение собственных средств к заемным.

Кредитное плечо для валютных пар рассчитывается по следующей формуле: 

кредитное плечо на форекс что это

В качестве примера возьмем сделку по EUR/USD. Входные данные:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 EUR.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия – 1,20586.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле: Margin = 0,1*(100 000 EUR/500) = 20 EUR.
  2. Теперь необходимо перевести результат в валюту депозита. Если котировка прямая, например, USD/CAD необходимо делить на курс открытия, в противном случае как у нас умножать.
  3. Итоговый залог: Margin = 20 EUR*1,20586 = 24,12 USD.

Для кросс-пар маржа требуется курс открытия базовой валюты пары к доллару США. Пример по AUD/CAD:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 AUD.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия AUD/USD – 0,75200.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле дает такой же количество единиц базовой валюты – 20 AUD.
  2. Перевод в валюту депозита: Margin = 20 AUD*0,75200 = 15,04 AUD.

кредитное плечо форекс

Формулы для металлов и CFD – контрактов на разницу с кредитным плечом.

Всегда помним о двух ключевых уровнях снижения свободных средств – Stop Out и Margin Call. По первому значению убытка трейдер получает предупреждение, по второму (обычно на уровне 100%) позиции автоматически закрываются т.к. оставшегося баланса больше не хватает чтобы покрыть текущее кредитное плечо.

Можно провести обратную операцию и рассчитать максимальный объем сделки на свободную маржу.

большое кредитное плечо

Формула доступного объема позиций.

Безусловно, открывать сделки на весь текущий депозит нельзя и всегда нужно оставлять «подушку безопасности», минимум на 20% выше Stop Out. Однако, для оценки эффективности стратегии Мартингейла или сеточных советников такой анализ будет нелишним, особенно когда установлено максимальное кредитное плечо.

Теперь посмотрим, как это выглядит на практике – откроем две продажи (SELL) на паре EUR/USD на полный и микро (0,1) лот. Маржа рассчитывается по формуле выше, кредитное плечо остается прежним. Изменение цены на один пункт стоит 10$ для полного и один доллар для микролота. Закрываемся в плюс и смотрим результат.

что значит кредитное плечо 1 500

Кредитное плечо, как инструмент увеличения прибыли.

Максимальное кредитное плечо дает впечатляющий результат, особенно в периоды, где волатильность больше среднего по активу. О том, почему это опасно читайте в разделе рекомендаций, а мы развернем ситуацию и разберемся, что будет, если сделка пойдет в противоположном направлении. Опять откроем две сделки на  условном депозите в 2000$, остальные параметры не меняем.

кредитное плечо брокера

Убыточная сделка, использующая кредитное плечо.

По факту имеем следующее: сделка открытая микролотом, хоть и привела к большим потерям, все-таки есть шанс компенсировать потери чего нельзя сказать о втором SELL. Можно возразить, что в реальной ситуации трейдер заметил бы ошибку раньше, и полного слива удалось бы избежать. Возможно, но мы намеренно показали, к чему может привести большое кредитное плечо без должного контроля. И посмотрите, как близко находится Margin Call, а ведь исходная идея возобновления нисходящей линии тренда сохраняла актуальность до последнего момента.

Также часто задается вопрос: почему убытки превышают залоговую сумму, ведь кредитное плечо как мы знаем «виртуальные» деньги? Со стороны трейдера так и есть, ведь реального увеличения депозита не происходит, а брокер считает иначе. Для него это реальные суммы и если с «плечевой» тысячи долларов начинаются потери из-за ошибочной позиции, логично начинает компенсировать разницу с оставшегося депозита.

Как прибыль, так и убытки в первую очередь считаются по объему сделки, количеству и стоимости пункта. Само по себе кредитное плечо второстепенным фактором!

Сложно как-то это все!

В этом плане все проще! Сейчас очень функциональные и интуитивно понятные мобильные приложения (не то что QUICK)!

Для удобства в терминале или мобильном приложении сразу рассчитывается и показывает, сколько ценных бумаг вы максимально сможете купить, исходя из вашего обеспечения. НИЧЕГО САМОСТОЯТЕЛЬНО СЧИТАТЬ НЕ НАДО!

Например, в Тинькове нарисован даже цветом диапазон, в который вам необходимо вернуться для обеспечения достаточности залога.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Существует несколько видов предоставляемых брокером кредитных плеч:

  • 1/1;
  • 1/10;
  • 1/20;
  • 1/50;
  • 1/100;
  • 1/500;
  • 1/1000.

Последний вид кредитного плеча редко предоставляется брокерами по причине высокорисковых сделок с его участием.

Какое «плечо» лучше выбрать новичку?

Расчет размера биржевого кредита производит сам торгующий в зависимости от его торгового плана.

За рекомендациями ДЦ «Альпари» начинающим торгашам лучше выбрать небольшую маржу размером до 1: 100 при минимальном лоте 0, 01, так как большое кредитное плечо предполагает большие риски, с которыми новичку может быть затруднительно справляться.

Данный совет основан на возможности хорошо разработать свою систему, привыкнуть контролировать свои эмоции и вникнуть в тонкости трейдерской работы.

Современные онлайн системы дистанционного управления, примером которого является ресурс БКС, дают возможность безопасно управлять своими активами с любого гаджета, находясь в любом месте мира имея доступ в сети интернет.

Я сам пользуюсь услугами брокера БКС более 10 лет и что мне нравится в нем — это надежность, тех поддержка клиентов и универсальность. Я например использую торговый терминал quik на компьютере, а на смартфоне установлено приложение Мой брокер, где я могу:

  • следить за своим портфелем;
  • за котировками отобранных мной инструментов;
  • следить за новостями.

Начинающему трейдеру размер маржи имеет огромное значение. Перед открытием сделки обоснуйте свой риск и начинайте работу, кредитный заем брокера не будет Вам помехой, он только добавит недостающих денег.

Для удобства работы на разных биржевых площадках трейдер может использовать услуги крупнейшего Российского инвестиционного холдинга Финам.

Работа с этим ресурсом поможет проводить торги на 15 торговых площадках, включая размещение частных акций, доверительное управление активами и т.д.

Маржа

Итак, что такое кредитное плечо на форекс мы разобрались. Однако с понятием кредитного плеча неразрывно связано ещё одно – маржа. Всего в торговом терминале отражаются следующие величины:

  1. Баланс. Это сумма, которая была зачислена на счёт, и которая менялась с каждой закрытой сделкой. То есть она учитывает только те ордера, по которым была зафиксирована прибыль или убыток.
  2. Средства. Этот показатель основной, он демонстрирует состояние счёта с учётом результата текущих позиций. То есть это баланс с учётом прибыли или убытка по всем открытым в данный момент позициям. Так же имеет название эквити от английского equity.
  3. Маржа. Второй важнейший показатель. Маржа – это сумма, которая зарезервирована брокером на открытые позиции. Эти деньги не доступны и являются залоговым обеспечением.
  4. Свободные средства/маржа. Это количество денег, которое ещё можно использовать для заключения новых сделок. По сути это показатель «средства» за вычетом маржи.
    маржа баланс средства кредитное плечо на форекс

Допустим, трейдер зачислил на счёт с кредитным плечом 1:100 одну тысячу долларов. Открыл позицию по австралийскому доллару к американскому объёмом 1 лот, которая в данный момент приносит +100$. Тогда его основные показатели будут следующими:

  1. Баланс 1000$. Как был, так и остался. Нет закрытых ордеров – нет изменений.
  2. Средства 1100$. Изначальный баланс плюс прибыль по сделке в данный момент времени.
  3. Маржа 1000$. Под эту открытую позицию в один лот резервируется одна тысяча долларов.
  4. Свободная маржа 100$. Поскольку уже есть прибыль, пусть и не зафиксированная, её можно использовать в торговле.
circle.png

Кредитное плечо напрямую влияет на маржу. Чем выше плечо, тем меньшее количество денег требуется на обеспечение позиции.

Все по-разному используют это, кто-то начинает злоупотреблять возможностями рычага и затем неминуемо сливает, а кто-то не использует вообще никак, то есть продолжает соблюдать правила управления капиталом, согласно которым в работе не используется больше 10% от средств, а зачастую гораздо меньше.

Ещё один вариант торговли с кредитным плечем на Форекс, при котором это может оказаться большим плюсом – стратегии с использованием локов (замков, хеджированных позиций). То есть когда по одному и тому же инструменту открываются ордера как на покупку, так и на продажу. Большого практического смысла в этом нет, но методика популярна. Например, купив лот евродоллара, открытие ещё одной позиции на продажу также одним лотом не приведёт к удвоению маржи, а увеличит её только в полтора раза. То есть маржа на перекрытие позиций обычно в районе 25-50% от обычной.

Маржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позицийМаржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позиций

earth.png

Чем больше становится объём позиции, тем меньшее кредитное плечо даёт брокер на форекс. Связано это с ранее описанным механизмом страховки самой компании. В случае какого-либо внезапного ценового скачка ей необходимо гарантированно удержать показатель средств клиента в плюсовой зоне, ведь весь минус, который образуется, ей придётся покрывать перед контрагентом и поставщиком ликвидности за свой счёт.

Так что все эти огромные показатели рычага актуальны только до объёма по одному инструменту в 50-100 лотов. После преодоления этой отметки плечо будет снижаться вплоть до, например, 1:25. Это важно учитывать, так как может попросту не хватить маржи, и в такой ситуации отложенные ордера не сработают, если цена до них дойдёт – нет свободных средств и, как следствие, нет возможности открыть новые сделки, ведь по ним также требуется обеспечение.

Для чего нужно кредитное плечо на Форекс

Итак, трейдер использует заемные средства, чтобы меньше задействовать средства собственные.

На бирже финансовый рычаг выполняет следующие функции: брокер предоставляет трейдеру ссуду под залог части его собственных средств. За использование этих денег взимается комиссия. Эти деньги используются для открытия большего количества сделок или увеличения объема контракта.

Причины

Чем же кредитное плечо привлекательно?

  • нет необходимости иметь большую сумму на депозите;
  • больше возможностей для совершения крупных сделок и увеличения дохода;
  • больше возможностей для диверсификации.

Что такое кредитное плечо? Простой ответ.

Приветствую, друзья! Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества с помощью него можно получить? Повышается ли риск при его использовании?

Что такое плечо на бирже

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Пример эффективного кредитного плеча

Как отмечалось ранее, термин «эффективное кредитное плечо» относится к общему размеру позиции, который трейдер контролирует, учитывая общую сумму, внесенную в качестве маржи у брокера. Это может существенно отличаться от«максимального кредитного плеча». Данное понятие относится к максимальной сумме позиции, которую трейдер может иметь в обращении с учетом конкретного маржинального депозита, удерживаемого брокером.

Вот конкретный пример эффективного кредитного плеча:

Прежде всего, рассмотрим ситуацию с трейдером, у которого есть стандартный лот на 100 000 долларов США в обращении по USD/JPY и общий размер счета в 10 000 долларов США.

Эффективное кредитное плечо определяется путем деления 100 000 долл. США на 10 000 долл. США. Таким образом, мы получаем коэффициент эффективного кредитного плеча 1:10. Этот эффективный коэффициент кредитного плеча увеличит торговые прибыли и убытки в десять раз по сравнению с тем, если бы трейдер вообще не использовал леверидж.

Кроме того, если трейдер затем удваивает размер своей позиции, приобретая еще один лот USD/JPY в размере 100 000 долл. США, чтобы получить общую непогашенную позицию в размере 200 000 долл. США, используя тот же депозит в 10000 долл. США в качестве маржи, тогда их эффективный коэффициент торгового плеча изменяется на 1:20, поскольку сейчас они контролируют 200 000 долларов США с депозитом в 10 000 долларов США. Это приведет к увеличению их торговых прибылей и убытков в 20 раз по сравнению с позицией без заемных средств.

Ограничение кредитного плеча регуляторами

В связи с рисками использования высокого уровня кредитного плеча некоторые регуляторы вводят ограничение на его максимальный размер для розничных клиентов.

  • В российских форекс-брокерах кредитное плечо ограничивается уровнем 1:50.
  • В Европейском союзе кредитное плечо для розничных клиентов форекс-брокеров ограничено уровнем 1:30.

Оффшорные форекс-брокеры не ограничены никакими рамками и устанавливают максимальный размер кредитного плеча в соответствии со своими нормами и/или возможностями.

Принудительное закрытие позиции (MARGIN CALL)

Брокеру главное сохранить свои средства и взять с вас все комисcии.

В случае большой просадки, он может принудительно закрыть все ваши позиции (распродать), чтобы получить свои деньги обратно.

Это и называется MARGIN CALL’ом. (В народе — «Коля Маржин пришел»)

 Что делать, чтобы не закрыли? — Довносить деньги.

ИИС

Важный момент по ИИС: раз в год ИИС можно пополнить на сумму до 1 млн рублей. И если вы уже пополнили в этот период на 1000 000 руб, то довнести вы больше не сможете! 

Это счет одного известного трейдера на ИИС. 3 года роста и капитал обнулился.

Рекомендации по выбору левериджа

Советы по тому, какое лучше выбрать плечо, справедливы и для новичков, и для профи:

  • Если не уверены в способности контролировать себя, подбирайте варианты с минимальным левериджем;
  • Стратегии, предполагающие высокую загрузку депозита, требуют максимального плеча. За счет этого снижается нагрузка на депозит (меньше залог и больше свободная маржа), значит можно заключать больше сделок. Пример – мартингейловые ТС, в них строится сетка ордеров, и высокое плечо повышает выживаемость стратегии;
  • Если проблем с самоконтролем нет, а стратегия предполагает обычный трейдинг, без мартингейла и усреднения, подойдет любой вариант.

По фондовому рынку рекомендации те же, учитывайте и прочие условия торговли. Брокеры предлагают разные размеры плеча для счетов.

Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос.

к содержанию ↑

Мнение трейдеров о кредитном плече Forex и CFD

Аргумент панъевропейского надзора заключался в том, что он работает в интересах розничных клиентов, защищая их от чрезмерного риска при игре на Forex и CFD .

Валютные спекулянты решительно протестовали против предложенных изменений. Они утверждали, что лучшим финансовым рычагом является тот, который адаптирован к торговой стратегии трейдера. Сознательный трейдер может самостоятельно решить для себя, какое кредитное плечо ему подходит.

Несмотря на многочисленные протесты торговых кругов, ESMA решила протолкнуть свои предложения. Активные трейдеры Forex чувствовали себя обиженными, потому что их мнение полностью игнорировалось европейским регулятором. В свою очередь, некоторые эксперты рынка подвергли критике запланированные изменения, поскольку, по их мнению, эффект может быть противоположен запланированному.

Некоторые клиенты решили перенести свой инвестиционный счет за пределы Европейского Союза, чтобы сохранить более высокое кредитное плечо Форекс. Этот тип миграции связан с отсутствием защиты от домашних регуляторов и подверженностью накопленных на счете средств риску.

Зачем люди берут кредитное плечо и когда оно необходимо?

Спекуляция − если человек занимается этим делом и у него достаточно опыта, возможно применение кредитного плеча. Если вы новичок работать лучше только на собственные средства. Есть риск, что рынок начнет двигаться в другом направлении, что грозит потерей капитала. 

Представим, что вы относитесь к консервативному инвестору, когда кредитное плечо может пригодиться?

  1. Кассовый разрыв. Вы знаете что акции на Мосбирже торгуются Т+2, то есть если пользователь сегодня продал акции, деньги придут послезавтра. При этом в этот день хочется купить облигацию, облигации торгуются в режиме Т+1, если сделка открыта сегодня, то деньги нужно заплатить завтра. Получается кассовый разрыв, чтобы его перекрыть, можно воспользоваться кредитом у брокера на одну ночь, выйдет это не дорого, это даст возможность выполнить цели и рисков не брать на себя.
  2. Представим ситуацию: на брокерском счете нет кэша, присутствуют только надежные облигации, которые готовы продать, чтобы докупиться акциями Газпрома, если они упадут в цене 220 рублей за 1 акцию. Ставится отложенная заявка на покупку бумаг, по фиксированной цене. Чтобы сейчас облигации не продавать и не терять купонный доход, и не сидеть в кэше, можно воспользоваться кредитным плечом. Если заявки на покупку акций сработает, вы в тот же день продаете облигации, покрытие долг перед брокером и ничего не выплачиваете по кредиту.

Этот подход отличный, поскольку многие эксперты не рекомендуют хранить слишком много денежных средств на счете брокера, которые не требуются для совершения операций.

Потому, что ценные бумаги на счете зафиксированы в депозитарии, если брокер обанкротится, осуществляется перевод бумаг к другому брокеру без потери. А вот кэш, в случае банкротства не застрахованы, и пользователь может не вернуть их назад.

Маржинальное кредитование и использование кредитного плеча в процессе торговли на бирже для начинающих − это рискованный процесс. Подходит в большей степени для опытных инвесторов, поскольку история связана с рисками и дополнительными возможностями, важно изучать условия торговли. Особенно нужно взвешивать степень риска, которую вы готовы на данный момент принять на себя.

Брокеры, которые работают на Мосбирже, чаще всего дают небольшое кредитное плечо, если говорить о Форекс компаниях, там начинается космос.  Есть фирмы, которые дают плечи 1:3000, вы только задумайтесь над этим. Возможность уникальная, но и шанс растут быстро слить все средства на депозите.  Будьте осторожны!

Видеозапись «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать»

Дополнительно можете посмотреть наш вебинар «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать» на YouTube канале RoboForex.

Интересные статьи

  1. Стоп лосс
  2. Торговый терминал
  3. Ролловер овернайт своп
  4. Тейк профит
  5. Трейлинг стоп
  6. Отложенный ордер
  7. Открытие и закрытие сделок

Рекомендации по применению плеча в трейдинге

Всем начинающим трейдерам рекомендуется использовать кредитное плечо размером не более 1:10. Это позволит сохранить капитал и не допустить глупых входов максимальными объемами на валютной бирже Форекс. С приобретением опыта, трейдер может повышать размер используемого кредитного плеча.

Начинать самостоятельную торговлю следует только с надежной и проверенной брокерской компанией, выбрать которую можно из ТОП-10 лучших брокеров на Форекс.

Для начинающих трейдеров рекомендуется начинать с обучения на Форекс и практиковаться на учебных торговых счетах. Отличным способом заработать без вложения на Форекс являются конкурсы на демо-счетах в Alpari, где торгуя на учебном счете можно получить реальные деньги в десяти призовых местах — 70 $ за десятое и 500 $ за первое призовое место.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Кредитное плечо 1:500

Кредитное плечо 1:500 даёт возможность торговать суммой в пятьсот раз больше чем у нас есть. Имея две тысячи мы можем торговать миллионом.

Конечно, это очень заманчиво. Все брокеры это понимают и предлагают такой высокий уровень кредитного плеча своим клиентам. Однако, тут важна осторожность.

Высокое кредитное плечо лучше всего использовать только с самыми стабильными финансовыми активами. Как вариант — это могут быть акции крупнейших компаний (типа Microsoft, Apple, возможно Сбербанка).

В целом, столь высокий уровень кредитного плеча могу порекомендовать лишь самым опытным трейдерам, которые привыкли и умеют зарабатывать на спекулятивной торговле.

Вот, наверное, и всё что важно знать пор кредитное плечо. Безусловно, это очень полезная возможность, которая даёт возможность зарабатывать хорошую прибыль.

Маржинальная торговля: польза или вред?

Каждый трейдер мечтает быть финансово независимым и работать с собственными средствами (огромными депозитами), но не всегда так получается. И для того, чтобы начать торговать уже сегодня, вполне оправданно использование кредитного плеча. Маржинальная торговля дает прекрасный шанс получать большую прибыль при минимальном стартовом капитале.

риск менеджмент
С другой же стороны, чем выше коэффициент кредитного плеча, тем выше риск. Поэтому использовать данную возможность нужно очень осторожно и не по максимуму, чтобы не потерять все свои средства в первых же сделках. Как показывает практика, маржинальная торговля является инструментом, который в опытных и разумных руках способен открыть немало возможностей, а при отсутствии знаний и наличии жадности – привести к быстрым убыткам.

Кредитное плечо использовать в торговле можно и нужно, но только после тщательных расчетов и с увеличением по мере получения опыта, навыков, уверенности в своих силах, которые обязательно должны подкрепляться растущим числом прибыльных сделок.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...