Кредитная карта Mastercard Gold от Сбербанка: условия

Содержание

Лучшие кредитные карты MasterCard в России

Самые выгодные предложения по кредиткам Мастер Кард от банков:

  • Альфа-Банк. Минимальная ставка 11,99% годовых, 100 дней льготного периода без процентов.
  • Тинькофф. Карта «Платинум» со ставкой от 12% в год, 55 дней без процентов.
  • МТС-Банк. Ставка от 11,9%, 111 дней льготного периода. Также МТС выпускает карты «Zero» с уникальными условиями. Заемщикам предлагаются 10% годовых, 1100 дней беспроцентного периода, безопасная доставка карты на адрес клиента.

По любым кредитным картам MasterCard не рекомендуется допускать просрочки по платежам. Банки выдают кредитки почти всем заемщикам, на случай просрочки предусмотрены высокие штрафы и пени, чтобы обезопасить вложения компании.

Законодательство о кредитных картах

Чтобы иметь представление о «зашифрованной» в номере кредитной карточки информации, следует для начала разобраться с некоторыми терминами. Банковские организации, занимающиеся выпуском пластиковых карт, в своей работе опираются на следующие нормативные акты и законы:

  • Закон «О банках и банковской деятельности» ФЗ № 395-1 от 02. 12. 1990 года;
  • «Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П)  (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431);
  • Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;
  • Вторая часть Гражданского кодекса Российской Федерации;
  • Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  • Федеральный закон от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Читайте также: «Как закрыть кредитную карту правильно: подробная инструкция»

В этих документах содержатся основные понятия, с которыми любой пользователь кредитных ресурсов должен быть ознакомлен.

Грин

В рамках тарифного плана открываются карты: MasterCard Platinum
Валюта карты: Доллары США

card1.png

Плюсы и минусы Виза, виды карт

Основные преимущества:

  1. Географический охват. Обладая продуктом компании Visa можно легко совершать покупки практически во всех странах мира, так как такая система совершения платежей распространена в более чем 200 странах. Причём, совершая покупку с помощью безналичного способа оплаты, сумма траты автоматически конвертируется в нужную валюту.
  2. Быстрая блокировка. При потере или краже пластика, его владельцы могут быстро и легко заблокировать свой карточный счёт, обезопасив, таким образом, свои денежные средства.
  3. Безопасность. Все дебетовые и кредитные Visa оснащены современными технологиями безопасности. Кроме того, владельцы могут настроить обязательный ввод PIN-кода при совершении различных операций с банковским счётом.
  4. Широкий спектр услуг. С помощью пластиковой карты на сегодняшний день можно оплатить практически любые виды услуг.

Основные недостатки:

  1. Размагничивание. Любой пластик рано или поздно может размагнититься и перестать работать. Однако разрешить такую проблему довольно просто, для этого необходимо лишь заказать перевыпуск в банке.
  2. Взлом. В настоящее время существует множество киберпреступников, специализирующихся на взломе банковских счетов.
  3. Невозможно быстрое снятие большой суммы. Каждый пластик обладает определённым лимитом на снятие наличных денежных средств. Если сумма снятия превышает лимит, то получить деньги клиент банка сможет только в отделении банковской организации.

как узнать visa или mastercard

Все виды банковских карт представленной компании различаются по следующим уровням:

  1. Начальный – Visa Electron. К этому виду в основном относятся зарплатные. Такой вид обладает минимальным спектром услуг и возможностей.
  2. Стандартный – Visa Classic. Такой вид обладает стандартными услугами и возможностями. Из преимуществ можно выделить низкую стоимость обслуживания.
  3. Премиум – Visa Gold, Visa Platinum. Премиум карты обладают расширенным спектром услуг для их владельцев. Однако за пользование такими картами придётся ежегодно платить довольно крупную сумму.

Основное отличие Visa от Mastercard – первый продукт не слишком хорошо защищён от взлома.

Евростандарт

В рамках тарифного плана открываются карты: MasterCard Platinum
Валюта карты: Евро

Классы карт

Visa, MasterCard предлагают пластик, рассчитанный на разные финансовые потребности клиентов.Чем выше обороты по счету, тем больше привилегий готова предоставить платежная система.Карты любого статуса выпускаются дебетовыми и кредитными.

Начальный

Карточки имеют базовый набор функций. На них действуют минимальные лимиты по операциям и кредитам.

Visa представлена продуктом Electron. Ее отличительной чертой является возможность использования только в терминалах, работающих онлайн. Они получают подтверждение от банка моментально.

Система не ограничивает работу пластика территориально, но из-за отсутствия выдавленных реквизитов на лицевой стороне многие устройства не способны распознать Электрон.

Базовым вариантом MasterCard является Maestro. У карточек, выпущенных в России и большинстве других стран, функционал сопоставим с Визой Электрон. Однако по умолчанию она не работает за границей. Эту возможность может подключить банк.

Маэстро была популярна в качестве пенсионной и социальной до появления российской платежной системы МИР. Сейчас спрос на нее резко сократился.

Некоторые российские банки предлагают Maestro в качестве кобейджинговой с МИР. Внутри государства такая карточка распознается как национальная, за границей – как международная.

В Евросоюзе статус Maestro близок к стандартному/классическому.

Разновидностью начального типа являются виртуальные продукты. Банк предоставляет реквизиты карточки, их можно использовать для оплаты, переводов. Физический выпуск пластика при этом не производится.

Средний

Visa Classic и MasterCard Standard рассчитаны на массового потребителя. Внутри конкретного банка они имеют общий тариф на обслуживание.

Их основные характеристики:

  • лимиты по операциям, достаточные для пользователя со средними доходами или несколько выше;
  • данные на лицевой стороне эмбосированы (выдавлены) и доступны для считывания всеми терминалами, подключенными к системе;
  • поддерживают бесконтактную оплату.

Дебетовые Classic/Standard наиболее распространены в качестве зарплатных.

Премиальный

Для клиентов с высокими доходами представлены продукты нескольких уровней:

  Visa MasterCard
1 Gold
World
2 Platinum
3 Signature World Black Edition
4 Infinite World Elite

С повышением уровня увеличиваются:

  • лимиты по транзакциям;
  • привлекательность ставок по банковским продуктам;
  • объем внебанковских привилегий, описанных в нашей статье;
  • стоимость обслуживания / обороты по счетам, необходимые для бесплатности.

При выборе следует анализировать предложения банков по отдельности. Комплексы премиальных сервисов отличаются.

Например:

  • в большинстве кредитных учреждений страхование путешественников не подключено к золотому пластику, имеются отдельные исключения, но у них стоимость обслуживания Gold выше;
  • количество, условия бесплатных трансферов и проходов в ВИП-залы отличается.

Чем похожи Visa и MasterCard

Перечислим основные сходства между Visa и MasterCard, а потом перейдем к отличиям:

  • возможность снятия наличных, быстрых переводов;
  • применение для покупок в интернете, магазинах в оффлайн-среде (в том числе для бесконтактного расчета);
  • эксплуатация за рубежом;
  • высокий уровень безопасности и сервиса;
  • наличие виртуальных карточек;
  • предложения для бизнеса;
  • действие программ лояльности, предусматривающих бонусы, привилегии и др.

В нашей стране, в Украине, Беларуси и КНР вы не почувствуете существенной разницы. Так, по картам MasterCard Standard и Visa Classic свойства одинаковы (смотрите таблицу ниже).

Банк Карты (кредитные) Лимит Годовое обслуживание Снятие наличных (лимит в сутки) ЛП
Альфа-Банк (100 дней без процентов) Visa до 500 000 рублей 1490 рублей не установлен 100 дней
MasterCard
Сбербанк (Классическая) Visa до 600 000 рублей 0 – первый год, 750 рублей – второй либо бесплатно 50 000 -150 000 рублей 50 дней
MasterCard
ВТБ (Мультикарта) Visa до 1 000 000 рублей 249 рублей в мес. или бесплатно 350 000 рублей 101 день
MasterCard
МКБ (Классическая) Visa до 300 000 рублей 850 рублей не установлен 55 дней
MasterCard

Реклама

Остальные параметры, такие как срок действия, наличие технологии бесконтактной оплаты и оплаты телефоном, процентные ставки, лимит, комиссия за выдачу денег в банкомате тоже не отличаются.

Отличия Виза и Мастеркард на примере карт Сбербанка

В Сбербанке широкая линейка дебетовых и кредитных карточек. Практически все они могут выпускаться системами Visa, Mastercard и МИР. Разберем отличия на примере Золотого дебетового пластика:

  • Виза запустила суперакцию – при оплате товаров в «Пятерочке» можно получить до 100% бонусов «спасибо». Предложение действительно для Классической и Золотой карт Visa Сбербанка;
  • Мастеркард предлагает держателям Золотой дебетовой карты Сбербанка скидку 10% на театры и мероприятия на Яндекс.Афиша, на каршеринг от Яндекс.Драйва и на авиабилеты от компании «Эмирейтс».

Карточный счет может быть открыт в рублях, долларах и евро. Срок действия пластика в Сбербанке – 3 года. Стоимость годового обслуживания – 3 тысячи рублей вне зависимости от платежной системы. Таким образом, в Сбербанке разница между карточными продуктами заключается только в акциях Visa и Mastercard.

Как стать обладателем кредитки?

Реклама

При соответствии выдвинутым банком требованиям клиент может оформить кредитную карту несколькими способами:

  1. Написать заявление и заполнить анкету в офисе банковского учреждения.
  2. Заполнить онлайн-форму для предварительного подтверждения заявки.

По индивидуальному предложению банка получить кредитку можно практически моментально.

Плюсы и минусы МастерКард Голд

Обладатели кредитной карты Мастеркард Золотой Сбербанка отмечают следующие положительные стороны пластика:

  • технологию так называемой «бесконтактной оплаты»;
  • высокую степень безопасности благодаря наличию чипа;
  • возможность предоставления высокого кредитного лимита;
  • действие бонусных программ, в том числе платежной системы MasterCard;
  • 50-дневный льготный период.

Наряду с положительными сторонами, золотая карта Сбербанка МастерКард Голд не лишена недостатков. Минусы пластика:

  • возможные высокие процентные ставки;
  • дорогое обслуживание;
  • плата за обналичивание денег.

Полезно! Дополнительная кредитная карта не выдается.

Как закрыть кредитную карту Сбербанка Gold

Необходимость закрыть пластиковый носитель обуславливается множеством причин.

И чтобы сделать это правильно, необходимо учесть ряд моментов:

  1. Карта должна иметь нулевой баланс: долги погашаются, остатки переводятся на другой счёт.
  2. После этого пишется заявление на аннулирование договора обслуживания.
  3. Карта уничтожается в присутствии клиента. При наличии непогашенной задолженности даётся 30-дневный срок на решение вопроса. После этого необходимо обратиться в банк за подтверждением закрытия счёта.

Кто может оформить

Стать владельцем Мастер Карт Сбербанка могут граждане от 14 лет. Специальные условия доступны по продуктам «Молодежная». Для заказа остальных вариантов минимальный возраст клиентов составляет 18 лет.

Обязательно наличие гражданства РФ. Кредитки выдаются только гражданам с пропиской, подтвержденным доходом и в возрасте старше 21 года.

Оформление в офисе

Чтобы заказать карту MasterCard в Сбербанке, требуется паспорт. Оформление банковского продукта в офисе занимает около 10 мин. Инструкция:

  1. Выбрать отделение банка. Рекомендуется отдать предпочтение офисам неподалеку, чтобы в случае проблем можно было сразу обратиться по месту ведения счета.
  2. Прийти в отделение с паспортом.
  3. В электронной очереди взять талон «Карты – Открыть новую».
  4. Подойти к менеджеру и озвучить, какой продукт Мастер Card интересует.
  5. Расписаться в документах (заявлении и договоре).

При заказе карты мгновенной выдачи «Моментум» клиент получает ее на руки в течение 15 минут. Срок изготовления личных именных банковских продуктов Мастер Карт составляет от 1 до 14 дней. Допускается заказать карту Сбербанка в одном офисе, а получить – в другом.

При получении платежного средства требуется паспорт. ПИН-код устанавливается в процессе выдачи или поступает вместе с ПИН-конвертом. Клиент может бесплатно установить новый код в терминале.

Заказать онлайн

Чтобы заказать Мастер Карт через интернет, требуется доступ к «Сбербанк Онлайн». Для входа нужен логин, пароль и СМС-код с номера 900. Инструкция:

  1. Войти в интернет-банк.
  2. Перейти на вкладку «Карты» и нажать на «Заказать дебетовую карту».
  3. Выбрать тип платежного средства.
  4. Нажать на значок системы Мастер Карт и кнопку «Заказать».
  5. Определиться с дизайном – классический или индивидуальный. В последнем случае за изменение внешнего вида платежного средства с владельца дополнительно будет удержано 500 руб. к стоимости годового обслуживания.
  6. Проверить платежную систему – Мастер Карт, выбрать валюту – рубли, доллары или евро. На этапе владелец проверяет и при необходимости корректирует эмбоссированный текст – фамилию и имя латиницей. Они отображаются на лицевой стороне.
  7. Далее необходимо выбрать, какой пакет «Мобильного банка» будет подключен. Доступен пакет «Экономный», 0 руб. в месяц, по нему доступны только коды для «Сбербанк Онлайн». Пакет «Полный» стоит 60 руб. ежемесячно, но в таком случае приходят оповещения по всем операциям. На этапе требуется выбрать офис получения карты.
  8. Последний шаг – нажать на кнопку «Оформить».

Стоимость сервиса

Стоимость обслуживания дебетового пластика от Сбербанка отличается в зависимости от типа предложения. Для основного предложения цена за первый год сервиса равняется 600 рублей, а за дополнительное составляет 360 рублей. В последующие годы стоимость сервиса равна 360 и 240 рублей соответственно.

Если пластик выбирается в валюте, тогда за первый год сервис обойдется в следующую сумму:

  • для евро – 25 евро;
  • для долларов – 25 долларов.

Карта Mastercard Mass Сбербанка: дебетовая и кредитная, условия

За последующие годы обслуживание валютных предложений обойдется в 15 долларов и 15 евро соответственно.

Какие документы необходимы?

Документы, которые потребуются для оформления в каждом конкретном случае могут отличаться, все будет зависеть от типа карты, необходимого кредитного лимита и самого заемщика.

Так, например, в каждом банке при минимальном кредитном лимите от заявителя потребуется только паспорт; если данная сумма будет начинаться от 300 000 рублей, то, возможно, необходимо будет предоставить справку о доходах в свободной форме, заверенную печатью работодателя и подписью.

Если заявителем является неработающий пенсионер, то, помимо паспорта РФ, ему нужно будет предоставить документ, который подтверждает пенсионный статус и подтверждение размера пенсии.

Карту какой системы лучше выбрать? (видео)

Выбрать банковскую карту в зависимости от особенностей, плюсов и минусов поможет этот видеообзор.

Как выбрать платежную систему

Как выбрать платежную систему

Главная особенность платежных систем – их территориальное распространение. Если планируете поездку по Европе, лучше заказать Мастеркард с базовой валютой евро. В США и Канаде больше используется Виза, открытая в долларах. Однако это вовсе не говорит о том, что в Нью-Йорке вам откажут в обслуживании, если вы решите расплатиться кредиткой Mastercard. Поэтому существенного отличия в пользовании пластиком вы не заметите.

Однако если вы отправляетесь в путешествие, лучше взять с собой пластик Visa и Mastercard. Есть небольшая вероятность, что где-то в глубинке у вас откажутся принять к оплате одну из карт. Перекинуть средства между счетами можно будет при помощи мобильного приложения или личного кабинета на сайте банка, которые работают вне зависимости от местоположения человека.

Также обратите внимание на основную валюту пластика в выбранном вами банке. Это позволит избежать лишней комиссии при оплате товара за границей. Если маршруты ваших путешествий не ограничиваются только Европой, лучшим вариантом будет приобретение карточек обеих платежных систем. Одну в долларах, другую – в евро.

Мы рекомендуем при выборе дебетовой или кредитной карты руководствоваться условиями тарифного плана. Это первое, что должно интересовать банковского клиента. На практике отличие между Визой и Мастеркард почти не ощущается, поэтому приобретайте тот пластик, который вам приглянулся дизайном, отсутствием комиссий или низкой процентной ставкой. Платежные системы Visa и Mastercard работают во всем мире и поддерживают одинаковые операции, так что при выборе лучше сделайте акцент на банке и тарифе.

Надеюсь, что наша статья оказалась вам полезна. Делитесь ею со своими друзьями в соцсети и подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить самое интересное!

ПОДПИШИСЬ И НАЧНИ ПОЛУЧАТЬ ЛУЧШИЕ СТАТЬИ ПЕРВЫМ

Email*

С уважением, Александр Фетисов!

Мир привилегий Visa

Вас ждут специальные предложения, бонусы и особенные цены

Подробнее

Способы оплаты

Раз в 30 дней банковские учреждения формируют выписки по счету клиента и информируют о сумме долга и сроках платежа. Погасить задолженность можно разными вариантами:

  • онлайн-банкинг и официальный сайт кредитора;
  • мобильное приложение;
  • платежные терминалы;
  • системы электронных платежей;
  • моментальные переводы;
  • платежи через салоны сотовой связи.

По закону хотя бы 1 из предложенных банком способов должен протекать без взыскания комиссии. Важно заранее проверить наличие комиссионного сбора и сделать перерасчет.

Карты Мастеркард пользуются большим спросом у клиентов банков. На кредитных продуктах для защиты данных размещены магнитная полоска и электронный чип, имеются голограммы и изображения, которые видны под УФ. Поскольку потеря или кража кредитки – это утрата заимствованных средств и переплата, высокий уровень защиты крайне необходим.

Способы и условия погашения кредита

Для погашения обязательных платежей и задолженности по кредиту можно использовать несколько способов:

  1. Перевод с имеющейся дебетовой или зарплатной карты Сбербанка с использованием «Мобильного банка» или «Сбербанка онлайн».
  2. Оплатой наличными через банкоматы; оплата через платежные терминалы.
  3. В отделениях банка и пр.

Для погашения задолженности в Сбербанке установлены равные условия для всех кредиток, независимо от лимита: каждый месяц необходимо платить 5% от использованной суммы, но она не может быть меньше 150 рублей.

Примеры номеров кредитных карт VISA / MasterCard / American Express / JCB

Данные номера примеры предназначены для тестовых целей и не могут быть использованы для оплаты товаров или услуг

  • VISA:
    4539804056541904
    4556936653057328
    4024007195998173
  • MasterCard:
    5190967013969042
    5185553343850289
    5328530337680409
  • American Express:
    371023430676356
    348361270397349
    346552273313737
  • Discover:
    6011235155346246
    6011846272441908
    6011451783051609
  • JCB:
    3112762153658293
    3096662313538270
    3088389793421039
  • Maestro:
    5018339003667707
    5893746755071609
    6761994599434545
  • LASER:
    6771332735204019
    6709721239739636
    6706924347029220
  • Visa Electron:
    4175009089002614
    4175001016290735
    4508754512792418
  • InstaPayment:
    6390942813703871
    6376556896892357
    6396185196124752

Овердрафт по кредитной карте

Привилегии от систем Mastercard и Виза

При выборе пластикового продукта клиенты основываются на привилегиях платёжных систем. У Визы и Мастеркард они отличаются.

Преимущества Mastercard Gold

  1. Спецпредложения по гастрономическим турам (лучшие рестораны Москвы и флотилии Radisson);
  2. Скидки на развлечения (Диснейленд, развлекательные спортивные центры, кинотеатры);
  3. Удачный шопинг (скидки на все категории покупок);
  4. Путешествия налегке (скидки на турпутёвки, отели, билеты).

Список предложений постоянно обновляется. Поиск акций по странам доступен при выборе соответствующего местоположения.

Преимущества Visa

У Визы существуют аналогичные предложения по 6 категориям:

  1. Развлечения;
  2. Рестораны;
  3. Покупки;
  4. Отдых;
  5. Отели;
  6. Транспорт.

На сайте все представленные предложения можно отфильтровать по географии, городу и стране. Список акций намного обширнее и привлекательнее для любителей туризма и комфортного отдыха.

Безопасность интернет-платежей

Технология 3-D Secure – это защиты банковских карт во время проведения платежей через интернет

Подробнее

Основные тарифы и лимиты по кредитной карте Мастеркард Голд, выпускаемой ПАО «Сбербанк»

 В рамках этой карточной программы есть как платные, так  и бесплатные услуги. Это касается всех пользователей, независимо от принадлежности к той или иной клиентской категории. Без взимания комиссии производится выпуск «пластика», осуществляются безналичные расчеты, а также информационное обслуживание (уведомления о совершенных операциях) и пополнение «кредитки» с карточных счетов других учреждений.

Читайте также: Как получить кредитную карту.

Кредитная карта Мастеркард Голд от Сбербанка — получение наличности

Наименование операции Стоимость
Выдача наличности в ПАО «Сбербанк» и дочерних организациях 3% от суммы, min 390 руб.
Выдача наличности в иных финансовых организациях 4% от суммы, min 390 руб.

Пользоваться кредиткой для снятия наличности невыгодно, поскольку такие операции обходятся владельцу карточки недешево. Организацией установлены суточные и месячные лимиты.

Получение наличности по кредитной карте Мастеркард

Лимиты на снятие средств

Вид транзакции Лимит, руб.
Снятие наличности с карточного счета в сутки 300 000
Снятие наличности с карточного счета в месяц 10 000 000
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...