Кредитная и дебетовая карта “Тепло” от банка “Восточный”: отзывы

Оформить онлайн Дебетовая карта Восточный банк — ВостОк Кэшбэк до 15% До 5,5% на остаток Бесплатное обслуживание Снятие наличных без комиссий Условия и обслуживание Банк ПАО КБ «Восточный» Тип карты Дебетовая, Visa Instant Issue/Visa Classic Валюта Рубли Срок действия 5

Моя основная карта

На данный момент, моя основная карта для покупок – это дебетовка от Открытия Opencart. Стандартные условия – 2% кэшбэк на все. Если у клиента на счетах есть сумма от 500 тысяч, то кэшбэк увеличивается до 3%. Причем в зачет идут брокерские счета (в том числе и ИИС).

У меня в банке Открытие – статус Премиум (как его получить и какие плюшки это дает писал здесь). Спасибо моим брокерским счетам – это как раз из тех случаев, когда благодаря инвестициям можно извлекать выгоду не только на фондовом рынке.

За статус Премиум – банк накидывает еще +1% каши. Итого по карте у меня выходит 4% кэшбэка на все покупки (есть правда короткий список исключений). Причем это не какие-то сраные мили, которые не знаешь потом куда девать, а настоящие деньги (на самом деле бонусы – но они достаточно легко конвертируются в рубли).

Как альтернатива – по карте можно получать 11% в отдельной категории (АЗС, Путешествия, кафе и рестораны или салоны красоты) и 1% на остальные покупки. Но для меня кэшбэк на все выглядит интереснее.

Категории КЭШБЭКВыбор категорий кэшбэк по карте

Казалось бы живи и радуйся. Где ты еще найдешь 4% на все? Карта сама по себе – одна из самых выгодных.

Бесплатное обслуживание: в чем подвох?

Изучать предложения всех банков слишком долго, поэтому начал я с агрегаторов банковских услуг. В принципе, этого было достаточно. Дополнительно я постарался найти неотфильтрованные отзывы, потому что не совсем ясно, на чем основываются рейтинги на сайтах. Ну, погнали.

Tinkoff Black

  • Процент на остаток: 4% годовых в стандартном варианте и 6% — с подпиской Tinkoff; 

  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах Тинькофф до 500 000 рублей в месяц; 

  • Кешбэк деньгами, ура. До 30% у партнеров, до 15% в 3-х выбранных местах и категориях, 1% за другие покупки;

  • Бесплатное обслуживание карты при оформлении до 31 октября 2021 года;

  • Бесплатные переводы на карты других банков до 20 000 рублей в месяц.

Теперь по минусам. Если до 31 октября вы не успеете оформить карту, то вас ждет «условно-бесплатное» обслуживание. То есть в сумме на всех счетах и вкладах должно быть от 50 000 рублей.

И еще. Нашел несколько отзывов о необоснованной блокировке дебетовых карт Tinkoff. Если соберетесь ее открывать, лучше часть средств оставить на другой карте.

OpenCard от Банка Открытие

  • Также есть возможность получать начисления за оставшиеся средства — 4.5%;

  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков до 500 000 рублей в месяц; 

  • Система кешбэка немного запутанная:

  • До 20% получаете за покупки у партнеров,

  • До 2,5% за все покупки: 1% кэшбэка за все покупки + 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью смарт-устройств + 0,5% за статус Плюс. Про статус Плюс подробно тут.

  • Обслуживание бесплатное. Правда, бывали случаи, когда при открытии списывали 500 рублей.

  • Бесплатные переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей.

Понравились оплата ЖКХ без комиссий и скидка 20% на отели и билеты на travel.open.ru

Альфа-Карта

  • 7% на остаток до конца следующего месяца с даты активации; далее 3% на остаток. Ежемесячное начисление;

  • Бесплатное снятие наличных без лимита в банкоматах Альфа-Банка и партнерах, а также до 50000 ₽ в банкоматах других банков по всему миру;

  • Кэшбэк в баллах. До 33% у партнеров. 2% на всё в первые 2 месяца. Затем 2% при сумме покупок от 100 000 рублей в месяц. 1,5% при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц. Максимальная сумма кэшбэка в месяц — 5000 рублей;

  • Бесплатное обслуживание без каких-либо условий;

  • Переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 рублей в месяц).

Кстати, среди всех банков Альфа-Банк активнее всех обрабатывает негативные отзывы и решает возникшие проблемы.

«Польза» от Хоум Кредит Банка

  • До 5% годовых на остаток по счету. Или до 8,5% годовых по накопительному счету в рамках акции при транзакции от 10000 рублей в месяц; при транзакциях до 10000 рублей – 5,5% годовых);

  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 рублей в месяц;

  • Кешбэк в баллах. До 30% у партнеров банка. 5% за покупки в 3-х выбранных категориях, 1% на все остальные покупки;

  • Бесплатное обслуживание без дополнительных условий;

  • Бесплатные переводы на карты других банков и снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 рублей в месяц.

Отзывы о банке в основном положительные. Тут инструкция, как получить 500 рублей за оформление карты.

Дебетовая карта Кэшбэк от Райффайзенбанка

  • До 4% годовых на остаток по счету;

  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров;

  • Кэшбэк 1,5% за любые покупки в рублях без условий и ограничений. Бесплатное обслуживание на весь срок действия карты;

  • Бесплатные переводы по номеру телефона.

Можно получить 300 рублей кешбэком на карту с первой покупки от 500 рублей (снятие, пополнение, переводы не учитываются). Перейдите с сайта на форму заказа карты и при регистрации введите промокод – RFZLG.

Условия и обслуживание

Банк ПАО КБ «Восточный»
Тип карты Дебетовая, Visa Instant Issue/Visa Classic
Валюта Рубли
Срок действия 5 лет
Возраст С 18 лет
Выпуск Бесплатно (500₽ — в отделении)
Обслуживание 150₽/мес., начиная со 2-го месяца
Бесплатно при выполнении одного из условий:
— при поступлении пенсии или з/п на счет
— при ежедневном нулевом остатке
— при остатке от 50 000₽
Процент на остаток 5,5% начисляется на остаток от 10 000₽ до 1 000 000₽
Более или менее вышеперечисленного лимита процент не начисляется
Лимиты по операциям 300 000₽/день,  2 000 000₽/мес.
Снятие наличных Бесплатно — в банкоматах банка
В других банкоматах:
Бесплатно — от 3 000₽ за операцию, но не более 150 000₽/мес.
2% свыше 150 000₽

Техническая информация о карте “Тепло”

Платежная система — МИР.

Тип пластика:

  • Мгновенного выпуска – МИР Instant Issue;
  • Именной – МИР Классическая.

Валюта карты и кредитного счета – рубли РФ.

Условия кредитования

Проценты в течение льготного периода: 

Погашение кредита: 

Ежемесячно 1% минимум 500 руб. + проценты

Категории повышенного кэшбэка

Максимальный возврат 10% предусмотрен только за оплату коммунальных услуг. Также согласно условиям акции до 40% кэшбэка возвращается за онлайн-покупки. Но на деле в среднем с таких магазинов начисляется 2–5%. 

Зачем мне новая карта?

По кредитке “Все что надо” условия по кэшбэку аналогичные Opencart (2 или 3%). В моем случае – это 4% каши. Но дополнительно есть ОЧЕНЬ ДЛИННЫЙ ГРЕЙС-ПЕРИОД – 120 дней.

Все что надо - условия по карте

Почему бы на этом не заработать лишнюю копеечку?

Схема заработка классическая: В течении беспроцентного периода все покупки совершаю по кредитке, а собственные средства на это время отдаю в рост (помещаю под проценты).  Из возможных вариантов размещения денег: короткие вклады, карты с ежедневным начислением процентов или биржевые инструменты, типа облигаций.

В итоге получаются деньги практически из воздуха. А с учетом кэшбэк – вообще комбо.

Льготный грейс 120 днейЛьготный грейс-период по карте “Все что надо”

И сколько стоит сия расчудесная карта? – спросите вы. 

Обслуживание – 1 490 рублей в месяц (или 17 880 в год!). Но для клиентов Премиум – бесплатно! Если бесплатно – то почему бы не взять? Снова можно сказать спасибо моему брокерскому счету в правильном месте. )))

Процентные ставки за кредит в рублях:

Отправьте заявку

Заполните онлайн-анкету и отправьте заявку в банк в течение 5 минут.

Узнайте статус готовности

Получите уведомление о выпуске карты по SMS или телефону.

Отделения

Получите карту

Готовую карту можно забрать в отделении банка или заказать доставку курьером.

  • Электронные платежные системы
  • Банкоматы
  • Безналичный платеж/перевод
  • Отделения банка
  • Платежные терминалы

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в

офисах Восточного Банка

или по телефону

8 800 100-71-00.

Дата обновления информации

14.03.2018

15:53

Информация о ставках и условиях кредитных карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб.

Информация о кредитной карте на сайте банка

Требования

  • Возраст заемщика

    От 21 до 71 года

  • Стаж работы

    От 3 мес. на последнем месте

    Для заемщиков моложе 26 лет требование к стажу работы – не менее 12 месяцев

  • Подтверждение дохода

    Не требуется / Справка 2-НДФЛ / Справка по форме банка

    Для получения кредитной карты необходимо предоставить паспорт.

    Клиенты в возрасте до 25 лет включительно для рассмотрения заявки должны предоставить паспорт и один из дополнительных документов, подтверждающих доход и/или занятость (справка о доходах 2-НДФЛ, справка по форме Банка, копия трудовой книжки, заверенная работодателем и пр.)

    По решению Банка могут быть затребованы дополнительные документы.

  • Регистрация

    Постоянная

    В регионе присутствия Банка.

    Для заёмщиков без опыта кредитования в Банке:

    • срок постоянной регистрации для жителей Москвы – не менее 12 мес.;
    • срок постоянной регистрации для жителей Санкт-Петербурга – не менее 12 мес. в Санкт-Петербурге или Ленинградской обл.

Сколько-Сколько?

Сколько на всем этом можно заработать? Можно примерно прикинуть. У каждого это будет разное значение, выгода зависит от того, сколько вы или ваша семья расходует денег.

Покажу на своем примере. Среднемесячные расходы нашей семьи – около 90 тысяч рублей. Понятно, что из месяца в месяц расходы варьируются. В каком-то месяце покупаешь путевки и тратишь много. В другие месяца – имеешь стандартный набор “трат на жизнь”.

Часть денег тратится наличными, на часть трат не начисляется кэшбэк, некоторые категории расходов я закрываю другими картами (типа ЖКХ, где у Открытия нет каши, а банк Восточный дает за это 5%) и т.д. и т.п. Под прицелом остается примерно 80 000 рублей.

Округлим до 1 миллиона в год.

Кэшбэк в 4% – это 40 000 рублей.

За бесплатное пользование кредитными деньгами – за год набежит процентами примерно 10 000 рублей (деньги из воздуха).

Итого: связка кэшбэк+кредитка+процент на остаток дает 50 000 рублей в год. Или около 4 (с копейками) тысяч в месяц.

По моему – совсем неплохо!

Отзывы

Если вы уже пользуетесь картой №1 Ultra, оставляйте отзывы и впечатления от использования этого банковского продукта. А если вы только планируете заказать карточку, честные отзывы помогут сделать правильный выбор.

Мобильное приложение

Клиенты «Восточного экспресса» могут пользоваться приложением для смартфонов «Восточный мобайл». Сервис поддерживается всеми операционными системами, скачать программу можно в официальном магазине телефона. 

мобильное приложение

Функционал мобильного банка:

  • Контроль информации по счетам
  • Погашение кредитов
  • Запрос истории операций
  • Денежные переводы
  • Оплата коммуналки, штрафов, налогов
  • Открытие вкладов
  • Блокировка карточки
  • Локация ближайших офисов, банкоматов

Подключение, загрузка и использование сервиса предоставляется клиентам бесплатно. 

О банке

Банк ведет свою деятельность с 1991 года. Сегодня компания является крупной розничной финансовой организацией, обслуживающей разные категории населения.

«Восточный Экспресс» участвует в программе обязательного страхования вкладов, что гарантирует безопасность сбережений клиентов. Стратегия банка направлена на предоставление качественных финансовых услуг, их совершенствование и расширение. 

«Восточный Экспресс» имеет 8 крупнейших филиалов, расположенных в разных регионах России. Банк локализуется не только в крупных мегаполисах, но и региональных городах с небольшой численностью населения. 

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...