Кредит под залог недвижимости от Восточного Банка

Содержание

Пример и расчет

КБ Восточный для удобства потенциальных заемщиков разместил на сайте кредитный калькулятор. С его помощью можно рассчитать примерный размер ежемесячного платежа и переплаты. Эта информация полезна для предварительной оценки клиентом своих финансовых возможностей и подбора оптимальных условий.

Пример. В кредит оформляется 2,55 млн рублей на срок 5 лет. При ставке 9,9% ежемесячный платеж составит 54055 р., а общая переплата – 693300 рублей. Но дополнительно придется также потратиться на оплату страхового полиса.

Требования к недвижимости

Так как залог – это основное обеспечение, требования к нему выдвигаются строгие. Среди основных:

  • Если в качестве залога выступает квартира, то она должна быть в доме с количеством этажей не менее двух.
  • Год возведения коттеджа – после 1998, площадью от 100 м. кв.
  • Квартиры в деревянных домах не рассматриваются.
  • Недвижимость должна быть ликвидной.

Кроме того, чтобы недвижимость была залогом, на нее должны быть документы, подтверждающие право собственности. Иногда требуются документы, которые стали основанием для приобретения такого права собственности. На недвижимости не должно быть обременений, арестов, не допускается брать в залог жилплощадь с прописанными несовершеннолетними. Желательно чтобы она находилась в единоличной собственности.

Обязательное требование – нахождение в населенном пункте, где есть офис банка Восточный.

Не стоит пытаться передать в качестве залога, объект, который не соответствует требованиям. Все квартиры, дома, коттеджи проверяются индивидуально. При выявлении несоответствия в принятии подобного залога отказывают.

Требования к недвижимостиНедвижимость в залог

Требования к заемщику

КБ Восточный предоставляет ссуды исключительно гражданам РФ. На момент подачи заявки потенциальному клиенту уже должно исполниться 21 год, а на планируемую дату полного погашения долга он не должен еще достичь возраста 76 лет. Дополнительно заемщик должен также соответствовать следующим требованиям:

  • наличие постоянного источника дохода
  • стаж работы на текущем месте – от 3 месяцев (при возрасте до 26 лет – от 1 года)
  • постоянная регистрация в субъекте РФ, где имеются офисы банка

Основные требования к заёмщику при оформлении кредита в банке «Восточный»

Для того чтобы иметь возможность оформить кредит наличными в банке «Восточный» под залог имущества, заёмщику нужно соответствовать определённым требованиям, среди которых:

  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • у заёмщика должна быть регистрация по месту жительства;
  • заёмщик должен быть в трудоспособном возрасте и иметь постоянный доход в размере, который позволяет своевременно выплачивать ежемесячные платежи по ссуде.

bank-vostochnyj-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti_3

После обращения в банк заёмщик должен предоставить соответствующий пакет документов, после ознакомления с которым сотрудники банковской организации выносят итоговое решение.

Спасибо за комментарий!

Ваш комментарий был отправлен на модерацию.

Кредит восточный

В Восточном банке брала кредит. Обслуживание нормальное. Менеджеры положительные, бывает, что сидишь и понимаешь, что сейчас тебе навяжут все что только надо и не надо, тут такого не было. Милая девушка все рассказала, какие платежи, какая переплата.В итоге все сходится, вот еще бы звонками не доставали и все было бы супер.

29 января 2020 в 12:11 Ответить

Онлайн заявка на кредит под залог жилья в КБ «Восточный»

В Восточном Экспресс банке можно подать онлайн заявку на кредит под залог недвижимости, не выходя из дома. Пользователю достаточно заполнить анкету на сайте или в личном кабинете. После прохождения экспресс-проверки с клиентом свяжется специалист для уточнения деталей сотрудничества.

Полное оформление займа без посещения банка не получится. Отсутствует техническая возможность загрузки сканов документов через личный кабинет.

Условия по кредиту под залог недвижимости в Восточном Экспрессе и других банках

Название программы Срок Процентная ставка Сумма кредита
Восточный Экспресс До 20 лет 16% До 15 млн. рублей
Тинькофф банк До 15 лет 12,6% До 10 млн. рублей
Сбербанк До 20 лет 14% До 10 млн. рублей

*Примечание: данные взяты с официальных ресурсов банков и могут меняться. Актуальные на данный момент условия вы всегда можете узнать у представителей банка в отделении или на сайте.

Подведем итоги

Залоговый кредит в банке Восточный Экспресс – это хороший способ получить в кредит большую сумму денег под небольшой процент.

В таких кредитах в плюсе остаются обе стороны: банк уверен в том, что ему вернут деньги, а клиент получает кредит с низкой процентной ставкой. Однако важно помнить, что если вы берёте такой кредит, вы идете на определенные риски. Ведь в случае, если вы потеряете платежеспособность – вы можете потерять жилье.

Чтобы избежать таких случаев вы можете застраховаться. Страховка от потери работы или работоспособности позволит вам не волноваться, ведь в случае чего, страховая компания будет обязана выплачивать кредит за вас.

Рекомендуем перед тем, как взять подобный кредит, проконсультироваться в юриста на нашем сайте. Форма для этого находится внизу справа.

10 лучших предложений по быстрым кредитам СПЕЦИАЛЬНО ДЛЯ ВАС. Выбирайте!

Спасибо за комментарий!

Ваш комментарий был отправлен на модерацию.

Восточный экспресс банк

Мы оформляли кредит в восточном банке, как ни странно все прошло нормально. С рассмотрением документов они немного подзатянули, хотелось бы побыстрее все решить. Еще из минусов бывает звонят из коллцентра, что-то постоянно предлагают оформить еще. В принципе нормальный банк, если не ожидать от него чего то особенного.

20 января 2020 в 12:54 Ответить

Выберите кредит

Обеспечение кредита

Сумма кредита

Срок кредита

Срок рассмотрения заявки

Условия

Проценты по кредиту

Смотреть все

«Восточный Банк» – Страхование Кредита и Держателей Кредитных Карт

Каждому клиенту, решившему кредитоваться в банке «Восточный», предложат оформить страховку. Страхование заемщика включает защиту жизни и здоровья с целью обеспечения финансирования и гарантией погашения кредита при наступлении негативных событий:

банк восточный кредит наличными 2019

  • Наступление нетрудоспособности с присвоением 1 или 2 группы инвалидности в результате болезни или несчастного случая.
  • Смерь заемщика от болезни или непредвиденных происшествий.

Чтобы не беспокоиться о судьбе близких, которым придется выплачивать кредитные долги за умершего наследодателя, рекомендуется купить страховой полис у одного из партнеров банка «Восточный».

восточный кредит наличными условияК их числу относят таких крупных страховщиков, как:

  • «Альфастрахование»;
  • «Резерв»;
  • «ВТБ Страхование»;
  • «Макс» и др.

Вкладка «Документы» в разделе страхования заемщиков содержит подробные описания тарифов, в зависимости от выбранного страхового продукта.

Поручительство

Заёмщики, которые оформляют кредиты в Восточном Банке под залог квартиры или дома, могут взять также займ под поручительство. Данная процедура производится в несколько этапов. Изначально следует определиться с выбором наиболее приемлемого предложения. Оформление займов под поручительство позволяет банку нести минимальные риски, так как имеется возможность в случае возникновения непредвиденной ситуации, в связи с которой заёмщик не может выполнить свои договорные обязательства, получить выплату от гаранта. Следует выделить такие преимущества получения кредита под поручительство:

  • сумма займа может достигать размера до 5 миллионов рублей;
  • платежи не фиксированы;
  • имеется возможность погасить займ досрочно;
  • если имеется дополнительный доход, можно увеличить сумму займа;
  • отсутствие комиссии.

bank-vostochnyj-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti_6

Не каждый человек может выступить в качестве поручителя по кредиту. К поручителям банковской организацией также предъявляются требования, среди которых:

  • наличие гражданства РФ;
  • постоянное место регистрации;
  • наличие платёжеспособности и возможности взять на себя долговые обязательства;
  • наличие официального трудоустройства;
  • поручитель должен быть возрастом не менее 22 лет и не более 65 (на момент окончательного погашения взятого кредита).

Перед оформлением документов следует обратить внимание на то, что гарант не имеет права менять своё место работы до момента выплаты ссуды. Положительно влияет на одобрение заявки наличие нескольких поручителей и недвижимости, которую можно использовать в качестве залога. В случае возникновения форс-мажорной ситуации клиенты банка могут воспользоваться дополнительным сроком. В эти дни проценты не начисляются. Если же по окончании этого периода оплата всё равно не поступает, долг взимается с лица, которое является гарантом. Если же наблюдаются постоянные невыплаты по кредиту, то договорные обязательства переносятся на поручителя. Он имеет право потребовать возврата этой суммы от заёмщика в суде.

Максимальная сумма

30 000 000 Руб.

Документы

На перечень документов необходимый банку влияют личные характеристики заемщика и вид имущества предоставляемого в качестве залога. Так как кроме стандартных документов собираются и данные на недвижимость, их количество будет больше.

Получателю следует подготовить следующие документы для получения кредита:

  1. паспорт;
  2. свидетельство о заключении/расторжении брака;
  3. паспорт мужа или жены (при наличии);
  4. брачный контракт (при наличии);
  5. документ о согласии мужа/жены на предоставление залога или заявление о том, что собственность не является совместной (все заверяется у нотариуса);
  6. справки 2 НДФЛ предоставленные по месту работы.

В качестве документов, подтверждающих семейное положение, могут выступить:

  • свидетельство о браке/разводе;
  • о смерти супруга/супруги;
  • решение суда о признании второго лица умершим безвестно отсутствующим;
  • заявление, подтверждающее отсутствие брака.

Данное заявление заверяется подписью нотариуса или составляется при сотруднике финансового учреждения.

Для подтверждения дохода подойдут такие документы, как:

  1. справка 2 НДФЛ, выданная и заверенная в бухгалтерии по месту работы;
  2. если выдача стандартного варианта невозможна, справка изготавливается по форме банка;
  3. справка о движении средств на счете;

Прочие документы, способные подтвердить стабильный доход.

Документы на недвижимость

В качестве подтверждения права собственности необходимо предоставить технический или кадастровый паспорт объекта. Помимо этого, потребуются доказательства возникновения такого права, здесь потребуется:

  • договор купли-продажи;
  • завещание;
  • подтверждение приватизации;
  • договор дарения.

Также подойдёт свидетельство или выписка из ЕГРН.

Спасибо за комментарий!

Ваш комментарий был отправлен на модерацию.

Не для всех

Пытались получить кредит под залог недвижимости, но от этой идеи пришлось отказаться. Я так поняла, что банки не дают кредит под залог недвижимости, если там прописаны несовершеннолетние дети. Но это странно, дети есть практически во всех семьях…В общем, получила отказ, у меня трое детей.

09 октября 2019 в 11:00 Ответить

Процедура оформления кредита

Подать свою анкету для оформления кредита можно не только непосредственно в офисе компании, но и в дистанционном режиме, заполнив анкету на сайте банка. На официальной странице представлен для удобства клиентов кредитный калькулятор. Таким образом, можно рассчитать итоговую сумму с учётом переплаты по планируемому займу и узнать сумму ежемесячного взноса.

Процедура по оформлению отличается простотой. Изначально клиенту нужно заполнить анкету, которая представлена на официальном сайте банка, как упоминалось выше. Она включает в себя такие пункты:

  1. Фамилия, имя и отчество кандидата.
  2. Дата рождения.
  3. Номер мобильного телефона, адрес прописки и проживания, другие контактные данные.
  4. Паспортные данные.
  5. Информация о месте работы и размере ежемесячного дохода.
  6. Электронная почта.

bank-vostochnyj-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti_7

Далее нужно будет отправить заявку на дальнейшее рассмотрение и дождаться итогового решения менеджера банковской организации. После того как на вашу почту или телефон придёт сообщение с положительным вердиктом, предстоит заключение договора. Для этого уже требуется личное присутствие в банке. Также обязательно предоставить документы, подтверждающие, что квартира или дом зарегистрированы на заёмщика.

Онлайн-заявка на кредит под залог недвижимости в Восточном Банке

Ваши цели - наши средства!

Чтобы взять кредит под залог недвижимости, необходимо оставить заявку на сайте банка. В анкету потребуется внести следующую информацию:

  1. Параметры кредитования — сумма и срок. На основании указанных данных система рассчитает ориентировочный размер ежемесячного платежа.
  2. Личные данные — ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, дата рождения.
  3. Паспортные данные — серия и номер, дата выдачи, код подразделения, место выдачи документа и место рождения.
  4. Адрес регистрации и фактического места жительства.
  5. Вид права собственности на объект недвижимости (один владелец, общая совместная или общая долевая) и его площадь.
  6. Код подтверждения заявки телефона. Высылается на номер, указанный в анкете.

Рассмотрение заявки займёт около 15 минут. При получении предварительного одобрения клиенту необходимо собрать документацию по залогу и посетить ближайший офис банка. После предоставления полного пакета документов по объекту недвижимости банк примет окончательное решение в течение 4 рабочих дней. Одобренная заявка действительна 45 дней.

Оставить заявку

Как погасить кредит

Банк выдает вам график платежей, и вы ежемесячно вносите деньги равными суммами. В Восточном банке существуют разные варианты внесения выплат. Но обратите внимание, что бесплатными являются следующие:

  • внесение средств наличными в отделении банка;
  • оплата через банкоматы с помощью карты;
  • оплата через терминалы;
  • почтовый перевод (услуги почты при этом оплачиваются).

При других способах оплаты (перевод со счетов банков партнеров, с помощью мобильного приложения, перевод с карты любого другого банка России) может взиматься комиссия, на сумму которой уменьшится ваш платеж. В этом случае банк выставит вам неустойку по кредиту.

Кроме того, не забывайте, что некоторые способы оплаты (например, почтовый перевод) предполагают, что деньги поступают в банк не в тот же день, а позже. Поэтому переводите очередной платеж за 2-3 дня до указанного в договоре срока. Тогда у вас точно не будет просрочки по платежам.

Регуляция и лицензия Банка Восточный

Помимо честных организаций, позволяющих людям быстро решить финансовые проблемы, в интернете развелось много мошенников. Чтобы обезопасить себя от опыта сотрудничества с недобросовестной организацией, необходимо тщательно изучать регуляционный вопрос компании. Рассмотрим подробнее, как осуществляется регуляция Восточного банка.

Лицензия и регулятор

Как указано в соответствующей документации на сайте проекта, банк действует в соответствии с законодательной базой России и имеет генеральную лицензию под номером 1460. Наличие лицензии позволяет сервису оказывать финансовые услуги для граждан России.

  • Посмотреть информацию о ПАО КБ «Восточный» (на сайте ЦБ РФ);
  • Документ с сайта vostbank.ru: «Тарифный план «Кредит под залог плюс» (смотреть), «Общие условия потребительского кредита в ПАО КБ «Восточный» с 29.11.2019» (смотреть), «Договор комплексного банковского обслуживания в ПАО КБ «Восточный» с 10.02.2020» (смотреть), «Правила дистанционного банковского обслуживания в ПАО КБ «Восточный» с 10.02.2020» (смотреть).

Служба поддержки банка vostbank.ru

Сервис делает все возможное, чтобы обеспечивать обратную связь с клиентом, поэтому предусматривается несколько способов для связи с менеджером банка:

  • по телефону: 8-800-100-7-100;
  • электронной почтой: dskveb@vostbank.ru;
  • через мобильное приложение;
  • через форму обратной связи на сайте vostbank.ru;
  • онлайн-чат.

Пользовательское соглашение

«Условия предоставления кредита «Кредит под залог+» — документ, позволяющий клиенту ознакомиться с информацией об условиях предоставления услуги, обязанностях банка и заемщика, рассмотреть другие аспекты получения продукта. Рассмотрим подробнее отдельные моменты.

В документе указано, что помимо собственного жилья клиенту необходимо иметь постоянное место дохода. Стаж на последнем месте работы должен быть не меньше 3-х месяцев. Также необходимо подтвердить стабильный доход за последние три месяца.

vostbank.ru подтверждение дохода

В условиях четко прописаны требования к залогу, недвижимость должна иметь один из следующих видов: квартира в многоэтажном доме, коттедж либо частный дом с земельным участком; площадь — не менее 100 кв.м; постройка должна быть не ранее 1998 года. Также необходимо иметь оформленные документы на землю и ликвидную коммерческую недвижимость в собственности физического лица.

vostbank.ru объект недвижимости

Также объект нахождения недвижимости должен быть на территории присутствия банка. Запрещено нахождение недвижимости на территории закрытых административно-территориальных образований. Собственником недвижимости не может являться несовершеннолетнее лицо.

vostbank.ru требования к залогу

Залоговое имущество обязательно должно быть застраховано после заключения договора в течение 10 рабочих дней. Клиент должен самостоятельно обратиться в страховую компанию, соответствующую требованиям банка и провести страховку.

vostbank.ru страхование залога

Спасибо за комментарий!

Ваш комментарий был отправлен на модерацию.

Альтернатива банку Восточному в кредите под залог недвижимости

На банковском рынке РФ достаточно альтернатив кредиту под залог недвижимости от Восточного экспресс банка. Однако во многих программах минимальная ставка превышает проценты Восточного экспресса. Хотя, сколько получит определенный заемщик на выходе – не известно до последнего.

Форма бланка для предоставления кредита под залог

Для снижения процентной ставки и кредитования на лояльных условиях – обратитесь к компаниям МойЗалог и Залоговик. Компания ➥ МойЗалог работает с недвижимостью в Москве и Московской области, Залоговик — с недвижимостью в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Чтобы не быть голословными – рассмотрим условия в сравнении с Восточным банком и его нецелевым кредитом под залог недвижимости.

Признаки для сравнения Восточный экспресс Myzalog24 Залоговик
Минимальная ставка, % 9,9 6,5 7,5
Средняя ставка, % 19-20 12 13
Суммы для частных лиц 300 000-15 млн. рос.руб. 500 000-100 млн. рос.руб. 400 000-90 млн. рос.руб.
Сроки обслуживания долга Не более 20-ти лет Не более 30-ти лет не более 25-ти лет
Поручительство и справка о доходах Требуется. К поручителям предъявляются аналогичные требования Не требуются не нужны
Первоначальный взнос и цели использования Не нужен

Любые цели

Не нужен

Любые цели

не нужен

любые цели

Для снижения ставки в Восточном банке по кредиту под залог недвижимости – можно обратиться к компаниям: Залоговик — с недвижимостью в Санкт-Петербурге и ЛО, МойЗалог — с недвижимостью в Москве и МО.

Кроме помощи в получении залоговых займов, компания оказывает содействие в оформлении любых видов кредитов, а также рефинансировании и снижении процентной ставки по уже существующим ссудам.

Видео: Банк Восточный — кредит под залог жилья

Полезно? Сохрани чтобы не потерять!

При невозможности подтвердить доход или другие нюансы

Как быть, если нет возможности подтвердить доход, стаж меньше положенного, или заемщик безработный? По таким причинам Восточный банк может отказать в кредите с залогом, как и из-за испорченной кредитной истории. Но в этом случае можно обратиться к кредитному брокеру — «LEGKO-ZALOG».

Сайт брокера

Полезно знать! Всю интересующую информацию о компании, ее деятельности и услугах вы сможете найти на http://www.legko-zalog.com/. С этого же сайта возможно дистанционно отправить заявку.

Компания поможет оформить кредит с залогом квартиры или иной недвижимости легко и без проблем, даже если нет работы и дохода, а кредитная история неидеальна. Реально получить под минимальные 9% годовых до ста миллионов рублей на срок до тридцати лет. Не нужны поручители и подтверждения доходов. Можно взять аванс, получить заем до продажи или оформить перезалог.

Кредит с залогом для пенсионеров

Отдельного кредита наличными с залогом для пенсионеров у Восточного банка нет, но рассмотренная выше программа с обеспечением подходит и лицам пенсионного возраста, ведь максимальный возраст заемщика — 70 лет с учетом всего срока кредитования. Поэтому если пенсионер запросит кредит на не максимальный срок, то он сможет получить его и расплатиться до достижения семидесятилетия, как того требуют условия.

Оставьте отзыв

Расскажите о своем опыте использования банковских услуг

Написать отзыв

Войдите, чтобы оставлять комментарии Зарегистрируйтесь, чтобы оставлять комментарии

Анализ отзывов

Отзывы клиентов, обратившихся в Восточный банк за кредитом, подтверждают, финансовое учреждение дорожит своей репутацией и с уважением относится к клиентам. Однако получить одобрение по запросу получается далеко не у каждого, а за невыполнение обязанностей заёмщика ждут штрафы. Кроме того некоторые люди отмечают, что во время процесса оформление кредита сотрудники пытаются навязать дополнительные платные опции.

Читайте так же:

  • Кредит под залог ПТС — Как грамотно взять онлайн займ на карту под ПТС авто?
  • Кредитные карты Восточный банк — До 400 000 ₽ кредитный лимит;
  • Онлайн заявка на кредит в Восточном Экспресс Банке.
Загрузка ...

 Загрузка …

( 5 оценок, среднее 4.8 из 5 )

Причины отказа

Каждую заявку банк проверяет и анализирует индивидуально. Причем в случае кредита с залогом проверяется не только клиент, но и недвижимость. После рассмотрения заявки ее могут одобрить или кредитная организация может отказать в предоставлении ссуды. Причем в последнем случае часто причины отказа не поясняются. Но никто не мешает клиенту самостоятельно понять, почему он не смог получить одобрение после изучения частых причин принятия отрицательного решения.

Наиболее часто в выдаче кредита может быть отказано по следующим причинам:

  • Плохая кредитная история заемщика (просрочки, невыплаченные долги);
  • попытка обмануть финансовое учреждение и указание недостоверной информации в заявке;
  • низкие доходы, которых недостаточно для внесения платежей;
  • большое количество уже открытых кредитов или слишком большие выплаты по другим долгам;
  • наличие больших долгов по штрафам, налогам, алиментам, взысканием которых заняты судебные приставы;
  • несоответствие заемщика или недвижимости требованиям банка;
  • проблемы с документами (неполный комплект, сомнения в подлинности и т. п.);
  • непогашенная судимость или погашенная, но по статьям, связанным с мошенничеством, экономическими преступлениями и т. п.;
  • наличие сомнений у сотрудника в дееспособности залогодателя, заемщика или в том, что они действуют по собственному желанию и без принуждения.

В некоторых ситуациях сотрудники могут пояснить, почему было принято отрицательное решение по заявке. Например, если отказ произошел из-за ошибок в документах, то они просто предложат запросить исправленные варианты бумаг и подать заявку снова.

Заполнить онлайн заявку на улучшение кредитной истории в Совкомбанке
Проверить кредитную историю онлайн в Бюро Кредитных Историй Эквифакс
Проверить кредитный рейтинг онлайн за 1 минуту

Отзывы клиентов

Галина: Полгода назад оформила займ под залог недвижимости в Восточном Банке, так как почитала положительные отзывы в интернете. Очень понравилось то, что ехать в сам банк не пришлось. Достаточно было оформить заявку на сайте. В банк приехала уже тогда, когда получила положительный вердикт. Персонал доброжелательный, всё объяснили и рассказали.

Пётр: В Москве оформил кредит в Восточном Банке под залог недвижимости. Понравились проценты, которые полностью приемлемые. Если гасить всё своевременно, то проблем никаких не будет. Главное – правильно рассчитать свои возможности.

Никита: В Санкт-Петербурге недавно оформил кредит. Итог был положительным, проценты устраивают, но плохое впечатление сложилось из-за того, что менеджеры обзванивают всех начальников, родственников и знакомых. Я, конечно, понимаю, что таким образом они перестраховываются, но мне не хотелось, чтобы все были в курсе моих проблем.

Владимир: Месяц назад оформил кредит в Уфе. Для заполнения заявки даже не потребовалось выходить из дома, ведь всё можно сделать через интернет. Удобно и современно. Мне одобрили кредит на три года, благодаря чему смогу потихоньку гасить его без ущерба для бюджета.

bank-vostochnyj-kredit-pod-zalog-nedvizhimosti_10

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...