Кредит наличными в Тинькофф

Содержание

Как получить кредит

Если вы клиент Тинькофф банка, то для получения потребительского кредита вам не требуется предоставлять справку о доходах и собирать кучу других бумаг. Нужно лишь оформить заявление на официальном сайте банка, и в случае одобрения,запрошенная сумма будет переведена на вашу карту в среднем в течении 5 минут. В случае, если клиентом банка вы не являетесь, начать нужно с заявки на открытие карты, которую одобряют, как правило, в течении 1-3 дней, и уже затем заполнить заявление на получение кредита. Деньги можно снять в банкомате Тинькофф банка. Средства в размерах от 3000 рублей снимаются без комиссии, на сумму меньше комиссия составит 90 рублей.Снятие ограничивается только лимитом банкомата. Платежи для погашения кредита также вносятся через банкомат или личный кабинет переводом с других карт.

Срок рассмотрения заявки

Обычно одобрение в день обращения, а максимум — 2 дня. Но если сведений о потенциальном заемщике недостаточно, банк может увеличить срок.

Условия, ставки и сроки

При оформлении кредита наличными в банке Тинькофф заемщик может самостоятельно выбрать любой срок займа в диапазоне от 12 до 36 месяцев. Сумма варьируется от 50 000 до 500 000 рублей. А вот процентная ставка имеет диапазон значений от 19,9% до 54,9% годовых. Точный размер определяется индивидуально для каждого заемщика, на основании предоставленной информации и проверки данных, кредитоспособности. При рассмотрении заявки банк рассчитывает ПДН — показатель долговой нагрузки. Если он больше 50%, то вероятно в займе откажут.
См. также: Калькулятор показателя долговой нагрузки

Чтобы узнать размер ежемесячного взноса и итоговую сумму переплаты с учетом процентов, заемщику следует рассчитать кредит на специальном калькуляторе.

  • Онлайн версия

    Данные:

    Исходная сумма: 1 000 000 руб.

    Проценты по кредиту: 1 000 000 руб.

    Ежемесячный платеж: 56 000 руб.

    Процент переплаты: 23,5 %

    Подробный расчет

    Банк

    Срок (мес)

    Ставка

    Ежемесячный платёж

    Переплата

    РенКредит

    5 лет

    18.9%

    40 000 o

    500000 o

    Хоум Кредит

    7 лет

    7.9%

    10 000 o

    1 000 000 o

    Совкомбанк

    5 лет

    12%

    40 000 o

    400000 o

  • для мобильных

    Процентная ставка Тинькофф банка

    Подробно ознакомиться с процентными ставками, касающимися займа от коммерческой организации возможно на странице банк Тинькофф официальный сайт кредит наличными. Компания указывает, что при наилучшем исходе возможно получить общий процент не менее 12. Однако существует также и верхняя граница переплаты, она составляет 24,9%. Наименьшую из них возможно получить при следующих условиях:

    1. отсутствии других дорогостоящих займов;
    2. наличии высокой заработной платы;
    3. наличии хорошей кредитной истории без просрочек по ранее полученным ссудам.

    Потенциальный заемщик должен иметь официальное место работы и стаж.

    Какой процент по кредиту будет в Тинькофф?

    Давайте сразу поясним, что сумма кредита и срок рассчитывается для каждого клиента индивидуально, на основании нескольких факторов:

    • ваша история взаимодействия с банком. Есть ли у вас карта, получаете ли вы зарплату в Тинькофф, находитесь ли на обслуживании как организация. Чем сотрудничество теснее и плодотворнее – тем лучшие условия предлагает банк;
    • ваша кредитная история. Здесь учитывается общая информация из ЦККИ. Если были небольшие нарушения кредитной дисциплины, то ставка увеличится, а сумма уменьшится. Но при этом стоит отметить, что у “Тинькофф” очень лояльный подход к негативной кредитной истории и поэтому кредит может получить каждый клиент;
    • житейская ситуация имеет огромное влияние на условия выдачи займа. Учитывается наличие работы, прописки, супруга, детей, собственности на недвижимость, другой кредитной нагрузки.

    Заполняя заявку на кредит постарайтесь максимально четко и честно отвечать на вопросы — “Тинькофф” проверяет все данные. Если вы этого не сделаете и банк увидит желание «приукрасить» ситуацию или злой умысел – вы не только потеряете доверие “Тинькофф”, но и получите «нехорошую» запись в кредитную историю, что потом обязательно скажется на дальнейшей возможности брать кредиты.

    Необходимые документы

    У банка нет особо жёстких требований к пакету необходимой документации. Для получения кредита в банке Тинькофф нужны следующие документы:

    • паспорт гражданина РФ;
    • СНИЛС при получении кредита под залог недвижимости;
    • СТС и ПТС при оформлении договора под залог транспортного средства.

    За банком остаётся право потребовать дополнительные документы для принятия положительного решения.

    Ключевые преимущества кредита от Тинькофф Банка

    У кредит в Тинькофф однозначно есть свои «сильные стороны», которые и сделали его столь популярным у заемщиков:

    • высокий кредитный лимит без предоставления залога;
    • запрашивается минимальный пакет документов;
    • банк не навязывает личное страхование;
    • возможна выдача кредита с 18 лет;
    • для оформления займа клиенту не нужно никуда ехать. Все документы и карту с деньгами ему привозят домой в удобное для него время.

    Тинькофф Банк реализовал удобную схему обслуживания заемщиков. Заявитель не тратит свое время на поездки в банк, ожидание в очереди, не везет с собой крупную сумму наличных. Такая процедура выдачи кредита на 100% безопасная. Особенно этот вариант работы придется по душе сотрудникам предприятий, офисным служащим, заемщикам с маленькими детьми, предпринимателям и другим людям, график которых расписан по минутам.

    Тинькофф – это удобный и функциональный интернет-банкинг. В режиме онлайн пользователь получает актуальную информацию по действующему займу, может оплатить платеж без комиссии и с его мгновенным зачислением.

    Бонусы по кредитам

    Банк Тинькофф поощряет клиентов, которые своевременно выплачивают займы и не забывают об обязательных платежах. Если вы один из таких надежных клиентов, то вам понравится предложение компании. «Бонус надежным клиентам» — эта программа, в которой могут участвовать все заемщики.

    Согласно этому предложению, человек, который выплатил кредит без задержек и просрочек, получает перерасчет кредитной ставки. Полная сумма займа, который он брал, пересчитывается по новой сниженному проценту. Разница, которую переплатил человек, возвращается к нему.

    Чтобы вам были начислены бонусы, нужно:

    1. Выплачивать обязательные платежи своевременно и в полном объеме.
    2. Полностью закрыть кредит.
    3. Связаться со службой поддержки компании Тинькофф.

    После проверки банк выплатит разницу на дебетовую карту. Полученные средства можно будет использовать по собственному усмотрению.

    Как взять кредит в банке Тинькофф

    Алгоритм получения потребительского кредита наличными Tinkoff credit состоит из нескольких шагов:

    1. Подача заявки. Анкета заполняется непосредственно на сайте банка и включает указание сведений о потенциальном заёмщике: личных, рабочих и контактных. Заполнение заявки не накладывает никаких обязательств, а лишь является самым быстрым способом узнать сумму кредитного лимита и условия его получения (кому даёт банк, под какой процент и т.д.).анкета тинькофф

    заполнение анкеты тинькоффтинькофф онлайн анкетатинькофф кредиты онлайн

    1. Рассмотрение заявки банком. Процедура занимает обычно несколько минут, в некоторых случаях – до 2 суток. Возможен уточняющий звонок от менеджера для получения дополнительных сведений или корректировки уже представленной информации по кредиту.
    2. Обсуждение способа и времени получения денежных средств. Этот вопрос решается в разговоре по телефону с менеджером банка.
    3. Получение денежных средств. Предусмотрено два варианта: наличными у одного из 300 000 партнёров или на дебетовую карту, доставляемую в удобное для клиента место и время.

    Условия досрочного погашения кредита наличными от Тинькофф Банка

У Вас всегда есть возможность произвести полное или частичное погашение кредита наличными в Тинькофф Банке. Данная операция не потребует никаких дополнительных расходов на комиссии и является абсолютно бесплатной. После полного поступления денег Договор будет закрыт автоматически. Для проведения данной процедуры с помощью мобильного приложения выберите Кредит наличными, далее Погасить, далее Закрыть кредит наличными; если Вы пользуетесь личным кабинетом на сайте банка, выберите Кредит наличными, далее Действия, далее Погашение кредита, далее Полное погашение.
Обращаем ваше внимание, что после досрочного погашения кредита наличными, дебетовая карта продолжит быть активной и Вы сможете продолжить её использование

Как оплачивать кредит

Кредит наличными в Тинькофф

Оплата по кредиту каждый месяц автоматическиснимается с банковской карты, куда были переведены денежные средств.Для этого клиенту необходимо своевременно пополнять карту на необходимую сумму. Денежные средства можно внести и раньше, но они снимутся строго в день платежа. Оплата производится:

  • Денежным переводомиз другого банка без комиссии(реквизиты для него смотрите на сайте и в мобильном приложении)
  • Перечислением с банковской карты другого банка (возможна комиссия)
  • В банкоматах Тинькофф, введя номер кредитной карты или номердоговора
  • Наличными на почтах и в терминалах для производства оплат, с введением номера кредитного договора или кредитной карты (максимальная сумма платежа 150тыср за расчетный период, если сумма превышена, берется комиссия 2%).

Требования к заемщикам

Популярность предложений банка Тинькофф обусловлена и тем, что компания не предъявляет к своим заемщикам жестких требований.

Требования к заемщику прописанные в договоре

В отличие от многих других банков, он не требует от человека:

  • Справок о доходах;
  • Выписок с места работы;
  • Сведений о кредитной истории.

Кредиты предоставляются клиентам, которые достигли 18 лет, имеют паспорт, СНИЛС и мобильный телефон. Им не нужно посещать отделения, стоять в очередях и неделями ожидать решения от банка Tinkoff.

Понравились ли Вам условия по кредиту наличными в Тинькофф Банке?

ДаНет

«Тинькофф» — Как Оплачивать Кредит через Мобильное Приложение?

Всем клиентам финансового учреждения доступно мобильное приложение банка. Это удобная программа, дающая возможность управлять своим финансами и кредитами в дистанционном режиме. Платить за доступ к сервису не нужно. От пользователя потребуется только быть клиентом банковской организации и иметь телефон с доступом к интернету.

26 Мобильный банк

Основные возможности программы:

  • получение информации по текущему уровню задолженности;
  • перечисление денежных средств в счет погашения долга;
  • переводы между пластиковыми картами;
  • проверка и оплата штрафов, коммунальных услуг;
  • подача заявок на оформление продуктов банка;
  • ознакомление с бонусами;
  • настройка автоматических платежей по заданным реквизитам.

Чтобы воспользоваться всеми функциями, описанными выше, необходимо загрузить приложение и установить его на телефон. Процедура проводится через магазин приложений (зависит от того, под управлением какой ОС находится устройство).

27 Мобильное приложение

Потребуется сделать следующее:

  1. Открыть магазин приложений на устройстве.
  2. Ввести в строке поиска фразу «Тинькофф».
  3. Скачать найденное приложение.
  4. Установить его.
  5. Открыть программу.
  6. Пройти процедуру авторизации.

После этого пользователю станут доступны все функции приложения. Авторизоваться в нем могут только клиенты финансовой организации. Сервис доступен круглосуточно, вне зависимости от текущего местонахождения клиента.

Калькулятор кредитов для Windows Phone 7-8

Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит и сохраняющий в памяти любой из расчетов. Возможна отправка расчета по электронной почте

Достаточно указать сумму, срок, процентную ставку и выбрать тип начисления процентов (аннуитет). Калькулятор кредита наличными в банке Тинькофф позволит рассчитать ежемесячный платеж и полную сумму переплаты.

Кредит Примерная сумма Мин. Ставка Срок Тип платежей Расчет
Кредит наличными 50000
руб
19,9% 12 месяцев Аннуитет
Кредит наличными 100000
руб.
19,9% 18 месяцев Аннуитет
Кредит наличными 150000
руб.
19,9% 24 месяца Аннуитет
Кредит наличными 200000
руб.
19,9% 36 месяцев Аннуитет

Помимо прочего, заемщик может подключить страховку по «Программе страховой защиты». В этом случае сумма платежа будет увеличена на 0,5%. Это конечно является небольшим минусом

Отзывы клиентов — стоит ли брать потребительский кредит в Тинькофф

Чтобы определить, стоит ли брать в долг у Тинькофф, лучше изучить отзывы заемщиков. Из основных преимуществ, выделяемых пользователями в отзывах, стоит отметить:

  • Не требуется справка о доходе.
  • Отправка заявки и прочее оформление осуществляется без визита в банк.
  • Множество способов для погашения без комиссии.
  • Право снизить процент перплаты при добросовестных выплатах.

Но оформить и получить крупный кредит физическому лицу, впервые обратившемуся в Тинькофф, будет затруднительно.

Как правило, при первичном обращении согласовывают суммы до 300 тыс. рублей и менее, с тем, чтобы составить представление о заемщике.

Если своевременно исполнять обязательства, в следующий раз можно запросить куда большую величину.

Обратите внимание на момент заключение сделки — с того момента, как деньги будут перечислены на ваш счет и активированы, вы вправе отказаться от заключения договора только путем его расторжения по собственной инициативе. До зачисления средств договор считается не заключенным:

Момент заключения договора по кредиту Тинькофф

Банк «Тинькофф» — Бесплатный Телефон и Горячая Линия, Номер 8 800

Головной офис банковской организации расположен в Москве, в 1-ом Волоколамском проезде, доме под номером 10, первом строении. Этот филиал не работает с физическими лицами, однако им можно воспользоваться для отправки письменных претензий по почте.

У финансового учреждения нет офисов, непосредственно работающих с клиентами. Менеджеры банка сами выезжают на их вызовы. Решить возникающие проблемы также можно при помощи номеров горячей линии. Необходимо воспользоваться одним из следующих телефонов:

  • 8-800-555-09-11 – решение вопросов, связанных с кредитом наличными;
  • 8-800-755-10-10 – запросы по поводу кредитных карт;
  • +7-495-648-11-11 – номер для лиц, пребывающих в другой стране.

Для клиентов, желающих подать жалобу или решить вопрос, касающийся кредитования, создана специальная электронная почта. Подать претензию, пожелание, благодарность можно, отправив письмо по адресу – credit@tinkoff.ru.

27 Мобильное приложение

Также пользователь может воспользоваться формой обратной связи (чатом). Для этого необходимо сделать следующее:

  1. Перейти на сайт банка.
  2. Выбрать пункт «Контакты» в нижней части ресурса.
  3. Пролистать открывшуюся станицу вниз.
  4. Выбрать пункт «Написать в банк».
  5. Отправить сообщение при помощи открывшегося окна чата.

28 окно чата

Также связаться с сотрудниками организации можно через мобильный банк или интернет-банкинг. В этих сервисах тоже действует функция чата. Все консультации предоставляются работниками «Тинькофф» бесплатно.

Что такое кредитные каникулы

Кредитными каникулами называют дополнительную платную услугу, при подключении которой можно уменьшить сумму регулярных выплат. В случае просрочки по кредиту услуга не предоставляется. Подключить кредитные каникулы можно знакомыми способами:в личном кабинете или через службу поддержки.

Как это работает: чтобы активировать услугу, необходимо внестиплатеж за последующий месяц, при этом включение произойдет уже на следующий день. Удобную сумму вы выбираете сами в диапазоне от  1000 рублей до установленной суммы платежа. Затем к ней прибавится фиксированная ставка 12%, а через три учетных периода после подключения клиент получит выписку по счету. Подключить каникулы можно не на всех тарифах, и в рамках одного кредита только один раз. Длительность кредитных каникул различается в зависимости от срока действия договора:

  1. Срок договора 1 год – услуга предоставляется на 1 учетный период
  2. От 13 месяцев до 2 лет – на 2 периода
  3. От 25 месяцев до 3 лет – на 3 периода.

Плата за услугу составляет 0,5 % от суммы кредита и снимается за каждый месяц пользования кредитными каникулами.

Когда платить?

Заемщик обязан ежемесячно погашать задолженность. При этом порядок расчета минимальной суммы и периодичность ее внесения платежей определяется тарифным планом.

Риски кредитования

Говоря об особенностях получения заемных денег, нельзя не упомянуть о рисках, которые несет кредитование. Ведь, как известно, занимаем мы чужие деньги на время, а отдаем свои навсегда, напоминает эксперт агентства Top-RF.ru по кредитным программам Кристина Комарова. Поэтому, перед обращением в банк за кредитом надо взвесить все за и против, и сто раз подумать, так ли уж нужны эти деньги.

Борис ВоронинЗаемные средства стоит брать на необходимые нужды. Кредиты могут помочь для покупок первостепенной важности, в решении проблем со здоровьем и оплаты образования. Но трат, которые не по карману и станут бременем для семейного бюджета, следует избегать, считает директор Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) Борис Воронин. Когда берут заем с целью закрыть какую-то дыру в бюджете, начинаются невозвраты и задержки в выплатах, говорит он.

Страхование кредита

Страхование кредита – это платная услуга, которая предоставляется дополнительно по вашему желанию.Она бывает необходимой в случае закрытия кредита по форс-мажорным обстоятельствам. В таком случае долг по кредиту будет автоматически погашен. Цена такой услуги рассчитывается  зависимости от суммы займа.

Отзывы о кредитах физическим лицам Тинькофф

Несмотря на прозрачные условия и возможные риски, некоторые люди до сих пор сталкиваются со сложностью при использовании кредитных средств. Это можно проследить в негативных отзывах о кредитах. Большинство из них относятся к ситуациям, когда заемщик допустил просрочку или вовсе не хочет платить.

Использовать кредит или нет — решать только вам. Помните, что это всего лишь финансовый инструмент, за который в любом случае придется платить.

Оценка продукта

Для того, чтобы подытожить информацию из данной статьи, попробуем оценить условия кредитования в Банк по 8-ми наиболее важным, на наш взгляд, параметрам. В конце обратите внимание на итоговый бал.

Как не платить кредит банку

Если в течение длительного срока организация не может добиться выплаты средств, Тинькофф обращается в суд, чтобы вернуть свои деньги законным путем. Если вы испытываете финансовые трудности, но не планируете порочить свою репутацию как заемщика, решите вопрос менее болезненными методами.

В данной ситуации банк предлагает следующие меры:

  1. Отсрочка платежа, в течение которой клиент уплачивает только проценты.
  2. Реструктуризация ссуды – увеличение срока выплат или уменьшение ежемесячного взноса.
  3. Изменение условий кредитования в индивидуальном порядке.

Важно не пытаться скрыться от звонков или визитов специалистов, а с готовностью идти на контакт, чтобы избежать дальнейших неприятностей. Как правило, организация идет навстречу клиентам, ведь главное для нее – вернуть одолженные деньги.

Способы оплаты кредита от банка Тинькофф и штрафы за просрочку

Своим клиентам банк предлагает самый широкий перечень способов для погашения кредита. Самым удобным будет ежемесячное пополнение карты, на которую был выдан заем. В назначенную дату деньги будут автоматически списываться с картсчета в счет погашения задолженности. Клиенту просто нужно заблаговременно пополнять долг любым удобным способом:

  • Безналичным переводом с карты другого банка
  • Банковским переводом по реквизитам счета
  • Наличными у партеров-банка более чем в 300 000 точках по всей России (Салоны МТС, Связной, Билайн, Евросеть, терминалы Элекснет, Qiwi, системы переводов Золотая Корона, Юнистрим, Contact, посредством платежа на Почте России, )
  • В ПВН и банкоматах банков-партнеров: МКБ и Мособлбанк.

Что касается штрафных санкций за просрочку ежемесячного платежа по кредиту наличными от Тинькофф, то тут банк порадовать своих клиентов не сможет. За факт выхода на просрочку банком начисляется пени в размере 0,5% от суммы выданного кредита за каждые 7 дней просрочки. Это значит, что при сумме кредита в размере 100 000 рублей и при возникновении просрочки клиент должен оплатить штраф в размере 500 рублей за каждые 7 просроченных дней.

Информация о банке

Руководитель

Хьюз Оливер Чарлз

Адрес

Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1

Корр. счет

30101810145250000974

🥉3-е место в

рейтинге

банков по досрочному погашению

Дмитрий Тачков

Создатель проекта, финансовый эксперт

Привет, я автор этой статьи и создатель всех калькуляторов данного проекта. Имею более чем 3х летний опыт работы банках Ренессанс Кредит и Промсвязьбанк. Отлично разбираюсь в кредитах, займах и в досрочном погашении. Пожалуйста оцените эту статью, поставьте оценку ниже.

Ответы на вопросы

Если у вас остались вопросы о кредитах Тинькофф, вы можете их задать по телефону горячей линии (бесплатно для РФ):

8-800-555-777-8 (справочная информация)
8-800-555-0911 (вопросы по кредитам наличными)

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...