Кредит для ИП в Восточном банке

Содержание

Подробнее про кредитование индивидуальных предпринимателей в Восточном банке

Линейка кредитных продуктов кредитной компании для частных лиц разнообразна. ИП могут получать беззалоговые ссуды, кредиты с обеспечением, кредитные карты. От вида программы зависят параметры и условия кредитования.

ИП могут оформить коммерческий кредит на выгодных условиях.

Кредиты малому бизнесу от Банка «Восточный»

Кредит для бизнеса в банке «Восточный»

Кредитование необходимо на любом этапе развития бизнеса как частным предпринимателям, так и организациям с любой выручкой.

Своевременное финансирование позволяет сохранить репутацию перед контрагентами, повысить темпы развития бизнеса и реализовать определённые цели.

Восточный Банк имеет широкую линейку программ кредитования – от банковских гарантий до овердрафта.

Ознакомиться с условиями финансирования ИП и компаний можно на официальном сайте, через call-центр, позвонив по номеру 8-800-200-42-52, или в ближайшем офисе.

Тарифы

Кредитование бизнеса в банке ВосточныйБанк Восточный готов предложить кредит как для ИП, так и для ООО на открытие бизнеса по привлекательным условиям. В своей работе кредитор использует персональный подход к каждому клиенту. В результате этого банк предлагает каждому заемщику индивидуальные условия.

Необходимо отметить, что помимо индивидуальных условий, банк готов оформить кредитный лимит по фиксированной процентной ставке.

Условия кредитования представлены в таблице.

Название кредита Ставка Сумма Срок
Премиум-кредит с залогом недвижимости от 14,1 до 25% от 1 до 150 млн рублей от 6 месяцев до 10 лет
Овердрафт под обороты от 19% от 500 000 до 50 000 000 рублей от 90 до 360 дней

Подать онлайн-заявку на кредит в банк Восточный.

Предоставляя кредитный лимит для компании, банк принимает во внимание:

  • доходность;
  • актуальность представленного бизнес-плана;
  • стоимость залога.

Минимальную ставку кредитор может предложить для организации, которая:

  • давно пользуется счетами финансовой компании;
  • ранее оформляла кредит и своевременно его возвращала;
  • имеет хорошую доходность и готова привлечь поручителя.

Кредит наличными для юридических лиц в Восточном банке

В ходе деятельности компании рано или поздно возникает необходимость в привлечении дополнительных средств. Это стандартная ситуация для предприятий любого масштаба и сферы деятельности. Но, к сожалению, не все банки готовы сотрудничать с представителями малого и микробизнеса, и часто отказывают в самый решающий момент. Восточный банк настроен более лояльно и предоставляет кредиты наличными всем ИП и ЮЛ, которые готовы предоставить обеспечение.

Требования

  • Срок существования компании – от 6 месяцев;
  • Отсутствие открытых просрочек (при наличии просрочек, доступны другие программы с залогом);
  • Учредители бизнеса – граждане РФ;
  • Отсутствуют требования к цели кредита. Используйте кредитные средства для покрытия кассового разрыва, расчёта с контрагентами, покупки оборудования, выплаты зарплат сотрудникам и т.д.

Кто может получить кредит?

Кредит в банке Восточный может получить предприниматель, который официально зарегистрирован в этом статусе, имеет прибыльный бизнес и может подтвердить свой доход.

Условия по кредитам для бизнеса

Стоит ли предпринимателю рассматривать в качестве источника средств банк “Восточный”? Для малого бизнеса есть два основных варианта кредитов. Их основные параметры рассмотрены в таблице ниже:

Наименование Проценты Количество денег (рублей) Продолжительность
Премиум-кредит с залогом недвижимости 14.1 – 25 1 – 150 млн от полугода до 10 лет
Овердрафт под обороты 19% и более от 50 тыс. до 50 млн. от 3 месяцев до года

Есть ряд требований, которые банк предъявляет к заемщику, претендующему на минимальную процентную ставку:

  • регулярное использование счетов банка в течение длительного времени;
  • наличие уже взятого и вовремя погашенного кредита в этом банке;
  • хорошие показатели прибыльности компании;
  • наличие поручителя.

Варианты кредита:

  • кредитная линия;
  • единовременный лимит.

Условия кредитования

Перечень документов, требуемых в процессе

Взять кредит на развитие бизнес-проекта может лишь тот клиент, который предоставил все необходимые документы. И чем полнее будет пакет, тем больше шансов на получение одобрения от лица банка.

Итак, перечень документов для оформления бизнеса включает:

  1. паспорт РФ;
  2. заявление, которое менеджер банка заполняет сам и подаёт кредитуемому на подписание;
  3. выказывание согласия супруга. Это должно произойти в банке при кредитном специалисте. Кроме того, супруг также должен предъявить паспорт;
  4. выписка из ЕГРЮЛ. Срок со дня её выдачи не должен превышать более 30 дней;
  5. письменное согласие на обработку персональных данных, подпись нужно поставить при специалисте;
  6. действительный бизнес-план, с которым кредитор обязательно ознакомится, чтобы быть уверенным в надёжности клиента.

Кроме основного перечня банка имеет право запрашивать:

  • подтверждение внесённых предпринимателем своевременных платежей, отсутствия долгов (бюджетные и внебюджетные фонды). Такой документ предоставляет налоговая инспекция;
  • карточки с оттиском оригинальной печати;
  • справка со сведениями о размерах оборотов за календарный год;
  • лицензии (если они требуются в тех или иных видах деятельности);
  • финансовую отчётность;
  • арендный договор, при условии, что таковой существует;
  • подтверждение прав собственности;
  • дополнительные бумаги, свидетельствующие о действительности прав на собственность;
  • действительные на данный момент договоры с кредитными организациями.

Нужно учитывать и то, что запрос дополнительных документов должен быть удовлетворён в любом случае и в как можно более короткие сроки.

Отличия от ООО

В отличие от обществ с ограниченной ответственностью ИП могут пользоваться кредитами в качестве физических лиц. Оформить сделку проще, выдвигаются упрощенные требования к получению займа.

Список программ в Восточном Банке

Условия по кредиту для бизнеса в банке Восточный могут меняться в зависимости от выбранной программы. Рассмотрим каждую более подробно.

Экспресс-овердрафт. Овердрафт возможен на сумму до 1 млн. руб., ставка при этом может варьироваться от 14.5 до 19.5% овердрафта. Срок кредитования может достигать 12 мес.

Плюс этой программы в том, что:

  • необходимо сдать минимум документов;
  • срок, в который возможна непрерывная задолженность, равен 90 суток;
  • открывают овердрафт за 2 дня;
  • чтобы рассчитать лимит, банковское учреждение может воспользоваться данными об оборотах, взятых из других банков.

Программа Банковские гарантии. Верхняя планка гарантий – 50 млн. руб.; срок, а который принимают решение, составляет от 2 часов до 3 рабочих дней. Необходимость присутствия в договоре поручителя зависит от состояния финансовых дел:

  1. обеспечение может не требоваться;
  2. требуется поручительство от лица собственника бизнеса;
  3. необходимы гарантии от собственника бизнеса в совокупности с депозитом от 10% общего числа гарантии.

В качестве поручителя может выступить гражданин РФ, которому исполнилось больше 21 года и ещё не наступило 76 лет (учитывается период действия договора на кредит).

В случае, если поручитель нужен только формально и согласование в определённых органах не требуется, возможны и отклонения в возрасте.

Поручитель обязан предоставить удостоверяющий личность документ (и ещё несколько бумаг по мере требования кредитной организацией). Также возможно получение кредита на бизнес с нуля банке Восточный, условия такой программы определяются в индивидуальном порядке.

Полезный материал: где можно взять кредит в размере 100.000 рублей?

Требования к бизнесу

При оформлении заявки от ИП, как от частного лица, требуется, чтобы с момента регистрации ИП прошло не менее 3 –12 месяцев.

Условия выдачи коммерческого кредита устанавливаются индивидуально для каждого клиента.

«Восточный Банк» – Страхование Кредита и Держателей Кредитных Карт

Каждому клиенту, решившему кредитоваться в банке «Восточный», предложат оформить страховку. Страхование заемщика включает защиту жизни и здоровья с целью обеспечения финансирования и гарантией погашения кредита при наступлении негативных событий:

банк восточный кредит наличными 2019

  • Наступление нетрудоспособности с присвоением 1 или 2 группы инвалидности в результате болезни или несчастного случая.
  • Смерь заемщика от болезни или непредвиденных происшествий.

Чтобы не беспокоиться о судьбе близких, которым придется выплачивать кредитные долги за умершего наследодателя, рекомендуется купить страховой полис у одного из партнеров банка «Восточный».

восточный кредит наличными условияК их числу относят таких крупных страховщиков, как:

  • «Альфастрахование»;
  • «Резерв»;
  • «ВТБ Страхование»;
  • «Макс» и др.

Вкладка «Документы» в разделе страхования заемщиков содержит подробные описания тарифов, в зависимости от выбранного страхового продукта.

Овердрафт-Экспресс

Финансирование предоставляется без залогового обеспечения, если клиенту требуются дополнительные средства на расчётном счёте для выплаты зарплаты сотрудникам, расчёта с контрагентами и покрытия кассовых разрывов.

Заявки принимаются от лиц со статусом резидента РФ, занимающихся предпринимательской деятельностью не меньше года и имеющих р/с в ПАО КБ «Восточный» от 3 месяцев и более.

Овердрафт предоставляется на следующих условиях:

  • по ставке 14,5–19,5% годовых;
  • на срок до одного года;
  • в размере до 1 млн. рублей.

Заявка рассматривается в течение двух дней. Клиенту не требуется предоставлять объёмный комплект документации. Поручительство владельцев бизнеса обязательно, если сумма лимита превышает 500 тыс. рублей.

Кредит для юридического лица

Как оформить кредит для бизнеса в банке Восточный?

Оформление предварительной заявки на официальном сайте организации невозможно. Заявление можно составить исключительно в присутствии банковского специалиста.

Так делают для того, чтобы в индивидуальном порядке обсудить все условия тарифов и определиться с кредитным продуктом.

Кредиты в Восточном Банке выдают только в рублях, сумма может достигать 300 тыс. руб., а срок выплат – 84 мес.

Оплата процентов распределена так, что заёмщик погашает эту часть долга каждый месяц. Оплата основной части долга происходит в соответствии с графиком.

В качестве обеспечения подходит залог недвижимости или движимого имущества.

Как получить

Оформить кредит на бизнес в банке «Восточный» очень просто. Вся процедура получения состоит из нескольких простых этапов.

Как получить кредит на бизнес:

Предоставление документов Принять заявку на получение кредита сотрудник банка сможет только в том случае, если клиент предъявит все необходимые документы.

Для экономии времени специалисты банка советуют записываться на личную встречу с кредитором заранее:

  • по телефону, позвонив в отделение банка;
  • через официальный сайт, нажав кнопку «Назначить встречу».
Заполнение заявки На заполнение заявки уйдет не более 30 минут. Потребуется сообщить кредитору дополнительные данные, такие как:
  • образование;
  • сумму текущих обязательств, в том числе кредитных;
  • семейное положение;
  • дополнительные источники дохода.
Проверка данных Будьте готовы к тому, что сотрудники аналитического отдела позвонят вам для перепроверки указанных данных. Главное – отвечать на все вопросы достоверно.
Подписание договора После получения положительного решения следует обратиться в офис кредитора и подписать договор. Денежные средства перечисляются:
  • на личный расчетный счет заемщика;
  • на счет, который открыт в банке «Восточный».

Стоит отметить, что оформить предварительную онлайн-заявку на официальном сайте кредитора не получится. Заявка на получение кредита заполняется только при личном визите. Это необходимо для того, чтобы индивидуально обговорить условия и тарифы по кредитному продукту.

Многим юридическим лицам кредитор готов пойти навстречу и направить персонального менеджера, который:

  • приедет на работу в удобное для клиента время и ответит на все интересующие вопросы;
  • предложит индивидуальные условия;
  • примет пакет документов, которые необходимы для получения предварительного решения.

Что влияет на получение кредита

Есть четыре ключевых пункта, от которых зависит успех в получении займа:

  1. Величина дохода за некоторый срок (чаще всего 6 месяцев). Требуется предоставить документы, удостоверяющие полученную прибыль, а также прогноз прибылей и убытков на будущее.
  2. Наличие хорошей кредитной истории (не обязательно именно в данном банке). Плохая кредитная история, а также ее отсутствие могут существенно осложнить дело.
  3. Возраст фирмы. Как правило, если бизнес существует менее 6 месяцев, то на получение кредита можно не рассчитывать. Чем больше период работы предприятия, тем больше вероятность, что оно получит достаточно прибыли для возврата долга.
  4. Отсутствие любых долгов. В зачет идут все статьи: налоги, аренда помещения и имущества, выплата заработной платы сотрудникам и т. д.

Внимание! Перед обращением в финансовую организацию за кредитом предприниматель должен проанализировать и привести в порядок свою деятельность исходя из этих четырех пунктов. Только в таком случае банк воспримет его как благонадежного клиента и предоставит ему средства.

Ключевые моменты для получения кредита

Процесс получения

Оформление кредита для бизнеса в банке Восточный возможно в отделении банка Восточный. Менеджер ознакомит клиента с перечнем документов, без которых взять кредит не получится и всегда даст ответы на любой возникший вопрос.

По итогу проведённых аналитических проверок финансового и хозяйственного функционирования предприятия банк вынесет решение по заявке на кредит.

Использовать данное предложение можно при обращении в одно из специализированных отделений Восточного либо к персонально выделенному специалисту.

Оформление кредита в Восточном Банке не слишком трудозатратно. Процесс включает несколько шагов:

  • Предоставление документации. Принятие сотрудником заявки на кредитование возможно, только если предоставлены все необходимые бумаги.
  • Чтобы сэкономить время, нужно предварительно записаться к специалисту по кредитам заблаговременно. Это можно сделать как позвонив по телефону в одно из отделений, так и посредством официального портала Восточного.

Заполнение заявки на кредитование не займёт более получаса. Нужно быть готовым к передаче специалисту кредитного отдела следующих данных:

  1. сведения об образовании;
  2. информацию о текущих кредитах;
  3. информацию о семейном положении;
  4. источники дополнительных доходов.

Сотрудники из отдела аналитики могут перезвонить для подтверждения некоторых сведений. Важно давать достоверные ответы, чтобы гарантированно получить кредит на развитие бизнеса в банке Восточный.

Подробнее о кредите

  • Срок до 5 лет;
  • Кредит до 1.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,99%.

Подробнее о кредите

  • По паспорту, без справок;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,99%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 20 лет;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 12%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 10 лет;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 13%.

Подробнее о кредите

  • Решение мгновенно;
  • Кредит до 200.000 рублей только по паспорту;
  • Процентная ставка от 11%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 4 лет;
  • Кредит до 850.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,9%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 10 лет;
  • Кредит до 30.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,9%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 5 лет;
  • Кредит до 700.000 рублей;
  • Процентная ставка от 10,9%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 4.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 10,5%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 3.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,9%.

Подробнее о кредите

  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 3.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,99%.

Банк «Восточный» — Бесплатный Телефон и Горячая Линия, Номер 8 800 100-7-100

Если заемщику понадобится помощь специалистов банка, по любому вопросу можно связаться по бесплатному номеру кол-центра:

восточный банк кредит наличными без поручителей

  • 8 (800) 100-7-100. Номер работает для звонков из любого уголка России.

Для подачи заявки на кредит используют дополнительный номер телефона:

  • +7 (499) 558 44 04, доступный также для звонков вне пределов РФ.

При желании, можно воспользоваться услугой онлайн-звонка прямо с сайта банка, либо перейти в письменный формат общения через форму чата. Иконка для начала общения с представителем банка «Восточный» находится справа в нижней части страниц сайта.

Если есть аккаунт в соцсетях, вопрос задают, кликнув на символ соответствующего социальной сети, который находится внизу страниц сайта. Доступно общение в Одноклассниках, ВК, Твиттере, Инстаграмме, Фейсбуке.

Письменные запросы передают через форму обратной связи по ссылке vostbank.ru/help/feedback . Банк предложит указать тему обращения (оспаривание операции, изменение привязки номера мобильного, запрос справки, иные причины).

В разделе «Офисы и банкоматы» (ссылка на раздел в верхней части сайта) можно найти ближайшие отделения, банкоматы или записаться на прием специалиста. В разделе находится информация с графиком работы, номером для связи, адресом расположения.

восточный банк кредит наличными отзывы клиентов 2019

Почему могут отказать в выдаче кредита

Есть много причин, по которым банк может отказать заемщику в получении кредита. Рассмотрим лишь основные:

  1. Отсутствие стационарного домашнего или рабочего телефона.
  2. Сотовый номер зарегистрирован на другое лицо.
  3. Подозрительная внешность: грязная одежда, признаки опьянения.
  4. Наличие психиатрического диагноза.
  5. Отсутствие высшего образования.
  6. Мужчина не состоит в браке.
  7. Отсутствие ценной собственности.
  8. Несколько досрочно погашенных кредитов.
  9. Отсутствие военного билета (для мужчин).
  10. Продолжительность работы на последнем месте менее полугода.
  11. Наличие более чем двух кредитов в настоящее время.
  12. Сумма месячного дохода менее чем в три раза превышает сумму платежа по кредиту.
  13. Молодость (до 21 года) или пожилой возраст (более 55 лет).
  14. Отсутствие кредитной истории или она плохая.
  15. Есть судимость.
  16. Отсутствие официальной работы.
  17. Предоставлена ложная информация.

Причины отказа в получении

Как видите, банк “Восточный” предлагает кредит для ИП и ООО на индивидуальных условиях. Он обладает всем необходимыми качествами для удобного и выгодного кредитования бизнеса.

А Вы уже пользовались кредитами от “Восточного”? Расскажите в комментариях.

Как можно улучшить условия кредита

Несмотря на лояльное отношение к заемщикам, кредитор внимательно следит за их платежеспособностью, качеством обслуживания предыдущих долгов.

Для улучшения условий кредитования, снижения процентной ставки, заемщику следует открыть в банке расчетный счет и поработать с ним в течение 3–6 месяцев. Если счет открыт в другом банке, принести выписку о поступлениях, заверенную финансовой компанией.

ИП может подтвердить свой доход документально, представив в банк декларации, оперативную финансовую отчетность, договора с поставщиками и покупателями и т. д.

Для получения более хороших условий кредитования можно, предоставить кредитору дополнительное обеспечение в виде поручительства.

«Восточный Банк» — Отзывы по Кредитам Наличными и Возврате Страховки

Предлагая доступные кредитные программы с минимальными требованиями к оформлению, по мнению рейтинга banki.ru «Восточный» банк входит в число 30 крупнейших российских банковских структур, нацеленных на обслуживание всех слоев населения.

Судя по отзывам клиентов, к достоинствам сотрудничества с банком относят:восточный взять кредит наличными

  • Скорость обработки заявки и принятия решения.
  • Удобный механизм погашения.
  • Прозрачные и понятные условия кредитования.
  • Низкие ставки и минимум документов.
  • Широкий выбор подтверждающей документации, если программа требует установления платежеспособности будущего заемщика.

Помимо положительных отзывов от пользователей мобильных приложений и успешных заемщиков, есть ряд нареканий, свидетельствующих о необходимости дальнейшего совершенствования при взаимодействии с клиентами:

  • Недопонимание условий программы при оформлении.
  • Невнимательность сотрудников при заполнении заявок и последующей обработки запроса.
  • Отсутствие гибкости со стороны работников отделений и неготовность исправлять ошибки.
  • Недостаточная безопасность персональных данных, когда на бывших клиентов оформлялись новые займы и иные услуги банка.
  • Низкая квалификация сотрудников, неспособных реши простейшие запросы граждан.
  • Навязывание страховых программ, когда по 1 программе кредитования подключают сразу 2 полиса. Так происходит, когда условиями программы предполагается подключение обязательной защиты для назначения минимальной ставки. Вторую программу сотрудник банка оформляет по собственной инициативе.
  • Жесткость по отношению к заемщикам с просроченными обязательствами.

Восточный отзывыБольшинство нареканий связано с недостаточной информированностью граждан при подключении платных услуг и заключении договоров. Повышение компетентности сотрудников и дружелюбие при обслуживании могли бы решить большую часть проблем оставшихся недовольными граждан.

«Банк Восточный» -  Условия Кредитования Физических Лиц: Кредит Наличными, Потребительский Кредит и РефинансированиеКакими бы ни были условия кредитования, заемщик должен понимать, какие документы подписывает и к каким последствиям приведет отказ от исполнения обязательств. Если вопрос внесения средств и погашения долга остались невыясненными при подписании договора, клиент неминуемо столкнется с претензиями кредитора, недовольного отношением к взятым обязательствам.

Собираясь подписывать привлекательные кредитные договора, стоит внимательно прочитать каждый пункт соглашения и уточнить нюансы дальнейшего обслуживания. Это избавит от неприятностей клиента и поможет поднять рейтинг банка до лидирующих позиций.

Как рассматриваются заявки?

Предварительное решение по заявке, которая подана онлайн можно получить в течение 15 минут. Если заявка подана другими способами, решение будет вынесено в течение 1 часа. По заявкам с обеспечением срок рассмотрения до 4 рабочих дней.

Срок действия одобренного решения по кредитной заявке под залог автомобиля 1 день, под залог недвижимости 45 дней.

Как повысить вероятность одобрения?

Для повышения вероятности одобрения следует внимательно отнестись к заполнению анкеты-заявки на кредит, ввести все необходимы данные, проверить точность информации. Кредитор отличается высоким процентом одобрения заявок, если они соответствуют требованиям банка.

Банк на прямую не требует от заемщика наличия 100% положительной кредитной истории, однако перед подачей заявки следует погасить все просроченные задолженности по кредитам и займам

Повышает вероятность одобрения предоставление обеспечения по сделкам и заключение договора добровольного страхования жизни и здоровья заемщика.

Частые причины отказов

Наиболее частой причиной отказов в выдаче кредита ИП является несоответствие заемщика требованиям программы кредитования. Банк Восточный предлагает широкую линейку кредитных программ, но по многим из них требуется предоставление справки о доходах по официальной форме. Предприниматель предоставить документ не может и получает отказ.

Не получится оформить сделку, если обеспечение по кредиту не соответствует требованиям банка:

  • По кредиту под залог автомобиля принимаются авто только категории «В», на которых не зарегистрированы обременения;
  • Под залог недвижимости, если это квартира, она должна находиться на 2 и выше этаже, площадь объекта не менее 100 кв. м., год постройки не ранее 1998 г., для коммерческой недвижимости – капительное строение.

Банк тщательно следит за платежеспособностью заемщиков, при возникновении сомнений в наличии у предпринимателя суммы доходов, которую он указал в анкетных данных, в кредите также будет отказано.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...