Кредит для ИП от Тинькофф Банка

Содержание

Если нечего предложить в залог

В банковской линейке кредитов для ИП имеется интересная программа, не требующая от заемщика залога и поручительства. Заем выдается по минимальному пакету документов. Целевое расходование средств подтверждать не нужно, деньги можно потратить как на личные нужды, так и на развитие собственного дела. Основные условия кредитного продукта:

  • годовая ставка от 12,0%;
  • сумма займа от 50 тысяч до 2 миллионов рублей;
  • период кредитования от года до трех лет.

Тинькофф предусмотрел специальный бонус для надежных клиентов. Максимальный срок ссуды – 36 месяцев. Если задолженность будет погашена досрочно, и за период пользования средствами не будет зафиксировано ни одной просрочки, то проценты, уплаченные банку, пересчитаются по сниженной ставке, а разница вернется на счет клиента.

Средства, полученные в рамках займа для ИП, можно перечислить на личную карточку Тинькофф и обналичивать в любом терминале самообслуживания. Рассчитать приблизительный ежемесячный платеж по займу поможет кредитный калькулятор, размещенный на сайте Тинькофф Банка. Указав необходимый размер ссуды и желаемый период кредитования, можно посмотреть сумму взноса, подлежащего к уплате.

На что можно получить кредит

Тинькофф Банк выдает кредиты и обычным заемщикам (частным лицам), и корпоративным клиентам (ИП и ООО) на развитие бизнеса, в том числе начинающим предпринимателям. Что интересно, банк выдает кредиты предпринимателям без указания цели – то есть, потратить их можно на что угодно.

Поэтому большая часть кредитных предложений от Тинькофф Банка подойдут одновременно и для ИП, юридическому лицу. Банк не ведет контроль за тем, на что тратятся заемные средства (если кредит выдается как нецелевой).

Наряду с нецелевыми кредитами, есть и целевые. Они выдаются ИП и ООО на что-то конкретное и должны быть израсходованы только на ту цель, которая оговаривается при оформлении (то есть, заемщик должен будет отчитаться об использовании денег).

Нужно потратить деньги из целевого кредита на что-то другие – придется отдельно договариваться об этом с банком.

Обзор услуг

Банк «Тинькофф» предлагает корпоративным клиентам и индивидуальным предпринимателям следующие банковские услуги:

  • ведение расчетного счета с моментальным открытием и особыми условиями для ИП;
  • встроенную в электронную площадку бухгалтерию с автоматизированными расчетами и помощью в составлении документов;
  • бесплатный выпуск ЭЦП;
  • личный кабинет пользователя в онлайн банке;
  • зарплатные проекты для клиентов с сотрудниками;
  • кредитные линии и овердрафт с выгодными условиями и быстрым оформлением;
  • услуги эквайринга, покупки и аренды торговых терминалов;
  • интернет-эквайринг в соответствии с федеральным законодательством;
  • предоставление банковских гарантий для юридических лиц;
  • кредит на участие в аукционах на госплощадках;
  • валютный контроль;
  • бухгалтерский аутсорсинг;
  • проведение платежей, выставление счетов;
  • пролонгированный платежный день.

Простота получения кредита бизнесу в «Тинькофф» позволяет быстро получить необходимые на пополнение оборотных капиталов (и другие корпоративные нужды) средства. Отдельное преимущество учреждения – предоставление банковских гарантий.

Преимущества кредитов для юридических лиц в Тинькофф

Оформление в банке Тинькофф кредита для бизнеса – это не просто новый подход к сотрудничеству с клиентами-предпринимателями, но целый ряд выгодных преимуществ:

  •  минимальный пакет документации для получения займа;
  •  рассмотрение запроса и перечисление денег не позднее 2 дней;
  •  совершение платежных операций с 07:00 до 21:00 часов;
  •  мгновенная обработка платежей;
  •  перевод денежных средств на рабочий счет в банке Тинькофф или на пластик с возможностью снятия в любом банкомате мира;
  •  начисление процентов на остаток денег;
  •  проведение операций по внутренним расчетам в любой день и время;
  •  возможность получить заем покупателям-клиентам кредитуемых организаций;
  •  персональный менеджер для каждого клиента.

На новых клиентов распространяются рекламные акции и бонусные программы. Тем, кто не имеет счета, Тинькофф предлагает открыть его с мгновенной выдачей реквизитов, что позволит не приостанавливать даже на короткое время деятельность компании.

кредит

Особенности банка Тинькофф

Особенности кредитования:

  • Рефинансирование. Вы можете взять кредитный продукт банка ВТБ, если у вас уже есть несколько долгов перед банками, и платить меньшую сумму в месяц. Это возможно благодаря программе рефинансирования. Подробную информацию по этой программе вы найдете на сайте банка.
  • Страхование. Вы можете застраховать свой кредит и быть уверенным в завтрашнем дне. Для клиентов разработано два продукта страхования: «Профи» и «Лайф » — специалист подберет наиболее актуальный для вас.
  • Досрочное погашение. Досрочное погашение осуществляется без комиссии частично или полностью наличными в отделении или через банкомат.


Подавая заявку онлайн, вы экономите время, поскольку исключаете первые походы в банки. На сайте вы найдете всю необходимую информацию по условиям взятия займа в городе Москва и регионах.

Тинькофф начал свою работу в 1994 году. В основном оформляя кредиты для физических лиц.

Переломным моментом был 2006 год, когда помимо ребрендинга компания решила положиться на развитие виртуальной схемы продаж. Это инновационный банк, который сотрудничает с клиентами посредством удаленных каналов связи.

Преимущественно используют интернет, путем обмена информацией при помощи электронной почты или курьеров.

Такая схема работы характерна для европейских или американских банков, и Тинькофф в России являлся практически инноватором. Это позволяет экономить на аренде офисов и штате.

Но изначально банк сотрудничал лишь с физическими лицами, оформляя кредиты, и с недавних пор появились программы по кредитованию на открытие малого бизнеса РКО для ИП.

Виды кредитов для ИП в Тинькофф Банке

Предприниматель, обращаясь в кредитное учреждение, получает не самое привлекательное предложение. Схема работы данного банка основана на дистанционной работе с клиентами, поэтому индивидуальных решений для предпринимателей не разработано. Придется работать по типовым схемам, предлагаемым всем заинтересованным в сотрудничестве с целью получения денег взаймы без залогов и поручительств, а также длительных бюрократических проволочек. Это:

  1. Кредит на любые цели.
  2. Оборотный.
  3. Овердрафт.

Важно знать! Первый из предложных вариантов станет удачным решением для финансирования небольших стартапов.

Кредит на любые цели

Желающий быстро решить текущие проблемы бизнеса или отрыть новую торговую точку бизнесмен не сможет рассчитывать на сумму большую, чем 500 000 рублей. Она будет предоставлена только на полгода. Для получения не требуется дополнительных документов, составления бизнес-плана и технических обеспечений.

Оборотный

Ссуда предоставляется бизнесмену как физическому лицу. Ее размер не превышает 1 000 000, срок составляет три года. Средства могут быть зачислены на расчетный счет или на личную кредитную карту.

Овердрафт

При постоянном остатке и больших оборотах по счетам ИП предложат овердрафт. Для этого предпринимателю необходимо заплатить небольшую комиссию за открытие возможности пользоваться опцией: без залога и поручительств можно занять сумму от 10000 до 300000 рублей. Транш должен быть погашен в течение 15 дней, при этом деньги будут автоматически списаны с расчетного счета ИП. Каждые 5 дней ИП должен уплачивать комиссию в размере 490 рублей. При каждой просрочке взимается пеня в сумме 1990 рублей. Такое финансирование удобно для покрытия краткосрочных кассовых разрывов.

Овердрафт станет удачным решением для ИП

Общий принцип кредитования, принятый в банке Тинькофф

Конкуренция на рынке финансово-кредитных услуг столь же остра, как и в других областях деловой жизни. Выделиться и доказать, что работать с конкретным банком выгоднее и удобнее, чем с другими, весьма непросто. Каковы же особые условия, которыми Тинькофф привлекает клиентуру? В том, что менеджменту банка это успешно удаётся, сомнений нет: за очень короткий срок это финучреждение вышло на 33 место в России (данные 2017 г.) по размеру активов, и, судя по всему, будет двигаться дальше вверх по ступеням рейтингов.

Получить кредит в банке Тинькофф

Для начала – об общей концепции банка. Во главу угла ставятся выгоды и удобства обслуживаемых лиц. Разумеется, о собственных интересах банк не забывает, но одно другому не противоречит. В первую очередь менеджмент создаёт благоприятные условия, выгодные частным лицам, а также крупному, и малому бизнесу. В Тинькофф может обратиться за кредитом как предприниматель, задумавший начать дело с нуля, так и владелец большой фирмы.

Кредит от Тинькофф

Все операции производятся дистанционно. Будущий клиент решает свои вопросы, не тратя времени на посещение офиса банка, не говоря уже об утомительном ожидании в очередях. Он получает удобные инструменты осуществления всех расчётов, доступные в личном электронном кабинете (интернет-банкинг и мобильные приложения).

В распоряжении каждого заёмщика разнообразные консультационные услуги и помощь в документальном оформлении, предоставляемые персональным менеджером. Решение о выдаче кредита принимается на основе объективных экономических показателей клиента, минуя столь стрессовый момент, как личная встреча с представителем банка. Если к этому добавить гибкую тарифную политику и скорость оформления, становятся понятными причины успеха Тинькоффа.

Преимущества получения кредита для ИП

Кредит для ИП в Тинькофф банке

Отзывы клиентов в 2019 году подтвердили – кредит для ИП в банке Тинькофф довольно выгодное предложение. Оно совмещает в себе достоинства займа наличными и ссуды для развития собственного дела:

  1. Средства выдаются наличными, которые можно использовать по своему усмотрению.
  2. При этом банк не требует составления бизнес плана, передачи залога по кредиту или привлечения поручителей.
  3. Подтверждения дохода не требуется – кредит оформляется при предоставлении минимального пакета документов.
  4. Расчетный счет открывается онлайн, сразу после одобрения.
  5. ИП получает все необходимые консультации от персонального менеджера и сотрудников службы поддержки.
  6. На счет зачисляется до 6% годовых.
  7. Предприниматели могут воспользоваться и услугами РКО (тарифы одни из самых выгодных – от 490 рублей в месяц).

Заем на увеличение оборотных средств

ИП, которые открыли в банке расчетный счет и пользовались им не менее 3 месяцев, могут подать заявку на особый вид займа для малого бизнеса. Его целью является получение оборотных средств. При рассмотрении заявки банк оценивает приходно-расходные операции по счету. Бизнесмены, обслуживающиеся в других банках, также вправе подать онлайн-заявку на оборотный кредит, но для этого им нужно предоставить выписку с расчетного счета другого банка. Условия кредита для предпринимателей:

  • Возможная сумма – до 1 млн. рублей.
  • Срок – до полугода.
  • Обеспечение не требуется.
  • Взимается ежемесячная комиссия в размере 1%.
  • Решение принимается в течение 1 дня. Сразу же после одобрения денежные средства зачисляются на счет предпринимателя.
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий.

Юридическое лицо или ИП, не имеющие расчетного счета в Тинькофф Банке, после его открытия получают два месяца бесплатного обслуживания. За ними закрепляется менеджер, готовый ответить на все возникающие вопросы. На остаток по счету начисляется 6% годовых.

Как оформить кредитование

Банк Тинькофф позволяет получить данный продукт максимально просто. Для этого пользователю необходимо сделать три простейших шага:

  1. Пройти процедуру регистрации на официальном ресурсе банка, что отнимет не более 5 минут времени.
  2. Заняться подготовкой необходимого перечня бумаг, которые впоследствии будут отправлены в режиме онлайн. Набор необходимых бумаг для ИП и организаций разнится.
  3. Осуществить встречу с одним из представителей данной организации в целях составления договора на кредитование малого бизнеса.

Как можно заметить, алгоритм получения ссуды прост и понятен, для этого необходимо следовать общей инструкции и получить средства в том объеме, который вам необходим.

Условности и особенности кредитования

Организация Тинькофф готова предложить самые выгодные условия кредитования:

  • среднее значение показателя суммы, составляющее от 3 до 200 т. р.;
  • срок кредитования, равный 3-36 месяцев;
  • комиссия, составляющая 0% в случае погашения обязательства в определенных «точках» — салонах Связной, Мегафон, МТС;
  • предоставление выгодной рассрочки клиентам частного предпринимательства.

Банк готов также предложить сотрудничество. Для этого последние должны заняться заполнением заявки в режиме онлайн в случае, если денег на покупку оказалось недостаточно.

Кредит наличными для ИП

Сундукова Елена

Сундукова Елена

Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

Для ИП доступны кредиты на любые цели: можно вложить деньги в бизнес или потратить на личные нужды. Средства выдадут на карте, с которой можно снять наличные, либо переведут на счет. Если открыть счет для бизнеса в Тинькофф, банк подарит 2 месяца бесплатного обслуживания.

Можно оформить заем без залога либо под залог квартиры. В последнем случае максимальная сумма будет больше, а условия возврата — выгоднее.

Условие Без залога Под залог недвижимости
Сумма До 2 000 000 руб. До 15 000 000 руб.
Срок возврата До 3 лет До 10 лет
Процентная ставка От 12% От 8%

Отметим, что на практике индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными непросто. Даже стабильный доход в течение нескольких лет не гарантирует одобрение заявки. Охотнее всего Тинькофф выдает кредит на развитие бизнеса для ИП под залог недвижимости.

Иногда займы выдают и без залога, но процентная ставка может достигать 17 – 22%. Лучшие шансы на одобрение будут у тех, кто уже пользуется счетом для бизнеса в Тинькофф.

Действующие тарифы

РукопожатиеВыбор типа кредитования предприниматель делает самостоятельно, в зависимости от потребностей бизнеса и финансовых возможностей. Граничный период выплаты займа – 36 месяцев. Если клиент вносит все платежи вовремя, ему пересчитывается кредит по сниженной ставке и возвращается разница. Это ещё один бонус и перспектива дальнейшего сотрудничества.

Особенности тарифов:

Рекомендуем к изучению! Перейди по ссылке:

  1. Тариф «Простой (обычный)». Он специально оптимизирован для молодых, амбициозных предпринимателей, которые находятся на первоначальном этапе развития бизнеса. Главная изюминка тарифа – отсутствие абонентской платы в течение 60 дней от начала кредитования. После истечения этого срока ежемесячный платёж составляет – 490 р.
  2. Тариф «Продвинутый». Этот тип кредитования предназначен для ИП с опытом работы 3-5 лет. Здесь также нет абонентской платы первых 2 месяца, что позволяет клиентам сфокусироваться на развитии деятельности и увеличении доходов. Далее ежемесячный платёж составляет – 990 р.
  3. Тариф «Продвинутый». Система займа предлагается клиентам, которые ведут активную предпринимательскую деятельность 5-10 лет, имеют большие ежемесячные финансовые обороты. В этом тарифе нет платы за платёжное поручение.

Оформляя кредит для бизнеса от банка Тинькофф, менеджер подробно объясняет условия. Деньги перечисляются на банковскую карту. За обналичивание средств снимается комиссия 1-1,5 % (в зависимости от тарифа).

Дополнительные выгоды для ИП

  • Расчетный счет всегда рядом.
    Чтобы управлять бизнес-счетом в банке Тинькофф, предпринимателю достаточно иметь под рукой ноутбук или мобильный телефон.
  • Платежи подтверждаются по СМС.
    Никаких скретч-карт, флешек, обновлений java или устаревших браузеров.
  • Удобный вывод наличных
    Со своего счета на личные карты Тинькофф ИП может беспроцентно вывести 400 тыс. … 1 млн. р в месяц.
  • Онлайн-бухгалтерия бесплатно.
    Включает в себя сдача деклараций ЕНВД, УСН, а также уплату взносов и налогов

Кредит под залог недвижимого имущества

Заем выдают под залоговое обеспечение недвижимости сроком до 15 лет. Максимальная сумма кредита достигает 15 млн ₽, ставка начинается от 9%.

Недвижимое имущество при оформлении кредита остается в пользовании заемщика. При этом не нужно выписываться и переоформлять квартиру на банк.

Ставка устанавливается персонально. Решение принимается в день обращения. Заем оформляют по паспорту и СНИЛС.

Залоговым обеспечением может быть квартира в многоэтажном доме, расположенном на территории страны.

Заемщик должен быть россиянином старше 18 и моложе 70 лет, имеющим постоянную или временную прописку в стране.

Залог не может находиться под арестом, обременением или служить предметом разборок в суде. Заемщику также необязательно быть владельцем квартиры.

Часть кредита переводят на расчетный счет заемщика после одобрения заявки. Вся сумма становится доступной после оплаты пошлины и регистрации залогового обеспечения.

Деньги могут быть перечислены на платежную карточку, которая доставляется курьерской службой по адресу заемщика.

Онлайн-заявка практически не отличается от анкеты, подаваемой на получение беззалогового кредита.

Требования и документы

Для получения займа необходимо:

  1. Иметь собственное дело – действующий бизнес.
  2. Вести успешную коммерческую деятельность не менее полугода.
  3. Иметь необходимые документы – ОГРН, ИНН, бухгалтерские и налоговые отчеты, договор на аренду.
  4. Иметь российское гражданство и регистрацию на территории страны.

В некоторых случаях возникает необходимость в предоставлении контактов контрагентов. Для кредитной организации имеет большое значение платежеспособность заемщика.

Кредиты Тинькофф для юридических лиц

Программ целевого кредитования крупного и среднего бизнеса в банке Тинькофф в настоящее время нет. Это не означает, что владелец крупной фирмы не может воспользоваться услугами одного из предлагаемых тарифных пакетов для приобретения оборудования, объекта недвижимости или какого-либо другого актива. Не исключено, что ему будут предложены даже лучшие условия, чем в других банках, разработавших специальные программы. Однако действовать придётся на общих основаниях: открывать счёт, оформлять заявку и т. д.

Выводы

Отсутствие специальных предложений для представителей бизнеса всех уровней не отпугивает клиентов, из чего следует, что и стандартные условия банка Тинькофф достаточно привлекательны.

Недостатки организации кредитной политики банка Тинькофф в значительной мере компенсируются достоинствами его работы, в том числе технологическими.

Руководство банка не всегда интересуется тем, на что расходуется выданный им кредит. Это хорошо потому, что бизнес-план составлять не нужно.

Тинькофф бухгалтерия: отзыв и инструкция

Тинькофф бухгалтерия для ИП на УСН (особенно на УСН 6%) – очень удобная штука, при этом совершенно бесплатная. Она представляет собой онлайн сервис, через который можно самостоятельно рассчитывать взносы, налоги и отправлять декларацию в налоговую. Также подойдет и для ИП на ЕНВД.

У меня небольшой бизнес без сотрудников, УСН 6% и на данном этапе этой бесплатной бухгалтерии для меня хватает. Одной кнопкой я рассчитываю налог (все поступления проходят через расчетный счет, поэтому, даже заводить дополнительно ничего не нужно), оплачиваю все платежи и взносы, формирую КУДиР и отправляю налоговую декларацию, подписывая ее электронной подписью (она была выпущена бесплатно при открытии счета в Тинькофф).

Достаточно ли будет этой онлайн бухгалтерии для вашего бизнеса – надо смотреть и тестировать. По сути, вы ничего не теряете: в Тинькофф банке бухгалтерия для ИП бесплатная.

Вот какие функции есть в Тинькофф бухгалтерии для УСН:

В разделе Операции есть несколько вкладок. Отображаются Все операции

тинькофф бизнес бухгалтерия

Неподтвержденные операции (если они есть и вы их еще не подтвердили)

тинькофф бухгалтерия стоимость

Здесь же можно сформировать КУДиР (книгу учета доходов и расходов). Формирую ее в начале года, следующего за отчетным, печатаю, прошиваю по правилам, подписываю и храню в папке.

тинькофф банк бухгалтерия отзывы

Во вкладке Главная отображаются текущие и будущие взносы и налоги. В октябре я уже оплатила авансовый платеж, поэтому в плане на этот год стоит только оплата фиксированных взносов.

тинькофф бизнес как оплатить налог

Оплатить нужно до 31 декабря, я настроила для себя срок – 29 ноября. В этот день мне придет напоминание на почту.

Также через Бухгалтерию можно составить и сдать декларацию в налоговую инспекцию. Это также отобразится в задачах. Нужно будет проверить доходы, расходы и подписать декларацию электронной подписью.

тинькофф банк онлайн бухгалтерия

После того, как декларация будет отправлена, вам придут подтверждения об отправке, о получении и о вводе. Все эти документы можно распечатать. Я рекомендую хотя бы сохранить файл на компьютере или другом носителе.

точка или тинькофф для ип

По использовании бухгалтерии Тинькофф отзывы мои исключительно положительные.

Как оформить кредит для ИП в Тинькофф банке

как оформить кредит для ип

Оставить запрос на получение займа можно через официальный сайт компании:

  1. Перейти в раздел «Бизнес» и выбрать подходящий кредитный продукт.
  2. Ознакомиться с условиями сотрудничества и заполнить online-форму.
  3. Дождаться ответа сотрудника компании и в случае одобрения указать предпочтительный способ для получения займа.

Отзывы пользователей

Чтобы иметь более детальное представление о работе системы, стоит почитать отзывы о ней.

Марина, 31 год
6 месяцев назад открывала цветочный магазин. Оббегала 10 банков, везде требовали невообразимого набора документов и кучу других условий. Остановилась на Тинькофф и ни капли не пожалела: никаких очередей, длительных ожиданий и проблем.

Владимир, 33 года
Я открывал фирму по пассажирским перевозкам и обратился в Тинькофф, потому что здесь наиболее выгодные условия. Радует и то, что за мной закреплен профессиональный менеджер. Как только появляются какие-то вопросы – один звонок, и все решается.

Виктор, 42 года
Спасибо сотрудникам банка за терпение и подробное разъяснение по всем продуктам. Обязательно обращусь к вам снова, как только понадобится кредит для бизнеса.

Не каждый начинающий предприниматель является финансово грамотным, так что зачастую владельцы небольших предприятий сталкиваются с трудностями в процессе организации финансовой структуры.

Бизнес с Тинькофф – просто, выгодно, эффективно, и вы убедитесь в этом сами, обратившись за кредитом.

Оплата и погашение кредита

Для оплаты кредита потребуется счет для бизнеса в Тинькофф — даже в том случае, если деньги выдали на карте. Подойдет любой из доступных тарифов.

Досрочно погасить кредит можно бесплатно в любой момент. При частичном досрочном погашении предприниматель сам выбирает, что сделать с оставшейся суммой: уменьшить размер платежей или сократить срок выплаты.

Плюсы и минусы бизнес-кредитования в Тинькофф Банке

Как и в любом другом банке, в сегменте кредитования бизнеса в Тинькофф Банке есть как положительные, так и отрицательные стороны:

Как оплатить?

Погашение кредита возможно следующими способами:

  1. Перевод денег с другой банковской карты. Платежи проводятся мгновенно. Клиенты «Тинькофф Банка» не уплачивают комиссию.
  2. Внесение платежа наличными. Сделать ежемесячных платеж или досрочно погасить кредит можно в официальных офисах связи, в почтовом отделении, в пункте денежных переводов или воспользоваться терминалом. «Тинькофф Банк» имеет 300 тыс. точек пополнения.
  3. Перевод денег из другого банка (отделение, официальный сайт). Зачисление платежа по кредиту осуществляется в течение двух рабочих дней. Ограничения по сумме отсутствуют.

Дополнительная информация

Тинькофф банк или Точка

Точка Банк или Тинькофф для ИП? В интернете очень много запросов на сравнение этих двух банков для бизнеса. Я и сама при регистрации ИП выбирала, в каком банке открыть расчетный счет. Сейчас я решила еще раз провести сравнение Точки и Тинькофф, чтобы облегчить ваш выбор.

Первое, на что я обратила внимание при сравнении:

  1. В «Точке» есть бесплатный тариф, а в Тинькове только платные.
  2. Тарифы в «Точке» очень запутанные и надо просчитывать свои будущие обороты, чтобы выбрать наиболее выгодный тариф.
  3. В «Точке» есть бесплатные снятия наличных с бизнес карты, но, нет карт для физлиц, куда можно беспроцентно выводить деньги с бизнес счета (как это организовано у Тинькова).

Сравнение Тинькофф и Точка для ИП

Тинькофф бизнес Банк Точка
Бесплатная регистрация ИП 3-5 дней 7 рабочих дней
Онлайн банк да Да
Удобное мобильное приложение да Да
Бизнес карта да да
Входящие платежи и переводы бесплатно Бесплатно (кроме бесплатного тарифа)
Налоговые и бюджетные платежи бесплатно бесплатно
Кэшбэк за пользование счетом и картой нет есть
Бесплатный тариф нет Да

Поступление денег:

до 300 000 р — 1% от суммы

от 300 000 р до 800 000 ₽ — 3% от суммы

от 800 000 р — 8% от суммы

Остальное – бесплатно.

Минимальный платный тариф «Простой» «Золотая середина»
Обслуживание 490 рублей 500 рублей
Перевод себе — до 400 000 руб. бесплатно на карты Тинькофф

— до 400 000 руб. – 1,5% + 99 руб. на другие карты

— 400 т.р.- 1 млн. руб. – 5% + 99 руб.

— более 1 млн.руб. – 15% + 99 руб.

— до 200 000 руб. бесплатно + 60 руб.

— 200 т.р. – 1 млн. руб. – 3% + 60 руб.

— более 1 млн.руб.  – 8% + 60 руб.

Снятие наличных с карты — до 400 000 руб. – 1,5% + 99 руб.

— 400 т.р.- 1 млн. руб. – 5% + 99 руб.

— более 1 млн.руб. – 15% + 99 руб.

— до 50 000 руб – 1,5% (мин. 100 руб.)

— 50 – 400 т.р. – 3% (мин. 100 руб.)

— более 400 т.р. – 6% (мин.100 руб.)

— более 1 млн.руб – 6% (мин.100 руб.)

Пополнение через банкоматы — 0,15% (мин.99 руб.) через банкомат Тинькофф

— 0,3% (минимум 290 руб.) через другие банкоматы

Через банкоматы «Открытие» или Альфа-банк (с ограничением: 90 т.р. за 1 раз, 300 т.р. с сутки)

— 0,2% (минимум 100 руб) – до 1 млн.руб.

-0,4% (минимум 100 руб.) – более 1 млн.руб.

Переводы (пополнения) от физ.лиц Бесплатно по реквизитам Бесплатно по реквизитам
Пополнения и поступления в месяц 1 000 000 рублей Нет лимитов
Платежи 3 бесплатно 10 бесплатно
Торговый эквайринг 1,99% — 2,69% 2,3%
Интернет эквайринг 2,69% 2,8%
Валютный контроль 0,2% (минимум 490 руб.) 0,15% (мин.350 руб.)
Вывод валюты Бесплатно на карту Тинькофф в рамках лимита На счет в любом банке

30$ + комиссия за перевод:

— до 200 000 руб. бесплатно + 60 руб.

— 200 т.р. – 1 млн. руб. – 3% + 60 руб.

— более 1 млн.руб.  – 8% + 60 руб.

Процент на остаток 2% нет
Платный тариф «Продвинутый» «Всё лучшее сразу»
Обслуживание 1990 рублей 2500 рублей
Перевод себе — до 700 000 руб. бесплатно на карты Тинькофф

— до 400 000 руб. – 1% + 79 руб. на другие карты

— 400 т.р.- 2 млн. руб. – 5% + 79 руб.

— более 2 млн.руб. – 15% + 79 руб.

 

— до 500 000 руб. бесплатно + 15 руб.

— 500 т.р. – 1,5 млн. руб. – 3% + 15 руб.

— более 1,5 млн.руб.  – 8% + 15 руб.

Снятие наличных с карты — до 400 000 руб. – 1,5% + 79 руб.

— 400 т.р.- 800 т.р. – 5% + 79 руб.

— 800 т.р.- 2 млн. руб. – 5% + 79 руб.

— более 2 млн.руб. – 15% + 79 руб.

— до 100 000 руб. – бесплатно

— 100 – 800 т.р. – 3% (мин. 100 руб.)

— более 800 т.р. – 6% (мин.100 руб.)

— более 2 млн.руб – 6% (мин.100 руб.)

Пополнение через банкоматы — бесплатно до 300 000 рублей

— 0,1% (мин.79 руб.) через банкомат Тинькофф

— 0,25% (минимум 290 руб.) через другие банкоматы

Через банкоматы «Открытие» или Альфа-банк (с ограничением: 90 т.р. за 1 раз, 300 т.р. с сутки)

— бесплатно до 1 000 000 руб.

— 0,4% (минимум 100 руб) – более 1 млн.руб.

Переводы от физ.лиц Бесплатно по реквизитам Бесплатно по реквизитам
Пополнения и поступления в месяц 5 000 000 рублей Нет лимитов
Платежи Нет бесплатных 100 бесплатно
Торговый эквайринг 1,79% — 2,29% 1,3%-1,8%
Интернет эквайринг 2,49% 2,8%
Валютный контроль 0,15% (минимум 290 руб.) 0,12% (мин.350 руб., максимум 9500 руб.)
Вывод валюты Бесплатно на карту Тинькофф в рамках лимита На счет в любом банке

25$ + комиссия за перевод:

— до 500 000 руб. бесплатно + 15 руб.

— 500 т.р. – 1,5 млн. руб. – 3% + 15 руб.

— более 1,5 млн.руб.  – 8% + 15 руб.

Процент на остаток 4% нет

В чью пользу сравнение банка Точка и Тинькофф – сказать сложно. Что-то выгоднее у Тинькова, что-то – у Точки. Нужно просчитывать индивидуально под конкретный бизнес с конкретными оборотами.

Однозначно, Точка будет выгоднее начинающим предпринимателям с небольшими оборотами и небольшими поступлениями на счет. Если поступления, например, 30 000 рублей в месяц или меньше, можно открыть бесплатный счет в банке Точка и платить 1% от суммы поступлений (до 300 рублей) и пользоваться всеми функциями бесплатно. Открыть счет в Точка банк>>>

Если поступления 100 000 – 200 000 рублей, то тарифы практически идентичны.

Работать с валютой, мне кажется, выгоднее через Тинькофф: пусть валютный контроль немного дороже (на минимальном платном тарифе), но есть возможность бесплатного вывода валюты на свою дебетовую карту.

Интернет эквайринг выгоднее у Тинькова, торговый – в зависимости от тарифа.

Вывод на свои карты выгоднее у Тинькова до определенной суммы и в случае, если пользоваться картами для физлица, во всех остальных – тарифы Точки выгоднее.

У Тинькова есть тарифы «Профессиональный» и «Премиальное обслуживание», у Точки тарифы выше «Всё и сразу» нужно индивидуально согласовывать.

У Тинькова – процент на остаток, у Точки – кэшбэк за пользования услугами.

Вывод: что лучше – тинькофф или точка – сказать сложно, оба банка для бизнеса неплохие, с адекватными тарифами, лояльным отношением к клиентам. Однозначно порекомендовать тот или другой я не могу. Выбирайте сами.

Открыть счет ИП в банке Тинькофф

Открыть счет ИП в Точка банке

Вы также может понравиться

Кредит на развитие бизнеса в Тинькофф банке

В банке Тинькофф для развития бизнеса можно взять кредит для ИП на любые цели. Основные условия программы, следующие:

  • Сумма к выдаче до 2 млн рублей.
  • Ставка в год – от 12%.
  • Период возврата заемных средств – от 3 лет.
  • Залог не требуется.

Деньги выдаются наличными либо на расчетный счет, открытый в банке Тинькофф. Первые полгода обслуживание счета предоставляется бесплатно. На остаток собственных средств банк начислит 6% годовых.

Полученный кредит можно использовать как для развития бизнеса, так и для личных нужд – в части расходования банк ограничений не накладывает.

Факторы, влияющие на принятие решения банком

Ключевой фактор, который влияет на решение о выдаче кредитных средств – платежеспособность клиента. Все документы заемщика должны быть в порядке, помимо официальных отчетов рекомендуется вести книгу учета доходов и расходов и управленческую отчетность. В ряде случаев последнее может оказать положительное влияние на решение о выдаче средств.

При крупных займах коммерческое предприятие посещает сотрудник банка. Внимание обращают на все – от внешнего вида помещения до организации работы. Но основная причина – оценить товарные запасы, проверить наличие и работоспособность оборудования. Если бизнес ведется в Сети, нужно продемонстрировать сайт или интернет-магазин.

Важно! Крайне не рекомендуется предоставлять банку недостоверные данные или скрывать важную информацию. При обнаружении факта лжи лояльность кредитора снижается.

Если средства планируется направить на развитие нового бизнес-направления, кредитному менеджеру можно предоставить бизнес-план. Идеи, выложенные на бумаге, приведенные расчеты и четкое планирование позволят убедить инспектора в серьезности намерений.

Как проходит процедура открытия счета?

Необходимо обратиться на сайт банка и заполнить заявку. Для этого нужно:

  1. Указать наименование организации. Здесь необходимо вписать название вашей компании: для юрлиц – с указанием формы бизнеса (ООО или ПАО), для индивидуальных предпринимателей – с указанием ИП.
  2. Ввести контактные данные, которые запросит система.
  3. Нажать на кнопку «Далее», после чего сервис моментально оповестит вас о том, что заявка на открытие счета принята.

После этого вам перезвонит менеджер банка по указанным контактным данным и проведет процедуры сверки указанной вами информации. Затем в зависимости от того, оформлен у вас ИП или вы юрлицо, предложит выслать пакет документов следующего характера:

  1. Паспорт с пропиской.
  2. ИНН.
  3. В зависимости от формы бизнеса – выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, также ОГРН или ОГРНИП.

Также специалист оставляет за собой право дополнительно запросить:

  1. Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения.
  2. Декларацию из налоговой за прошлый период.
  3. Свидетельство о страховании для индивидуального предпринимателя.

Далее вам будет назначена встреча в любом удобном для вас месте для подписания договора на открытие счета для вашего бизнеса в банке.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...