котировки гособлигаций ОФЗ, Московская биржа

Обзор валютных облигаций Минфина РФ, доступных к покупке физическим лицам: виды, преимущества и недостатки, сколько стоит и как приобрести. Доходность, ставка купона и расчет приобретения на примере.

Что это такое

Валютные облигации Минфина России от обычных облигаций отличаются лишь тем, что выпускаются в иностранной валюте. Эти бумаги, доступные физическим лицам, часто называют евробондами или еврооблигациями, однако они могут выпускаться не только в евро.

Например, российские евробонды могут быть выпущены в любой валюте, кроме рубля. Наибольшую популярность среди инвесторов получили долларовые валютные облигации, выпущенные министерством финансов, так как являются одним из высокодоходных и менее рискованных финансовых инструментов.

Для чего их выпускают

Первые евробонды появились в странах Европы еще в XV веке. С тех пор они выпускаются во всем мире, в том числе Минфином России. Времена идут, а цель их выпуска остается прежней:

  • покрытие дефицита валюты в бюджете страны;
  • финансирование государственных проектов, для реализации которых нужна та или иная валюта;
  • ну и не забываем про получение прибыли.

Но зачем Минфин выпускает эти ценные бумаги для физических лиц? Разве не проще работать с крупными компаниями, спросите вы? Да, действительно – с юридическими лицами работать проще, удобней и легче контролировать весь процесс. И вот отсюда вытекает еще одна причина выпуска валютных облигаций именно для физических лиц.

Дело в том, что государство также заинтересовано в повышении финансовой грамотности населения. Не забываем, что каждый инвестор платит налоги, и чем больше люди зарабатывают, тем быстрее пополняется бюджет страны. Поэтому воспитание культуры инвестирования средств у населения Минфин считает одной из приоритетных задач, нацеленных на развитие государства.

Карта доходности ОФЗ

Кривая бескупонной доходности

|

Кривая купонной доходности

|

Доходность от срока до погашения

|

Купонная доходность от срока до погашения
Кривая месяц назад Кривая день назад

Выделите область на графике, чтобы увеличить её

post-it.svg
Написать
пост
time.svg Имя Погашение Лет до
погаш.
Доходн ! Год.куп.
дох.
Куп.дох.
посл.
Цена Объем,
млн руб
Купон, руб Частота,
раз в год
НКД, руб Дюр-я, лет Дата купона port4.svg bookmark_border-24px.svg
1 18:39:44 ОФЗ 25083 2021-12-15 0.1 7.8%   7.00% 7.00% 99.931 5 971.3 34.9 2 28.57 0.09 2021-12-15 + +
2 18:34:43 ОФЗ 29014 2026-03-25 4.4 0.0% ПК 0.00% 98.65 2 845.6 0 4 8.21 2021-12-29 + +
3 18:45:05 ОФЗ 26209 2022-07-20 0.7 7.9%   7.60% 7.61% 99.89 1 746.6 37.9 2 23.74 0.67 2022-01-19 + +
4 18:33:01 ОФЗ 29012 2022-11-16 1.0 6.0% ПК 4.64% 4.70% 98.75 1 460.3 23.14 2 22.5 0.98 2021-11-17 + +
5 18:39:48 ОФЗ 26240   2036-07-30 14.8 8.0%   7.00% 7.55% 92.699 962.2 44.3 2 25.89 8.99 2022-02-16 + +
6 18:35:42 ОФЗ 29013 2030-09-18 8.9 0.0% ПК 0.00% 98.099 898.2 0 4 8.21 2021-12-29 + +
7 16:42:32 ОФЗ 29020 2027-09-22 5.9 0.0% ПК 0.00% 98.45 787.6 0 4 8.21 2021-12-29 + +
8 18:45:03 ОФЗ 26222 2024-10-16 2.9 8.3%   7.10% 7.29% 97.409 631.1 35.4 2 4.47 2.69 2022-04-20 + +
9 18:13:26 ОФЗ 24021 2024-04-24 2.5 0.0%   0.00% 99.44 609.4 0 4 3.13 2022-01-26 + +
10 18:31:42 ОФЗ 26230 2039-03-16 17.4 8.0%   7.70% 7.81% 98.55 595.1 38.39 2 7.8 9.75 2022-04-06 + +
11 18:38:49 ОФЗ 26227 2024-07-17 2.7 8.3%   7.40% 7.53% 98.299 534.9 36.9 2 23.11 2.43 2022-01-19 + +
12 18:45:13 ОФЗ 26220 2022-12-07 1.1 8.2%   7.40% 7.45% 99.38 469.6 36.9 2 31.63 1.02 2021-12-08 + +
13 16:36:50 ОФЗ 29016 2026-12-23 5.1 0.0% ПК 0.00% 98.75 395.1 0 4 8.21 2021-12-29 + +
14 17:49:51 ОФЗ 29018 2031-11-26 10.1 0.0% ПК 0.00% 98.299 392.0 0 4 11.97 2021-12-08 + +
15 18:31:17 ОФЗ 26235 2031-03-12 9.4 8.0%   5.90% 6.76% 87.3 377.3 29.42 2 8.24 7.10 2022-03-23 + +
16 18:35:02 ОФЗ 26239   2031-07-23 9.7 8.0%   6.90% 7.37% 93.6 376.8 43.67 2 28.17 6.95 2022-02-02 + +
17 18:38:49 ОФЗ 26233 2035-07-18 13.7 8.0%   6.10% 7.12% 85.699 317.3 30.42 2 16.71 8.94 2022-02-02 + +
18 16:39:20 ОФЗ 29015 2028-10-18 7.0 0.0% ПК 0.00% 98.32 295.0 0 4 3.13 2022-01-26 + +
19 18:27:21 ОФЗ 26229 2025-11-12 4.0 8.2%   7.15% 7.37% 96.987 268.4 35.65 2 34.67 3.43 2021-11-17 + +
20 18:38:06 ОФЗ 26223 2024-02-28 2.3 8.2%   6.50% 6.72% 96.736 235.6 32.41 2 12.82 2.15 2022-03-02 + +
21 18:23:15 ОФЗ 26219 2026-09-16 4.9 8.2%   7.75% 7.83% 99 213.7 38.64 2 10.83 4.10 2022-03-23 + +
22 18:39:49 ОФЗ 26215 2023-08-16 1.8 8.3%   7.00% 7.13% 98.154 198.4 34.9 2 16.49 1.67 2022-02-16 + +
23 16:33:08 ОФЗ 29019 2029-07-18 7.7 0.0% ПК 0.00% 98.25 196.5 0 4 3.13 2022-01-26 + +
24 18:36:06 ОФЗ 26237 2029-03-14 7.4 8.1%   6.70% 7.20% 93.098 194.9 33.41 2 9.36 5.82 2022-03-23 + +
25 18:39:44 ОФЗ 52002 2028-02-02 6.2 3.1% ИН 2.50% 2.58% 97.042 181.0 14.73 2 7.52 5.78 2022-02-09 + +
26 18:45:16 ОФЗ 26207 2027-02-03 5.2 8.1%   8.15% 8.09% 100.799 178.5 40.64 2 20.77 4.29 2022-02-09 + +
27 18:39:54 ОФЗ 26232 2027-10-06 5.9 8.1%   6.00% 6.61% 90.841 177.6 29.92 2 4.93 4.99 2022-04-13 + +
28 18:15:17 ОФЗ 24020 2022-07-27 0.7 0.0% ПК 0.00% 99.939 137.0 0 4 3.13 2022-01-26 + +
29 18:34:18 ОФЗ 26218 2031-09-17 9.9 8.0%   8.50% 8.15% 104.334 136.6 42.38 2 10.25 6.89 2022-03-30 + +
30 18:35:33 ОФЗ 26226 2026-10-07 4.9 8.2%   7.95% 7.97% 99.8 131.9 39.64 2 6.53 4.14 2022-04-13 + +
31 18:39:22 ОФЗ 29017 2032-08-25 10.8 0.0% ПК 0.00% 97.85 104.4 0 4 11.97 2021-12-08 + +
32 18:39:58 ОФЗ 26211 2023-01-25 1.2 8.3%   7.00% 7.09% 98.753 94.4 34.9 2 20.52 1.16 2022-01-26 + +
33 18:39:38 ОФЗ 26225 2034-05-10 12.5 8.0%   7.25% 7.60% 95.397 75.7 36.15 2 33.77 8.06 2021-11-24 + +
34 18:39:35 ОФЗ 25084 2023-10-04 1.9 8.3%   5.30% 5.57% 95.19 55.5 26.43 2 5.37 1.82 2022-04-06 + +
35 18:39:56 ОФЗ 26212 2028-01-19 6.2 8.1%   7.05% 7.37% 95.598 51.1 35.15 2 20.67 5.00 2022-01-26 + +
36 18:19:35 ОФЗ 29006 2025-01-29 3.2 5.7% ПК 5.93% 5.88% 100.85 41.3 29.57 2 16.25 2.94 2022-02-02 + +
37 18:28:22 ОФЗ 26221 2033-03-23 11.4 8.0%   7.70% 7.77% 99.1 23.5 38.39 2 7.8 7.72 2022-04-06 + +
38 18:38:18 ОФЗ 26238   2041-05-15 19.6 8.0%   7.10% 7.67% 92.619 19.7 34.04 2 28.98 10.21 2021-12-08 + +
39 18:39:09 ОФЗ 26228 2030-04-10 8.4 8.0%   7.65% 7.74% 98.79 18.6 38.15 2 4.82 6.33 2022-04-20 + +
40 18:45:09 ОФЗ 26234 2025-07-16 3.7 8.2%   4.50% 5.07% 88.85 14.7 22.44 2 14.06 3.37 2022-01-19 + +
41 18:26:16 ОФЗ 52003 2030-07-17 8.7 3.1% ИН 2.50% 2.61% 96.002 11.4 13.39 2 7.87 7.80 2022-01-26 + +
42 18:39:56 ОФЗ 26224 2029-05-23 7.6 8.0%   6.90% 7.30% 94.594 7.8 34.41 2 30.82 5.78 2021-12-01 + +
43 17:53:09 ОФЗ 52001 2023-08-16 1.8 2.5% ИН 2.50% 2.50% 100 4.6 16.66 2 7.86 1.73 2022-02-16 + +
44 18:35:53 ОФЗ 26236 2028-05-17 6.5 8.1%   5.70% 6.42% 88.746 3.7 28.42 2 26.55 5.32 2021-11-24 + +
45 18:20:54 ОФЗ 29007 2027-03-03 5.3 6.1% ПК 6.46% 6.32% 102.209 3.1 32.21 2 11.5 4.55 2022-03-09 + +
46 18:23:38 ОФЗ 46018 2021-11-24 0.0 6.6% АД 6.50% 6.50% 100 2.6 6.48 4 5.63 0.04 2021-11-24 + +
47 18:20:59 ОФЗ 29009 2032-05-05 10.5 5.1% ПК 5.74% 5.43% 105.799 1.4 28.62 2 27.83 7.91 2021-11-17 + +
48 17:54:38 ОФЗ 52004   2032-03-17 10.4 3.0% ИН 2.50% 2.62% 95.599 1.1 14.04 2 4.49 9.13 2022-03-30 + +
49 18:38:29 ОФЗ 46020 2036-02-06 14.3 8.0% АД 6.90% 7.50% 91.961 0.8 34.41 2 17.58 8.64 2022-02-09 + +
50 18:00:17 ОФЗ 46022 2023-07-19 1.7 7.7% АД 5.50% 5.63% 97.688 0.4 27.42 2 17.18 1.14 2022-01-19 + +
51 18:03:47 ОФЗ 29010 2034-12-06 13.1 5.3% ПК 6.01% 5.58% 107.772 0.3 29.97 2 23.38 9.23 2021-12-22 + +
52 18:26:40 ОФЗ 29008 2029-10-03 7.9 6.5% ПК 7.01% 6.74% 104 0.1 34.95 2 5.76 6.22 2022-04-13 + +
53 16:07:18 ОФЗ 46012 2029-09-05 7.8 7.1% АД 6.57% 6.71% 98 0.1 62.27 1 9.92 5.57 2022-09-14 + +
54 16:33:47 ОФЗ 46011 2025-08-20 3.8 -10.7% АД 10.00% 6.01% 166.4 0.0 79.78 1 17.31 2.48 2022-08-24 + +
55 15:23:15 ОФЗ 46023 2026-07-23 4.7 7.3% АД 8.16% 8.00% 102.005 0.0 20.34 2 11.85 2.04 2022-01-27 + +
56 18:40:06 КОБР-49   2021-12-08 0.1 7.4%   7.10% 7.10% 100 17.9 4 12.56 0.07 2021-12-08 + +
57 18:40:06 ОФЗ 26231 2044-07-20 22.8 0.0%   0.25% 1.25 2 0.59 2022-02-16 + +
58 18:40:06 ОФЗ 25085   2025-09-24 3.9 0.0%   6.40% 31.91 2 7.71 2022-03-30 + +

США

Кривая доходности

  Название Доходность Осн. Макс. Мин. Изм. Изм. % Время
  США 1-месячные 0,0634 0,0510 0,0630 0,0560 +0,0120 +24,31% 03:19:36  
  США 3-месячные 0,0532 0,0510 0,0530 0,0530 +0,0020 +4,31% 03:09:45  
  США 6-месячные 0,0786 0,0660 0,0790 0,0680 +0,0130 +19,09% 03:09:48  
  США годовые 0,1802 0,1620 0,1800 0,1680 +0,0180 +11,23% 03:09:48  
  США 2-летние 0,5409 0,5030 0,5450 0,5390 +0,0380 +7,53% 03:19:12  
  США 3-летние 0,8769 0,8350 0,8800 0,8740 +0,0420 +5,02% 03:14:32  
  США 5-летние 1,2584 1,2130 1,2630 1,2570 +0,0450 +3,74% 03:19:39  
  США 7-летние 1,4887 1,4470 1,4930 1,4820 +0,0420 +2,88% 03:19:57  
  США 10-летние 1,582 1,558 1,585 1,577 +0,024 +1,53% 03:19:53  
  U.S. 20Y 1,9743 1,9620 1,9780 1,9740 +0,0120 +0,63% 03:19:32  
  США 30-летние 1,918 1,918 2,002 1,902 -0,000 -0,02% 03:19:38  
Предупреждение: Fusion Media

would like to remind you that the data contained in this website is not necessarily real-time nor accurate. All CFDs (stocks, indexes, futures) and Forex prices are not provided by exchanges but rather by market makers, and so prices may not be accurate and may differ from the actual market price, meaning prices are indicative and not appropriate for trading purposes. Therefore Fusion Media doesn`t bear any responsibility for any trading losses you might incur as a result of using this data.

Fusion Media or anyone involved with Fusion Media will not accept any liability for loss or damage as a result of reliance on the information including data, quotes, charts and buy/sell signals contained within this website. Please be fully informed regarding the risks and costs associated with trading the financial markets, it is one of the riskiest investment forms possible.

  Нефть Brent 82,59 +0,04 +0,05%  
  Нефть WTI 81,42 -0,17 -0,21%  
  Золото 1.863,55 -0,35 -0,02%  
  Серебро 25,297 -0,004 -0,02%  
  Платина 1.094,70 +2,25 +0,21%  
  Палладий 2.068,00 +4,00 +0,19%  
  Природный газ 5,120 -0,005 -0,10%  
  EUR/USD 1,1447 -0,0003 -0,03%  
  USD/RUB 71,6154 +0,0000 +0,00%  
  EUR/RUB 81,9619 +0,0000 +0,00%  
  GBP/USD 1,3370 -0,0001 -0,01%  
  USD/TRY 9,9261 +0,0362 +0,37%  
  USD/JPY 114,11 +0,06 +0,05%  
  AUD/USD 0,7295 +0,0001 +0,01%  
  РТС 1.854,48 +0,84 +0,05%  
  Индекс Мосбиржи 4.189,35 +16,88 +0,40%  
  US 500 4.659,7 +10,4 +0,22%  
  Dow Jones 35.921,23 -158,71 -0,44%  
  DAX 16.083,11 +15,28 +0,10%  
  FTSE 100 7.384,18 +44,03 +0,60%  
  Индекс USD 95,145 +0,307 +0,32%  
  Сбербанк 356,44 +7,79 +2,23%  
  Газпром 346,84 +1,04 +0,30%  
  Норникель 22.050,0 +356,0 +1,64%  
  ЛУКОЙЛ 7.089,0 -48,5 -0,68%  
  Яндекс 6.024,2 +166,4 +2,84%  
  Tesla 1.063,51 -4,44 -0,42%  
  Apple 147,87 -0,05 -0,03%  

Время заседания:15.12.2021 22:00

Цена фьючерса:0,000

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 7

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 7

Apple

147,87

-0,05 -0,03%

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 9

Скол. средние:

Покупать 0

Продавать 12

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 8

Скол. средние:

Покупать 1

Продавать 11

Индикаторы:

Покупать 0

Продавать 10

Скол. средние:

Покупать 2

Продавать 10

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 7

E.ON

11,074

-0,071 -0,64%

Скол. средние:

Покупать 10

Продавать 2

Индикаторы:

Покупать 9

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать 4

Продавать 8

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Просмотренные котировки

Котировки, которые вы просматриваете чаще всего, будут автоматически отображаться здесь

НКД и его влияние на стоимость облигации при покупке

НКД – это накопленный купонный доход. Накапливается он следующим образом.

Купонный доход начисляется каждый месяц, но выплачивается, скажем, раз в шесть месяцев. Прошло полгода, сумму выплатили держателю облигации, а потом полагающийся доход снова начинает накапливаться до последующей выплаты.

Предположим, что гражданин Кошечкин имеет у себя одну облигацию номиналом 1000 рублей. Каждый месяц на неё начисляется купонный доход в размере 10 рублей, и раз в полгода Кошечкин разом получает 60 рублей НКД.

На пятом месяце Кошечкин решает продать свою облигацию Собачкину. То есть, через месяц Собачкин получит те 60 рублей НКД, которые до сих пор получал Кошечкин. Однако пять месяцев из шести держателем выступал не Собачкин, а Кошечкин, поэтому доход по праву принадлежит ему.

Чтобы обе стороны получили ровно тот доход, который им полагается, Кошечкин продаёт облигацию не по номиналу, а закладывает в её стоимость тот купонный доход, который ему полагается – 1000+50 = 1050 руб. Собачкин через месяц получит 60 руб. НКД, тем самым покроет убыток в 50 лишних рублей, уплаченных Кошечкину, и уже получит 10 рублей чистого купонного дохода.

Индекс государственных облигаций RGBI (ценовой)

lightbulb.svg
Предложить
идею

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

finam.webp open.webp alfa.webp

Блоги Лента всех блогов
Самые полезные
Самые комментируемые
Новости
Торговые сигналы
Ответы на вопросы
Книжные рецензии
Корпоративные
Форумы Лента всех форумов
Общие темы
Форум акций
Форум алготрейдинг
Форум опционы
Форум криптовалют
Форум Forex
Рейтинг брокеров
Акции Карта рынка
Котировки
Фундаментальный анализ
Отчеты компаний
Дивиденды
Мой портфель
Все компании
Календарь акций
Смартлаб Ценности смартлаба
Карта сайта
Реклама
Контакты

Правила
Помощь
Обратная связь

Источником и обладателем биржевой информации является ПАО Московская биржа. Пользователи не имеют права осуществлять дальнейшее распространение или предоставление полученной информации любыми средствами без письменного согласия Биржи, не имеют права создавать модифицированную информацию для дальнейшего предоставления третьим лицам или публичного распространения.

Эмитенты, заинтересованные в информационном сотрудничестве, пишите admin@smart-lab.ru

Как зарабатывать на них

Принцип инвестирования в облигации несколько отличается от других финансовых инструментов. Здесь не получится в любой момент продать бумаги с прибылью.

Здесь работает иной механизм. Инвестор получает прибыль в предусмотренные договором сроки – купонный доход. Выгодно продать бумаги можно только в дни проведения торгов. В ином случае, можно разве что, вернуть вложенные средства.

Сколько можно заработать

От 4 до 5,5 % годовых. Показатель зависит от величины средств, вложенных в инвестиционные инструменты, умения оценивать риски и прогнозировать курс валют на долгосрочный период.

Выгодно ли покупать

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Задать вопрос

Да. Евробонды более выгодное средство инвестирования по сравнению с открытием валютного депозита в банке, например в долларах США даже с самым высоким процентом. Сегодня банки не предлагают валютные вклады со ставкой свыше 3,5 %, а евробондов с более внушительной доходностью полно.

Доходность

Общая доходность валютных облигаций рассчитывается из двух параметров;

  • купонного дохода – он чаще всего выплачивается дважды в год;
  • годовой доходности.

Традиционно более надежные финансовые инструменты имеют наименьшую доходность. Так, доходность одной из доступных государственных еврооблигаций «RUS-28» сегодня составляет не более 4,2 %, тогда как корпоративные валютные бумаги приносят не менее 5 %.

Можно ли покупать на ИИС

Можно ли купить физическим лицам евробонды на индивидуальный инвестиционный счет? Да. Но для этого на вашем брокерском счету должны быть доллары.

Где посмотреть список доступных для покупки евробондов

Просмотреть список еврооблигаций, торгующихся на Московской бирже, можно на следующих популярных ресурсах: 

  • Московская биржа – www.moex.com;
  • «Финам» – https://bonds.finam.ru;
  • «RusBonds» – www.rusbonds.ru;
  • «Smart-Lab» — https://smart-lab.ru;
  • «Банки Ру» — https://www.banki.ru.

Актуальную стоимость валютных инструментов можно узнать у любого брокера, предоставляющего доступ к торгам евробондами на ММВБ.

Сколько стоит 1 еврооблигация

Минимальная стоимость 1 лота для евробондов, размещенных на Московской бирже и которые могут приобрести физические лица, составляет 10 тыс. долларов.

Диверсификация

Диверсификация зависит от отношения инвестора к риску, величины портфеля и требуемого уровня ликвидности инвестиций. Единственно правильных рекомендаций нет, но в общем случае можно порекомендовать более высокую долю в портфеле гособлигаций или бумаг госкомпаний.

Как выбрать и каковы риски?

Для получения надежного дохода при выборе валютных облигаций, инвестору стоит обратить внимание на следующие параметры:

  • доходность к погашению;
  • амортизация;
  • дата погашения;
  • надежность;
  • ликвидность;
  • налогообложение;
  • НКД (накопленный купонный доход).

В выборе валютных облигаций могут помочь сайты (Финама, Rusbonds), на которых есть вся необходимая информация о том или ином выпуске ценных бумаг со всеми необходимыми параметрами.

ВАЖНО! Стоит обратить внимание на то, что существует валютный риск, поэтому при выборе евробондов рекомендуется обратить внимание на прогноз по изменениям иностранной валюты, в которой планируется инвестирование. Стоимость бумаг на рынке может значительно превышать номинальную, поэтому всегда есть риск, что цена снизится настолько, что придется долгое время держать валютные облигации, чтобы застраховаться от убытков.

У нас также есть отдельная статья, где мы подробно разбираем процесс покупки и выбора еврооблигаций и все нюансы с этим связанные. Если попытаться сказать коротко, то нужно провести анализ всех доступных евробондов: посмотреть их параметры, провести расчет будущей доходности с учётом срока планируемых инвестиций, принять во внимание валютные риски и составить пессимистичные и оптимистичные прогнозы.

Комиссии

При покупке еврооблигаций на Московской бирже инвестор заплатит стандартную комиссию брокера, соответствующую его тарифу. Если инвестор хочет купить еврооблигации на внебиржевом рынке (они доступны для квалифицированных инвесторов), то комиссию нужно уточнять у своего финансового советника.

Отзывы инвесторов

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Задать вопрос

Облигации – один из самых надежных способов капиталовложения на длительный срок. Разумеется, никто не даст 100 % гарантии, что вы заработаете. Но на финансовом рынке вообще не существует инструментов, которые могут дать 100 % гарантированную прибыль.

Что лучше – валютные облигации Минфина или коммерческие евробонды?

Ответить на этот вопрос довольно сложно. Надежность облигаций Минфина выше любых корпоративных бумаг. В отличие от облигаций, выпущенных для внутреннего рынка, валютные облигации размещаются под гарантию международных финансовых синдикатов или андеррайтеров.

В качестве андеррайтеров могут выступать крупнейшие брокеры, банки и инвестиционные компании. Именно они гарантируют получение выплат инвестору в случае банкротства эмитента. Однако традиционно наиболее надежными считаются государственные бумаги.

Если же брать во внимание доходность, то здесь ситуация прямо противоположная – наиболее выгодными считаются корпоративные валютные облигации. Именно они, как правило, имеют наибольший процент и размер купонных выплат.

Еврооблигации или ETF с еврооблигациями?

ETF с еврооблигациями подойдёт для инвесторов, которые располагают небольшим объёмом средств и/или не имеют необходимых компетенций, но хотят сформировать хорошо диверсифицированный портфель из бумаг высокого кредитного качества. Управляющие фондов формируют сбалансированные портфели из разных еврооблигаций, в том числе внебиржевых, к которым у неквалифицированного инвестора доступа нет. Минимальная сумма покупки ETF ниже, и некоторые из них торгуются в рублях, что упрощает процесс инвестирования и позволяет снизить транзакционные издержки.

Тем не менее прибылью по ETF будет исключительно прирост стоимости, промежуточных купонных выплат инвестор получать не будет. Кроме того, он не управляет процессом выбора бумаг и полностью доверяется в этом вопросе управляющим фонда, что может быть некомфортно для опытных инвесторов, имеющих свой взгляд на рынок.

Если подытожить, то ETF с еврооблигациями может быть более выгоден для начинающих инвесторов с небольшим размером капитала.

Топ-4 самых доходных

Из валютных государственных финансовых инструментов самые доходные к погашению на данный момент:

  • «RUS-43» – 5,4 %;
  • «RUS-42» – 4,9 %;
  • «RUS-47» – 4,7 %.
  • «RUS-28» – 4,2 %.

Лидер по годовому купонному доходу – инструмент «RUS-28» – 12,93 %.

ТОП самых доходных

Самая доступная еврооблигация Минфина – RUS-28. Дата погашения 24.06.2028, доходность к погашению 4,11%. Сейчас можно купить лот с номиналом 10 000$ за 16,5 тысяч долларов.

Текущая доходность к погашению всего лишь 4.11% годовых, т.к. стоимость бумаги аж 165% от номинала. Однако, купон на сегодня дает доходность примерно 7.72%.

Чтобы его получить, покупаем минимальный лот за 16509$ ждем выплаты 1275$ (как раз и будет наши 7.72%). Можно продержать бумагу пару лет, а потом не дожидаясь погашения продать ее, зафиксировав прибыль. Правда ликвидность не понятно какая.

Остальные выпуски Минфина номиналом 100 и 200 тысяч долларов требуют наличия серьезных средств. Из них можно выделить самые доходные:

  • RUS-43. Дата погашения 16.09.2043, номинальная стоимость 200 000 USD, доходность 5,41
  • RUS-42. Дата погашения 04.04.2042, номинальная стоимость 200 000 USD, доходность 4,93
  • RUS-35. Дата погашения 28.03.2035, номинальная стоимость 200 000 USD, доходность 4,95
  • RUS-47. Дата погашения 23.06.2047, номинальная стоимость 200 000 USD, доходность 4,91.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...