Кэшбэк на продукты: карты, сервисы и все скидки в приложении

Продукты питания – неизменный пункт расходов в бюджете каждого человека. По статистике, затраты на них доходят до половины от размера всех доходов семьи. И привлекательными выглядят отзывы о возможности уменьшить траты при покупках продовольственных товаров в супермаркетах. Поэтому на финансовом рынке сегодня можно встретить множество кэшбэк предложений.

Преимущества

Те, кто выбирает банковские карточки с кэшбэком в качестве основного платежного средства, высоко оценивают их неоспоримые преимущества:

  1. Удобство оформления. Чтобы получить карточку достаточно заполнить заявку онлайн. При заполнении анкеты, соискателю нужно вписать актуальные и правдивые данные о себе. Рассмотрение запроса осуществляется быстро (15-60 минут).
  2. Простота использования – полученной карточкой можно расплачиваться в магазинах продовольственного или хозяйственного направления, кафе, интернете. При необходимости можно снять наличные через банкоматы.
  3. Кэшбэк за покупки – за каждую оплату в универмаге или супермаркете, клиент получает обратно часть денег (1-5% от суммы по чеку). Особой популярностью пользуются кредитные и дебетовые карты с кэшбэком на продукты.

Карты с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины

Сразу стоит отметить, что, помимо специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты, есть еще универсальные карты с кэшбэком на все (про них есть подробная статья), которые, конечно, тоже подойдут для покупок продуктов с кэшбэком.

1 «БКС Премиум» — 10%.

У карты на пакете «Премиум» от «БКС» можно выбрать любимую категорию, среди которых есть «Повседневные траты» с супермаркетами (МСС 5411, 5297, 5298, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921, 5993), в которой положен кэшбэк в 10% при общих тратах от 50 000 руб./мес. и 1% на все остальное. Месячный лимит вознаграждения — 15 000 руб. (начисляется бонусами, которые превращаются в рубли в личном кабинете).

Правда, кэшбэк 10% будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц, а на сумму превышения — базовый 1% кэшбэка. Поэтому можно считать, что за все покупки положен кэшбэк в 5,5% (столько получится, если минимум половина всех покупок совершена в супермаркетах).

Плата за обслуживание пакета «Премиум» не взимается в месяц открытия и следующие за ним 2 полных месяца без дополнительных условий. Дальше для бесплатного обслуживания нужно выполнять любое условие на выбор (иначе плата составит 1500 руб./мес., с июля — 1900 руб./мес.):

– сумма покупок по карте от 75 000 руб./мес.;
– среднемесячный баланс от 2 000 000 руб. (включая активы на брокерском счете);
– зачисление заработной платы от 150 000 руб./мес.;
– наличие одного из тарифных планов, открытых в «БКС Брокер»: «Персональный брокер», «Персональный брокер плюс», «Персональный брокер плюс USD», «Консультант по управлению капиталом».

UPD: 25.06.2021
С 01.07.2021 бонусная программа «БКС Премиум» ухудшится, вместо любимой категории «Повседневные траты» с 10% кэшбэка появится категория «Супермаркеты» с 3% кэшбэка. При этом кэшбэк в 3% здесь также будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц, а на сумму превышения — базовый 1% кэшбэка. Т.е. итоговый кэшбэк будет максимум 2%.

2 «Универсальная» от «СКБ-Банка» — 3%.

У «Универсальной карты» от «СКБ Банка» бонусная программа меняется каждые 2-3 месяца, но повышенный кэшбэк на супермаркеты остается там с самого появления карты (сначала он был 5%, сейчас 3%). К категории «Супермаркеты» у «СКБ» относятся МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499.

Одновременно с супермаркетами у «Универсальной карты» можно выбрать категорию с 4% кэшбэка (для выбора доступны «Детские товары», «Одежда и обувь», «Дом и ремонт») и с 5% кэшбэка (для выбора доступны «Цветы и подарки», «Досуг и развлечения», «Транспорт»).

Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно компенсировать совершенную ранее покупку от 1000 руб. Месячный лимит — 3000 баллов, при желании можно подключить опцию «Можно Больше» стоимостью 299 руб./мес., тогда месячный лимит составит 5000 баллов.

За присоединение к программе лояльности дают подарочные 150 баллов, еще по 150 баллов в месяц можно получить за открытие вклада в интернет-банке или мобильном приложении «СКБ-Банка».

Выпуск карты бесплатен, для невзимания платы за обслуживание достаточно иметь вклад в банке (можно открыть в интернет-банке от 10 000 руб.).

3 «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка» — 3%.

«Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка», оформляемая с 01.07.2020, вернет 3% реальными деньгами за MCC 5411 и МСС 5499. Месячный лимит кэшбэка за супермаркеты, правда, совсем небольшой — 300 руб.

Карта бесплатна при поддержании остатка от 10 000 руб., для оформления потребуется пенсионное удостоверение.

Одновременно с 3% кэшбэка за супермаркеты предусмотрено вознаграждение в 5% за аптеки с MCC 5912 (этот код имеет большинство аптек), с лимитом в 500 руб./мес.

4 Tinkoff Black — 5% (если повезет).

«Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах или супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), а также в каких-нибудь отдельных супермаркетах вроде «Пятерочки». А может и не дать, как повезет.

Раз в месяц «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).

Долгое время мне супермаркеты не выпадали, а сейчас «Тинькофф» предлагает эту категорию уже три месяца подряд (апрель, май, июнь).

Обслуживание карты «Тинькофф Блэк» бесплатно при суммарных остатках на всех счетах в банке (включая брокерские) от 50 000 руб. или эквивалента в валюте (иначе плата составит 99 руб./мес.).

UPD: 02.11.2021
Сейчас действует выгодная акция: если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение первых 30 дней потратить от 5000 руб., банк подарит 1000 руб.

UPD: 04.06.2021

5 Карта «Cash-back на продукты» от банка «Приморье» — 3%.

У банка «Приморье» есть карта «Cash-back на продукты», где положено вознаграждение в 3% за МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, месячный лимит 3000 руб.

Кэшбэк начисляется при условии покупок по карте в других категориях на сумму не менее 5000 руб. в месяц и совершении операций оплаты услуг или внешних переводов в мобильном банке (не менее 3-х за месяц). Карта бесплатна при покупках от 30 000 руб./мес., иначе 99 руб./мес.

6 Карта «Билайн» от «Альфа-Банка» — 5% в «Перекрестке» и «Пятерочке».

По карте «Билайн» от «Альфа-Банка» положен кэшбэк 5% в супермаркетах «Пятерочка» и «Перекресток» (максимум 1000 руб./мес.) при общих тратах от 10 000 руб./мес. Выпуск и обслуживание карты бесплатны без дополнительных условий.

«Альфа-Банк» не позволяет одному клиенту одновременно иметь следующие карты: «Альфа-Карта», Alfa Travel, «Билайн», так что придется выбрать какую-то одну.

Кроме 5% кэшбэка в супермаркетах «Пятерочка» и «Перекресток», по карте «Билайн» положен кэшбэк в 25% на оплату связи «Билайн» через мобильное приложение или интернет-банк «Альфа-Банка», а также приложение «Мой Билайн» (максимум 500 баллов/мес.) и 1% на все остальное.

7 «Халва» от «Совкомбанка» — 2-6% в партнерских супермаркетах.

Среди партнеров «Халвы» есть продуктовые магазины и супермаркеты («Пятерочка», «Перекресток», «Карусель», «Billa», «Винлаб», «Ароматный мир», Куриный дом» и др.), в которых можно получить кэшбэк 2-6% при оплате смартфоном. Кэшбэк в 6% у партнеров будет при сумме чека от 10 000 руб., в 4% — при сумме чека от 5000 руб. Если покупка меньше, то будет только 2%.

Кэшбэк начисляется баллами (максимум 5000 баллов в месяц), которыми можно компенсировать покупки у партнеров. Условием начисления вознаграждения является наличие минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчетный период. Обслуживание карты бесплатно.

У карты «Халва» действует акция «Приведи друга»: если заказать карту по этой ссылке и совершить по ней покупки в магазинах-партнерах за счет заемных средств на общую сумму от 1000 руб. в течение 10 дней с момента получения, «Совкомбанк» подарит вам 500 баллов (эквивалент 500 руб.).

8 «Твой кэшбэк» от «Промсвязьбанка» — 2%.

По карте «Твой кэшбэк» от «ПСБ» каждый месяц можно выбирать 3 любимые категории из заранее известного списка категорий для повышенного кэшбэка. За «Электронику», «Супермаркеты и универмаги» (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5311, 5331), «Товары для дома и ремонта» положен кэшбэк 2%.

За категории «Товары для детей», «Красота», «Кино и театры», «Книги и канцтовары», «Аптеки», «Цветы и подарки», «Кафе, рестораны и фастфуд», «Такси и каршеринг», «Товары для животных», «Ж/д билеты», Duty Free, «Общественный транспорт» — 5%.

За категории «Спорт и активный отдых», «Здоровье», «АЗС и автоуслуги», «Одежда и обувь» — 3%. Любимые категории нужно менять каждый месяц.

Обслуживание карты «Твой кэшбэк» бесплатно при сумме покупок от 5000 руб./мес. (в ином случае плата составит 149 руб./мес.).

9 Кобренд «О’КЕЙ-Росбанк» — 7%.

У «Росбанка» есть кобренд «О’КЕЙ-Росбанк», по которому предусмотрен кэшбэк 7% баллами за покупки в супермаркетах «О’КЕЙ» при сумме чека от 3000 руб., 5% при сумме чека от 1000 до 3000 руб., 2% при сумме чека до 999,99 руб. За остальные покупки положен 1% кэшбэка. Общий месячный лимит вознаграждения 3000 баллов. Баллы обмениваются на скидку в «О’КЕЕ», при этом 1 балл соответствует 1 рублю.

Обслуживание карты стоит 0 руб. при выполнении хотя бы одного критерия (ежемесячные поступления на счета в «Росбанке» более 20 000 руб./мес., либо оборот трат от 15 000 руб./мес., либо поддержание минимального остатка на счетах от 100 000 руб.), иначе плата составит 99 руб./мес. За активацию карты положены приветственные 150 баллов.

10 Кобренд «Лента-Райффайзенбанк» — 5%.

У «Райффайзенбанка» есть кобренд с «Лентой», по которому предусмотрен кэшбэк в 5% за покупки в этом супермаркете при сумме операции от 5000 руб. (за покупку от 3000 до 4999 руб. будет 3% кэшбэка, за покупку до 2999 руб. — 1%). Баллы можно обменять на скидку в «Ленте» по курсу 1 балл = 1 руб.

Обслуживание карточки бесплатно, если получать ее непосредственно в «Ленте», однако за вступление в программу «Лента» нужно будет отдать 300 руб. Зато после заполнения анкеты в «Ленте» дадут приветственные 150 баллов, после первой покупки начислят еще 150 баллов.

11 Карта «МожноВСЕ» от «Росбанка» — 20% в «Ленте» по акции до 30.11.2021.

Новым клиентам (ими считаются те, у кого по состоянию на 01.09.2021 не было в «Росбанке» активных текущих счетов) по карте «МожноВСЁ» платежной системы Visa до 30.11.2021, помимо основной бонусной программы, положено еще повышенное вознаграждение у партнеров: 20% кэшбэка за покупки в «Ленте», в аптеках «Горздрав» и «36,6», сервисе доставки еды Delivery Club, интернет-магазине OZON, супермаркетах «Самбери» (сеть на Дальнем Востоке). Месячный лимит — 3000 руб. по каждому партнеру.

Обслуживание карты «МожноВСЁ» в первый год бесплатно, пакет услуг «Классический» бесплатен при обычном пополнении счетов в банке от 20 000,01 руб./мес.

Если заказать карту «МожноВСЁ» по этой ссылке, то после покупки от 300 руб. банк подарит вам 500 руб.

12 Кобренд «Перекресток-Тинькофф» — 5%.

• По кредитной карте «Перекресток-Тинькофф» за каждые 10 руб. покупки в супермаркетах «Перекресток», а также в приложении «Перекрёсток.Быстро» положено 5 баллов (кэшбэк в 5%: 1 балл от «Перекрестка» и 4 балла от «Тинькофф Банка»). За покупки на сайте perekrestok.ru — 6%. За остальные покупки положен кэшбэк в 1%. Месячный лимит — 6000 баллов.

В качестве бонуса за первую покупку положены 8000 баллов (это 800 руб.), 3 месяца бесплатной доставки заказов на vprok.ru, а также скидка в 20% на любимый продукт. За покупки в день рождения и за два дня до него будет кэшбэк в 9%.

Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно оплатить покупку или ее часть в «Перекрестке». Срок годности баллов — 6 месяцев.

Еще по кредитке «Перекресток-Тинькофф» положен кэшбэк в 2% за покупки на АЗС и в аптеках.

Обслуживание карты стоит 990 руб./год, однако при заказе карты по специальной ссылке первый год обслуживания будет бесплатным.

• У дебетовой карты «Перекресток-Тинькофф», а также дебетовой и кредитной карт «Перекресток-Альфа-Банк» вознаграждение скромнее: за покупки в супермаркете «Перекресток» там положено только 3% кэшбэка (2%+1%).

12 Кобренды с «Магнитом» — 4-5%.

У супермаркета «Магнит» есть кобренды с несколькими банками: «Тинькофф Банком», «Почта Банком», «ВТБ» и «МТС Банком».

• По картам «Магнит» от «Тинькофф Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
– 2,5% баллами при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 5000 руб. или до 50 различных товаров (0,5% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
– 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб. или от 50 до 100 различных товаров (1% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
– 4% при покупках от 10 000 руб или от 100 различных товаров (2% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»).

Дебетовая карта бесплатна при остатках в банке от 50 000 руб., кредитка стоит 990 руб./год, но при заказе по специальной ссылке ее обслуживание в первый год будет бесплатным.

• По карте «Магнит» от «Почта Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
– 1% при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 1000 руб.;
– 2% — при покупках от 1000 руб. до 5000 руб.;
– 3% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
– 4% — при покупках от 10 000 руб.

Обслуживание карты «Почта Банк-Магнит» бесплатно при тратах от 5000 руб./мес., иначе — 69 руб./мес.

• По карте «ВТБ-Магнит» в первый месяц положен кэшбэк в «Магните» 6%. Со второго месяца:
– 5% — при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
– 3% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
– 1,5% — при покупках до 5 000 руб.

Помимо этого, в первый месяц будет 5% кэшбэка на остальные покупки (далее 1%).

Выпуск карты стоит 300 руб., обслуживание бесплатно.

• По карте «МТС Банк-Магнит» положен кэшбэк в «Магните»:
– 5% — при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
– 4% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
– 3% — при покупках до 5 000 руб.

По акции до 18 июля 2021 независимо от суммы покупок положен кэшбэк в 8% баллами за покупки в «Магните» (в дополнение к стандартным баллам «Магнита»: 0,5% при покупках в прошлом месяце до 5000 руб., 1% — при покупках от 5000 до 10 000 руб. и 2% — от 10 000 руб.).

Выпуск виртуальной карты «МТС Банк-Магнит» бесплатен, плата за обслуживание не взимается при покупках от 3000 руб./мес., иначе — 30 руб./мес.

13 Карта «Почта-Банк» — 5% для пенсионеров по акции.

«Почта-Банк» запустил акцию, по которой пенсионеры смогут до конца года получать кэшбэк 5% за все покупки в супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921).

Для этого нужно до 31 августа подать заявление на перевод пенсии в «Почта-Банк», подключить программу «Мультибонус» и получить хотя бы одну выплату пенсии на счет. Месячный лимит — 1000 бонусов (эквивалент 1000 руб.). Повышенный кэшбэк будет после выполнения всех этих пунктов. Подробности можно почитать тут.

Первый чек и первый кэшбэк

26 июля, 20:00. Я купил пять банок «Пепси» с надписью на ценнике «кэшбэк в приложении „Едадил“», но не выбросил чек, как делал обычно, а взял его с собой. Потом скачал приложение и изучил инструкцию. Все очень просто: нужно отсканировать QR-код, а приложение само разберется, за что можно получить кэшбэк.

Но есть несколько тонкостей:

  1. В чеке должны быть товары из раздела «кэшбэк». Список этих товаров для каждого супермаркета свой, его можно посмотреть в приложении. Иначе чек примут, но кэшбэк, что логично, не начислят.
  2. Чек нужно отсканировать в течение трех часов после покупки наличными или в течение суток при оплате картой.
  3. Сканирование работает без интернета. Но чтобы алгоритмы проверили чек, интернет все-таки нужен.
  4. Если чеки слишком помяты и QR-код не сканируется, придется вводить данные с чека вручную. Это почти так же муторно, как вводить реквизиты банковского счета.

Часть покупки я оплатил баллами с карты «Перекрестка», поэтому пять банок вместо 111 Р обошлись в 89,85 Р. «Едадил» обещал кэшбэк 20% — то есть должны вернуться 17,97 Р.

Та самая этикетка, что меня привлекла Вот мой чек. В правом нижнем углу — QR-код. Последние четыре строчки — данные, которые понадобятся, если будете вводить чек вручную

27 июля, 11:00. Открыл приложение — ура, мне начислили ожидаемый кэшбэк в 17,97 Р. Вообще чек могут проверять до пяти дней, но мне, видимо, повезло.

Больше меня порадовало другое: мне не пришлось подтверждать, что покупку сделал именно я. И в этот момент в моей голове созрел коварный план наживы.

Как меньше тратить и больше зарабатывать

Рассказываем в нашей бесплатной рассылке. Подпишитесь, чтобы получать на почту лучшие статьи дважды в неделю

ТОП-15: Карты с кэшбеком на продукты в супермаркетах 2020 года

В целом на рынке, если не брать во внимание кобрендовые продукты, отсутствуют карты с функцией cashback для супермаркетов продуктов питания, как выделенной. В основном, вернуть часть потраченных средств удастся в качестве опции общих расходов. То есть рассчитывать на большой процент, например, до 10%, как в случае с транспортом, не приходится.

Место Банк Кэшбэк на продукты в супермаркетах (до %)
1 Россельхозбанк 4,0
2 Ренессанс Кредит 3,0
3 ЮниКредит Банк 3,0
4 Банк ФК Открытие 3,0
5 Восточный Банк 2,0
6 Промсвязьбанк 2,0
7 Азиатско-Тихоокеанский Банк 2,0
8 УБРиР 2,0
9 Альфа-Банк 2,0
10 Райффайзенбанк 1,5
11 ВБРР Банк 1,5
12 ВТБ Банк 1,5
13 Банк Санкт-Петербург 1,5
14 Локо-Банк 1,3
15 Ак Барс Банк 1,25

Сразу стоит выделить три нюанса. Во-первых, в список не вошел Фора-Банк. Его cash back составляет 1,2%. То есть позволяет занимать 16-ю строчку рейтинга. Причем этой структурой ограничиваются варианты, когда возврат части трат на продукты в супермаркетах по картам 2020 года превышает 1%. Соответственно, его так же можно отнести к выгодным предложениям.

Во-вторых, список построен по максимальному уровню кэшбэка в рассматриваемой категории. Для отдельных клиентов он может оказаться меньше. Например, если для его достижения есть требование по ежемесячному обороту денег на счете пластика. Плюс, присутствуют ситуации, когда будет начисляться больший процент и по другим категориям.

В-третьих, рейтинг опирается в первую очередь на максимальный процент. При его идентичном уровне места распределяются по требованиям для получения самой большой выгоды. Если сопоставимы и эти условия, то во внимание берется доступность пластика. В частности, развитость филиальной сети того или иного игрока.

MCC-коды в категории «Супермаркеты»

Каждой операции при оплате картой присваивается код, он определяет вид деятельности торговой точки, в которой она совершена. И, что самое важное, банк по этому коду определяет, относится ли данная операция к категории повышенного кэшбэка.

На продукты питания действуют следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921.

Для примера: код 5499 имеет торговая сеть Fix Price, 5921 – «Красное & Белое», а самый главный код 5411 имеют все основные крупные торговые сети.

Необходимо, чтобы данные MCC-коды присутствовали в программе Cash Back банка, только в этом случае можно будет рассчитывать на продуктовый кэшбэк. В рейтинге все представленные карты имеют данные коды.

Как получить продуктовый cashback

Если за покупки продуктов вы хотите получать кэшбэк, есть два варианта:

  1. Кобрендинговые карточки – выпускаются банком совместно с крупной торговой сетью («Пятерочка, «Перекресток», «Ашан»). По ним клиенты становятся участниками розыгрышей, акций. Возврат части расходов начисляется в баллах.
  2. Обычные дебетовые или кредитные карты – функция возврата потраченных денег предусмотрена для всего банковского пластика. Главное, чтобы кэшбэк предоставлялся за покупки в супермаркетах, продуктовых магазинах.

Лучшие карты с кэшбеком на 2021

Среднестатистический россиянин чаще всего обращает свое внимание на супермаркеты. Именно поэтому кэшбэк с покупок в этой категории магазинов наиболее выгоден и востребован. Главное, правильно выбрать банковскую карту.

хоум кредит дебетовая польза
  • Кэшбэк:
    — 5% в категориях на выбор
    — 3% по подписке
    — 1% на любые покупки
    — До 22% в магазинах партнеров
  • Бонусы:
    — До 5% годовых на остаток по счету
    — Бесплатное обслуживание
    Пополнение карты без комиссии
    — Бесплатное снятие наличных

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — до 2,5% на все покупки
  • Бонусы:
    — 4,5% на остаток, по счету “Моя копилка”
    — Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
    — Бесплатные переводы с карты на карту

Выпуск: 500₽
Обслуживание: 0₽

  • Кэшбэк:
    — от 3 до 30% по спецпредложениям
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — Лимит по карте 700 000₽
    — Льготный период 55 дней
    Бесплатное пополнение карты
    Возможность покупки в рассрочку

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 590₽/год

ВТБ дебетовая мультикарта
  • Кэшбэк:
    — 1,5% при расходах до 75 000₽
    — 1% при тратах до 30 000₽
    — Баллы или мили на выбор
  • Бонусы:
    — Бонус ко вкладам 1%
    — Бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ
    — Конвертация по курсу банка
    — Доставка курьером

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

альфа-банк дебетовая альфа-карта
  • Кэшбэк:
    — До 2% от всех покупок
    — В зависимости от трат в месяц
    — Максимальная сумма кэшбэка 5 000₽
  • Бонусы:
    — До 7% годовых на остаток
    — Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
    — Бесплатные платежи и переводы в другие банки
    — Удобный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

карта мтс кэшбэк
  • Кэшбэк:
    — До 25% в приложении МТС Cashback
    — 5% в Аптеках, АЗС, Кинотеатрах и Развлечениях
    — 1% на любые траты по карте
  • Бонусы:
    — 111 дней льготный период
    — Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
    Кредитный лимит составляет 500 000

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

priority аэрофлот
  • Кэшбэк:
    — 3 мили за каждые 60₽ в категориях Duty Free и Такси
    — 2 мили за остальные покупки
  • Бонусы:
    — 5% на остаток по накопительному счету
    — Снятие наличных без комиссии по всему миру
    — 5 000 миль в подарок
    — 500 миль ко Дню Рождения

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    Один на выбор:
    — до 5% в трех выбранных категориях
    — 1,5% на все покупки
    — 4% годовых на остаток по счету
  • Бонусы:
    — Бесплатные переводы на карту другого банка
    Бесплатное снятие наличных
    — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

citione plus аэрофлот
  • Кэшбэк:
    — 1 миля за каждые потраченные 50₽
  • Бонусы:
    — 5% на остаток по накопительному счету
    — Снятие наличных без комиссии по всему миру
    — 1 000 миль в подарок
    — 500 миль в День Рождения

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

тинькофф блэк дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 1% на все покупки
    — До 30% в любимых местах
  • Бонусы:
    — до 6% годовых на остаток по счету
    — Бесплатные переводы на карту другого банка
    Бесплатное снятие наличных
    Бесплатное пополнение карты
    — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Яндекс.Плюс

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:
    — До 10% на сервисы Яндекса
    — 5% в категориях: Развлечения, Спорт, Рестораны, Образование
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращаются при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

карта мтс кэшбэк

МТС — Cashback

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:
    — 1% за любые траты по карте
    — 5% в категориях: Аптека, АЗС, Кино и Развлечения
    — 25% за покупки в приложении МТС Cashback
  • Бонусы:
    — Бонусами можно оплатить мобильную связь
    — До 5% на остаток по счету
    Бесплатное обслуживание карты

Выпуск: 299₽
Обслуживание: 0₽

  • Кэшбэк:
    — 5% в категориях
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — Лимит по карте 1 000 000₽
    — Льготный период 50 дней
    Скидки и бонусы от партнеров
    Возможность покупки в рассрочку

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

восточный банк ultra 1 дебетовая карта
  • Кэшбэк:
    Одна категория на выбор:
    — 15% на транспорт и мобильную связь
    — 7% на АЗС и 3% на Парковки, Такси, Каршеринг, Автомойки
    — 7% на Такси и Кино и 5% на Кино и Рестораны
    — 7% на онлайн услуги: Еда, Музыка, Фильмы, Книги и 1% на остальные покупки
    — 1,8% на все траты по карте
  • Бонусы:
    — До 5,5% годовых на остаток по счету
    — Выдача карты в день обращение (неименная)
    — Первый месяц обслуживания бесплатный

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — До 6% в категориях
    — До 2% на все покупки
  • Бонусы:
    — Кредитный лимит до 1 500 000₽
    — Возможность хранения собственных средств
    — Льготный период 120 дней
    — Первый год обслуживания бесплатный

Выпуск: 1 200₽
Обслуживание: от 0₽/год

  • Кэшбэк:
    — До 3% на любые покупки
  • Бонусы:
    Кредитный лимит до 1500 000
    — Привилегии за наличие премиального статуса
    — Бесплатное снятие наличных
    — Льготный период до 120 дней на покупки

Выпуск: 500₽
Обслуживание: 0₽

райффайзен #всесразу дебетовая
  • Кэшбэк:
    От 0,5 до 5% за все покупки:
    — 1 балл за каждые 100₽ (в первый год за каждые 50₽)
  • Бонусы:
    — 300 приветственных баллов
    — Возможность выбора индивидуального дизайн
    до 4,5% на остаток по счету
    Бесплатная курьерская доставка

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽

дебетовая Сберкарта
  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
    — до 10% при оплате АЗС
    — до 5% в кафе и ресторанах
    — до 0,5% на остальные покупки
    — до 30% у партнеров банка
  • Бонусы:
    — Широкая сеть банкоматов
    — Бесплатные СМС-уведомления при тратах

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Драйв Кредитная карта Тинькофф Банк
  • Кэшбэк:
    — 1% на все покупки
    — 10% на АЗС и страхование в Тинькофф
    — 5% за оплату штрафов ГИБДД
  • Бонусы:
    — до 5% годовых на остаток по счету
    — Бесплатные переводы на карту другого банка
    Бесплатное снятие наличных
    Бесплатное пополнение карты
    — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

drive 365 кредитная карта ренессанс

Кэшбэк:
— 1% при тратах по карте до 15 000₽
— 1,5% при тратах по карте от 15 000 до 75 000₽
— 3% при тратах по карте от 75 000₽
Бонусы:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 55 дней без % по кредиту
— Кредитная ставка  от 23,9%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — 1,1 мили по стандартному тарифу
    — до 2 миль при активации статуса
  • Бонусы:
    — Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
    — Бесплатные переводы с карты на карту
    — Дополнительные бонусы для карты Black Edition

Выпуск: от 500₽
Обслуживание: 0₽

мтс викенд дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 5% в категориях: Кафе и Рестораны, Такси и Каршеринг, онлайн фильмы и кинотеатры, покупка билетов на мероприятия
    — 1% за любые траты по карте
  • Бонусы:
    — До 5% на остаток по счету
    — Возможность использования карты за границей
    Бесплатное обслуживание при выполненнии условий

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — от 1 до 10% в категориях на выбор
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — Лимит по карте 600 000₽
    — Льготный период 55 дней
    Фиксированная процентная ставка
    Бесплатная доставка курьером

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 990₽/год

  • Кэшбэк:
    — от 4 до 7% в категориях
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — Лимит по карте 600 000₽
    — Льготный период 55 дней
    Бесплатное снятие наличных за границей
    Возможность покупки в рассрочку

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

карта росбанк #можновсё
  • Кэшбэк:
    3% на одну из категорий (автолюбителям, детям, аптеки, красота,кафе и рестораны, и т.д.)
  • Бонусы:
    — До 5 Travel-бонусов за каждые 100
    — До 6% на остаток по счету

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

мтс викенд кредитная
  • Кэшбэк:
    — 5% в Кино, Такси и Каршеринг, билеты на мероприятия
    — 1% на все покупки по карте
    — 8% на медицинские услуги в клиниках МЕДСИ
  • Бонусы:
    — Кредитный лимит до 299 999₽
    Льготный период до 51 дня
    Кэшбэк приходит в рублях каждую пятницу

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 900₽/год

карта сбербанка большие бонусы
  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
    — 10% при оплате АЗС, Jett и Яндекс Такси
    — 5% в кафе и ресторанах
    — 1,5% в супермаркетах
    — 0,5% на остальные покупки
    — 30% у партнеров банка
  • Бонусы:
    От Mastercard скидки до 10% на категории:
    — Путешествия
    — Развлечения
    — Покупки

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 4 900₽/год

райффайзен кэшбек дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 1,5% на все покупки
  • Бонусы:
    — Начисление кэшбэка рублями
    — Бесплатное обслуживание карты
    До 4,5% на остаток по счету

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽

сбер молодежная
  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
    — до 20% за все покупки по карте
    — До 30% у партнеров
  • Бонусы:
    — Удобное приложение Сбербанк Онлайн
    — Возможность выбрать дизайн карты
    Большой выбор на трату бонусов
    — Оформление карты с 14 лет

Выпуск: от 0₽
Обслуживание: от 450₽/год

сити банк приорити дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 2% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
    — 1% за все покупки
  • Бонусы:
    — До 5% на остаток по счету
    — Страховка выезжающим за границу
    Доступ к залам Priority Pass

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

ЛокоБанк дебетовая ЛокоЯрко
  • Кэшбэк:
    — До 30% в рамках акций
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — До 4,5% на остаток по счету
    — Бесплатное обслуживание карты при выполнении условий
    — Оформление карты в ₽/$/€

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

отп банк дебетовая можно все
  • Кэшбэк:
    — 1% за все покупки
    — 10% в категориях
  • Бонусы:
    — До 4% на остаток по счету
    — Бесплатное снятие наличных
    — Доставка курьером

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

газпром умная карта дебетовая
  • Кэшбэк:
    — До 15% в зависимости от трат
    — До 5 миль за каждые 100₽
  • Бонусы:
    — 6% годовых по накопительному счету
    Бесплатное снятие наличных
    Смена кэшбэка на мили
    — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — до 15% в категориях
    — до 2,5 миль от Аэрофлот-Бонус
    — до 5 миль от OneTwoTrip
  • Бонусы:
    — До 6% на остаток по счету
    — Страховка выезжающим за границу
    Доступ к залам Priority Pass
    — Скидка на трансфер до аэропорта

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Карта Сбербанк Classic
  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
    — 0.5% за все покупки по карте
    — До 30% у партнеров
  • Бонусы:
    — Удобное приложение Сбербанк Онлайн
    — Возможность выбрать дизайн карты
    Большой выбор на трату бонусов

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 450₽/год

альфа карта премиум
  • Кэшбэк:
    — 3% при тратах от 150 000₽
    — 2% при тратах от 10 000₽
  • Бонусы:
    — до 6% на остаток по накопительному счету
    — Снятие наличных без комиссии по всему миру
    — Привилегии в аэропортах и за границей

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

кредитная локоджем локо-банк
  • Кэшбэк:
    — 1% на все покупки
    — До 7% в выбранной категории
  • Бонусы:
    — Льготный период 51 день
    — Кредитный лимит до 300 000₽
    Процент на остаток собственных средств.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — 3% в категориях
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — Лимит по карте 300 000₽
    — Льготный период 56 дней
    Полностью бесплатное обслуживание

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

кредитная карта возможностей втб
  • Кэшбэк:
    — до 15% c опцией «Cash back»
    — до 3% милями с опцией «Путешествия»
  • Бонусы:
    — Кредитный лимит до 1 млн.₽
    Кэшбэк бонусами или милями
    110 дней льготного периода
    — 360 месяцев кредитования

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

  • Кэшбэк:
    — 5% на оплату ЖКХ и сотовой связи
    — 1% на все траты
  • Бонусы:
    — До 6% годовых на остаток по счету
    — Бесплатное обслуживание
    Пополнение карты без комиссии
    — Бесплатное снятие наличных

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

  • Кэшбэк:
    — До 2 баллов за каждые 10₽ в магазинах Пятерочка
    — 1 балл за каждые 10₽ в других магазинах
  • Бонусы:
    — 2 500 приветственных баллов
    — До 7% на остаток по счету
    2 500 баллов ко Дню Рождения
    Бесплатная курьерская доставка

Выпуск: 0₽
Обслуживание:  0₽

  • Кэшбэк:
    — 1% на все
  • Бонусы:
    — 6,91% годовых на остаток
    Бесплатное снятие наличных
    — Бесплатная курьерская доставка карты
    — Возможность бесплатного обслуживания

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

перекресток карта дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 3 баллов за каждые 10₽ в магазинах Перекресток
    — 1 балл за каждые 10₽ в других магазинах
  • Бонусы:
    — 2 000 приветственных баллов
    — Бесплатная курьерская доставка
    — до 50 000₽ бесплатно в любых банкоматах

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽

карта росбанк #можновсе
  • Кэшбэк:
    — До 10% за покупки (зависит от трат по карте)
    — или от 1 до 5 tarvel-бонусов за каждые 100₽ в чеке
  • Бонусы:
    — Получение кэшбэка или travel-бонусов
    — Кредитный лимит до 1 млн.₽
    Беспроцентный период 62 дня

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

убрир хочу больше (бывшая 120 дней) кредитная
  • Кэшбэк:
    — До 3% на все покупки (зависит от потраченной суммы)
  • Бонусы:
    — Кредитный лимит до 700 000₽
    120 дней льготного периода
    Бесплатное снятие наличных до 50 000

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

восточный банк кредитная/дебетовая
  • Кэшбэк:
    — До 15% в одной из 5 выбранных категорий (За рулем, Отдых, Тепло, Онлайн покупки и Все включено)
  • Бонусы:
    — 120 дней льготного периода
    — Кредитный лимит до 500 000₽
    Возможность хранения собственных средств
    Бесплатная курьерская доставка

Выпуск: 1 000₽
Обслуживание: 0₽

локобанк простой доход дебетовая
  • Кэшбэк:
    — До 30% в рамках акций
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — До 5% на остаток по счету
    — Бесплатное обслуживание карты

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽

  • Кэшбэк:
    — 5% в выбранной категории (Кафе и Рестораны, Одежда и Обувь, Развлечения, Красота и Здоровье)
    — 1% на все остальные покупки
  • Бонусы:
    — Кредитный лимит до 600 000₽
    — 55 дней льготный период
    Возможность покупки в рассрочку

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽

ЛокоБанк дебетовая ЛокоЯрко
  • Кэшбэк:
    — До 30% в рамках акций
    — 1% на все покупки
  • Бонусы:
    — До 5,5% на остаток по счету
    — Бесплатное обслуживание карты при выполнении условий
    — Бесплатная курьерская доставка

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

сити банк уан плюс дебетовая
  • Кэшбэк:
    — 1,5% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
    — 1% за все покупки
  • Бонусы:
    — До 5% на остаток по счету
    — Бесплатное снятие наличных по всему миру

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Выбрать подходящий именно вам вариант гораздо проще, чем кажется. Каждая карта, представленная в данном разделе, имеет три основные характеристики.

Параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе cashback-карты:

  • Условия начисления кэшбэка (величина процентной ставки).
  • Предоставляемые бонусы. Здесь вариантов может быть много. Одним карты с кэшбэком на АЗС позволяют уменьшить расходы на «прокорм» автомобиля, другие увеличивают доступный кредитный лимит, третьи поддерживают технологию бесконтактных платежей (Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay).
  • Стоимость обслуживания. Требуемая сумма чаще всего небольшая – 300-500 руб. в месяц. Бесплатная карта с кэшбэком станет хорошим выбором для экономных клиентов.

Лучшие карты с кэшбэком на продукты

Банковских карт с кэшбэком в супермаркетах – как совместных, так и самостоятельных – на российском рынке очень много. Среди наиболее примечательных можно выделить следующие:

  • Перекресток от Альфа-Банка. За каждые 10 потраченных рублей возвращает до 7 баллов в магазинах Перекресток и 1 балл за остальные покупки. Баллы можно потратить в любом супермаркете сети или у партнеров карты. Десять баллов равны одному рублю
  • Пятерочка от Почта Банка. Возвращает до 4 баллов за каждые 20 рублей в магазинах Пятерочка и 2 балла за каждые 20 рублей за остальные покупки. Баллы можно потратить только в супермаркетах Пятерочка. Десять баллов равны одному рублю
  • Твой кэшбэк от Промсвязьбанка. При подключении соответствующей опции возвращает 2% с покупок в любых супермаркетах. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно обменять на рубли и вернуть на счет карты. Для начисления кэшбэка необходимо тратить по карте минимум 5 000 рублей в месяц
  • О’кей от Росбанка. За каждые потраченные 100 рублей возвращает до 7 баллов в магазинах О’кей и 1 балл за остальные покупки. Баллы можно тратить в любом магазине сети. Один бонус равен одному рублю
  • Гастроном от банка Нейва. Возвращает 2% рублями с покупок в любых супермаркетах.Лимит кэшбэка в месяц – 2 000 рублей. Других преимуществ у данной карты нет

Как выбрать лучшую карту с кэшбэком на продукты

  • Условия – большой кэшбэк на продукты, заявленный банком, не всегда можно получить. Часто банки устанавливают условия для его получения. Выбирайте такую карту, по которой сможете их выполнять, только в этом случае вы получите максимальный кэшбэк на продукты питания.
  • Ограничения – банки устанавливают ограничения на максимальную сумму кэшбэка, который можно получить за месяц. Сверх этой суммы вернуть не получится.
  • Стоимость обслуживания – один из главных критериев выбора. Большая стоимость может свести на нет всю выгоду от кэшбэка. Также учитывайте, сможете ли выполнять условия бесплатного обслуживания при их наличии.
  • Универсальность – наличие процентов на остаток (альтернатива вкладу, но гораздо удобней), отсутствие комиссий за переводы, а также удобное снятие и пополнение делают карту подходящей для постоянного пользования в повседневной жизни. Мы рекомендуем обращать внимание на эти параметры в последнюю очередь, это прекрасное дополнение, но наша цель – выгодные покупки в супермаркетах. Лучшие универсальные карты с кэшбэком в продуктовых магазинах – Tinkoff Black и «Рокетбанк».

Критерии, на которые стоит ориентироваться

Если вы четко понимаете, чего хотите, никаких проблем с выбором быть не должно. Но многие люди, далекие от банковского дела, испытывают с этим определенные трудности. В этом случае мы рекомендуем внимательно ознакомиться со всей доступной информацией и задать уточняющие вопросы сотруднику финансового учреждения. Помните: самая выгодная карта с cashback – это, прежде всего, удобный инструмент для расчетов, а не абстрактная строчка в рейтинге.

Повышенный кэшбэк

Ни один банк не предлагает стабильный повышенный кэшбэк на траты в супермаркетах. Однако некоторые банки начисляют повышенные бонусы на другие категории трат — например, ВТБ («Мультикарта») в категориях «Кафе и рестораны», «Развлечения» или Газпромбанк («Умная карта») в категориях «Одежда и обувь», «Аптеки» и других.

Часть банков платит больше кэшбэка или бонусов за покупки у партнёров — так делают, например, Совкомбанк, Тинькофф Банк или Хоум Кредит Банк. Так что если вы собираетесь оплачивать карточкой не только покупку продуктов, кэшбэк может получиться ещё выгоднее.

Программы лояльности супермаркетов

Помимо сторонних предложений, свои системы возврата по продуктам предлагают и сами супермаркеты. Так, например, Пятерочка выпустила Выручай-карту, на которую начисляются баллы с покупок и акций. В дальнейшем этими бонусами можно рассчитаться за полную стоимость продуктов. Стать членом Клуба Перекресток стоит, чтобы расходовать накопленные баллу в самом супермаркете, а также у компаний-партнеров. Карта постоянного покупателя сети гипермаркетов «Лента» используется не только для кэшбэк сервиса, но и для скидки 5% на продукты.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...