Карты с кэшбэком на АЗС — как получать максимальную выгоду на заправках в 2019

Содержание

Ключевые особенности для получения максимальной выгоды

Все, кто использует коммерческий автотранспорт или личный автомобиль для повседневных поездок жалуются на высокие цены на заправках и большие расходы на оплату горючего. Повлиять на стоимость товаров и услуг автомобилисты, разумеется, не могут. Остается единственный выход — экономить. Большинство автовладельцев урезает бюджет и отказывается от привычных покупок, тогда как для держателей дебетовой карты с кэшбэком на азс любая оплата в среднем на 7%-10% выгоднее.

Главная особенность данного вида банковских продуктов — повышенный процент на возврат средств при оплате на заправочных станциях. Благодаря этому появляется возможность заметно сократить собственные затраты  на топливо без каких-либо усилий. Достаточно просто расплачиваться картой на заправках. Стоит заметить, что на рынке существуют предложения с повышенным процентом возврата за совершенные покупки на заправочных станциях определенной сети, таких как Лукоил. Автокарты также позволяют экономить деньги при рассчете на: станциях техосмотра (СТО), автомойках, парковках и платных дорогах.

Какие дополнительные условия сочетаются с кэшбеком для азс для получения максимальной выгоды:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • бонусы и скидки у партнеров;
  • кэшбек на другие категории покупок.

Очевидно, что выбирать необходимо исходя из собственных приоритетов и целей. Для более удачного подбора функциональных возможностей и действительно выгодных вам условий, рекомендуется принимать в расчет собственный стиль потребления и структуру расходов. Сегодня на рынке возможно найти предложения, которые объективно лучше остальных. Мы сделали это за вас.

Ставки и карты с кэшбэк на АЗС

Дебетовые карты

Кредитные карты

Лучшие дебетовые карты для автомобилистов

Дебетовая карта Tinkoff Drive

Обслуживание бесплатно (с условиями)
до 6% на остаток
нет Cashbak

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Cash Back Альфа-банка

Обслуживание 1 990 рублей в год
нет % на остаток
1 – 10% Cashbak

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Visa с большими бонусами Сбербанка

Обслуживание 409 рублей в месяц
нет % на остаток
нет Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта “Космос” Home Credit

Обслуживание бесплатно
до 6% на остаток
до 3% Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта Твой кэшбэк Промсвязьбанка

Обслуживание бесплатно
до 5% на остаток
до 5% Cashbak

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая Автокарта Росбанка

Обслуживание бесплатно при остатке не менее 250 000 руб., при невыполнении условия – 500 руб./мес.
нет % на остаток
1% на все, 5% на заправки, мойки, парковки и т. д. Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта Mastercard Gold Package Райффайзенбанка

Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
5% (только АЗС) Cashbak

Все карты банка

Дебетовая Мультикарта ВТБ

Обслуживание бесплатно, при соблюдении условий
до 5% на остаток
1 – 10% Cashbak

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Visa Лукойл-Уралсиб

Обслуживание 699 р. в год
нет % на остаток
нет Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта Mastercard World ЮниКредит Банка

Обслуживание 300 рублей ежемесячно
нет % на остаток
1 – 3% Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта “Газпромбанк – Газпромнефть”

Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
нет Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта “Лукойл” банка Открытие

Обслуживание 99 – 2500 рублей в месяц
5,5% на остаток
нет Cashbak

Все карты банка

Дебетовая Автокарта банка Открытие

Обслуживание 99 – 2500 рублей в месяц
нет % на остаток
2 – 5% от всех автоуслуг Cashbak

Все карты банка

Дебетовая карта Россельхозбанк-Роснефть

Обслуживание 900 р. – ежегодно
нет % на остаток
нет Cashbak

Все карты банка

Дебетовая Автокарта Platinum банка Зенит

Обслуживание бесплатно при выполнении условий, или – 249 р./мес.
нет % на остаток
1,5 – 10% Cashbak

Все карты банка

Дебетовая Автокарта Gold банка Зенит

Обслуживание бесплатно при соблюдении минимальных требований по расходам, или 99 р. в месяц
нет % на остаток
1 – 10% Cashbak

Все карты банка

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком на АЗС:

Если у вас есть вопрос или нужна помощь с выбором, то напишите мне в чат в правом углу, с радостью помогу и подскажу!

Недавнее видео на канале содержит рейтинг популярных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток. Там вы можете подробнее ознакомиться с данными предложениями.

Сегодня же мы кратко упомянем дебетовые карты конкретно с кэшбэком на АЗС и на другие автомобильные услуги. Особый акцент будет сделан на размере кэшбэка, его лимите и порядком начисления бонусов. Совсем кратко коснемся других параметров.

Отметим, что обзор содержит только дебетовые карты. Зачастую банки предоставляют карты с точно такой же программой лояльности, но только в кредитном исполнении. Поэтому, если вам нужен кредитный лимит, и вы хотите получать кэшбэк на АЗС, то эта статья также станет для вас полезной.

Прежде чем перейти к актуальным предложениям упомянем про карту от Альфа-Банка. Дебетовая карта CashBack часто всплывает в рейтингах и считается одной из популярных предложений в том числе и для автомобилистов. Ведь по ней можно было получать до 10% бонусами на любых АЗС. К сожалению, с седьмого апреля банк приостановил выдачу таких карт. Правда, возможно, в будущем возобновит.

Как правильно выбрать карту

Есть несколько основных критериев, на основании которых потребители могут выбрать для себя объективно лучшие кэшбек карты. Именно они при посещении и оплате топлива на АЗС вернут часть потраченных денежных средств. Вопрос лишь в том, какую именно взять.

Тут стоит учесть следующие важные моменты.

  1. Категория начисления. Банки предлагают большой выбор категорий, по которым возможно получить возвраты. Это те сферы жизни, на которые приходится тратить наибольшее количество денег. Здесь речь идёт о магазинах, автозаправках, аптеках и пр. Можно взять универсальную карту с минимальным процентом кэшбека по всем категориям. Либо же заказать карточку, где возврат будет осуществляться по одной из выбранных категорий. В рассматриваемом случае это АЗС.
  2. Процент возврата или кэшбека на АЗС. Банк имеет право самостоятельно определять, какой именно процент от потраченной суммы будет передан обратно клиенту при тратах по той или иной категории. Чаще всего кэшбек составляет от 1 до 10%. На некоторых картах действуют лимиты, не позволяющие получить кэшбек выше определённого максимума в течение месяца или года. Если вы берёте конкретно АЗС карту, на посещение заправок должен действовать увеличенный лимит кэшбека. Брать менее 3% бессмысленно. А лучше от 5 до 10%.
  3. Виды возврата. Практика наглядно показывает, что самая лучшая кэшбек карта для посещения АЗС, то есть заправок, имеет возврат в виде денежных средств. Альтернативой деньгам являются баллы, сертификаты и скидки. Те же скидки актуальны не для всех обладателей карт, как и сертификаты. Бонусы обменять на реальные деньги нельзя, и зачастую они пропадают по истечении определённого срока. А вот возврат в виде реальной денежной суммы считается наиболее приоритетным выбором.
  4. Расходы на обслуживание. В зависимости от типа обслуживания, карты делятся на 3 категории. Это полная оплата, возможность бесплатного обслуживания и полностью бесплатные. Есть ряд карт, которые остаются бесплатными по обслуживанию в течение нескольких первых месяцев. Лучше сразу уточнить, во сколько обойдётся содержание кэшбек-карты, и насколько предлагаемые условия выгодные конкретно для вас. Не стоит рассчитывать на бесплатное обслуживание, если кэшбек по карте составляет более 5%. Большинство из них платные. Но здесь ничего страшного нет. Если вы планируете активно пользоваться таким решением, расходы на карту окажутся значительно ниже, нежели доход. Для редкого использования лучше взять полностью бесплатную карточку.
  5. Кэшбек от других покупок. Оптимально для водителя использовать карту, которая возвращает деньги не только за АЗС, но также учитывает иные расходы в категории автотрат. Это автомойки, автосервисы, магазины запчастей, парковки, оплата штрафов. Если карта даёт возврат на такие расходы, это отлично. Даже когда речь идёт об 1%.
  6. Дополнительные карты. Когда вся семья за рулём, можно сделать несколько карт и привязать их к одному счёту. Но не все банки предлагают подобные услуги. Дополнительные карты обычно бесплатные, либо стоят значительно меньше, нежели основная.
  7. Тип карты. Она бывает дебетовой и кредитной. Многие уверены, что лучшая именно дебетовая карта для оплат услуг АЗС, нежели кредитка. Но это сугубо индивидуальный вопрос, поскольку кредитные карты также обладают своими преимуществами и возможностями, которые у дебетовых вариантов отсутствуют.
  8. Надёжность финансового учреждения. Не менее важным критерием выбора является надёжного самого банка, который предлагает услуги кэшбека. На карточке будут находиться деньги, предназначенные для автомобильных расходов. Банк должен быть надёжным и стабильным, чтобы не было риска вдруг потерять всё.

Актуальный рейтинг поможет вам определиться с тем, какая кредитная или дебетовая карта будет действительно лучшая для АЗС и других расходов.

Как правильно выбрать карту

Тут важно понимать, что реальную выгоду получают лишь те, кто активно пользуется возможностями карт, приобретают разные автомобильные товары и пользуются автоуслугами. Если вы взяли карту, но воспользовались ею буквально пару раз за год, можно заплатить за оформление и обслуживание намного больше, нежели получите в виде возврата за свои траты. Так что подумайте над целесообразностью и необходимостью покупки карточки конкретно в вашем случае.

Онлайн-заявка на карту

Подать анкету на получение дебетовой карты можно через интернет. Справа возле каждой карты из нашего списка есть кнопка «Перейти». Нажав на нее, вы попадаете на сайт банка. Нужно оставить заявку, указав паспортные данные, личную и контактную информацию.

Через несколько минут вам на почту или по СМС придет сообщение о статусе заявки. Получить карту можно как в отделении, так и курьером.

ТОП-банков с кэшбэком на АЗС

Предлагаю рассмотреть несколько банков, которые предоставляют кэшбэк на топливо.

Естественно, все финансово-кредитные организации пересмотреть нереально, поэтому я сделал анализ среди ведущих банков.

Мой список будет состоять из таких критериев:

  • Размер cashback’а на АЗС
  • Дополнительные бонусы
  • Стоимость обслуживания карты

Вот такие моменты мы и рассмотрим с вами ниже.

«Альфа-Банк»

  1. 10%
  2. Начисление 7% на остаток, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 20 000 рублей в месяц
  3. От 1990 рублей в год

«Хоум Кредит Банк»

Про него я писал отдельный материал.

  1. 3%
  2. 7% начисляется на остаток, 7% бонусы на Aliexpress, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 5 000 рублей в месяц, возможность снимать деньги без комиссии до 5 раз в течение месяца
  3. 1188 рублей в год

«Банк Открытие»

Этот банк и его условия по кэшбэку доступны здесь.

  1. До 5%
  2. 4,5% начисляется на остаток средств каждый месяц
  3. От 1188 рублей в год

«Рокет Банк (ГК Открытие)»

Полный обзор карт с кэшбэком читайте вот тут.

  1. До 10%
  2. 5,5% начисляется на остаток средств на счете, предоставление выгодных условий по депозитам
  3. Бесплатно

«Росбанк»

Это кредитное учреждение и его предложения по экономии доступны по ссылке.

  1. 5%
  2. Начисление 6% годовых на остаток
  3. 6000 рублей в год

«Яндекс. Деньги»

  1. 3%
  2. Возможность оформления пакета «Автомобилист» для получения дополнительных преимуществ
  3. 200 рублей за 3 года, оформление пакета «Автомобилист» 2500 рублей

«Уралсиб»

Полный разбор полетов в этом банке есть тут.

  1. 1 балл за потраченные 50 рублей на АЗС «Лукойл»
  2. Скидка 5% при оформлении КАСКО в страховой компании «Уралсиб»
  3. 699 рублей в год

Таким образом, дебетовая или кредитная карта с кэшбэком на АЗС может позволить дополнительно экономить.

Но это только предложения от банков.

Стоит также рассмотреть, как сэкономить, становясь постоянным клиентом той или иной сети заправок.

Конечно, это не все банки, которые предлагают выгодные условия сотрудничества.

Предлагаю некоторые из них описать отдельно, потому что там довольно много различных нюансов.

Хоум кредит банк – дебетовая карта «Польза»

Банк выпустил эту дебетовку на замену своему предыдущему продукту – карты «Космос». Владельцы могут получать кэшбэк различного размера за любые покупки. От 1% до 10%. Однако самый большой процент можно получить лишь при покупке в магазинах-партнерах. Если же держатель карты расплатится средствами с нее на АЗС, то на карту вернется 3%. Кроме этого, можно получать еще и проценты на остаточные средства. Чтобы иметь возможность пользоваться данной функцией, нужно тратить с карты не менее 5000 рублей ежемесячно. В таком случае, на карту будет начисляться 5% годовых, если средств на карте будет не более 300 000 рублей.

 Если же денег на карте будет храниться больше, то начисляться будет лишь 2%. При этом начисление происходит ежедневно. Стоимость обслуживания карты – 99 рублей в месяц. Но при выполнении некоторых несложных условий, можно сэкономить и на этом, подарив себе бесплатное обслуживание карты. О том, как же это сделать, читайте в нашем подробном обзоре на эту карту.

Автокарта от Банка Открытие

  • Кэшбэк на АЗС: 2…5%, в нашем случае — 2%
  • Кэшбэк за остальные покупки: 0%
  • Лимит начисления суммы кэшбэка в месяц: не указано.
  • Годовой процент на остаток: 0% (только на отдельный накопительный счет)
  • Стоимость обслуживания в год: от 0 до 30 000 руб. (в зависимости от пакета услуг и условий его использования)
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах: да (но при наличии определенного пакета услуг)
  • Дополнение: страховка выезжающих за рубеж в некоторых пакетах услуг и помощь автомехаников по телефону.
  • Категория карты: Visa classic, gold, signature (в зависимости от пакета услуг)
  • Сайт карты: https://www.open.ru/autocard

Таким образом, за год использования карты по базовому тарифу:

  • получаете за покупки на АЗС: 1 200 руб.
  • получаете за остальные покупные: 0 руб.
  • платите банку за пакет услуг: 0 руб (вообще он стоит 1188 руб. в год, но в наших условиях он бесплатный).

Всего ваша выгода составит от 1 200 руб. в год живыми деньгами.

Заказать Автокарту

Банковские кобрендовые карты АЗС

По этим картам возврат бонусов еще больше. Работают по такому же принципу, что и бонусные карты, но наличие банковской составляющей позволяет совершать покупки в любых магазинах.

Карта Роснефть от Россельхозбанка

Кэшбэк на АЗС — 5%

Карта Газпромнефть Газпромбанка

Кэшбэк на АЗС — 4%

Карта Лукойл Открытие

Кэшбэк на АЗС — 2%

Карта Лукойл Уралсиб

Кэшбэк на АЗС — 2%

Карта BP Club Московский кредитный банк

Кэшбэк на АЗС — 1-3%

Как и в случае с кэшбэком на продукты питания, не всегда можно получить двойную выгоду по карте лояльности АЗС и кобрендовой банковской карте. А вот используя следующий тип карт вкупе с картой лояльности можно получить дополнительную экономию, причем не маленькую.

Карта с кэшбэком на АЗС в 5 известных банках

Будут рассмотрены основные условия и преимущества каждой.

Русский стандарт Platinum

Кредитка Platinum может иметь лимит до 300 тыс. рублей. Ее обслуживание обойдется в 590 руб. ежегодно. Возможен выпуск дополнительной карточки со стоимостью в 300 руб./год. При использовании одобренного лимита при платежах в торговых организациях действует ставка 21,9-32,9%. Если клиент снимает наличку с кредитки, то проценты будут выше – 29,9-39,9%. При оплате в магазинах предоставляется беспроцентный период до 55 дней.

Кэшбэк выплачивается баллами в размере 5% в 3 из 7 категорий на выбор, 1% – в иных ситуациях и до 15% в партнерской сети. Бонусы можно обменять на рубли, переводы в благотворительный фонд, подарки и сертификаты. Для получения вознаграждения оборот по безналу в торгово-сервисных компаниях должен превышать 5 тыс. р. за месяц.

Кредитная карта Русский стандарт Platinum

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Виртуальная карта Мегафон

Абоненты мобильной связи Мегафон могут получить виртуальный пластик, по которому возврат на АЗС достигает 10% от суммы заправки. Для того чтобы получить возврат средств, нужно подключить услугу, стоимостью 119 рублей в месяц. Максимальная сумма кэшбэка не может превышать 1000 рублей. Средства возвращаются на картсчет.

Особенность карты в том, что она не имеет физического носителя, поэтому воспользоваться ей могут только владельцы мобильных телефонов со встроенной функции NFC. Для оформления карты достаточно скачать мобильное приложение «Мегафон банк». После этого нужно бесплатно подключить виртуальную карту с кэшбэком. Приложение доступно для скачивания в магазинах AppStore и Google Play.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Обратите внимание, счет виртуальной карты равен балансу номера мобильного телефона, пополнять его можно бесплатно любым удобным способом, со счета банковской карты или в салонах связи Мегафон.

Приложения для заправок без кассы

Необычное приложение «Турбо ап», которое тоже позволяет заправляться через само приложение, без помощи кассирши, причем топливо приобретается со скидкой 1-4%. «Турбо ап» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

В Яндекс.Навигаторе и приложении Яндекс.Заправки бывают акции и промо-коды кратковременного действия. Например:

Скидки в Яндекс.Навигаторе

Промо-коды можно найти на просторах интернета, они иногда там появляются. Например этот — BLACK. Для первой оплаты через Яндекс бывает годится промо-код START. Уточняйте это на специализированных сайтах/форумах/чатах.

Итоговые варианты для различных категорий водителей сведены в таблицу:

 
литров/мес расходы/мес кэшбэк, рублей в месяц (в расчете на 5%) Примеры решения
Минимальный 12 500 25 не париться за кэшбэк, платить любой картой или кредиткой «Восточного»
Автолюбитель 90 3800 190 КЕБ+Turboapp = 9.75%, Tinkoff Drive+Turboapp — до 14.5%
Водитель грузовичка 450 19000 950 Тинькофф Драйв+Turboapp — до 14.5%, КЕБ+Turboapp — 9.75%
Таксист 400 17000 850 Тинькофф Драйв+Turboapp — от 10%
Дальнобойщик 5880 240000 12000 Карта хозяина РСХБ,   корпоративные топливные карты

Вы можете подобрать для себя более удобный или даже более выгодный вариант, ведь еще есть масса топливных карт у сетей заправок. Например, у Татнефти, Газпромнефти. Есть и у Лукойла и BP, но у них топливо существенно дороже.

Ак Барс

Кредитная организация предлагает вниманию клиентов карту под брендом Generation. По ее условия Cash Back в категории транспорт стравляет 10%. К этой категории относится не только оплата топлива на АЗС, но и проезд на такси, паркинги, платные дороги и другие транспортные услуги. За остальные покупки начисляется кэшбэк в размере 1%.

Плата за обслуживание пластика не взымается, если общая сумма покупок превысила 15000 рублей в месяц. В противном случае, она составляет 149 рублей ежемесячно. Если сумма остатка на счете более 100000 рублей, дополнительно начисляется процент на остаток 5% годовых.

Лимиты и ограничения

Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.

Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:

Карта Тип кэшбэка Максимальное начисление за месяц Как можно потратить Выпуск Обслуживание в год, руб.
Тинькофф Блэк Рублевый 6000 Компенсация покупок Бесплатно Условно бесплатное
Тинькофф Drive Рублевый 6000 Компенсация покупок
Альфа-банк CashBack Рублевый 5000 (Стандарт), 7000 (Премиум) На свое усмотрение
Открытие OpenCard Бонусный Бонусный Компенсация покупок Бесплатно
Росбанк #Можно все Бонусный 15000 На свое усмотрение 599
Сбербанк Карта с большими бонусами Бонусный 5000 Компенсация покупок 4900
ВТБ Мультикарта Бонусный 3000 Обмен на деньги или товары Условно бесплатное
АК БАРС Generation Бонусный 1500 Покупки у партнеров
Газпромбанк-Газпромнефть Бонусный Не ограничено АЗС «Газпромнефть» Бесплатно
Газпромбанк-Автодрайв Бонусный Не ограничено АЗС «Газпромнефть»
РСХБ-Роснефть Бонусный 5000 АЗС «Роснефть» и «ТНК» Условно бесплатное
Открытие Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» Бесплатно
Уралсиб-Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» 699
МКБ-BPClub Бонусный Не ограничего АЗС BP 999

Кредитные карты

Карта Тип кэшбэка Максимальное начисление за месяц Как можно потратить Выпуск Обслуживание
Тинькофф Drive Бонусный 6000 Компенсация покупок Бесплатно Условно бесплатно
Альфа-банк CashBack Рублевый 3000 На свое усмотрение
МТС CashBank Бонусный Оплата связи и покупок в салонах МТС 200
Открытие OpenCard Бонусный 15000 Компенсация покупок Бесплатно Бесплатно
Росбанк #Можно все Бонусный 5000 Обмен на деньги или товары 599
Зенит Автокарта Рублевый 5000 На свое усмотрение Условно бесплатное
АвтоХалва Бонусный 5000 Компенсация покупок Бесплатно
АК БАРС Generation Бонусный 1500 Покупки у партнеров Условно бесплатное
Газпромбанк-Автодрайв Бонусный Не ограничено АЗС «Газпром» Бесплатно
РСХБ-Роснефть Бонусный 5000 АЗС «Роснефть» Условно бесплатно
Открытие Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» от 990
Уралсиб-Лукойл Бонусный 5000 АЗС «Лукойл» 699
Восточный Карта с программой лояльности «Кэшбэк» Бонусный 1000 Компенсация покупок 1000 Бесплатно

Лучшие карты с кэшбэком за бензин на АЗС

Рассмотрим лучшие карточки с кэшбэком за расходы на различных АЗС в 2019 году.

Карты Мегафон Банка с кэшбэком 10%

Для получения карточек с кешбеком нужно иметь сим карту Мегафон. После оформления карты Мегафон Банка необходимо подключить услугу «повышенный кэшбэк» на автозаправках. Далее вы сможете оплачивать товары и топливо картой или с помощью телефона, при наличии в нем модуля NFC. Средства снимаются со счета сим карты, а кэшбэк бонусы начисляются на следующий месяц в размере 10 процентов от суммы, но не больше 1000р. Обслуживание в мес. за услугу «повышенный кэшбэк» — 119р.

«Cash back» от Альфа-банка

Альфа Банк предоставляет своим клиентам и дебетовую, и кредитную карту с кэшбэком на АЗС и другие товары. Лимит кредитки — 300 тыс. руб. Беспроцентный период — 60 дней. Данные карточки представлены с одним из самых больших кэшбэков на автозаправках.

В качестве бонусов на карту возвращается кэшбэк в размере 10% от расходов на заправках, 5% от ресторанов и кафе и кэшбэк 1% от других расходов. Обслуживание — 100р. в мес. Если общая сумма приобретений составит 10 тыс. руб. или баланс будет не менее 30 тыс. — за обслуживание деньги не снимаются.

Generation от АК Барс

Банк АК Барс предоставляет своим клиентам карту Generation с самым выгодным кэшбэком в 10% за все расходы, связанные с транспортом. За остальные покупки возвращается кэшбэк в размере 1%, также банк начисляет 5% годовых на сумму не более 100 тыс. руб. Обслуживание карты с кэшбеком не оплачивается при условии расходов от 15 тыс. руб. в мес. Анкету для получения карты можно заполнить на сайте банка.

Tinkoff Drive

Данная топливная карта с кэшбеком имеет максимальный возврат средств — 10 процентов зачисляется обратно на Тинькофф Drive с расходов на автозаправках. 5 процентов начисляются при оплате транспортных услуг и штрафов. Также карточка Tinkoff предоставляет возможность покупок запчастей и других комплектующих по сниженной стоимости в магазинах-партнерах банка.

Тинькофф карта с кэшбеком на АЗС выдается бесплатно. Обслуживание составляет — 2280р. в год либо не оплачивается, в случае постоянной суммы на карточке от 150 тыс. руб.

Карта с большими бонусами от Сбербанка

Сбербанк предоставляет своим клиентам карту с большими бонусами (Visa Platinum) в 10 процентов от расходов на автозаправках и за услуги Gett и Яндекс Такси. Помимо этого банк начисляет 5 процентов от суммы, потраченной в кафе и ресторанах, 1,5 процента в супермаркетах и кэшбэк до 20 процентов от партнеров.

Карта выпускается бесплатно, годовое обслуживание составляет 4900р., для дополнительной карточки — 2500р.

Мультикарта ВТБ

На Мультикарту ВТБ возвращаются бонусы с расходов на АЗС в размере до 10 процентов от суммы. Чтобы начать получать кэшбэк при оплате топлива и других сопутствующих товаров, необходимо подключить категорию «Авто».

Данная карточка поддерживает три валюты: ₽, $ и €. Доход от Мультикарты на автозаправках зависит от следующих факторов:

  • количества израсходованной суммы;
  • категории покупок;
  • частоты использования.

Автокарта Platinum от банка Зенит

Автокарта Platinum от банка Зенит является кредитной. Лимит до 1 млн. руб, беспроцентный период — 50 дней. Для получения кэшбэка расходы по ней должны составлять от 30 тыс. руб. в мес. Размер cashback — 10% на Татнефть, 5% на иные автозаправки и мойки, 1,5% за другие расходы. Обслуживание не оплачивается, предоставляется скидка — 1,5 процентов на АЗС Татнефть.

Ultra Card от Связь-Банка

Карту Ultra Card от Связь-Банка можно оформить на сайте банка или в офисе. Она предоставляет большой кэшбэк с АЗС — 10% и 1% на другие приобретения. Также банк начисляет до 5% на остаток по счету.

Другие банковские продукты

  1. Карта Финансовая независимость МИНбанка с кэшбэком на различных АЗС 7%.
  2. Карта Плюсов Кредит Европа банк. Кэшбэк на автозаправках — 5%.
  3. Карта Gold Mastercard Райффайзенбанка — 5%.
  4. Халва от Совкомбанка – 2-6%.

Сравнение выгодных банковских карт с кэшбэком за бензин

Подробно изучив сий широкий ассортимент пришлось нагенерить себе таблицу для сравнения, чтобы не упустить важные условия при начислении кэша на АЗС по банковским картам.

Вот что получилось в итоге:

Сравнение дебетовых банковских карт с кэшбэком на АЗС в 2019 году

В целом, дебетовые карты с кэшбэком на заправках потеряли по сравнению с прошлыми годами в лояльности — сейчас почти не осталось чистых программ, где нет ничего лишнего — банки стараются выжать максимум из клиентов, делая свои продукты универсальными.

На первый взгляд, моя Альфа Банковская старушка не так уж и плоха на старых условиях, хотя новые ни к черту не годятся. Из того, что просмотрел, приглянулось Открытие, о которой расписал отдельно, хотя размер скидки не дотягивает до желаемых значений при моих оборотах, а заправиться на 3 рубля, чтобы потом его компенсировать мне не позволяет размер бака) В фаворитах — Кредит Европа, о которой расписал отдельно.

Поскольку определять условия — не наш удел, лучшую карту с кэшбэком на АЗС приходится выбирать из того, что есть. Надеюсь этот обзор хоть немного облегчит вам задачу))

Вопросы и ответы

Откуда берется cashback?

Компании, сотрудничающие с банками, платят им за привлечение клиентов. Частью этих средств (которая называется “кэшбэк”) банковские учреждения делятся с держателями карт.

На что не начисляется кэшбэк?

Начисления практически никогда не происходят за оплату счетов (за услуги ЖКХ, обучение, штрафы и т.д.) и снятие наличных. Помимо этого у банков/отдельных банковских продуктов могут быть дополнительные ограничения.

Мне не начислили кэшбэк, что делать?

Внимательно проверьте условия и сроки получения в описании вашей карты. Если вы все выполнили верно, и возможные сроки для зачисления давно прошли — свяжитесь со службой поддержки банка.

Расчет кэшбэка неправильный, как быть?

Перечитайте условия его начисления, возможно, вы ошибаетесь, а банк посчитал правильно. Если нет — также обратитесь в банк по горячей линии (обычно звонок бесплатен) или персонально посетите офис.

Как быстро начисляют кэшбэк?

Зависит от банка. Как правило, в следующем месяце от того, в котором его заработали.

Помимо карты с кэшбэком, я пользуюсь кэшбэк-сервисом для покупок в интернете. Мне начислят средства дважды?

Уточните в правилах конкретного банка и cashback сервиса. Где-то возможно двойное начисление, но чаще кэшбэк в такой ситуации начисляется только по карте.

Начисление кэшбэк по картам за бензин

Где посмотреть, сколько мне начислили кэшбэка?

Обычно данные доступны в личном кабинете интернет-банка и в приложении для мобильных устройств. Также эту информацию могут подсказать сотрудники кредитного учреждения по телефону или в отделении.

Как рассчитывается кэшбэк при покупках за рубежом?

Если карта рублевая — происходит конвертация по курсу банка, и кэшбэк начисляется от этой суммы. Как обстоят дела в случае валютных/мультивалютных карт, уточняйте в конкретном банке.

Нужно ли платить налог с кэшбэка?

Нет. Министерство финансов РФ в письме от 19 апреля 2012 г. N 03-04-08/0-78 разъясняет, что возврат части средств за покупки является своего рода отложенной скидкой на них, а потому начислению НДФЛ не подлежит.

На что можно потратить накопленные баллы?

Потратить деньги с cash back на АЗС можно на разные покупки. Чаще всего, клиентам предлагают тратить баллы на заправку автомобиля в определенных заправочных станциях.

Некоторые банки предоставляют дополнительный список партнеров, которые помогают экономить на обслуживании машины: СТО, автомойки, магазины с товарами для авто.

«Сбербанк» и его программа поддержки клиентов

Конечно, рассуждая, какой банк дает возврат, нельзя не упомянуть про «Сбербанк».

Это самая крупная ФКО в России.

Да, она не отличается гибкостью на рынке, но это не мешает ей каждый год увеличивать количество клиентов.

Увы, но здесь, как и в «Почта Банке», нет узконаправленной программы для автолюбителей.

Зато есть вездесущие «Спасибо» — программа, которая работает в различных учреждениях, и на автозаправках тоже.

Чтобы подключить «Спасибки», нужно, конечно, быть клиентом Сбера, ну и заявить о себев системе для получения пряников.

Отмечу, что сеть партнеров реально стремительно растет.

Поэтому, тратя денежки с карты Сбера в разных магазинах и на АЗС, выбудете получать «Спасибо» на свою карточку.

Их количество может дойти аж до 10% от суммы покупки!

Просто аттракцион щедрости!

1 «спасибо» — бонус приравнивается 1 рублю.

Таким образом, когда бонусов становится достаточно для совершения определенной покупки, можно осуществить оплату ими.

Для автомобилистов кэшбэк на АЗС становится «палочкой-выручалочкой»

Как начать получать «Спасибо»?

Вариантов — три:

  • прийти в банк, засунуть свою карту в банкомат и активировать «Бонусную программу;
  • зайти в свой кабинет через «Сбер-онлайн», перейти в меню программы и ввести там свой номер телефона и e-mail;
  • ну и самый простой – написать номеру «900» сообщение с заветным словом «Спасибо» и указанием последних четырех цифр номера карточки.

После этого можно пользоваться всеми плюшками, которые предоставляет эта программа.

IV: карта с кэшбэком с АЗС с Росбанка — дебетовая карта РЖД РОСБАНК

За приобретение карты вы получаете 500 приветственных баллов. Этой картой вы можете оплатить любые покупки и накопить баллы.

  • 1 балл = 30 руб.
  • На услуги АЗС кэшбэк карта Росбанка имеет 5% возврата от суммы.
  • Годовой процент на остаток суммы = 5%(начисляется ежедневно, снимать можно каждый месяц)
  • Бесплатный бесконтактный контроль средств.
  • Автоматическая оплата мобильной связи. Счета в трёх валютах.

⇒ Карта с кэшбэком с АЗС от Росбанка — ПОДРОБНОСТИ ⇐

  • Стоимость обслуживания = 150 руб в месяц или бесплатное обслуживание при: ежемесячном остатке min 50 тысяч руб, либо совершении покупок на 10 тысяч руб в месяц, либо использовании карты для получения зарплаты свыше 20 тысяч руб.
  • Для получения карты оставьте свою заявку, и один из сотрудников банка позвонит вам.
  • Кэшбэк на заправках для всей семьи.

Приложение для мобильных устройств (смартфонов)

В 2017 году специально для активных автомобилистов была разработана программа «Benzuber» в мобильной версии. Она позволяет владельцам смартфонов мгновенно оплачивать топливо на автозаправочных станциях. Посредством Benzuber заправка бензина осуществляется без обращения к оператору.

Бензубер

Мобильный сервис имеет следующие преимущества:

  • Простота использования. Водителю потребуется открыть Benzuber, ввести номер колонки и нужный литраж.
  • Безналичность. Клиенту необходимо привязать к сервису банковскую карту с кешбеком за бензин и далее в режиме онлайн совершить платеж.
  • Быстрота операций. Больше не нужно ждать своей очереди и терять время, чтобы оплатить услуги АЗС.
  • Возврат лишних средств. Если купленный объем топлива не уместился в бак, то в автоматическом режиме сумма неиспользованных денег обратно перечисляется на карту.

Для пользования онлайн-сервисом автолюбителю потребуется:

  • Загрузить приложение Benzuber на смартфон и установить его.
  • Запустить сервис, пройти несложную регистрацию и внести реквизиты платежной карты с кэшбеком за топливо.
  • Открыть в программе карту и выбрать нужную автозаправку. Если водитель не знает ближайшие АЗС, то Benzuber с включенной геолокацией поможет найти их.
  • По прибытии на АЗС необходимо ввести номер колонки, нужный литраж и оплатить покупку.
  • Автоматизированная система подачи топлива приведет в действие колонку и автомобиль будет заправлен. Если купленный бензин не входит в бак, то следует вернуть пистолет в колонку и сервис сразу перечислит держателю карты неиспользованную денежную разницу.

Подробнее о сервисе

Кэшбэк в виде денег и бонусов — отличная мера сбережения средств, особенно для семьи, где бывает в ходу одновременно 2 или 3 машины.

Пользование кредитной картой

Получив кредитную карту с бонусами на АЗС, нужно ее активировать. Если выдача проходит в офисе, можно прямо там это и выполнить. При доставке на дом активация выполняется путем звонка на телефон или через интернет.

Особенности использования:

  • пока карта не активна, она не действует, платы за обслуживание нет;
  • если карта в минусе, появляется необходимость внесения ежемесячного платежа. Банк будет каждый месяц присылать СМС с указанием минимальной суммы, но лучше платить больше;
  • карта подходит для любых финансовых операций, но обналичивание будет платным. Продукт ориентирован на безналичные транзакции;
  • если к карточке подключен льготный период, то в его рамках можно пользоваться банковскими средствами бесплатно. Главное закрыть весь минус до окончания срока льготы.

По сути кредитные карточки с бонусами за автозаправках по функционалу ничем не отличаются от обычных. Просто банки подключают к ним дополнительные, полезные опции. Такие карты удобно брать в автопутешествие или пользоваться тем, кто по работе часто заправляется, например, работает в такси или водителем других машин.

Как увеличить кэшбэк?

Иногда на обычные покупки действует один кэшбэк, а при оплате в магазинах-партнерах банка процент повышается. Например, для Альфа-Банка кэшбэк составляет 1%. Если вы тратите деньги в ресторанах, он увеличивается до 5%, а на АЗС — до 10%.

Если говорить о банке Открытие, то кэшбэк зависит от тарифа. На Базовом будет возвращаться до 2%, на Премиум — до 5%.

Отзывы пользователей

Судя по отзывам пользователей, одна из проблем, с которой они сталкиваются — это то, что не приходят бонусы после покупки. В итоге, подобные ситуации все-таки решаются и кэшбэк, хоть с опозданием, но приходит. В остальном отзывы положительные, каждый выбирает для себя более удобные программы, в зависимости от условий и региона.

Достаточно ли одной карты с кэшбэк на АЗС

Вполне. Но свою выгоду всегда можно увеличить. Банковские карты с кэшбэк на АЗС некоторые используют в паре(здесь стоит быть особенно внимательным к условиям и рассчитать выгоду до приобретения карты согласно своим тратам).

Читайте также: Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход — без риска

Карта Московского Индустриального Банка «Приоритет»

Эта карта предоставляет множество привилегий, одна из которых – высокий кэшбек. За заправку своей машины вам будет начислено 10% потраченной суммы. Если вы любите провести время с друзьями в ресторанах и в барах, то эта карта возвратит вам 5%.

Снятие наличных в любых банкоматов производится без комиссии, что является хорошим достоинством.

К специальным услугам банковской карты можно отнести страхование во время путешествий за рубежом и бесплатный трансфер на ЖД-вокзал или аэропорт. Пожалуй, такое эксклюзивное предложение непременно понравится путешественникам.

Приобретая дорогостоящие товары с помощью карты, вы увеличиваете гарантию продукта в два раза. Если ваш новый ноутбук сломается, то банк покроет его починку.

Где оформить различные карты с кэшбэком на АЗС для физических лиц?

В зависимости от того, что именно вас интересует, необходимо обращаться в банк или в сеть АЗС.

Если интересует банковская карта, то она является персонифицированной.

Поэтому потребуется немного подождать, пока она будет выпущена.

На АЗС пластик не персонифицированный, поэтому выдается сразу.

Важно понимать, что можно оформить в банках и дебетовую, и кредитную карту. Условия получения этих продуктов будут отличаться друг от друга.

Что еще довольно любопытно — так это то, что на процентную ставку по кредитной карте влияют не только количество предоставленных документов, но и размер дохода, возраст заемщика и ряд других нюансов.

Оформление банковских карт

Кэшбэк на заправки предоставляют кредитные и дебетовые карты.

Если для оформления последней требуются только заявление и паспорт, то для получения кредитки дополнительно потребуется:

  • сведения о доходах;
  • привлечение поручителей, если лимит достаточно большой.

Часто банк предоставляет сначала минимальный лимит, но в дальнейшем увеличивает его в одностороннем порядке.

Чтобы не тратить время, стоит подать заявку по получение пластика в режиме «онлайн».

На мобильный телефон придет смс сообщение о его готовности.

Тогда надо будет прийти в офис обслуживания с документами.

После подписания договора происходит выдача карточки.

Некоторые карточки можно оформить в режиме «онлайн»

Дополнительные преимущества банковских карт

Есть несколько дополнительных поводов оформить банковскую карту, а именно:

  • возможность получения бонусов одновременно на эту карту и на фирменную карту поставщика бензина;
  • возврат части денег при расчетах в кафе, ресторанах и магазинах;
  • возможность получения процентов на остаток по счету;
  • возможность совершения оплаты не только в пределах России;
  • дополнительные бонусы от магазинов-партнеров банка.

Таким образом, выгодно оформлять карточку в банке тоже.

Стоит отметить, что самый большой cashback на заправках составляет сегодня 10%.

Его предлагает «Альфа-Банк», «Тинькофф Банк» и ряд других финансово-кредитных организаций.

Оформление кэшбэка от заправок на АЗС

Чтобы получать cashback на бензин в качестве постоянного клиента компании, необходимо:

  • заполнить анкету на получение карты;
  • получить пластик;
  • активировать его.

Активация обычно происходит именно «онлайн» (через офсайт АЗС).

Но в некоторых случаях необходимо позвонить на горячую линию.

Операторы АЗС, как правило, не могут провести активацию продукта.

Телефоны популярных АЗС прилагаю —

  • Газпромнефть: +7(812)363-3152 и 8-800-700-3152
  • Лукойл: +74956274444 и +74956289841
  • РОСНЕФТЬ: 8 (800) 500-11-00 + 8 (800) 200-10-70
  • БашНефть: 8 (495) 228-22-00 (Москва) + 8 (347) 261-61-61 (Уфа)
  • BP: +7 (499) 308-40-86
  • ЕКА: 8 800 250-83-83
  • Татнефть: +7 (495) 937-55-78
  • Шелл:  +7 499 9232103

В личном кабинете автовладелец может увидеть, сколько бонусных баллов у него есть, оценить, сколько он потратил на бензин, а сколько сэкономил.

Доступ сюда предоставляется круглосуточно.

Большинство операторов АЗС предлагают зайти в личный кабинет не только через ПК, но и через приложение.

Его необходимо скачивать в App Store.

Функционал приложения такой же, как у сайта, но интерфейс адаптирован для мобильных устройств.

Заключительное слово и карты с кэшбэком с АЗС на 2020 год

От себя хотим пояснить, что, действительно, нужно очень внимательно читать условиям по картам, поскольку часто бывает, что повышенный кэшбэк начисляют только при определенной сумме трат за месяц по карте.

Поскольку мы живём в век технологий и конкуренции, то советуем настроиться на то, что карту, которую вы заказываете впервые, вам возможно придётся сменить, так как понять, насколько она будет удобна, можно только примерно через два месяца использования. Ведь доходы по картам зависят и от ваших трат и от остатка по ней.

Не бойтесь заказывать, тестировать, блокировать, затем заказывать новые карты. Блокировать советуем с учётом того, что вы можете вернуться к первоначальной карте, потому что не факт, что другая будет выгоднее (хотя может быть и такое).

Банковская карта — неотъемлемая часть современной жизни, позволяющая оплачивать абсолютно разные товары и услуги. А вот карте с выгодным кэшбэком приятно удивиться готов каждый. Кэшбэк — ваша реальная выгода: вы получаете деньги обратно после совершения покупки; вам начисляются проценты на остаток средств по карте; вы зарабатываете различные бонусы. 

Карты с кэшбэком на АЗС банков Хоум Кредит, Альфа банк, Промсвязьбанк, Тинькофф и Росбанк предоставляют наиболее выгодный кэшбэк на бензин, на иное топливо, на покупки с АЗС и прочие траты, включая автостраховки и штрафы. Это не просто экономия, а экономия с каждой покупки: 5-10% кэшбэк на АЗС и не только! Приятных вам путешествий и пусть карты с кэшбэком с АЗС с вами будут непременно и сделают вашу поездку ещё приятней! Мы остановились на наиболее выгодных предложениях 5 банков:

  • карта «Польза» Хоум Кредит банка;
  • карта с кэшбэком с АЗС «Cash Back КАРТА» Альфа-Банк;
  • «Мир без границ» Промсвязьбанк;
  • Tinkoff Drive;
  • РЖД Росбанк

Недостатки

К недостаткам карт с кэшбэком на АЗС можно отнести лимиты и довольно запутанные правила программы во многих банках. Часто для получения максимальной экономии требуется выполнить определенные условия, о которых клиент не задумывается до момента получения пластика. Они обычно довольно простые, но иногда их могут выполнить не все. Наличие практически во всех банках ограничений по сумме бонусов за месяц можно также считать минусом таких предложений.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...